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保险计划书怎样写保险计划书是指保险从业人员根据客户自身财务状况和理财要求,为客户推荐合适的保险产品,设计最佳的投保方案,为客户谋求最大保险利益,同时又有助于客户理解和接受保险产品的一种文字材料以下是整理的保险计划书,欢迎阅读
一、前言随着社会的进步,经济的发展,人们的保险意识有很大的提高保险就是累计千万人的财力,结成一个抵御化解风险的大集体,在这个集体中每个人都是付出者,同时也是受益者,通过自己的付出,在遭遇事故时,从而得到及时的救助保险就像飞机上的降落伞,虽然未必有用,但这一份保障却是实实在在的
二、客户基本情况分析投保对象王先生,32岁(1982年),现就职于一家外资公司任部门经理,年薪12万元;王先生的妻子,28岁(1986年),是政府部门公务员,年薪8万元家庭财产状况银行存款35万元;住宅一套未来计划
①购置一辆10万元左右的家庭小轿车;
②与妻子一道在30岁以前当上父母保险需求健康保险、家庭财产保险、女性保险预计保险需求交强险、教育基金、少儿保险
三、投保方案
①平安智胜人生终身寿险(万能型)身故保险金保单账户价值的105%与15万的较大者重疾保险金保单账户价值的105%与15万的较大者意外身故金10万,交通意外身故20万,意外伤残比例获得1-10万,交通意外伤残比例获得2-20万意外伤害医疗金每年1万的医疗费用报销(100元免赔,100%报销)
②守护天使E款保险卡(专门为女性定做的保险)价格100元起适用人群18—40周岁的女性保险期限1年保险金额8万元保障范围意外身故/残疾/烧烫伤因意外伤害事故身故/残疾/烧烫伤的,我们将按条款赔付保险金;因意外伤害事故发生医疗费用,我们将就其事故发生之日起一百八十意外医疗1万元日内实际支出的按照当地社会医疗保险主管部门规定可报销的、必要、合理的医疗费用超过人民币100元部分给付“意外伤害医疗保险金”;被保险人经诊断于本合同保险期间开始之日起30日后初次患“乳腺癌”(原位癌除外),我们将赔付乳腺癌保险金;被保险人经诊断于本合同保险期间开始之日起30日后初次患乳腺癌之外的“原发性妇科癌”(原位癌除外),我们将赔付其他妇科癌症保险金乳腺癌保险2万元其他妇科癌症保险1万元
③家庭财产保险(平安保险)投保房屋钢混或砖混结构的住宅;...。