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2018年金融理财销售工作计划范文与2018年金融财务部年终总结汇编2018年金融理财销售工作计划范文XX金融理财销售工作计划一为着力完善萍乡陶瓷产业__中小企业____体系,向中小企业提供便利的__渠道和__的____服务,促进企业稳健持续发展,经区委批准于20xx年6月成立了萍乡市湘东区中小企业____中心和江西萍乡燎原投资有限公司,鉴于____工作的特殊性,根据《江西省__性__机构管理暂行办法》的有关规定凡是设立__机构须经___金融办批准,并颁发__性__机构经营许可证后方可开展____业务由于省金融办
1、2月份对全省__性__机构进行规范整顿,暂时不批新成立的__机构,所以目前我个人认为可以从以下几个方面来开展工作
一、迅速按《江西省__性__机构管理暂行办法》的有关规定准备好相关资料,争取尽早到省金融办把经营许可证办下来
二、加强与银行沟通,选定合作银行,简化贷款手续,充分发挥__公司的作用先由单一合作银行再向多家合作银行发展,推进与金融机构合作机制与信息沟通机制的形成,积极落实“利益共享,风险共担”机制和进行适当的利率调整,从而建立公平合理的协作关系,为企业__牵线搭桥
三、建立和完善中小企业信用体系第
一、开展中小企业资信评估深入企业了解其财务、生产、销售等情况,通过查询收集企业的具体信息,由企业申报资金需求,将征集的信息统一提交管委会,评审第二,建立中小企业动态信用信息数据库对所有评定等级的中小企业建立信用信息库,包含中小企业的信用等级、法定代表人、注册资产、经营范围、纳税额度等信息,在湘东政务__公布,提供可供查询的开放式渠道第三,建立企业的守信褒扬与失信惩戒机制企业的信用与__机构和银行的业务相衔接,对资信等级高的中小企业,登记审核机构应简化年检手续,逐步实行备案制;对于失信企业,将其打入各种__方式的黑__,使其被市场自动淘汰,或者促其强化信用观念、履约守信XX金融理财销售工作计划二在爆竹声声中,我们迎来了崭新的20xx年,对于刚成立不久的我们公司,这新的一年必须做好新年的每一项工作;而对于投资理财部来说,拟定一个好的工作计划,制定一个明确的目标,是每一个销售人员必须认真对待的事情对于已从事销售工作两年多的我,现在对销售方法和技巧都已经比较成熟,吸取不成功的教训,吸纳成功的成果,对新的工作我也制定了20xx年的工作计划首先,做好公司新年的第一个项目在自己手上已有的客户资源上深度挖掘,在完成公司拟定的20万目标的前提下,尽量大限度的超额,争取自己能早日转正给公司带来效益的同时,也给自己带来更多的收益同时,也不能够对__新客户的工作有所忽视,每天的____仍然得认真对待其次,加强业务学习学习是成功的第一要素,对于每个销售人员来说,在工作中不断学习,开拓视野,丰富知识,总结经验与不足,是丝毫不能懈怠个工作只有在不断的总结与学习过程中,才能够使自己不断的成长同时,加强金融业其他行业知识的学习,包括银行、证券、保险、基金、期货、信托、私募等等,特别是自己证券、信托、私募等这些自己以前没有从事和接触过行业,加强其他行业知识及其理财产品的学习,深挖他们产品的特点,与我们产品进行对比,找出我们产品中的优缺点,做到知己知彼、百战不殆当然,还需加强与同事之间的交流与学习,把自己以前的工作经验与同事们__,同事虚心向身边同事请教,吸取他们的优点,改正自身的缺点与不足,达到整个团队的共同进步第三,工作目标的拟定任何工作都是有目标的,没有的目标的工作就没有成功的基础一个好的工作目标就是成功的开始,对于今年,现拟定工作目标如下
1.坚持每天出去发单,保证每天发单量达到100以上,能够和10个以上客户详谈,最少留下一个__,保证大约有10万左右的资金量
2.每周完成10个左右的意向客户,同时保证这10个客户中有
一、两个客户能投资同时要知道其他未来投资客户的原因,是资金最近不足,还是觉得我们公司原因,亦或家里人不同意,还有是有其他的投资渠道等等,对每一个客户的原因都认真分析,通过不同的方式处理,有些客户还是可以争取过来的
