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《拍卖经济学基础》课堂笔记Chapter1拍卖经济学导论
1.1拍卖经济学的含义和学科定位一.拍卖经济学的含义
1.经济学稀缺资源进行合理配置的社会科学;它研究人类社会在各个发展阶段上的各种经济活动和各种相应的经济关系及其运行、发展的规律;马歇尔——《经济学原理》、严复——“生计学”
2.西方经济学一般可以分为微观经济学和宏观经济学;侧重研究经济学的一般理论问题以及根据经济理论而制定的经济政策和有关问题的解决途径
3.微观经济学侧重研究市场中个体的经济行为;市场机制及其作用、均衡__的决定;个体行为取得资源最优配置的条件与途径
4.宏观经济学经济中的各个总量之间的关系,从而为宏观经济政策奠定理论基础
5.拍卖经济学运用经济学的一般知识和原理来研究拍卖这一特殊的经济现象
6.拍卖在我国有特定的含义,以公开、竞价的形式,将特定物品或者财产权利转让给最高应价者的买卖方式;这种意义下的拍卖并不包含招标投标等行为
7.拍卖在西方,auction一词的含义并不限于指拍卖,除了指类似我国拍卖法中的拍卖行为以外,还包含了招标投标等其他竞价交易活动西方的拍卖经济学的内容实际上主要是指经济学中的“拍卖理论”;西方现在还不存在一个__学科意义上的拍卖经济学二.拍卖经济学的学科定位(2009年考试题)
1.属于部门经济学和专业经济学部门经济学以特定部门的经济问题和经济规律为特定研究对象专业经济学以社会再生产过程中的各要素、各环节及其不同的侧面的经济问题和经济规律为研究对象
2.是拍卖学与经济学的交叉学科研究的素材来源于拍卖实践,研究的方法和理论来源于经济学已有的成果具有综合性
3.是一门应用经济学理论经济学应用经济学
1.2拍卖经济学的价值目标一.经济学的基本假设
1.经济人假设又称理性人假设,是指经济决策主体(消费者、生产者等)的经济行为都是理性的或合乎理性的,他们在经济活动中总是力图以最小的经济代价去追逐和获得自身的最大利益“经济人”能够通过成本收益原则趋利避害优化选择其所面临的一切机会、目标及实现目标的手段成本收益原则是“经济人”进行“理性”选择的核心工具现代经济学中,“经济人”假设往往被理解为“消费者均衡”与“生产者均衡”,即“消费者追求效用最大化”和“厂商追求利润最大化”
2.经济资源是稀缺的二.拍卖经济学的价值目标
1.拍卖经济学的基本假设拍卖活动参与人“都是理性人”拍卖活动参与人都是“以自身的满足最大化为目标”
2.拍卖经济学的价值目标⑴是指拍卖经济学的功能问题拍卖经济学以拍卖这一社会现象为其研究对象,具体研究拍卖的概念、经济特征、经济功能、拍卖与经济发展的关系,以及拍卖本身的发展规律这些研究是通过对具体的拍卖活动或拍卖中拍卖活动参与者行为的研究为起点的,进而研究拍卖__乃至整个拍卖业的发展规律通过研究来为参与拍卖的个人、__提供行动指南和理论依据,并为行业制定规则乃至国家制定相关经济政策或立法提供依据⑵拍卖经济学的功能(价值目标)就在于帮助各利益主体实现其利益最大化小到各拍卖企业(拍卖人)利益的最大化、大到拍卖行业利益的最大化,乃至国民经济的效益的最大化如何实现利益或效益的最大化(个体效益、企业效益、行业效益和社会效益的最大化)是拍卖经济学的主要功能各利益主体效益的最大化是在效益均衡前提下的最大化,而不是绝对的最大化,不是损人利己式的最大化
3.经济学常见的衡量经济效益的标准1帕累托标准交换最优;生产最优;产品混合最优⑵卡尔多—希克斯标准变革使受益者所得足以补偿受损者的损失;条件更宽;总财富最大化
1.3拍卖经济学的研究方法一.经济学方法的含义
1.经济学的方法有两个层次的含义一是方__基础或哲学基础;一是指具体方法二.拍卖经济学的具体研究方法
1.实证分析与规范分析相结合的方法实证分析只研究经济本身的内在规律,并根据这些规律,分析和预测人们经济行为的效果它要回答“是什么”的问题,而不对事物的价值做出评价规范分析是指根据一定的价值判断为基础,提出某些分析处理经济问题的标准,树立经济理论的前提,作为制定经济政策的依据,并研究如何才能符合这些标准它要回答的是“应该是什么”的问题
2.静态分析与动态分析相结合的方法静态分析是指对经济现象的均衡状态以及有关的经济变量达到均衡状态时所需要具备的条件的分析,静态分析完全抽象掉了时间因素和具体的变化过程,是一种静止、孤立的考察某些经济现象的方法动态分析是对经济变动的实际过程进行分析,其中包括分析有关变量在一定时间过程中的变动,经济变量在变动过程中的相互影响和彼此制约的关系,以及它们在每一个时点上变动的速率
3.定性分析与定量分析相结合的方法定性是指用文字语言进行相关描述,而定量是指运用数学语言进行描述定性分析是对事物性质的分析定量分析是对事物数量的分析
4.微观分析与宏观分析相结合的方法经济学研究的资源配置问题属于微观经济学研究范围,经济学研究的资源利用问题则属于宏观经济学研究范围拍卖经济学既涉及到资源配置的问题,也涉及到资源的利用问题,因此,需要综合运用两种方法来进行研究三.拍卖经济学的常见分析工具
1.边际分析是利用边际概念对经济行为和经济变量进行数量分析的方法边际的原意为边界、界限、增量等在经济学分析中,边际是指“自变量”发生小量变动时,在边际上“因变量”的变动率这种用边际量对经济行为和经济变量进行分析的方法,就是边际分析法
2.均衡分析对经济均衡的形成与变动条件的分析
3.成本收益分析是指以货币单位为基础对投入与产出进行估算和衡量的方法
4.博弈分析研究在局限条件下的市场主体之间博弈的不同行为方式以及行为选择和策略
1.4拍卖经济学的研究对象拍卖经济学的研究对象运用经济学方法研究拍卖的经济本质、特征、功能、演变和发展规律
1.现实主义的研究主题我国拍卖领域目前存在的经济问题是拍卖经济学的重要研究对象如何正确认识拍卖与我国经济发展之间的关系,如何最大限度地发挥拍卖的经济功能,如何适应我国市场经济的发展的要求,并合理地规划我国拍卖业今后的发展等一系列重大的现实问题都是拍卖经济学要重点研究的问题
2.历史主义的研究主题对历史上西方经济学理论中与拍卖有关的研究成果进行__,并结合我国经济发展的实际情况,有选择地进行整理,使之系统化
3.行为角度的研究主题拍卖行为是拍卖经济学的主要研究对象;包括不同的拍卖主体的个体或__行为其中尤其以拍卖人的拍卖行为最为重从拍品征集、拍卖会的策划、拍卖活动的实施,到拍卖的后续服务行为,都是拍卖经济学研究的范畴除了对个体行为进行微观研究外,拍卖经济学还要对拍卖行业的__、管理的行业行为进行宏观的研究
4.制度主义的研究主题拍卖活动可以具体化为各种制度制度安排,这些制度安排体现为各种各样拍卖规则的制定和落实包括国家法律、行业规范、行业制度安排、具体拍卖活动的机制设计等Chapter2拍卖的基础理论
2.1经济学与拍卖理论一.经济学理论概述
(一)__经济学_______经济学的基本原理有
1.社会生产方式理论物质资料生产必须具备的三个简单的要素人的劳动、劳动对象和劳动资料物质资料的生产过程或劳动过程就是生产的三个要素相结合发生作用的过程
2.商品和商品经济理论商品是用来交换的劳动产品,具有使用价值和价值两个因素或两种属性商品能满足人们某种需要的属性称为使用价值;商品是用来交换的劳动产品,除了要有使用价值属性以外,还必须要有能同别的商品相交换的属性,即交换价值
3.劳动的二重性原理各种不同作用的价值的商品,是由不同种类的劳动生产出来的这些生产劳动都有是在特定的形式下进行的,都有不同的生产目的、劳动对象、劳动手段、操作方法和劳动结果这种在特定的具体形式下进行的劳动就是具体劳动,又称为有用劳动具体劳动创造商品的使用价值抽象劳动是撇开劳动的具体形式的一般人类劳动
4.价值规律原理价值规律是商品经济的客观经济规律它的基本内容和客观要求是商品的价值量由生产商品的社会必要劳动时间决定,商品的交换依据商品的价值实行等价交换商品的价值是用货币来表现的价值的货币表现叫做__
(二)微观经济学
1.微观经济学是研究社会中单个经济单位的经济行为,以及相应的经济变量的单项如何决定的经济学说,亦称市场经济学或__理论微观的中心量论是__理论
2.微观经济学的一个中心思想是,自由交换往往使资源得到最充分的利用,在这种情况,资源配置被认为是帕累托有效的
3..微观经济学包括的内容相当广泛,其中主要有均衡__理论、消费者行为理论、生产者行为理论(包括和生产理论、成本理论和市场均衡理论)、分配理论、一般均衡理论与福利经济学、市场失灵与微观经济政策
4.微观经济学研究市场中个体的经济行为,亦即单个家庭、单个厂商和单个市场的经济行为以及相应的经济变量数值的决定个体经济行为的传统理论,就被称为微观经济学无根本分歧,两者均使用均衡分析与边际分析,在理论体系上,它们相互补充和相互依存,共同构成现代西方经济学的理论体系
(三)宏观经济学(国民收入决定论)
1.宏观经济学是以国民总过程的活动为研究对象,着重考察和说明国民收入、就业水平、__水平等经济总量是如何决定的、如何波动的故被称为总量分析或总量经济学
2.宏观经济学研究的一个中心问题是国民收入的水平是如何决定的?宏观经济学认为,国民收入的水平,反映着整个社会生产与就业水平二.拍卖理论的产生与发展
(一)拍卖理论的产生(产生背景)
1.拍卖是根据一系列的规则,通过竞买人的竞价行为来决定商品的__从而进行资源配置的一种市场机制作为世界上最古老的__发现机制之一,拍卖进入经济学文献的时间却相当晚,对拍卖最早的两篇开创性论文分别发表于1956年和1961年在此之前,研究拍卖问题的经济理论文献几乎是空白,而此后近20年里拍卖理论的进展也相当缓慢
2.突破性的进展发生于20世纪70年代末,大量运用博弈论、实验以及经验检验作为研究工具在这一背景下,拍卖理论逐渐被主流经济学家所接纳,并大量运用博弈论、实验检验作为研究工具
3.诺贝经济学奖的获得者威廉·维克里在1961年发表的《反投机、拍卖和竞争性密封投标》一文开创了从博弈的角度研究拍卖行为的先河
4.近10年来,国际经济学界关于拍卖问题的研究文献如雨后春笋般地涌现出来,拍卖理论也已经作为一个专门体系进入中高级微观经济学的核心领域
(二)拍卖理论的发展趋势
1.从决策科学的角度看,拍卖中的博弈双方都存在着极其复杂的决策过程,双方的交易策略还有待进一步研究;
2.拍卖理论还有许多问题亟待进一步研究如何把拍卖问题融合到一般性均衡问题,使博弈理论工具能够最大程度发挥用武之地,也是值得研究的领域;
3.多属性网上拍卖必将影响到整个企业供应链的重组,也将大大缩短企业的采购周期,节约采购成本,基于供应链的网上拍卖系统的分析和设计也就成为研究热点尽管拍卖理论在很多地方的研究还不够深入,但在短短半个世纪中取得的成绩仍然足以使它成为经济学一个重要的理论方向三.威廉·维克里及其理论贡献
(一)威廉·维克里的生平威廉.维克里1914年生于___,1935年获耶鲁大学理学学士学位,1937年获哥伦比亚大学硕士学位,1947年又获该校哲学__学位,1945年起,任职该校,20世纪40年代末成为财政方面权威,_____的《累进税制议程》成为研究财政与赋税问题的经典之作,1964—1967年任该校经济系主任,期间任纽约市城市经济协会会长,1967年成为加利福尼亚斯坦福行为科学高级研究中心研究员与经济计量学会会员,1971年澳大利亚纳施大学客座讲师,1973年美国经济研究局局长,1974年出任___发展规划预测和政策中心财政顾问,并成为美国文理研究院研究员,1979获芝加哥大学人文学__,1996年10月8日,获诺贝尔奖,三天后去世;20世纪70年代以来,经济学家研究的重点开始从__制度转向博弈论的研究
(二)威廉·维克里对拍卖理论的贡献
1.维克里于1961年发表的《反投机、拍卖与竞争性密封投标》一文堪称拍卖理论的开山之作,成为他获得1996年诺贝尔经济学奖的重要因素
2.维克里把国际上通行的拍卖方式分为四个类型英格兰式拍卖、荷兰式拍卖、第一__拍卖和第二__拍卖,并重点研究了第二__拍卖,这种拍卖最显著的特征是每个竞买人的占优战略都是按其真实支付意愿出价,即“说真话”,这种拍卖机制显然是激励相容的,由于拍卖品最终归于支付意愿最高的竞买人之手,它也是一种具有帕累托效率的配置机制
3.维克里还详细对比了四种拍卖方式,并在此基础上提出了著名的“收益等价定理”(详见60页)
4.维克里
(1962)还将单个物品的拍卖__到多个相同物品的拍卖,他针对每个竞买人最多__一个单位(单位需求)的简单情形提出并简要分析了几种同步与序贯拍卖机制在1962年的《拍卖与竞价博弈》一文中,维克里再次运用博弈理论详细分析了三种同步密封的多物品拍卖机制的绩效
5.20世纪70年代后,一批中青年经济学家继承了维克里的研究方法和分析框架,利用高深的数学工具将拍卖理论研究不断引向深入,维克里成为这一领域的开拓者和奠基人,这是他获得诺贝尔经济学奖的一个重要原因四.拍卖理论的价值
(一)拍卖理论对经济学的影响
1.拍卖有着简洁并且定义完善的经济环境,因此为博弈论,尤其是不完全信息条件下的博弈论,提供了极为宝贵的实验平台
2.拍卖理论构成了很多理论研究的基础,其发展也广泛涉及到了博弈论、信息经济学以及机制设计等诸多新兴领域
3.拍卖理论已经成了产业经济学、公共经济学、劳动经济学及金融学等学科的基础之一
4.自1996年诺贝尔经济学奖得主威廉.维克里1961年发表的《反投机、拍卖与竞争性密封投标》这篇开创性论文问世以来,拍卖经济理论已逐渐发展成为现代微观经济学中的一个非常活跃的应用性前沿领域,并极大地推动了非对称信息下的激励经济理论的发展
5.拍卖理论___经济学的影响也会越来越大
(二)拍卖理论的应用价值
1.拍卖可以视为是一种在不完全信息条件下进行资源配置的机制,而不完全信息是现实生活的常态,所以可以模型化成拍卖的现实问题有很多,因此拍卖理论研究的深入可以将经济分析应用到原来经济学无法涉足的领域或增强对原有问题的认识
2.拍卖作为一种有效率的资源配置方式显然有着不可忽视的优越性,因此加强拍卖理论的研究,根据不同情况,构建更加有效率的拍卖方式,___正在进行的国有企业__也同样是有益的
2.2博弈论与信息论一.传统竞相理论的前提假设传统经济学是以__制度为研究对象的,其理论建立在五大前提假设基础上第一个前提假设是理性人假定,即人都是理性能的第二个前提假设是完备信息假定,即人们对于市场具有完备信息第三个前提假设是同质假设,即市场上的行为主体、市场行为对象是完全一样的,没有任何差别第四个前提假设是所有资源完全自由流动第五个前提假设是成本收益的对等性假定,即在市场中,任何行为的收益与其付出的成本都是对等的其中信息经济学就是对第二个假设条件的反叛,对不完全信息的经济分析导致了信息经济学的产生博弈论是对第三个假设条件反叛的结果,认为第三个假设同样有违现实二.博弈论概述
(一)博弈的基本概念任何博弈至少应该包括三个要素一组局中人、局中人可能采取的行和局中人可能得的赢利我们认为博弈即一些人、队伍或其他__,面对一定的环境条件,在一定的规则下,同时或先后,一次或多次,从各自允许选择的行为或策略中进行选择并加以实施,各自取得相应结果的过程博弈的基本概念主要有参与人、行动、信息、战略、支付(效用)、结果和均衡,在这七个概念中,参与人、战略、支付是指描述一个博弈需要的最少的要素,行动和信息是建筑材料,参与人、行动和结果统称为博弈的规则(therulesofthegame),博弈分析的目的是利用博弈规则预测均衡
1.参与(player)人参与人是指一个博弈中的决策主体,每一个参与者的目标都是通过选择行动以最大化的实再自己的效用
2.行为(actionormove指参与人在博弈的某一时点的决策变量
3.信息(infor__tion)信息主要指参与人有关博弈的知识,特别是有关“自然”的选择,其他参与人的特征与行动的知识,这些信息对参与人策略的选择具有生要的参考价值
