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反洗钱半年工作总结多篇范文1与反洗钱季度工作总结汇编反洗钱半年工作总结目录第一篇反洗钱XX年半年总结第二篇银行年度反洗钱工作总结明年反洗钱工作计划第三篇反洗钱工作总结第四篇反洗钱工作总结报告第五篇XX年反洗钱工作总结正文第一篇反洗钱XX年半年总结《反洗钱法》半年工作总结今年是《反洗钱法》颁布五周年,我公司在履行反洗钱法定义和人民银行反洗钱工作职责时,充分利用培训和集中宣传与日常宣传相结合等形式,现总结如下
一、日常工作中宣传我公司充分利用各种内部设施和人力资源,宣传反洗钱工作形势、工作任务,学习反洗钱业务、展示反洗钱发展历程、工作成效开展员工反洗钱内部培训基础上,反复__重要部门业务部、营业部、综合部的重要岗位承保、理赔、财务人员认真学习反洗钱法律法规,增强员工对反洗钱工作的认识,正确理解和掌握保险业反洗钱工作内容,依法履行反洗钱义务制定了反洗钱__机构规定,明确__业务时的客户身份识别制度---建立客户实名制度,我公司目前已实行承保、理赔时均需复印客户___件、核实真实有效的证明文件;客户身份资料与交易记录保存制度---公司规定保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、帐簿等,保管期限至少5年,对可疑交易保管期限至少15年;大额交易与可疑交易报告制度---按照上级公司要求和人民银行规定,发生大额交易或可疑交易,应当在次日上报报告,我公司XX年1月至至今未发生大额交易及可疑交易;反洗钱财务制度---加强现金管理,客户是单位的,原则上必须采用转帐方式支付,客户要求以现金方式支付的,必须提供加盖单位公章或委托授权书的书面说明,并报经上级公司批复
二、外部宣传我公司在日常工作时柜台上摆放有《反洗钱法》宣传资料,充分发挥了面广、辐射力强的优势,营造宣传氛围,扩大宣传范围,延伸定传触角,广泛宣传反洗钱的重要性和法律政策规定及有关知识在今后的工作中我公司将继续加大宣传力度,在工作中杜绝洗钱现象反洗钱工作是一项__而系统的工作,需要大力宣传学习,我公司今后拟定对内认真__员工学习反洗钱法律法规,提高员工认识,提升员工反洗钱工作能力,依法履行反洗钱义务;对外做好反洗钱宣传及解释工作,争取客户的理解和支持第二篇银行年度反洗钱工作总结明年反洗钱工作计划银行年度反洗钱工作总结明年反洗钱工作计划人民银行市中心支行:今年,我本站推荐行的反洗钱工作,根据省分行、人民银行漳州市中心支行反洗钱工作部署,在抓反洗钱__机构建设、反洗钱内控制度建设、客户身份识别及客户尽职调查报告、规范大额和可疑交易报告情况、宣传培训等方面做了一定的工作,现工作总结汇报如下
一、今年反洗钱工作开展情况
(一)__机构建设方面
1、及时调整反洗钱工作__小组今年2月,调整分行反洗钱工作__小组成员,增加法律事务部经理为反洗钱__小组办公室副主任今年12月,机构整合,反洗钱工作__小组办公室设在法律合规部,分行重新调整反洗钱工作__小组,确实加强对反洗钱工作的__今年以来共有9个支行因____,相应调整了反洗钱工作__小组
2、召开专题会议,研究布置反洗钱工作今年,分行按季召开反洗钱__小组成员会议,及时通报季度反洗钱工作开展情况,协调解决反洗钱工作中存在的困难和问题,形文下发专题会议纪要,跟踪督办会议精神的落实各支行结合本行实际,定期召开反洗钱工作会议,落实市分行反洗钱专题会议精神
(二)内控制度建设方面
1、及时落实上级行精神反洗钱是一项__的任务,在收到总行、省行及人行、监管部门反洗钱相关文件、规定后,我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、支行、网点员工,并结合我行实际,提出具体工作要求,落实上级行、当地人行反洗钱工作布置
2、建章立制,加强内控管理根据人行反洗钱检查要求及我行实际,今年5月份,对反洗钱内控制度进行__、细化,制定了《中国建设银行漳州分行反洗钱工作管理实施细则》等十三项制度,对分行各职能部门反洗钱工作的主要职责进行了细分,明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专人负责反洗钱工作;明确要求各级营业机构要根据“了解客户”的原则,建立和完善客户身份审查和登记制度;落实反洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门;明确反洗钱司法配合和移送以及反洗钱保密制度等各支行也根据省分行《实施办法》及分行《实施细则》,结合支行具体情况,制定相应的反洗钱内部管理办法、考核制度、检查机制等
