反思心得体会4篇与反洗钱岗位工作人员培训心得体会汇编

反思心得体会4篇与反洗钱岗位工作人员培训心得体会汇编反思心得体会4篇范文一五项教育”指的是党性观念教育、价值观念教育、__观念教育、法纪观念教育、群众观念教育“五项反思”指的是深刻反思是否存在__立场不坚定的问题，深刻反思是否存在人生观、价值观扭曲的问题，深刻反思是否存在党纪法纪观念淡薄的问题，深刻反思是否存在明哲保身、好人主义的问题，深刻反思是否存在正义良知缺失的问题我们要通过这些教育和反思，自觉把党性修养正一正、把党员义务理一理、把党纪国法紧一紧，保持___人良好形象党员是具有__主义觉悟的先锋战士，全心全意为人民服务是我们的宗旨，为__主义奋斗终身是我们的奋斗目标这是__的规定，也是入党誓词的内容目前，有少数党员干部把自己混同于一般群众，个别党员甚至还不如群众参加活动或者而会议迟到、早退、在下面小话不断，这其中就有党员同志这些事情虽然小，但是就是这些发生在身边的细枝末节反映了我们的党性首先就要比照党员“八项义务”，看看自己做得怎么样找一找差距和不足现在，我们有些党员把入党誓词早已忘得差不多了，把__主义变成了个人主义、实用主义和功利主义，把“见了困难就上”变成了“看见好处就上，见了困难就躲”体现在日常工作中就是私心杂念重，考虑个人利益多，凡事利当头，无利不起早，严重损害了党在师生中的形象，影响了党在群众中的威信我想作为一个大学生党员，我们应该时刻以一个党员的要求严格要求自己通过不断的学习实践增强党性观念，坚定__主义信仰，做一名合格的___员其次，要端正自己的价值观念，坚定____核心价值观，要分清什么是___，什么是假恶丑再者要强化自己的__观念，牢固纪律意识，大力弘扬实干肯干精神，增进大局意识、忧患意识和服务意识，做一名讲原则守纪律的好党员最后要增强法纪，强化遵纪守法意识，做一名受人敬重的好公民“没有规矩不成方圆”大到国家、小到单位，甚至一个家庭，都需要一整套完整的纪律规章制度来维持维系一个___员，遵纪守法是最基本的要求作为一名党员干部，要牢记自己的第一身份是___员，加强群众观念教育，全心全意为人民服务永远不忘入党誓言，在党言党，在党爱党，在党忧党，做一名__坚定、不忘初衷的好党员!范文二xx月xx日，xx省xx市xx区委__会中心组围绕“五项教育，五项反思”主题进行了专题讨论区__熊xx、向xx、罗xx、唐xx、陈xx、杨x、熊x、李xx、__x、张xx、路xx交流了学习体会会上，区委__、政法委书记杨x，区委__、区纪委书记熊x分别就“五项教育，五项反思”做了主题讨论发言，区委副书记、区长向xx和区委__、副区长李xx也结合自身经历和__，谈了自己的心得体会与会__一致认为“党性观念教育、价值观念教育、__观念教育、法纪观念教育、群众观念教育”以及“深刻反思是否存在__立场不坚定的问题，深刻反思是否存在人生观、价值观扭曲的问题，深刻反思是否存在党纪法纪观念淡薄的问题，深刻反思是否存在明哲保身、好人主义的问题，深刻反思是否存在正义良知缺失的问题”专题讨论，让他们更深入地挖掘了自己在党性观念、价值观念、__观念、法纪观念、群众观念上存在的问题大家表示，通过讨论交流，让每个人重新认清了自己，明确了前进的方向，为今后的工作增添了新的动力区委书记熊xx指出，“五项教育，五项反思”专题讨论，针对性很强，要通过讨论更加清醒的认识自己，要强化自律意识，自己管好自己，如果我们每个党员干部对人民、对党、对__、对自己、对家庭高度负责的话，就不会在这些问题上犯错，价值观、人生观就不会发生扭曲广大党员干部要自觉把党性修养正一正、把党员义务理一理、把党纪国法紧一紧，保持___人良好形象同时熊安台认为，作为区委__班子，更要在以下五个方面下足功夫、当好表率一是要增强党性观念，坚定__主义信仰;二是要端正价值观念，坚定____核心价值观;三是要强化__观念，牢固树立纪律意识;四是要增强法纪观念，强化遵纪守法意识;五是要加强群众观念，全心全意为人民服务学习《新课程推进中的问题与反思》心得体会学习了《新课程推进中的问题与反思》后，我始终思考这样一个问题把什么样的教育带入新世纪？这是历史摆在我们面前的严峻课题人们常说“谁拥有未来的教育，谁就拥有未来”新世纪的主人，就坐在我们小学的课堂内，每一位教育工__，都应该努力为他们的今后发展做好充分准备，让他们成功地跨入21世纪为此，教师必须充分展示课堂教学的魅力，让新课程以其鲜活的生命力在语文课堂上逐步繁茂起来我们全体语文教师必须着眼于学生的未来，认真反思，让自主、合作、探究的学习方式深入下去，真正给学生营造一个新的成长空间为此，我觉得应该从以下个方面着手

