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15.对收到《反洗钱非现场监管意见书》后,金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩,若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的,中国人民银行或其分支机构应当予以采纳对
16.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的,应及时发出(),进行风险提示,要求其采取相应的防范措施CA《反洗钱非现场监管约见谈话记录》B《反洗钱现场监管走访通知书》C《反洗钱非现场监管意见书》D《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》5-
11.以下哪些说法是正确的ABCA.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻核查单位办公场所,运用一系列检查手段,监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式B.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C.中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作,包括履行反洗钱现场检查职责D.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚
2.人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序ACDA.准备B.进驻现场C.实施D.处理
3.反洗钱全面检查的内容包括ABCDEA.内控体系建设情况B.客户身份识别工作情况C.客户身份资料和交易记录保存情况D.大额和可疑交易报告制度执行情况E.宣传培训情况、内部审计情况
1.反洗钱现场检查的方式有ABCDA.查阅资料B.询问C.现场测试D.数据筛选
2.被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合ABCDA.提供必要的工作条件B.配合进行现场会谈C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D.做好检查保密工作
3.现场检查准备阶段包括哪些配合措施ABCA.按照通知书的要求,组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动,并在规定时限内提交书面自查报告B.严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据,并在规定时间内提交给检查组C.准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料,以备检查组现场作业时调阅D.被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认
4.在证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查组组长批准,检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存错
5.根据《反洗钱法》第三十二条规定,金融机构有之一的,由人民银行责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款ABCA.违反保密规定,泄露有关信息的B.故意提供虚假材料的C.拒绝、阻碍反洗钱检查的D.未指定专人联络现场检查事项的
10.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员,情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款错
6.金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料,情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款对
11.反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈对5-
21.以下说法正确的有ACDA.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密,不得违反规定向客户和其他人员提供B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生,处五十万元以上伍佰万元以下罚款D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款
2.根据《反洗钱法》的规定,金融机构应当配合反洗钱调查,如实提供有关文件和资料对
3.反洗钱调查,是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动,依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为错
4.反洗钱调查的客体是可疑交易活动,不包括群众举报错
5.《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章,明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动,从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据对
6.关于反洗钱调查中的封存措施,以下说法错误的是BDA.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存B.封存期间,金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料C.调查人员封存文件、资料时,应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚,当场开列《反洗钱当场封存清单》D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描
7.反洗钱调查只能采取现场调查错
8.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对,并在询问笔录上逐页签名或者盖章对9.实施现场调查时,调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料ABCDA.账户信息,包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料B.交易记录,包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料
7.反洗钱调查中的封存,是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施对
8.反洗钱调查中的临时冻结,是指在调查可疑交易活动过程中,当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时,中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施对
9.对以下临时冻结措施说法正确的有ABCDA.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告B.中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后,应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案C.临时冻结期限为48小时,自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算D.金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知
10.以下对保密要求说法正确的有ACDA.反洗钱调查涉及的部门多,环节多,泄密的风险大,因此,金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求,不涉及违反国家法律问题C.如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息,他们将会改变洗钱活动的地点和方式,或暂时停止洗钱活动,导致洗钱案件线索中断,甚至重要证据的灭失,严重的还会影响到相关人员的人身安危D.向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为,这回严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性,还可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险
11.配合开展反洗钱调查所得到的信息用于BCDA.建立反洗钱调查档案库B.建立案件线索档案库C.客户身份的重新识别D.发现反洗钱工作中的合规风险
16.金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利ABCDA.拒绝调查的权利B.核对、补充和更正询问笔录的权利C.清点及封存清单的权利D.逾期自动解除冻结的权利
12.金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些ABCA.配合调查义务B.如实提供信息义务C.保密义务D.拒绝调查义务
13.金融机构配合开展反洗钱现场调查时应ABCDA.提供必要的工作场所、设备,按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料,电子数据B.通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等,以便现场调查的顺利进行C.审核调查人数是否符合规定,审核执法证件的合法性,并审核调查通知书D.配合开展现场调查,包括协助安排相关人员接受询问,协助查阅或复制有关文件盒资料,以及协助封存有关资料6-
11、金融机构反洗钱培训的目的是(A、C、D)A保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识,反洗钱法律意识及合规意识B让公众了解反洗钱知识C保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求D掌握反洗钱工作必备的技能
2、反洗钱培训包括哪些内容?(A、B|、C、D)A基础知识B法律法规培训C业务操作D法律、财会等综合性知识培训
3、反洗钱岗位人员包括那些?(A、B、C、D)A反洗钱工作负责人B反洗钱合规官C反洗钱合规专员D反洗钱情报专员
4、反洗钱培训对象包括哪些人员?(A、B、C、D)A新员工B一线人员C中高级管理人员D反洗钱岗位人员5以下说法正确的是(A、B、D)A为了保护金融机构良好的名誉,承担应有的社会责任,各金融机构应开展反洗钱宣传工作B金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上,制定有针对性的宣传计划C金融机构地区分支机构可直接执行总行的宣传计划,而不必自行制定宣传计划D反洗钱宣传应区分对象的不同,采取内部宣传和外部宣传两种方式6以下说法错误的是(A)A反洗钱宣传只针对一般员工,与中高级领导层无关B宣传方式可灵活多样C对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规,中外反洗钱监管处罚实例等D对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册,利用金融机构内部办公网络或信息网络,内部刊物等方式开展宣传1-
11.信息与交流包括获取充足的信息,有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握对
2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一对
3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用错
4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一,具体来讲主要包括哪些?ABCDEA.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内控重要的认识和态度E.领导层对管理内控制度采取的措施
5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对
6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制,这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错
7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对
8.加强反洗钱内部控制的意义是什么?ABCDA.外部监管的要求B.金融机构依法经营的内在需要C.保障金融业安全的基础D.金融机构参与国际竞争的前提条件
9.反洗钱内部控制的目标是什么?ABCA.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C.确保金融机构各项业务的稳健运行D.确保将洗钱风险控制在最低
10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求,只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对
11.反洗钱内部控制的检查,评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错
12.反洗钱内部制度应当具有权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险,因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点,充分考虑各个业务环节潜在的风险,通过适当的程序、措施避免和减少风险对
14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?ABCDA.全面性原则B.审慎性原则C.有效性原则D.相对独立性原则1-
21.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?ACDA.反洗钱内控制度必须结合业务B.反洗钱内控制度必须保持稳定性,与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理
2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错3.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统,使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对4.反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题,防范合规风险的有效手段和保障措施对5.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查,以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对6.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行,而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错7.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作,互相独立而不联系,在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错8.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错9.对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对10.客户风险分类不是客户身份识别中的内容,金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错11.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是?ADEA.培训对象应包括高级管理层B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训C.反洗钱操作人员才应接受培训,高级管理层不接触具体业务不需要培训D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E.培训的对象是金融机构的全体人员12.反洗钱内部审计包括哪些环节?ABCDA.检查发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定13.以下说法正确的是?ABDA.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面,并根据本单位的业务规模,特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试,定期检验上述工作的规范化和准确性C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理,文件和资料的保管,泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求2-11.客户身份识别的基本原则有哪些方面?ABCDA.真实性B.有效性C.完整性D.持续性2客户身份识别也称“了解你的客户”对3.金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?ABDA.中华人民共和国反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法4.客户身份识别包含哪三层含义?ABCDA.了解客户本人的真实身份B.了解客户的交易目的和交易性质C.了解客户的资金来源和用途D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人5.客户身份识别中的非面对面识别要求是指金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份对6.在与客户建立金融业务关系,或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,金融机构应当进行客户身份识别对7.在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时,金融机构应重新识别客户身份,及时调整其风险等级分类,以确认其身份和有关交易是否可疑对8.客户身份识别中的禁止性要求是指金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户对9.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的,应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任错10.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,对于高风险客户、高风险账户持有人,应了解哪些方面的信息?ABCDA.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.资金来源C.资金用途D.经济状况或者经营状况11.客户身份识别中的保密性要求是指金融机构应保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息对2-2(
2.1-
2.3)1.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,应查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCDE.华侨出具中国护照F.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证G.台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件H.外国公民出具护照或外国人永久居留证,或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件
14.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,如果存在代理人,应查看客户哪些身份证明文件?ABA.合法有效的授权委托书B.代理人的有效身份证件C.合法有效的合同书D.代理人的资质证明3.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,应查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCDA.军人出具军官证B.武警出具武警警官证C.16岁以下公民应由监护人代理开户,出具代理人身份证及使用人户口簿D.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证
4.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?ABCDA.客户的住所地或者工作单位地址B.客户的联系方式C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限
5.为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,应查看客户哪些身份证明文件?ABCDA.经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B.其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C.董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D.能够证明授权人有权授权的文件
6.案例15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续,B银行按照客户身份识别的基本要求,并未受理该业务请问B银行的做法是否合理?答合理
7.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,应查看客户哪些身份证明文件?ABCDEA.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件B.组织机构代码证C.税务登记证D.法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件E.授权他人办理的,还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件
8.为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?ABCDA.客户的名称B.客户的住所C.客户的经营范围D.客户的组织机构代码9.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息,若客户的住所地与经营居住地不一致的,登记客户的住所地错10.一次性金融服务识别要点包括哪些?ABCDA.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C.登记客户身份基本信息D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件11.一次性金融服务识别对象有哪些?ABA.客户B.代理人C.客户经理D.银行营业网点经办人员
12.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务ACA.交易金额单笔人民币1万元以上B.交易金额单笔人民币10万元以上C.交易金额单笔外汇等值1000美元以上D.交易金额单笔外汇等值10000美元以上13.一次性金融服务是指为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务ACDA.现金汇款B.现金存款C.现钞兑换D.票据兑付14.申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件BCDA.粮、棉、油收购资金,应出具中国人民银行批文B.单位银行卡备用金,应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C.证券交易结算资金,应出具证券公司或证券管理部门的证明D.期货交易保证金,应出具期货公司或期货管理部门的证明15.申请开立基本存款账户的,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件BCDA.企业法人,应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本B.非法人企业,应出具企业营业执照正本C.机关和实行预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D.非预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书16.申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件ABCA.金融机构存放同业资金,应出具其证明B.收入汇缴资金很业务支出的资金,应出具基本存款账户存款人有关的证明C.党、团、工会设在单位的组织机构经费,应出具该单位或有关部门的批文或证明D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理,其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件,开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证17.申请开立基本存款账户时,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA.外国驻华机构,应出具国家有关主管部门的批文或证明B.外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证C.个体工商户,应出具个体工商户营业执照正本D.居民委员会、村民委员会、社区委员会,应出具其主管部门的批文或证明18.申请开立基本存款账户时,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件BCA.独立核算的附属机构,只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证B.独立核算的附属机构,应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文C.存款人为从事生产、经营活动纳税人的,还应出具税务部门颁发的税务登记证D.存款人因向银行借款需要,应出具借款合同19.开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些ABCA.拟开立账户的对公客户B.法定代表人C.开户经办人D.经营部门负责人20.开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的,银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料对20.申请开立一般存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA.开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户登记证C.存款人因向银行借款需要,应出具借款合同D.存款人因其他结算需要,应出具有关证明21.申请开立临时存款账户的,银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件.ABCDA.临时机构,应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B.异地建筑施工及安装单位,应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本,以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C.异地从事临时经营活动的单位,应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D.注册验资资金,应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文23.开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员ABCDA.银行营业网点经办人员B.客户经理C.经营部门负责人D.其他相关业务人员24.申请开立基本存款账户时,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA.军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支(分)队,应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明B.社会团体,应出具社会团体登记证书,宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明C.民办非企业组织,应出具民办非企业登记证书D.外地常设机构,应出具其驻在地政府主管部门的批文25.申请开立专用存款账户时,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户登记证C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文D.财政预算外资金,应出具财政部门的证明26.异地开立单位用户结算账户的,银行除根据不同账户类型核对规定的资料外,还包括哪些方面的核查ACDA.开立基本存款账户的,须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况B.开立一般存款账户的,须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况,以及隶属单位的证明C.可怜专用存款账户的,须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况,以及隶属单笔的证明D.因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人,须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况,以及隶属单笔的证明2-2(
2.4-
2.5)1.开立外商直接投资资本金账户,要求银行审核以下哪些项目ABA.开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B.外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检C.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效D.商务部门对外非法人项目的批复文件2外商投资企业开立经常项目下外汇账户,需要出示的证明文件包括哪些ABCDA.国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》B.中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文C.公司章程、验资证明书、股权证明等D.工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证,国家授权机关批准成立的
3.境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户,银行应审核以下哪些证明文件ABCDA.登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况B.工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证C.组织机构代码证和税务登记证D.国家授权机关批准成立的有效批件4.开立外债专用账户,银行应审核以下哪些项目ABCA.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B.外汇管理局核发的《外债登记证》是否有效C.外债借款合同上的要素与《外债登记证》是否相符D.国家外汇管理局核准发放的《国家外汇管理局开立外汇账户批准书》5.境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户,银行应审核以下哪些证明文件ABCDA.公司章程、验资证明(如有需要)B.国务院授权机构批准经营业务的批件C.外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料D.查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况6.开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些BCDA.经营部门负责人B.拟开立账户的对公客户C.法定代表人D.开户经办人7.开立外汇资本项目账户是应注意以下哪些方面ABCDA.要求客户提供企业法定代表人有效客户身份证件或者其他身份证明文件,如企业法定代表人为中国公民,须联网核查其身份证B.授权他人办理的,还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件,并通过联网核查代理人身份证C.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人,了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的D.银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对,二者相一致的,可为其开立资本项目外汇账户8.开立外国投资者账户,银行应审核以下哪些项目ABCDEA.投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效C.工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符D.商务部门对外资非法人项目的批复文件E.外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的,其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效9.经常项目主要包括什么ABCDA.货物B.服务C.收益D.经常转移10.资本项目主要包括什么ABCDA.资本转移B.直接投资C.证券投资D.衍生产品及贷款11.开立对公外汇存款账户的识别主体为以下哪些人员ABCDEA.银行营业网点经办人员B.经营部门负责人C.国际业务结算人员D.客户经理E.其他相关业务人员12.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重点关注哪些方面ABCA.大额现金开户B.异常开户C.存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符D.一般存款账户13.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应该注意以下哪几点ABCDA.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件,通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B.授权他人办理的,应采取合理方式确认代理关系的存在C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码14.开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员ABCDA.银行营业网点经办人员B.客户经理C.经营部门负责人D.国际业务结算人员15.外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些ABA.非经营性外汇收付B.本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转C.经常项目项下经营性外汇收支D.投资并购专用账户内资金的境内划转16.营业机构在审核个人身份证件后,拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形ABCA.无法判断身份证件真实性B.联网核查身份证时,客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致C.能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件D.客户提供了真实有效的身份证件17.银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素ABCDA.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的,是否符合有关规定并经外汇管理局核准D.境外个人购买境内商品房,是否符合自用原则18.个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户ACDA.外汇结算账户B.经常项目账户C.资本项目账户D.外汇储蓄账户19.开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些BDA.银行营业网点经办人员B.拟开立账户的自然人C.客户经理D.代理人2-3(
3.1-
3.3)
3.1持续识别客户身份基础知识选择题
1、客户要求变更有关信息的,应重新识别客户身份,有关信息包括以下哪些方面?ABCDEA、姓名或者名称B、身份证件或者身份证明文件种类C、身份证件号码D、注册资本E、法定代表人
2、银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的,应重新识别客户身份?BCA、简洁性B、真实性C、完整性D、必要性
3、下列那种情况出现时,应重新识别客户?ABDA、客户行为异常B、客户有洗钱嫌疑C、客户提出销户D、客户代理人没有授权
4、金融机构在采取持续的客户身份识别措施时,应关注哪些情况?ABCDA、客户及其日常经营活动B、客户办理结算情况C、客户买卖外汇情况D、客户开销户情况判断题
1、客户先前提交身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构不可以中止为客户办理业务(错)
2、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构在与客户的业务存续期间,应当采取持续的客户身份识别措施(对)
3.2对公人民币存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份判断题
1、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份(对)
2、对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等(错)
3、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点(对)
4、银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符(对)
3.3对公外汇存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份选择题
1、汇出汇款业务环节,银行应登记哪些信息?ABCA、汇款人的姓名或者名称B、汇款人账户、住所C、收款人的姓名、住所D、汇款银行的地址
2、银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的,应要求境外机构补充?BA、汇款人工作单位B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件
3、银行在办理汇入汇款业务时,若境外机构属于加入FATF的国家(地区),或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融投资标准的国家(地区),则银行()AA、可不必要求其补充缺失信息,而直接登记替代信息B、应要求境外机构再次补充
4、银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时,以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责?ABDA、客户身份识别B、客户身份资料C、可疑交易报告D、交易记录保存2-3(
3.4-
3.6)1.查验个人客户的身份证是否真实,可通过哪些途径核查()?ABCA、互联网B、银行“黑名单”系统C、公民身份联网核查系统;D、公证机关2.对个人客户异常情况进行身份识别时,可采取那些措施?()ABCDA、实地查访;B、要求可户补充身份资料;C、回访客户;D、向公安机关核查
15.在业务存续期间,对个人客户身份了解,还可要求客户提供以下那些资料,进一步识别客户身份?()BCDA、结婚证;B、完税证明;C、单位出具的收入证明;D、驾驶证4.银行办理自然人境外汇入款业务,应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息?ABA,收款人的姓名、帐号、住所;B,汇款人的姓名、住所;C,汇款银行的名称和地址;D,汇款人职业、工作单位5.银行为自然人办理境外汇入款业务,单笔或累计等什2000美元以上的汇入款,应审查哪个表单?DA,《外汇申报单》;B,《提取外币现钞备案表》;C,《外汇业务审批表》;D,《涉外收入申报单(对私)》6.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件?(B)A,《外汇申报单》;B,《提取外币现钞备案表》;C,《外汇业务审批表》;D,《涉外收入申报单(对私)》7.与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样,银行在与客户办理信贷业务时,采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核错8.贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况,避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险;但发现客户有可疑行为,只需进行关注,不必填报可疑交易报告错9.贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人(贷款企业)的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行对10.有针对性地开展贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质对11.人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等对2-3(
3.7)1.发放外汇贷款后,银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况错2.对外汇贷款真实贸易背景的审查中,银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析对3.外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景对2-
41、对公外汇存款账户销户前,开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的,应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件 对
2、对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些?(ABCD)A、单位因撤并、解散需终止的B、单位因宣告破产或关闭原因终止的C、注销、被吊销营业执照的D、因迁址等需要变更开户银行的
3、个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员(AC)A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人
4、对公外汇存款账户销户前,若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户,则网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责 对
5、对公人民币存款账户业务关系终止,销户前客户身份识别要点有哪些方面?(ABCD)A、开户银行须与客户核对账户余额,收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证,客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的,应要求启其具有关证明造成损失的,由其自行承担责任B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户,则网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户,开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户未划转款项列入久悬未取专户管理D、对先前获得的客户身份资料不完整的,要求客户补充完整,对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的,要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件
