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《个人理财规划》期末考试
(20)姓名 班级默认班级 成绩
99.0分
一、单选题(题数50,共
50.0 分)1关于注册会计师的特点,以下说法正确的是()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、比金融理财师通过率高B、职业风险小C、注册会计师考试为5门课D、中国注册会计师考试始于1993年窗体底端我的答案D2以下哪项不属于债务计划的内容?()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、总体债务规模B、债务成本C、还债时间D、债务体系窗体底端我的答案D3个人金融理财置于较高位置的原因不包括()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、个人结算占总结算量的比例较小,份额保持不变B、个人金融总量今日已经占到金融总量的半壁江山C、银行资金来源的60%来自于居民家庭的储蓄存款D、个人信贷占比在迅速增长之中窗体底端我的答案A4持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金,当备用金账户余额不足支付时,可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡叫做什么卡()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、借记卡B、贷记卡C、信用卡D、准贷记卡窗体底端我的答案D5以下哪项不属于拥有特色资源的正确做法?()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、充分了解自己拥有资源B、慷慨借用自己的资源C、各种资源构成有机整体,并保持合理结构,平衡的态势D、了解自己的知识结构有哪些方面的缺陷窗体底端我的答案B6投资产品的三把万能钥匙不包括()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、价值投资B、分散投资C、长期投资D、谨慎投资窗体底端我的答案D7理财规划职业的要求不包括()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、相关知识技能的全面掌握B、与客户出色的沟通交流能力C、不需要太看重信誉D、严格执行标准,即职业资格认证考试窗体底端我的答案C8下列说法错误的是()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、子女教育规划是指为到时支付子女教育费用所定的计划B、资产增值管理是理财目标的内容C、特殊目标规划不属于理财目标内容D、养老规划与遗产规划属于理财目标的内容窗体底端我的答案C9测试投资者的风险承受能力,主要是在于什么?()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、测试基础资产有多少B、测试投资人数有多少C、测试投资时间有多长D、测试投资地点在何处窗体底端我的答案A10理财规划师应具备的素质不包括()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、保守B、谦虚C、创新D、知识窗体底端我的答案A11目前,老百姓要增加财产收入,需建立相关平台,其中下列说法不正确的是()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、国家法律法规制度的建造和利益保护B、大家需要理财意识观念,知识技巧和能力C、金融机构出台理财工具和产品D、无需借助学校和媒体的教育和宣传窗体底端我的答案D12个人生涯规划原则是()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、明确人生目标B、把握自己,把握社会C、发掘自身特色D、包装自己窗体底端我的答案B13企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行,再由银行换人民币而银行在拿到这些外汇后,除保留部分外,余者都与中央银行换成人民币这样,央行外汇就不断积累,由此汇集成为我国的外汇储备这被称为什么?()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、外汇对冲B、银行结售汇制度C、转汇制度D、汇率制度窗体底端我的答案B14理财是一种全面的人生规划,首先必须要做的是()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、设定理财目标B、购买养老保险C、筹措资金D、购置住房窗体底端我的答案A15()是一种高级长期投资(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、储蓄B、证券C、房地产D、汽车窗体底端我的答案C16关于理财方案制作需要注意的事项,不正确的是()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、抓住问题的关键症结所在,突出重点,同时考虑全面B、对客户的财务状况审慎地加以分析,提出存在问题,对客户提出目标检查合理性如何C、计算,避免使用经济指标和数据D、合理入理,同现实生活比较吻合一致窗体底端我的答案C17国家要对数十万亿的国有资产进行优化配置运营以求获益,上个世纪九十年代,国家年征收高达()的财政收入(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、5000亿B、8万亿C、3000亿D、9万亿窗体底端我的答案C18以下哪个职业不是理财规划师的主要诞生职业?()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、银行行长B、保险业务员C、软件工程师D、客户经理窗体底端我的答案C19以下说法错误的是()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、买房买车贷款是客户的理财需要B、为子女接受大学教育,自己读书积蓄资金C、社会需要可以激发客户的需要D、客户尚未产生的需要,不可以创造出新的金融产品窗体底端我的答案D20《2004年全球财富报告》指出,中国是亚洲第几的百万富翁聚集地?