4.战略(strategy)博弈中的战略指参与人在既定信息集的环境下的行动规则,它规定了参与人在什么情况下可以选择什么行动
5.支付(payoff)指在一个特定的战略给合下参与人得到的确定效用水平,或者是指参与人得到的期望效用水平
6.结果(outcome)所谓结果是指在博弈结束后,博弈分析者从行动、支付和其变量的取值中,所挑战略组合、均衡行动组合、均衡支付组合等
7.均衡(equilibrium指博弈中的几个参与人每人选取的最佳策略所组成的一个策略组合(纳什均衡)
(二)博弈的分类博弈分类,可以从两个角度进行划分,即参与人的行动顺序及参与人的相关知识
1.静态博弈和动态博弈按照参与人的先后顺序,将博弈可以划分为静态博弈(staticgame和动态博弈(dynamicgame静态博弈指博弈中参与人同时选择行动,或者虽然不是同时行动,但后行动者不知道前面行动者采取的具体行动是什么;动态博弈指的是参与人的行动有先后顺序,且后行动者能够观察到先行动者所选择的行动
2.完全信息博弈和不完全博弈依据博弈的一方(参与人)对另一方(或其他参与人)的特征、战略空间支付函数的知识的多少,将博弈可以划分为完全信息和不完全信息博弈完全信息指的是博弈的每个参与人对其他所有参与人的特征、战略空间及支付函数都由准确的知识(即信息),否则就是不完全信息将上两种博弈结合起来,就会形成四种不同类型的博弈完全信息静态博弈、完全信息动态博弈、不完全信息静态博弈和不完全信息动态博弈
(三)博弈论及分类博弈论是研究决策主体的行为发生直接相互作用时候的决策及这种决策的均衡问题的理论也就是博弈论研究的决策问题,是决策主体之间相互影响的决策及均衡博弈论一般分为合作博弈(cooperativegame)和非合作博弈(non-cooperativegame)
1.合作博弈指博弈当事人的行为相互作用时,能够达到一个具有约束力的协议
2.非合作博弈指博弈当事人的行为相互作用时,不能达到一个具体约束力的协议,或者虽能达成一定的协议但对当事人没有强约束力“囚徒困境”是非合作博弈的理论基础“囚徒困境”反映了很深刻的问题,即个人理性和__理性的矛盾“囚徒困境”能成为非合作博弈论的重要理论基础,是因为通过这个博弈,我们可得出一个非常重要的结论一种制度(体制)安排,要发挥作用,必须是一种纳什均衡,否则,这种制度安排便不能成立囚徒B不坦白坦白—1,—1—8,00,—8—5,5囚不坦白徒A坦白三.信息论概述
(一)信息论概述
(二)不对称信息经济理论不对称信息经济理论的代表人物及主要观点
1.威廉.维克里他集中研究了拍卖规则与公共要价的激励之间的相互关系,分析了有关拍卖的私人信息、策略报价等问题他首次研究了密封投标拍卖问题,分析了拍卖中的共谋现象指出在公开递价的英格兰式拍卖中容易产生买者共谋现象,而在密封是拍卖中,拍卖商与竞买者及拍卖商之间具有共谋的可能
2.詹姆斯.米尔利斯他在理论应用和模型化方面作出了基础性的贡献
3.乔治.阿克尔洛夫他对市场的不对称信息研究具有里程碑意义他引入信息经济学研究中的一个著名模型是“柠檬市场”
4.迈克尔.史宾斯他第一个提出__传递模型,对于信息经济学研究做出了开创性的贡献
5.约瑟夫.斯蒂格利茨他的理论创新在于提出了现代经济学最优理论的非均衡量
2.3拍卖的经济学含义和功能一.拍卖的经济学含义和分类
(一)拍卖经济学含义经济学界对拍卖含义的普遍看法是,“拍卖是一个__(拍卖群体)决定__及其分配的过程”拍卖与__、零售等普通的资源配置方式相比,具有几方面特征
1.拍卖是一种中介服务性质的交易方式,参与人有三方
2.拍卖必须具有两个以上竞买人参与竞价,价高者得
3.必须严格遵循拍卖法
(二)拍卖与招标区别
1.对auction理解不同在英语中,拍卖和招标是同一个词auction;在我国习惯把销售商品的auction称为拍卖,把为了发包完成一项工程或提供一项服务的auction称为招标
2.资金流动方向不同拍卖是以商品兑钱,招标是用钱__服务
3.____程度不同(本质区别)在商品拍卖中,人们对“已经存在的”拍卖品的信息是比较完全的;而在工程或服务招标中,人们对“未来完成的”工程和“未来提供的”服务的信息就不那么完全,因此招标牵涉到未来的不确定性
4.商品拍卖总是遵循“价高者得”,而在工程和服务招标中,除了比__外,还要考虑投标者的承诺和信誉等其他因素,而不能只强调“价低者得”__拍卖和招标也存在共同之处
1.拍卖和招标中的交易通常潜在的价值都比较大
2.通常每件交易标的物都是独特的,各自有一个单独的__
3.拍卖和招标这种交易机制正好适合于在这样的条件下来__交易
(三)拍卖的经济学分类经济学上对拍卖有多种分类,常见的经济学分类有
1.增价拍卖和减价拍卖
2.有底价拍卖和无底价拍卖
3.单项拍卖和双向拍卖
4.私人价值拍卖、公共价值拍卖和相关价值拍卖在私人价值拍卖中,私人价值拍卖也被称为“私人估价拍卖”二.拍卖产生和发展的原因及经济条件参加拍卖的有委托人、拍卖人和竞买人,他们的行为都是围绕者拍品展开拍卖交易方式产生和发展与这三方拍卖当事人及拍品有很大关系
(一)商品__的不确定性是拍卖产生的主要原因拍卖产生和发展的根本原因在于传统的确立__的方式对一些物品来说已__为力,不能给物品一个明确的__、成本
(二)卖方对利益最大化的追求是拍卖产生的源动力拍卖是为满足卖方对利益最大化的追求而产生的特殊交易方式拍卖可产生一个有效率的、稳定的__和分配结果拍卖交易方式加强了讨价还价能力相对较弱的卖方的优势,因为在竞价交易的方式中,由于信息的交换和竞争的存在,使买方更容易“讲真话”,应价会最接近其对拍品价值的真实评价
(三)买方收入水平和参与度的提高是拍卖发展的一个重要原因拍卖市场的发展依懒于竞买人的收入水平和参与度的提高首先,拍卖交易的成长依托于较高收入水平的支撑其次,拍卖市场的发育有赖于参与度的提高
(四)拍卖人的良好服务是保证拍卖市场运行和发展的关键拍卖人是一种典型的市场中介__,是商品流通过程的中间商,其主要职能之一是为市场双方提供双向服务三.拍卖的经济功能(2009年考试题)
1.发现__功能在拍卖市场上的交易__不是人为规定和制造出来,而是由竞买人通过激烈的竞争,使商品__水平不断更新,最终由出价最高者决定的拍卖市场的__是通过公开竞争形成的,这是区别于其他商品交易方式__形成过程的重要标志
2.资源配置功能拍卖市场作为特殊的商品交易方式,具有对社会资源进行合理配置的作用特别是对稀缺货源、闲置资产等,在拍卖交易过程中,通过“价高者得”的方式,最后成交的竞买人通常是具备条件或最需要拍卖标的者,这就使拍卖标的“适得其所”,得到最好的__和利用,从而使资源配置得到优化,使有限的资源得到更合理更充分的运用
3.促进资源流通的功能拍卖市场是商品流通的一种重要渠道,是商品进入消费领域的有效途径对于难以估价的特殊商品(文物、艺术品)、不动产、土地、公物、二手商品、企业产权、无形资产、科技成果等,拍卖为它们开辟了一条崭新的、行之有效的销售方式拍卖交易在公开的竞争环境中进行,能够迅速成交,对于大宗初级产品拍卖,在几分钟甚至几秒钟便可成交,这是通过其他营销方式难以做到的
4.提高交易效率的功能市场经济能否有效运用,对于市的参与者而言,关键是信息是否完全、真实、公开,市场的参与者能否经较低的成本获得信息Chapter3拍卖的基本原理
3.1拍卖形式及其原理一.常见拍卖形式及其原理根据拍卖的不同制度规则,可将拍卖划分为英格兰式拍卖、荷兰式拍卖、第一__密封拍卖和第二__密封拍卖四类
(一)英格兰式拍卖(Englishauction)
1.英格兰式拍卖又称“增价拍卖”,它是一种__上行的报价方式,拍卖中竞买人不断地提高自己的出价,如果没有竞买人想再进一步提高自己的出价,那么出价最高的竞买人支付他所出的__,并得到拍品
2.每个竞买人的出价策略取决于以下三方面因素第一,拍品对该竞买人自己的价值;第二,该竞买人有关其他竞买人对拍品估价的先验估计;第三,所有竞买人的出价行为每个竞买人会根据其信息集的变化调整自己的出价最后,赢得拍品的竞买人的收益是拍品对他的价值减去他的最高出价
3.拍卖理论中,将以超过自己估价的报价获胜的这种现象称为“赢者的诅咒”英格兰式拍卖常与有声拍卖或无声拍卖、有底价拍卖或无底价拍卖等具体形式结合使用对于文物艺术品、稀缺物品及财产权利来讲,英格兰式拍卖是最适用的拍卖方式,因为使用这种方式,能够使本身就具有极高收藏价值、观赏价值、研究价值的拍品,进一步得到增值
(二)荷兰式拍卖(Dutchauction)荷兰式拍卖亦称“减价拍卖”,它是一种__下行的拍卖方式,是由拍卖师叫一拍卖品的最高价,然后逐步降价,直降到第一竞买人应价,即告拍卖成交,并在当前的应价上买下物品荷兰式拍卖根据拍卖方式不同可分为人工式拍卖和电子式拍卖两种在荷兰式拍卖目前主要应用于农、牧、鱼市场,其最大的优点在于成交过程迅速,特别是拍卖过程的电子化,拍卖交易速度更被大大加快,易腐烂变质或难于久存的商品如花卉、果蔬、鲜鱼等比较适合采用荷兰式拍卖方式
(三)第一__密封拍卖(Firstpri__sealedbidauction)第一__密封拍卖亦被称为差别__拍卖方式这是一种封闭式竞价拍卖参与其中的竞买人向拍卖人递交密封的出价,但不知道其他竞买人的出价拍卖人按各个标价的大小排序,最后在规定的时间、地点宣布标价,出价最高的竞买人将赢得交易,并支付他所报出的__多被用于__部门资源分配,如再__信贷和外汇的分配,经营牌照和车牌牌照拍卖等
(四)第二__密封拍卖(Secondpri__sealedbidauction)第二__密封拍卖是由维克里在1961年提出的,因而又叫做“维克里拍卖”也是一种封闭式竞价拍卖,由竞买人向拍卖人递交密封的出价,但不知道其他竞买人的出价拍卖人按各个标价的大小排序,最后在规定的时间、地点宣布标价,出价最高的竞买人将赢得交易,并按所有出价中仅次于最高初级咱的次高__付钱给卖者赢得拍卖的竞买人的收益等于物品的价值减去所有出价中的次高__竞买人的最优出价策略是根据自己对物品的估价来出价这种拍卖形式已经被实际应用于大宗物品的交易,如国库券的发行、再__信贷分配和外汇拍卖二.其他拍卖形式及其原理
(一)双边拍卖(DoubleAuctions)一般的拍卖理论都将拍卖假设为一种单一的卖方单方控制的交易机制,尽管有多个买方参与竞价但是在现实经济活动中,往往卖方与买方双方都是多数的,多个卖方和多个买方同时报价,这就形成了一种双边拍卖,又称为“双方叫价拍卖”在这种拍卖方式中,卖者与买者同时出价,然后由拍卖人选择成交__P清算市场,所有要价低于P的卖者卖出,所有出价高于P的买者买进,在__P时总供给等于总需求显然这种方式是由卖买双方共同议价演化而来的双边拍卖的理论在金融领域运用较为普遍,比如股票交易和期货交易
(二)全支付拍卖(All-payAuctions)一般来说,拍卖中只有最后的胜出者才支付,其他竞买人并不会为自己没有得到的商品而付费但是在全支付拍卖中,不仅胜出者要支付,而且全部参与拍卖竞买人都要支付支付的数量等于其竞买__现在,全支付拍卖在西方已经被广泛用来研究__游说、__竞选、锦标赛、工作晋升、乃至寻租等问题
(三)多物品拍卖多物品拍卖又可分为同种(同质)多物品拍卖和异种(异质)多物品拍卖
1.同种多物品拍卖是指所有拍卖的物品都是同样的拍卖时可以采用同价拍卖或采用歧视__拍卖,一次性将所有物品拍出;也可以采用序列拍卖,第次只拍出一件或几件物品,直到拍卖完为止
2.异种多物品拍卖指的是拍卖的物品不都是相同的多物品拍卖拍卖时,可采用组合拍卖,也可以采用序列拍卖,还可以采用很多种不常见的拍卖类型多物品的估价涉及两个基本作用替代作用和互补作用
3.2收益等价定理一.收益等价定理的含义
1.收益等价定理,又称等价收入定理(revenueequivalen__theorem),是拍卖理论中最重要的定理之一其核心内容是指虽然有些拍卖规则互不相同,但是它们实际上是一回事收益等价定理表述为给定买方人数,假定所有买方都是风险中性的,各买方的价值都是相互__取自同一严格递增的连续分布那么,任何满足下列两个条件的拍卖机制都会产生相同的期望收入这两个条件是第一,拥有最高__的竞买人总是赢家;第二,任何拥有最低可行估价的竞买人的期望剩余为零
2.我们可以将收益等价定理简单地表述为在符合__私有估价、竞买人对称并且风险中性等假设条件下,无论采用英格兰式拍卖、荷兰式拍卖、第一__密封拍卖和第二__密封拍卖四各类型中的哪一种拍卖方式,期望拍卖__是相同的,而且获胜者的期望收益也是相同的
3.在理解收益等价定理时,一定要特别注意以下两点第一,收益等价定理只是指在一些合理的约束条件保证下,采取这四种拍卖形式最终的收益应该是相等的即收益等是以满足一些约束条件为前提但是在现实拍卖中,这个约束条件很难被时时满足,因此收益等价定理只是对理状态的一种描述第二,收益等价定理并不意味着在四种拍卖规则下的每一次拍卖,都必然会拍卖人带来相同的收入,而是指第一次拍卖的预期收益都是相等的二.收益等价定理的证明(2008年考试题)
(一)荷兰式拍卖和第一__密封拍卖是策略等价的这两种拍卖形式均是最高价赢得拍卖,并按其出价付款,竞买人在出价中要考虑的是选择多高的出价竞买人在这两种拍卖形式下决策时要考虑的因素是一样的,他们的策略选择是一致的,他们的均衡策略一样,结局也一样两种拍卖中,只有在竞买人的出价是最高出价时,才会影响拍卖结果,竞买人都不能从拍卖的过程中的到任何有用的信息,只能在拍卖结束时得到一些相关的信息,但是这时拍卖结果已经确定,无法再改变了因此荷兰式拍卖与密封第一__拍卖师策略等价的这两种拍卖形式虽然从外形上看很不相同,但实质上一样
(二)第二__密封拍卖与英格兰式拍卖是等价的在英格兰式拍卖中,无论他的竞争对手怎么做,他的优势策略都将是必要时一直出价,直到等于他对拍卖品的评价为止每次出价时,只需比前面一个出价高一点点即可尽管英格兰式拍卖和第二__密封拍卖看起来很不相同,但从它们如何引导竞买人理性决策来说,效果是一样的在两种拍卖中,均有唯一的占优策略均衡,在均衡状态下,对物品出价最高者胜出但支付次高价位的标价,从这个角度讲,它们是等价的在这两种拍卖中,竞买人受到要显示私人真实评价的激励,“讲真话”是每个竞买人的占优策略在密封第二__拍卖中,这种激励是最明显的,因为每个竞买人直接把他们对拍卖品的评价写在密封的信封里在英格兰式的拍卖中,竞买人则需要通过逐渐抬高出价来慢慢接近自己的评价
(三)四种拍卖方式都是帕累托最优的从以上论述中,我们可以把最常见的四种拍卖方式分成两类一类是荷兰式拍卖和第一__密封拍卖;另一类是英格兰式拍卖和第二__密封拍卖他们之间的区别在于,在前面的一类拍卖中,竞买人要决定的是对拍卖物品的出价为多少,而在后一类拍卖中,竞买人要决定的是他对拍卖品的最大的出价是多少英格兰式拍卖与第二__密封拍卖的均衡是帕累托最优的,即赢得交易的最高出价,来自对拍卖品评价最高的竞买人,并且这个均衡是占优策略均衡荷兰式拍卖和第一__密封拍卖的均衡也是帕累托最优的,但这个均衡不是占优策略均衡从卖方的角度看,四种拍卖方式均是最优拍卖,都能使其期望收益最大,对于卖方而言,四种拍卖给他所带来的期望收益是一样的,这就是收益等价定理
3.3最优拍卖方式的选择一.理想拍卖模型及其假定条件(2009年考试题)对拍卖机制的分析从包含以下重要假定的框架入手第一,所有竞买人和拍卖人都是风险中性的也就是说,既不爱好风险,也不厌恶风险第二,拍卖品具有__私人价值第三,所有竞买人都是对称的,其估价服从同一概率分析第四,竞买人之间是非合作博弈,不存在串通和合谋等问题第五,拍卖为单物品拍卖即拍卖机制只针对单一的拍品设定,不存在拍品相互之间的关联问题第六,最终支付额仅仅取决于报价额第七,卖主就是拍卖人,不存在交易费用二.最优拍卖方式的选择因素理想拍卖机制在实际拍卖中是很难存在的,现实拍卖往往会违背这些假设条件,这就存在一个在不能满足理想拍卖机制条件时,如何选择最优拍卖方式的问题