一、以人为本，构建新的课堂教学观新课程理念是以“生命”为逻辑起点，其核心是教育直面生命小学教育面对的是处于集中学习的生命活动时期的儿童这个时期，对于每个学生来说是十分重要、宝贵的，但他们自己却并不完全认识其价值他们缺乏生活体验，各方面都处于形成状态这个时期，又是学生充满活力和潜力的生命时期，他们有多方面发展的需要和可能这段时期教育的影响力，超出现阶段而扩展到学生的终身因此，对学生的热爱和他们多方面发展的__，是教育不容忽视的价值取向正因为如此，新课程要求教师，要善于反思与创造，把课堂还给学生，让课堂焕发出生命的活力；重视课堂上师生的有效互动和教学过程中的动态生成；增强教学设计意识，重视教学情境的创设工作；要学会充分合理地使用现代化教学手段；努力营造平等、和谐和__的课堂教学氛围另外，教师还要指导学生善于开拓和利用自主学习的时间和空间；敢于质疑问题；积极参与知识的探究活动和社会实践活动，尝试将“书本世界”与“现实生活世界”紧密__起来重新全面地认识课堂教学的功能，构建新的课堂教学观

二、注重全方位互动，让课堂焕发生命的活力

1、控制教师讲授时间为使教学时间的分配有重大的转变，教师应该增加学生参与教学的时间，使之占一节课的三分之二甚至更高的比例也许有人会质疑教师不讲学生怎么能够理解呢？美国华盛顿儿童博物馆的墙上有一幅醒目的格言“我听见了就忘记了，我看见就记住了，我做了就理解了”这其中深刻的内涵，足以说明教学过程中，教师少讲，学生多讲、多做的重要性在这种教学中，教师所花时间虽不多，而课堂教学效果会呈现质的变化，学生对知识有兴趣了，思维活跃了，教学目的也达到了新课程主张“把课堂还给学生”、“让学生至少有三分之二的时间活动”是可以做到的表面看，时间优化降低教学强度，但是对学生学习能力的要求更高了，所谓“授之以鱼，不如授之以渔”，这正是教学的最终目的因此，教学的综合实力不仅未削弱，反而得到加强

2、在教学活动中，__学生思维的发展过程要将学生获得知识的过程变成一个探索的过程，教师要重视这一过程的设计通过设计观察、操作、实验、猜想、归纳、类比等活动，提供学生动手实践、主动探索、合作交流、__获取知识的机会，使学生对这一过程有充分的体验，帮助学生在自主探索的过程中真正理解和掌握基本知识与技能、思想和方法，体现学生是学习的主人，教师是学习的__者、引导者、合__ 

