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个人银行工作总结与个人银行工作总结理财汇编个人银行工作总结银行工作总结个人银行工作总结【一】20xx年已经过去了,我在支行__的关心下,在同事们的帮忙中,透过自我的努力工作,取得了必须的工作业绩,银行业务知识也有了较大的进步,个人营销潜力也得到极大提高首先,工作业绩方面,我在支行__指导下,努力营销对公客户,成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务,截至20xx年末,实现总授信额度
5.5亿元,带动对公存款8000多万元,实现利息收入160多万元,实现中间业务收入
29.55万元个人管户企业XX成功申报为总行级重点客户,并且正协助支行__用心营销一批XX下游企业在小企业营销方面,也成功营销了一家XX企业,利用交叉营销,实现年末新增对私存款160万元在对公客户经理小指标考核方面,我的成绩排在全分行前5位其次,透过向__学习、向产品经理学习、向书本学习,我较全面的掌握了我行信贷业务知识一年前我刚转岗公司客户经理的时候,对公司业务和授信产品一知半解,透过一年的学习,我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素,能够透过跟客户交流,根据客户财务状况、__状况和业务特点,为客户设计合理的授信方案和具体业务产品此外,在熟悉业务产品的同时,我用心学习光大银行信贷风险控制措施,作为唯一一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试,顺利透过在分行举办的合规征文中,我撰写《构建深入人心的商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖最后,在业务营销过程中,认真学习、点滴积累,努力提高个人营销潜力作为一名客户经理,其职责是服务好客户,一方面要熟悉自我的业务产品,明白自我能够给客户带来什么,另一方面,要明白客户要什么,尤其是后一方面重要,明白了客户的需求,才能去创造条件满足个人营销潜力的提升很大程度在于了解客户、满足客户因此,在与客户交流的过程中,我不断发掘客户的爱好,兴趣,特长,力争讲客户感兴趣的话题,解决客户急需解决的问题过去的一年对于我来说是充实的一年,是进步的一年,同时,这些个人成绩的取得与支行__的关心、指导、鞭策是分不开的当然,在过去一年里,我也犯过错误,有些不足,尤其是在维护存量客户,挖掘客户资源方面,我做的还不足,这也正是我将来需要努力的20xx年在工作上的计划,首先是在目前信贷紧张的状况下,努力维护现有授信客户,用好资源,做好客户营销,实现授信额度的创利最大化其次是,紧紧抓住海珠区域特色,开拓专业市场,做好中小企业授信营销,力争取得成绩第三是发掘存量结算账户的潜力,营销对公存款,方式是利用我行理财产品优势和加强上___力度第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户第五是加强交叉营销,与对私客户经理一齐,全方位服务客户20xx年已经来临,我决心更踏实工作,努力学习,争取在各个方面取得进步,成为一名优秀客户经理个人银行工作总结【二】Xxx年各项工作基本告一段落了,一年来我能始终如一的严格要求自我,严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作在我的努力下,XX年我个人没有发生一次职责事故完成了各项工作任务,业余揽储XXX万元,营销基金XXX万元,营销国债XXX万元,营销保险X万元,营销外汇理财产品--汇财通XX万元营销理财金帐户XX个在那里我总结一下我在这一年中的工作状况
一、加强学习,提高自身素质一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,用心参加行里__的各种学习活动,不断提高自我的理论素质和业务技能个性是之后到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练,透过学习“__客户识别引导流程”能成功的识别__客户如:XX月XX日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每一天都要来银行__业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还推荐他开理财金帐户,能够享受工行__客户的服务,他很高兴的理解了我的推荐,并留下了____我查询了他的存款在XX万元左右过了几天我打__约他来我行开了理财金帐户作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考XX月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等X家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的__服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为__客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了推荐把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果
二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不一样的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁在做客户经理时能主动收集______,补登__客户信息记录表XX多份做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象所以,我对自我高标准、严要求,用心为客户着想,向客户宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度在储蓄所工作时,能用心协同所主任搞好所内工作,利用自我所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所从没受到过一次外面顾客的投诉在平时有顾客对我们的工作有不一样看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归所里经常会有外地来的工人和学生__个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此临走时还要叮嘱他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写当为他们每__完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢在我做好自我工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮忙其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答当我也有问题的时候,我会十分虚心的向老同志请教对待业务技能,我心里有一条给自我规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把自我不会的学会想在工作中帮忙其他人,就要使自我的业务素质提高
