还剩4页未读,继续阅读
文本内容:
2018银行理财客户经理年度工作总结与2018银行理财经理年度工作总结汇编2018银行理财客户经理年度工作总结
一、各项任务指标、学习和工作情况
1、任务指标:基金个人任务指标万,完成万,完成率241%理财产品个人任务指标万,完成万,完成率226%理财客户新增户,完成111%贵金属任务指标万,销售万,完成率115%白金卡任务指标张,完成张,完成率130%贷记卡个人任务指标张,完成张,完成率206%
2、学习上20xx年8月通过了CFP国际金融理财师考试,目前已经具备了AFP、CFP、保险、基金、等从业资格
3、工作上
1、积极营销新客户有一次,一个客户向我__我行办VIP卡的条件,我按经验推断该客户有一定潜力接下我耐心营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且__后来我为其__了vip卡,客户从外地汇过来xx万元
2、细心维护老客户定期给老客户打__,介绍我行新产品,把合适的产品卖给合适的客户一个老客户,不愿意进行风险投资,即使是低风险的理财产品也不愿意买,就买国债或存到银行后来我得知他本人爱好收藏,我以此为切入点,向其推荐贵金属,该客户对此非常感兴趣,我先后陪其去市行多次,先后买了xx多万元的贵金属,为我行增加了xx万多元的中间业务手续费
3、耐心解答客户问题经常会有客户向我__基金方面的问题,每个客户我都进行详细讲解在遇到股市大幅波动时,客户的__随时都有可能打进来,所以我基本保持24小时开机记得有一次,周末我在家接到一个客户的__,在我解答完之后,该客户说还是你们单位有责任心,刚才给某银行客户经理打__一直不接做理财经理将近三年了,虽然谈不上什么经验,但我知道客户给我打__就是对我的信任4协助行__积极营销在做好本岗的同时,协助行__营销了多个单位的的电子结算业务
二、工作中存在的不足
1、部分大____信息不全,无法进行全面有效维护,维护率需要进一步提高
2、营销力度有待提高
三、明年的工作打算
1、业务方面对理财业务进行全面__,充分利用好银掌柜系统,重点开发大客户,提高大客户对我行的忠诚度
2、营销方面要多学一些营销技巧,加强自己的交际沟通能力,在处理棘手问题上能够灵活变通2018银行理财经理年度工作总结我于XX年4月接到省分行的调令,调任xx支行经理在xx支行8个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步现将我本人在XX年三个季度的工作情况总结汇报如下XX年二季度我在xx支行行长和各条线同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里__的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能XX年3月至6月,我参加了北京金融培训中心举办的afp金融理财师资格认证培训,取得参加afp认证考试资格,并于XX年7月顺利通过了afp认证考试通过这次全方位的培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距且到了新的工作环境,对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下要开展工作,就必须先增加客户群体到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持,加大自身客户群体在较短的时间内,我通过自身的__服务和理财知识的专业性,成功营销了支行的__客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度担任经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责经理是我们xx银行对公众服务的一张名片,是客户和银行__的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的__,因此要求其综合素质必须相当的高从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责任相对比较重大但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这就是工作每天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高存在的主要问题
一、金融专业知识有待进一步加强面对如今市场经济的多样性,银行理财成为越来越多客户的需求,如何能给我行__客户提供专业的金融信息和理财产品,这就需要提高自身的学习能力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平;
二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强对现有的客户资源,深挖细刨,根据不同客户的需求和实际情况,做精准化营销,提高支行中间业务收入;
三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌;总结过去,是为了吸取经验、完善不足展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献第PAGE页共NUMPAGES页。