6、对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员(ABCD)A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人
7、个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书错
8、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人错
9、客户办理销户前,银行应确定哪些信息(ABCD)A、要求客户提交销户申请书,了解销户理由的合理性B、若为信贷客户,需确认贷款是否已偿还完毕C、若该账户为一直关注的可疑账户,应完成最后一笔该客户交易的录入,以履行可疑交易持续监控职责D、涉及可疑交易的,是否已上报
10、对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些?(CD)A、银行营业网点经办人员B、银行客户经理C、客户D、代理人
11、对公人民币存款账户业务关系终止,客户身份识别有哪些要点?(ABCD)A、是大额取现销户的,银行须在可疑交易报告中注明取现销户;是大额转账销户的,可疑交易须完整填写交易对手信息,以记录销户后的资金流向B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章,同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内,向人民银行报告C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户,出资人以现金方式存入的,需提取现金销户的,应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件,如为业务代办人,需记录代办人信息;以转账存入的,资金应退还给原汇款人账户D、销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存
12、银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点?(ACD)A、对大额取现销户的,须在可疑交易报告中注明取现销户B、对大额转账销户的,在可疑交易报告中不必填写交易对手信息C、对由代理人办理销户的,应核对代理人的有效身份证件,有效身份证件如为身份证,应通过联网核查公民身份信息系统进行核查D、销户后,银行应该规定将客户销户资料归档保存
13、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员?(ABCD)A、银行营业网点经办人员B、客户经理C、经营部门负责人D、其他相关业务人员
14、外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括?(ABCD)A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人及其他相关业务人员
15、外汇贷款业务终止环节,客户身份识别有哪些要点?(ACD)A、销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况,对客户未说明偿还贷款来源的,与借款人资产状况不符的,银行应深入调查B、销户时,无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的,都只审核法人代表身份证明文件的真实性C、销户时,其相应的外汇贷款业务是否结清D、销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存
16、人民币贷款类业务终止环节,客户身份识别有哪些要点?(ABC)A、销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况B、销户时,对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的,银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系C、销户时,有其他单位或他人代办分期还款的,应注意待查贷款是否被挪用D、销户后,银行可将客户销户资料一并销毁
17、若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务,银行应审核(ABC)A、法人代表的授权书B、法人代表的身份证明文件C、代理人身份证明文件D、自然人出示身份证的,只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可
18、人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现,一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务的银行结算睡眠账户该银行并未对这些账户做任何处理人民银行根据业务关系终止环节的客户身份识别要求,责令其进行整改请问银行该如何整改?该银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理2-5(
5.1-
5.3)1客户洗钱风险分类管理目标有哪些ACDA.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B.对所有客户采取不变的识别程序C.提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据2.客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面BCA.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C.客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D.客户洗钱风险分类是额外要求3.客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程对4.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作,必须有以下哪些方面相应的支持ABCDA.管理制度和工作制度B.分类参数体系C.评估计量体系D.系统控制体系5.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性,银行应采取什么样的措施BDA.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D.根据影响因素的变化随时调整等级分类6.对于客户洗钱风险等级分类标准的描述,正确的是哪些选项ABCDA.属于银行内部保密信息B.直接关系到客户风险等级C.需要对客户严格保密D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施7.银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类ABCDA.地域、行业B.身份、国籍C.交易目的D.交易特征8.客户洗钱风险等级的原则是什么ABCDA.全面性B.定性与定量相结合C.持续性D.保密性9.银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等错10.要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标错11.银行客户洗钱风险分类的参考指标中,以下哪些说法是正确的ABCA.客户因素包括个人客户和企业客户B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素12.银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标ABCDA.国家或地区因素B.行业因素C.义务因素D.客户因素13.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ACDA.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B.长期存在大额交易的客户C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D.股权结构过于复杂,使实际受益人难于辨认的客户14.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ABCDA.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户C.已经或正在接受行政或司法调查的客户D.有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户15.银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCDA.自助业务或电子银行业务B.现金业务C.代理业务或无记名业务D.汇兑业务16.银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准对2-5(
5.4-
5.5)1.对可疑类客户采取哪些风险控制措施BCDA.与可疑类客户建立业务关系时,应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份,并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B.在可疑类客户的业务关系存续期间,应当全面了解客户的信息,加强监控其日常各项交易情况和操作行为C.对于可疑类客户,以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核,审核频率应高于关注类客户,并根据结果调整客户洗钱风险等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易,应持续进行报告2.对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理,审核客户身份证明文件和资料等,并按照正常业务处理程序进行办理B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核,并根据审核结果更新客户身份信息资料,调整客户洗钱风险等级,审核时间不超过2年C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形,应及时作出身份资料的审核,并调整风险等级D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况,银行应当立即采取加强型尽职调查措施,重新对客户洗钱风险进行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级,若核查后确认为有可疑的,应报告可疑交易3.对禁止类客户以下不正确的说法有哪些BDA.原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立帐户B.银行无法判断客户是否属于禁止类的,可与其建立业务关系或办理业务C.经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的,银行可与其建立业务关系或办理业务D.对于银行老客户,在被确认为禁止类客户后,仍可在一段时间内为其办理金融业务4.对关注类客户,应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施A.在关注客户的业务存续期间,应当了解客户的资金来源,资金用途、经济状况或者经营状况等信息,关注客户的金融交易活动B.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核,并根据审核结果更新客户身份信心资料,调整客户洗钱风险等级C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认,但应高于对正常类客户的审核频率,建议审核周期不超过2年D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况,重新对客户洗钱风险进行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级,确认为可疑的,应及时报告可疑交易2-6(
6.1-
6.2)1银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料正确2金融机构破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置(错误)3按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正(正确)4客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年(错误)5客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束(正确)6以下说法哪些是正确的?(ABD)A按照保存介质不同,保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质B纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度,做到防霉、防蛀、防火C档案销毁时,可由一人负责现场监销D借阅档案要按规定办理登记手续7金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整(正确)3-1(
1.1-
1.2)
1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行?2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令
[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令
[2003]第3号同时废止答案2007年03月01日
2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正答案5个
3.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,()可对该金融机构做出行政处罚?答案只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构
4.《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交的哪一个报告,并受法律保护?答案大额交易和可疑交易报告
5.《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向什么机关举报?接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密答案中国人民银行及公安机关
6.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款?答案五万元以上五十万元以下
7.中国人民银行设立哪一个机构,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告?答案中国反洗钱监测分析中心
8.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向()报备?答案中国人民银行
9.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交哪一个报告?答案大额交易、可疑交易报告
10.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,情节严重但未导致洗钱后果发生的,中国人民银行应当对其()?答案处以20万元以上50万元以下的罚款
11.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,金融机构应当通过()向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告?答案金融机构总部或者由总部指定的一个机构
12.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值()美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告答案
1000013.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值()美元以上的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告答案50万……10万
14.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条明确规定,金融机构对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告,以下不属于规定条件的是()?答案个体工商户50万元大额现金存取
15.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,单笔或者当日累计人民币交易()以上或者外币交易等值()美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告答案20万……1万
16.客户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,由()向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告答案银行
17.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当在大额交易发生后的()个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告?没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定答案
518.以下属于大额外汇资金交易的是()答案个人当天存款1万美元
19.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易,由()谁报告答案开立帐户的金融机构或者发卡行
20.下列交易的发生额都在200万元以上,()属于大额交易报告的范围?答案法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转帐交易
21.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第9条规定,单笔或者当日累计达到规定金额的,应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告其中,累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,单边累计计算,对其正确的理解是()答案应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算
22.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值()美元以上的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告答案200万…..20万3-1(
1.3-
1.4)1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,“可疑交易发生后的10个工作日”是(D)A.构成可疑交易的交易发生之日起计算B.金融机构人员发现可疑交易之日起计算C.金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算2.(A)对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查A.中国人民银行及其分支机构B.中国反洗钱监测分析中心C.公安机关D.中国银行业监督管理委员会3.下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是(C)A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付C.客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由D.客户要求进行本外币间的掉期业务,而其资金的来源和用途可疑4.下列哪种交易,银行业金融机构可以不报告(D)A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币间的转换5.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》,以下说法正确的是(C)A.自然人银行账户频繁进行现金收付的,金融机构应当报告可疑B.自然人银行账户一次大额存取现金,金融机构应当报告可疑C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的,金融机构应当报告可疑D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的,金融机构应当报告可疑6.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为(B)A.一年以上,3个工作日B.一年以上,10个工作日C.三年以上,3个工作日D.三年以上,10个工作日注自测时出现过答案C,根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定应为B7.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了(B)种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型A.3B.7C.8D.138.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款,与其经营状况不符”,“客户”指(C)A.仅指对公客户B.仅指对私客户C.包括对公客户和对私客户D.以上都正确9.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了(A)种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型A.5B.7C.8D.1010.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确,商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将(C)类交易或者行为,作为可疑交进行易报告A.13B.17C.18D.2011.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为有(C)项A.11B.17C.18D.2012.金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务,审慎的识别(C)交易A.大额交易B.现金交易C.可疑交易D.转账交易13.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》所称的“频繁”是指(A)A.交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续3天以上B.交易行为营业日每天发生5次以上C.交易行为营业日每天发生,且持续5天以上D.交易行为营业日每天发生,且持续7天以上14.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》规定,金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的(D)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心,没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定A.3B.5C.7D.1015.A银行向当地人民银行报告一起可疑交易,某服装加工公司法人代理李某近日持25位个人身份证,声称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户其后数日,这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元,合计75000美元,并均由李某办理结汇后存入账户李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型?(B)A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准B.多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作C.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付16.某银行发现一个可疑现象,A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立的11户个人银行结算账户,6月5日A客户在其本人账户存入50万元,并分别向其他10个账户各存入现金35万元,合计存入400万元现金6月11日,该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户,并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户,然后将本人账户销户请问A客户的行为符合以下哪种可疑交易类型?(C、D)A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付D.自然人银行结算账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑注自测时出现过答案BCD17.2006年2月,在**银行发现一个新客户名称为**农副产品公司,经常性的收取来自外地单位汇款,然后将资金分别多次以现金形式取走,累计资金交易量非常大,该公司开户以后,从2006年2月10日到2月19日期间,该账户转入资金5笔,合计1000万元,支取现金50笔,合计950万元,汇款单位均不同,多是贸易公司等经该行调查,这是经营范围为收购农副产品的公司,只有一名员工,真正的法人代表经终没有出现过外地的汇款用途是买农副产品的但这家农副产品公司经营面积约20M2,工商注册有限责任公司,注册资金50万元,平时顾客很少请问的**商行的交易符合以下哪些可疑交易类型?(A、C、E)A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B.频繁收付现金,且交易金额接近或超过大额交易标准C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款D.长期闲置的账户原因不明地突然启用,短期内出现大量资金收付E.平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付18.某投资顾问有限公司,注册资本金100万元,经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务该账户2007年5月9日至5月16日,资金交易高达
1.26亿元,主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元,然后将资金分散转给某综合大药房5笔2050万元、B证券营业部5笔3000万元、某典当有限公司2笔900万元该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易?(A、C)A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准C.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款D.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付注本题在自我测试2中出现时,选A、B、C提示错误,同时提供正确答案是A、B、C,矛盾19.S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户,该餐厅为个体工商户,经营范围主要饭菜、熟食等一直以来,该单位账户每日发生额平均在10000元左右2006年12月,该账户交易突然放大,2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计
1.56亿元,且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位,款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易?(C)A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑20.**商行经营范围为零售农机配件、五金等,其注册资本为10万元,平时该商行账户资金收支总约在200万元左右,但该商行在2006年5月
10、
13、
17、18日分别收到来自**投资公司的转账收入共计850万元,5月20日,该商行将550万元转账给**汽修厂5月30日该商行收到来自**投资公司转入资金1000万元,6月
4、
8、11日该商行分别支取现金3笔,共计100万元;6月
5、
7、
9、11日转出资金4笔,共计900万元请问该公司的交易符合以下哪些可疑点?(A、D)A.短期内资金集中转入、分散支取,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款C.频繁支取大额现金,违反现金管理办法D.经营规模小,与资金交易量不相称,存在套现行为21.某面包店为个人经营,经营范围仅限中餐、面包2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户开户以来,该账户交易极为频繁,几乎每天都有交易发生交易规律是,每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后,立即提现或转账付出,提现交易的金额均接近10万元,账户的余额通常很小经统计,2007年该账户共转账收入101笔,金额
27346894.67元;提现79笔,金额12848900元,金额为199800元的交易多达59笔;转账付出109笔,金额17692620元;全年无1笔存入现金交易请说出选项中的情况符合哪些可疑情形?(A、B)A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑22.某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃,短期内款项分别通过网银及现金形式存入,笔数极多,存入款项短期内以现金方式提出,提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户请问该交易符合以下哪个可疑点(A、D)A.短期内资金集中转入、分散支取,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款C.频繁支取大额现金,违反现金管理办法D.经营规模小,与资金交易量不相称,存在套现行为3-2(
2.1-
2.3)1.从融资主体来划分,恐怖融资的表现形式分为哪几种类型ACA.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B.有特定目的的融资行为C.主体为他人或其他组织的融资行为D.无特定目的的融资行为2.从融资目的来划分,恐怖融资的表现形式分为哪几种类型CDA.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B.主体为他人或其他组织的融资行为C.资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为D.资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为3.以下说法正确的有ACA.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产,都属于恐怖融资范畴B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产,才属于恐怖融资范畴,客户不是恐怖组织或恐怖分子,就不会涉嫌恐怖融资C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身,还是其他人或组织,只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪,则其有关的资金或财产都属于恐怖融资D.该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施,就不应将其确定为恐怖融资行为4.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的,应进行报告ABCDA.与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单5.金融机构对于以下哪些情形应进行报告ABCDA.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的6.从帐户开立和使用的特征来看,以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABCA.长期闲置的帐户仅保有最低余额,突然间接收一笔存款或一系列存款,随后每日提前现金存款,直到所存资金全部提取完毕B.用新成立的法人实体名义开立帐户,而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比,远超出其预期存款水平C.同一个人开立多个账户,存入多笔小额存款,而总额同其预期收入不相符D.开立帐户的法人实体,参与一个组织或基金会的活动7.从客户交易行为分析,以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易BCDA.涉及现金交易的多人地址相同B.交易人员所称职业同交易量或交易类型不符C.非盈利组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的D.在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾8.从交易涉及的地区分析,以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABCDA.外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区,或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区B.企业往来帐户发生批量汇入和汇出交易而又没有合乎逻辑的业务经营或其他经济目的,尤其是该电汇往返或途经敏感国家或地区C.客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动,但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来D.帐户开设于来自敏感国家或地区的金融机构9.涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析ABCDA.帐户及存取款特征B.电子汇兑特征C.行为异常表现D.敏感国家或地区10.从存取款角度而言,以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABCDA.某企业账户通常与现金交易无关,但该账户却存在提取大量现金的现象B.通过同一家金融机构多个营业网点存款,或由同时进入同一营业网点的多人进行存款C.现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准D.存取多张金融票据,但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准,尤其是连续编号的票据11.通过电子汇款形式进行资金转移,当出现以下哪些情形时,可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABDA.有规律地进行小额电汇,明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准B.当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时,客户不予配合提供C.第三方代表客户进行外汇交易,然后又把交易资金电汇到其他国家和地区D.使用多个个人和企业往来帐户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金,然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人3-2(
2.4-
2.5)
1、涉恐黑名单的处理包括三个步骤第一,将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二,办理业务时匹配比对名单;第三,及时报告涉恐可疑交易对
2、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单,不必上报可疑交易错
3、金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度对
4、银行发现客户和其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单的,应立即采取下列哪些交易限制措施?(ABCD)A不予开立金融账户B停止使用金融账户C暂停金融交易D拒绝转移或转换金融资产
5、联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会对
6、银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议,第1333号决议或第1373号决议名单的,银行应按规定报送可疑交易对
7、银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议,第1333号决议或第1373号决议名单,但不能确认的,应当立即采取交易限制措施,并于当日向中国人民银行总行申请核实确认对4-11.中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的目的是ABCDA.健全监管信息档案B.有效评估洗钱风险C.指导现场检查,实现持续有效监管D.帮助金融机构合理分配洗钱风险管理成本2.金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些ABCDA.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况B.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况C.报告可疑交易的情况D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况3.反洗钱非现场监管的步骤包括ABCDA.信息收集B.信息分析评估C.非现场监管措施D.信息归档4.需要金融机构重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节包括ACA.信息收集B.信息分析评估C.非现场监管措施D.信息归档
16.金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些ABCDA.反洗钱内部控制制度建设情况B.反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况C.执行客户身份识别制度的情况D.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况5.金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支行报告以下哪些反洗钱信息ABCA.执行客户身份识别制定的情况B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况D.反洗钱宣传和培训情况6.金融机构报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期划分为哪几类信息BCDA.月度反洗钱信息B.季度反洗钱信息C.半年度反洗钱信息D.年度反洗钱信息7.在反洗钱非现场监管工作中,金融机构的职责有哪些ABCA.,指定专人负责此项工作B.向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱相关资料C.如实反映反洗钱工作情况D.主动配合公安机关调研可疑交易线索8.金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时,以下哪个行为是正确的BA.金融机构应等到上报年度报表时才报告向中国人民银行或其当地分地机构上报B.金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构,而不必等到上报年度报表时才报告C.年度结束后5个工作日内报告D.年度结束后10个工作日内报告金融机构总部9.金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时DA.年度结束后10个工作日内报告B.金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构,而不必等到上报年度报表时才报告C.年度结束后5个工作日内报告D.金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构10.原则上,(A)对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管A.中国人民银行B.中国人民银行上海总部C.中国人民银行各大分行D.中国人民银行各省会(首府)城市中心支行11.金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息有哪些ABCDA.反洗钱内部控制制度建设情况B.反洗钱工作机构和岗位设立情况C.反洗钱宣传和培训情况D.反洗钱年度内部审计情况12.以下哪些情况将影响金融机构上报信息准确性和完整性ABCDA.表间数据的对照关系失实B.数据信息无理由徒增、徒降C.所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据D.报表体现分支机构数少于实际数13.金融机构境外分支机构和附属机构如何上报非现场监管信息ACA.每半年结束后的10个工作日内,将报告日前半年致信驻在国家(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送B.每半年结束后的5个工作日内,将报告日前半年执行驻在国间(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送C.重大情况及时报告D.不必向中国人民银行报送任何信息,只接受境外监管部门指导4-21.《金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表》应填报BA.填报单位的上报机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件B.本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况C.单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外宣传活动D.机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动2.《金融机构反洗钱内控建设情况表》应填报AA.填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件B.本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况C.单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动D.机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动3.《反洗钱非现场监管办法(试行)》中填报单位是指CA.中国人民银行总行B.金融机构总部C.独立承担法律责任的金融机构及其分支机构D.独立承担法律责任的金融机构分支机构4.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“其他情形”是否要包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户BA.不包括B.包括C.金融机构自行决定D.随意5.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“变更重要信息”是指变更《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第33条包含的客户身份基本信息对6.《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别”是指由C识别的数量A.公安机关B.工商管理部门C.保险经纪公司D.代理行7.《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为DA.《金融机构反洗钱规定》B.《金融机构反洗钱大额和可疑交易报告管理办法》C.《反洗钱非现场监管办法(试行)》D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》8.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过代理行识别数”中由哪个行业的金融机构填写AA.银行B.保险C.证券D.期货9.居民是指在中国居住1年以上者,外国留学生、就医人员及领使馆工作人员及家属除外22.《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》中的“其他机关”不包含A.各省金融办B.海关C.公安机关D.中国人民银行10.对收到《反洗钱非现场监管意见书》后,金融机构有异议要在10个工作日每书面申诉或申辩,若其陈述的事实,理由以及提交的证据成立的,中国人民银行或其分支机构应当予以采纳对11.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的,应采取AA.现场检查B.行政调查C.案件协查D.信息分析12.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的,应及时发出C,进行风险提示,要求其采取相应的防范措施A.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》B.《反洗钱非现场监管走访通知书》C.《反洗钱非现场监管意见书》D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》4-31.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前()送达通知书,告知对方谈话内容,参加人员、时间、地点等DA.5日B.10日C.1日D.2日2.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要()批准后可执行CA.中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员B.被约见人C.单位负责人D.部门负责人3.中国人民银行及其分支行走访金融机构是,反洗钱工作人员不得少于()人,否则,金融机构有权拒绝DA.5B.10C.1D.24.中国人民银行及其分支行走访金融机构时,反洗钱工作人员应出示B证件,否则,金融机构有权拒绝BA.行员证B.执法证C.检查证D.身份证5《反洗钱非现场约见谈话记录》需要有B签字确认A.中国人民银行或其分支机构工作人员B.被谈话人C.单位负责人D.部门负责人6.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的,应采取AA.现场检查B.行政调查C.案件协查D.信息分析7.对收到《反洗钱非现场监管意见书》后,金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩,若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的,中国人民银行或其分支机构应当予以采纳对8.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题,应及时发出C,进行风险提示,要求其采取相应的防范措施A.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》B.《反洗钱非现场监管走访通知书》C.《反洗钱非现场监管意见书》D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》9.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前()送达通知书,告知对方谈话内容、参加人员、时间、地点等DA5日B10日C1日D2日10.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要()批准后可执行CA中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员B被约见人C单位负责人D部门负责人