3、在分组讨论中，发挥教师的教育智慧在分组讨论中，教师的主导作用表现在启发学生的思维上，要重视对学生思维的启发和思维方式的训练，让学生的脑子动起来为此，教师要设计优秀的、恰当的、有必要的问题供学生讨论，同一问题还可设置讨论的层次和深度当有了一种解决方法后，让学生进一步研究，让学生在探索的过程中，对自己的解题有一种反思，首先验证，然后找原因、甄别、类比归纳培养学生科学的研究方法，也使学生在遇到困难、挫折后，通过自己的努力而战胜困难，让他们看到自己的力量和团队精神的重要性，最终获得积极的情感体验大家经历了小组讨论、小组与全班交流、个体与个体交流和个人与全班交流的全过程这期间教师不是无所作为的，而是全面巡视小组活动；捕捉各种信息；注意倾听学生的发言；解答学生的问题充分发挥教育智慧还应表现在当学生提出或回答问题时，教师要善于及时发现学生的闪光点，并予以肯定，让资源共享；及时判断其正误，找到问题症结所在并迅速加以有效指导，用适当方法点拨和引导，让学生恍然大悟使每一个学生在原有的基础上都有发展叶澜教授说得好“在课堂里的教师和学生，他们不只是在教和学，他们还在__课堂中生命的涌动和成长，只有这样的课堂，学生才能获得多方面的满足和发展，教师和劳动才会闪现出创造的光辉和人性的魅力”我们正在努力朝着这个方向迈进，超越自我，超越过去，以新的教育理念、思想方式和行为方式构造新的教育平台在此基础上，将一切有利于生命成长和创造的东西进行吸收和转化，并运用于课堂教学，使课堂教学中师生的生命活动更精彩《如何进行课后反思》心得体会我参加了学校__的校本培训教研活动《如何进行课后反思》，活动开展完后，使我受益匪浅  在以前的教学中，我们对教学反思并不陌生，每次课后都会写教后反思，但是就是认为是对教学中发生的一些事情的回顾而已，在思想上并没有十分重视，经过学习之后，使我对课后反思有了更深层次的认识这次学习让我明白，教学反思是教师理解、评价教学实践的一种手段，是对经验的重新__和重建，它需要教师有意识地持之以恒地积累点滴的经验并加以审视，并需要提炼和升华经验就拿最近我教授的《将心比心》来说吧将心比心的话我们在生活中经常说到，在过去的教学中，我只是就课文的资料进行讲述，想当然地以为学生是懂得，但事实却相反，这次，我通过几个事例“就要开始考试了，我却发现自己没带笔，正在我焦急万分的时刻，同学递来一支笔！这个递笔的同学就做到了将心比心！”此时，我问同学们，什么是将心比心呢？孩子们响亮地回答“将心比心就是急人所急！”接着我说，我有笔答题了，结果考了全班第一名，这位同学由衷地祝贺我，大家想想，这算不算将心比心呢？孩子们愣在那里了，我提示这更是一般人做不到的将心比心啊！这位同学让我实现了愿望啊！孩子们马上答道“__之美！”到这里，教学环节与文本内容相契合，但还有一定的挖掘性，我为了使同学之间的关系和谐，又就近期出现的嘲笑他人的现象举了个现实版的例子贺子龙同学不按要求胡乱写的几句话就当习作交上来，大家笑的前俯后仰，贺羞得快哭了，可大家一点也不理会；接着我又将习作不达标的__读出来，大部分同学又笑了，而被点名者一个个虎着脸；我读了优秀习作，我问“谁的习作敢和人家比一比呢？”全班人都静悄悄地！我说“那现在就该我笑话你们了吧！”全班人还是静悄悄地！此时，我告诉学生们，你不喜欢的事，别人估计也不喜欢！这就像我们即将学习的一句名言“己所不欲，勿施于人”通过这样的探究，学生对“将心比心”有了更深层次的了解，比就课本说教有更好的收获课后反思也不是一般地回想教学情况，而是深究处于教学的决策和技术以及伦理等层面的教师自身、教学行为、教学过程方面存在的问题，在教学《记金华的双龙洞》一课时，有关溶洞的资料我就不怎么清楚，给学生讲解时，感觉吃力啊！看来古人的“要给学生一碗水，老师得有一桶水”的古话还是不能丢啊！课后反思就是在教学实践过程中对自身的教学行为不断进行反思的一种行为，是教师对自己的教学活动和课堂情境作为认识的对象，对教学行为和教学过程进行批判的、有意识的分析与再认知的过程从去年开始，我们学校积极开展“先学后教，当堂完成”的教学模式，需要教师对自己的教学行为和具体的教学情境，进行预先设想好，使学生真正体会自主探究知识的乐趣，教师要以开放的心态接纳不同的观点，从多角度积极思考问题，探究教学活动，并对自己的选择与行为负责，使人更清晰的理解自己的行为和行为的后果，从而更理性、更有目的地开展行动在教学《桂林山水》一文时，我给学生一个自学自导“快速阅读课文，概括出漓江水的特点，桂林山的特点并读出相关语句”这样的设计，比老师讲解要有意义的多在今后的教学中我一定学会时刻反思，找到自己的不足，吸取教训，总结经验，提高自己的教学水平，不断完善自己的教育教学工作期中学生考试反思心得体会范文模板期中考试考完了，还没等成绩出来，我已经预料到了这次考试的惨败，我认为让这次考试惨败和这几点有关