三、开拓市场,寻找新的增长点只有不断____客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益从朋友那里得知,王先生是大客户,但公司帐户却开在建行,明白我们揽储任务重,叫我去宣传一下,看能否转到我行来,我主动和王先生__,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理财金帐户专享的服务,在我和朋友的催促下,第二天就来我行会计处开了一个一般帐户,说等资金一到位就__理财金帐户,以后慢慢把资金转到我行来为搞好营销,扩大宣传力度,我透过__发短消息联络客户,介绍我行的新产品,并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点收到了好的效果XX月X号利用去__学校的机会,给他们老师介绍了汇财通和保险业务,老师们争先询问汇财通利率状况,有个客户来我行__了几千元美圆的汇财通新的一年里我为自我制定了新的目标,做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自我,提高自我的整体素质
一、道德方面做为客户经理在品德、职责感等方面务必要有较高的道德修养,强烈的事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱
二、心理方面客户经理心理要成熟、健康经受过磨炼,能理智地对待挫折和失败还要有用心主动性和开拓进取精神同时,还要有较强的交际沟通潜力,语言、举止、形体、气质富有魅力在性格上要热情开朗,在语言上要风趣幽默,在处理棘手问题上要灵活变通,在业务操作上要谨慎负责
三、业务方面客户经理要有系统、扎实的业务知识首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识既要掌握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平,又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务,又要及时掌握新兴业务另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,个性是要具备综合运用多种知识为客户带给多种可供选取的投资理财方案的潜力
四、营销方面客户经理要成为市场营销的能手要掌握市场营销学的基本知识,又要身体力行,用心参与实践掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等个人银行工作总结【三】我于****年**月接到省分行的调令,调任xxx支行客户经理在xxx支行8个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步现将我本人在XX年三个季度的工作状况总结汇报如下:****年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,用心参加行里__的各种学习活动,不断提高自我的理论素质和业务技能****年*月至*月,我参加了北京金融培训中心举办的afp金融理财师资格认证培训,取得参加afp认证考试资格,并于****年**月顺利透过了afp认证考试透过这次全方位的培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作到了新的岗位,自我的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有必须的差距且到了新的工作环境,对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下要开展工作,就务必先增加客户群体到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持,加大自身客户群体在较短的时间内,我透过自身的__服务和理财知识的专业性,成功营销了支行的__客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片,是客户和银行__的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的__,因此要求其综合素质务必相当的高从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到此刻的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,职责相比较较重大但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这就是工作每一天对不一样的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经能够用十分简单的姿态和亲切的微笑来从容应对如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同同时,在和不一样客户的接触中,也使我自身的沟通潜力和营销技巧得到了很大的提高存在的主要问题:
一、金融专业知识有待进一步加强应对如今市场经济的多样性,银行理财成为越来越多客户的需求,如何能给我行__客户带给专业的金融信息和理财产品,这就需要提高自身的学习潜力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平;
二、针对不一样的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强对现有的客户资源,深挖细刨,根据不一样客户的需求和实际状况,做精准化营销,提高支行中间业务收入;
三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自我,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要持续清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌; 个人职业发展的愿景:由于银行业的特殊性和必须程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,务必经过系统的培训与丰富的实践我期望在***年能争取到更多的培训机会,使自身的综合素质得到全面的提高夯实自我的业务基础,朝着更高、更远的方向努力总结过去,是为了吸取经验、完善不足展望来年,我将会更有信心、更加努力、用心进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个金条线的发展做出自我更大的贡献个人银行工作总结【四】转眼间,一年就这样过去了,自我还没感觉怎样样呢,可见时间的快速程度有的时候令人感到无可奈何但是总的来说,我在过去一年中的工作还是不错的,除了很好的完成了自我的工作外,还帮忙同事完成一些力所能及的事情,也因此多次受到__的赞扬,在年终奖金的发放中也是所有职员中最多的一年来,我工作的明白白白,清清白白,没有做任何不利于工作的事情,也没有做错过任何账目我认真听从__的指示和同事的正确推荐,我做的一向很好一年来,本人分管、协管的股室较多,工作范围广、任务重、职责大,由于本人正确理解上级的工作部署,坚定执行____的金融方针政策,严格执行支行的规章制度,较好地履行了作为行政职务和作为专业技术职务的职责,发挥了__管理和__协调潜力,充分调动广大员工的工作用心性,较好地完成了分管和协管股室全年的工作任务