11.中国人民银行及其分支行走访金融机构时,反洗钱工作人员不得少于()人,否则,金融机构有权拒绝DA5B10C1D
212.中国人民银行及其分支行走访金融机构时,反洗钱工作人员应出示()证件,否则,金融机构有权拒绝BA行员证B执法证C检查证D身份证
13.《反洗钱非现场约见谈话记录》需要由()签字确认BA中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员B被谈话人C单位负责人D部门负责人
14.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的,应采取()AA现场检查B行政调查C案件协查D信息分析
15.对收到《反洗钱非现场监管意见书》后,金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩,若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的,中国人民银行或其分支机构应当予以采纳对
16.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的,应及时发出(),进行风险提示,要求其采取相应的防范措施CA《反洗钱非现场监管约见谈话记录》B《反洗钱现场监管走访通知书》C《反洗钱非现场监管意见书》D《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》5-
11.以下哪些说法是正确的ABCA.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻核查单位办公场所,运用一系列检查手段,监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式B.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C.中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作,包括履行反洗钱现场检查职责D.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚
2.人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序ACDA.准备B.进驻现场C.实施D.处理
3.反洗钱全面检查的内容包括ABCDEA.内控体系建设情况B.客户身份识别工作情况C.客户身份资料和交易记录保存情况D.大额和可疑交易报告制度执行情况E.宣传培训情况、内部审计情况
17.反洗钱现场检查的方式有ABCDA.查阅资料B.询问C.现场测试D.数据筛选
18.被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合ABCDA.提供必要的工作条件B.配合进行现场会谈C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D.做好检查保密工作
19.现场检查准备阶段包括哪些配合措施ABCA.按照通知书的要求,组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动,并在规定时限内提交书面自查报告B.严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据,并在规定时间内提交给检查组C.准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料,以备检查组现场作业时调阅D.被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认
20.在证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查组组长批准,检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存错
21.根据《反洗钱法》第三十二条规定,金融机构有之一的,由人民银行责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款ABCA.违反保密规定,泄露有关信息的B.故意提供虚假材料的C.拒绝、阻碍反洗钱检查的D.未指定专人联络现场检查事项的
10.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员,情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款错
22.金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料,情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款对
11.反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈对5-
21.以下说法正确的有ACDA.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密,不得违反规定向客户和其他人员提供B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生,处五十万元以上伍佰万元以下罚款D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款
2.根据《反洗钱法》的规定,金融机构应当配合反洗钱调查,如实提供有关文件和资料对
3.反洗钱调查,是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动,依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为错
4.反洗钱调查的客体是可疑交易活动,不包括群众举报错
5.《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章,明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动,从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据对
6.关于反洗钱调查中的封存措施,以下说法错误的是BDA.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存B.封存期间,金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料C.调查人员封存文件、资料时,应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚,当场开列《反洗钱当场封存清单》D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描
7.反洗钱调查只能采取现场调查错
8.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对,并在询问笔录上逐页签名或者盖章对9.实施现场调查时,调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料ABCDA.账户信息,包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料B.交易记录,包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料
23.反洗钱调查中的封存,是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施对
24.反洗钱调查中的临时冻结,是指在调查可疑交易活动过程中,当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时,中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施对
25.对以下临时冻结措施说法正确的有ABCDA.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告B.中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后,应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案C.临时冻结期限为48小时,自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算D.金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知
26.以下对保密要求说法正确的有ACDA.反洗钱调查涉及的部门多,环节多,泄密的风险大,因此,金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求,不涉及违反国家法律问题C.如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息,他们将会改变洗钱活动的地点和方式,或暂时停止洗钱活动,导致洗钱案件线索中断,甚至重要证据的灭失,严重的还会影响到相关人员的人身安危D.向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为,这回严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性,还可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险
27.配合开展反洗钱调查所得到的信息用于BCDA.建立反洗钱调查档案库B.建立案件线索档案库C.客户身份的重新识别D.发现反洗钱工作中的合规风险
16.金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利ABCDA.拒绝调查的权利B.核对、补充和更正询问笔录的权利C.清点及封存清单的权利D.逾期自动解除冻结的权利
28.金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些ABCA.配合调查义务B.如实提供信息义务C.保密义务D.拒绝调查义务
29.金融机构配合开展反洗钱现场调查时应ABCDA.提供必要的工作场所、设备,按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料,电子数据B.通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等,以便现场调查的顺利进行C.审核调查人数是否符合规定,审核执法证件的合法性,并审核调查通知书D.配合开展现场调查,包括协助安排相关人员接受询问,协助查阅或复制有关文件盒资料,以及协助封存有关资料6-
11、金融机构反洗钱培训的目的是(A、C、D)A保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识,反洗钱法律意识及合规意识B让公众了解反洗钱知识C保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求D掌握反洗钱工作必备的技能
2、反洗钱培训包括哪些内容?(A、B|、C、D)A基础知识B法律法规培训C业务操作D法律、财会等综合性知识培训
3、反洗钱岗位人员包括那些?(A、B、C、D)A反洗钱工作负责人B反洗钱合规官C反洗钱合规专员D反洗钱情报专员
4、反洗钱培训对象包括哪些人员?(A、B、C、D)A新员工B一线人员C中高级管理人员D反洗钱岗位人员5以下说法正确的是(A、B、D)A为了保护金融机构良好的名誉,承担应有的社会责任,各金融机构应开展反洗钱宣传工作B金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上,制定有针对性的宣传计划C金融机构地区分支机构可直接执行总行的宣传计划,而不必自行制定宣传计划D反洗钱宣传应区分对象的不同,采取内部宣传和外部宣传两种方式6以下说法错误的是(A)A反洗钱宣传只针对一般员工,与中高级领导层无关B宣传方式可灵活多样C对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规,中外反洗钱监管处罚实例等D对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册,利用金融机构内部办公网络或信息网络,内部刊物等方式开展宣传参训说明1注册激活;2上载照片等资料(照片应小于50K);3在线学习法规和实务;4自测练习;5参加阶段测试;6参加终结考试;7领取认证,8报告成绩1-
11.信息与交流包括获取充足的信息,有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握对
2.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一对
3.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用错
4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一,具体来讲主要包括哪些?ABCDEA.员工的专业能力B.员工的职业操守C.员工的诚信程度D.领导层对内控重要的认识和态度E.领导层对管理内控制度采取的措施
5.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任对
6.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制,这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致错
7.有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制对
8.加强反洗钱内部控制的意义是什么?ABCDA.外部监管的要求B.金融机构依法经营的内在需要C.保障金融业安全的基础D.金融机构参与国际竞争的前提条件
9.反洗钱内部控制的目标是什么?ABCA.保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行B.确保将洗钱风险控制在规定的范围之内C.确保金融机构各项业务的稳健运行D.确保将洗钱风险控制在最低
10.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求,只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对
11.反洗钱内部控制的检查,评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门错
12.反洗钱内部制度应当具有权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权利对13内部控制的核心是有效防范洗钱风险,因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点,充分考虑各个业务环节潜在的风险,通过适当的程序、措施避免和减少风险对
14.建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些?ABCDA.全面性原则B.审慎性原则C.有效性原则D.相对独立性原则1-
21.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些?ACDA.反洗钱内控制度必须结合业务B.反洗钱内控制度必须保持稳定性,与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关C.反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易D.反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理
2.反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关错3.金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统,使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分对4.反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题,防范合规风险的有效手段和保障措施对5.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查,以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单对6.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行,而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易错7.可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作,互相独立而不联系,在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息错8.金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责错9.对协助人民银行、公安机关进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密对10.客户风险分类不是客户身份识别中的内容,金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作错11.关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是?ADEA.培训对象应包括高级管理层B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训C.反洗钱操作人员才应接受培训,高级管理层不接触具体业务不需要培训D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E.培训的对象是金融机构的全体人员12.反洗钱内部审计包括哪些环节?ABCDA.检查发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定13.以下说法正确的是?ABDA.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面,并根据本单位的业务规模,特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试,定期检验上述工作的规范化和准确性C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理,文件和资料的保管,泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求2-11.客户身份识别的基本原则有哪些方面?ABCDA.真实性B.有效性C.完整性D.持续性2客户身份识别也称“了解你的客户”对3.金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?ABDA.中华人民共和国反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法4.客户身份识别包含哪三层含义?ABCDA.了解客户本人的真实身份B.了解客户的交易目的和交易性质C.了解客户的资金来源和用途D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人5.客户身份识别中的非面对面识别要求是指金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份对6.在与客户建立金融业务关系,或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,金融机构应当进行客户身份识别对7.在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时,金融机构应重新识别客户身份,及时调整其风险等级分类,以确认其身份和有关交易是否可疑对8.客户身份识别中的禁止性要求是指金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户对9.金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的,应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任错10.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,对于高风险客户、高风险账户持有人,应了解哪些方面的信息?ABCDA.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.资金来源C.资金用途D.经济状况或者经营状况11.客户身份识别中的保密性要求是指金融机构应保护商业秘密和个人隐私,妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息对2-2(
2.1-
2.3)1.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,应查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCDE.华侨出具中国护照F.香港、澳门人出具港澳居民往来内地通行证G.台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件H.外国公民出具护照或外国人永久居留证,或者国家法律、法规及有关文件规定的其他有效证件
30.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,如果存在代理人,应查看客户哪些身份证明文件?ABA.合法有效的授权委托书B.代理人的有效身份证件C.合法有效的合同书D.代理人的资质证明3.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,应查看以下客户的哪些身份证明文件?ABCDA.军人出具军官证B.武警出具武警警官证C.16岁以下公民应由监护人代理开户,出具代理人身份证及使用人户口簿D.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证
4.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?ABCDA.客户的住所地或者工作单位地址B.客户的联系方式C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限
5.为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,应查看客户哪些身份证明文件?ABCDA.经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B.其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C.董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D.能够证明授权人有权授权的文件
6.案例15周岁客户持家中户口簿和本人学生证到B银行办理开户手续,B银行按照客户身份识别的基本要求,并未受理该业务请问B银行的做法是否合理?答合理
7.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,应查看客户哪些身份证明文件?ABCDEA.可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或文件B.组织机构代码证C.税务登记证D.法定代表人或单位负责人的有效身份证明文件E.授权他人办理的,还需出具合法有效的授权委托书和授权经办人员的有效身份证件
8.为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?ABCDA.客户的名称B.客户的住所C.客户的经营范围D.客户的组织机构代码9.为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息,若客户的住所地与经营居住地不一致的,登记客户的住所地错10.一次性金融服务识别要点包括哪些?ABCDA.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C.登记客户身份基本信息D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件11.一次性金融服务识别对象有哪些?ABA.客户B.代理人C.客户经理D.银行营业网点经办人员
12.应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务ACA.交易金额单笔人民币1万元以上B.交易金额单笔人民币10万元以上C.交易金额单笔外汇等值1000美元以上D.交易金额单笔外汇等值10000美元以上13.一次性金融服务是指为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务ACDA.现金汇款B.现金存款C.现钞兑换D.票据兑付14.申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件BCDA.粮、棉、油收购资金,应出具中国人民银行批文B.单位银行卡备用金,应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C.证券交易结算资金,应出具证券公司或证券管理部门的证明D.期货交易保证金,应出具期货公司或期货管理部门的证明15.申请开立基本存款账户的,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件BCDA.企业法人,应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本B.非法人企业,应出具企业营业执照正本C.机关和实行预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D.非预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书16.申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件ABCA.金融机构存放同业资金,应出具其证明B.收入汇缴资金很业务支出的资金,应出具基本存款账户存款人有关的证明C.党、团、工会设在单位的组织机构经费,应出具该单位或有关部门的批文或证明D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理,其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件,开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证17.申请开立基本存款账户时,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA.外国驻华机构,应出具国家有关主管部门的批文或证明B.外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证C.个体工商户,应出具个体工商户营业执照正本D.居民委员会、村民委员会、社区委员会,应出具其主管部门的批文或证明18.申请开立基本存款账户时,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件BCA.独立核算的附属机构,只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证B.独立核算的附属机构,应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文C.存款人为从事生产、经营活动纳税人的,还应出具税务部门颁发的税务登记证D.存款人因向银行借款需要,应出具借款合同19.开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些ABCA.拟开立账户的对公客户B.法定代表人C.开户经办人D.经营部门负责人20.开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的,银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料对20.申请开立一般存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA.开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户登记证C.存款人因向银行借款需要,应出具借款合同D.存款人因其他结算需要,应出具有关证明21.申请开立临时存款账户的,银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件.ABCDA.临时机构,应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B.异地建筑施工及安装单位,应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本,以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C.异地从事临时经营活动的单位,应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D.注册验资资金,应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文23.开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员ABCDA.银行营业网点经办人员B.客户经理C.经营部门负责人D.其他相关业务人员24.申请开立基本存款账户时,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA.军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支(分)队,应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明B.社会团体,应出具社会团体登记证书,宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明C.民办非企业组织,应出具民办非企业登记证书D.外地常设机构,应出具其驻在地政府主管部门的批文25.申请开立专用存款账户时,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件ABCDA.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户登记证C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文D.财政预算外资金,应出具财政部门的证明26.异地开立单位用户结算账户的,银行除根据不同账户类型核对规定的资料外,还包括哪些方面的核查ACDA.开立基本存款账户的,须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况B.开立一般存款账户的,须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况,以及隶属单位的证明C.可怜专用存款账户的,须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况,以及隶属单笔的证明D.因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的存款人,须在中国人民银行账户管理系统核查开立基本存款账户情况,以及隶属单笔的证明2-2(
2.4-
2.5)1.开立外商直接投资资本金账户,要求银行审核以下哪些项目ABA.开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B.外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检C.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效D.商务部门对外非法人项目的批复文件2外商投资企业开立经常项目下外汇账户,需要出示的证明文件包括哪些ABCDE.国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》F.中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文G.公司章程、验资证明书、股权证明等H.工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证,国家授权机关批准成立的
3.境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户,银行应审核以下哪些证明文件ABCDA.登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况B.工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证C.组织机构代码证和税务登记证D.国家授权机关批准成立的有效批件4.开立外债专用账户,银行应审核以下哪些项目ABCA.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B.外汇管理局核发的《外债登记证》是否有效C.外债借款合同上的要素与《外债登记证》是否相符D.国家外汇管理局核准发放的《国家外汇管理局开立外汇账户批准书》5.境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户,银行应审核以下哪些证明文件ABCDA.公司章程、验资证明(如有需要)B.国务院授权机构批准经营业务的批件C.外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料D.查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况6.开立对公外汇存款账户的识别对象有哪些BCDA.经营部门负责人B.拟开立账户的对公客户C.法定代表人D.开户经办人7.开立外汇资本项目账户是应注意以下哪些方面ABCDA.要求客户提供企业法定代表人有效客户身份证件或者其他身份证明文件,如企业法定代表人为中国公民,须联网核查其身份证B.授权他人办理的,还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件,并通过联网核查代理人身份证C.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人,了解其境外投资款项的资金来源及资金投入的真正目的D.银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对,二者相一致的,可为其开立资本项目外汇账户8.开立外国投资者账户,银行应审核以下哪些项目ABCDEA.投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B.境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效C.工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符D.商务部门对外资非法人项目的批复文件E.外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的,其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效9.经常项目主要包括什么ABCDA.货物B.服务C.收益D.经常转移10.资本项目主要包括什么ABCDA.资本转移B.直接投资C.证券投资D.衍生产品及贷款11.开立对公外汇存款账户的识别主体为以下哪些人员ABCDEA.银行营业网点经办人员B.经营部门负责人C.国际业务结算人员D.客户经理E.其他相关业务人员12.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应重点关注哪些方面ABCA.大额现金开户B.异常开户C.存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符D.一般存款账户13.开立个人人民币储蓄账户或结算账户时,银行应该注意以下哪几点ABCDA.要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件,通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息B.授权他人办理的,应采取合理方式确认代理关系的存在C.核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件D.登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码14.开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员ABCDA.银行营业网点经办人员B.客户经理C.经营部门负责人D.国际业务结算人员15.外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些ABA.非经营性外汇收付B.本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转C.经常项目项下经营性外汇收支D.投资并购专用账户内资金的境内划转16.营业机构在审核个人身份证件后,拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形ABCA.无法判断身份证件真实性B.联网核查身份证时,客户的姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致C.能确切判断客户出示的居民身份证件为虚假证件D.客户提供了真实有效的身份证件17.银行在开立个人外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素ABCDA.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的,是否符合有关规定并经外汇管理局核准D.境外个人购买境内商品房,是否符合自用原则18.个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户ACDA.外汇结算账户B.经常项目账户C.资本项目账户D.外汇储蓄账户19.开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些BDA.银行营业网点经办人员B.拟开立账户的自然人C.客户经理D.代理人2-3(
3.1-
3.3)
3.1持续识别客户身份基础知识选择题
1、客户要求变更有关信息的,应重新识别客户身份,有关信息包括以下哪些方面?ABCDEA、姓名或者名称B、身份证件或者身份证明文件种类C、身份证件号码D、注册资本E、法定代表人
2、银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的,应重新识别客户身份?BCA、简洁性B、真实性C、完整性D、必要性
3、下列那种情况出现时,应重新识别客户?ABDA、客户行为异常B、客户有洗钱嫌疑C、客户提出销户D、客户代理人没有授权
4、金融机构在采取持续的客户身份识别措施时,应关注哪些情况?ABCDA、客户及其日常经营活动B、客户办理结算情况C、客户买卖外汇情况D、客户开销户情况判断题
1、客户先前提交身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构不可以中止为客户办理业务(错)
2、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构在与客户的业务存续期间,应当采取持续的客户身份识别措施(对)
3.2对公人民币存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份判断题
1、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份(对)
2、对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等(错)
3、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配是判断客户身份是否异常的一个重要关注点(对)
4、银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符(对)
3.3对公外汇存款类业务关系存续期间如何持续识别客户身份选择题
1、汇出汇款业务环节,银行应登记哪些信息?ABCA、汇款人的姓名或者名称B、汇款人账户、住所C、收款人的姓名、住所D、汇款银行的地址
2、银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的,应要求境外机构补充?BA、汇款人工作单位B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件
3、银行在办理汇入汇款业务时,若境外机构属于加入FATF的国家(地区),或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融投资标准的国家(地区),则银行()AA、可不必要求其补充缺失信息,而直接登记替代信息B、应要求境外机构再次补充
4、银行与境外机构建立代理或者类似业务关系时,以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责?ABDA、客户身份识别B、客户身份资料C、可疑交易报告D、交易记录保存2-3(
3.4-
3.6)1.查验个人客户的身份证是否真实,可通过哪些途径核查()?ABCA、互联网B、银行“黑名单”系统C、公民身份联网核查系统;D、公证机关2.对个人客户异常情况进行身份识别时,可采取那些措施?()ABCDA、实地查访;B、要求可户补充身份资料;C、回访客户;D、向公安机关核查