1、考试前没有好好复习

2、考试时心理状态不佳，非常紧张

3、考试时精神状态异常不好，没精打采，根本没有心思考试，只想赶快把题做完，结束考试

4、在考试的时候有部分题目不会做，放在了后面来做，结果后面没有了时间，也忘记了还有这些剩余的题目成绩次日就下来了，结果非常令人惊讶，简直____，卷子错误连篇，叉叉随处可见，上次期末222名，这次中期考试竟然409名，直线下降187名，接近翻番，如果在后半期还是这样的状态，留在__班是没有希望、完全不可能的，因为在我后面还有许许多多的人想到__班来，而我在后退，他们在前进，所以我在后半期一定要努力，做到这几点

1、每天所有的课余时间均拿来学习、做作业、看书，上厕所除外

2、提高每次作业质量，包括语文、数学、英语等其它科目，尽自己的力量完成会做的题目

3、做作业认真审题，遇到选择题、填空题不乱写乱填，坚决做到先审题再思考最后再答题，不盲目的猜

4、回家在没有必要的情况下，不使用电脑，在有关学习的情况下才使用电脑

5、上课不和同桌及其周围的人讲话，在上课时不理睬与课堂无关的谈论、__

6、上课尽量精力集中，不发呆、坐飞机

7、不在上课的时候睡觉，特别是数学课的时候

8、不在上课时做与本堂课无关的事情，例如在数学课上做其它科目的作业之类

9、改变我自暴自弃、破管子破摔的观念这9点，我一定要在这在校的四十多天中坚持下去，争取考到前200名，留到这个__，时间已经不多了，难道在这剩余的四十多天中，我都不能坚持么期中考试的反思这次考试之所以没有考好，总结原因如下1平时没有养成细致认真的习惯，考试的时候答题粗心大意、马马虎虎，导致很多题目会做却被扣分甚至没有做对2准备不充分毛__说，不打无准备之仗言外之意，无准备之仗很难打赢，我却没有按照这句至理名言行事，导致这次考试吃了亏3没有解决好兴趣与课程学习的矛盾自己有很多兴趣，作为一个人，一个完整的人，一个明白的人，当然不应该同机器一样，让自己的兴趣被平白无故抹煞，那样不仅悲惨而且无知，但是，如果因为自己的兴趣严重耽搁了学习就不好了，不仅不好，有时候真的是得不偿失失败了怎么办认真反思是首先的第一，这次失败的原因是什么要认真思考，挖掘根本的原因;第二，你接下来要干什么确定自己的目标，不要因为失败不甘心接着走，而是要正确地衡量自己看看想要什么，自己的优势在什么地方，弱势是什么;第三，确定目标明确自己想要的，制定计划，按部就班的走失败不可怕，可怕的是一蹶不振以及盲目的追求数学是必考科目之一，故从初一开始就要认真地学习数学那么，____学好数学呢现介绍几种方法以供参考

一、课内重视听讲，课后及时复习新知识的接受，数学能力的培养主要在课堂上进行，所以要特点重视课内的学习效率，寻求正确的学习方法上课时要紧跟老师的思路，积极展开思维预测下面的步骤，比较自己的解题思路与教师所讲有哪些不同特别要抓住基础知识和基本技能的学习，课后要及时复习不留疑点首先要在做各种习题之前将老师所讲的知识点回忆一遍，正确掌握各类公式的推理过程，庆尽量回忆而不采用不清楚立即翻书之举认真__完成作业，勤于思考，从某种意义上讲，应不造成不懂即问的学习作风，对于有些题目由于自己的思路不清，一时难以解出，应让自己冷静下来认真分析题目，尽量自己解决在每个阶段的学习中要进行整理和归纳总结，把知识的点、线、面结合起来交织成知识网络，纳入自己的知识体系