一、在廉的方面:1按规定执行个人重大事项报告制度、个人收入申报制度2严格执行和维护党的“四大纪律八项要求”,自觉遵守《廉洁从政准则》,自觉做到遵守党的纪律不动摇,执行党的纪律不走样增强理解监督的意识,主动理解党__、党员和群众的监督一年来,本人严格遵守党的__纪律、__纪律、经济工作纪律和群众工作纪律自觉做到同党__持续高度一致,不阳奉阴违、自行其是;遵守__集中制;依法行使权力,不滥用职权、____;廉洁奉公;管好配偶、子女和身边工作人员,不允许他们利用本人的影响谋取__;公道正派用人,不任人唯亲、营私舞弊;艰苦奋斗,不奢侈浪费、贪图享受;务实为民,不弄虚作假、与民争利3密切__群众,努力实现、维护、发展人民群众的根本利益本人牢固树立正确的权力观、地位观、利益观,树立为人民服务的思想,把群众满意不满意、拥护不拥护、赞成不赞成作为工作的出发点和落脚点,努力为群众办实事、办好事4在干部选拔任用工作中,认真贯彻落实《党政__干部选拔任用工作条例》和《行员管理暂行办法》的有关规定,坚持公开、平等、竞争、择优的原则,推动支行用人机制的__,并逐步走向法治化的轨道5严格执行各项规章制度本人以身作则,严格要求,坚持以制度用人,以制度管人,并引导、教育员工自觉执行支行各项规章制度,树立爱行如家、爱岗敬业的良好风尚
二、在绩的方面:本人工作思路清晰,计划性、前瞻性、前导性强;开拓进取,经常提出合理化推荐并获采纳,完成较重的本职工作任务和__交办的其他工作;讲究工作方法,效率较高;能按时或提前完成__交办的工作,工作成绩比较突出,效果良好在外汇管理方面,20xx年上半年,本人在调查研究的基础上,分析了我县外贸公司增加较多,领用出口收汇核销单大幅度增长,出口额大,收汇额小,核销率较低,存在必须风险隐患的问题,在支局局务会上提出了加强核销单管理,从源头上防范出口收汇核销风险___,获得局务会的采纳随即,本人制定了《关于对外贸进出口企业出口收汇核销单管理的有关规定》,采取区别对待、分类管理、有保有压的措施,加强核销单管理并__开展对部分外贸企业外汇需求状况的问卷调查,制定了《关于进一步支持××*外贸出口的指导意见》,对辖区外汇指定银行提出了六条窗口指导意见此外,还__对部分私营企业运作状况的调查,分析其运作存在的问题,提出了加强私营外贸企业出口收汇核销管理的措施从而,促进了我县外贸企业领单、出口、收汇、核销的良性循环 在支行制定中层干部选拔任用方案的过程中,本人提出要坚持公开、平等、竞争、择优的原则,坚持用好的作风选人,作风好的人,主张选拔任用中层干部的方式要由“相马”改为“赛马”,让人才的本领得以施展,在年龄的条件上不宜定得过低本人的主张最终被支行党组采纳
三、在德的方面:继续深入学习、贯彻落实“____”重要思想,持续___员的先进性,树立科学的发展观和正确的政绩纲,法纪、政纪、__观念强,在大是大非问题上与党__持续一致认真贯彻执行__集中制,顾全大局,服从分工,勇挑重担尊重一把手,团结__班子成员和广大干部职工,思想作风端正,工作作风踏实,敢于坚持原则,求精务实,开拓进取,切实履行岗位职责,坚持依法行政,认真负责分管和协管工作,大力支持一把手的工作,促进支行三个礼貌建设的顺利开展
四、在能的方面:熟悉和掌握国家的金融方针政策、金融法律法规,能较好地结合实际状况加以贯彻执行;较好地协调各方面的关系,充分调动员工的工作用心性,共同完成复杂的工作任务;有较强的文字表达潜力,写作水平较高,口头表达潜力较强;文化知识水平较高,专业理论水平较强,具有本职工作所需的基本技能;能透过调研发现问题,总结经验,提出推荐,具有__处理和解决问题的潜力;工作经验较丰富,知识面较宽一年来,本人先后主持召开辖区金融机构反洗钱工作会议、外汇管理工作座谈会、经济金融运行状况分析会,协调县__召开国库工作座谈会在上述会议上,分别__学习有关金融方针政策,把“一个规定两个办法”、外汇管理政策、金融宏观调控措施、帐户管理、现金管理、国库管理规定等传导到辖区金融机构和各有关部门,并通报相关的工作状况,分析存在问题,提出改善意见,较好地发挥了基层人民银行的货币政策传导作用和窗口指导作用
五、在勤的方面:本人事业心、职责心强,奋发进取,一心扑在工作上;工作认真,态度用心,雷厉风行,勇挑重担,敢于负责,不计较个人得失;工作勤勉,兢兢业业,任劳任怨;无故不迟到、不早退一年来,本人基本无休工龄假,节假日较常值班和加班,坚持每个月底参加营业室的加班,协调有关工作,审核有关报表由于本人工作较忙,因而多次放下了应邀参加全国性学术交流和赴外考察活动的机会总的来说,年来,本人在支行党组的__下,按照党员__干部的标准严格要求自我,坚定__信念,加强__理论、法律法规、金融知识学习,转变工作理念,改善工作作风,坚持廉洁自律,自觉遵纪守法,认真履行职责,以实际行动实践“____”在将要到来的年里,我不会有任何的松懈,我只会更加努力的工作,将自我的在过去一年的不足之处和优点之处认真总结,做出在新的一年中怎样样去工作的方法,才能更好的工作下去,我能够做好银行是中国的命脉,只有银行的工作做好了,使我们国家的账目都能够完整的清楚,才能使我们的国家更好的发展,这就是需要每一个银行职员努力工作,才能使每一笔账目清清楚楚,为我们国家的经济发展做出自我应有的贡献!个人银行工作总结【五】时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间,XX年就过去了,在担任xx支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步现将XX年工作状况汇报如下
一、XX年,在支行行长和各位__同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,用心参加行里__的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在必须的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就务必先增加客户群体工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内透过__的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批__客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破
