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文本内容:
反洗钱试题答案
一、填空题
1、《中华人民共和国反洗钱法》于2006年10月在第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过于2007年1月1日正式实施
2、洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依法采取相关措施的行为
3、典型洗钱交易过程通常需要经过放置、离析和归并或者融合三个阶段对于反洗钱当局来说,在放置阶段堵住黑钱流入金融系统的入口是反洗钱的第一步,也是最关键的一步
4、金融机构反洗钱工作的三项原则是合法审慎原则,保密原则,与司法机关、行政执法机关全面合作原则
5.可疑交易活动需要调查核实的,中国人民银行或者其省一级派出机构可以向金融机构进行调查,金融机构应当予以配合,如实提供有关文件和资料
6.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、可疑报告交易制度,履行反洗钱义务
7.根据现行规定,国务院主管反洗钱的行政部门是中国人民银行,负责反洗钱的组织协调工作
8.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,是(填写是还是不是)只能用于反洗钱行政调查
9.国务院反洗钱主管行政部门设立反洗钱信息中心,负责大额交易和可疑报告交易的接收和、分析,并按照规定向国务院主管行政部门报告分析结果,履行国务院反洗钱主管行政部门的其他职责
10.海关发现个人出入境携带现金、有价证券超过规定金额的,应当及时向反洗钱行政主管部门通报
11.国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案;对于不符合本法规定的设立申请,不予批准
12、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应按照要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,并进行核对13与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同受益人不是客户本身的,金融机构应...。