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文本内容:
银行网点主任与理财经理综合能力提升【本课程适合金融机构银行理财顾问及客户经理】
一、资产理财规划与投资关系
1、为什么人生要有规划
2、什么是资产理财规划
3、资产理财规划作用、意义
4、投资与资产管理的区别
二、家庭理财规划书制作的流程
1、财务目标设立时的重点
2、收集之财务资料 基本资料收集 现有投资属性 可承受风险属性
4、财务专题问卷
5、家庭自我检视 去哪里在哪里如何去
6、了解家庭财务状况 财务分析诊断与评估能力家庭财务报表分析
三、理财规划比例计算 [财富健康指数]分析诊断
1、各种规划量化----数据
2、货币的时间价值
四、家庭理财深度分析
一、安全保障规划 风险管理—人身风险规划 人身保险规划重点
二、子女教育金规划 教育金规划应考虑的因素 三子女教育金测算表
四、退休目标规划 退休规划需考虑的因素 五其他理财目标 购房、换房理财目标 购车、换车理财目标
五、案例讲解
1、家庭理财目标
2、家庭财务状况
3、风险承受力测试
4、家庭财务隐患
5、家庭财务分析
六、理财规划建议书
1、准备~保险规划
2、准备~养老规划
3、准备~子女教育规划
4、准备~购车换车规划
5、准备~购房换房规划
6、准备~投资规划
七、理财规划实施方案及客户追踪技巧。