3.每月完成40个左右的意向客户,6个客户能够投资,20万的资金量
4.每季度130个左右的意向客户,18个客户能够投资,100万的资金量通过以上目标的计划能够每天保持进步,一步一个台阶的开展业务,每年完成80个左有的客户,资金量能够达到400万左右在其他同事的共同努力之下,在自己进步和获得收益的同事,使公司的业务能够蒸蒸日上第四,值班把握好每一次值班机会,对每一个上门客户做到认真对待,树立好公司形象,从内心了解客户的深切需要,仔细对待客户提出的建议和意见,客户遇到问题,不能置之不理一定要尽全力帮助他们解决要先做人再做生意,让客户相信我们的工作实力,才能更好的完成任务当然最重要的是争取能够将上门客户都转换为有效客户同时,在空余时间在门口发DM单,争取能让过路客户能进公司来全面了解公司及公司产品第五,客户维护和再__时刻做好老客户的维护工作包括日常关系维护以及节日生日祝福等,对老客户进行再挖掘,尽最大可能加大老客户的投资金额用慧眼去发现老客户身边的资源,做好“一带十,十传百”的联动营销的效果,同时这也是对公司最好的宣传方式第六,工作总结每天都要对工作有个简单的计划安排,不能漫无目的的工作每天按照计划,一步一步,踏踏实实的开展业务同时在下班前对每天工作做个小结,思考自己工作一天来的所得所失分析这一天的优缺点,优点继续发扬,缺点尽量改正,让第二天的工作能够更好的开展起来坚持总结工作的习惯,做到每周一小结,每月一大结看看有哪些工作上的失误,及时改正,下次不要再犯我知道销售工作一开始不好做,但是我想凭借我这么多年积累的销售经验和能力,我是能够迎来一个不错的未来的,我相信公司的明天一定有属于我的一片明媚天空!2018年金融财务部年终总结XX金融财务部年度工作总结范文XX金融财务部年度工作总结范文120xx年XXX的各项工作基本告一段落了,在这里我只简要的总结一下我在这一年中的工作情况随着年龄的增长和各种工作经验的增多,我对我个人在XXX工作中的要求也在不断的提高我所在的岗位是农行的服务窗口,我的一言一行都代表着本行的形象我的工作中不能有一丝的马虎和放松众所周知,朝阳支行有两个储蓄所是最忙的,我那里就是其中之一每天每位同志的业务平均就要达到二三百笔接待的顾客二百人左右,因此这样的工作环境就迫使我自己不断的提醒自己要在工作中认真认真再认真,严格按照行里的制定的各项规章制度来进行实际操作一年中始终如一的要求自己,在我的努力下,20xx年我个人没有发生一次责任事故在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答当我也有问题的时候,我会十分虚心的向老同志请教对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求三人行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会想在工作中帮助其他人,就要使自己的业务素质提高我有渴望学习新知识的热情,在每一次行里发展新业务的时候银行财务20xx年度工作总结只要需要有人在单位加班,我都是头一个站出来不论加班到几点,我都从来没有任何怨言因为我知道,这也是单位__对我个人的信任我也会积极的利用好每一次学习新业务的机会,做好各项新业务的测试工作,不给整个支行的工作拖后腿在这种想法下,我很好的完成了分理处交给的每一项工作也受到了同志们的好评我所在的长营储蓄所是分行级的青年文明号就象所里贾琳同志说的是一个互敬互爱的大家庭常听知道我们所情况的其他同志讲,从没见过有那个单位有我们这里这样同志间关系如此融洽的不论是工作上,还是生活上,同志间都像一家人一样,从没有一点矛盾,如果有意见也是工作上的不同,这样___就意味着工作水准的不断提高我一直认为我这个人的先天性格决定了我非常适合在储蓄做,因为我的脾气非常好,而且随着工作月历的增加,做事也越来越学会的稳重好脾气对所里而言首先就意味着好的服务态度,我坚持以青年文明号的标准来要求自己因此我工作到现在,从没受到过一次外面顾客的投诉在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归XXX位于城乡结合部,有着密集的人口在储蓄所的周围还有好几所大学与科研所文化层次各不相同,他们每天都要为各种不同的人服务我时刻提醒自己要从细节做起把行里下发的各种精神与要求落实到实际工作中,细微化,平民化,生活化让客户在这里__到温暖的含义是什么所里经常会有外地来京的务工人员来__个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此临走时还要叮嘱他们收好所写的回单,以便下次再汇款时真写当为他们每__完汇款业务的时候,他们都会不断的我表示感谢也许有人会问个人汇款在储蓄所只是一项代收业务并不能增加所里的存款额,___还要这么热心的去做,我这里用XXX另处一名同志的话来解释“他们来北京都不容易,谁都有不会的时候,帮他们是应该的”我认为用心来为广大顾客服务,才是最好的服务当我听到外边顾客对我说你的活儿干的真快……那个胖胖的小伙子态度真不错……农行就是好……这样的话的时候我心里就万分的高兴,那并不光是对我的表扬,更是对我工作的认可,更是对我工作的激励新的一年里我为自己制定了新的目标,那就是要加紧学习,更好的充实自己,以饱满的精神状态来迎接新时期的挑战明年会有的机会和竞争在等着我,我心里在暗暗的为自己鼓劲要在竞争中站稳脚步踏踏实实,目光不能只限于自身周围的小圈子,要着眼于大局,着眼于今后的发展我也会向其他同志学习,取长补短,相互交流好的工和经验,共同进步征取更好的工作成绩XX金融财务部年度工作总结范文2在这一年中我分管的工作还是财务工作、人事劳资工作,在这一年中有关业务方面的文件__了很多,因此,就需要不断改进工作方法和业务水平在思想__方面也应具备“与时俱进、开拓创新、自加压力、争创一流”精神,认真学___X__在第十X次党代会的报告精神,深刻领会“高举邓--理论伟大旗帜,全面贯彻“____”重要思想,继往开来,与时俱进,全面建设小康社会,加快推进____现代化,为开创________事业新局面而奋斗”的真正含义回顾一年的无论是在业务水平还是思想__方面都有进步同时也存在不足,下面就我本人一年的工作情况向各位__作以汇报第一项从四个方面总结一下全年财务工作
1、建立人员数据库工作财政为控制财政支出,推进会计电算化进程,实行工资统发管理系统,建立人员数据库是最基础性工作这项工作已在10月份完成了增人增资、离退休人员数据处理、减人下册数据上报和信息收集工作,已完成两上两下,目前,只等工资调整和____时再做数据上报和信息收集
2、银行帐户重新审批工作为清理多余帐户避免设立帐外帐,规范统一管理预算内和预算外资金,我财政根据《市市级行政事业单位银行帐户审批实施方案》文件要求,进行银行帐户的审批,它是以单位自查为主,进行自查登记和补报登记,这几项工作已经完成,在银行保留了财政要求应该保留的帐户,并承诺今后不存在错报、漏报、__银行帐户,不擅自开设、变更、撤消帐户
3、预算单位清产核资工作清产核资工作是一项定期审核固定资产的工作,这是我从接管会计工作以来第一接触到的业务这次清产核资工作正适合摸清我委固定资产“家底”,以免国有资产的流失,全面清查各类财产和债务,并核实人员状况、收入渠道、支出结构等情况进行自查,按规定没有清查出任何问题,为深化财务预算制度__和加强我委财产监管工作奠定基础
4、财务年终决算工作每年的年终决算基本程序都是一样的,每一年的财务年终决算以后,都对增收节支、帐务处理积累一些经验,同时又发现存在许多不足今年我感觉在每月的报财政报表的同时,自行设计的科目明细分析报表给我对本月财务分析帮助很大,对控制预算开支起到了重要作用但不足的是在年初立帐时考虑不全面,明细科目还不健全,明年一定注意这个问题第二项工作人事劳资工作今年的人事工作较去年轻松一些,主要是工作人员信息采集工作这项工作,现已完成建立数据库和软盘上报.