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财务出纳年终工作总结范本与财务出纳年终总结汇编财务出纳年终工作总结范本***年我部认真贯彻和落实____的三农方针政策严格执行金融法律法规相关规定依法合规经营制定和完善了内控制度建设强化成本意识积极拓宽经营渠道压缩费用开支提高了会计核算水平和经营效益.在联社党委的__下努力完成联社主任室下达的工作任务密切配合其他部门的各项工作把主要工作放在服务于基层上较好地完成了本年度的各项工作现将本年工作总结汇报如下:一合理制定经营目标确保全年各项指标的完成年初本着效益优先的原则根据省联社给我社制定的各项经营目标任务结合我社上年度经营目标完成情况的基础上科学合理制定了各网点__资金目标和任务并于元月一日召开首季__资金工作动员大会进一步提高全员的思想认识明确__资金工作的目标和任务.二月份对各营业网点反复进行算帐合理设定各项财务指标与各网点主任签订经营目标责任制修改和完善了经营管理综合考核办法为各网点明确了经营方向和责任目标.十一月份根据各网点经营目标实际完成情况结合本地市场经济变化特点及时调整各网点经营目标为今年利润计划的顺利实现进一步奠定基矗截止11月末各项存款余额为*****万元比年初增加***万元;各项贷款余额为**万元含贴现**万元比年初增加**万元;不良贷款余额为**万元不含抵债资产比年初下降**万元不良贷款占各项贷款的比例为*%含贴现比年初的*%下降了*个百分点;全辖盈亏轧差合计账面盈余**万元比去年同期增盈**万元.预计至12月末各项存款余额达到***万元比年初增加***万元;各项贷款余额为***万元比年初增加**万元;不良贷款余额为**万元比年初下降**万元不良贷款占比为*比年初下降*%;全辖实现各项收入为**元各项支出**万元账面盈余**万元.二加强财务管理规范财务行为努力增收节支1根据上年财务管理经验结合今年__实际情况以总量控制效益优先以收定支超额审批超限停支财务公开__理财为原则控制水电费公杂费邮电费等费用全年限额业务招待费严格按照利息收入的5‰序时列支其他费用开支必须报经联社审批并下批复作为年终考核认账因素.同时综合考虑各方面情况又给每个网点额外增加了***元费用从而保证了各网点经营和管理所需各项费用的开支.2规范财务行为合理控制财务开支.继续执行《**市农村信用合作社财务管理办法》和《费用结报制度》在联社费用管理委员会管理下详细规范了财务开支的范围标准审批权限程序等不断完善了费管会的管理制度对于核定费用以外的费用开支一律提前上报费管费研究审批.截止11月末经费管会研究审批通过的各项费用为****元其中:各项垫支费用***__的低值易耗品费用为***元各种修理费用为***元营业外支出为**元其他各项费用为***元.3减少非生息资金的占比加强应收利息的管理.截止11月末我社应收利息帐面余额为***万元已超过银监部门的风险控制警戒线我部根据实际情况在主任室的要求下坚持谁分片地区谁负责清理的原则对各网点进行跟踪督促限期清理.截止11月末应收利息余额为**万元预计年末将全面完成应收利息的清理工作.三及时清收违规投资规范投资行为根据银监部门和省联社清理违规投资的要求加大了对违规债券和保险投资的清收力度通过采取上门催收洽谈__追问和网上查询委托出售等方式及时清收了申银万国****万元国债和保险投资****万元.目前仍有保险投资**万元未收回正继续与太平洋保险公司洽谈给付;密切__南方证券托管工作债权一经确定及时清收南方证券**万元国债投资.为规范投资行为确保资金安全高效运营我部于今年十月制定了《**市农村信用合作联社投资业务管理办法》规定了在银行间债券市场进行资金拆借债券买卖债券回购等投资业务行为.十月份以来委托省联社在银行间债券市场__债券*****万元同时与省联社进行短期资金拆放业务提高了资金使用效益.四申请发行专项__银行__**万元为进一步深化农村信用社__切实用好国家资金支持政策根据国库院《农村信用社__试点方案___》国发[XX]15号和中国人民银行《农村信用社__试点专项__银行__操作办法》银发[XX]181号《农村信用社__试点资金支持方案实施与考核指引》银发[##]4号文件精神一季度制定了《**市农村信用社增资扩股及降低不良贷款款计划书》在报经**银监分局批准后一边请**会计师事务所清产核资同时进行增资扩股充实资本采取措施清收和降低不良贷款在二季度成功申请发行了__银行专项__**万元并在二季度末达到了提前申请赎回的条件.五充实资本金增强自身的经营实力和抗风险能力.根据农村信用社资本自聚资金自筹经营自主盈亏自负风险自担的要求通过宣传发动募集股金完善法人治理结构等必备程序共增扩股金***万元有力地支持了地方经济的发展加强了对三农的服务同时自身的经营实力和抗风险能力也得到了加强.六加强内控建设堵塞经济案件的发生1为了进一步规范农村信用社的业务操作严格执行各项内控制度强化内部管理促进各营业网点依法合规经营防止各类案件的发生我们修改和补充了《**市农村信用社违反业务管理规定和业务操作规程处罚办法》把内控制度考核分为财务会计部分信息科技部分资金营运部分监察审计部分安全保卫部分人力资源部分资产保全部分共七个部分详细完整地制定了各项业务操作规程的处罚办法以处罚为手段有效地规范了各项业务操作规范提高了全体员工的业务素质加强了风险防范防止违章违法行为的发生.210月21日至25日开展了会计互审大检查活动我部会同监察审计部选择了***等五个营业网点__全辖**个网点的主办会计分五组对这五个营业网点以会计互审的形式对会计出纳业务核算质量进行了全面检查.