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银行客户经理财务工作述职报告与银行客户部年终总结汇编银行客户经理财务工作述职报告
一、在银行负责负债业务现代银行对于客户都有一种“主动出击”的心理态度,在XX年到XX年这段时间中,我就主要负责有负债业务这一项工作内容,即负债业务,为银行拉存款,维护已有客户,拓展新账户,保证银行存款规模可以稳定或是增长在实际的工作中,我一是坚持“上门维护”,上门维护是银行客户经理日常客户关系维护最常见、运用最为广泛的方法所以在工作中我通常都是主动上门征求客户___.了解客户的需求,设计创新产品.最大限度地满足客户需求工作内容不仅包括上门取单、送单和提供__服务等传统服务,还包括协助客户进行资金安排.设计理财方案等;第二是走“情感路线”客户经理在客户关系维护过程中注重银行、客户经理与客户之间的感情交流,在彼此亲近、认可、相互帮助的基础上,建立与客户之间和谐稳固的关系客户经理在营销产品的同时,所以我在工作中会尽最大努力运用良好的人际关系、诚挚的个人情感与客户建立稳定、持久的关系;第三是进行“交叉销售”银行稳定客户的基本方法有两种一是提供高质量的维护,二是交叉销售银行的产品客户在一个银行得到的服务越多,其转向其他银行的兴趣越小所以在工作中我会对客户进行交叉销售,如代发工资、银行卡、储蓄业务、个人理财业务、机构理财业务等;第四,进行顾问式营销顾问式营销维护是营销人员在以专业营销技巧进行业务营销的同时,能运用分析、综合、创造、说服等能力,满足客户的需要,并能预见客户的未来而提出积极的建议,以求达成双方__合作的业务关系并实现双方的互利互惠顾问式营销的核心是发挥营销人员对客户的顾问、__、维护功能,谋求双方的__信任与合作我在对企业客户的顾问式营销中,做到了客户优先,是双方都实现了满意共赢,并对客户的业务开展进行了一定的客观指导,为客户提供了具有价值的参考信息
二、在银行负责资产业务银行的资产业务也就是信贷业务,这也是银行的主要业务内容之一,在银行工作期间,我也主要负责了资产业务在工作中,我能严格遵守规章制度,把好信贷资产质量的第一关口,作为一名客户经理,我深感自己肩上担子的分量,稍有疏忽就有可能造成信贷风险,因此,我不断提醒自己,不断增强责任心在实际的工作总,我一是严格执行上级对于信贷风险控制的思想规定,进一步对信贷风险进行控制,对授信行为进行规范严密了贷前调查、审查及审批手续,对信贷人员贷前调查的范围及要求,确保信贷调查材料真实有效;二是扎实细致地开展贷后检查工作,定期和不定期地对企业经营状况和抵押物状况进行检查和分析,认真填报贷后管理表;三是切实做好贷款五级分类工作,制定了五级分类的具体操作实施细则,对客户进行统一分类,从而提高了信贷管理的质量;四是对流动资金贷款、贴现贷款,承兑汇票在上报审批过程中严格执行总行要求的调查、审查、审批环节的统一格式,切实从源头上控制信贷风险;五是积极配合总行信贷处做好信贷检查工作,在检查中没有发现一例违规现象,信贷工作得到肯定和好评
三、在银行负责中间业务中间业务通常是指,不占用贷款规模,不直接动用银行资金,主要依靠为客户提供各种中介服务和金融服务来获取收入的业务一般情况下,中间业务具有成本低、风险低、收益高等特点在银行中间业务工作开展上,我首先是开展深入的市场调查中间业务属中介性业务,其前提是接受客户委托因此发展中间业务不能一厢情愿,必须适应客户的需要,取得客户的信任而要适应客户的需要,首先要了解客户对金融服务的要求拓展中间业务不仅取决于银行能办什么业务,更主要的是客户需要哪方面的金融服务只要及时了解客户不断增长的需求,适时推出和提供__、高效、全方位的系列化金融服务,促进了银行中间业务健康、快速、稳步地发展
四、企业财务工作方面XX年,我进入到了一家新的公司,担任财务人员面对工作岗位的转变,我做到了顾全大局、服从安排、团结协作在岗位变动的过程中,本人能顾全大局、服从安排,虚心向有经验的同志学习,认真探索,总结方法,增强业务知识,掌握业务技能,并能团结同志,加强协作,很快适应了新的工作岗位,熟悉了报账业务,与所有的同事一起做好财务审核和监督工作;其次,我能够坚持原则、客观公正、依法办事一年以来,本人主要负责财务核算工作,在实际工作中,本着客观、严谨、细致的原则,在__会计事务时做到实事求是、细心审核、加强监督,严格执行财务纪律,按照财务报账制度和会计基础工作规范化