二、担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行__的枢纽与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作从各方各面搜集__客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每一天对不一样的客户进行日常维护,哪怕是一条信息祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用简单地姿态和亲切的微笑来应对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档XX年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在__获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全
三、存在的问题在过去的一年,虽然我在各方面取得了必须的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足一是学习不够,应对金融__的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐二是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强三是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自我,以上不足我正在努力改正
四、今后努力地方向在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改善工作方式方法,用心努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自我的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难个人银行工作总结【六】我于XX年11月调往分理处担任客户经理一职在分理处工作的将近12个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步现将我本人在担任客户经理工作期间的状况总结汇报如下XX年11月21日,我由处调往处担任客户经理一职,在分理处__和各同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,用心参加行里__的各种学习活动,不断提高自我的理论素质和业务技能透过这次全方位的培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作到了新的岗位,自我的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有必须的差距且到了新的工作环境,对分理处业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之分理处的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下要开展工作,就务必先增加客户群体到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我分理处业务的支持,加大自身客户群体在较短的时间内,我透过自身的__服务和理财知识的专业性,成功营销了分理处的__客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责客户经理是我们银行对公众服务的一张名片,是客户和银行__的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的__,因此要求其综合素质务必相当的高从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到此刻的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,职责相比较较重大但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这就是工作每一天对不一样的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户快速地__好贷款所有手续和让客户的资产得到保障就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经能够用十分简单的姿态和亲切的微笑来从容应对如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同同时,在和不一样客户的接触中,也使我自身的沟通潜力和营销技巧得到了很大的提高我在开展工作的同时也发现自我仍然存在很多问题
一、金融专业知识有待进一步加强应对如今市场经济的多样性,银行信贷业务成为越来越多客户的需求,如何能给我行__客户带给专业贷款及理财服务,这就需要提高自身的学习潜力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平;
二、针对不一样的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强对现有的客户资源,深挖细刨,根据不一样客户的需求和实际状况,做精准化营销,提高支行收入;
三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自我,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要持续清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌; 由于银行业的特殊性和必须程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,务必经过系统的培训与丰富的实践我期望在XX年能争取到更多的培训机会,期望能参与AFP培训等金融专业培训,使自身的综合素质得到全面的提高夯实自我的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,银行客户经理个人工作总结总结过去,是为了吸取经验、完善不足展望来年,我将会更有信心、更加努力、用心进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个贷条线的发展做出自我更大的贡献个人银行工作总结【七】按照上级行关于开展情系__客户,服务公共财政联合营销活动___要求,我行积极行动,精心__,结合xx县__部门实际情况,针对性的选择目标客户,落实目标责任,较好的完成了联合营销活动的目标任务,从_月__日至_月__日,营销个人网银用户xx户,___发卡xx张,__个人理财金账户xx户,牡丹e时代卡用户xx户现将有关情况总结如下