互审组全面调阅了被检查营业网点的传票账册报表登记簿等会计档案结合日常业务对会计出纳业务过程中好的做法和不是之处进行了总结并形成会计互审工作底稿就互审情况进行了交流.活动结束后我部同监察审计部对一些操作业务进行明确的规定并制定了以后会计__检查的重点和方法此次活动不仅适应了新的业务系统操作要求规范会计出纳业务的操作行为而且进一步完善了内控制度杜绝了安全隐患.七加强账户管理现金管理及人民币管理防范金融风险今年以来为加强我社账户管理和现金管理配合银监部门和人民银行业务监管的需要分别进行了账户管理检查大额现金检查.检查分为三个阶段进行:第一阶段对照《人民币银行结算账户管理办法》和《现金管理办法》等相关规定各基层网点首先展开自查形成自查报告上报我部;第二阶段我部对各网点自查报告进行汇总分析形成报告报银监部门和人民银行;第三阶段配合银监部门和人民银行对各网点进行抽查.对检查所发现的问题如违规支取现金违规开设基本账户等进行通报结合处罚办法对相关人员进行处罚并要求限期整改.检查通过现场指导问题讨论等方式促进了基层网点内勤员工相关业务理论水平和操作能力规范了我社账户开立变更撤销和人民币现金存取等业务操作行为进一步确保了我社依法合规经营.7月份结合全市开展反假宣传周活动积极开展了反*宣传活动在真州农贸市尝新城镇街道等地进行宣传反假活动的开展不仅增强了内勤员工防假反假的能力而且也提高市民防假意识和对*的识别能力有效地预防了金融犯罪防范了金融风险.八加强培训强化__提高会计工作水平1利用会计例会之机__各网点主办会计学习了《代收行政罚没款操作说明》《市农村信用合作联社银行承兑汇票业务管理办法》《市农村信用合作联社银行承兑汇票业务操作规程》等文件.在综合业务上线后对全辖各网点主办会计记账员储蓄员分别进行了操作业务培训并进行理论和操作实践考试对考试合格者方允许上岗.今年以来我部下发了__会计业务培训资料分别是《出纳业务培训资料》《会计凭证编制及装订规范标准》和《市农村信用社报表填制说明及相关要求》并根据《出纳业务培训资料》的内容单独对出纳员进行了__培训.通过多次学习和培训不断提高了内勤人员的理论知识水平和实际操作能力确保了内勤人员适应上线后新的业务系统操作要求.2会计检查与__.每个季度对全辖各营业网点的会计出纳基本制度的落实工作质量财务制度执行情况及重要空白凭证管理等进行了现场检查对检查中存在的问题及时进行了现场纠正并针对存在的违规违纪行为对有关责任人进行罚款和通报促进各网点认真落实各项规章制度.九下一年度工作目标1加强柜面人员业务培训与考核__技术练兵技能评级等努力提高业务人员素质.2开展柜员制调研争取尽早实行柜员制.3健全内部管理制度做到依法核算合规经营.4强化会计__与检查的力度杜绝安全隐患.财务出纳年终总结年终总结转眼间又将跨过一个年度,,过去的XX年中,在__及同事们的帮助指导下,我在业务素质、工作能力上都得到进一步提高,现工作总结如下
一、日常工作
1.日常的公司现金报销业务主要是日常费用的现金支出,要由经办人、部门主管、会计员、总经理签字后方可支付现金
2.日常的银行账务往来工作包括银行转账、进账、银行现金的收入、支付,往来账目的核对,银企对账等
3.依据现金收支单据及银行单据编制银行日记账及现金日记账
4.清点库存现金,做到账实相符
5.查询银行余额与帐面余额核对清楚,并查询已__票的金额是否到帐
6.各银行支票、法人章的保管
7.每月月末编制现金流量表
8.月初税表的编制工作对外付汇的审批表的填写以及国地税的审批
9.技术经贸__开票后地税税政科的认证工作在每天做这些主要的日常业务的过程中,我体会到出纳工作看似简单,做起来难,成绩的取得离不开单位__的耐心教诲和无形的身教,这些工作的锻炼使我的财务工作水平又向前推进了一步,并知道了要作好出纳工作绝不可以用“轻松”来形容,它是经济工作的第一线,财务收支的关口,占有重要的地位因此做出纳也好,做会计也好,一定要小心谨慎,认认真真,贪图一时的方便,害的只会是自己,甚至会影响整个公司的运作今年的工作中也存在了不少的失误和问题,例如在填写银行支票上有时还是会出现填写错误,预留印鉴盖章不清晰,日常工作的效率也还有待提高,对于各部门之间的协作也需要有更多的沟通因此在明年的工作中,我会更加努力在每一日的工作中严格按照财务制度的要求,__费用报销,现金、支票的收付业务现金收付的,要当面点清金额.每日做好日常的现金日记账及盘存工作,做到账实相符,防止现金盈亏员工外出借款无论金额多少,都须__签字,批准并用借支单借款更加熟悉银行业务,完成__交代的工作我知道自己仍有不少不足之处,在新的一年里我必须在工作中学习和努力提高业务技能,使自身的工作能力和工作效率得到了迅速提高,在以后的工作和学习中我还将不懈的努力和拼搏,做好自己的本职工作,为公司和全体职工服务,和公司和全体员工一起共同发展!在此,我要特别感谢公司__和各位同仁在工作和生活中给予我的支持和关心,这是对我工作最大的肯定和鼓舞,我真诚的表示感谢!第PAGE页共NUMPAGES页。