的要求进行财务报账工作在审核原始凭证时,对不真实、不合规、不合法的原始凭证敢于指出,坚决不予报销;对记载不准确、不完整的原始凭证,予以退回,要求经办人员更正、补充通过认真的审核和监督,保证了会计凭证手续齐备、规范合法,确保了我所会计信息的真实、合法、准确、完整,切实发挥了财务核算和监督的作用;第三,在工作中任劳任怨、乐于吃苦、甘于奉献除了完成报账工作,我还同时兼顾其他相关业务为了能按质按量完成各项任务,本人不计较个人得失,不讲报酬,牺牲个人利益,经常加班加点进行工作在工作中发扬乐于吃苦、甘于奉献的精神,对待各项工作始终能够做到任劳任怨、尽职尽责在完成核算任务的同时起草公司费用开支管理办法及薪酬管理办法等,出色地完成各项工作任务,起到了先进和榜样的作用;第四,我做到了、爱岗敬业、提高效率在财务战线上,本人始终以敬业、热情、耐心的态度投入到本职工作中;第五,加强自我学习,作为一名财务工__深感业务学习的重要性,不仅要学习掌握国家有关财务政策法规,还要结合财务制度的不断变革更新自己的业务知识,以适应新形式、新发展的需要所以自己对财务专业的业务学习一直比较重视经常请教上级主管部门与同行沟通并结合中心实际进行学习和提高;第六我遵纪守法,廉于创新,提高工作效率洁自律,树立财务工__的良好形象作为一名重点岗位会计工作人员,一年来,认真学习《廉政准则》及___提出的“四项纪律、八项要求”等为行为准则坚持以自律为本,以廉洁奉公为起点,正确处理“自律”与“他律”的关系,在实际工作中严格遵守法纪,时刻以反面教材警示自己,不断强化廉洁自律意识,努力做到“自重、自省、自警、自励”,树立了财务工__的良好形象,始终以饱满的精神状态投入到每项工作中
五、以往工作中的不足与下一步工作计划在以往的工作中,我敢肯定的是成绩是有的,但是却也还存在着一定的不足,其中最为突出的一点就是在工作上表现得有些急功近利,不论在什么岗位上,不论是处理什么样的业务,我都希望能够尽快的办好、办实,但是由于__度的工作节奏,可能反而不能取得最好的工作成果;还有一点不足之处就是学习面较窄,除了与自己岗位业务相关的知识都很少了解,很少学习,这样的学习状态是满足不了一个人才的全方位发展的XX年,我又进入到了新的工作岗位,在新的工作中,我将着重做到以下几点第一,在目前的形式下,对于会计人员的要求越来越高,而用心工作始终是会计工作的命脉保持自己工作态度塌实严谨,坚决遵守公司各项财经纪律和管理制度平时还要注重对电脑和电算化会计工作有关知识进行深入学习,使自己在日常工作中达到事半功倍的效果能够熟练掌握财务工作流程,做到条理清晰,帐实相符,从原始__的取得到填制记帐凭证,从会计报表编制到凭证的装订和存档都达到了正规化.标准化做到了全面.及时.准确的反映;第二,在工作业务中,不断的进行探索、尝试,进行工作业务创新,开拓新的财务工作局面;第三,加强个人责任心培养,认真履行好自己的财务工作职能,勇于负责,敢于负责,具备较强的责任心把自己的工作做好在工作中,要能够以正确的态度对待各项工作任务,积极主动,勤勤恳恳,毫无怨言,以基本较好地胜任本职工作并不断自我总结工作中的成败得失,并以高度的热情和责任感完成各项工作任务;最后,还要平稳自身心态,加强自身的内在修养建设,改正以往工作中急功近利的坏毛病,循序渐进,一步一步的按计划来实现目标银行客户部年终总结今年以来,在支行__班子的正确带领和上级行专业部门的认真指导下,我部坚持以市场为导向,以经济效益为中心,以__资金,拓展市场,调整资产结构,培植黄金客户,寻求赢利最大化为目标,踏踏实实,攻克难关,较圆满地完成了本年度的各项工作,现将具体情况形成总结如下
一、客户部xx年工作的简单回顾一存款工作
1、单位存款方面xx年,支行的单位存款增势迅猛,截止12月31日,单位存款余额达万元较年初净增万元,较上年同期增加了万元,完成年度计划的%,单位存款旬均增长万元,完成年度计划的%其中,新增单位存款主要是xx市财政局社保资金户的亿元增量和xx理工大学的亿元存款在这项工作中,支行坚持稳定老客户,努力拓展新客户的营销原则全年重点抓了以下几项工作第一,加强__,落实责任年初,支行多次召开单位存款工作会议,认真总结经验,制定了今年的单位存款工作实施方案明确了工作步骤,将各项指标分解落实到基层,并按季指定了相应的考评方案和奖惩措施,增强了基层单位的责任感和紧迫感,提高了员工的积极性和创造性第二,更新观念,强化管理一是从转变观念入手,多次