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文本内容:
银行理财客户经理年终工作总结与银行理财经理2018年工作总结及2019年工作计划汇编银行理财客户经理年终工作总结20xx年的工作已经结束,回首一年的工作,作为银行理财经理,在工作中认真学习贯彻落实党的___精神,不断提高自身的思想__素质和综合素质,切实充实自我,提高自身的工作业务能力,得到了我行__和同事们的一致好评与赞扬,当然也有很多需要改进和提升的地方现将本年度工作情况总结汇报如下
一、各项任务指标、学习和工作情况
1、任务指标:基金个人任务指标万,完成万,完成率241%理财产品个人任务指标万,完成万,完成率226%理财客户新增户,完成111%贵金属任务指标万,销售万,完成率115%白金卡任务指标张,完成张,完成率130%贷记卡个人任务指标张,完成张,完成率206%
2、学习上20xx年8月通过了cfp国际金融理财师考试,目前已经具备了afp、cfp、保险、基金、等从业资格
3、工作上
1、积极营销新客户有一次,一个客户向我__我行办vip卡的条件,我按经验推断该客户有一定潜力接下我耐心营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且__后来我为其__了vip卡,客户从外地汇过来xxx万元
2、细心维护老客户定期给老客户打__,介绍我行新产品,把合适的产品卖给合适的客户一个老客户,不愿意进行风险投资,即使是低风险的理财产品也不愿意买,就买国债或存到银行后来我得知他本人爱好收藏,我以此为切入点,向其推荐贵金属,该客户对此非常感兴趣,我先后陪其去市行多次,先后买了xxx多万元的贵金属,为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费
3、耐心解答客户问题经常会有客户向我__基金方面的问题,每个客户我都进行详细讲解在遇到股市大幅波动时,客户的__随时都有可能打进来,所以我基本保持24小时开机记得有一次,周末我在家接到一个客户的__,在我解答完之后,该客户说还是你们单位有责任心,刚才给某银行客户经理打__一直不接做理财经理将近三年了,虽然谈不上什么经验,但我知道客户给我打__就是对我的信任4协助行__积极营销在做好本岗的同时,协助行__营销了多个单位的的电子结算业务
二、工作中存在的不足
1、部分大____信息不全,无法进行全面有效维护,维护率需要进一步提高
2、营销力度有待提高
三、明年的工作打算
1、业务方面对理财业务进行全面__,充分利用好银掌柜系统,重点开发大客户,提高大客户对我行的忠诚度
2、营销方面要多学一些营销技巧,加强自己的交际沟通能力,在处理棘手问题上能够灵活变通以上就是我个人20xx年的工作总结汇报,不当之处还请__和同事们批评指正!银行理财经理2019年工作总结及2019年工作计划银行理财经理XX年工作总结及2018年工作计划XX年的工作已经结束,回首一年的工作,作为银行理财经理,在工作中认真学习贯彻落实党的___精神,不断提高自身的思想__素质和综合素质,切实充实自我,提高自身的工作业务能力,得到了我行__和同事们的一致好评与赞扬,当然也有很多需要改进和提升的地方现将本年度工作情况总结汇报如下
一、各项任务指标、学习和工作情况
1、任务指标:基金个人任务指标万,完成万,完成率241%理财产品个人任务指标万,完成万,完成率226%理财客户新增户,完成111%贵金属任务指标万,销售万,完成率115%白金卡任务指标张,完成张,完成率130%贷记卡个人任务指标张,完成张,完成率206%
2、学习上XX年8月通过了CFP国际金融理财师考试,目前已经具备了AFP、CFP、保险、基金、等从业资格
3、工作上
1、积极营销新客户有一次,一个客户向我__我行办VIP卡的条件,我按经验推断该客户有一定潜力接下我耐心营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且__后来我为其__了vip卡,客户从外地汇过来xxx万元
2、细心维护老客户定期给老客户打__,介绍我行新产品,把合适的产品卖给合适的客户一个老客户,不愿意进行风险投资,即使是低风险的理财产品也不愿意买,就买国债或存到银行后来我得知他本人爱好收藏,我以此为切入点,向其推荐贵金属,该客户对此非常感兴趣,我先后陪其去市行多次,先后买了xxx多万元的贵金属,为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费
3、耐心解答客户问题经常会有客户向我__基金方面的问题,每个客户我都进行详细讲解在遇到股市大幅波动时,客户的__随时都有可能打进来,所以我基本保持24小时开机记得有一次,周末我在家接到一个客户的__,在我解答完之后,该客户说还是你们单位有责任心,刚才给某银行客户经理打__一直不接做理财经理将近三年了,虽然谈不上什么经验,但我知道客户给我打__就是对我的信任4协助行__积极营销在做好本岗的同时,协助行__营销了多个单位的的电子结算业务
二、工作中存在的不足
1、部分大____信息不全,无法进行全面有效维护,维护率需要进一步提高
2、营销力度有待提高
三、2018年的工作打算
1、业务方面对理财业务进行全面__,充分利用好银掌柜系统,重点开发大客户,提高大客户对我行的忠诚度
2、营销方面要多学一些营销技巧,加强自己的交际沟通能力,在处理棘手问题上能够灵活变通
3、自身努力方向和拟采取的措施
4、各项业务指标目标数预测在新的一年,本人将再接再厉、戒骄戒躁,以饱满的工作热情迎接新的挑战紧跟总分行的营销政策,踏踏实实做事,不畏艰难,力争完成**的全年指标任务,向__交出一份满意的答卷银行理财经理XX年工作总结及2018年工作计划XX年即将过去,作为银行的理财经理,一年来基本圆满完成了各项工作,下面将工作总结及下一年工作计划汇报如下