二、适当多做题，养成良好的解题习惯要想学好数学，多做题目是难免的，熟悉掌握各种题型的解题思路刚开始要从基础题入手，以课本上的习题为准，反复练习打好基础，再找一些课外的习题，以帮助开拓思路，提高自己的分析、解决能力，掌握一般的解题规律对于一些易错题，可备有错题集，写出自己的解题思路和正确的解题过程两者一起比较找出自己的错误所在，以便及时更正在平时要养成良好的解题习惯让自己的精力高度集中，使大脑兴奋，思维敏捷，能够进入最佳状态，在考试中能运用自如实践证明越到关键时候，你所表现的解题习惯与平时练习无异如果平时解题时随便、粗心、大意等，往往在大考中充分暴露，故在平时养成良好的解题习惯是非常重要的

三、调整心态，正确对待考试首先，应把主要精力放在基础知识、基本技能、基本方法这三个方面上，因为每次考试占绝大部分的也是基础性的题目，而对于那些难题及综合性较强的题目作为调剂，认真思考，尽量让自己理出头绪，做完题后要总结归纳调整好自己的心态，使自己在任何时候镇静，思路有条不紊，克服浮躁的情绪特别是对自己要有信心，永远鼓励自己，除了自己，谁也不能把我打倒，要有自己不垮，谁也不能打垮我的自豪感在考试前要做好准备，练练常规题，把自己的思路展开，切忌考前去在保证正确率的前提下提高解题速度对于一些容易的基础题要有十二分把握拿全分;对于一些难题，也要尽量拿分，考试中要学会尝试得分，使自己的水平正常甚至超常发挥由此可见，要把数学学好就得找到适合自己的学习方法，了解数学学科的特点，使自己进入数学的广阔天地中去综上，我决心平时锻炼自己，强迫自己养成细致认真的习惯;把课堂学习放在学习的中心地位，并学有余力地积极发展兴趣爱好;考试前做好充分准备，打一场酣畅淋漓、悲壮__、问心无愧的战役再接再励，继续努力，有一句话说的好，失败是成功之母!反洗钱岗位工作人员培训心得体会通过十天在郑陪的学习，收获颇丰，做为一名反洗钱岗位工作人员在听取了总行反洗钱局鲁政处长《新形势下反洗钱工作现状及发展》的讲座，现结合工作实际，浅谈在反洗钱工作中的实践心得反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求，是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，也是保证信誉支付稳定，促进金融系统健康发展的保证随着《中华人民___反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖__的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的相继颁布实施，反洗钱认识得到了进一步强化，初步建立和完善了反洗钱内控制度，明确了内部反洗钱操作流程，基本上能按规定开展反洗钱日常工作但由于反洗钱工作还处于起步阶段按照《中华人民___反洗钱法》要求，无论是工作力度、实效，还是长效管理机制建设，都未达到有关要求，亟待于在今后工作中进一步加强和提高目前存在以下一些问题

（一）__机构建设滞后，反洗钱工作缺乏力度某些金融机构成立后，由于机构人员迟迟不能确定，时至今日，部分县市支行的反洗钱__机构仍未组建成立，致使目前反洗钱工作处于尴尬境地，缺乏应有的力度

（二）内控制度缺失，存在风险隐患随着金融机构的挂牌上市成立，其业务范围和业务种类也将发生变化，因此，原有的反洗钱管理措施也将随之改变和完善但从目前情况看，反洗钱方面的措施和办法尚未健全内控制度的缺失，必将导致反洗钱内部管理“出现真空”，存在一定的风险隐患

（三）客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱从调查情况来看，一线工作人员在与客户建立业务关系时，莲山课件核对并登记的真实有效___件或___明文件，只有居民___及其号码，对客户的其他情况都没有相关的记录记载，就是已登记的客户___号还存在记录模糊、不完整等现象分析原因认为客户都是自己的熟人或朋友，不会参与洗钱，为挽留客户，放松了对部分客户的身份识别，只登记了___明文件的编号，对大额的资金往来，根据现金管理的要求做一些工作客户身份识别制度落实不到位，反洗钱工作基础薄弱

（四）一线员工反洗钱意识淡薄，思想认识上存在偏差一是普遍认为洗钱活动仅仅发生在经济发达地区、大中城市，对于经济发展较为__的小县城、欠发达地区，洗钱的可能性极小；二是基层行一线员工认为其网点大部分分散在乡镇，农__收入来源较为单一，不会有人把“黑钱”拿到偏远的农村去洗；三是认为偏远乡镇的居民对洗钱一无所知，即便开展反洗钱宣传，也没有任何效果