(一)风险厌恶程度;根据竞买人和拍卖人的风险厌恶程度,可以将竞买人和拍卖人分为风险喜好型、风险中性和风险厌恶三个类型我们在研究拍卖方式时,一般假定竞买人和拍卖人都是风险中性的,既不爱好风险,也不厌恶风险,但事实上每个竞买人和拍卖人的风险厌恶程度都不同因此,在其他假定条件都保持不变的情况下,竞买人和拍卖人的风险厌恶程度会影响拍卖方式的选择竞买人的风险厌恶显然对卖者是有利的
(二)共同或关联价值拍卖品具有__的私人价值假定只是一种极端情形,另一种极端情况是拍卖品有一个客观的实际价值(比如油田下面的储油量),该价值对所有竞买人而方都是相同的,但在拍卖时列人确切的知道这一共同价值,只能根据各自掌握的不同私人信息(如地质勘探获得信息)对其进行估计此时,竞买人了角到其他的估价信息后很可能会改变原先的估价这一模型被称为“共同价值模型”在实际拍卖中,一些竞买人对拍卖品的估值会影响另外一些竞买人的估值,在拍卖行的公开拍卖中经常遇到这种情况这种情况下,各种拍卖方式的对比效果是英格兰式拍卖>第二__密封拍卖>荷兰式拍卖=第一__密封拍卖英格兰式拍卖区别于其他拍卖制度的最本质特征在于公开竞价过程可以实时地向竞买人传递信息,因而可以潜在实现私人信息的共享
(三)非对称性大体来说,当竞买人的分布有相同的形状但不同的分布区间时,密封__拍卖会比公开__拍卖产生更高的收入;但当竞买人有相同分布区间但不同的分布形状时,公开拍卖则比密封拍卖能产生更高的收入在非常一般的情况下,“强”竞买人会喜欢第二__密封拍卖,而“弱”竞买人会更喜欢第一__密封拍卖在共同价值环境中,英格兰式拍卖对卖主可能是一种危险的选择
(四)合谋行为在拍卖实务中,竞买人之间完全有可能勾结起来达成隐性或明确的合谋协议一般而言,无论是私人价值拍卖还是共同价值拍卖,第一__密封拍卖和荷兰式拍卖都比第二__密封拍卖和英格兰式拍卖更有利于防止竞买人之间的串通合谋在英格兰式拍卖和第二__密封拍卖中,竞买人更容易达成合谋协议,进行恶意串通在第一__密封拍卖和荷兰式拍卖中,合谋协议不容易被执行
(五)其他因素如果除了__因素外,确定买受人还需要参考其他因素,或者卖主不是拍卖人,那么对拍卖方式的选择也会带来一定影响Chapter4拍卖供求与价值
4.1拍品概述一.拍品的概念拍品是指通过拍卖方式进行配置的产品或服务拍品在我国拍卖服务中又称拍卖标的首先,拍品进行配置或服务,具有商品的一般属性,即有效用、稀缺性和价值其次拍品必须通过拍卖进行配置,否则它就不能称为拍品二.拍品的一般属性拍品是一种商品,具有商品的一般属性,即拍品具有效用性、稀缺性和价值拍品的效用就是使用价值,是由拍品的自然属性决定,也和人的经验和能力有关拍品的价值和稀缺性正相关,供给相对于需求越少,其价值越高三.拍品的特殊性拍品是一种商品,但并不是每一种商品都可以成为拍品拍品除具有一般商品的属性外还具有特殊性当一种商品供不应求,供给总量不能随__自动调整,价值无法判断或由代理人决定商品的__与否时,商品就具有拍品的本质特征
(一)拍品的绝对稀缺性稀缺性是商品的属性之一与一般商品相比,拍品更为稀缺紧俏
(二)拍品的不可替代性不能批量生产或无法批量供给,很难__
(三)拍品供给需求的不确定性
1.拍品供给的不确定性包括两层含义,一是指拍品的供给者(或委托人)不固定,他们不是某类标的常规供应商或生产商二是指可提供拍品的数量和品质等不确定
2.拍品需求的不确定性包括两个方面一是拍品的需求群体不固定,他们不是某类拍品的固定客户二是需求量的不确定性,拍卖开始之前拍卖公司一般并不确切知道谁会对某件拍品感兴趣,更不知道其__数量
(四)拍品价值的随机性和成交的__博弈性__人和竞买人都希望通过拍卖发现价值,确定__
(五)拍品的品质和瑕疵风险―旦出现质量问题,竞买人须自行解决而与__人无关根据国际拍卖惯例,拍卖是依拍品的现状进行拍卖,只对提供的资料和公开声明负责,并不一定保证产品的品质我国对于拍卖行为有专门的《拍卖法》调整,该法明确规定,拍卖人对拍品瑕疵有告知义务,但拍卖人在拍卖前声明不能保证拍卖标的的真伪或者品质的不承担瑕疵__责任四.拍品的种类根据不同的标准可以将拍品划分为不同的类型
(一)有形财产和无形资产
(二)动产和不动产
(三)自由流通资产、限制流通资产和禁止流通资产
(四)国有资产和非国有资产
(五)强制委托拍品和自愿委托拍品
(六)文物艺术品和非文物艺术品
4.2拍品的需求拍品需求是指对拍品有支付能力的__欲望或需要拍品需求具有两层含义一是有购有买或占有拍品的欲望或需求;二是有足够的支付能力是否有支付能力一.拍品需求的决定因素__是需求的基本决定因素,拍品的需求量大小取决于__高低就一场拍卖会而言,拍品报价越高参与竞价的人越少就整个拍卖行业而言,成交价越高需求量越少,成交价越低则需求量越大二.影响拍品需求的其他因素
(一)对__变化的预期对__变化的预期会直接影响对拍品的需求当预期__上升时,人们会希望尽快__拍品以规避__上升支付更多的货币,从而增加对拍品的需求量当预测__下降时人们更倾向于持币观望,等到__下降以后再买,从而减少对拍品的需求“买涨不买跌”说的就是__预期对__行为的影响当一种商品__上升时,需求的数量将下降替代效应、收入效应
(二)收入随着收入的增加,人们对拍品中的正常品需求就会增加,对拍品中的低档品的需求量会减少正常品指随着收入增加而增加的商品,低档品指随着收入的增加而减少的商品
(三)嗜好嗜好即人们的爱好人们发现这种拍品越值得喜爱他们的需求就越多嗜好受很多因素的影响,比如__、时尚、文化程度、职业、社会地位以及以前__这种拍品的感觉,等等一般而言,文化程度高、职业稳定、社会地位较高的人比较喜爱艺术品和古董,比较喜欢社区环境好、交通便捷、较能体现文化和品味的__
(四)替代品和互补品替代品是指某种商品的功能或效用相同或相近,或部分相同或相近的两种商品,他们相互可以代替互补品是指一种商品与另一种商品在功能或效用上是互为条件或互为补充、互相完善,比如__和停车场、字画和装裱用品如果一种商品的__上涨(或下跌)导致另一种商品需求量的上涨(或下跌),这两种物品就是替代品如红梅香烟和红河香烟如果一种商品的__上涨(或下跌)导致另一种商品的需求下降(或上涨),这两种商品就是互补品如__和停车场
(五)连带外部效应连带外部效应指一个人的需求也取决于其他人的需求,尤其是已经__该商品的其他人的数量可以影响一个人的需求连带外部效应可以是正的,也可以是负的如果一名消费者的商品需求量随着其他消费者__数量的增加而增加,那么就存在着一个连带外部正效应;如果发生相反的情况,那么就存在着一个连带外部负效应连带外部正效应的例子之一是攀比效应;连带外部效应有时是负的,即虚荣效应
(六)信息对拍品需求的影响一般而言,拍品的性能、品质、瑕疵以及所有权形式等基本信息,在拍卖前__人不一定完全了解,即使他完全了解,也不一定完全公开,特别是拍品的负面信息更不一定完全公开信息的不完全、不对称,一方面减少了竞买人的数量,减少了对拍品的需求,另一方面增加了竞买人的风险和不确定性在此情况下获得拍卖信息的人是否参加竞买,取决于边际收入效用递减规律和对风险的态度
(七)拍品的投资型需求的影响因素拍品的投资型需求指竞买人__拍品的目的不是为了消费,而是为了实现保值、增值适合成为投资型的拍品包括房产、__等不动产,股票、债券、国库券等金融证券,名人字画、古董等高档艺术品以及钻石黄金等一般而言,投资型拍品的风险主要有资金损失和流动性风险流动性风险如当买受人需要将拍品变现时出现困难风险爱好型的投资者可能会竞买股票甚至垃圾股、不良资产等;风险规避型投资者可能会竞买债券、房__、低价艺术品;风险中性的投资者可能会竞买绩优蓝筹股等
4.3拍品的供给就整个拍卖行业而言,拍品的总供给与其他商品的供给一样,由__决定,同时受到生产成本、生产技术、供给者数量等因素的影响就具体拍品和委托人而言,决定和影响供给的因素还有其特殊性决定和影响拍卖供给的因素一.代理人委托拍品供给人民__、__部门等代理人委托的标的一直是拍卖标的的主要来源2006年全国拍卖业成交额为2528亿元,其中人民__和__部门物体的标的成交额占53%
(一)人民__的拍品供给人民__提供的拍品主要包括依法裁定的充抵债务的执行财产、破产企业财产和依法判决没收的财产等人民__是这些拍品的法定代理人,拍卖所得收入属于债权人或国库
1.司法强制拍卖的制度性规定决定拍品的供给,供给量取于案件的多少和执行标的的大小与拍卖的成交__、制造成本、生产技术等无关
2.人民__拍品的供给与经济发展稳定性和法制建设等有关(越稳定委托量越小)
3.拍卖人需入围,方有接受委托的资格
(二)公物的供给公物是指执法机关罚没物品、依法不返回的追回赃物,邮政、运输等部门获得的无主货物,国家机关、社会团体和国营企业事业单位的按有关规定需要处理的物品及其他需要变卖的物品公物的供给者为各级财政机关和工商、海关、税务等行政执法机关,这些机关是公物的法定托管人
1.公物拍卖收入属于国库
2.根据《拍卖法》等法律法规规定,公物只能提供给那些经省、自治区、直辖市人民__和设区的市__指定的拍卖企业拍卖
(三)国有资产的供给国有资产指由国有企事业单位及行政机关管理、使用的国有物权,包括国有土地、矿藏、房__、企业资产、企业股权及无线电频谱等
1.在实际操作中,国有企业产权一般都是首先通过拍卖、招投标出让拍卖、投标等公开竞价方式成为国有企业产权转让的主要手段
2.拍卖企业承接国有企业产权的拍卖与国家经济政策和拍卖企业的业务能力有关二.金融机构不良资产的供给
1.金融机构的不良资产指贷款逾期后依法可以处置的抵押、质押物权以及商业银行剥离的不良资产
2.金融机构的不良资产主要由各商业银行、四大专业资产管理公司及各典当行供给
3.2006年拍卖企业拍卖商业银行和资产管理公司的成交额约380亿,占全国拍卖企业总成交额的15%
4.金融机构的不良资产在处置时有许多方式可以选择,拍卖是备选方案之一三.文物艺术品的供给文物艺术品包括文物、古董、字画、钱币、邮票、瓷器、玉器、盆景、雕刻艺术品等文物艺术品是拍品的重要来源之一2006年全国企业拍卖的文物艺术品成交额126亿元,占全国拍卖企业成交额的
5.7%
(一)文物艺术品的供给由近期拍卖成交__决定,成交价越高供给越大,成交价越低供给越小
(二)文物艺术品的供给与收藏成本有关收藏成本是指收藏者获得该作品所付出的代价或货币数量
(三)影响文物艺术品的供给的因素包括
1.文物艺术品的供给受国家文物政策影响政策宽松,作为拍品的的文物艺术品就多
2.文物艺术品的供给受国家税收的影响增加税收,文物艺术品的供给减少;减少税收,文物艺术品的供给增加
3.文物艺术品的供给受__预期影响预期__上升,供给者会持有文物艺术品观望,等待__上涨时再行委托拍卖,如果他预期__会下跌,他选择尽快出手的可能就大
4.文物艺术品的供给受拍卖企业拍卖规则影响,其中保留价和拍卖费用的影响最大一般,拍卖公司都规定保留价由委托人和拍卖公司协商确定,委托人需以保留价为基础支付保险费如果拍卖公司调整拍卖规则,除保险费外,只对拍卖成交的文物艺术品按成交价收取佣金,不成交的则不收费,那么就会有更多的文物艺术品选择委托拍卖四.其他拍品的供给
(一)其他拍品包括除前述拍品外的所有拍品,如居民__、商业铺面、独特__以及二手汽车、库存积压物资等,其供给者是这些拍品的所有人或具有处分权的权利人
(二)其他拍品供给的决定因素是供给者的交易成本,主要是拍卖佣金和相关费用大多数其他商品的交易都有其专门的营销方式和营销渠道,其价值具有一定的可比性,__也有一定的参照性这时交易成本会起决定性作用
(三)拍卖时间影响供给拍卖时间受二方面因素的影响,一是拍卖公司的拍卖会之间的时间间隔;二是拍卖公告、展示和拍卖会之间的时间间隔
(四)影响其他拍品的供给的因素包括
1.拍卖公司的专业水准影响拍品供给其他物品都有其产品特性和客户群体等专业特征,拍卖公司对这些物品的专业特征熟悉,获得拍品的机会就大,否则可能性就小
2.其他拍品的供给受人文环境和社会观念的影响在国外拍卖是一种常规销售方式,在我国人们常常会将文物、古董和典当__起来这反映了拍卖的一种社会定位五.供给的费用拍品不同,供给的费用也不同
1.对于公物和人民__委托的拍品,委托人不需要支付费用
2.文物艺术品,委托人一般要按成交落槌价的一定比例向拍卖公司支付佣金,并按保留价的一定比例支付保险、图录、公告等费用
3.对于其他拍品,委托人一般按落槌成交价支付一定比例的佣金和与拍卖公司商定的其也费用
4.4拍卖成交__成交价是竞买人和__人共同认可的交易__拍卖交易中,__由单个或少数买方和卖方共同决定,成交价的形成是由竞买人的数量、价值判断、出价策略和__人的价值判断及拍卖机制共内博弈的过程一.保留价
(一)竞买人保留价竞买人保留价是竞买人为竞买拍品愿意支付的最高出价竞买人保留价等于拍品对竞买人的价值以下分析几种典型拍品的竞买人保留价(简答、多选)
1.投资性需求的保留价确定保留价时主要是参照其他市场同类商品的__,或近期同类拍品的成交__,同时__预期对他确定保留价有直接影响
2.生产经营性拍品的保留价竞买人会利用资产评估的基本方法来确定这些拍品的保留价
3.文物艺术品的保留价受信息资料、成交__、__预期、个人偏好的影响
4.厂商提供正常流通的拍品保留价竞买人一般会根据市场价确定自己的保留价
5.金融机构的不良资产、__委手的拍品和库存积压物品的保留价信息非常不对称根据自己的经验和常识判断
(二)卖方保留价拍卖信息能够充分公开、拍卖公正、公平__,拍卖会的成交结果就是拍品的真实价值,__人没能确定保留价的必要由于很多情况下拍卖中存在委托代理关系以及竞买人合谋等原因,需要确定保留价以保护拍品所有人的利益拍品或__人不同,确定卖方保留价的方式也不同例艺术品、公物、厂商提供等二.成交__的确定竞买人和卖方保留价是确定成交__的基础,竞买人的竞买策略是为获取消费者剩余以使成交价尽可能低于其保留价,而拍卖人的拍卖规则则是尽可能让竞买人报出其保留价而以更高的__成交,双方的博弈过程确定了拍卖的成交__三.影响成交__的因素(简答、多选)
(一)竞买人数量一般而言,竞买人越多,竞价越踊跃,成交__越高,反之,则成交__越低
(二)拍卖招商拍卖公告、宣传、__等营销工作充分,可以让更多的竞买人参加竞买,从而提高成交__
(三)拍品信息拍品信息具有不对称性,__人或拍卖公司拥有信息的主动权
(四)竞买保证金要求竞买人支付竞买保证金这在我国已成惯例
(五)买受人付款方式对于价值不高,需要资金量不大的拍品,一般要求买受人一次性结清成交价款
(六)公告展示和拍卖时间公告是为了向更多人传递拍卖的信息,展示是为了让竞买人充分了解拍品
(七)拍卖师主持技巧叫价方式、叫价阶梯、叫价节奏等均会影响成交__
(八)拍卖现场气氛拍卖现场气氛对成交__有重要影响
4.5拍品价值的评估一.拍品价值评估的特征和原则
(一)拍品价值评估的特征
1.市场性要适应市场经济要求
2.公正性其一拍品评估按公允、法定的准则和规则进行,其二评估人员是与拍卖业务无关的第三者
3.专业性其一评估机构形成专业化分工,其二依靠专业技术进行评估
4.__性拍品评估结论只为拍卖当事人确定保留价提供参考注意例外国有资产等
(二)拍品评估的原则
1.真实性原则1作出真实的评估结果,2被评估单位将拍品情况真实告知
2.科学性原则采用科学的评估标准、评估方法,以科学的态度得到真实结果
3.公平性原则
4.可行性原则在现实条件下能够办到,无需再产生额外的金钱和资源浪费
5.简易性原则在确保准确性前提下尽量是评估工作简便易行※二.拍品价值评估的基本方法(2009年考试题)
(一)市场法
1.市场法是指利用市场上同样或类似资产的近期交易__,经过直接比较或类比分析以估测拍品价值的各种评估的总称
2.通过市场法进行拍品评估需要满足两个前提条件一是要有一个活跃的公开市场;二是公开市场上要有可比的资产及其交易活动