31.在业务存续期间,对个人客户身份了解,还可要求客户提供以下那些资料,进一步识别客户身份?()BCDA、结婚证;B、完税证明;C、单位出具的收入证明;D、驾驶证4.银行办理自然人境外汇入款业务,应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息?ABA,收款人的姓名、帐号、住所;B,汇款人的姓名、住所;C,汇款银行的名称和地址;D,汇款人职业、工作单位5.银行为自然人办理境外汇入款业务,单笔或累计等什2000美元以上的汇入款,应审查哪个表单?DA,《外汇申报单》;B,《提取外币现钞备案表》;C,《外汇业务审批表》;D,《涉外收入申报单(对私)》6.对当日累计提取现钞等值1万美元以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件?(B)A,《外汇申报单》;B,《提取外币现钞备案表》;C,《外汇业务审批表》;D,《涉外收入申报单(对私)》7.与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样,银行在与客户办理信贷业务时,采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核错8.贷后应关注客户融资后资金流量和业务状况,避免客户利用融资资金从事高风险业务而给银行业务带来风险;但发现客户有可疑行为,只需进行关注,不必填报可疑交易报告错9.贷后定期识别可通过人民银行征信系统查询借款人(贷款企业)的信用记录、贷款卡年检记录等措施进行对10.有针对性地开展贷前调查,应了解客户的真实交易目的和性质对11.人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等对2-3(
3.7)1.发放外汇贷款后,银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况错2.对外汇贷款真实贸易背景的审查中,银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析对3.外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景对2-
41、对公外汇存款账户销户前,开户银行对先前获得的客户身份资料或者其他身份证明文件已过有效期的,应要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件 对
2、对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些?(ABCD)A、单位因撤并、解散需终止的B、单位因宣告破产或关闭原因终止的C、注销、被吊销营业执照的D、因迁址等需要变更开户银行的
3、个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员(AC)A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人
4、对公外汇存款账户销户前,若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户,则网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责 对
5、对公人民币存款账户业务关系终止,销户前客户身份识别要点有哪些方面?(ABCD)A、开户银行须与客户核对账户余额,收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证,客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的,应要求启其具有关证明造成损失的,由其自行承担责任B、若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户,则网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责C、一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户,开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户未划转款项列入久悬未取专户管理D、对先前获得的客户身份资料不完整的,要求客户补充完整,对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的,要求客户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件
6、对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员(ABCD)A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人
7、个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书错
8、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人错
9、客户办理销户前,银行应确定哪些信息(ABCD)A、要求客户提交销户申请书,了解销户理由的合理性B、若为信贷客户,需确认贷款是否已偿还完毕C、若该账户为一直关注的可疑账户,应完成最后一笔该客户交易的录入,以履行可疑交易持续监控职责D、涉及可疑交易的,是否已上报
10、对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些?(CD)A、银行营业网点经办人员B、银行客户经理C、客户D、代理人
11、对公人民币存款账户业务关系终止,客户身份识别有哪些要点?(ABCD)A、是大额取现销户的,银行须在可疑交易报告中注明取现销户;是大额转账销户的,可疑交易须完整填写交易对手信息,以记录销户后的资金流向B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章,同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内,向人民银行报告C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户,出资人以现金方式存入的,需提取现金销户的,应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件,如为业务代办人,需记录代办人信息;以转账存入的,资金应退还给原汇款人账户D、销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存
12、银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点?(ACD)A、对大额取现销户的,须在可疑交易报告中注明取现销户B、对大额转账销户的,在可疑交易报告中不必填写交易对手信息C、对由代理人办理销户的,应核对代理人的有效身份证件,有效身份证件如为身份证,应通过联网核查公民身份信息系统进行核查D、销户后,银行应该规定将客户销户资料归档保存
13、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员?(ABCD)A、银行营业网点经办人员B、客户经理C、经营部门负责人D、其他相关业务人员
14、外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括?(ABCD)A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人及其他相关业务人员
15、外汇贷款业务终止环节,客户身份识别有哪些要点?(ACD)A、销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况,对客户未说明偿还贷款来源的,与借款人资产状况不符的,银行应深入调查B、销户时,无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的,都只审核法人代表身份证明文件的真实性C、销户时,其相应的外汇贷款业务是否结清D、销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存
16、人民币贷款类业务终止环节,客户身份识别有哪些要点?(ABC)A、销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的,银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况B、销户时,对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的,银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系C、销户时,有其他单位或他人代办分期还款的,应注意待查贷款是否被挪用D、销户后,银行可将客户销户资料一并销毁
17、若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务,银行应审核(ABC)A、法人代表的授权书B、法人代表的身份证明文件C、代理人身份证明文件D、自然人出示身份证的,只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可
18、人民银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现,一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务的银行结算睡眠账户该银行并未对这些账户做任何处理人民银行根据业务关系终止环节的客户身份识别要求,责令其进行整改请问银行该如何整改?该银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理2-5(
5.1-
5.3)1客户洗钱风险分类管理目标有哪些ACDA.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B.对所有客户采取不变的识别程序C.提前预防和及时发现可疑线索,有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据2.客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面BCA.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C.客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D.客户洗钱风险分类是额外要求3.客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程对4.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作,必须有以下哪些方面相应的支持ABCDA.管理制度和工作制度B.分类参数体系C.评估计量体系D.系统控制体系5.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性,银行应采取什么样的措施BDA.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D.根据影响因素的变化随时调整等级分类6.对于客户洗钱风险等级分类标准的描述,正确的是哪些选项ABCDA.属于银行内部保密信息B.直接关系到客户风险等级C.需要对客户严格保密D.避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施7.银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类ABCDA.地域、行业B.身份、国籍C.交易目的D.交易特征8.客户洗钱风险等级的原则是什么ABCDA.全面性B.定性与定量相结合C.持续性D.保密性9.银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等错10.要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标错11.银行客户洗钱风险分类的参考指标中,以下哪些说法是正确的ABCA.客户因素包括个人客户和企业客户B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素12.银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标ABCDA.国家或地区因素B.行业因素C.义务因素D.客户因素13.以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ACDA.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B.长期存在大额交易的客户C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D.股权结构过于复杂,使实际受益人难于辨认的客户14.以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ABCDA.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户C.已经或正在接受行政或司法调查的客户D.有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户15.银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素ABCDA.自助业务或电子银行业务B.现金业务C.代理业务或无记名业务D.汇兑业务16.银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准对2-5(
5.4-
5.5)1.对可疑类客户采取哪些风险控制措施BCDA.与可疑类客户建立业务关系时,应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份,并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B.在可疑类客户的业务关系存续期间,应当全面了解客户的信息,加强监控其日常各项交易情况和操作行为C.对于可疑类客户,以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核,审核频率应高于关注类客户,并根据结果调整客户洗钱风险等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易,应持续进行报告2.对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理,审核客户身份证明文件和资料等,并按照正常业务处理程序进行办理B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核,并根据审核结果更新客户身份信息资料,调整客户洗钱风险等级,审核时间不超过2年C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形,应及时作出身份资料的审核,并调整风险等级D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况,银行应当立即采取加强型尽职调查措施,重新对客户洗钱风险进行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级,若核查后确认为有可疑的,应报告可疑交易3.对禁止类客户以下不正确的说法有哪些BDA.原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立帐户B.银行无法判断客户是否属于禁止类的,可与其建立业务关系或办理业务C.经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的,银行可与其建立业务关系或办理业务D.对于银行老客户,在被确认为禁止类客户后,仍可在一段时间内为其办理金融业务4.对关注类客户,应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施A.在关注客户的业务存续期间,应当了解客户的资金来源,资金用途、经济状况或者经营状况等信息,关注客户的金融交易活动B.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核,并根据审核结果更新客户身份信心资料,调整客户洗钱风险等级C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认,但应高于对正常类客户的审核频率,建议审核周期不超过2年D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况,重新对客户洗钱风险进行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级,确认为可疑的,应及时报告可疑交易2-6(
6.1-
6.2)1银行应建立健全客户身份资料与交易记录保存制度,妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据,便于反洗钱调查、侦查和监督管理,杜绝非法修改客户资料正确2金融机构破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置(错误)3按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正(正确)4客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年(错误)5客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束(正确)6以下说法哪些是正确的?(ABD)A按照保存介质不同,保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质B纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度,做到防霉、防蛀、防火C档案销毁时,可由一人负责现场监销D借阅档案要按规定办理登记手续7金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整(正确)3-1(
1.1-
1.2)
1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行?2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令
[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令
[2003]第3号同时废止答案2007年03月01日
2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正答案5个
3.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,()可对该金融机构做出行政处罚?答案只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构
4.《反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交的哪一个报告,并受法律保护?答案大额交易和可疑交易报告
5.《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向什么机关举报?接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密答案中国人民银行及公安机关
6.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款?答案五万元以上五十万元以下
7.中国人民银行设立哪一个机构,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告?答案中国反洗钱监测分析中心
8.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向()报备?答案中国人民银行
9.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交哪一个报告?答案大额交易、可疑交易报告
10.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,情节严重但未导致洗钱后果发生的,中国人民银行应当对其()?答案处以20万元以上50万元以下的罚款
11.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,金融机构应当通过()向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告?答案金融机构总部或者由总部指定的一个机构
12.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值()美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告答案
1000013.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值()美元以上的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告答案50万……10万
14.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条明确规定,金融机构对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告,以下不属于规定条件的是()?答案个体工商户50万元大额现金存取
15.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,单笔或者当日累计人民币交易()以上或者外币交易等值()美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告答案20万……1万
16.客户与证券公司进行金融交易,通过银行账户划转款项的,由()向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告答案银行
17.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当在大额交易发生后的()个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告?没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定答案
518.以下属于大额外汇资金交易的是()答案个人当天存款1万美元
19.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易,由()谁报告答案开立帐户的金融机构或者发卡行
20.下列交易的发生额都在200万元以上,()属于大额交易报告的范围?答案法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转帐交易
21.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第9条规定,单笔或者当日累计达到规定金额的,应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告其中,累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,单边累计计算,对其正确的理解是()答案应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算
22.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值()美元以上的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告答案200万…..20万3-1(
1.3-
1.4)1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,“可疑交易发生后的10个工作日”是(D)A.构成可疑交易的交易发生之日起计算B.金融机构人员发现可疑交易之日起计算C.金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算D.构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算2.(A)对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查A.中国人民银行及其分支机构B.中国反洗钱监测分析中心C.公安机关D.中国银行业监督管理委员会3.下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是(C)A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付C.客户频繁办理基金份额的托管且无合理理由D.客户要求进行本外币间的掉期业务,而其资金的来源和用途可疑4.下列哪种交易,银行业金融机构可以不报告(D)A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币间的转换5.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》,以下说法正确的是(C)A.自然人银行账户频繁进行现金收付的,金融机构应当报告可疑B.自然人银行账户一次大额存取现金,金融机构应当报告可疑C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的,金融机构应当报告可疑D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的,金融机构应当报告可疑6.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为(B)A.一年以上,3个工作日B.一年以上,10个工作日C.三年以上,3个工作日D.三年以上,10个工作日注自测时出现过答案C,根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定应为B7.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了(B)种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型A.3B.7C.8D.138.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款,与其经营状况不符”,“客户”指(C)A.仅指对公客户B.仅指对私客户C.包括对公客户和对私客户D.以上都正确9.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条规定了(A)种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型A.5B.7C.8D.1010.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确,商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将(C)类交易或者行为,作为可疑交进行易报告A.13B.17C.18D.2011.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确了由银行业金融机构报告的可疑交易或者行为有(C)项A.11B.17C.18D.2012.金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务,审慎的识别(C)交易A.大额交易B.现金交易C.可疑交易D.转账交易13.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》所称的“频繁”是指(A)A.交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续3天以上B.交易行为营业日每天发生5次以上C.交易行为营业日每天发生,且持续5天以上D.交易行为营业日每天发生,且持续7天以上14.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》规定,金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的(D)个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心,没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定A.3B.5C.7D.1015.A银行向当地人民银行报告一起可疑交易,某服装加工公司法人代理李某近日持25位个人身份证,声称这些人均为本公司员工,要求开立工资卡银行经审核后确认为这些身份证均为真实身份证,并为这些人开立了人民币个人银行结算账户其后数日,这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元,合计75000美元,并均由李某办理结汇后存入账户李某再将这些结汇后人民币资金取现后存入其本人账户请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型?(B)E.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准F.多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作G.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付H.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付16.某银行发现一个可疑现象,A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立的11户个人银行结算账户,6月5日A客户在其本人账户存入50万元,并分别向其他10个账户各存入现金35万元,合计存入400万元现金6月11日,该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户,并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户,然后将本人账户销户请问A客户的行为符合以下哪种可疑交易类型?(C、D)E.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准F.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款G.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付H.自然人银行结算账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑注自测时出现过答案BCD17.2006年2月,在**银行发现一个新客户名称为**农副产品公司,经常性的收取来自外地单位汇款,然后将资金分别多次以现金形式取走,累计资金交易量非常大,该公司开户以后,从2006年2月10日到2月19日期间,该账户转入资金5笔,合计1000万元,支取现金50笔,合计950万元,汇款单位均不同,多是贸易公司等经该行调查,这是经营范围为收购农副产品的公司,只有一名员工,真正的法人代表经终没有出现过外地的汇款用途是买农副产品的但这家农副产品公司经营面积约20M2,工商注册有限责任公司,注册资金50万元,平时顾客很少请问的**商行的交易符合以下哪些可疑交易类型?(A、C、E)F.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符G.频繁收付现金,且交易金额接近或超过大额交易标准H.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款I.长期闲置的账户原因不明地突然启用,短期内出现大量资金收付J.平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付18.某投资顾问有限公司,注册资本金100万元,经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务该账户2007年5月9日至5月16日,资金交易高达
1.26亿元,主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元,然后将资金分散转给某综合大药房5笔2050万元、B证券营业部5笔3000万元、某典当有限公司2笔900万元该账户的交易行为符合以下哪种可疑交易?(A、C)E.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符F.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准G.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款H.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付注本题在自我测试2中出现时,选A、B、C提示错误,同时提供正确答案是A、B、C,矛盾19.S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户,该餐厅为个体工商户,经营范围主要饭菜、熟食等一直以来,该单位账户每日发生额平均在10000元左右2006年12月,该账户交易突然放大,2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计
1.56亿元,且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位,款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易?(C)E.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准F.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款G.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付H.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑20.**商行经营范围为零售农机配件、五金等,其注册资本为10万元,平时该商行账户资金收支总约在200万元左右,但该商行在2006年5月
10、
13、
17、18日分别收到来自**投资公司的转账收入共计850万元,5月20日,该商行将550万元转账给**汽修厂5月30日该商行收到来自**投资公司转入资金1000万元,6月
4、
8、11日该商行分别支取现金3笔,共计100万元;6月
5、
7、
9、11日转出资金4笔,共计900万元请问该公司的交易符合以下哪些可疑点?(A、D)E.短期内资金集中转入、分散支取,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符F.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款G.频繁支取大额现金,违反现金管理办法H.经营规模小,与资金交易量不相称,存在套现行为21.某面包店为个人经营,经营范围仅限中餐、面包2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户开户以来,该账户交易极为频繁,几乎每天都有交易发生交易规律是,每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后,立即提现或转账付出,提现交易的金额均接近10万元,账户的余额通常很小经统计,2007年该账户共转账收入101笔,金额
27346894.67元;提现79笔,金额12848900元,金额为199800元的交易多达59笔;转账付出109笔,金额17692620元;全年无1笔存入现金交易请说出选项中的情况符合哪些可疑情形?(A、B)E.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付,且交易金额接近大额交易标准F.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款G.没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金收付H.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑,或者一次性大额存取现金且情形可疑22.某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃,短期内款项分别通过网银及现金形式存入,笔数极多,存入款项短期内以现金方式提出,提款后又要求银行职员将现金存入其他多个账户请问该交易符合以下哪个可疑点(A、D)A.短期内资金集中转入、分散支取,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款C.频繁支取大额现金,违反现金管理办法D.经营规模小,与资金交易量不相称,存在套现行为3-2(
2.1-
2.3)1.从融资主体来划分,恐怖融资的表现形式分为哪几种类型ACA.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B.有特定目的的融资行为C.主体为他人或其他组织的融资行为D.无特定目的的融资行为2.从融资目的来划分,恐怖融资的表现形式分为哪几种类型CDA.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B.主体为他人或其他组织的融资行为C.资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为D.资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为3.以下说法正确的有ACA.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产,都属于恐怖融资范畴B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产,才属于恐怖融资范畴,客户不是恐怖组织或恐怖分子,就不会涉嫌恐怖融资C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身,还是其他人或组织,只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪,则其有关的资金或财产都属于恐怖融资D.该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施,就不应将其确定为恐怖融资行为4.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的,应进行报告ABCDA.与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单5.金融机构对于以下哪些情形应进行报告ABCDA.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的6.从帐户开立和使用的特征来看,以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABCA.长期闲置的帐户仅保有最低余额,突然间接收一笔存款或一系列存款,随后每日提前现金存款,直到所存资金全部提取完毕B.用新成立的法人实体名义开立帐户,而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比,远超出其预期存款水平C.同一个人开立多个账户,存入多笔小额存款,而总额同其预期收入不相符D.开立帐户的法人实体,参与一个组织或基金会的活动7.从客户交易行为分析,以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易BCDA.涉及现金交易的多人地址相同B.交易人员所称职业同交易量或交易类型不符C.非盈利组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的D.在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾8.从交易涉及的地区分析,以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABCDA.外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区,或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区B.企业往来帐户发生批量汇入和汇出交易而又没有合乎逻辑的业务经营或其他经济目的,尤其是该电汇往返或途经敏感国家或地区C.客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动,但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来D.帐户开设于来自敏感国家或地区的金融机构9.涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析ABCDA.帐户及存取款特征B.电子汇兑特征C.行为异常表现D.敏感国家或地区10.从存取款角度而言,以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABCDA.某企业账户通常与现金交易无关,但该账户却存在提取大量现金的现象B.通过同一家金融机构多个营业网点存款,或由同时进入同一营业网点的多人进行存款C.现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准D.存取多张金融票据,但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准,尤其是连续编号的票据11.通过电子汇款形式进行资金转移,当出现以下哪些情形时,可能涉嫌恐怖融资可疑交易ABDA.有规律地进行小额电汇,明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准B.当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时,客户不予配合提供C.第三方代表客户进行外汇交易,然后又把交易资金电汇到其他国家和地区D.使用多个个人和企业往来帐户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金,然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人3-2(
2.4-
2.5)
1、涉恐黑名单的处理包括三个步骤第一,将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二,办理业务时匹配比对名单;第三,及时报告涉恐可疑交易对
2、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单,不必上报可疑交易错
3、金融机构应就涉恐黑名单管理制订明确的内控管理制度对
4、银行发现客户和其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单的,应立即采取下列哪些交易限制措施?(ABCD)A不予开立金融账户B停止使用金融账户C暂停金融交易D拒绝转移或转换金融资产
5、联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会对
6、银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议,第1333号决议或第1373号决议名单的,银行应按规定报送可疑交易对
7、银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议,第1333号决议或第1373号决议名单,但不能确认的,应当立即采取交易限制措施,并于当日向中国人民银行总行申请核实确认对4-11.中国人民银行开展反洗钱非现场监管工作的目的是ABCDA.健全监管信息档案B.有效评估洗钱风险C.指导现场检查,实现持续有效监管D.帮助金融机构合理分配洗钱风险管理成本2.金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些ABCDA.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况B.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况C.报告可疑交易的情况D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况3.反洗钱非现场监管的步骤包括ABCDA.信息收集B.信息分析评估C.非现场监管措施D.信息归档4.需要金融机构重点参与、配合的反洗钱非现场监管环节包括ACA.信息收集B.信息分析评估C.非现场监管措施D.信息归档