一、成立机构,精心__为确保本次活动目标的顺利实现,xx行成立了情系__客户,服务公共财政联合营销__小组,行长担任组长,各相关职能部门、网点负责人为小组成员,对营销活动进行统一__,协调和管理,__小组召开题会议,对__部门资源情况进行认真分析,细心分类,锁定重点营销对象,各有关部门密切配合,及时沟通,从而为本次营销活动奠定了良好的基础
二、搞好业务宣传,推进营销活动快速发展活动期间,xx行紧紧围绕活动主题,采取适合xx县实际的促销宣传方式,提xx我行银政合作产品美誉度,一是以集中营销为平台,上门营销为手段,通过高层拜访,银政恳谈会,上门送单等形式多样的营销,营销我行金融产品,同时要求营销人员要深入到户,现场讲明和__办卡、用卡知识,让持卡人熟悉用卡流程,把服务贯穿于整个营销过程,并取得较好效果,如__某一名公务员,通过营销人员的现场演示,很快认知、认用了工行牡丹卡,到外地出差用了卡后,专门到银行表示对银行工作人员的感谢二是加强柜面营销,__部门人员到我行__对公业务时,柜面人员及时介绍给有关人员,由营销人员与其进一步的交谈,推介我行金融产品,三是完善激励机制,突出全员营销为充分借助全行员工____资源,有效调动上下整体联合营销资源合力,支行在经营目标责任制中,加大了二季度对银行卡业务的专项挂钩考核力度,通过不断完善激励机制,有效调动了员工营销的积极性和主动性,许多员工利用其__、朋友在__部门任职的关系,积极营销,取得了一定的效果
三、搞好售后服务,提高客户满意度本次营销活动中,我行还将搞好售后服务,提高持卡人用卡水平,使每个持卡人满意作为一项重要内容为提高银行卡交易成功率,避免不成功交易,采取及时向持卡人明解释__次数超限及账户管理规定,提醒持卡人避免次数超限交易错误码,提醒持卡人在账户金额不确定时,请先做查询交易,避免全额超限错误等,不仅加强了对持卡人的宣传和指导,更提高了持卡人的用卡水平,促进了卡交易的成功率对客户提出的有关__,及时完整解答,对当时不能做出回答的,在约定时间内进行__或上门回访,以提高客户的满意度,从而使一批客户群体在不会用、不愿用、主动用的过程中逐步培植进来个人银行工作总结理财目录第一篇银行理财客户经理个人工作总结第二篇银行个人理财业务第三篇银行-个人理财第四篇银行理财客户经理年终工作总结第五篇银行理财经理上半年工作总结正文第一篇银行理财客户经理个人工作总结银行理财客户经理个人工作总结大家好!我是来自##支行的##,非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘,首先,请允许我向大家介绍一下我的基本情况我今年28岁,XX年毕业于吉林省经济管理学院会计专业,毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作XX年通过招聘进入延边____任客户经理于今年11月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍
一、首先我对银行理财工作非常感兴趣,同时也是一个工作勤勉和善于学习的人,我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值,并且为我行创造更多的价值通过06年底开始的股市牛市以来,客户对个人理财方面开始有很大的需求,但是又凸现出个人理财知识的匮乏,这就需要有专业人士来进行正确的指导,来实现客户和银行的双赢在为客户__理财的同时,树立交行个人理财的品牌,来吸引更多的客户
二、我曾经在____任客户经理,在此期间,积极做好__客户的营销工作,培养了自身营销的能力;并且通过这段工作经历,使我具有一定的__能力和良好的____我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好这项工作
三、有在一线网点工作的经历,接触的客户层面较多,能够了解各类客户的需求,根据不同类型的客户,而采用有针对性的营销策略努力做到客户需要什么,我们就要给他什么让客户把我们当作自己人来看待
四、如果这次能够竞聘成功,我将从以下几个方面来加强
1、尽快适应岗位转换首先是加强理财知识不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品,得不到客户的信服,任何的服务和营销将无从谈起更谈不上客户的__其次是营销的技能在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务,我们的目的是要将我们的产品销售出去,为我行创造效益我们每天都会面对许多形形__的客户,要善于和他们进行广泛的沟通与交流,洞察客户的想法,为其提供满意的服务通过对学习和对市场行情的准确把握,为客户提供合理建议这种营销,既立足当前,更着眼于未来善待客户,就是善待自己;提升客户价值,就是提升自我价值
2、目前,银行理财主要以单一产品销售为主,什么在市场上卖得火,我们就一拥而上都卖这个,而忽视了必要的个人投资风险规避只注重短期效应,比如在去年的基金销售中,个别行就存在这种情况针对这种情况,我将着重于组合理财产品和手段,由对客户的深入了解开始,然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力,量身组合出恰当的理财产品或服务手敬请期待好文网更好文章段,让其获得更大的收益,从而提升客户对我个人,进而是我行的忠诚度和认知度
3、发挥客户和银行之间的桥梁作用,及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来,从而有助于银行整体服务水平和功能的提升
4、加强学习,不断丰富个人业务知识,并按照客户经理发展的方向,强化投资规划、保险、理财等多方面知识,今年内,争取考到个人理财专业认证尽快提升自己的专业水平,适应新形势的需要各位__,以上是我对个人理财经理岗位的一些认识,希望能够得到大家的认同,同时希望能够给我这个机会让我来展示自己,为我行创造更大的效益第二篇银行个人理财业务摘要本文通过对我国商业银行个人理财业务现状分析,指出我国商业银行个人理财业务存在的问题,并提出了硬件环境、服务质量、理财顾问、产品品质、整体形象和理财实力六个方面的改进建议关键词个人理财业务客户满意度商业银行中间业务近年来,随着国内经济的持续增长和个人财富的迅速增加,稳定的高收入富裕人群已经形成,理财客户已不满足传统的存款低收益,为了使个人资产能够更加有效的保值增值,就要转向资本市场来寻找新的投资渠道尽管许多个人投资者有理财意识,但却缺乏经验,迫切需要得到专业指导作为最主要的理财服务提供商,国内各商业银行,纷纷建立健全自己的个人理财服务体系,设立各种理财中心,并不断推出新型的理财产品,以满足客户需求,促进自身发展
一、银行个人理财业务存在的问题在国外,个人理财业务也被称为财富管理众多金融机构为了占领高端市场,提高盈利水平,都争相为__客户提供综合性的个人理财服务而国内银行个人理财业务的发展相对滞后,无法与发达国家相比我国商业银行个人理财业务存在以下几方面的问题
1.规模小中间业务收入包括个人理财业务在内,在商业银行总收入中所占据的比重仅为8%
2.服务层次比较低国外商业银行可以为客户提供信托、证券、保险等综合性理财服务,让客户的资产增值保值而我国商业银行所提供的个人理财服务目前还停留在银行转账、代收代付、通存通兑等这些基础业务