3.市场法中的具体评估方法包括直接比较法和类比调整法直接比较法是指利用参照物的交易__及参照物的某一基本特征直接与评估对象的同一基本特征进行比较而判断评估对象价值的方法类比调整法是市场法中最基本的评估方法
(二)收益法
1.收益法是指通过估测被评估资产未来预期收益的现值来判断价值的各种评估方法的总称
2.应用收益法必须具备前得条件评估对象的预期收益必须能被较为合理地估测并可以货币衡量;被评估对象所具有的行业风险、地区风险及企业风险是可以比较和测算有;被评估拍品预期获利年限可以预测
3.运用收益法进行评估涉及至许多经济参数,其中最主要参数有三个,它们是收益额、折现率和获利期限收益额是适用收益法评估的拍品价值的基本参数之一折现率是一种期望投资报酬率,是投资者在投资风险一定的情况下,对投资所期望回报率收益期限是措资产具有获利能力持续的时间,通常以年为时间单位
(三)成本法
1.成本法是指首先估测被评估资产的重置成本,然后估测被评估拍品业已存在的各种贬损因素,并将其从重置成本中予以扣除而得到被评估拍品价值的各种评估方法的总称
2.采用成本法评估资产的前提条件是被评估拍品处于继续使用状态或被假定处于继续使用状态;具备可利用的历史资料;形成拍品价值的耗费是必须的
3.成本法是根据成本法涉及的重置成本、实体性贬值、功能性贬值和经济性贬值这四大因素的计算方法确定的因此具体评估方法包括重置成本的估算方法、实体性贬值的测算方法、资产的功能性贬值测算方法和资产经济性贬值估算法※三.拍品评估报告评估报告是指评估机构按照评估工作制度有关规定向委托方提交的说明评估过程及结果的书面报告
(一)评估报告书的基本内容按现行有关规定,评估报告书应该包括评估报告书正文、评估说明、评估明细表及相关附件
1.评估报告书正文的基本内容评估报告正文由首部、序言、具体内容和尾部组成首部应包括标题和报告书序号序言应写明该评估报告委托方全称、受托评估事项及评估工作整体情况
2.评估说明的基本内容
3.评估明细表的基本内容评估明细表是反映被评估资产评估前后的资产负债明细情况的表格它是资产评估报告书的组成部分,也是资产评估结果得到认可、评估目的的经济行为实现后作为调整账目的主要依据之一
(二)评估报告书的应用
1.委托方对资产评估报告书的使用
(1)作为资产作价的基础
(2)作为企业进行会计记录或调整帐项的依据
(3)作为履行委托协议和支付评估费用的主要依据委托方在使用资产评估报告书及有关资料时也必须注意以下几个问题第一,只能按报告书所揭示的评估目的使用报告,一份评估报告书只允许按一个用途使用第二,只能在报告书的有效期内使用报告,超过报告书的有效期,原有资产评估结果无效第三,在报告书有效期内,资产评估数量发生较大变化时,应由原评估机构或者由资产占有单位按原评估方法做相应调整后才能使用第四,涉及国有资产产权变动的评估报告书及有关资料必须经国有资产管理部门或授权部门核准或备案后方可使用第五,作为企业会计记录和调整企业帐项使用的资产评估报告书及有关资料,必须由有权机关批准或认可后方能生效
2.资产评估管理机构对资产评估报告书的运用资产评估管理机构通过对评估机构出具的资产评估报告书有关资料的运用,一方面能大体了解评估机构从事评估工作的业务能力和__管理水平另一方面,也是对评估质量进行评价的依据此外,它能为国有资产管理提供重要的数据资料
3.其他有关部门对资产评估报告书的运用主要包括证券监督管理部门、保险监督管理部门、工商行政管理、税务、金融和__等有关部门四.评估结果与拍卖保留价我国现行法律法规规定,对一些特定拍品必须根据专业资产评估机构的评估结果确定拍品的保留价
1.拍卖法第__八条规定拍__有资产,依照法律或者按照___规定需要评估的,应当经依法设立的评估机构评估,并根据评估结果确定拍卖标的的保留价
2.《最高人民__关于人民__民事执行中、拍卖、变卖财产的规定》第八条规定拍卖应当确定保留价拍卖保留价由人民__参照评估价确定;未作评估的,参照市价确定,并应当征询有关当事人___人民__确定的保留价,第一次拍卖时,不得低于评估价或者市价的百分之八十;如果出现流拍,再行拍卖时,可以酌情降低保留价,但每次降低的数额不得超过前次保留价的百分之__该规定第九条指出保留价确定后,依据本次拍卖保留价计算,拍卖所得款在清偿优先债权和强制执行费用后无剩余可能的,应当在实施拍卖前将有关情况通知申请执行人申请执行人于收到通知后五日内申请继续拍卖的,人民__应当准许,但应当重新确定保留价;重新确定的保留价应当大于该优先债权及强制执行费用的总额
3.《最高人民__关于冻结、拍卖上市公司国有股和社会法人股若干问题的规定》第十三条规定股权拍卖保留价应当按照评估值确定第一次拍卖最高应价未达到保留价时,应当继续进行拍卖,每次拍卖的保留价应当不低于前次保留价的90%经三次拍卖仍不能成交时,人民__应当将所拍卖的股权按第三次拍卖的保留价折价抵偿给债权人人民__可以在每次拍卖未成交后主持调解,将所拍卖的股权参照该次拍卖的保留价折价抵偿给债权人评估结果与拍卖保留价
4.国家税务总局《抵税财物拍卖、变卖试行办法》第十一条规定抵税财物除有市场价或其__依照通常办法可以确定的外,应当委托依法设立并具有相应资质的评估鉴定机构进行质量鉴定和__评估,并将鉴定、评估结果通知被执行人拍卖抵税财物应当确定保留价,由税务机关与被执行人协商确定,协商不成的,由税务机关参照市场价、出厂价或者评估价确定该办法第十八条第三款规定经过流拍再次拍卖的,保留价应当不低于前次拍卖保留价的2/
35.国土资源部《招标拍卖挂牌出让国有土地使用权规定》第十条规定市、县人民__土地行政主管部门应当根据土地估价结果和__产业政策综合确定标底或者底价国有资产监督管理委员会《企业国有产权管理暂行办法》规定,交易__低于评估结果的90%时,应当暂停交易★总结评估结论、保留价和成交价在实际工作中是不一致的
1.评估结论是作为资产作价的基础,保留价是委托人根据评估结论,即作价基础提出保留价可低于、等于、或高于评估结论,即基础价由于各自的立场不同,认识也不同
2.成交价是竞买人保留价和卖方保留价是确定成交__的基础
3.竞买人的竟买策略是为获取更多剩余,使成交价尽可能低于其保留价,而拍卖人的拍卖规则则是尽可能让竞买人报出其保留价,而以更高的__成交双方的博弈过程确定了拍卖的成交__成交__≥委托人保留价;成交__≤竞买人保留价Chapter5拍卖企业管理
5.1管理和企业管理一.管理的含义和性质
(一)管理的含义管理作为一种社会现象,存在于人类的一切共同活动之中管理是指在特定环境下,管理者通过执行计划、__、__、控制等职能,整合各种资源,协调各种行为,以实现__目标的过程管理的这一概念,具有以下几点含义
1.管理采用的措施是计划、__、__和控制等基本活动这些基本活动又被称之为管理的基本职能
2.管理的实质在于协调
3.管理的目的是实现__目标
(二)管理的性质管理的性质包括两个方面的内容一是管理具有二重性;二是管理的科学性与艺术性
1.管理的二重性管理的二重性是指管理的自然属性和社会属性管理的自然属性不以人的意志为转移,也不因社会制度、____的不同而有所改变,是一种客观存在,因而是管理的一般属性管理的社会属性主要是反映生产资料所有制关系,与特定的生产关系和社会制度紧密相连管理的二重性是相互__、相互制约的,不能把它们截然分开
2.管理的科学性与艺术性管理的科学性,是指它以反映管理客观规律的管理理论和方法为指导,有一套分析问题、解决问题的科学的方__管理的艺术性,就是强调管理活动除了要掌握一定的理论和方法外,还要有灵活运用这些知识技能的技巧和诀窍因此,管理既是一门科学,又是一门艺术,是科学与艺术的有机结合体它们之间不是相互排斥,而是相互补充二.管理的职能管理的职能指的是管理系统所具有的功能和职责一般来说,管理具有计划、__、__和控制四项基本职能
(一)计划职能计划职能指的是管理者对管理活动进行规划和安排主要包括调查研究并预测外部环境,分析研究内部条件,确定__目标,制定管理计划和行动方案等
(二)__职能__职能指的是管理者对实现__目标的各种资源和人们的相互关系进行合理配置主要包括设计__机构,建立管理体制和选配适应人员,分配权利和资源,建立信息沟通渠道等
(三)__职能__职能指的是管理者带领和指挥下属实现__的过程主要包括推动他人工作,促使下属活动,改善人际关系,建立激励机制,规范__行为,控制他人活动等
(四)控制职能控制职能指的是管理者为保证管理目标的实现,对企业活动过程进行检查、监督和调节主要包括监督检查计划执行情况,纠正计划执行的偏差,创建各种要素和各种环节间的和谐等三.企业管理的含义企业管理就是在一定的生产方式和文化背景下,企业管理者依照一定的原理、原则和方法对企业生产经营活动进行计划、__、__的控制等一系列活动的总称,是社会化大生产的客观要求企业管理的这一概念,具有以下几点含义第一,任何管理都是在一定的生产方式和文化背景进行的既有管理的共性,又有国情和文化的特殊性,反映了管理的二重性第二,企业管理不是随意进行的,而是要按照一定的规律和方法进行科学的管理第三,企业管理是对人、财、物、及其经济活动的全部要素的系统管理第四,企业管理是通过管理的职能来实现的第五,企业管理的目的是取得最佳经济效益第六,企业管理是一个动态的过程,即要随着企业几外环境和条件的变化及时做出调整四.企业管理的任务企业管理的任务是由管理的二重性所决定的具体表现为两方面的内容
(一)科学、合理__生产力科学、合理__生产力是企业管理的最本质的任务,既包括使企业现有的生产要素得到合理配置和有效利用,又包括通过创新,不断__新的生产力
(二)维护并不断地改善社会生产关系企业管理的一项基本任务就是要维护其赖以产生、生存和发展的____另一方面,由于生产关系的相对稳定和生产力的不断发展,造成生产力和生产关系的某些方面发生脱节和矛盾,这就要求必须通过企业管理手段、方法的改善,在保持生产关系基本性质不变的前提下,对生产关系的某些方面进行调整、改善,以适应生产力的发展
5.2拍卖企业管理概述一.拍卖企业的概念及特征拍卖企业是指以从事经营性拍卖活动为主要内容,以获取佣金为目的,为满足社会需要依法进行自主经营、自负盈亏、自我约束、自我发展的并且具有法人资格的经济__拍卖企业作为拍卖业经济__,具有以下特征
(一)拍卖企业是以接受他人委托进行买卖活动的中介__(职业特征)
(二)拍卖企业是自主经营,自负盈亏的经济实体(行为特征)
(三)拍卖企业是依法设立的企业法人(人格特征)
(四)拍卖企业是依照拍卖法和公司法设立的具有拍卖资质的企业法人(行为特征)
(五)拍卖企业是知识性、智慧型企业(人才特征)二.拍卖企业管理的概念及职能
(一)拍卖企业管理是由拍卖企业管理者依照一定的原理、原则和方法,对拍卖企业的运营活动进行计划、__、__和控制,以提高经济效益,实现赢利目标的活动的总称自1986年我国第一家拍卖企业在广东成立至今,拍卖企业经历了恢复探索、快速发展、规范运作三个阶段科学化管理成为培训拍卖企业核心竞争力,实现拍卖企业可持续发展的重要途径
(二)拍卖企业管理的职能
1.决策职能是拍卖企业管理的首要职能,它贯穿于管理过程的始终决策的实质是取得企业目标、企业外部环境和企业内部条件三者的动态平衡
2.计划职能计划职能为__职能提供目的和要求,为控制职能提供目标和标准
3.__职能是把拍卖企业的各种资源和人们在企业活动中的相互关系,进行科学合理的组合配置,形成一个有机整体,从而保证拍卖企业向决策目标顺利前进
4.指挥职能是拍卖企业管理者借助于指示、命令等手段,按照计划目标的要求,通过__机构和人员,指出行动方向进行__和指导的活动
5.协调职能是指拍卖企业在执行决策的过程中,通过纵向与横向、内部与外部的协调,把拍卖企业的各种活动调节成为整体最优、配合得当、密切协作的系统,以避免各种活动的矛盾、脱节或重复,从而保障拍卖企业紧紧围绕既定目标和方向开展经营活动
6.控制职能是指为保证拍卖企业管理目标的实现,对拍卖经营活动的过程进行检查、监督和调节
7.激励职能是指拍卖企业管理者,采取激励的方式启迪人的心灵,激发人的工作热情,挖掘人的潜力,使之充满内在的动力和活力,以促进工作做的更好激励包括正激励和负激励对工作业绩突出的人实行奖励,以调动人的积极性,从而完成更艰巨的任务,属于正激励;对因个人原因使工作失误且造成一定损失的人实行惩罚,使其吸取经验教训,从而做好今后的工作,以达到警戒本人,教育他人的目的,属于负激励三.拍卖企业管理的基本原理
(一)系统原理最终实现__目标,力争实现“1+1>2”或者更大的效果
(二)人本原理人本原理管理思想的基本内容和特点就是要尊重人、依靠要、发展人、成就人
(三)效益原理要把追求企业经济效益和社会效益及二者的统一作为根本目的
(四)调节原理管理者在管理运动中把握管理对象运动、变化的情况,不断调节各个环节以实现整体目标
(五)创新原理一般包括拍___的创新、拍卖方式的创新、拍卖市场的创新、__创新和管理方法创新等
(六)可持续发展原理不应是一时的兴盛,而是长盛不衰四.拍卖企业的__结构__结构是指__的基本构架,是对完成__目标的人员、工作、技术和信息所做的制度性安排
(一)建立拍卖企业__的基本原则(2009年考试题)
1.目标与任务明确的原则要求拍卖企业从自身的实际出发,按目标设置机构,按任务设置岗位,按岗位配备人员即“事事有人做”,而非“人人有事做”
2.命令统一原则一个下级只能服从一下上级的__,在上下级之间形成一条清晰的指挥链
3.管理幅度适度原则管理幅度又称管理跨度,是指一名主管能够直而有效地管理其下属的人员限度
4.权责对等原则为了保证“事事有人做”,“事事者能正确的做好”,不仅要明确各个部门的任务和责任,而且在__设计中,还要规定取得和利用工作条件的权力
5.集权与分权相结合的原则拍卖企业在进行__设计时要遵循集权与分权相结合的原则,研究哪些权力宜集中哪些权力宜于分散,在什么样的情况下,集权的成分应多一点,何时又需要较多的分权
6.稳定性与适应性统一的原则__结构稳定才能使每个人的工作相对稳定,而且可使相互间的关系也相对稳定另外,拍卖企业要参根据外部环境和内条件的不断变化,使__结构做出相应的动态调整,做到__结构稳定性和适应性的统一※
(二)拍卖企业的__结构形式(2008年考试题)
1.直线制__直线制又叫单线制,是一种最早且最简单的__形式其特点是不设职能机构,企业各级行政单位从上到下实行垂直__,下属部门只接受一个上级的指令,它要求行政负责人须通晓多种知识技能,对所属单位的一切问题负责只适应规模较小的拍卖企业
2.事业部制事业部制是把拍卖企业的经营活动,按地区或业务范围划分成若干事业部,从业务拓展、拍卖委托、拍卖公告与展示、拍卖实施,完全由事业部负责的一种__形式其特点是集中决策、分散经营,是一种分权型的__形式
3.模拟分权制模拟分权制是把拍卖企业经营活动按业务程序或拍品种类划分为若干相对__的职能部门,以改善经营管理,提高工作效率的__形式其特点是拍卖企业高层管理人员将部分权力分给职能部门,但不允许他们直接同市场发生__
4.矩阵制矩阵制是拍卖企业为了完成某项综合性任务而设立的实行双重__的__形式其特点是围绕某项专门任务成立跨职能部门的专门机构既有按职能划分的垂直__系统,又有按项目划分的横向__关系总经理总经理行政副总业务副总财务副总行政财务人力资源业务计划办公室业务部财务部金融__公务艺术品事业部事业部事业部事业部职职职职职职工工工工工工直线制事业部制总经理总经理__部业务部招商部拍卖部其他行政财务人力资源市场拓展A项目组B项目组房__机动车物资其他产权C项目组模拟分权制矩阵制四种形式的优、缺点比较管理__形式优点缺点直线制
1.结构简单;
2.权责集中、分明;
3.指挥统一;
4.管理费用低管理者任务繁重,事必亲临,缺乏横向协调,信息沟通不顺畅事业部制
1.减轻了高层管理的负担;
2.有利于发挥事业部的主动性和积极性;
3.有利于内部协调;
4.有利于提高管理人员的专业能力和__能力;
5.有利于提高企业稳定性和对环境的适应性