32.金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些ABCDA.反洗钱内部控制制度建设情况B.反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况C.执行客户身份识别制度的情况D.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况5.金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支行报告以下哪些反洗钱信息ABCA.执行客户身份识别制定的情况B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况D.反洗钱宣传和培训情况6.金融机构报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期划分为哪几类信息BCDA.月度反洗钱信息B.季度反洗钱信息C.半年度反洗钱信息D.年度反洗钱信息7.在反洗钱非现场监管工作中,金融机构的职责有哪些ABCA.,指定专人负责此项工作B.向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱相关资料C.如实反映反洗钱工作情况D.主动配合公安机关调研可疑交易线索8.金融机构“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时,以下哪个行为是正确的BA.金融机构应等到上报年度报表时才报告向中国人民银行或其当地分地机构上报B.金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构,而不必等到上报年度报表时才报告C.年度结束后5个工作日内报告D.年度结束后10个工作日内报告金融机构总部9.金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时DA.年度结束后10个工作日内报告B.金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分地机构,而不必等到上报年度报表时才报告C.年度结束后5个工作日内报告D.金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构10.原则上,(A)对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管A.中国人民银行B.中国人民银行上海总部C.中国人民银行各大分行D.中国人民银行各省会(首府)城市中心支行11.金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息有哪些ABCDA.反洗钱内部控制制度建设情况B.反洗钱工作机构和岗位设立情况C.反洗钱宣传和培训情况D.反洗钱年度内部审计情况12.以下哪些情况将影响金融机构上报信息准确性和完整性ABCDA.表间数据的对照关系失实B.数据信息无理由徒增、徒降C.所填可疑交易数据少于反洗钱监测分析中心反馈数据D.报表体现分支机构数少于实际数13.金融机构境外分支机构和附属机构如何上报非现场监管信息ACA.每半年结束后的10个工作日内,将报告日前半年致信驻在国家(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送B.每半年结束后的5个工作日内,将报告日前半年执行驻在国间(地区)反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送C.重大情况及时报告D.不必向中国人民银行报送任何信息,只接受境外监管部门指导4-21.《金融机构反洗钱机构和岗位设立情况统计表》应填报BA.填报单位的上报机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件B.本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况C.单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外宣传活动D.机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动2.《金融机构反洗钱内控建设情况表》应填报AA.填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件B.本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况C.单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动D.机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动3.《反洗钱非现场监管办法(试行)》中填报单位是指CA.中国人民银行总行B.金融机构总部C.独立承担法律责任的金融机构及其分支机构D.独立承担法律责任的金融机构分支机构4.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“其他情形”是否要包括“发现问题”而没有建立业务关系的客户BA.不包括B.包括C.金融机构自行决定D.随意5.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“变更重要信息”是指变更《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第33条包含的客户身份基本信息对6.《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别”是指由C识别的数量A.公安机关B.工商管理部门C.保险经纪公司D.代理行7.《金融机构客户身份识别情况统计表》填报依据为DA.《金融机构反洗钱规定》B.《金融机构反洗钱大额和可疑交易报告管理办法》C.《反洗钱非现场监管办法(试行)》D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》8.《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过代理行识别数”中由哪个行业的金融机构填写AA.银行B.保险C.证券D.期货9.居民是指在中国居住1年以上者,外国留学生、就医人员及领使馆工作人员及家属除外22.《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》中的“其他机关”不包含A.各省金融办B.海关C.公安机关D.中国人民银行10.对收到《反洗钱非现场监管意见书》后,金融机构有异议要在10个工作日每书面申诉或申辩,若其陈述的事实,理由以及提交的证据成立的,中国人民银行或其分支机构应当予以采纳对11.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的,应采取AA.现场检查B.行政调查C.案件协查D.信息分析12.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的,应及时发出C,进行风险提示,要求其采取相应的防范措施A.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》B.《反洗钱非现场监管走访通知书》C.《反洗钱非现场监管意见书》D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》4-31.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前()送达通知书,告知对方谈话内容,参加人员、时间、地点等DA.5日B.10日C.1日D.2日2.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要()批准后可执行CA.中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员B.被约见人C.单位负责人D.部门负责人3.中国人民银行及其分支行走访金融机构是,反洗钱工作人员不得少于()人,否则,金融机构有权拒绝DA.5B.10C.1D.24.中国人民银行及其分支行走访金融机构时,反洗钱工作人员应出示B证件,否则,金融机构有权拒绝BA.行员证B.执法证C.检查证D.身份证5《反洗钱非现场约见谈话记录》需要有B签字确认A.中国人民银行或其分支机构工作人员B.被谈话人C.单位负责人D.部门负责人6.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的,应采取AA.现场检查B.行政调查C.案件协查D.信息分析7.对收到《反洗钱非现场监管意见书》后,金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩,若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的,中国人民银行或其分支机构应当予以采纳对8.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题,应及时发出C,进行风险提示,要求其采取相应的防范措施A.《反洗钱非现场监管约见谈话记录》B.《反洗钱非现场监管走访通知书》C.《反洗钱非现场监管意见书》D.《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》9.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需提前()送达通知书,告知对方谈话内容、参加人员、时间、地点等DA5日B10日C1日D2日10.中国人民银行或其分支机构约见金融机构高级管理人员谈话需要()批准后可执行CA中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员B被约见人C单位负责人D部门负责人
11.中国人民银行及其分支行走访金融机构时,反洗钱工作人员不得少于()人,否则,金融机构有权拒绝DA5B10C1D
212.中国人民银行及其分支行走访金融机构时,反洗钱工作人员应出示()证件,否则,金融机构有权拒绝BA行员证B执法证C检查证D身份证
13.《反洗钱非现场约见谈话记录》需要由()签字确认BA中国人民银行或其分支机构反洗钱工作人员B被谈话人C单位负责人D部门负责人
14.对涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的,应采取()AA现场检查B行政调查C案件协查D信息分析
15.对收到《反洗钱非现场监管意见书》后,金融机构有异议要在10个工作日内书面申诉或申辩,若其陈述的事实、理由以及提交的证据成立的,中国人民银行或其分支机构应当予以采纳对
16.中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题的,应及时发出(),进行风险提示,要求其采取相应的防范措施CA《反洗钱非现场监管约见谈话记录》B《反洗钱现场监管走访通知书》C《反洗钱非现场监管意见书》D《反洗钱非现场监管信息补充报送通知书》5-
11.以下哪些说法是正确的ABCA.反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻核查单位办公场所,运用一系列检查手段,监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式B.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查C.中国人民银行总行授权省级以上分支机构对其辖区内的金融机构总部开展反洗钱日常监管工作,包括履行反洗钱现场检查职责D.中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚
2.人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序ACDA.准备B.进驻现场C.实施D.处理
3.反洗钱全面检查的内容包括ABCDEA.内控体系建设情况B.客户身份识别工作情况C.客户身份资料和交易记录保存情况D.大额和可疑交易报告制度执行情况E.宣传培训情况、内部审计情况
33.反洗钱现场检查的方式有ABCDA.查阅资料B.询问C.现场测试D.数据筛选
34.被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合ABCDA.提供必要的工作条件B.配合进行现场会谈C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D.做好检查保密工作
35.现场检查准备阶段包括哪些配合措施ABCA.按照通知书的要求,组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动,并在规定时限内提交书面自查报告B.严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据,并在规定时间内提交给检查组C.准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料,以备检查组现场作业时调阅D.被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认
36.在证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查组组长批准,检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存错
37.根据《反洗钱法》第三十二条规定,金融机构有之一的,由人民银行责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款ABCA.违反保密规定,泄露有关信息的B.故意提供虚假材料的C.拒绝、阻碍反洗钱检查的D.未指定专人联络现场检查事项的
10.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员,情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款错
38.金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料,情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款对
11.反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈对5-
21.以下说法正确的有ACDA.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密,不得违反规定向客户和其他人员提供B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生,处五十万元以上伍佰万元以下罚款D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款
2.根据《反洗钱法》的规定,金融机构应当配合反洗钱调查,如实提供有关文件和资料对
3.反洗钱调查,是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动,依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为错
4.反洗钱调查的客体是可疑交易活动,不包括群众举报错
5.《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章,明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动,从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据对
6.关于反洗钱调查中的封存措施,以下说法错误的是BDA.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存B.封存期间,金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料C.调查人员封存文件、资料时,应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚,当场开列《反洗钱当场封存清单》D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描
7.反洗钱调查只能采取现场调查错
8.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对,并在询问笔录上逐页签名或者盖章对9.实施现场调查时,调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料ABCDA.账户信息,包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料B.交易记录,包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料
39.反洗钱调查中的封存,是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施对
40.反洗钱调查中的临时冻结,是指在调查可疑交易活动过程中,当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时,中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施对
41.对以下临时冻结措施说法正确的有ABCDA.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告B.中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后,应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案C.临时冻结期限为48小时,自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算D.金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知
42.以下对保密要求说法正确的有ACDA.反洗钱调查涉及的部门多,环节多,泄密的风险大,因此,金融机构在配合反洗钱调查时应高度重视保密工作B.对反洗钱调查相关内容的保密工作属于金融机构内部工作要求,不涉及违反国家法律问题C.如果在协查过程中被洗钱分子知晓有关信息,他们将会改变洗钱活动的地点和方式,或暂时停止洗钱活动,导致洗钱案件线索中断,甚至重要证据的灭失,严重的还会影响到相关人员的人身安危D.向客户泄露反洗钱调查事项属于严重违法犯罪行为,这回严重影响监管机构预防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪的有效性,还可能使金融机构和相关人员面临因协查工作泄密带来的法律风险
43.配合开展反洗钱调查所得到的信息用于BCDA.建立反洗钱调查档案库B.建立案件线索档案库C.客户身份的重新识别D.发现反洗钱工作中的合规风险
16.金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利ABCDA.拒绝调查的权利B.核对、补充和更正询问笔录的权利C.清点及封存清单的权利D.逾期自动解除冻结的权利
44.金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些ABCA.配合调查义务B.如实提供信息义务C.保密义务D.拒绝调查义务
45.金融机构配合开展反洗钱现场调查时应ABCDA.提供必要的工作场所、设备,按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料,电子数据B.通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等,以便现场调查的顺利进行C.审核调查人数是否符合规定,审核执法证件的合法性,并审核调查通知书D.配合开展现场调查,包括协助安排相关人员接受询问,协助查阅或复制有关文件盒资料,以及协助封存有关资料6-
11、金融机构反洗钱培训的目的是(A、C、D)A保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识,反洗钱法律意识及合规意识B让公众了解反洗钱知识C保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求D掌握反洗钱工作必备的技能
2、反洗钱培训包括哪些内容?(A、B|、C、D)A基础知识B法律法规培训C业务操作D法律、财会等综合性知识培训
3、反洗钱岗位人员包括那些?(A、B、C、D)A反洗钱工作负责人B反洗钱合规官C反洗钱合规专员D反洗钱情报专员
4、反洗钱培训对象包括哪些人员?(A、B、C、D)A新员工B一线人员C中高级管理人员D反洗钱岗位人员5以下说法正确的是(A、B、D)A为了保护金融机构良好的名誉,承担应有的社会责任,各金融机构应开展反洗钱宣传工作B金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上,制定有针对性的宣传计划C金融机构地区分支机构可直接执行总行的宣传计划,而不必自行制定宣传计划D反洗钱宣传应区分对象的不同,采取内部宣传和外部宣传两种方式6以下说法错误的是(A)A反洗钱宣传只针对一般员工,与中高级领导层无关B宣传方式可灵活多样C对中高级领导层的宣传可包括通报新出台的反洗钱法律法规,中外反洗钱监管处罚实例等D对于普通员工的宣传可包括印制员工宣传手册,利用金融机构内部办公网络或信息网络,内部刊物等方式开展宣传A.对B.错
5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制A.对B.错
6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制,这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致A.对B.错
7、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求,只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”A.对B.错
8、反洗钱内部控制的核心是有效防范洗钱风险,因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点,充分考虑各个业务环节潜在的风险,通过适当的程序、措施避免和减少风险A.对B.错
9、对公人民币存款类业务识别主体只有银行营业网点经办人员和经营部门负责人A.对B.错
10、反洗钱内控制度应当具有权威性,任何金融机构员工不得拥有不受内部控制约束的权利A.对B.错
11、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门A.对B.错
12、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查组组长批准,检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存A.对B.错
13、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统,使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分A.对B.错
14、反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈A.对B.错
15、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关A.对B.错
16、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员,情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款A.对B.错
17、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查,以及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单A.对B.错
18、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料,情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款A.对B.错
19、反洗钱调查,是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动,依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为A.对B.错
20、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章,明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动,从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据A.对B.错
3、多选共20题,40分
1、反洗钱内部控制制度的特点包括()×A.内容的广泛性B.对象的特定性C.形式的完整性D.执行的强制性
2、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合?()√A.提供必要的工作条件B.配合进行现场会谈C.及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D.做好检查保密工作
3、根据《反洗钱法》第三十二条规定,金融机构有下列行为之一的,由人民银行责令限期改正;情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款()√A.违反保密规定,泄露有关信息的B.故意提供虚假材料的C.拒绝、阻碍反洗钱检查的D.未指定专人联络现场检查事项的
4、申请开立一般存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具()√A.开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户许可证C.存款人因向银行借款需要,应出具借款合同D.存款人因其他结算需要,应出具有关证明
5、以下说法正确的有()√A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密,不得违反规定向客户和其他人员提供B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款
6、申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具()√A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户许可证C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文D.财政预算外资金,应出具财政部门的证明
7、实施现场调查时,调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料()√A.账户信息,包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料B.交易记录,包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料
8、申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具()√A.粮、棉、油收购资金,应出具中国人民银行批文B.单位银行卡备用金,应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C.证券交易结算资金,应出具证券公司或证券管理部门的证明D.期货交易保证金,应出具期货公司或期货管理部门的证明
9、关于反洗钱调查中的封存措施,以下说法错误的是()√A.调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存B.封存期间,金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料C.调查人员封存文件、资料时,应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚,当场开列《反洗钱调查封存清单》D.调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描
10、申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具()√A.金融机构存放同业资金,应出具其证明B.收入汇缴资金和业务支出资金,应出具基本存款账户存款人有关的证明C.党、团、工会设在单位的组织机构经费,应出具该单位或有关部门的批文或证明D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理,其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件,开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证
11、申请开立临时存款账户的,银行应要求客户出具以下()√A.临时机构,应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B.异地建筑施工及安装单位,应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本,以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同C.异地从事临时经营活动的单位,应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文D.注册验资资金,应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文
12、开立对公外汇存款账户的识别对象有()√A.经营部门负责人B.拟开立账户的对公客户C.法定代表人D.开户经办人
13、金融机构配合反洗钱调查的义务包括()√A.配合调查义务B.如实提供信息义务C.保密义务D.拒绝调查义务
14、境内机构(外商投资企业除外)开立经常项目下外汇账户,银行应()√A.登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况B.审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证C.审核组织机构代码证和税务登记证D.审核国家授权机关批准成立的有效批件
15、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应()√A.提供必要的工作场所、设备,按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据B.通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等,以便现场调查的顺利进行C.审核调查人数是否符合规定,审核执法证件的合法性,并审核调查通知书D.配合开展现场调查,包括协助安排相关人员接受询问,协助查阅或复制有关文件和资料,以及协助封存有关资料
16、外商投资企业开立经常项目下外汇账户,需要出示的证明文件包括()√A.国家外汇管理局核发的“开户通知书”和《外商投资企业外汇登记证》B.中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文C.公司章程、验资证明、股权证明等D.工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证,国家授权机关批准成立的有效批件,组织机构代码证和税务登记证等
17、配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作()×A.建立反洗钱检查档案库B.建立案件线索档案库C.客户身份的重新识别D.发现反洗钱工作中的合规风险
18、开立外汇经常项目账户时应注意()√A.留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件B.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人C.通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记D.外汇账户信息交互平台登记的信息与实际情况不一致的,不得为其办理开户手续,同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续
19、以下说法正确的是()√A.按照保存介质不同,保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质B.纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度,做到防霉、防蛀、防火C.档案销毁时,可由一人负责现场监销D.借阅档案要按规定办理登记手续
20、从融资主体来划分,恐怖融资的表现形式分为()√A.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B.有特定目的的融资行为C.主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为D.无特定目的的融资行为
1、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有(ABC)A.拟开立账户的对公客户B.法定代表人C.开户经办人
2、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核(ABCD)A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的,是否符合有关规定并经外汇管理局核准D.境外个人购买境内商品房,是否符合自用原则
3、人民币贷款类业务终止环节,客户身份识别的要点有(ABC)
一、判断题
1、金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向银监会报备(错)
2、金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易,不必进行分析识别(错)
3、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的,无论所涉及资金金额或者财产价值大小,都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告(对)
4、金融机构对协助人民银行、公安机关进行调查所提供的客户身份资料、交易记录等均应保密(对)
5、涉恐黑名单的处理包括三个步骤第一,将涉恐黑名单嵌入业务系统;第二,办理业务时匹配比对名单;第三,及时报告涉恐可疑交易(对)
6、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告(错)
7、金融机构破产和解散时,应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关指定的机构(对)
8、银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的,应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告,并且按相关主管部门的要求依法采取措施(对)
9、金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责(错)
10、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确的,即溶机构可登记汇出款的机构所在地名称(错)
11、只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行,无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易(错)
12、客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程(对)
13、客户由他人代理在金融机构办理业务的,当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行汇兑并登记,可以不对代理人审核(错)
14、客户身份识别也称“了解你客户”
15、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最短期限保存(错)
16、反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作村存在问题,防范合规风险的有效手段和保障措施(对)
17、银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业;现金业务等(错)
18、银行发现客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议名单的,银行应按规定报送可疑交易报告(对)
19、某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户,金融机构为发现该交易可疑,可不报告(对)
20、单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易,当日累计达到上述金额的不包括在内(错)
21、金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料,情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款(对)
22、《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章,明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动,从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据(对)
23、根据《反洗钱法》的规定,金融机构应当配合反洗钱调查,如实提供有关文件和资料(对)
24、.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对,并在询问笔录上逐页签名或者盖章(对)
25、反洗钱调查中的临时冻结,是指在调查可疑交易活动过程中,当客户要求将调查涉及的账户资金转往境外时,中国人民银行依法暂时禁止客户提取该账户资金的强制措施(对)
26、客户洗钱风险分类管理是指用户安装客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程(对)
27、反洗钱调查,是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动,依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为(错)
28、反洗钱调查的客体是可疑交易活动,不包括群众举报(错)
29、反洗钱调查只能采取现场调查(错)
30、反洗钱调查中的封存,是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施(对)
31、客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年(错)
32、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单,不必上报可疑交易(错)
33、反洗钱调查的客体是可疑交易活动,不包括群众举报(错)
34、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份(对)
35、在证据可能灭失或以后难以取得的情况下,经检查组组长批准,检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存(错)
36、反洗钱检查现场作业结束时,检查组应退还全部借阅材料,并与被查单位举行离场会谈(对)
37、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露个给无关人员,情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款(错)
38、反洗钱调查,是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动,依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为(错)
39、对公外汇存款账户销户前,若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户,则网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责 (对)
40、在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时,金融机构应重新识别客户身份,及时调整其风险等级分类,以确认其身份和有关交易是否可疑(对)
41、金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的,应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任(错)
42、个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人错
43、在与客户建立金融业务关系,或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时,金融机构应当进行客户身份识别对
44、客户身份识别中的禁止性要求是指金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户对
45、客户身份识别中的非面对面识别要求是指金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份对
46、反洗钱内部控制的检查,评价部门不应当独立于内部制度的制定和执行部门(错)
47、对公人民币存款类业务的识别主体只有银行营业网点经办人员、经营部门负责人(错)
48、人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等(对)
49、有针对性地开展贷前调查应了解客户的真实交易目的和性质对
50、与开立账户识别客户身份流程中规定的“核对”一样,银行在与客户办理信贷业务时,采取审核相关证明文件和资料、到相关部门查询客户身份信息和资料、实地查看等多种形式进行审核错
51、发放外汇贷款后,银行没有必要关注客户融资后资金流量和业务状况错
52、外汇贷款的贷前调查审核的识别要点是真实贸易背景对
53、对外汇贷款真实贸易背景的审查中,银行要对贸易买卖双方的资信情况、生产、经销该产品的能力进行分析对
54、银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据便于反洗钱调查、侦查和监督管理杜绝非法修改客户资料.对
55、金融机构应当建立数据信息安全备份制度,采取多介质备份与异地备份相结合的数据备份方式,确保交易数据的安全、准确、完整(对)
二、单选题
1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的()日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定A、3B、5C、7√D、
102、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行?2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》(中国人民银行令
[2003]第2号)和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(中国人民银行令
[2003]第3号同时废止A、2006年11月14日B、2006年12月1日C、2007年1月1日√D、2007年3月1日
1、银行机构接收境外汇入款时,境外汇款人住所不明确的,可登记()A、汇款人姓名或者名称√B、资金汇出地名称C、汇款人身份证D、汇款人住所
4、《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向()举报接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关√D、中国人民银行及公安机关
5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值()美元以上的跨境交易,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告A、1000B、5000√C、10000D、
200006、中国人民银行设立(),负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告?A、反洗钱局√B、中国反洗钱监测分析中心C、保卫局D、分支机构
7、下列属于大额交易的是()√A、一笔25万元人民币的现金汇款B、当日累计支取现金人民币18万元C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,单笔或者当日累计人民币交易()以上或者外币交易等值()美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告A、5万,5000B、10万,1万√C、20万,1万D、50万,5万
9、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本机构保存的客户基本信息,对本机构风险等级最高的客户或者账户,至少每( )进行一次审核A、一月B、三月√C、半年D、一年
10、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正A、3√B、5C、7D、
1011、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定,银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告以下不属于规定条件的是()A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款B、金融机构内部调拨资金C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付√D、个体工商户50万元大额现金存取
12、对既属于大额交易有属于可疑交易的交易,金融机构应当提交()报告A、大额交易B、可疑交易√C、大额交易、可疑交易D、综合报告
13、《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护对象有( )√A、所有履行反洗钱义务的机构B、只有银行机构C、只有证券机构D、只有保险机构
14、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经()的批准√A、董事会或者其他高级管理层B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、中国证券监督管理委员会
15、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值()美元以上的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告A、20万,2万B、50万,5万C、100万,10万√D、200万…..20万
16、中国人民银行设立中国反洗钱检测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的()报告A、客户身份识别B、交易记录保存C、大额交易√D、可疑交易
17、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确,商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将()类交易或者行为,作为可疑交进行易报告A.13B.17√C.18D.