3.产品同质化国外商业银行对理财产品的品牌特色,个性化服务较为重视而我国商业银行虽然推出了不同名称类型的理财产品,但内容却很相似,没有特殊优势
4.跟踪服务缺失就目前我国商业银行开展的理财业务来看,在客户收益的分析评估和动态跟踪上,还很不足银行未能定期根据客户的理财收益来对其投资策略和投资工具进行调整,以适应变化的市场
5.专业人才短缺国内商业银行在建立理财中心后,虽然配备了理财经理来为____,但是目前这些理财经理的专业性较弱,能够熟练掌握证券、保险、投资等综合性知识的人才较少
二、客户满意度关于客户满意度的概念,菲利普.科特勒和barky认为,客户满意是客户在使用产品或服务后感知的效果与其之前的预期进行比较的结果如果感知的效果低于期望,客户就会不满,感知的效果达到期望,客户就会满意,感知的效果高于期望,客户就会非常满意客户感知价值与客户预期的差距决定了客户满意程度客户满意—般包括五个方面内容产品满意、服务满意、视听满意企业可视性和可听性的外在形象的满足状态、行为满意客户对企业运行状态的满足状态、理念满意客户对企业经营理念的满足状态只有客户在个人理财业务中满足了自己的需要,才会对其满意,也才会积极主动地与之保持持久合作关系,并可能传播对银行有利的信息,增强口碑效应,吸引更多的客户
三、提升银行个人理财业务客户满意度的几点建议
(一)硬件环境如何能够较为便捷、迅速、方便地接受理财服务也已成为这部分人群不得不考虑的一个问题因素商业银行在设置个人理财网点时应充分考虑周边居住人群的理财需求情况,针对经济条件较好、富裕人群密集的社区,配套安排理财网点,就近吸取更多的有效理财客户理财客户对网点内部环境也有着一定层次的要求,舒适、惬意的理财环境能在感官上给客户带来愉悦的__随着信息技术的不断升级,网上银行、__银行等新型理财渠道不断涌现越来越多的银行开始将理财等中间业务拓展到这些新型渠道上一方面,银行开展新型信息渠道,可以有效简化服务的繁琐程序,减轻营业网点的柜面压力;另一方面,银行为客户提供了更多的服务路径选择,使客户能够足不出户实时管理自己的理财资产,为客户提供了方便
(二)服务质量效率低,排队时间过长现象有着多方面的原因,但解决这个问题的根本措施是银行应当真正以客户为本,从客户的角度出发,对银行网点现有的弊病进行改正银行理财业务开展过程中,客户与银行之间会不断产生信息交流客户对银行所提供的服务,业务__会有一定的反馈意见从客户角度来看,对理财服务的看法意见希望能够顺利传达给银行,并且,银行能够对其反馈意见予以重视对于银行来说,客户___反馈表达了客户对银行服务的真实__倾听并采纳这部分客户意见,有利于银行自身服务水平的不断提高因而,针对银行理财业务,建立完善的信息反馈沟通渠道,使客户___迅速得以传达,并做出相应的处理,可以增加客户对银行理财服务的认同,提高满意度
(三)理财顾问普通客户在投资理财方面的知识都较为缺乏,对银行推出的理财产品一知半解,需要专业人士能对其投资理财做出建议与指导从银行角度来讲,应该加强对理财顾问的业务培训,使其对银行的各类理财产品能够充分了解此外,在投资知识上进行定期教育培训,提高理财顾问在专业知识上的储备在对理财顾问的选拔和配置上,应该多考量其在投资理财上的专业素养,是否具备专业理财资质
(四)产品品质银行投资理财产品按照风险和收益分类,在向客户营销产品时,要着重考虑客户自身的风险承受能力和对收益率的期望情况高风险高收益的产品应面向资金量大、风险承受力强的客户,合适的产品应该卖给合适的客户,不建议风险承受力低的客户来__与基金理财不同,银行推出的理财产品应该以中低风险为主,恪守银行理财的本质,维持资产保值增值的初衷银行推出的投资理财产品应该充分考虑投资者的多样性需求,丰富理财产品的种类,为客户提供更多选择理财产品投资起点的设置也应考虑到目标投资群体的收入状况,保障潜在客户能够接受理财产品的起始投资额,更大程度地吸引到更多__客户理财产品费率问题也是投资者纳入考虑的范围,合理收费也能在一定程度上增加客户的满意情况
(五)整体形象银行为客户提供存贷款、缴费、理财等多种金融服务,涉及到日常生活的方方面面客户在银行__综合业务,都能切身__到银行的服务环境、质量、业务水平以及整体实力银行所传达出的形象会直接影响客户对其的印象观感,从而对客户的理财机构选择产生影响对于银行而言,珍惜自身的信誉,营造亲和、以客户至上、全心全意为____的形象,会在广大客户群中赢得美誉另外,在业务开办方面,应多为客户考虑,提供更多便捷服务,从而提高客户对银行的忠诚度,为银行理财业务吸引更多潜在客户
(六)理财实力客户在选择理财银行时,首要考虑的便是该行的理财实力,在整个行业内以及广大金融投资者中的口碑银行在开展理财业务时,应针对客户对于风险与收益偏好的不同需求,设计并提供集证券、基金、保险、信托等多种金__源于一身的创新型理财产品和整合多种产品的解决方案,__一支强大的投资研发团队来做后台支撑,为客户设计提供适合的理财产品,保障其产品收益的同时,拓展全方位财富管理服务____
[1]__.银行个人理财服务质量的评价[j].金融__.XX8:47-
51.
[2]卢海燕.商业银行客户满意度研究[j].学术论丛.XX44:31-
33.
[3]仲伟俊、李桂琴.商业银行客户满意度影响因素研究[j].南京理工大学学报社会科学版.XX4:57-
64.
[4]周赵宏、熊曙初.我国商业银行客户满意度分析[j].中国管理信息化.XX6:98-
101.第三篇银行-个人理财第1章银行个人理财业务概述
1.1银行个人理财业务的概念和分类
1.
1.1个人理财概述
1.
1.2银行个人理财业务概念
1.
1.3银行个人理财业务分类
1.2银行个人理财业务发展和现状
1.
2.1国外发展和现状
1.
2.2国内银行个人理财业务发展和现状
1.3银行个人理财业务的影响因素
1.
3.1宏观影响因素
1.
3.2微观影响因素
1.
3.3其他影响因素
1.4银行个人理财业务的定位第2章银行个人理财理论与实务基础
2.1银行个人理财业务理论基础
2.
1.1生命周期理论
2.
1.__币的时间价值
2.
1.3投资理论
2.
1.4资产配置原理
2.
1.5投资策略与投资组合的选择
2.2银行理财业务实务基础
2.
2.1理财业务的客户准入
2.
2.2客户理财价值观与行为金融学
2.
2.3客户风险属性
2.
2.4客户风险评估第3章金融市场和其他投资市场
3.1金融市场概述
3.2金融市场的功能和分类
3.
2.1金融市场功能
3.
2.2金融市场分类
3.3金融市场的发展
3.
3.1国际金融市场的发展
3.
3.2中国金融市场的发展
3.4货币市场
3.
4.1货币市场概述
3.
4.__币市场的组成
3.
4.3货币市场在个人理财中的运用
3.5资本市场
3.
5.1股票市场
3.
5.2债券市场
3.6金融衍生品市场
3.
6.1市场概述
3.
6.2金融衍生品
3.
6.3金融衍生品市场在个人理财中的运用
3.7外汇市场
3.
7.1外汇市场概述
3.
7.2外汇市场的分类
3.
7.3外汇市场在个人理财中的运用
3.8保险市场
3.
8.1保险市场概述
3.
8.2保险市场的主要产品
3.