1.权职下放过大,容易产生本位主义,职能机构重叠,造__员浪费;
2.各事业部门与职能部门常出现矛盾,影响相互协作;
3.难于维持集中的拍卖活动模拟分权制
1.解决了企业规模过大不易管理的问题;
2.能调动各部门的积极性;
3.高层管理人员能集中于经营战略上
1.模拟任务不易明确,考核难;
2.部门间信息沟通不畅;
3.决策权有缺陷矩阵制
1.有很大的弹性和适应性;
2.目的明确;
3.易发挥专家的长处;
4.易于部门间的沟通与协调
1.双重__,易产生矛盾;
2.__稳定性差;
3.工作发生差错时,不易分清责任
5.3拍卖企业的拍卖活动管理拍卖活动是在法律规范下进行的一系列有__、有程序的交易行为所有的拍卖活动,其实施过程都必须经过法定的程序,拍卖程序是拍卖管理的主要对象一.拍卖活动前期管理的主要内容拍卖活动前期管理的内容主要包括拍卖委托、拍卖审核、签订委托拍卖合同、项目策划、文件编制、前期备案等五个环节具体表现为
1.转变思维方式,捕捉市场信息,积极寻求更多的拍___;
2.以诚为本,积极主动,努力改善社会公共关系,争取更多的委托意向;
3.认真负责,充分了解、核实委托人及拍卖标的的基本情况、瑕疵状况以及拍卖的背景、目的等,加强风险防范意识,从源头上杜绝纠纷隐患的发生;
4.与委托人积极沟通,平等协商,就双立在拍卖活动中双方的权利、义务和责任及其他拍卖事项达成共识,签定书面委托拍卖合同;
5.抽调经验丰富的骨干力量成立拍卖工作小组;
6.工作组拟定拍卖工作方案,编制拍卖文件,拍卖目录,确定拍卖会的时间、地点,确定拍卖公告内容等其他其具体事项;
7.积极做好拍卖标的审批和拍卖活动前期的备案工作二.拍卖活动中期管理的主要内容拍卖活动中期管理的内容主要包括拍卖公告与展示、竞买__与登记、拍卖准备与拍卖实施等环节具体表现为
1.根据法律法规规定,结合拍卖活动的类型,拍卖标的属性,兼顾拍卖活动当事人的合理要求,确定拍卖公告发布的媒体、发布的时间;
2.加强宣传、招商力度,积极寻求意向竞买人;
3.展示拍卖标的,向竞买人提供查看拍卖标的条件及有关资料;
4.接待人员耐心细致,口径一致,回答专业,如实全面地做好竞买__;
5.审查竞买人资格,收取竞买保证金,__竞买手续;
6.合理配置拍卖会工作人员及拍卖会所需的资料、工具、设备等;
7.选择及布置合适的拍卖会场;
8.如开拍卖会前预备会,进行拍卖会__前的演练;
9.落实竞买人及其他参会人员的到会情况,拍卖会工作人员各就岗位,拍卖会准备开始;
10.拍卖师宣布拍卖规则和注意事项,并以娴熟的拍卖技巧主持拍卖;
11.拍卖师落槌或者以其他公开表示买定的方式确认拍卖成交;
12.买受人和拍卖人签署拍卖成交确认书,并在拍卖笔录上签名;
13.如有__人员,现场宣布__结果;
14.拍卖会结束,收回竞买号牌,清理拍卖会现场三.拍卖活动后期管理的主要内容拍卖活动后期管理的内容主要包括拍卖结算、交付标的、拍卖总结、整理归档、后期备案等环节具体表现为
1.拍卖人按照约定全额退还未成交竞买人的竞买保证金;
2.拍卖人按照约定收取买受人的成交价款和拍卖佣金;
3.买受人付清全部成交价款和拍卖佣金后,拍卖人按约定的方式向中买受人交付拍卖标的;
4.拍卖标的的需要__证照变更,产权过户手续的,委托人、买受人持拍卖人出具的成交证明和有关材料,向有关行政管理机关__手续;
5.拍卖人按照委托拍卖合同约定,扣除委托人应付的拍卖佣金和拍卖费用后,支付委托人的拍卖款项;
6.拍卖人按照委托拍卖合同的约定,退回未成交的拍卖标的或与委托人协商后,再次__拍卖活动;
7.收集、整理拍卖活动相关资料,一并归档;
8.拍卖活动结束后的备案工作;
9.总结以验教训,不断提高业务能力四.拍卖活动管理的基本要求
(一)依据有关法律、法规的规定,制定科学合理的业务规则业务规则是拍卖活动的行动纲领,是拍卖企业规范执业行为的一项重要管理内容
(二)拍卖活动应当尊重和符合行业惯例拍卖活动首先应遵守法律、法规的规定,对法律、法规没有明确规定的行为,应当符合行业惯例
(三)拍卖活动要保护各方当事人的合法权益,积极创建和谐拍卖在规避法律风险保护自己权益的同时,一定要兼顾其他当事人的权益
(四)确保拍卖活动过程的连续性拍卖活动是一个动态的、连续的过程,各个环节、各个阶段在时间上是紧密衔接、环环相扣、连续不断的
(五)拍卖活动要体现行业发展战略与时俱进,正确把握行业发展方向,加强战略研究
5.4拍卖企业人力资源管理一.人力资源管理的概念人力资源是指能够推动整个经济社会发展的,具有智力劳动能力和体力劳动能力的人们的总和人力资源管理包括对人力资源进行质量与数量的管理两方面二.拍卖企业人力资源管理的特点
(一)程序化主要包括计划、招聘、培训、考核、奖励等重点环节
(二)全员化主要包括企业管理人员和基层工作人员、各级管理人员
(三)系统化主要包括录用系统、培训系统、使用系统、考核系统、奖励系统、离退休系统
(四)科学化主要包括标准化、制度化和定量化三.拍卖企业人力资源管理的原则
(一)任人唯贤原则
(二)唯才是举原则
(三)公平竞争原则
(四)合理流动原则
(五)按劳分配原则
(六)互补增值原则
(七)凝聚力强原则
(八)有效激励原则四.拍卖企业人力资源管理的内容
(一)拍卖企业人力资源招聘所谓人力资源招聘,就是指拍卖企业通过各种途径和方法吸引应聘者,并从中选拔,录用最适合岗位要求的人员的过程人力资源招聘主要有两种途径内部招聘和外部招聘内部招聘和外部招聘优缺点分析表招聘途径来源招聘方式优点缺点内部招聘
1.公开竞聘;
2.提拔;
3.岗位轮换;
4.横向调动;
5.返聘
1.管理层指定;
2.员工推荐;
3.发布招聘__;
4.查阅档案材料
1.鼓舞士气,激励进取;
2.了解全面,准确性高;
3.应聘者适应工作快;
4.选择费用低
1.局限内部,选择面窄;
2.以引起竞争者之间的矛盾;
3.易造成裙带关系外部招聘
1.自荐;
2.推荐;
3.职业介绍机构;
4.各类学校和人才培训机构
1.参加人才交流会;
2.借助中介机构;
3.校园招募;
4.网上招聘;
5.发布招聘__
1.范围大、来源广、有利于招到一流人才;
2.可以平缓内部竞争者的矛盾;
3.新雇员能带来新思路和新方法
1.内部员工士气受打击;
2.易出现选拔失误;
3.不了解企业情况进入角色慢※
(二)拍卖企业人力资源培训
1.含义拍卖企业人力资源培训是指拍卖企业为了实现企业自身和员工个人的发展,有计划地对全体工作人员进行培养和训练,使之提高工作相关的知识、技能、态度等素质,以胜任职位工作
2.内容培训的内容主要是增加知识、提高技术,建立正确的态度,在此基础上得到拍卖企业所期望的员工行为,最终实现企业的目标
3.意义对拍卖企业和个人都有着重要的意义一方面培训有利于个人和拍卖企业适应环境的变化,满足市场竞争的需要;另外一方面,培训可满足员人职工职业发展的目标
4.流程培训的工作流程主要包括培训需求分析、培训设计、培训实施和培训评估四个阶段
5.类型培训的类型主要有新员工的培训、在职员工的培训和管理人员的培训等等
6.体系拍卖企业人力资源的职业培训管理工作,在中国拍卖行业协会的统一__和指导下,已基本建立了非常完善的职业教育体系,它包括拍卖从业人员、拍卖师和高级经营管理人员培训三个部分
(三)拍卖企业人力资源的绩效考核
1.绩效考核的含义绩效考核是指按照一定的标准,采用科学方法,全面检查和评定拍卖企业员工对其工作职责的履行情况,以便确定其工作业绩的一种管理方法绩效考核的意义是评价每一个员工的工作结果及其对企业贡献大小的一种管理手段
2.绩效考核的重要性1绩效考核有利于提高拍卖企业的核心竞争力;2为确定员工的薪酬提供依据;3为制定员工晋升、调迁、辞退决策提供依据;4为员工培训工作提供方向,为人力资源__提供依据;5有利于员工的自我提升,更好地进行员管理
3.绩效考核应当遵循的原则1客观、公正、原则2可衡量原则3平时考核重于定期考核原则4简单、实用原则5反馈原则
4.绩效考核的主要内容绩效考核的主要内容包括工作绩效和行为表现两部分工作绩效是指员工在各自岗位上对拍卖企业的实际贡献,即完成的工作质量和数量行为表现是指员工在执行岗位职责和任务时表现出来的行为,包括职业道德、积极性、责任心、事业心、协作性和出勤率等诸多方面
(四)薪酬管理薪酬是员工为企业付出劳动而得到的回报从广义上理解,薪酬包括货币收入形式表现的外在报酬,也包括以非货币收入形式表现的内在报酬薪酬是狭义上的薪酬,是员工从企业得到的各种形式的财务收益和福利,是通常意义上的外在报酬它可分为直接薪酬和间接薪酬直接薪酬包括工资、奖金、津贴、补贴和股权,间接薪酬即指福利
1.薪酬管理的原则1坚持按劳分配为主体,效率优先,兼顾公平的收入分配原则2坚持个人利益与__利益相结合的原则3坚持企业经济增长与改善员工生活相结合的原则4坚持物质鼓励与思想__工作相结合的原则
2.影响企业薪酬的因素1影响薪酬的内部因素企业实力、__规模、工作关况、员工特征__规模与薪酬等级的设置是相辅相成的2影响薪酬的外高因素__法规、区域经济发展水平、行业水平和市场压力__法规影响企业薪酬的合法性经济发展水平较高区域内的员工薪酬水平也会相应的提高热门行业的员工对薪酬的预期较高业务市场上的竞争为企业工资水平确定了一个上限,劳动力市场上的竞争为企业的工资水平确定了一个下限
3.薪酬的形式薪酬的形式主要有工资、奖金、津贴与补贴、股权、福利等1工资是薪酬的主要形式它包括基本工资、激励工资和成就工资2奖金是对员工超额劳动的报酬常见的有全勤奖金、年终奖金、效益奖金等3津贴与补贴是对员工在特殊劳动调价和工作环境中的额外劳动消耗和生活费用的额外支出的补偿4股权是以企业的股权作为对员工的薪酬5福利即指间接薪酬,是企业为员工提供的工资、奖金、津贴之外的一切物质待遇它包括法定福利和企业福利法定福利是__通过立法要求企业必须提供的,如医疗保险、失业保险、养老保险等企业福利是企业在没有__立法要求的前提下主动提供的,如交通费、通讯费、免费工作餐、人寿保险等
4.工资制度主要有以下几种类型1技术等级工资制2职务等级工资制3结构工资制一般结构工资由基础工资、职务工资、年功工资和浮动工资四部分组成4提成工资制实行提成工资制要求企业满足三个条件
①确定适当的提成指标;
②确定恰当的提成方式;
③确定合理的提成比例
5.5拍卖企业的财务管理一.财务管理的概念和目标
(一)财务管理的概念财务管理是__财务活动,处理财务关系的一项管理活动其内容包括财务活动管理和财务关系管理两个方面财务活动是指以现金收支为主的企业资金收支活动财务关系是拍卖企业资金运动中所产生的与有关方面的经济关系,包括与国家、企业的所有者、债权人、债务人以及企业__的内部成员(如部门、员工和被投资单位)之间的经济关系
(二)财务管理的目标财务管理的目标应该服从和服务于企业的总目标即生存、发展和获利有以下三种主要观点
1.以利润最大化为目标这种观点认为利润代表了企业新创造的财富,利润越多则企业的财富增加得越多,就越接近企业的目标
2.以每股盈余最大化为目标这种观点认为应当把企业的利润和股东投入的资本__起来考察,用每股盈余来概括企业的财务目标
3.以企业价值最大化为目标这种观点认为通过企业财务上的合理经营,采用最优的财务政策,充分考虑资金的时间价值和风险报酬的关系,在保证企业__稳定发展的基础上使企业总价值达到最大
(三)财务管理的任务财务管理的任务主要包括
1.依法合理筹集资金,满足资金需求;
2.有效运用资金,提高资金效益;
3.正确分配企业收益,协调经济关系;
4.正确进行财务监督,维护财经纪律二.财务报表与财务分析企业财务报表主要包括资产负债表、利润表和现金流量表
(一)财务报表
1.资产负债表资产负债表是反映企业在特定日期(月末、季末、年末)的资产、负债和所有者权益情况的报表资产负债表按照“资产=负债+所有者权益”会计等式编制一般有帐户和报告式两种形式
2.利润表利润表,又称损益表或收益表,是反映企业在一定期间的经营成果的财务报表利润表由企业的收、费用和利润三项会计要素构成利润表的结构有单步式和多步式两种我国采用的是多步式利润表(收入-费用=利润)
3.现金流量表现金流量表是综合反映企业在一定会计期间内现金和现金等价物流入和流出情况的报表现金流量表是按照企业的经营活动、投资活动、筹资活动等产生的现金流入和现金流出及其变动情况进行计算填列现金流量是指企业在一定时期内的现金流入和流出的数量,具体表现为流入量和流出量两个方面现金流入量与流出量的差额为现金净流量※
(二)财务分析财务分析是以企业的财务报表等会计资料为基础,对企业的财务状况,经营成果和发展趋势进行分析和评价的一种方法财务分析的目的主要包括
1.评价企业的偿债能力;
2.评价企业的获利能力;
3.评价企业的劳动能力;
4.评价企业的发展趋势待等财务分析常用的方法有比率分析法和比较分析法比率分析法是将企业同一时期的财务报表中的相关项目进行对比,得出一系列财比率,通过财务比率来揭示企业的财务状况比较分析法是将企业不同时期的财务状况或不同企业之间的财务状况进行比较,从而揭示企业财务状况的变化或差异
1.企业偿债能力分析(2009年考试题)偿债能力是企业偿还各种到期债务的能力偿债能力分析包括短期偿债能力分析和__偿债能力分析
(1)短期偿债能力分析短期偿债能力是指企业偿付流动负债的能力短期偿债能力分析的主要指标有流动比率与速动比率
①流动比率流动比率=流动资产/流动负债一般认为流动比率在2∶1左右比较合适
②速动比率速动比率=速动资产/流动负债=(流动资产-存货)/流动负债速动比率越高,说明企业的短期偿债能力越强一般认为速动比率在1∶1左右比较合适
(2)__偿债能力分析__偿债能力是指企业偿还__负债的能力反映__偿债能力的财务比率主要有资产负债率和利息保障倍数
①资产负债率资产负债率=负债总额/资产总额×100%负债总额=流动负债+非流动负债
②利息保障倍数利息保障倍数=(税前利润+利息费用)/利息费用一般来说,企业的利息保障倍数至少要大于
12.企业营运能力分析评价营运能力的主要财务比率有总资产周转率和流动资产周转率
(1)总资产周转率总资产周转率=主营业务收入净额/资产平均总额资产平均总额=(期初资产总额+期末资产总额)/2
(2)流动资产周转率流动资产周转率=主营业务收入净额/流动资产平均余额流动资产平均余额=(流动资产期初余额+流动资产期末余额)/
23.企业获利能力分析企业获利能力是指企业获得利润的能力评价企业获利能力的财务比率主要有资产报酬率和净利率
(1)资产报酬率资产报酬率=净利润/资产平均总额×100%资产平均总额=(期初资产总额+期末资产总额)/2
(2)净利率净利率=净利润/主营业务收入净额×100%Chapter6拍卖市场与规则
6.1市场与市场结构一.市场与市场机制
(一)市场
1.市场是商品交换的场所和领域市场是指一定的时间、一定的地点买卖商品的场所,是有形的市场有形市场和无形市场的总和是广义的市场概念,是最普遍意义上的市场概念
2.市场是一定经济范围内商品交换所反映的各种经济关系和经济现象的总和这些经济关系和经济现象主要表现为供给与需求的关系市场还是能够吸纳商品和服务的容量
3.市场类型的划分是多样的1按产品的自然属性划分,可分为商品市场、金融市场、劳动力市场、技术市场、信息市场、房__市场等;2按市场范围和地理环境划分,可分为国际市场、国内市场、城市市场、农村市场等;3按消费者类别划分,可分为中老年市场、青年市场、儿童市场、男性市场、女性市场等※
(二)市场的功能2009年考试题一般而言,市场具有以下六个方面的功能
1.资源配置资源配置是指在____活动中,把社会资源有效地分配置于不同的方向及用途,充分利用社会资源生产出更多更好的产品
2.信息传递信息传递是市场的一个基本功能它是指由于商品价值,供求的变化,引起商品__的涨落,同时为生产者和消费者提供高品的稀缺状况的足够信息的功能
