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银行客户经理个人年度的工作总结转眼间xx年已过去了2个月,虽然白驹过隙,可坐下来,静静地回忆,这2个月以来的工作,真是收获颇多,感触颇多非常荣幸,有机会和大家一起分享工作经验,这不仅是对我工作的认可,更是对我个人的鞭策我的经验可以用三个小案例去概括,这3个小案例集中体现了我的工作思想第一个,循序渐进,有的放矢客户经理首要任务就是拓展客户,但当我看到“5221“任务中要求新增一个AUM500万的客户时,我是没有很大把握,而我心中有数,我知道我的目标在哪里因为xx年9月刚到大庆路储蓄所的时候,我就已经开始关注白金级以上的客户,分析他们卡的流水,约访客户了解情况了从系统中我发现一位白金级客户,放在卡里的活期存款足足有70万,竟然半年没有任何变动,我感到非常的可惜,因为即使客户要随时用钱,存上我行的7天通知存款,收益也是非常可观的我联系到客户,客户表示自己经常外地,工作比较忙,无暇到银行理财10月客户来到了网点,我了解到客户主要从事采矿方面的生意,去的地方都比较偏远,我详细为其介绍了我行的网上银行、手机银行,客户没想到手机还可以理财,非常喜欢这样便捷快速的理财渠道,当场自己使用手机银行购买了10万理财,还说以后有合适的理财产品通知他就可以了就这样每当有合适的理财产品时我就会给客户打个电话,客户就会自己在手机银行上购买,虽然每次不多都是几十万左右,随着前期的理财产品到期,收益还不错,慢慢建立起了信任就这样客户陆陆续续的从他行把钱转来,购买了500万理财产品,成为了我行的钻石级客户从这位客户的拓展上,我发现有些高端客户注重的是便捷,他们平时很忙,尤其经常出差的,不可能为了某个产品专程来购买,我们的产品很多,但是客户知道的很少,我们要从专业的角度推荐符合客户的理财方式和渠道,只有因势利导,循序渐进,有的放矢,才能为客户所接纳第二个,以心相交,成其久远作为客户经理来说,产品的销售尤为关键,拓展和维护客户的最终目的就是为了销售只有销售产品才能使得客户利益最大化,建行的利益最大化OCRM系统为我们提供了最基础的目标,而整个储蓄所联动机制更是不可或缺的从联动机制中,高柜同事为我推荐了一位对黄金感兴趣的客户,我在OCRM系统中搜索了一下,发现是我所的金级客户,没有理财产品和定期存款,卡的流水记录发现有很多大笔的进出,在后续的服务中发现,顾客主要从事销...。