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家庭理财规划建议书范文家庭理财规划建议及总结照这么说来,刘小姐还是挺幸福的,家庭情况也不错,保险也已经购买,父母应该都有养老保险等社保,不知道父母买了医疗保险没有,倘若没有,介意给父母买一份医疗险,另外21万的活期存款实在有点浪费,用来买货币基金挺好,流动性大,是活期利息的10多倍,尤其是低风险的由于今后可能自己置业,建议,21万的活期+1万的定期转为低风险的货币基金或者流动性强的固定收益类产品,年率大约5-6个点;每月的结余的3500,其中1500用作定投基金或者定存,当然可以拆开来运行,1000定投和500定存均可,每月余下的2000和年终奖,可适当用来充充电,旅游,或者带上父母外出旅游等在支付学习费用或者旅游费用的时候,建议刷___,这样资金流动向好,又能积分换礼品等大约便是如此,更细化的就需要理财建议计划书了[家庭理财规划方案五步骤]何自己家庭设立家庭理财规划方案呢每家庭都习惯问问题家庭理财需要考虑因素较复杂究竟己家庭设置合理家庭理财计划呢成了大重要难题现只懂得工作万万行想要财富得懂得管理钱财下面来通过张先生理财方案看看设定理财方案五步骤张先生今年35岁目前担任家企业层管理人员尽管非常了解家庭理财重要性由于和妻子平时工作都繁忙直没有抽出时间来进行家庭理财也清楚样才能合理地规划自己家庭财务家庭理财规划方案五步骤随着股市开始回暖看着周围同事都炒股、买基金张先生也开始着急想要加入们行列第步设定理财目标理财专家提出张先生目前所处人生阶段而言家庭完全同时有几理财目标重要要根据预期实现时间长短把理财目标分短期、期和长期三种合理配置资金选择合适投资工具实现同理财目标比对于张先生来说短期目标能年购房储备足够首付款期目标能十几年子女去海外上大学筹措教育经费而长期目标能退休养老做好准备理财专家举例说第二步了解财务状况张先生选择投资工具时先仔细计算自己收入和支出对自己目前家庭财务状况有清晰了解并此作制定理财投资计划基础资产负债率判断家庭财务状况提供参考般来说家庭资产包括流动性资产现金、活期存款等、投资性资产股票、债券、基金等、使用性资产车、房屋等家庭负债则包括日常账单等短期负债和购房贷款、购车贷款等长期负债负债除资产得资产负债率当家庭资产负债率低于50%时候家庭发生财务危机能性较小张先生需改善家庭财务状况则通过分析某时间段内家庭收入...。