3.利益__和竞争激励1这种__和激励,对生产者的投资者来说就是利润__;2对作为消费者的居民来说就是选择最有效的消费方式和消费结构,实现使用价值最大化和最优化组合的__;3对作为劳动者供给者的居民来说,就是自愿接受进一步的培训和教育,不断提高自身的素质和竞争能力,进而在激烈竞争的劳动力市场上谋求更好的职业和报酬的__
4.调整、优化经济结构这是指市场能对包括产业结构、产品结构、地区结构、企业结构、技术结构在内的经济结构起到协调、平衡和优化的作用
5.促进技术进步市场在推进技术进步方面具有其他机制不可替代的功能其原因主要出自市场竞争的外在强制力
6.促进效率提高从理论上讲,完全竞争的市场机制能够实现帕累托最优状态,即最优经济效率的状态※
(三)市场机制
1.市场作用的发挥和功能的实现依靠市场机制1市场机制是指市场机体内__、竞争等要素之间相互__及作用的机理2市场机制主要由__机制和竞争机制构成__机制是__在市场运行过程中,与供求等要素间相互__、相互制约,发挥调节经济功能的机理;竞争机制是指商品经济的经济主体为了各自的利益而相互比较、相互争夺进而影响供求关系、资源流向利益分配的过程
2.市场机制的局限性不能解决诸如收入财富分配不公、自发竞争导致的经济波动等问题与市场有效一样,市场失效(失灵)也是一种客观存在导致市场失灵的主要原因存在外部性、自然垄断、信息不对称、风险和不确定性等市场经济中客观存在的市场失效,引出了__干预经济社会生活的“理由”市场经济中__的经济职能包括1确保经济稳定增长和收入公平2合理分配的调节职能3提供公__品的资源配置职能4对微观领域的管理或规制职能二.市场结构
(一)市场结构的含义市场结构是指一定产业内厂商之间或厂商与消费者之间关系的特征和形式内容包括了
1.卖方(企业)之间的关系;
2.买方(企业或消费者)之间的关系;
3.买卖双方之间的关系;
4.市场内已有的买方和卖方与正在进入或可能进入市场的买方和卖方之间的关系市场结构是一个反映市场竞争和垄断关系的概念影响市场结核构或市场竞争和垄断关系的三个主要因素
1.市场集中度
2.产品差别化程度
3.市场进入退也的障碍※
(二)市场结构的分类(2009年考试题)根据竞争和垄断程度一般把市场分为四种类型
1.完全竞争市场是不存在垄断,竞争程度最高的市场特征1市场上有大量相互__的买方和卖方2所有企业提供的产品无差异3企业能自由进入或退出市场,没用任何限制资源流动和__变化的障碍4市信息完全对称所有买方和卖方都有能获得完备信息,不存在由信息产生的交易成本
2.完全垄断市场:是指不存在任何竞争的市特征1完全垄断的产业中只有一个企业,企业就是产业2完全垄断企业所提供的产品,没有良好的替代品3其他企业难以进入完全垄断产业与垄断企业竞争
3.垄断竞争市场:是垄断与竞争并存的市场特征1市场上有很多企业,它们对市场可以施加有限影响,但不能控制__2产业内各企业的产品(服务)在质量、商标、外观、__及销售服务等方面存在差别,产品相似而不相同,在一定程度上可以相互替代3市场进退的障碍较小,企业能较自由的进入退出市场
4.寡头垄断市场例如中石油、中石化特征1产业中只有少数几个企业,企业之间既相互依赖,又相互竞争2每个企业占有相当的市场份额,能对__产生一定的影响3市场的进入和退出障碍相当大,新企业进入市场和老企业退出市场都有相当的困难
6.2拍卖市场结构※一.影响拍卖市场结构的因素(2008年考试题)
(一)市场集中度与拍卖市场结构
1.市场集中度市场集中度,是指特定产业的生产经营集中程度,一般来说,集中度高就表示在特定的产业中少数企业具备了一定程度的垄断能力市场集中度一般可用产业内规模处于前几位企业的生产、销售、资产或职工累积数量占整个产业的比重来计算完全垄断市场的市场集中度为100%,寡头垄断市场前四位的市场集中度在40%以上集中度指标也有一些不足,它反映的只是最大的几企业的在市场中规模分布情况,但对它们之间的对比,以及其他企业的规模情况无法加以反映
2.影响拍卖市场集中度的因素拍卖产业内的大企业的规模和整个市场的容量就是拍卖市场集中度的两个直接影响因素1企业规模就化与集中度拍卖企业内少数大企业的规模越大,集中度就越高;反之亦反导致拍卖企业规模变化的主要因素有
①企业有扩大规模的动机
②科技进步为拍卖企业扩大规模提供了可能
③__经济政策和法律的影响2市场容量变化与集中度市场容量的变化与集中度的基本关系是市场容量扩大容易降低集中度,市场容量缩小或不变容易提高集中度影响拍卖市场容量变化的主要因素有
①经济发展速度经济发展速度是决定拍卖市场总需求的一个重要因素,因而也是市场容量的一个重要决定因素
②居民收入水平和消费结构的变化情况
③国家经济政策主要有两个方面一是财政货币政策二是产业政策
(二)服务差别化与拍卖市场结构
1.服务差别化的含义服务差别化是指在经营同类拍品的企业中,不同拍卖企业所提供的服务具有不同的特点服务差别化是一种经营手段,一种非__竞争手段
2.服务差别化与拍卖市场结构的影响通过服务差别化,企业就可与寻找到属于自大的、稳定的目标市场,所提供的服务被其他竞争性服务替代的可能性也降低了,结果破坏了完全竞争的市场格局,使市场结构向着垄断竞争的趋势发展,最终甚至可能导致寡头垄断和完全垄断的市场结构服务差别化主要从两个方面对拍卖市场结构产生直接的影响1影响市场集中度原有的领先拍卖企业,可以通过继续提高服务的专业性、针对性来扩大服务的差别化程度,保持或提高企业的市场份额,从而保持或提高市场集中度水平;原有规模较小的拍卖企业,也可以通过推出创新的服务,产生服务差别化,提高自身的市场占有率,降低市场集中度水平2形成市场进入壁垒现有企业的服务差别化可以使客户对该企业的服务形成偏好的甚至是一定的忠诚度,这对于企图进入市场的新企业而言,无疑构成一定程度以的进入辟垒
(三)市场准入和退出障碍与拍卖市场结构
1.进入障碍的含义进入障碍又称进入壁垒,它是指产业内已有企业对准备进入或正在进入该产业的新企业所拥有的优势如果该产业的进入障碍大,该产业的竞争程度就要弱一些,垄断程度就要强一些
2.拍卖市场的进入障碍及其对拍卖市场结构的影响1规模经济障碍新企业在进入某一产业的初期,一般难以充__受规模的经济性,相对于产业内已有的企业其成本必然较高,这说是规模经济障碍2人才障碍拍卖行业作为中介服务行业,人才是企业最基本的资源之一新企业要进入拍卖市场和老企业相竞争,就必须获取这一资源,而所需的成本往往高于老企业3客户资源障碍拍卖作为中介服务行业,一手托两家,先天具有关系密集的特征4服务差别化障碍是指客户对老企业的服务的偏好程度高于新企业,以至于新企业难以获得更多的市场份额5政策和法规障碍国家对新建企业的行政管理和相关的经济政策、法规也在不同程度上形成了新企业进入拍卖产业的障碍
3.退出障碍的含义及对拍卖市场结构的影响退出障碍又称退出壁垒,是指产业内的企业在退出该产业时所遇到的障碍,即退出障碍退出障碍主要包括以下几个方面1沉没成本障碍2解雇费用障碍3结合生产障碍4政策法规障碍当前拍卖行业退出壁垒低,对潜在进入者不构成威胁,所以构建退出壁垒对在位企业的竞争力关系重大二.专业化经营与拍卖市场的开拓※
(一)专业化经营模式与综合经营模式的关系一方面,综合经营是专业化经营的前提,另一方面,专业化经营是走向更高层次的综合经营的基础目前中国的拍卖业现状而言,我们并不缺乏简单的综合经营,我们缺乏的是更高层次和更大规模的综合经营,要想要世界拍卖市场上也占有一席之地,我们必须有更大规模的拍卖企业,而要实现更高层次和更大规模的综合经营就必须首先从走专业化经营的道路开始
(二)专业化经营需要解决两个关键问题一是专业化的人才问题,二是充足的市场业务空间问题
(三)拍卖市场的开拓制度的不断创新是开拓拍卖市场的有效途径制度创新与拍卖市场开拓的关系制度的不断创新是开拓拍卖市场的有效途径,通过制度创新可以发现并挖掘潜在的业务,扩大业务量,解决目前拍卖行业僧多粥少的局面拍卖企业的每一步发展都和创新有关,从公物拍卖到__的强制拍卖,都离不开拍卖企业的大胆常识和不断追求,如拍卖__电视台黄金时段__标王等无形标的拍卖也与创新息息相关在开拓新业务的所有创新中,法律制度的创新是最高级别的制度创新
6.3拍卖规则一.规则、制度与制度安排拍卖是一种经济制度,这种制度是由拍卖规则构成的各个层次的制度安排来共同完成的
(一)规则
1.“规则”的含义既包括“法则、规章”,也包括要求大家共同遵守的“制度或章程”人类社会正常运转离不开规则,只不过不同时代,确立规则的原则不同而已
2.规则应当具有专门性、具体性和可行性首先,规则具有专门性规则是专就某一项工作或活动而制定的,在特定范围内具有强制性的约束力,超出这一范围便没有什么意义了其次,规则具有具体性规则的内容比较具体、细致、周密,往往对具体工作的方方面面、公务活动的每一步骤都作出规定第三,规则还应具有可行性规则讲究可行性,条款均可直接付诸实施,具体的规则一般不需要再制定细则来用解释或补充
(二)制度
1.制度的第一含义是指要求成员共同遵守的、按一定程序办事的规程※
2.制度的共性首先,制度只存在于__中,既只存在于人与人的关系中,一个人无所谓制度其次,制度具有规则性制度是由有效的规则组成的最后,制度具有规律性,可以为人们所认识和掌握,并能够反复运用※
3.正式制度和非正式制度的关系1正式制度是指人们有意识创造的一系列政策法则,包括法律、__规则、经济制度、公司章程、商业合约等,白纸黑字,清清楚楚2非正式制度是人们在__交往中无意识形成,并构成历代相传的文化的一部分,主要包括价值信念、伦理规范、风俗习惯、____等,侧重于道德教化和宗教功能,无法用文字描述3非正式制度的建立早于正式制度,正式制度实际上是对非正式制度的不断替代、程式化和加强,非正式制度是正式制度的母体非正式制度对正式制度具有强大的影响作用,这种影响主要表现在
①当新建立的正式制度和非正式制度有效兼容时,将极大的促进社会秩序繁荣和进步;
②当新建立的正式制度和非正式制度不兼容时,将会产生偏离预期的结果,如正式制度弱于非正式制度,则制度演化过程可能会出现制度锁定;
③由于非正式制度的文化特征,任何正式制度的建立都存在路径依赖;
④由于非正式制度的演化特征及其对正式制度的张力效应,制度变迁的过程总体上是渐进演化的
(三)制度安排※
1.经济学将制度安排定义为管束特定行为模型和关系的一套行为规则制度安排可以看作是制度的同义词或制度的具体化拍卖法中具体制度安排1公开原则的制度安排如拍卖公告制度、拍品展示制度、瑕疵披露等制度2公正原则的制度安排如禁止拍卖人参与竞买制度、禁止委托人参与竞买制度、禁止拍卖人拍卖自有物品制度、禁止恶意串通制度等3对委托人合法权益保护的制度安排如拍卖保留价制度、不得泄漏委托人身份制度、拍品在拍卖期间应妥善保管制度4保障拍卖交易安全的制度如拍卖人法定制度、拍卖师资格取得制度、行业监管制度、拍卖保证金制度※
2.非正式制度安排对正式制度安排的作用主要表现在以下几个方面1非正式制度是正式制度的源泉人类社会先有了非正式制度安排,然后才在某个历史发展阶段发展演化出正式的法律制度安排;我国在拍卖行业已经恢复和发展了十年的背景下,才制定__了拍卖法2非正式制度是正式制度得以实施的社会条件和思想基础法律是人的行为规范,只能调整人的行为,不能调整人的思想,而人的行为有时受人的思想支配的,关于思想和意识的制度安排恰恰是非正式制度安排的重要内容3非正式制度是对正式制度的扩展、丰富和必要的补充如果没有拍卖行业规范、行业标准、行业要求,没有拍卖师行为准则、职业道德规范,没有大量的拍卖行业习惯、行业惯例,没有拍卖行业伦理、行业意识、行业文化等等众多的非正式制度安排的支持和配合,作为正式制度安排的拍卖法将无法得到贯彻和落实二.拍卖规则的类型※
1.拍卖规则是构成拍卖制度的基本单位,是各种拍卖制度安排的具体表现形式拍卖规则有广义和狭义两种含义,广义上的拍卖规则是指拍卖活动应当遵守的从国家法律到拍卖机制等一切规则,而狭义上的拍卖规则仅指各拍卖企业制定的规范本企业拍卖活动的业务规则
2.根据拍卖规则的作用不同,可以对拍卖规则进行如下简要分类1界定制度环境的规则2给出制度安排的规则3设定行为条件的规则4确定均衡结果的规则三.拍卖规则的经济功能拍卖规则的主要经济功能具体概括为以下四个方面
(一)实现资源有效配置,提高经济效率这一经济功能的发挥主要体现在以下几个方面首先,拍卖是一种通过竞争手段配置资源的制度安排其次,拍卖规则的实施遵循公开、公平、公正等原则,具有交易过程透明度高的特点再次,拍卖具有开拓市场的功能,尤其是在特殊商品的交易领域
(二)规范交易行为,节约交易成本交易过程有狭义的交易过程和广义交易过程之分狭义的交易过程指在一定的背景或局限条件下,由交易双方借助于交易媒价,按照双方约定的规则,在约定的时间内把交易对象(可以是有形的实体或无形的服务)从交易的一方转移到另一方,它是通过市场的__机制来发生作用的广义的交易过程包括交易的事前准备过程、事中交易过程和事后执行监督过程
(三)降低交易不确定性,创造竞争与合用条件
(四)创新均衡模式,提供激励机制Chapter7拍卖企业市场营销
7.1拍卖企业市场营销概述一.市场营销的含义和特征
(一)市场营销的含义营销就是通过创造和交换产品和价值,从而使个人或__满足欲望和需要的管理过程
1.市场1市场是商品交换的场所,是买卖双方进行商品交换的空间和地点2市场是商品交换关系的总和※
2.需求人们的需求往往具有三种状态,即可细分为三个具有特定含义的概念需要、欲望和需求1需要是一种感不满足或感到缺乏的生理或心理状态,企业的营销活动不能创造需要,只能想尽各种方式去满足它们2欲望是需要的派生,是人们对一种特定物品的渴求,营销中不能创造需要,但可以创造欲望,激发欲望3需求是指有支付能力的欲望欲望是无限的,而需求是有限的营销就是要让客户感到物有所值,或让其有超值__,在有限的支付能力下最大限度地满足欲望营销的任务在于立足人类的需要,创造人们的欲望,最大限度地满足市场的需求
3.产品产品是指能够提供到市场上用来满足人们需要和欲望的任何事物在拍卖经营中,产品就是指委托人提供给拍卖企业通过竞价方式满足竞买人市场上的最迫切需求的拍卖品
4.价值价值是指一种产品或一项服务本身给人们所带来的满足价值是客户对一种产品的满足程度的期望或评估
5.关系交换是指通过提供某种东西作为回报,从别人那里取得所需物品的行为和过程营销的目的是为了实现交换,满足客户需求因而企业与客户的关系首先是一种交换关系交换一般包括五个要素1至少有两个以上的买卖(或交换)者;2交换双方都拥有另一方想要的东西或服务;3交换双方都有沟通及向另一方运关货品或服务的能力;4交换双方都拥有自由选择的权利;5交换双方都觉得值得与对方交易※以上五个概念是准确理解营销含义的基础企业要从“市场”出发,发现“需求”,__“产品”,增大客户“价值”,与客户培养成一种稳定的合作“关系”因而,营销不同于推销,推销仅是市场营销的一部分
(二)市场营销的基本特征营销理论中有著名的“4个P”的概念,它们是指产品(Product、__Pri__、分销Pla__和促销Promotion针对拍卖行业而言,
1.产品指的是拍卖企业为满足目标市场的需求,提供的拍卖品及其服务的组合
2.__是指为获得某项拍卖品,买受人支储的成交款、佣金以及其他非金钱代价,如时间、交通等因素
3.分销包括企业所做的一切使买家能获得服务的努力
4.促销是指一系在目标市场上宣传商品和服务的特征及优点,并说服客户__的活动※概括起来,市场营销有着以下六点特征
1.营销是一个包含生产前、生产中、生产后和销售后的全面经营过程
2.市场营销定义的核心是交换,这一交换过程的价值在于客户从服务中获得的利益与自身付出的价值之比
3.市场营销的范围是选定的目标市场,而不是全部市场里的全部都需求
4.有效的市场营销是客户导向型的,而不是公司导向型的
5.提供使客户满意的服务,是取得市场__成功的关键所在
6.与客户建立良好的关系,是获得客户__满意的重要因素※
(三)市场营销的重要意义___拍卖企业需要重视采用市场营销手段经营拍卖?