__对员工的学习培训,使大家树立了“围绕效益,瞄准市场,主动出击,全员创利”的经营理念,变“要我揽储”为“我要揽储”二是坚持以“管理出效益”为原则,强化对内管理,狠抓服务质量我行成立了“营销存款工作__小组”,由一把手亲自挂帅,并坚持执行《大额存款转移报告制度》,同时,采取各种措施改善工作环境,提高员工服务质量第三,抓住契机,努力增存4月份,总行批准了我行向理工大学发放3亿元贷款项目此笔贷款,按理工大学的原意应按工程进度,分期、逐笔发放但我行本着早放款早受益、创造最大效益的想法,经与理工大学多次协商,在迅速做好贷前调查及一系列相关工作的情况下,于4月30日向理工大学全额发放了3亿元贷款,至年末,滞留资金过亿元,该校收取学费的资金帐户也转到我行,对我行完成全年单位存款任务起到了关键作用
2.储蓄存款工作至xx年末,支行储蓄存款余额达万元,较年初净增万元,较上年同期增加了万元,完成年度计划的%;储蓄存款旬均增长万元,完成年度计划的%;其中外币储蓄余额折合人民币万元,较年初净增加万元,完成年度计划的%;教育储蓄余额万,较年初净增万元,完成年度计划的%在第一季度的“迎新春”活动中,支行立足于抢先抓早,积极部署,群策群力,在本次活动中取得了较好的成绩支行外币储蓄余额折人民币高达万元,获得外币储蓄先进单位称号,支行营业部人民币储蓄较年初净增万元,获得储蓄先进__称号,景阳分理处的张祝平同志荣获先进个人称号二中间业务截止12月末,支行中间业务收入成绩喜人,实现万元,较上年同期增加万元,完成年度计划的%其中,代理寿险工作成绩突出,全年共计实现保险代理业务保费收入万元,较上年同期增加余万元,为支行创效万余元,此外,银行卡中间业务收入也达到了较高水平此项工作将在银行卡工作中详细说明从以上数字可以看出,我行的中间业务收入增势迅猛,代理寿险业务功不可没我们的主要做法是
1、安排专人负责与各保险公司的业务联络和关系协调,加强与保险公司合作;同时,派多人次到市内其他商业银行“取经”,以客户身份,进行实地了解,学习其好的做法和经验
2、提高全员对代理保险业务的认识,增强其工作的积极性,主动性年初,我行将代理保险业务的计划进行层层分解,落实给各分理处和每名员工,做到“千斤重担大家挑,人人肩上有指标”我行注意加大对内宣传力度,使员工意识到代理保险业务是一项惠己利行的新兴业务,激发起工作的积极性、主动性对外宣传方面,通过各服务网点张贴宣传海报,发宣__,面对面讲解等方式,大力宣传保险业务益处,增加其知名度,让更多的人认识和了解保险
3、采取行之有效的措施,加大岗位培训力度,提高其从事该业务的服务技能为了做好代理保险业务工作,我行克服人手少,任务重的困难,与各家保险公司大力合作,积极__人员利用统一休息时间和串休时间,分期分批__员工进行保险业务培训,讲解保险知识,传授营销技巧
4、建立代理保险业务的日报告制我们指定了操作性很强的检查考核方案,实行“日报告”、“周检查”、“月通报”制度,建立了保险业务销售台帐,时时掌握销售信息三银行卡工作截止12月31日,支行银行卡业务收入表现不俗,共计实现了万元,完成年度计划%;存款余额万元;银行卡发卡量余额张,较年初净增张;银行卡消费额累计消费万元,完成年度计划的%自xx年2月16日起,农行开始实行新的金融服务收费标准,许多客户并没有因为收取手续续费而不在我行__业务,这主要是因为虽然相应的收取了手续费,但我行的员工服务热情,以真诚赢得了广大客户以青年路分理处为例,该分理处银行卡中间业务收入激增就是因为该行员工不怕困难,积极争取周边的个体工商户到我行__银行卡异地汇款业务这些个体工商户存款的券别多为10元以下面值,从而使得该分理处银行卡中间业务收入大幅度提高虽然支行银行卡收入完成的较好,但是,其他指标年度计划的完成____针对支行银行卡各项指标发展较不均衡的经营状况,今年5月份,支行制定并实施了《xx支行xx年银行卡和电子银行经营考核评比办法》和《xx支行xx年度金穗卡“1+n”活动实施方案》,目前看,这两个考核办法均已取得成效,充分调动了全体员工的银行卡工作积极性,“爱我金穗,用我金穗”已成为我行每位员工的工作宗旨,仅仅6月份一个月的时间,员工持卡消费高达50余万元,同时,经支行多方__营销,与xx理工大学等大专院校达成协议,为新生__借记卡余张,为支行的银行卡工作带来质的飞跃,全面带动银行卡发卡量、银行卡存款和银行卡业务收入的均衡、快速发展第PAGE页共NUMPAGES页。