8.3保险市场在个人理财中的运用
3.9贵金属及其他投资市场
3.
9.1贵金属市场及产品
3.
9.2房__市场
3.
9.3收藏品市场第4章银行理财产品
4.1银行理财产品市场发展
4.2银行理财产品要素
4.
2.1产品__主体信息
4.
2.2产品目标客户信息
4.
2.3产品特征信息
4.3银行理财产品介绍
4.
3.1货币型理财产品
4.
3.2债券型理财产品
4.
3.3股票类理财产品
4.
3.4组合投资类理财产品
4.
3.5结构性理财产品
4.
3.6qdii基金挂钩类理财产品
4.
3.7另类理财产品
4.4银行理财产品发展趋势第5章银行代理理财产品
5.1银行代理理财产品的概念
5.2银行代理理财产品销售基本原则
5.3基金
5.
3.1基金的概念和特点
5.
3.2基金的分类
5.
3.3特殊类型基金
5.
3.4银行代销流程
5.
3.5基金的流动性及收益情况
5.
3.6基金的风险
5.4保险
5.
4.1银行代理保险概述
5.
4.2银行代理保险产品主要类型介绍
5.
4.3保险产品的风险
5.5国债
5.
5.1银行代理国债的概念、种类
5.
5.2国债的流动性及收益情况
5.
5.3国债的风险
5.6信托
5.
6.1银行代理信托类产品的概念
5.
6.2信托类产品的流动性及收益情况
5.
6.3信托产品风险
5.7黄金
5.
7.1银行代理黄金业务种类
5.
7.2业务流程
5.
7.3黄金的流动性、收益情况及风险点第6章理财顾问服务
6.1理财顾问服务概述
6.
1.1理财顾问服务概念
6.
1.2理财顾问服务流程
6.
1.3理财顾问服务特点
6.2客户分析
6.
2.1收集客户信息
6.
2.2客户财务分析
6.
2.3客户风险特征和理财特性分析
6.
2.4客户理财需求和目标分析
6.3财务规划
6.
3.1现金、消费及债务管理
6.
3.2保险规划
6.
3.3税收规划
6.
3.4人生__规划
6.
3.5投资规划第7章个人理财业务相关法律法规
7.1个人理财业务活动涉及的相关法律
7.
1.1《中华人民___民法通则》
7.
1.2《中华人民___合同法》
7.
1.3《中华人民___商业银行法》
7.
1.4《中华人民___银行业监督管理法》
7.
1.5《中华人民___证券法》
7.
1.6《中华人民___证券投资基金法》
7.
1.7《中华人民___保险法》
7.
1.8《中华人民___信托法》
7.
1.9《中华人民___个人所得税法》
7.
1.10《中华人民___物权法》
7.2个人理财业务活动涉及的相关行政法规
7.
2.1《中华人民___外资银行管理条例》
7.
2.2《期货交易管理条例》
7.3个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释
7.
3.1《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》
7.
3.2《证券投资基金销售管理办法》
7.
3.3《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务___》
7.
3.4《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》第8章个人理财业务管理
8.1个人理财业务合规性管理
8.
1.1开展个人理财业务的基本条件
8.
1.2开展个人理财业务的政策限制
8.
1.3开展个人理财业务的法律责任
8.2个人理财资金使用管理
8.3个人理财业务流程管理
8.
3.1业务人员管理
8.
3.2客户需求调查
8.
3.3理财产品__
8.
3.4理财产品销售
8.
3.5理财业务其他管理
8.4理财产品合规性管理案例
8.
4.1理财产品__合规性管理案例
8.
4.2理财产品销售合规性管理案例
8.
4.3理财产品售后合规性管理案例第9章个人理财业务风险管理
9.1个人理财的风险
9.
1.1个人理财风险的影响因素
9.
1.2理财产品风险评估
9.2个人理财业务面临的主要风险
9.
2.1个人理财业务面临的主要风险
9.
2.2个人理财业务风险管理的基本要求
9.
2.3个人理财顾问服务的风险管理
9.
2.4综合理财业务的风险管理
9.3产品风险管理
9.4操作风险管理
9.5销售风险管理
9.6声誉风险管理第10章职业道德和投资者教育
10.1个人理财业务从业资格简介
10.
1.1境外理财业务从业资格简介
10.
1.2境内银行个人理财业务从业资格
10.
1.3银行个人理财业务从业人员基本条件
10.2银行个人理财业务从业人员的职业道德
10.
2.1从业人员基本行为准则
10.
2.2从业人员销售活动注意事项
10.
2.3从业人员销售活动禁止事项
10.
2.4从业人员岗位要求
10.
2.5从业人员的限制性条款
10.
2.6从业人员的法律责任
10.3个人理财投资者教育
10.
3.1投资者教育概述
10.
3.2投资者教育功能
10.