2018、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告,致使洗钱后果发生的,国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处()罚款?A、1万元以上5万元以下√B、5万元以上50万元以下C、20万元以上50万元以下D、50万元以上500万元以下
19、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确的,可登记接收汇款的()A、接受人姓名或者名称B、接受人账号C、接受人身份证√D、境外机构所在地名称
20、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()元以上或者外币等值()美元以上的款项划转,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告A、20万,5万√B、50万,10万C、100万200万D、200万30万
21、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件?(B)A,《外汇申报单》;B,《提取外币现钞备案表》;C,《外汇业务审批表》;D,《涉外收入申报单(对私)》
22、银行在办理汇入汇款业务时,如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的,应要求境外机构补充?BA、汇款人工作单位√B、汇款人住所C、汇款行地址D、汇款人身份证明文件
23、银行为自然人办理境外汇入款业务,单笔或累计等什2000美元以上的汇入款,应审查哪个表单?DA,《外汇申报单》;B,《提取外币现钞备案表》;C,《外汇业务审批表》;√D,《涉外收入申报单(对私)》
三、多选题
1、银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类(ABCD)A.地域、行业B.身份、国籍C.交易目的D.交易特征
2、中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行( CD)A、分析B、管理C、监督D、检查3、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括(ABCD)A.客户的住所地或者工作单位地址B.客户的联系方式C.客户的身份证件或者身份证明文件的种类D.客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限4、关于反洗钱调查中的封存措施,以下说法错误的是(BD )A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料予以封存B、封存期间,金融机构可以根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料C、调查人员封存文件、资料时,应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚、当场开列《反洗钱调查封存清单》D、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描
5、单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定,适用于(BD)之间的款项划转A、个体工商户银行账户B、自然人银行账户C、其他组织和个体工商户银行账户D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户
6、为确保客户洗钱风险分类东风客观性和准确性,银行应采取(BD)A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类D、根据影响因素的变化随时调整等级分类
7、银行机构应采取合理方式确认代理关系的存在,在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时,应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件,登记代理人的(ABCD)A、姓名或名称B、身份证件或身份证明文件的种类C、身份证件或身份证明文件的号码D、联系方式
8、金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时,应当登记汇款人的(ABCD)等信息,在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息,并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息A、姓名或者名称B、账号C、收款人的姓名D、住所E、身份证号码
9、为对公客户办理规定金额以上一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括(ABCD)A、客户的名称B、客户的住所C、客户的经营范围D、客户的组织机构代码
10、银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作,必须有(ABCD)的支持?A、管理制度和工作制度B、分类参数体系C、评估计量体系D、系统控制体系
11、接收境外汇入款的银行机构,发现(ABD)缺失的,应要求境外机构补充A、汇款人姓名或者名称B、汇款人账号C、汇款人身份证D、汇款人住所
12、对于客户洗钱风险分类标准的描述正确的是ABCDA、属于银行内部保密信息B、直接关系到客户风险分类C、需要对客户严格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
13、客户洗钱风险等级分类的原则(ABCD)A、全面性B、定性与定量相结合C、持续性D、保密性
14、银行有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单但不能确认的应当立即采取交易限制措施,并于当日向中国人民银行总行申请核实确认交易限制措施包括但不限于以下哪些措施?(ABCD)A、不予开立金融账户B、停止使用金融账户C、暂停金融交易D、拒绝转移或转换金融资产
15、银行机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚;区别不同情形,向中国银行业监督管理委员会建议采取下列措施(ABCA、责令银行机构停业整顿或者吊销其经营许可证B、取消银行机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员任职资格、禁止其从事有关金融行业工作C、责令银行机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款
16、为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,应查看客户哪些身份证明文件?(ABCD)A、经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B、其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C、董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D、能够证明授权人有权授权的文件
17、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核(ABCD)A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的,是否符合有关规定并经外汇管理局核准D.境外个人购买境内商品房,是否符合自用原则
18、银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标?(ABCD)A.国家或地区因素B.行业因素C.义务因素D.客户因素
19、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的(ABC)等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记A、现金汇款B、现钞兑换C、票据兑付D、信用卡结算
20、申请开立一般存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件(ABCD)A.开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户登记证C.存款人因向银行借款需要,应出具借款合同D.存款人因其他结算需要,应出具有关证明
21、申请开立专用存款账户时,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件(ABCD)A.向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件B.基本存款账户开户登记证C.基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金,应出具主管部门批文D.财政预算外资金,应出具财政部门的证明
22、申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件(ABC)A.金融机构存放同业资金,应出具其证明B.收入汇缴资金很业务支出的资金,应出具基本存款账户存款人有关的证明C.党、团、工会设在单位的组织机构经费,应出具该单位或有关部门的批文或证明D.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理,其开立人民币特殊账户时应出具国际外汇管理部门的批复文件,开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证
23、对公人民币存款账户业务关系终止,以下说法正确的是(ABCD)A、是大额取现销户的,银行须在可疑交易报告中注明取现销户;是大额转账销户的,可疑交易须完整填写交易对手信息,以记录销户后的资金流向B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章,同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内,向人民银行报告C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户,出资人以现金方式存入的,需提取现金销户的,应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件,如为业务代办人,需记录代办人信息;以转账存入的,资金应退还给原汇款人账户D、销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存
24、个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员(ABCD)A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人
25、反洗钱内部控制制度的特点包括(ABCD)A内容的广泛性对象的特定性C形式的完整性执行的强制性
26、银行为哪些地区的客户办理业务时要审慎地审查交易双方的身份背景(ABC)A.被列入联合国安理会制裁名单的实体B.毒品贩卖活动猖獗的地区C.FATF发布的反洗钱不合作国家和地区D、高端客户
27、对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施(ABCD)A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理,审核客户身份证明文件和资料等,并按照正常业务处理程序进行办理B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核,并根据审核结果更新客户身份信息资料,调整客户洗钱风险等级,审核时间不超过2年C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形,应及时作出身份资料的审核,并调整风险等级D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况,银行应当立即采取加强型尽职调查措施,重新对客户洗钱风险进行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级,若核查后确认为有可疑的,应报告可疑交易
28、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员(ABCD)A.银行营业网点经办人员B.客户经理C.经营部门负责人D.其他相关业务人员
29、开立对公人民币活期存款账户及定期账户的识别对象有哪些(ABC)A.拟开立账户的对公客户B.法定代表人C.开户经办人D.经营部门负责人
30、反洗钱内部审计包括哪些环节?(ABCD)A.检查发现问题B.通报问题C.跟踪整改D.责任认定
31、为境外对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,应查看客户哪些身份证明文件?(ABCD)A.经过公证的境外有效商业注册登记证明文件B.其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件C.董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书D.能够证明授权人有权授权的文件
32、申请开立基本存款账户的,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件(BCD)A.企业法人,应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本B.非法人企业,应出具企业营业执照正本C.机关和实行预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明D.非预算管理的事业单位,应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书
33、关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是?(ADE)A.培训对象应包括高级管理层B.只有反洗钱岗位的人员才需要培训C.反洗钱操作人员才应接受培训,高级管理层不接触具体业务不需要培训D.反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训E.培训的对象是金融机构的全体人员
34、申请开立基本存款账户时,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件(ABCD)A.军队、武警团级(含)以上单位以及分散执勤的支(分)队,应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明B.社会团体,应出具社会团体登记证书,宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明C.民办非企业组织,应出具民办非企业登记证书D.外地常设机构,应出具其驻在地政府主管部门的批文
35、以下说法正确的是?(ABD)A.内部监督与审计的范围应当覆盖反洗钱工作的各个方面,并根据本单位的业务规模,特定产品和服务的风险暴露状况确定监督和审计的频率与级别B.内部监督与审计部门应当重点对客户尽职调查和可疑交易报告的流程、效率和质量进行测试,定期检验上述工作的规范化和准确性C.金融机构反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D.反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理,文件和资料的保管,泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求
36、为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些?(ABCD)A.客户的名称B.客户的住所C.客户的经营范围D.客户的组织机构代码
37、申请开立基本存款账户时,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件(ABCD)A.外国驻华机构,应出具国家有关主管部门的批文或证明B.外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证C.个体工商户,应出具个体工商户营业执照正本D.居民委员会、村民委员会、社区委员会,应出具其主管部门的批文或证明
38、客户身份识别的基本原则有哪些方面?(ABCD)A.真实性B.有效性C.完整性D.持续性
39、应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本银行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务(AC)A.交易金额单笔人民币1万元以上B.交易金额单笔人民币10万元以上C.交易金额单笔外汇等值1000美元以上D.交易金额单笔外汇等值10000美元以上
40、金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?(ABD)A.中华人民共和国反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
41、.一次性金融服务识别对象有哪些?(AB)A.客户B.代理人C.客户经理D.银行营业网点经办人员
42、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,对于高风险客户、高风险账户持有人,应了解哪些方面的信息?(ABCD)A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.资金来源C.资金用途D.经济状况或者经营状况
43、一次性金融服务识别要点包括哪些?(ABCD)A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C.登记客户身份基本信息D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件
44、客户身份识别包含哪三层含义?(ABCD)A.了解客户本人的真实身份B.了解客户的交易目的和交易性质C.了解客户的资金来源和用途D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
45、以下哪些个人因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素ABCDA.外国政要、政党要员、国企高管、司法和军事高级官员B.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户C.已经或正在接受行政或司法调查的客户D.有犯罪嫌疑或其他犯罪纪录的客户
46、以下哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素(ACD)A.其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户B.长期存在大额交易的客户C.与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户D.股权结构过于复杂,使实际受益人难于辨认的客户
47、银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素(ABCD)A.自助业务或电子银行业务B.现金业务C.代理业务或无记名业务D.汇兑业务
48、对关注类客户,应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施(ABD)A.在关注客户的业务存续期间,应当了解客户的资金来源,资金用途、经济状况或者经营状况等信息,关注客户的金融交易活动B.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核,并根据审核结果更新客户身份信心资料,调整客户洗钱风险等级C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认,但应高于对正常类客户的审核频率,建议审核周期不超过2年D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况,重新对客户洗钱风险进行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级,确认为可疑的,应及时报告可疑交易
49、对可疑类客户采取哪些风险控制措施(BCD)A.与可疑类客户建立业务关系时,应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份,并按照本机构特定的业务处理程序进行办理B.在可疑类客户的业务关系存续期间,应当全面了解客户的信息,加强监控其日常各项交易情况和操作行为C.对于可疑类客户,以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核,审核频率应高于关注类客户,并根据结果调整客户洗钱风险等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易,应持续进行报告
50、以下不正确的说法有哪些(BD)A.原则上银行不为禁止类客户办理业务或开立帐户B.银行无法判断客户是否属于禁止类的,可与其建立业务关系或办理业务C.经进一步分析调查可排除禁止类客户嫌疑的,银行可与其建立业务关系或办理业务D.对于银行老客户,在被确认为禁止类客户后,仍可在一段时间内为其办理金融业务
51、银行在开立个人资本项目外汇账户时应注意审核(ABCD)A.外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”B.境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资外汇登记C.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的,是否符合有关规定并经外汇管理局核准D.境外个人购买境内商品房,是否符合自用原则
52、下列那种情况出现时,应重新识别客户?(ABD)A、客户行为异常B、客户有洗钱嫌疑C、客户提出销户D、客户代理人没有授权
53、对以下临时冻结措施说法正确的有(ABCD)A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告B、中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后,应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案C、临时冻结期限为48小时,自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算D、金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知
54、金融机构在采取持续的客户身份识别措施时,应关注哪些情况(ABCD)A、客户及其日常经营活动B、客户办理结算情况C、客户买卖外汇情况D、客户开销户情况
55、金融机构配合开展反洗钱调查时具有哪些权利(ABCD)A.拒绝调查的权利B.核对、补充和更正询问笔录的权利C.清点及封存清单的权利D.逾期自动解除冻结的权利
56、银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的,应重新识别客户身份?(BC)A、简洁性B、真实性C、完整性D、必要性
57、金融机构配合反洗钱调查的义务包括哪些(ABC)A、配合调查义务B、如实提供信息义务C、保密义务D、拒绝调查义务
58、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应(ABCD)A、提供必要的工作场所、设备,按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料,电子数据B、通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等,以便现场调查的顺利进行C、审核调查人数是否符合规定,审核执法证件的合法性,并审核调查通知书D、配合开展现场调查,包括协助安排相关人员接受询问,协助查阅或复制有关文件盒资料,以及协助封存有关资料
59、配合开展反洗钱调查所得到的信息用于(BCD)A、建立反洗钱调查档案库B、建立案件线索档案库C、客户身份的重新识别D、发现反洗钱工作中的合规风险
60、申请开立专用存款账户,银行应按照客户性质和类型,要求客户出具以下哪些证明文件(BCD)A.粮、棉、油收购资金,应出具中国人民银行批文B.单位银行卡备用金,应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料C.证券交易结算资金,应出具证券公司或证券管理部门的证明D.期货交易保证金,应出具期货公司或期货管理部门的证明
62、为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时,如果存在代理人,应查看客户哪些身份证明文件?(AB)A、合法有效的授权委托书B、代理人的有效身份证件C、合法有效的合同书D、代理人的资质证明
63、单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易的规定,适用于(BD)之间的款项划转A、个体工商户银行账户B、自然人银行账户C、其他组织和个体工商户银行账户D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户
64、以下说法哪些是正确的?(ABD)A按照保存介质不同,保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质B纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度,做到防霉、防蛀、防火C档案销毁时,可由一人负责现场监销D借阅档案要按规定办理登记手续
65、从融资主体来划分,恐怖融资的表现形式分为哪几种类型(AC)A.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B.有特定目的的融资行为C.主体为他人或其他组织的融资行为D.无特定目的的融资行为
66、从融资目的来划分,恐怖融资的表现形式分为哪几种类型(CD)A.主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为B.主体为他人或其他组织的融资行为C.资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为D.资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为
67、以下说法正确的有(AC)A.只要该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产,都属于恐怖融资范畴B.只有该客户被确定为恐怖组织或恐怖分子,其在金融机构保有的全部资金和其他形式的财产,才属于恐怖融资范畴,客户不是恐怖组织或恐怖分子,就不会涉嫌恐怖融资C.无论是恐怖组织、恐怖分子自身,还是其他人或组织,只要其目的是为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪,则其有关的资金或财产都属于恐怖融资D.该项资金或财产没有真正用于恐怖主义和恐怖活动犯罪的实施,就不应将其确定为恐怖融资行为
68、金融机构对于以下哪些情形应进行报告(ABCD)A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的
69、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的,应进行报告(ABCD)A.与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B.司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C.联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D.中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