()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、第一B、第二C、第三D、第四窗体底端我的答案B21“以房养老”模式推出所要具备的条件不包括()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、强大理论研发体系的形成与支撑B、抑制众多新型金融保险产品的形成C、舆论广泛宣传倡导,社会各界对此形成共识并积极参与D、国家相关法律法规的新建、变革与完善窗体底端我的答案B22住房养老模式的意义不包括()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、国民经济寻找新增长点B、社会养老保障重担减少C、抑制金融保险发展D、个人家庭资源优化配置窗体底端我的答案C23个人经济生活事务管理不包括()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、个人经济生活、消费支出事务的管理B、个人各种金融或非金融资产投资的管理C、明确理财目标,为身边人制定合理的和可操作的理财方案D、个人日常生活中人身与财产风险防范窗体底端我的答案C24关于理财规划师素质,不正确的是()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、当客户的财务目标无法实现的时候,理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突B、客户有隐私权C、理财师有义务为客户保密D、理财规划师的职业道德准则因人而异窗体底端我的答案D25在出现社会总需求严重不足,经济严重衰退,社会存在大量闲置资源的情况时,可选择的两种政策组合形式是()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、双紧B、双松C、松货币紧财政D、紧货币松财政窗体底端我的答案B26市场利率高于债券的票面利率,债券的实际价格就要()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、上升B、不变C、下降D、不确定窗体底端我的答案C27下列关于单位理财的说法不正确的是()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、单位包括各类企业公司、事业行政单位和金融保险机构B、单位拥有人力物力财力资源,向生产经营投资活动合理配置,实现效用最大化C、各类单位拥有价值30~40万亿元的净资产D、中石油、中移动买年可赚1万亿窗体底端我的答案D28以下关于第三方理财的说法不正确的是()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、提供银行服务B、提供专业理财建议咨询C、提供保险及税收计划服务D、不收取费用窗体底端我的答案D29关于“房产反置换”,表述不正确的是()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、适用于货币有结余但对现有住房条件不很满意的老人B、可借以减轻大城市已老化的人口年龄结构,减轻城市人口过于密集拥挤C、年轻人进城打工赚钱,老人出城居住养老D、郊区自然环境、交通环境不适于老年人居住窗体底端我的答案D30如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续,那么接下来的日子()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、就只能得到活期利息B、依然是定期利息C、按新的挂牌定期利率获息D、“滚雪球”获息窗体底端我的答案A31注册会计师单科的通过率约为()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、.05B、.1C、.2D、.3窗体底端我的答案B32关于理财说法错误的是()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、理财规划师针对客户的综合需要进行有针对性的金融服务组合创新B、理财规划一般向客户提供某种单一的金融产品C、国际财务规划协会提出“关注客户的理财目标和需求,比关注单一产品推销更为重要”D、个人理财范围从个人家庭从出生到死亡的长期过程中的有关经济运行、财务资源配置的一切事项窗体底端我的答案B33关于银行开展个人理财业务的意义,不正确的是()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、是商业银行生存、发展、增加盈利的内在要求B、“入世”后银行业市场化,商业化的重要途径C、银行自身竞争与开拓市场的需要D、防范银行和个人的投资风险窗体底端我的答案D34以下哪一项不属于价值投资关注点?()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、关注市场政策B、要谋而后动C、摆正心态D、端正态度窗体底端我的答案D35下列关于个人经济事务管理说法错误的是()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、包括个人经济生活、消费支出事务的管理B、个人日常生活中的管理C、个人金融和非金融资产的投资管理D、个人死后遗产处置计划部属于个人经济事务管理窗体底端我的答案D36理财规划师的优点不包括()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、压力小B、风险大C、优厚D、市场需求大窗体底端我的答案B37个人理财与公司理财的区别不包括()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、服务对象不同B、经济活动特点不同C、理财目标相同D、决策理性不同窗体底端我的答案C38关于个人生涯规划的要点,不正确的是()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观,确立人生目标B、对社会经济大环境作出明细的考察,考虑如何使自己的知识技能适应社会,把握社会前进的脉搏C、收集有关工作机会,招聘条件等方面的信息并进行整理分析,选择最适合自己的职业信息D、勿拘泥于按照计划行事窗体底端我的答案D39以下不属于个人生涯规划的特点的是()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、可行性B、实施性C、清晰性D、持续性窗体底端我的答案C40下列房地产投资计划说法错误的是()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、房地产投资计划需要考虑客户的支付能力B、房地产投资需要考虑金融机构关于房地产融资的各种规定C、需要考虑自己的房地产投资目