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银行反洗钱工作心得体会2020【篇一】最近,支行组织学习了人行反洗钱相关文件及案例,我意识到做为银行工作人员每天都会与反洗钱这项工作打交道,反洗钱工作在当今的金融环境下也是一项重要且复杂的工作,需要我们时刻谨慎,在与客户交流沟通中及时获取客户信息,树立反洗钱意识做为客户经理,我经常要对开户单位进行上门核实拍照,为了从上门这一环节把好开户源头关,我认为必须做到以下几点
二、要与法人代表进行简短的交流,了解其开户的真实目的、公司经营范围、公司经营状况,其主要客群、上下游客户情况等等;
三、向客户进行反洗钱业务知识宣传,一旦发现异常开户行为要坚决拒绝开户;
四、向客户进行出租、出借、出售账户风险提示,告知客户银行账户是资金的入口和出口,银行账户不能外借他人使用,以防他人使用此账户进行违法犯罪反洗钱对维护金融行业的平稳运行,打击腐败等经济犯罪具有重大的意义我们需要树立应有的反洗钱意识,增强对反洗钱工作的紧迫感,预防反洗钱的风险,切实履行反洗钱的义务【篇二】在办理业务时,认真审核客户的身份,不得为客户开立匿名和假名账户开户是我们接触和了解客户的第一步,因此我们在开户时一定要严格把关开户第一步,必须进入反洗钱___进行查询,确定其身份正常情况下进行二代___鉴别和联网核查,确定其身份的有效性和真实性如发现同一个客户多个客户号应帮助客户对其账户进行梳理合并对开立多个结算账户的除履行开户手续外,还应注意了解客户身份,交易背景等对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的,应将其作为可疑交易按规定报告当地人民银行作为一名金融从业人员,对反洗钱有着义不容辞的责任,遇到下列现象我们更应该提高警惕,认真核查
(1)客户资金帐户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付,明显逃避大额现金交易监测;
(2)没有交易或者交易量小的客户,要求将大量资金划转到他人账户,且没有明显的交易目的或者用途;
(3)客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑对于这些情况,坚守自己的职业道德,提高职业敏感度,杜绝各种形式洗钱案的发生在网点反洗钱工作中,我们应将反洗钱工作融入日常的业务经营,充分利用晨会、例会等方式集中组织学习,并鼓励大家利用业余时间自我学习,切实提高柜台员工的反洗钱意识、知...。