70、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析(ABCD)A.帐户及存取款特征B.电子汇兑特征C.行为异常表现D.敏感国家或地区
71、、从账户开立和使用的特征来看以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易(ABCA、长期闲置的账户仅保有最低余额,突然间接收一笔存款或一系列存款,随后每日提取现金存款,直到所存资金全部提取完毕B、用新成立的法人实体名义开立账户,而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比,远超出其预期存款水平C、同一个人开立多个账户,存入多笔小额存款,而总额同其预期收入不相符D、开立账户的法人实体,参与一个组织或者基金会的活动
72、XX商行经营范围零售农机配件、五金等,其注册资本为10万元,平时该商行账户资金收支总约200万元左右,但该商行在2006年5月
10、
13、
17、18日分别收到来自XX投资公司的转账收入共计850万元;5月20日,该商行将550万元转账给XX汽修厂5月30日该商行收到来自XX投资公司转入资金1000万元,6月
4、
8、11日该商行分别支取现金3笔,共计100万元;6月
5、
7、
9、11日转出资金4笔、共计900万元(ACE)A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出,与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B、频繁收付现金,且交易金额接近或超过大额交易标准C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与经营业务明显无关的汇款D、长期闲置的账户原因不明地突然启用,短期内出现大量资金收付E、平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付
73、从存取款角度而言,以下哪些情况可能涉嫌恐怖融资可疑交易(ABCD)A.某企业账户通常与现金交易无关,但该账户却存在提取大量现金的现象B.通过同一家金融机构多个营业网点存款,或由同时进入同一营业网点的多人进行存款C.现金存取款金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准D.存取多张金融票据,但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准,尤其是连续编号的票据74通过电子汇款形式进行资金转移,当出现以下哪些情形时,可能涉嫌恐怖融资可疑交易(ABD)A.有规律地进行小额电汇,明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准B.当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时,客户不予配合提供C.第三方代表客户进行外汇交易,然后又把交易资金电汇到其他国家和地区D.使用多个个人和企业往来帐户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金,然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人
75、现场检查准备阶段包括哪些配合措施(ABC)A、按照通知书的要求,组织开展被查业务时间段内执行反洗钱法规情况的自查活动,并在规定时限内提交书面自查报告B、严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据集交易数据,并在规定时间内提交给检查组C、准备好于反洗钱检查相关的制度、文件盒会计凭证等资料,以备检查组现场作业时调阅D、被查单位负责人对《现场检查会谈纪要》签字确认
76、被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合(ABCD)A、提供必要的工作条件B、配合进行现场会谈C、及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D、做好检查保密工作
77、以下说法正确的有(ACD)A.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密,不得违反规定向客户和其他人员提供B.金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户C.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生,处五十万元以上伍佰万元以下罚款D.金融机构违反《反洗钱法》的保密规定,泄露有关信息,致使洗钱后果发生的,直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款
78、实施现场调查时,调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料(ABCD)A.账户信息,包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料B.交易记录,包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D.其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料试题编号内容正确答案1金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查,拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料,致使洗钱后果发生的,对其处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以责令其停业整顿或者吊销其经营许可证错2金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查,拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料,致使洗钱后果发生的,对其处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证错3金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查,拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料,情节严重的,对其处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证错4金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查,拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料,情节严重的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构对其处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款对5《反洗钱法》的立法宗旨是预防、监控洗钱活动,维护金融秩序,打击洗钱犯罪及相关犯罪错6金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督管理,分支机构可根据自身实际情况规范客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作错7金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经反洗钱分管领导或反洗钱部门负责人的批准错8自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的,应当登记客户的经常居住地对9金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息,对所有风险等级客户或者账户的审核应一视同仁,标准一致错10对于高风险客户或者高风险账户持有人,金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,加强对其金融交易活动的监测分析对11即使销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求,金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果,为保证严格履行客户身份识别义务,金融机构也应当再次重新进行已完成的客户身份识别程序,同时应承担未履行客户身份识别义务的责任错12《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》制定的目的为监测恐怖融资行为,防止利用金融机构进行恐怖融资,规范金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易的行为对13中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查对14履行反恐怖融资义务的金融机构及其工作人员依法提交可疑交易报告受法律保护对15金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的,无论所涉及资金金额或者财产价值大小,都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告对16金融机构按照《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》报告可疑交易,具体的报告要素及报告格式、填报要求参照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及相关规定执行对17中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查对18中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心,只负责接收人民币大额交易和可疑交易报告错19金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作对20金融机构一定要设立专门的反洗钱管理部门,负责反洗钱管理工作错21金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并向中国人民银行报备对22金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理对23金融机构对报告可疑交易的情况,按一般程序归档并妥善保存错24金融机构对所有可疑交易报告涉及的交易,应当进行分析、识别,有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的,应当同时报告中国人民银行当地分支机构,并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作对25对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应提交大额交易报告或可疑交易报告错26如果交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构应当合并提交大额交易报告错27中国人民银行市级中心支行发现金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的,应报告其上一级分支机构,由该分支机构按照前款规定进行处罚或提出建议错28任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件对29金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内,未接到侦查机关解除冻结通知的,应当继续冻结错30金融机构未履行反洗钱义务,致使洗钱后果发生,情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证对31对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依有关法律、行政法规规定,不得向任何单位和个人提供错32《中华人民共和国反洗钱法》规定,国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作对33《中华人民共和国反洗钱法》规定,反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的信息,只能用于反洗钱行政调查错342010年3月12日,郑某为林某支取现金6万元,银行核对郑某的居民身份证后,通过联网核查公民身份信息系统核实了郑某的公民身份信息,并留存核查记录错352010年5月6日,暂时居住在泉州的归国华侨陈某持中国护照到银行开立个人结算账户,银行以陈某不能提供居民身份证为由,拒绝为其开户错362009年11月10日,周某和11岁的儿子一起到银行为其儿子开立账户,银行要求周某出具居民身份证和其儿子的户口簿对37赖某在S证券营业部开立资金户并激活其休眠A股上海证券账户,激活账户后4个交易日内发生证券交易共36笔,累计成交金额
84.42万元,随即要求注销资金账户,S证券营业部认为该客户交易符合可疑交易特征,应提交可疑交易报告错38某证券公司营业部2009年10月30日为客户刘某开立资金账户,随后刘某11月5日从银行存管账户转入资金账户1235万元,次日转回
1231.8万元;11月6日转入资金账户100万元,当日100万元全部转回;11月7日转入资金账户135万元,当日转回120万元;刘某的证券账户开立至今均未发生证券交易该证券公司经分析认为有理由表明上述交易没有可疑之处,故未提交可疑交易报告对39被保险人A汽车租赁运输发展公司车辆(车牌赣XX30)于2010年3月18日出险(受益人为A汽车租赁运输发展公司),授权车辆驾驶人黄某前来办理理赔事宜,赔偿金
32962.75元保险公司登记了黄某的姓名、身份证件的种类、号码和有效期限可以认为保险公司已按反洗钱相关规定履行了客户身份识别义务错40某财产保险股份有限公司在为某X公司办理商业险及交强险理赔业务过程中,经受益人(某X公司)授权将理赔款20997元划入翁某(代垫了出险标的的修理费用)的个人银行结算账户保险公司应以“保险公司支付赔偿金、给付保险金时,客户要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人”为由提交可疑交易报告错41中国人民解放军军人的实名证件为军人身份证件;中国人民武装警察的实名证件为武装警察身份证件对42金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料对43证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金,与其实际经营情况不符对于这一可疑交易行为,证券经营机构应及时提交可疑交易报告错44保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保”对于这一可疑交易行为,保险机构应及时提交可疑交易报告错45金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时,应实行严格的身份认证措施,采取相应的技术保障手段,强化内部管理程序,识别客户身份对46保险公司发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的,应及时向反洗钱监测分析中心报告对47洗钱犯罪只能是故意犯罪,过失不构成本罪对48洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产,这种货币资金与财产无一例外与刑事犯罪相关对49商业机构中非法资金流动与合法资金流动的比率越低,其洗钱活动被发现的难度越小错50金融机构制定的反洗钱内控制度可以比现行的法律法规及行政规章的要求更加严格,但不能比法律法规及行政规章的要求更加宽松对51国务院有关金融监管部门审批金融机构增设分支机构时可以审查新增分支机构的反洗钱内部控制方案,但对新设金融机构,必须审查新设机构的反洗钱内部控制方案错52金融机构出于善意报告了与洗钱实质无关的大额交易和可疑交易,可以免除任何民事责任和刑事责任对53金融机构自主识别、判断、报告可疑交易是我国相关法规倡导的工作原则对54恐怖融资往往以正当的形式出现,其违法不是因为资金来源于犯罪行为,而是因为资金的使用目的是非法的对55金融机构反洗钱的作用说到底就是提供情报对56人民银行在反洗钱调查过程中拥有一定的自由裁量权错57洗钱通常是指为了隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质,通过合法手段使其在形式上合法化的行为对58根据我国法律的相关规定,洗钱行为和洗钱犯罪不是同一概念对59金融机构能够提供的多样化金融服务品种越多,其洗钱活动被发现的难度越大对60和其它普通刑事犯罪相比,洗钱犯罪没有明确的受害人对61金融机构的反洗钱内部控制制度是金融机构内部管理中的规章制度,不具有强制性错62大额交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关及其下属的各类企事业单位,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告错63大额交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告对64金融机构作为报告主体只能收集确认交易是否可疑的基本事实,而不具备调查权力对65在重点可疑交易报告中,分析可疑点时,只说符合《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》规定的某项可疑标准即可错66在分析可疑交易数据时,只要统计出可疑交易的总金额和笔数即可错67可疑交易就是异常交易错68在分析重点可疑交易时,只要分析可疑账户的开户资料和交易记录就足够了错69地下钱庄洗钱账户的交易金额往往与官方或黑市汇率相关的特点,是由地下钱庄非法跨境汇款业务性质决定的对70刘某某于2009年2月3日在L证券公司营业部开立资金账户并申请激活其休眠的A股证券账户2009年2月23日-2010年3月31日发生证券交易313笔,成交金额
4025.66万元L证券公司营业部应以“长期闲置的账户原因不明地突然启用,并在短期内发生大量证券交易”为由提交可疑交易报告错71被检查人逾期未对《执法检查事实认定书》提出陈述和申辩意见,又不在《执法检查事实认定书》上签字确认的,不影响检查组对有关事实的认定对72被检查人逾期未对《执法检查事实认定书》提出陈述和申辩意见,又不在《执法检查事实认定书》上签字确认,执法机关将无法对有关事实进行认定错73金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份对74金融机构获得新的反洗钱或反恐融资监控名单后,应立即针对监控名单做回溯性调查,如发现本金融机构已与监控名单所涉主体建立了业务关系或者有涉及监控名单的交易发生,应立即提交可疑交易报告对75可疑交易报告量是做为金融机构是否合规的最主要标准错76为便于案件调查、资金监测、反洗钱监管和内部审计,金融机构应按照有关交易资料保存的规定,将涉及审查异常交易、识别分析可疑交易、内部处理可疑交易报告信息等方面工作情况的记录,至少保存3年错77金融机构在利用技术手段筛选出符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条、第十二条、第十三条所列举的异常交易后,可直接将所发现的异常交易作为可疑交易报告的内容错78《中华人民共和国反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱信息中心或者公安机关举报接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密错79某丁于2010年4月1日持长城借记卡在美国刷卡2万美元买了一辆汽车,并将该汽车送给其在美国读书的儿子发卡行认为该笔交易不可疑,故未提交任何报告错80某乙于2010年3月15日到某银行将其到期的60万元存款本息取出,并存入丙某的活期账户该银行未发现该笔交易有可疑之处,故未提交任何报告错81某甲于2010年3月1日持一张已到期的300万元定期存单,到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行的活期账户该银行未发现该笔交易有可疑之处,故未提交任何报告对82某证券公司向地方某金融机构拆借人民币1000万元,经办金融机构未提交大额交易报告对83人民银行张三到某金融机构进行现场检查,出示了执法证和检查通知书,但该金融机构拒绝他的检查对84自然人张三将账户内100万元人民币转帐划入某中级法院,经办金融机构未发现该笔交易有可疑之处,故未提交任何报告对85自然人张三将账户内100万元人民币转帐划入解放军某下属企事业单位,经办金融机构未发现该笔交易有可疑之处,故未提交任何报告错86金融机构在依法审慎识别和报告各种类型的可疑支付交易这一环节出了纰漏只会给洗钱分子留下可乘之机,不会给金融机构自身造成严重的法律后果错87保险公司在办理再保险业务时,履行客户身份识别义务不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》对88金融机构通过第三方识别客户身份的,如果第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,第三方应承担未履行客户身份识别义务的责任错89存款人不得出租但可以出借银行结算账户错90《反洗钱法》从国家立法层面上明确了国务院反洗钱行政主管部门及相关部门的监管职责和分工,确立了我国“一个部门主管,多部门参与并协调配合”的反洗钱监管体制对91反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,可以根据业务需要谨慎使用错92中国人民银行反洗钱局是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理错93对于金融机构来说,依法审慎识别和报告各种类型的可疑交易,是履行反洗钱职责的关键环节对94中国人民银行根据需要可以调整《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》规定的大额交易标准和可疑交易标准对95金融机构在报告可疑交易时,经人工分析判断确属可疑但却不在人民银行规定的可疑交易标准范围内,可以不受中国人民银行规定的可疑交易标准限制对96对不符合中国人民银行规定标准的可疑交易,金融机构不应当提交可疑交易报告错97联网核查公民身份信息是当前银行机构验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片等信息真实性的最有效方法对98联网核查公民身份信息是当前银行机构验证相关个人的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片及签发机关等信息真实性的唯一可以信赖的方法错99银行机构在办理除规定业务之外的其他银行业务时不能进行联网核查错100银行机构在办理除银行账户业务、支付结算业务等规定业务之外的其他银行业务时也可以进行联网核查对101银行机构在办理规定业务时,必须当场联网核查相关个人的公民身份信息错102银行机构在办理规定业务时,何时开展联网核查相关个人的公民身份信息,可视业务情况而定,但均必须在办结相关业务前进行对103银行机构为办理规定业务而进行联网核查时,若相关个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关与居民身份证所记载的信息核对完全相符,可按照相关规定继续办理业务对104银行机构为办理规定业务而进行联网核查时,若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致,一律拒绝为该客户办理相关业务错105同一银行机构网点在办理规定业务时,如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化,仍应进行联网核查错106同一银行机构网点在办理规定业务时,如先前在为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且其公民身份信息尚未发生变化,可不再对其进行联网核查对107在接口方式下,银行机构通过其综合业务系统操作员登录综合业务系统进行联网核查对108在直接登录方式下,银行机构通过联网核查系统专用的操作员直接登录联网核查系统进行联网核查对109在链接方式下,银行机构通过人民币银行结算账户管理系统操作员或个人信用信息基础数据库操作员登录账户管理系统或个人信用信息基础数据库,然后链接到联网核查系统进行联网核查对110核查行可采用单笔核对方式、批量核对方式或单笔精确查询方式对相关个人的公民身份信息进行联网核查对111核查行采用单笔核对方式进行联网核查的,一次可提交最多可达10人的待核查信息错112核查行采用单笔精确查询方式进行联网核查的,应向联网核查系统提交待核查人的姓名、公民身份号码及业务种类对113核查行采用单笔精确查询方式进行联网核查的,一次可提交不超过5人的待核查信息错114银行机构可查询和下载本机构以及辖属银行机构的核查日志对115核查行可以监测起止日期为条件,对一定时期内进行联网核查操作的不合规核查机构进行监测对116银行机构可按银行机构代码,通过联网核查系统统计某一时期的疑义信息反馈量对117核查行对联网核查结果存在疑义时,可通过联网核查系统将疑义信息向公安部门反馈并申请进一步核实对118核查行可采用单笔反馈方式或批量反馈方式通过联网核查系统向公安部门反馈疑义信息对119核查行通过联网核查系统向公安部门反馈疑义信息,主要是通过单笔反馈方式进行操作错120核查行通过联网核查系统向公安部门反馈疑义信息,主要是通过批量反馈方式进行操作错121核查行在进行联网核查时,对于馈疑义信息必须在收到核查结果后立即向公安部门反馈,并在备注项中说明申请核实的原因、错122核查行在进行联网核查时,对于馈疑义信息,可在收到核查结果后立即向公安部门反馈,并在备注项中说明申请核实的原因;也可在事后逐笔将需核实的相关个人的信息录人联网核查系统后向公安部门反馈对123银行机构以接口方式接人联网核查系统的,其综合业务系统操作员为联网核查系统的接口方式操作员对124银行机构以链接方式接人联网核查系统的,其账户管理系统操作员或个人信用信息基础数据库操作员为联网核查系统的链接方式操作员对125银行机构或人民银行分支机构直接登录联网核查系统的,其直接登录方式操作员必须是在联网核查系统上建立的专用操作员对126联网核查系统的直接登录方式下,银行机构一级操作员设置本单位二级操作员错127《人民币银行结算账户管理办法》规定,银行结算账户是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户因此,个人定期存款账户、个人通知存款账户可以不执行账户实名制有关规定错128根据《人民币银行结算账户管理办法》,个体工商户不属于单位范畴因此,个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入个人银行结算账户管理错129单位银行结算账户的存款人可以根据业务需要在银行开立一个或多个基本存款账户错130存款人只能在注册地或住所地开立银行结算账户错131存款人必须到指定的银行开立银行结算账户错132《人民币银行结算账户管理办法》规定,存款人因借款或其他结算需要,可以在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立一般存款账户A存款人在其开户申请理由中写明“应其他结算需要”向B银行申请开立一般存款账户请问,B银行据此受理A存款人申请并为其开立一般存款账户,是否正确?