一、加强学习,提高自身素质一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里__的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能特别是后来到了个人理财中心做客户经理后多问、多学、多练,通过学习“__客户识别引导流程”能成功的识别__客户如10月21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要来银行__业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还建议他开理财金帐户,可以享受工行__客户的服务,他很高兴的接受了我的建议,并留下了____我查询了他的存款在80万元左右过了几天我打__约他来我行开了理财金帐户作为一名理财经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的__服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为__客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果
二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不同的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁在做客户经理时能主动收集______,补登__客户信息记录表90多份做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象所以,我对自己高标准、严要求,积极为客户着想,向客户宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度在储蓄所工作时,能积极协同所主任搞好所内工作,利用自己所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所从没受到过一次外面顾客的投诉在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归所里经常会有外地来的工人和学生__个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会,___此标记细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此临走时还要叮嘱他转自们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写当为他们每__完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答当我也有问题的时候,我会十分虚心的向老同志请教对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求三人行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会想在工作中帮助其他人,就要使自己的业务素质提高
三、开拓市场,寻找新的增长点只有不断____客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益从朋友那里得知,王先生是大客户,但公司帐户却开在建行,知道我们揽储任务重,叫我去宣传一下,看能否转到我行来,我主动和王先生__,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理财金帐户专享的服务,在我和朋友的催促下,第二天就来我行会计处开了一个一般帐户,说等资金一到位就__理财金帐户,以后慢慢把资金转到我行来为搞好营销,扩大宣传力度,我通过__发短消息联络客户,介绍我行的新产品并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点收到了好的效果12月2号利用去__学校的机会,给他们老师介绍了汇财通和保险业务,老师们争先询问汇财通利率情况,有个客户来我行__了几千元美圆的汇财通2018年里我为自己制定了新的目标,做为客户经理我计划从以下几个方面来锻炼自己,提高自己的整体素质
一、道德方面做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养,强烈的事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱
二、心理方面客户经理心理要成熟、健康经受过磨炼,能理智地对待挫折和失败还要有积极主动性和开拓进取精神同时,还要有较强的交际沟通能力,语言、举止、形体、气质富有魅力在性格上要热情开朗,在语言上要风趣幽默,在处理棘手问题上要灵活变通,在业务操作上要谨慎负责
三、业务方面客户经理要有系统、扎实的业务知识首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识既要掌握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平,又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务,又要及时掌握新兴业务另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力第PAGE页共NUMPAGES页。