为明年____的信息采集工作打下基础搞好本委工作人员年终考核总结上报,同时做好工资微调事宜另外,在完成本职工作以外,积极主动完成__交办的一些零星事务以上是我全年的工作总结,仔细想想,还有许多工作没有到位的地方,比如,计算机应用还没有在业务工作充分体现,今后我要在这方面多学习,提高微机操作水平,努力学习业务知识,提高自身素质,为明年我委创建全国科技工作先进市而努力工作XX金融财务部年度工作总结范文3商业局企业年度财务分析报告工作总结19年度,我局所属企业在__开放力度加大,全市经济持续稳步发展的形势下,坚持以提高效益为中心,以搞活经济强化管理为重点,深化企业内部__,深入挖潜,调整经营结构,扩大经营规模,进一步完善了企业内部经营机制,努力开拓,奋力竞争销售收入实现万元,比去年增加30%以上,并在取得较好经济效益的同时,取得了较好的社会效益一主要经济指标完成本年度商品销售收入为万元,比上年增加万元其中,商品流通企业销售实现万元,比上年增加
5.5%,商办工业产品销售万元,比上年减少10%,其它企业营业收入实现万元,比上年增加43%全年毛利率达到
14.82%,比上年提高
0.52%费用水平本年实际为
7.7%,比上年升高
0.63%全年实现利润万元,比上年增长
4.68%其中,商业企业利润万元,比上年增长
12.5%,商办工业利润万元,比上年下降
28.87%销售利润率本年为
4.83%,比上年下降
0.05%其中,商业企业为
4.81%,上升
0.3%全部流动____天数为128天,比上年的110天慢了18天其中,商业企业周转天数为60天,比上年的53天慢了7天二主要财务情况分析
1.销售收入情况通过强化竞争意识,调整经营结构,增设经营网点,扩大销售范围,促进了销售收入的提高如南一百货商店销售收入比去年增加
296.4万元;古都五交公司比上年增加
396.2万元
2.费用水平情况全局商业的流通费用总额比上年增加
144.8万元,费用水平上升
0.82%其其中
①运杂费增加
13.1万元;
②保管费增加
4.5万元;
③工资总额
3.1万元;
④福利费增加
6.7万元;
⑤房屋租赁费增加
50.2万元;
③低值易耗品摊销增加
5.2万元从变化因素看,主要是由于政策因素影响
①调整了“三资”、“一金”比例,使费用绝对值增加了
12.8万元;
②调整了房屋租赁__,使费用增加了
50.2万元;
③企业普调工资,使费用相对增加
80.9万元扣除这三种因素影响,本期费用绝对额为
905.6万元,比上年相对减少
10.2万元费用水平为
6.7%,比上年下降
0.4%
3.资金运用情况年末,全部资金占用额为万元,比上年增加
28.7%其中商业资金占用额万元,占全部流动资金的55%,比上年下降
6.87%结算资金占用额为万元,占
31.8%,比上年上升了
8.65%其中应__款和其他应收款比上年增加
548.1万元从资金占用情况分析,各项资金占用比例严重不合理,应继续加强“三角债”的清理工作润情况企业利润比上年增加万元,主要因素是
4.利1增加因素
①由于销售收入比上年增加
804.3万元,利润增加了
41.8万元;
②由于毛利率比上年增加
0.52%,使利润增加80万元;
③由于其他各项收入比同期多收43万元,使利润增加
42.7万元;
④由于支出额比上年少支出
6.1万元,使利润增加
6.1万元2减少因素
①由于费用水平比上年提高
0.82%,使利润减少
105.6万元;
②由于税率比上年上浮
0.04%,使利润少实现5万元;
③由于财产损失比上年多
16.8万元,使利润减少
16.8万元以上两种因素相抵,本年度利润额多实现万元三存在的问题和建议
1.资金占用增长过快,结算资金占用比重较大,比例失调特别是其他应收款和销货应收款大幅度上升,如不及时清理,对企业经济效益将产生很大影响因此,建议各企业__要引起重视,应收款较多的单位,要__带头,抽出专人,成立清收小组,积极回收也可将奖金、工资同回收贷款挂钩,调动回收人员积极性同时,要求企业经理要严格控制赊销商品管理,严防新的三角债产生
2.经营性亏损单位有增无减,亏损额不断增加全局企业未弥补亏损额高达万元,比同期大幅度上升建议各企业__要加强对亏损企业的整顿、管理,做好扭亏转盈工作
3.各企业程度不同地存在潜亏行为全局待摊费用高达万元,待处理流动资金损失为万元建议各企业__要真实反映企业经营成果,该处理的处理,该核销的核销,以便真实地反映企业经营成果第PAGE页共NUMPAGES页。


