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邮储银行内控合规自查报告 邮政储蓄事业的成长离不开合规经营,更与防控金融风险相伴下面是的邮储银行内控合规自查报告范文,欢迎阅读参考! 合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍合规是信合稳健运行的内在要求大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向一个是改造流程与强化管理的方向,另一个是建立全员合规文化的方向,使合规行为成为全员的自觉行动
一、合规文化是以“合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观它的运作机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合即让合规与犒赏情绪绑定,这样,合规行为就会使人感到一种愉悦,人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩罚情绪绑定,这样,违规行为会感使人到一种难受,人们称它为耻辱感人们提倡什么,唾弃什么,就是对正面情绪与负面情绪的分配的过程,这种自然的结合即为文化本源情绪经过人为的干预重新与推崇的事件相结合,即为文化建设
二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化*有关文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性,难点是合规文化面临着传统文化的挑战当合规犒赏情绪遭遇亲情、友情的犒赏情绪时,往往前者不敌后者,就在寻求两全其美之策时,违规也就悄然而至因此,合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战在开展合规文化建设的时环境尤为重要 三规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤”
3.1监督者要给经营者制造压力压力的最好是机构内部的实时监督
3.2监督者要受到重托才能充当守望者那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢监督者同样需要一种情绪支撑,这就是信任、荣誉感,它需要给予重托来建立给予每一聘任级的聘任权才能建立重托,进而激发信任感、荣誉感,实现一个代表的职责而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境,它是导致现实中不忠实的主要原因
3.3环境能激发人的情感和能力人的综合素质是关键的,另一个关键因素就是环境人们有这样的经验,当人们来到一个特别美丽、洁净而又规范的旅游景点时,就会出现自觉维护,不乱扔垃圾的现象这时不是说一个人的素质马上得到了提高,而是环境激发的情感提高了人的精神境界
四、人之所以能够担当不同的角色,是因为不同情绪能够灵活...。