（五）人员素质不高，反洗钱履职不到位人员素质较低，加之对反洗钱工作的认识不到位，对反洗钱相关操作流程及法规学习不够，与当前反洗钱工作要求有一定差距，特别是一线人员对反洗钱知识了解甚微，对有关的反洗钱操作程序掌握不熟练，在日常工作中，难以有效识别可疑交易另外，基层管理人员重企业经营效益，轻员工反洗钱培训，造成一线人员反洗钱知识欠缺鉴于存在以上几个问题，我们应当采取相应的对策

（一）加强制度建设，完善反洗钱工作体系要进一步理顺关系，根据当前机构__的现状，尽快______落实辖区各级支行的反洗钱__机构建设，建立健全反洗钱__体系，及时调整反洗钱____机构，确定反洗钱工作的负责部门，配备业务素质较高的管理人员，制订严格的工作职责，确保反洗钱工作的有效开展

（二）完善内控制度建设根据业务的实际情况，进一步完善反洗钱内控制度，个金机构应根据自身业务特点，参照《商业银行内部控制指引》，制定履行反洗钱义务的__保障制度、业务流程制度、岗位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线，同时根据反洗钱岗位责任制，量化工作任务，使反洗钱工作进一步规范化、制度化

（三）加强落实客户身份识别制度在与客户建立业务关系时，应认真核实并登记有效___件或___明文件，详实记录客户姓名、住址、职业、____、清晰的有效___件复印件等在为客户提供服务时，客户身份识别资料有变化的，要及时补充完善原有记录要舍得投入，__“居民_____器”，验证___的真伪；__复印机将客户有效___件或___明文件复印，并在“客户身份识别登记簿”上登记保存严格执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对规定金额以上的现金存取业务、转账业务认真核对客户身份，并登记公__网核查系统进行核查

（四）加大培训力度，提升反洗钱队伍素质加强基层网点的反洗钱工作，充分认识反洗钱工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培训力度反洗钱培训应结合实际，注重反洗钱操作技能的有效提高，培训工作要分层次开展，首先要加强对管理人员的培训，通过培训进一步提高其思想认识，提升管理水平；其次要强化对具体操作人员的培训，重点是制度法规和日常操作，尽快提高个金机构一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力

（五）加强指导和监督检查，规范反洗钱操作行为金融机构是反洗钱重要组成部分，基层行网点众多，加之体制因素的影响，很有可能成为____进行洗钱的“温床”因此，加强监督检查，进一步规范农行反洗钱操作行为非常重要一是请基层人民银行指导和监督反洗钱工作首先通过开展业务指导，使正确认识和理解反洗钱工作，不断完善反洗钱__体系和内控制度，严格履行反洗钱义务；其次依法开展反洗钱现场检查，加大检查处罚力度，督促把反洗钱工作制度落到实处，严格规范反洗钱工作行为二是金融机构内部自上而下要建立反洗钱定期不定期检查制度，督促辖区各支行，及时向反洗钱监测中心上报大额交易和可疑交易，有效落实反洗钱操作规程，认真履行金融机构反洗钱职责根据央行的反洗钱报告，我们发现中国反洗钱制度的漏洞仍然存在于银行，未来银行仍然面临着巨大的反洗钱压力所以我们要切实加强反洗钱规章制度的执行力度，弥补银行在反洗钱执行情况过程中存在的几大漏洞首先是客户身份识别制度“了解客户制度”作为反洗钱的一项基础性工作，其执行效果的好坏直接关系到反洗钱后续工作的顺利开展因此，强化反洗钱“了解客户制度”，成为当前反洗钱工作亟待解决的问题当前，银行只能在___理业务时向客户了解客户信息，但这种方式效果不尽人意一是客户往往以属于公司秘密和个人隐私为由拒绝透露或提供相关信息；二是客户愿意提供，但无法核实该信息的真实性有效证明文件种类较多，识别难度较大目前我国的有效___件主要包括居民___、临时___、户口簿、护照、军人及_______件、港澳及__居民往来大陆通行证等柜面人员在缺少有效识别手段的前提下，对于如此多的有效___件，很难识别其真伪，因此难以确保对客户身份的真实性、合法性进行核实建议尽快建立与人行、公安、工商、税务等__管理部门的信息共享平台，及时获取企业、个人的相关资料，有效确认客户身份，准确核实____，为识别洗钱犯罪活动提供真实的基础信息，为反洗钱工作及时、高效地开展提供有力的信息支持第PAGE页共NUMPAGES页。