1.拍卖市场的竞争越来越激烈
2.品牌对企业经营的影响越来越大
3.委托人机构的市场化程度的促进
4.客户对拍卖企业的服务要求越来越高二.拍卖企业市场营销的特点拍卖企业与普通产品型营销企业的相同之处就在于二者都有是销售企业,都要做__,都要有销售场所但二者之间的差别也是很明显的
1.企业不能卖属于自己的商品,只能受委托代理销售别人的东西;
2.企业的拍卖品的种类一般不固定,常常不能形成企业长线经营的产品;
3.品的__往往不是固定或预先设定的,而要通过竞价产生;
4.于一般销售企业的店铺销售等方式,拍卖企业要通过公开__的方式销售商品三.拍卖经营与关系营销拍卖业的经营模式与市场营销中的一个新型分支——关系营销有着密不可分的__
(一)关系营销的概念关系营销,是企业与客户等方面建立、保持并加强关系,通过互利交换及共内履行诺言而采用的营销方式
(二)关系营销在拍卖企业营销活动中的指导作用对拍卖企业来讲,关系营销对企业营销活动的指导作用集中体现在以下两个方面
1.建立并维持与客户的良好关系,为拍卖企业的经营成功提供基本保证
2.有利于协调与国家机关、权利委托机构的关系,创造良好的经营环境
(三)关系营销的目标与措施
1.关系营销的目标拍卖企业实施关系营销的目标也就是同客户结成__的相互依赖关系,发展企业与客户之间连续性的委托与竞买的交往,以提高品牌忠诚度和巩固市场、促进拍卖成交拍卖企业由于各条件不同、经营的拍卖品有差异,一般与客户的关系可分为三种不同的水平1基本关系这种关系是指拍卖企业业务人员在签署拍卖委托或拍卖成交确认书后,不再与客户接触2主动式的关系拍卖企业的业务人员常与客户沟通,不时地打__与委托人和竞买人__,向他们征求建议和意见,或者提供有关拍卖会和新拍卖品的信息3伙伴式的关系拍卖企业与客户持续合作,帮助委托人更好地获得利益最大化,帮助竞买人买到称心如意的拍卖品在实践中,拍卖企业因拍卖品的不同,可以建立不同水平的营销关系如果拍卖企业的拍卖品有众多的客户,且单个拍卖品的利润很低,则宜采用上述
(1)中的基本关系如果企业的客户很少,且单位拍卖品的利润很高,则宜采用上述
(2)主动式的关系和
(3)伙伴式的关系
2.保证营销网络发展的措施拍卖企业的营销网络一旦建立,为了保持良好的营销关系和保证这种关系不断的发展,企业主要应加三个方面的工作1保证拍卖品的质量2加强拍卖的服务工作3制定合理的佣金水平
(四)关系营销的实施步骤拍卖企业对关系营销的实施可以采取以下步骤
1.筛选并找出值得和必须建立关系的客户
2.指派专人负责客户工作,明确职责范围,较为大型的拍卖企业可设定关系经理的职位,规定其工作对象、目标以及责任
3.制定__和短期的计划,要针对不同的客户分别设计,同时组成多种战略关系※
(五)客户满意理念指导下的企业营销策略
1.塑造“以客为尊”的经营理念
2.__令客户满意的拍卖品
3.提供令客户满意的服务
(六)关系营销在中国的实践与相关的道德问题(2009年考试题)关系营销在中国的实践和在西方的实践具有如下几个方面的不同
1.“中国式”的关系营销产生与存在的基础或环境与西方不同西方企业从事关系营销的主要着眼点在于通过加强与营销有关各方的__,获取竞争优势,提高竞争实力在中国,企业的竞争优势不仅能够从企业内部得到,也从企业与有关各方的合作关系上得到
2.与灰色营销的交织程度不同在中国“庸俗的关系营销”很严重
3.关系营销的程度不同西方的关系营销一般遵循这样一个顺序先做好生意,生意做得好再进一步发展关系,关系好了,做更多的生意即“生意—关系—生意”中国的关系营销则相反,“关系—生意—关系和生意”
4.对__机构关系的重视程度不同国内的关系营销更注重与__机构的关系交换
5.对社会纽带的重视程度不同中国有句俗话“熟人好办事”营销也不例外西方对社会纽带的依赖要小得多
7.2拍卖企业的市场细分一.市场细分的含义和意义
(一)市场细分的含义市场细分就是根据客户明显不同的需求特征将整体市场划分成若干个客户群的过程,每一个客户群都是一个具有相同需求和欲望的子市场
(二)市场细分的意义市场细分对于拍卖企业具有极为重要的意义1市场细分将有助于拍卖企业投资于能够给其带来经济效益的领域,从而避免因盲目投资而造成的资源浪费2市场细分将有助于拍卖企业通过拍卖品的差异化建立起竞争优势二.市场细分的依据和过程
(一)细分市场分依据细分市场主要依据地区特征、人口特征等展开
1.按地理因素细分
2.按人口和____因素细分人口细分是根据客户的年龄、性别、收入、职业、种族以及国籍等因素将市场细分为若干群体1年龄客户的需要和需求量的大小随着年龄而异2性别性别细分比较简单易行3收入
3.按客户心里特征细分在心理特征细分中,根据客户分属不同的社会阶层可以将社会划分为7个阶层1上上层;2上下层;3上中层;4中间层;5中下层;6下上层;7下下层※
(二)细分市场的过程细分市场的过程一般包括三个阶段,即调查阶段、分析阶段和细分阶段
1.调查阶段拍卖企业的经营者要与客户进行非正式的交谈,并将客户分成若干个小组,以便了解他们的动机、态度和行为为了搜集大量的资料,以便精确地细分市场,调查样本数量应该多一些
2.分析阶段企业经营者根据调查资料整理归纳,划分出一些差异较大的细分市场
3.细分阶段根据客户的不同态度、行为、人口、心理状况和一般消费习惯划分出每一个集群,然后根据主要不同的特征给每个细分市场命名三.目标市场的确定※
(一)评估细分市场企业经营者评估各种不同的细分市场时,必须考虑三个要素
1.细分市场的规模和发展趋势
2.细分市场内部结构的吸引力拍卖企业的经营者应对这五种情况对本企业拍卖品和服务__赢利状况的影响做出评估这五种情况是1同行业的竞争拍卖品2潜在的新出现的竞争性拍卖品3替代拍卖品4拍卖品的竞买者5委托人
3.企业的经营目标和资源※
(二)选择细分市场通常情况下,一共有五种进入模式可供企业选择
1.密集单一市场这是最简单的方式,即企业经营者选择一个细分市场集中经营
2.有选择的专门化拍卖企业的经营者采用此法选择若干个经分市场,其中每个细分市场都具有吸引力,并且符合企业的经营目标和资源状况但在各细分市场之间很少或者根本没有__,然而在每个细分市场上企业都可能获利这种多细分市场覆盖优于单细分市场覆盖,,可以分散企业的经营风险
3.产品专门化企业用此法集中经营一类拍卖品,并向各类客户销售这种拍卖品
4.市场专门化市场专门化是指企业专门为满足某个客户群体的各种需要服务
5.完全市场覆盖完全市场覆盖是指拍卖企业想用各种拍卖品满足各类客户群体的需要,即实行全面多元化的拍卖经营方式
7.3拍卖企业的市场定位市场定位有广义与狭义之分,广义的市场定位是指企业的战略谋划行为,它包括企业的市场细分、确定目标市场、进行产品定位等一系列具体行为狭义的市场定位一般仅指产品定位或企业某一具体行为的定位一.拍卖企业市场定位的含义所谓拍卖企业的市场定位,是指拍卖企业根据市场竞争状况和自身资源条件,建立和发展差异化竞争优势,以使自己的拍卖品和拍卖服务在客户心目中形成区别并优越于竞争者产品和服务的独特形象市场定位以四个层次定位
(一)行业定位——即把整个拍卖行业当作一个整体进行定位
(二)拍卖定位——把拍卖企业作为一个整体进行定位
(三)拍卖品组合定位——把其他提供的一系列相关拍卖品和服务进行定位
(四)个别拍卖品和服务定位——即定位于某种特定拍卖品和服务定位就是为了塑造或者强化企业品牌的形象,就是把企业或者拍卖品定位在准客户的脑海中,将信息在准客户的脑海里塑造一个位置,这不仅是该企业或拍卖品的本身的优点和缺点,而是把别的竞争企业也考虑在内的位置二.拍卖企业定位的方法从营销学原理分析,定位的方法有几种
(一)以拍卖品特性或客户利益定位
(二)以拍卖品价位品质定位
(三)以拍卖品类别定位
(四)以竞争定位
(五)以服务特色进行企业定位三.拍卖企业的定位现状在进行拍卖企业的市场定位时可以分为远期和近期目前我国拍卖企业的近期定位一般还主要在__、银行、资产管理公司、产权交易机构、土地管理机构的委托拍卖上,以及文物艺术品、新建房__、无形资产等方面拍卖企业需要避免至少三种主要的定位错误
1.定位过低,或者根本就不对公司进行市场定位
2.定位过高,脱离客观实际,实际上做不到
3.定位混乱,使客户对公司的印象产生混乱,认为公司是“万金油”
7.4拍卖企业的品牌策略一.品牌概述
(一)品牌的含义
1.品牌是产品属性、名称、包装、__、历史声誉、__方式等无形资产的总和品牌代表的是产品在市场上的知名度,是在客户心中的美誉和可信度
2.品牌包括三个层面的内涵:1品牌是一种商标2品牌是一种牌子,这是从其经济的或市场的意义上说的3品牌是一种口碑,一种品味,一种格调
(二)品牌的作用使用品牌能起以下几方面的积极作用
1.良好的品牌是企业宝贵的无形资产,并有助于树立和传播企业形象
2.维护企业的权益和信誉,保护企业间的竞争
3.有助于吸引目标市场的客户,并且方便客户先购
4.品牌起着监督企业的产品,以保证其质量特征的作用二.拍卖企业的品牌策略
(一)品牌建立策略品牌建立策略即决定企业所生产销售的产品是否要使用品牌,又称为品牌有无策略,这是企业在进行品牌决策时面临的第一重要问题品牌对大多数商品还是必要的,通过设计、宣传企业品牌,可以提高企业品牌知名度,有利于塑造产品形象不过企业必须认识到建立品牌是需要付出成本的,而且也要承担品牌__失败的风险和损失
(二)品牌归属策略品牌归属策略是指企业在决定使用品牌之后,就产品品牌和企业品牌归属问题所做的策略,即品牌归谁所有、由谁负责
(三)品牌定位策略品牌定位是建立一个与目标市场有关的品牌形象的过程,是指为某个特定品牌确定一个适当的市场位置,使商品在客户的心目中占领一个有利的位置,当某种需要一旦产生,人们会先想到某一品牌※品牌定位的策略有许多种,以下是两种重要的途径
1.打造成功品牌,构建品牌营销平台1设计品牌形象2赋品牌以情感3迎合客户心里人们的消费行为变化分为三个阶段
①量的消费阶段
②质的消费阶段
③心里性消费阶段4构建品牌文化品牌本身就是一种文化,凝聚着深厚的文化积累,在品牌中注入文化因素,使品牌形象更为丰满,更有品味,更加独具特色
2.品牌营销品牌目标确立、品牌设计完毕之后,就要对品牌加以__品牌__指综合运用下列多种要素,结合目标市场进行综合__传播,以树立品牌形象__、赞助活动、促销、公共关系
3.品牌延伸品牌延伸是企业对已实现的某个品牌资源的充分__和利用,使品牌生命不断得以延长,品牌价值得以增值,品牌的市场份额不断扩大
(四)品牌塑造策略企业塑造品牌有三种形式
1.企业的品牌下有各类产品,而且都是一个方向的
2.先做产品品牌,产品品牌做好了,企业品牌也就树立起来
3.企业本身就是产品,打造企业品牌时,可以按照产品品牌的方式去__拍卖企业由于产品品牌不恒定,则更接近上述3的情况在塑造品牌过程中,需要特别重视以下几个方面的工作
1.保证服务质量
2.__宣传提升企业知名度
3.参与各种社会活动
4.争取各种奖项和资质认定
7.5拍卖企业的市场__市场__是指企业为扩大产品市场份额,提高产品销量和知名度,而将有关产品或服务的信息传递给目标客户,激发和强化其__动机,并促使这种__动机转化为实际__行为采取的一系列措施一.科学发布拍卖公告
(一)拍卖公告的含义、特点和类型公告是行政公文的主要文种之一,属于发布范围广泛的晓谕性文种拍卖公告的功能主要在于依法向社会各界发布拍卖信息拍卖公告除了满足法律上的必须性要求的内容以外,就应该是一个__为了吸引读者阅读,拍卖企业所做的拍卖公告应该避免成为死板格式化的文字,而应该按照__科学去发布
(二)刊登拍卖公告要研究__的发布
(三)刊登拍卖公告,要符合《中华人民_____法》的规定
(四)刊登拍卖公告要遵循__发布科学标题是__的题目,是__文案中传达最为重要的或最能引起受众兴趣的信息的部分在衡量拍卖公告标题的关键指标中,我们一般从多个方面去考虑
1.标题是否是目标客户关心的利益点
2.标题是否包含了具新闻价值的信息
3.标题是否谈到__或数字
4.标题是否提到拍卖品所能解决的问题,或是拍卖品所能满足的需求
(五)拍卖公司如何设计拍卖公告报纸__阅读率=阅读__的读者/阅读报纸的读者×100%
1.拍卖公告要重视提高阅读率报纸__的阅读率常受以下因素的影响1__位置2____3__色彩4__形式
2.选择适合的报纸发布拍卖公告在选择__媒体时应考虑以下因素1确定__媒体信息传播的数量因素__媒体常用的数量指标主要有到达率、阅读率和__每千人成本到达率指特定期间与产品对应的__目标受众暴露于某一__信息频次的百分比__每千人成本指一则__信息到达每1000个受众所花费的成本其公式如下:__每千人成本=__费÷读者总暴露度×10002媒体的性质传播效果3__对象的特点4目标市场的媒体习惯5__预算二.正确处理与媒体的关系建立良好媒体关系,是企业取得媒体支持,在公众中树立良好社会形象的首要任务一方面,企业可以利用新闻媒体有效、迅速、及时地形成有利的社会影响,为拍卖招商和塑造企业形象服务;另一方面,新闻媒体只有与企业建立广泛的__,才能使新闻渠道和来源畅通为了搞好与新闻媒体的关系,企业的新闻策划人员必须了解大众传播的规律,与新闻媒体的工作人员保持经常的接触,建立良好的工作关系和融洽的人际关系企业的新闻策划人员与新闻媒体有了良好的关系,便可以为达到企业目标进行传播活动通常的做法是为各种新闻媒体提供新闻线索、新闻素材或新闻稿件Chapter8拍卖行业管理于发展