的D、有些规定可以不予理睬窗体底端我的答案D41购买房地产目的一般不包括()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、晚年养老保障B、显示社会地位C、融资便利D、传承后代窗体底端我的答案B42关于可转债获益方式,说法不正确的是()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、持有到期获得票面利率,直接在交易所买卖可转债获差价,通过转股实现套利B、可转债具有不确定的债券期限,不能够为投资者提供稳定的利息收入和还本保证C、可转债是一种可以转换的债券,它首先是一种债券,因此可转债有固定收益债券的一般性质D、有些可转债还附加了利息补偿条款,如果赶上加息,其收益率也会做相应调整窗体底端我的答案B43个人理财目标制定的首要步骤是()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、多方照顾B、自我评价C、目标抉择D、分期制定窗体底端我的答案B44以下哪项是与投资相关的金融理财?()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、教育储蓄B、投资贷款C、养老寿险D、按揭贷款窗体底端我的答案B45关于金融理财目前存在的缺陷,说法不正确的是()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、严格分业经营,诸多大型金融产品无法推出B、理财从业人员短缺,质量不高,知识不全面C、个人理财产品过多,难以抉择D、理财的相关理论研究,尚有严重缺陷,研究人员严重缺乏窗体底端我的答案C46以下哪项属于有形资源?()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、精力B、货币C、信息D、知识窗体底端我的答案B47在实现目标过程中,面对具体的任务,改“不可能”为“怎么才能”,这体现的是怎样的习惯?()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、积极思维的习惯B、高效工作的习惯C、做计划的习惯D、锻炼身体的好习惯窗体底端我的答案A48“房子养老”的缺陷不包括()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、现行法律尚有众多缺陷B、具体操作繁杂C、时期过短D、联系面众多窗体底端我的答案C49关于教育投资计划需要考虑的内容,不正确的是()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端A、明确教育投资目标B、确定教育花费额C、分析子女基本情况D、明确资金数额而非资金来源窗体底端我的答案D50下列说法错误的是()(
1.0分)
0.0 分窗体顶端A、在一个正常的情况下,房子和车子需求同样重要的情况下,可能房子更重要B、没有房子可以选择租房;没有车子可以选择打车,或者其他交通工具C、买房买车需要考虑目前的价位,以及未来预期价格上涨D、车子的保养费用随着车子价位的降低也有所降低窗体底端我的答案A正确答案是D
二、判断题(题数50,共
50.0 分)1个人生涯规划要确定自己的工作目标并为实现目标制定工作计划,按照计划行事()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 √窗体底端2对于“售房养老”,特定机构支付大量现金大规模收购住房,得到该住房的“虚拟产权”,没有风险()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 ×窗体底端3已成家的人制定个人理财目标时要考虑家庭其他成员的意见()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 √窗体底端4购买房地产无法减免税收()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 ×窗体底端5利率和汇率是绝然分开的()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 ×窗体底端6房子养老没有任何风险()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 ×窗体底端7任何人都拥有别人很需要又没有的资源()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 ×窗体底端8为小孩投保重大疾病险是没有必要的()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 √窗体底端9一个单位、个人、组织甚至是地区/国家,能够在社会中顺利生存,较快发展的重要原因就在于是否拥有雄厚的、独特的、为其他的单位、个人或者组织不具备的,对社会十分重要的特色优势资源()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 √窗体底端10教育投资计划需要分析客户当前和未来预期收入状况()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 √窗体底端11企业到外部去找资金来源就是我们经常说的融资()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 √窗体底端12价值是一种内在的,价值跟价格不一样()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 √窗体底端13理财对象有货币金融资产、人力资产、住房资产等()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 √窗体底端14现代社会家庭养老功能急剧弱化,子女养老受到相当局限()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 √窗体底端15企业年底发货,但是暂不收现金,也不开具发票,等来年年初再交货款开具发票的行为属于收入分解转移()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 ×窗体底端162010年国务院提出的十二五规划重点是拉动内需()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 √窗体底端17经济条件好的家庭一般才能考虑换大房子()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 √窗体底端18理财内容贯穿于个人家庭整个生命周期“从出生到死亡”的全过程,全方位的理财规划务事项()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 √窗体底端19每个人都应该寻找各种方式去减少税负()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 ×窗体底端20实际利率可以为零,可以为正数,但不可以是负数()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 ×窗体底端21理财对象的财性是一样的()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 ×窗体底端2280年代留学的基本都是精英()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 √窗体底端23买房与租房中间的选择多种多样,但总的来说选择租房会优于买房()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 ×窗体底端24没有遗产税的存在,所以遗产规划无需考虑如何将遗产税降到最低()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 ×窗体底端25保险返还是没有利息的()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 ×窗体底端26现代社会多养儿防老已慢慢变得不现实()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 √窗体底端27利率变动会影响资金供求,从而影响宏观经济()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 √窗体底端28社会总需求是货币购买力的总和,是由货币供给形成的()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 √窗体底端29加大养老金交纳比例,易于引起企业成本升高,投资效应降低,居民可支配收入减少,购买力降低,国民经济增长幅度减缓()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 √窗体底端30客户尚未产生的需要,无法创造出新的金融产品()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 ×窗体底端31一个普通的三口之家,孩子读小学后应该继续请保姆()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 ×窗体底端32中国人口总量大,经济社会发展不平衡,贫富差距拉大,富豪阶层相对数少,绝对数很大()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 √窗体底端33个人生涯规划的原则是发掘自己,赶超社会()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 ×窗体底端34债券是固定收益证券资本市场工具()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 √窗体底端35香港、韩国、印度在2000年前后开始引进CFP考试,香港于2001年9月开始举办了CFP注册考试,共86人成为香港首批理财规划师(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 ×窗体底端36汇率上升必然导致贸易顺差降低()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 ×窗体底端37“将优美环境作为养老的重要资源,打一个空间差,此地的钱财到彼地使用”可以解决“以房养老”所有问题()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 ×窗体底端38理财是有钱人的事情,富人需要理财,穷人不需要理财()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 ×窗体底端39分散投资不是无限的分散()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 √窗体底端40随着某种货币市场行情的变化,采取灵活应对的策略,即能避免所有的心理误区()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 ×窗体底端41银行存款可能越存越少()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 √窗体底端42理财一般不受个人家庭因素的影响()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 ×窗体底端43债市和股市也是相反,因为债市与股市对经济发展的反应恰好相反,对于股市是好消息,对债市可能就是坏()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 √窗体底端44专家复杂化的理财,委托专家理财更合适()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 √窗体底端45企业公司理财即财务管理()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 √窗体底端46房地产投资是一种长期的高级投资计划()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 √窗体底端47通货较快的时候,债券价格是上涨的()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 ×窗体底端48大学教师不需要缴纳失业保险金()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 ×窗体底端49理财规划一般只局限于向客户提供某种单一的金融产品()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 ×窗体底端50个人理财目标制定应遵从的步骤是
1.自我评价;
2.多方照顾;
3.分期制定;
4.目标抉择;
5.重新评价()(
1.0分)
1.0 分窗体顶端我的答案 √窗体底端。