3.3投资者教育内容附录商业银行个人理财业务监管法规金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法商业银行个人理财业务管理暂行办法商业银行个人理财业务风险管理指引商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法关于商业银行开展个人理财业务风险提示___关于商业银行开展代客境外理财业务有关问题___关于调整商业银行代客境外理财业务境外投资范围___关于进一步调整商业银行代客境外理财业务境外投资有关规定___关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定___关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题_______《银行与信托公司业务合作指引》___关于进一步加强商业银行代客境外理财业务风险管理___关于进一步规范商业银行个人理财业务报告管理有关问题___关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题___关于进一步规范银信合作有关事项___关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项_______《银行业个人理财业务突发__应急预案》___关于规范银信理财合作业务有关事项___关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务___关于进一步规范银信理财合作业务___关于规范银行理财合作业务转表范围和方式___商业银行理财产品销售管理办法关于进一步加强商业银行理财业务风险管理有关问题___第四篇银行理财客户经理年终工作总结20xx年的工作已经结束,回首一年的工作,作为银行理财经理,在工作中认真学习贯彻落实党的___精神,不断提高自身的思想__素质和综合素质,切实充实自我,提高自身的工作业务能力,得到了我行__和同事们的一致好评与赞扬,当然也有很多需要改进和提升的地方现将本年度工作情况总结汇报如下
一、各项任务指标、学习和工作情况
1、任务指标:基金个人任务指标万,完成万,完成率241%理财产品个人任务指标万,完成万,完成率226%理财客户新增户,完成111%贵金属任务指标万,销售万,完成率115%白金卡任务指标张,完成张,完成率130%贷记卡个人任务指标张,完成张,完成率206%
2、学习上20xx年8月通过了cfp国际金融理财师考试,目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格
3、工作上
1、积极营销新客户有一次,一个客户向我__我行办vip卡的条件,我按经验推断该客户有一定潜力接下我耐心营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且__后来我为其__了vip卡,客户从外地汇过来xxx万元
2、细心维护老客户定期给老客户打__,介绍我行新产品,把合适的产品卖给合适的客户一个老客户,不愿意进行风险投资,即使是低风险的理财产品也不愿意买,就买国债或存到银行后来我得知他本人爱好收藏,我以此为切入点,向其推荐贵金属,该客户对此非常感兴趣,我先后陪其去市行多次,先后买了xxx多万元的贵金属,为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费
3、耐心解答客户问题经常会有客户向我__基金方面的问题,每个客户我都进行详细讲解在遇到股市大幅波动时,客户的__随时都有可能打进来,所以我基本保持24小时开机记得有一次,周末我在家接到一个客户的__,在我解答完之后,该客户说还是你们单位有责任心,刚才给某银行客户经理打__一直不接做理财经理将近三年了,虽然谈不上什么经验,但我知道客户给我打__就是对我的信任4协助行__积极营销在做好本岗的同时,协助行__营销了多个单位的的电子结算业务
二、工作中存在的不足
1、部分大____信息不全,无法进行全面有效维护,维护率需要进一步提高
2、营销力度有待提高
三、明年的工作打算
1、业务方面对理财业务进行全面__,充分利用好银掌柜系统,重点开发大客户,提高大客户对我行的忠诚度
2、营销方面要多学一些营销技巧,加强自己的交际沟通能力,在处理棘手问题上能够灵活变通以上就是我个人20xx年的工作总结汇报,不当之处还请__和同事们批评指正!第五篇银行理财经理上半年工作总结银行理财经理上半年工作总结
一、加强学习,提高自身素质一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里__的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能特别是后来到了个人理财中心做客户经理后多问、多学、多练,通过学习“__客户识别引导流程”能成功的识别__客户如10月21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要来银行__业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还建议他开理财金帐户,可以享受工行__客户的服务,他很高兴的接受了我的建议,并留下了____我查询了他的存款在80万元左右过了几天我打__约他来我行开了理财金帐户作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的__服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为__客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果
二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不同的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁在做客户经理时能主动收集______,补登__客户信息记录表90多份做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象所以,我对自己高标准、严要求,积极为客户着想,向客户宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度在储蓄所工作时,能积极协同所主任搞好所内工作,利用自己所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所从没受到过一次外面顾客的投诉在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归所里经常会有外地来的工人和学生__个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此临走时还要叮嘱他转自们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写当为他们每__完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答当我也有问题的时候,我会十分虚心的向老同志请教对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求三人行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会想在工作中帮助其他人,就要使自己的业务素质提高
三、开拓市场,寻找新的增长点只有不断____客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益从朋友那里得知,王先生是大客户,但公司帐户却开在建行,知道我们揽储任务重,叫我去宣传一下,看能否转到我行来,我主动和王先生__,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理财金帐户专享的服务,在我和朋友的催促下,第二天就来我行会计处开了一个一般帐户,说等资金一到位就__理财金帐户,以后慢慢把资金转到我行来为搞好营销,扩大宣传力度,我通过__发短消息联络客户,介绍我行的新产品并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点收到了好的效果12月2号利用去__学校的机会,给他们老师介绍了汇财通和保险业务,老师们争先询问汇财通利率情况,有个客户来我行__了几千元美圆的汇财通新的一年里我为自己制定了新的目标,做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己,提高自己的整体素质
一、道德方面做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养,强烈的事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱
二、心理方面客户经理心理要成熟、健康经受过磨炼,能理智地对待挫折和失败还要有积极主动性和开拓进取精神同时,还要有较强的交际沟通能力,语言、举止、形体、气质富有魅力在性格上要热情开朗,在语言上要风趣幽默,在处理棘手问题上要灵活变通,在业务操作上要谨慎负责
三、业务方面客户经理要有系统、扎实的业务知识首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识既要掌握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平,又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务,又要及时掌握新兴业务另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力本网银行理财客户经理年终工作总结银行理财经理总结银行从业资格考试《个人理财》考前必看精华总结银行专职理财经理XX年个人工作述职报告银行个人理财第十章预测第PAGE页共NUMPAGES页。