8.1拍卖行业管理一.行业管理的概念行业管理是按照行业规划、行业__、行业协调,以及按行业沟通的一种产业管理体制这种体制包含行业管理的两个层次及其相互之间的协调第一个层次就是__行业协会,通过行业协会来统一规划、协调、指导、沟通各种行业企业的生产经营业活动,促进行业的发展;第二个层次是国家__机构通过制定各种财政、金融政策来确定各行业,尤其是重点行业的发展方向和目标,对各行业进行规则、协调和指导两个层次的管理必须相互协调,而这种协调主要是通过行业协会和跨行业的行业联合会与__部门的密切沟通实现的需要注意的是行业管理并不是直接管理企业它主要是运用经济和法律手段对社会企业进行间接管理,是对全社会各企业生产的同类产品进行规划、协调、监督,并为他们提供各种服务二.行业管理的特征
(一)双主体行业管理是由__行业管理部门和社会中介__两种主体构成
(二)易于实现中观经济__行业管理是推进经济__和集中决策有机结合的最佳途径
(三)行业管理具有科学而先进的管理方式__行业管理部门和行业__对行业企业的管理应该是“平等而不偏废,指导而不干预,协调而不强制,服务而不争利,监督而不卡压”
(四)双向服务是行业管理行为的普遍原则行业管理既要为国家和社会的利益服务,也要积极地为行业内的企业,尤其是中小企业服务※三.行业管理的必要性对拍卖行业进行有效的管理是业内企业良性竞争的要求、是与其他行业竞争联合的需要,同时,也是发展市场经济体制的客观要求
(一)同业间的竞争要求实现行业管理防止市场失灵是对拍卖业进行行业管理的原因之一在市场经济条件下,随着拍卖产业的发展,一些企业规模、实力较强,在市场竞争中具有优势地位的大型拍卖企业开始出现一些大企业往往会利用自己的优势地位采取垄断市场、恶意竞争,__中小企业,损害客户利益等非理___
(二)不同行业间竞争、联合要求实现行业管理社会分工的不断深化和生产力的发展,生产了一个个与拍卖相对__又密切__的行业一类是与拍卖存在横向__的行业,它们与拍卖行业在服务内容和服务功能等方面相同或相似,因此,协调产业政策,规范行业间竞争行为,就需要对拍卖业进行有效的行业管理另一类是与拍卖存在纵向__的行业,它们处于拍卖产业链条的上游或下游,在利润上又存在着消失关系因此,需要通过有效的行业管理促进不同行业间的联合规范,达到拍卖业与其他行业合作共赢
(三)市场经济体制要求实现行业管理市场经济体制要求__转变管理理念,实施有行业__参与的行业管理__要从自身作为单一管理主体的管理理念转变为多元主体合作管理的理念因此,市场经济条件下,__作为宏观经济管理的核心应该充分利用各阶层与中介__等社会资源,将一部分经济事务交由社会中介组合或者第三方承担
8.2行业协会的功能一.行业协会的含义及功能行业协会是由同一行业的企业法人、相关的事业法人和其他__机构依法自愿组成的,不以营利为目的的社会团体一般而言,行业协会的宗旨是加强同行业企业之间的__,沟通本行业企业与__的关系,协调同行业利益,维护会员企业的合法权益,促进行业发展,繁荣____各国的拍卖行业协会,其主要功能有六个方面
(一)提出行业规划和__协调
(二)提供信息服务各国行业协会提供的信息主要有市场经济信息技术信息社会、__情报
(三)帮助企业培训职工
(四)提供__服务包括
1.分析国内外经济形势和动向,跟踪对拍卖业产生影响的国家政策、法规,帮助企业认识宏观环境,制定发展战略
2.拍卖企业在开拓新市场时,协会派人进行法律、流程等专题__
3.协调企业、劳资关系,并进行相关__
4.拍卖行业协会有时也会应__、__的要求,对案件和政策制订中涉及的拍卖专业问题提出意见
(五)沟通__与拍卖企业之间的关系
(六)代表本行业企业进行某些活动二.中国拍卖行业协会的地位和作用
(一)中国拍卖行业协会的地位1995年6月,在部分拍卖企业的倡导下,中国拍卖行业协会在北京_____成立1996年颁布并于1997年实施的《中华人民___拍卖法》第十七条明确规定了中国拍卖行业协会在行业中的地位“行业协会是依法成立的社会团体法人,是拍卖业的自律性__拍卖行业协会依照本法并根据章程,对拍卖企业和拍卖师进行监督”第十六条规定“拍卖师资格考核,由拍卖行业协会统一__经考核合格的,由拍卖行业协会发给拍卖师资格证书”
(二)中国拍卖行业协会的作用中国拍卖行业协会的宗旨是遵守宪法和国家的法律、法规,以为__部门和会员单位双向服务为宗旨,发挥桥梁、纽带、协调、服务的功能,遵守社会道德风尚,维护拍卖行业的合法权益增强拍卖行业的凝聚力和自我保护、自我发展的能力,促进全行业经济效益和社会效益的提高
8.3产业生命周期与拍卖业的发展一.产业生命周期产业生命周期是指产业从产生到衰亡具有阶段性和共同规律性的企业行为(特别是进入和退出行为)的改变过程※
(一)产业生命周期理论的内容对单个产业来说,其存在的基础是产品(服务),因此,每一个产业都有其产生、成长、发展和衰退的过程,即生命周期如果以产业发展时间及各期间相对应的产出为坐标轴,画出一条产业生命周期曲线,可以看到每个产业的发展大致都经过了形成期、成__、成熟期和衰退期四个阶段
1.产业形成期的特征1企业数量少,集中程度高;2产品(服务)种类单一,技术不成熟;3市场规模小,需求增长缓慢,需求的__弹性也很小;4产业利润微薄甚至全产业亏损;5进入壁垒低,竞争程度较弱,产品定价各自为政
2.成__的特征1大量的企业进入,产业内部集中程度低;2技术日益成熟和稳定,产品呈现多样化、差别化,质量提高且稳定3产业利润迅速增长且利润率较高;4进入壁垒低,内部竞争压力大,竞争主要表现为__竞争
3.成熟期的特征1产业集中程度高,出现了一定程度的垄断;2技术较为成熟,产品再度无差别化,产品质量较高;3市场需求增长速度明显减缓,需求的__弹性减小;4产业的利润达到很高水平;5进入的规模壁垒严重竞争手段较向非__竞争手段;6持续时间较长,是产业发展的稳定阶段,若有技术创新,则会使企业有更__的持续增长
4.衰退期当技术进步向市场推出了在经济上可以替代的产业的新产品或服务模式时,该产业的市场需求将出现严重萎缩,该产业占整个产业的比重会下降产业增长率会急剧下降衰退期产业的生命周期曲线具有不断下降的趋势,其斜率一般为负数,此时企业数量减少,需求逐渐减少,利润降低,替代品出现,原有产业的竞争力下降
(二)产业生命周期曲线的特点由于单个产业是由多种类似的产品所构成,所以产业生命周期曲线索然与产品的生命周期曲线相似,但也存在明显的差异
1.产业生命周期曲线形状更长,变化更为缓慢
2.产业的生命周期具有明显的“衰”而不“亡”的特征
3.产业生命周期曲线具有波动性二.拍卖业的发展阶段
(一)拍卖业的形成从拍卖业产生发展的历史来看,尽管国外在古罗马时期就已经有奴隶拍卖、我国在唐代也已有亡僧遗物的“唱卖”活动,但是真正现代意义的拍卖产业的出现,是在18世纪工业__后的英国1744年,全球拍卖业的鼻祖苏富比在英国伦敦成立,揭开了拍卖产业发展的序幕从我国拍卖产业的发展来看,经过20多年的发展,中国的拍卖产业也已经形成,中国拍卖业已经成为国民经济中的一个__产业拍卖成为产业,是因为具备了以下两个方面的特征首先,拍卖开始在____活动中承担不可或缺的功能,在拍品价值发现,社会资源配置等方面发挥着其他交易方式不可替代的作用;其次,形成了一定的拍卖产业规模,包括相当的企业数量及成交金额,同时吸纳了一大批专门从事拍卖活动的专职人员
(二)国外拍卖业发展阶段国外拍卖企业经历了300多年的发展历程,从产业发展的特点看,已经进入了产业成熟期首先,从市场需求来看,艺术品、花卉、二手车等主要领域的拍卖模式已广范为社会接受,市场容量趋于稳定;其次,从拍卖产业增长看,随着发达国家经济发展的日趋稳定,发达国家拍卖业的发展速度已趋于平缓,拍卖在____中价值发展合资员配置功能已基本得到发挥;第三,从市场结构来看,拍卖产业集中度已大大提高,出现了一定程度的垄断经过一系列企业兼并整合,一些全球性的大型拍卖公司已经出现,这些行业巨无霸对新企业进入拍卖产业形成了规模壁垒
(三)中国拍卖业发展阶段从产业发展体现的特点来看,目前中国拍卖产业已度过产业形成期,正处于逐渐走向成熟的产业成__首先,从市场需求方面看,拍卖已为中国社会所广泛接受,市场需求迅速扩大,拍卖的服务范围已从最初司法机关“罚没物资”扩展到了金融机构、__部门、国有资产管理部门、社会企事业单位等社会的方方面面,拍品也扩展到了包括房__、机动车、股权、文化艺术品、无形资产等在内的多种类别其次,从产业增长看,中国拍卖产业从有准确数据统计的2001年以来,一直保持着行业经营规模20%以上的年增长速度,远远高于宏观GDP10%左右的增速,体现出产业增长明显高于____增长这一产业成__的主要特征第三,从市场垄断竞争状态来看,产业的市场集中度保持在较低水平,2005年行业前10企业的市场集中度约为13%,仍处在较为自由的市场竞争阶段在这一阶段,中国拍卖业的进入和退出壁垒较低,吸引了大量企业涌入,产业内部的竞争压力开始加大,竞争主要表现在__竞争层面※三.影响拍卖业发展的主要因素2008年考试题
(一)全球化对拍卖企业发展的影响
1.拍品国际化经济全球化带来了拍品的全球化这为拍卖标的的国际化创造了前提
2.市场国际化经济全球化带来了市场国际化不同国家市场进入的障碍正在逐步减少,资金在不同国家间的自由流动成为可能,这为拍卖市场的国际化创造了前提
3.竞争国际化市场的国际化也必然带来了竞争的国际化随着市场的开放,拍卖业的竞争已从一国同业间的竞争扩展到不同国家间拍卖企业间的竞争
(二)市场化对拍卖业发展的影响市场化是指资源配置方式由__分配向市场调节方式的转化,以市场机制代替计划来调剂资源配置
1.市场化程度高,可提供发挥拍卖机制的空间
2.市场化程度高,可为拍卖产业提供广阔的拍___
3.市场化程度高,可以提高拍卖企业的竞争力,推动行业发展
(三)科技发展对拍卖业发展的影响
1.提供新的拍卖对象
2.提供新的拍卖手段
(四)法律环境对拍卖业发展的影响
1.良好的法律环境可以促进投资的增长,加速拍卖业结构的快速演进
2.良好法律环境可以使拍卖当事人的利益得到有效的保护
3.良好的法律环境可以有效促进宏观经济的发展,成为拍卖业发展的良好基础
8.4中国拍卖业发展展望一.中国拍卖业发展的背景
(一)中国经济持续快速发展,居民消费层次进一步提高__开放以来,我国国民经济保持快速增长,综合国力大大增强,社会生产力水平明显提高,积累了比较雄厚的物质基础为拍卖业继续保持较快增长提供了充分的市场环境
(二)以信息技术为代表的技术进步影响深刻而广泛
(三)经济全球化趋势下,我国基本形成开放型经济特别是加入WTO以后,中国拍卖行业已向国外开放,各项规则将逐步与国际接轨,国外资本也时刻准备进入我国拍卖业,这就给拍卖业发展提供了更好的条件
(四)____市场经济体制基本建立,市场机制对资源配置的基础作用正在形成
(五)法制建设和廉政建设的深入随着法制建设和廉政建设的深入,行业垄断将会受到扼制,可为拍卖业提供更多经营领域和公平竞争的机会二.中国拍卖产业发展的基础
(一)市场结构
1.从产业集中度上观察,中国拍卖行业的资本集中度和市场集中度仍都较低
2.中国拍卖行业的市场竞争状况在不同细分市场、不同区域市场中又存在区别1文物艺术品拍卖市场的集中程度较高2由于我国各地区经济发展的不均衡,拍卖业的发展在不同区域也存在发展水平的不均衡呈现出沿海发展高于__,东部高于西部的特点
(二)发展阶段从国内的拍卖产业发展来看,目前行业发展已进入高速成__※三.中国拍卖业发展中存在的问题
(一)法制环境有待改善由于我国尚处在____初级阶段的转型期,法律、法规尚在不断调整完善之中,某些领域还或多或少的带有计划经济时期的痕迹,行业垄断的格局尚未完全打破,因此,拍卖业的发展不可避免地会受到这种社会法制环境的制约
(二)人才队伍有待壮大大量的杰出人才加盟拍卖产业,从数量上看全国7000余名拍卖师,相对全国目前4,000余家拍卖企业仍显不足从学历层面看,人才队伍基本停留在大专文化层次,80%为大专,18%为大本,硕士__的学历不足2%,人才队伍有待壮大和提高
(三)管理水平亟待提高目前多数拍卖企业,专业化技术人才特别是高素质管理人才匮乏,企业管理水平低,抗御风险能力较差,管理水平亟待提高
(四)业务结构有待提升从标的来源看,2002—2005年4年间,拍卖行业30%的委托来源于__部门从标的的种类来看,房__类标的一直是拍卖中的最大宗,基本占据了市场的半壁江山这一业务结构必然加大了整个行业对单一市场的依赖随着国家对房__宏观调控力度的加大和__、资产管理公司等委托业务的逐年减少,拍卖行业亟需调整业务结构才能获得行业的持续发展※四.未来中国拍卖业调整升级的趋势
(一)经营专业化未来中国拍卖业发展中市场细分,专业化分工将成为现实最终形成专业化拍卖市场拍卖企业可在专业化上下功夫,加强专业化发展,根据自身情况,确立一个或几个专业化业务领域作为主业,保持发展
(二)业务多元化拍卖企业业务多元化和经营的多元化是紧密__的只有业务的不断拓展和拍卖市场的不断扩大才能为专化分工提供原动力随着市场化程度的加速发展,拍卖总量的大幅增长,社会委托的比重将逐步加大,拍卖业务将充分多元化,拍卖业也将真正全面走向社会,走向市场
(三)发展规范化随着____法制建设的加强,__部门对拍卖行业、拍卖活动的监管力度进一步加大,部分企业将被淘汰出局,我国拍卖业的操作也将更加规范同时,行业协会将__各会员企业,加强行业管理,规范拍卖行为,制定自律规则,提高拍卖企业的整体竞争力,促进拍卖行业的发展更加规范化
(四)管理信息化运用信息化手段进行流程化管理,提高工作效率,树立企业形象,是未来拍卖企业提高自身的竞争力的趋势所在拍卖企业的信息化管理包含两个部分一是互联网及电子商务技术,二是软件设计及应用运用信息化手段管理将加强国内外拍卖企业、协会间的交流,沟通和协调管理推动行业的发展,拍卖行业将进入___络化管理时代。