错133A银行为B存款人的收入汇缴资金和业务支出资金开立一般存款账户错134A地某建筑工程公司在B地承接了一个C工程项目,为此,向B地某银行申请开立该建筑工程公司C工程项目部的专用存款账户,银行予以受理错135银行为存款人开立银行结算账户,应与存款人签订银行结算账户管理协议,明确双方的权利与义务对136银行为存款人开立银行结算账户,应建立存款人预留签章卡片,并将签章式样和有关证明文件的原件或复印件留存归档,中国人民银行另有规定的除外对137基本存款账户是存款人的主办账户存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过该账户办理对138一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付该账户不得办理现金缴存和支取错139业务支出专用存款账户除从其基本存款账户拨入款项外,只付不收对140收入汇缴专用存款账户除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外,只收不付,不得支取现金对141金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工作流程,有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作对142金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节,通过合理有效的操作流程,引导本单位金融从业人员随时随地注意客户、资金和交易是否与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动有关对143反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务对144反洗钱监测工作只针对高风险的金融业务和高风险的客户群错145金融机构及其工作人员可疑交易监测分析的对象不能仅局限于会计数据,要全面关注各种情况对146可疑交易报告通常是对已发生并进行中的交易提交的报告对于客户准备开展的交易,金融机构及其工作人员发现或虽有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的,不应该提交报告错147财政部门需要加强某项资金的管理,向A银行申请开立一般存款账户,提交相关开户资料后,A银行受理该财政部门申请并为其开立一般存款账户请问,A银行此项受理是否正确?错148因某些特殊原因,A单位向B银行申请开立一般存款账户,其开户申请理由为因代发工资及奖金需要,B银行受理A单位申请并审查其开户资料无误后,为其开立一般存款账户请问,B银行此项受理是否正确?对149因代发工资及奖金需要在B银行申请开立了一般存款账户的A单位,以需要向个人支付工资及奖金的要求,从该一般存款账户提取了现金20万元请问B银行此项受理是否正确?错150本单位反洗钱部门开展的自查工作属于金融机构的反洗钱内部审计错151江西省金融机构开展反洗钱内部审计遵循“独立性、预防性、风险为本”的原则错152江西省金融机构开展反洗钱内部审计坚持的风险为本原则,是指应以风险为导向开展反洗钱内部审计,在开展合规审计的基础上,将重要风险环节作为内部审计重点对153江西省金融机构开展反洗钱内部审计坚持的客观性原则,是指应以事实为基础,以反洗钱法律法规和规章为依据,实事求是,真实地反映审计过程与结果对154江西省金融机构开展的反洗钱常规内部审计,是指金融机构为履行反洗钱职责,加强内部管理,提高反洗钱工作水平而开展的审计工作对155江西省金融机构开展的反洗钱特殊内部审计,是指金融机构出现特殊情形,内审稽核部门应针对性地开展对被审计对象的审计工作对156江西省金融机构开展的反洗钱特殊内部审计,是指金融机构为履行反洗钱职责,加强内部管理,提高反洗钱工作水平而开展的审计工作错157江西省金融机构开展的反洗钱常规内部审计,是指金融机构出现特殊情形,内审稽核部门应针对性地开展对被审计对象的审计工作错158金融机构接受人民银行现场检查,应根据人民银行提供的现场检查结论,对存在问题较为严重的机构进行整改的应开展内部审计对159金融机构根据人民银行提供的非现场监管结论,对于反映本级机构或所辖机构的问题较为严重的,应对其开展内部审计工作对160金融机构根据人民银行现场走访情况,对于反映问题较为严重的机构,应主动开展内部审计对161金融机构本级机构或所辖机构涉及了洗钱案件的,应及时开展全面内部审计对162金融机构对下属机构履行反洗钱义务情况开展常规内部审计稽核,每年至少开展1次,每年不少于20%的审计面对163金融机构对下属机构履行反洗钱义务情况开展常规内部审计稽核,每年至少开展1次,每年不少于20%的审计面,机构数少于5个,每年不少于1个错164金融机构对下属机构履行反洗钱义务情况开展常规内部审计稽核,每年至少开展1次,抽样量不得低于2个月的业务量对165金融机构对下属机构履行反洗钱义务情况开展常规内部审计稽核,每年至少开展1次,每年不少于20%的审计面,抽样量不得低于1个月的业务量错166江西省金融机构开展的反洗钱内部审计,被审计机构应留存内部审计稽核通知书、审计报告、审计结论、整改资料错167江西省金融机构开展的反洗钱内部审计,被审计机构应留存内部审计稽核通知书、审计结论、整改资料对168江西省金融机构应于年度结束后5个工作日内汇总辖内反洗钱常规内部审计情况并形成报告报当地人民银行对169江西省金融机构开展反洗钱特殊内部审计,应于特殊内部审计结束后15个工作日内,由金融机构非现场监管报表报送主体汇总辖内审计情况并形成审计报告报当地人民银行对170审计报告应包括审计时间、审计内容、审计的基本情况、审计发现的问题、对审计情况的处理意见和建议等对171江西省金融机构开展反洗钱内部的,其审计报告应包括审计时间、审计内容、审计的基本情况、审计发现的问题、对审计情况的处理意见和建议等对172接受执法检查的金融机构只有配合检查的义务,没有相关权利错173个人代理他人办卡的,发卡机构必须同时核对代理人和被代理人的真实身份无正当理由不允许个人代理多人办卡对174申领信用卡由本人持身份证原件办理,由其他个人代办的应填写充分的代办理由错175未经持卡人主动申请并书面确认,发卡机构不得为持卡人开通电话转账、ATM转账、网上银行转账等自助转账类业务对176为持卡人开通自助转账类业务,发卡机构必须验证持卡人的身份证件由他人代理开通的,应同时验证代理人的身份证件错177客户通过已采取电子签名验证的网上银行渠道申请自助转账类业务的,视同客户本人主动申请并书面确认对178开通网上银行转账的,在未采用数字证书、电子签名等安全认证方式的情况下,单笔转账金额不应超过1千元人民币;每日累计转账金额不得超过5千元人民币对179开通网上银行转账的,在未采用数字证书、电子签名等安全认证方式的情况下,单笔转账金额不应超过1千元人民币;每日累计转账金额不得超过1万元人民币错180持卡人开通网上银行转账采用数字证书、电子签名等安全认证方式的,发卡机构应支持持卡人自行设置转账业务限额对181开户后短期内大量买卖证券,然后迅速销户,属于可疑交易特征之一对182单位开立银行结算账户的名称可以与其提供的申请开户的证明文件的名称不同错183与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记对184法定代表人或单位负责人授权他人申请开立单位银行结算账户时,应出具相应的证明文件及被授权人的身份证件对185金融机构按照规定只向中国反洗钱监测分析中心报告人民币大额交易和可疑交易错186法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转属大额交易对187个人持出票人为单位的支票向开户银行委托收款,将款项转入其个人银行结算账户的,应出具规定的有关收款依据对188对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当提交可疑交易报告错189存款人尚未清偿其开户银行债务的,不得申请撤销该账户对190金融机构履行反洗钱义务会影响其正常经营错191存款人使用银行结算账户,不得从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户对192反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,可以根据各自职责充分使用错193任何单位和个人发现洗钱活动,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报对194国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案;对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请,不予批准对195客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的,金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为对196只要客户的证券账户长期闲置不用,而资金账户却频繁发生大额资金收付的证券公司应当立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告错197客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的,金融机构应当重新识别客户对198金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责对199证券公司在代办证券账户的开户、挂失、销户等业务进行客户身份识别时,不需要了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人错200根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,反洗钱调查的主体只能是公安机关、中国人民银行或者其省一级分支机构,调查的客体只能是可疑交易活动错201按照《中华人民共和国反洗钱法》规定,履行反洗钱义务的主体目前仅包括在中华人民共和国境内设立的金融机构,不包括非金融机构错202根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定,自然人客户的“身份基本信息”除包括客户的姓名、性别、住所地或者工作单位地址、联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类和号码外,还包括客户的国籍、职业和身份证件或者身份证明文件的有效期限对203中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以与金融机构董事、高级管理人员谈话,要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明对204客户身份识别是反洗钱工作的基础,没有有效的客户身份识别,识别和报告可疑交易无从谈起,保存客户身份资料和交易记录也没有实际意义对205银行机构在办理规定业务时,因网络故障等原因不能正常进行联网核查的,可采取其他方式验证相关个人的居民身份证信息的真实性并办理相关业务,但应对故障期间办理的规定业务进行登记,并在故障排除后对相关个人的居民身份证信息进行联网核查对206金融机构应采取系统筛选与人工分析相结合的方法,对大额及可疑交易进行分析筛选,对大额资金往来频繁及风险等级较高的客户要认真分析,确保及时识别重点可疑交易对207客户身份资料和交易信息,可以向单位和个人公开错208司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息,可用于反洗钱刑事及经济诉讼错209在业务关系存续期间,客户身份资料发生变更的,不必更新客户身份资料错210金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施对211客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,任何单位无权采取临时冻结措施错212金融机构提供的各类通存通兑业务金融服务属于一次性金融服务错213《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》所指的票据兑付仅限于以现金方式进行票据兑付的业务对214“实际控制客户的自然人和交易的实际受益人”主要针对不主动披露以代理人身份从事交易活动的客户,但被代理人以外的人仍有可能控制代理人的交易或者享有交易的最终利益对215委托第三方代为履行识别客户身份的,由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任错216当联网核查结果不一致但无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时,应停止为客户办理业务错217对于联网核查结果为身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的,银行机构原则上应继续办理业务对218银行机构为办理规定业务而进行联网核查时,若个人的姓名、公民身份号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件,银行机构应拒绝为该客户办理相关业务对219对于代理开立个人银行结算账户的,银行应严格审核代理人的身份证件,联系被代理人进行核实,并留存电话记录等联系资料如被代理人先前在本行办理过业务的,银行可以使用已留存的被代理人的联系方式对220对于法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的,被授权人应是授权单位工作人员,银行应采取审核被授权人工作证件等措施予以核实对221对于法定代表人或者单位负责人授权他人办理单位银行结算账户开立业务的,对被授权人范围没有特别要求,法定代表人或者单位负责人可以授权其信任的任何个人代理开户业务错222银行得知存款人注销或被吊销营业执照的,如存款人超过规定期限未主动办理撤销手续的,银行有权停止其银行结算账户的对外支付,并要求存款人撤销银行结算账户对223对于存款人未参加年检,存在工商营业执照、法定代表人或者单位负责人身份证件等重要开户证明文件超过有效期等不符合银行结算账户开立规定情形的,银行应撤销银行结算账户对224银行应根据单位客户的申请和要求为存款人开通单位银行结算账户网上转账功能和无限额转账金额错225银行应根据存款人注册资金大小,结合企业正常经营需求,分别核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额对226落实个人银行账户实名制,银行严格核对存款人身份证明文件的姓名、身份证件号码及照片,目的是防止存款人以虚假身份证件或者借用、冒用他人身份证件开立个人银行结算账户对227对于新开立的单位银行结算账户,银行应严格执行5个工作日生效制度错228对于注册验资的临时存款账户,在验资期间只收不付,注册验资资金的汇缴人与出资人名称应一致对229各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作错230各地保险业协会负责各地的反洗钱监督管理工作错231各地证券业协会负责各地的反洗钱监督管理工作错232《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中,对可能被转移、隐藏、篡改、毁损的文件、资料,可以予以封存对233银监会是国务院反洗钱行政主管部门,依法对银行业金融机构的反洗钱工作进行监督管理错234保监会是国务院反洗钱行政主管部门,依法对保险业金融机构的反洗钱工作进行监督管理错235证监会是国务院反洗钱行政主管部门,依法对证券业金融机构的反洗钱工作进行监督管理错236客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,金融机构应立即向中国银行业监督管理委员会报告错237洗钱活动不遵循资金流向最有效益领域的基本经济规律,破坏了资源的合理配置,客观上干扰了国家宏观经济调控的政策效果,损害经济稳定和经济的可持续增长对238洗钱,通常是指隐瞒或掩盖犯罪收益的真正来源和性质,使其合法化的行为错239《反洗钱法》规定的“双罚”制度,是对金融机构严重违反《反洗钱法》规定的行为,中国人民银行及其设区的市一级以上分支机关除对该金融机构本身进行处罚外,还应对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人同时追究法律责任,给予相应处罚的规定对240中国人民银行可以将有关反洗钱信息用于征信、金融市场监督管理等工作错241《中华人民共和国反洗钱法》表述的国务院反洗钱行政主管部门特指中国人民银行对242实施预防、监测洗钱的行为必须以银行业为核心主体错243实施预防、监测洗钱的行为必须以金融机构为核心主体对244反洗钱的目的是为了打击洗钱活动错245反洗钱的目的是为了预防洗钱活动对246金融机构可疑支付交易信息属于商业秘密,不得向任何单位和个人泄露错247经营B股业务的证券机构通过银行频繁大量拆借外汇资金的,属于正常业务范畴,不应纳入可疑外汇非现金交易错248金融机构应采取系统筛选与人工分析相结合的方法,可以凭直觉判断可疑资金交易错249金融机构工作人员违反有关规定,协助进行洗钱的,应当给予纪律处分;构成犯罪,移交司法机关依法追究刑事责任对250恐怖融资包括以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪对251恐怖融资仅指恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产错252客户向银行支付利息过程中发生的交易,银行无需提交大额交易报告错253企业实盘外汇买卖不纳入《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》大额交易的范围错254中国人民银行可就大额交易和可疑交易报告情况对金融机构进行监督、检查对255中国人民银行可就非现场监管反映出的问题约见金融机构高管人员谈话对256《中华人民共和国反洗钱法》规定,调查可疑交易活动,可以询问企业及个人,要求其说明相关情况错257报告大额和可疑外汇资金交易时,其累积交易金额按资金收入和付出的情况,双边累计计算并报告错258银行之所以成为洗钱者进行洗钱活动的首选渠道,是因为银行是经营货币的机构对259洗钱的目的在于隐藏和掩盖其收入的犯罪特性对260金融机构反洗钱内控制度必须报送中国人民银行备案对261存款实名制就是客户到金融机构开立账户或办理金融业务必须使用符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上的姓名,金融机构通过严格核对客户身份,确认客户是否存在代理关系并客观记录在案对262对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元,但该单位账户具有资金集中转入,分散转出,跨区域交易特征的可疑交易,银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能,要求存款人到银行网点柜台办理转账业务,并出具书面付款依据或相关证明文件;如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的,银行应拒绝办理转账业务对263对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元,但该单位账户具有资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后转出,过渡性质明显特征的可疑交易,银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能,要求存款人到银行网点柜台办理转账业务,并出具书面付款依据或相关证明文件;如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的,银行应拒绝办理转账业务对264对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元,但单位账户具有资拆分交易,故意规避交易限额特征的可疑交易,银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能,要求存款人到银行网点柜台办理转账业务,并出具书面付款依据或相关证明文件;如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的,银行应拒绝办理转账业务对265对于单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元,但单位账户具有账户资金金额较大,对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符特征的可疑交易,银行应关闭单位银行结算账户的网上银行转账功能,要求存款人到银行网点柜台办理转账业务,并出具书面付款依据或相关证明文件;如存款人未提供相关依据或相关依据不符合规定的,银行应拒绝办理转账业务对266复制他人信用卡、将他人信用卡信息资料写入磁条介质、芯片或者以其他方法伪造信用卡1张以上的,应当认定为刑法第一百七十七条第一款第
(四)项规定的“伪造信用卡”,以伪造金融票证罪定罪处罚对267伪造空白信用卡10张以上的,应当认定为刑法第一百七十七条第一款第
(四)项规定的“伪造信用卡”,以伪造金融票证罪定罪处罚对268持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行一次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”错269金融机构通过第三方识别客户身份的,因第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任对270对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构负责人批准,可以采取临时冻结措施错271反洗钱调查的范围仅限于金融机构对272反洗钱调查的范围仅限于金融机构和可疑交易账户户主错273反洗钱调查的目的是通过收集资料、核实信息,来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪对274为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产,无论金额多少,都是恐怖融资行为对275以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪,无论金额多少,都是恐怖融资行为对276怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的,无论所涉及资金金额或者财产价值大小,都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告对277自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换,金额超过100万元的应提交可疑交易报告错278存款人短期内连续将活期存款从同一金融机构A网点几个账户转到B网点同一户名下的另一账户内,金融机构应提交可疑交易报告错279金融机构在黄金交易所进行的黄金交易,达到大额交易标准的应提交可疑交易报告错280交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不提交其大额交易报告对281反洗钱调查措施包括询问、查阅、复制、封存和临时冻结,必要时可以采取针对人身性质的强制性措施错282反洗钱调查措施包括询问、查阅、复制、封存和临时冻结,但禁止采取针对人身性质的强制性措施对
66、反洗钱调查组对反洗钱调查中的文件、资料可以采取哪些措施?(ABCD)A、复制B、封存C、拍照D、扫描
67、下列选项中,应作为可疑交易报送给中国反洗钱监测分析中心的情形有(ABCD)A短期内相同收付款人之间频繁发生交易金额接近大额交易标准的资金收付B长期闲置的账户原因不明地突然启用,短期内出现大量资金收付C多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作D提前偿还贷款,与其财务状况明显不符68邮政储蓄营业网点重新识别客户身份的措施主要包括(ABCD)A回访客户B实地查访C向工商行政管理部门核实D要求客户补充其他身份资料69下列选项中,必须履行反洗钱规定义务的金融机构有(ABCD)A政策性银行B基金管理公司C财务公司D汽车金融公司70中国人民银行根据履行反洗钱职责的需要,可以采取的现场检查措施主要包括(ACD)A询问金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明B查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料,如有需要可带走原件C检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统D必要时将检查情况通报中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会71下列选项中,应定为洗钱风险级别为高风险的客户有(AD)A无正当理由频繁与境外机构和个人发生资金往来的客户B经常存入境外开立的旅行支票,与经营状况不符的客户C故意规避大额资金监测的客户D一年内频繁办理借贷及结清手续的客户
72、下列选项中,(ACD)若未发现交易可疑,金融机构可以不报送大额交易A客户小王100万元人民币定期存单到期后,其将本息全部存入其在该银行网点开立的活期账户B某日小张从其个人账户向异地小李个人账户转账80万元人民币C某市公安局向李某个人账户划转人民币100万元D某商业银行县支行向另一县支行划转人民币500万元
三、简答
(一)金融机构应向人民银行分支机构报告的可疑交易的情形包括哪些?
(1)根据《金融机构反洗钱规定》第十三条的规定,金融机构在履行反洗钱义务过程中发现涉嫌犯罪的;
(2)根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定,金融机构在按照该办法第十一条、第十二条、第十三条、第十四条的规定向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告后,应对所涉及的交易进行分析、识别,有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的;
(3)根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第九条的规定,金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与规定名单中的个人和机构相关的;
(4)根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十六条的规定,报告在履行客户身份识别义务过程中发现的特定范围的可疑行为
(二)根据实际情况,反洗钱检查组下可成立若干专项检查小组,每个专项检查小组成员不得少于两人其中检查组长和主查人的职责分别是什么?
1.检查组组长负责现场检查的全面工作职责如下
(1)主持进场会谈和离场会谈;
(2)确认现场检查结果;
(3)决定现场检查中的其他重要事项
2.主查人的职责如下
(1)决定现场检查进度;
(2)组织起草《现场检查报告》和《现场检查意见书》等检查文书;
(3)管理被查单位提供的业务档案和有关资料;
(4)决定现场检查组织和实施中的其他有关事项
(三)中国人民银行依法履行哪些反洗钱监督管理职责
1.制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定金融机构反洗钱规章;
2.负责人民币和外币反洗钱的资金监测;
3.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况;
4.在职责范围内调查可疑交易活动;
5.向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动;
6.按照有关法律、行政法规的规定,与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料;
7.国务院规定的其他有关职责
(四)金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告哪些大额交易
1、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转
3、自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
4、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易
(五)中国人民银行上海总部、分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行应按季度和年度撰写反洗钱非现场监管报告,于每年或者每季度结束后的10个工作日内报送中国人民银行报告的主要内容为
1、金融机构执行反洗钱规定的基本情况;
2、涉嫌违反反洗钱规定的情况及其他值得关注的问题;
3、根据非现场监管信息的分析和评估结果,依法开展现场检查、给予行政处罚、移送等相关处理情况,以及做出上述处理的依据;
4、非现场监管实施基本情况、效果以及存在的不足;
5、改进非现场监管的建议六中国人民银行分支机构可按辖属原则对哪些信息进行监测
1、短期银行结算账户情况
2、存款人频繁开销户情况
3、已撤销基本存款账户的其他银行结算账户情况
4、逾期临时存款账户情况
5、不按规定期限备案的银行结算账户情况
6、未申报银行结算账户情况
7、生效日前办理结算业务的银行结算账户情况
8、办理结算业务的逾期临时存款账户情况
9、办理结算业务的已撤销基本存款账户的其他银行结算账户情况
10、办理结算业务的久悬银行结算账户情况
11、重要信息缺失的久悬银行结算账户异常申报情况等。