(三)履行反洗钱义务方面
1、做好反洗钱可疑交易的报送今年度,我行上报人民币可疑交易笔数65312笔,
859.94亿元,其中对公报送5671笔,
251.31亿元;对私报送59641笔,
608.63亿元外币可疑交易笔数__0笔,
23634.91万美元,其中对公报送808笔,
23266.44万美元;对私82笔,
368.47万美元今年10月份,东城支行在业务运行过程中,发现2户pos个体经营户,资金往来与其经营规模明显不符,及时上报人行今年12月份,分行营业部在业务运行过程中,发现漳州市芗城区三英贸易有限公司交易往来与其经营规模明显不符,及时上报人行
2、确实履行客户尽职调查义务我行各级机构认真执行客户尽职调查制度,严格执行福银XX253号《关于加强大额现金存取管理,预防和遏制洗钱犯罪及相关犯罪___》,在与客户建立业务关系时,对个人客户要求出示___件或有效的足以证明个人身份的其他法定证件,必要时,要求出具多个证件进行对比;对单位客户,则要求其出具法人代码证、营业执照或有关批件、税务登记证等,以提供完整的客户信息,对身份不明确、证件不合规、提供资料不完整的,不予受理同时,做好大额现金存取台帐的登记,按月上报前十名存取交易明细,对大额现金交易对象重点监控和分析
3、做好反洗钱非现场监管报表报告我行根据非现场监管报表填报要求,认真做好报表的填报工作,未出现填报内容失真和错报现象
4、认真落实总行反洗钱数据监测系统运行工作总行反洗钱可疑交易监测系统正式上线后,因数据处理比以前多,有些网点处理不及时,造成确认率较低,分行牵头部门及时通报各单位的确认进度,督促各单位及时登录,对系统中的大额交易数据进行补录,对可疑交易数据进行补录、分析、确认、报送,提高确认率同时做好网点运行过程中出现的操作员变更、数据录入、确认等问题向上级行反映并反馈网点
5、配合人行、省行开展反洗钱相关业务核查今年3月,根据人民银行福州中心支行《反洗钱调查通知》(福银调(XX)第45号)要求,东山支行积极__人员对调查所涉及8个账户自开户以来交易情况进行了调查和分析,及时上报当地人行今年9月,省人行对现金存取较大客户进一步了解其身份及大额现金交易的背景、目的等信息,以判断其交易是否与身份相符,是否存在洗钱的可能,我行涉及角美、华安、东城、平和、芗城支行及步文分理处1户对公客户、10户个人客户的核查,我们布置支行核查,并将核查情况上报省分行
(四)反洗钱宣传、培训、检查方面
1、开展反洗钱宣传今年5月31日上午,分别在闹市区和漳州师院举办两场反洗钱宣传活动分行财务会计部、营业部和东城支行均派员参加本次宣传活动,以打击洗钱犯罪,维护经济稳定,增强社会各界反洗钱意识为宣传目的,体现了反洗钱宣传“进闹市”和“进高校”特色宣传采取张贴宣传海报、分发宣传手册、现场员工讲解等方式进行由于准备充分,吸引了过往群众和学生驻足__本次活动共接受__200多人次,分发反洗钱知识宣传材料1500多份,取得了良好的宣传效果8月份,与人民银行联合在我行__小区银菀花园设置“反洗钱工作站宣传栏”,进一步推进了我行反洗钱____的深入开展10月份,根据省分行《关于统一开展反洗钱宣传活动___》要求,我行下发文件,要求在宣传周活动期间,支行每个营业网点悬挂反洗钱宣传活动标语一条、开展上街__活动一次、营业大厅滚动播放反洗钱视频录像(省分行将以____方式发送)同时,分行还印制反洗钱宣传折页
2.6万份,发至各支行营业网点及直属网点,要求网点上架摆放印制明年反洗钱贺卡,发至各行,由各行邮寄给客户,进一步普及反洗钱基本知识,提高社会公众诚信守法意识,营造预防和监控洗钱、打击洗钱犯罪的社会氛围各支行也因地制宜,结合当地实际,开展形式多样的宣传活动东城支行在办公楼门口开展反洗钱宣传活动,分发反洗钱知识折页500多份;东山支行于6月、11月__开展了两次反洗钱专题宣传活动;龙海支行下载反洗钱知识26问,装载至各网点电视平台,通过屏幕不间断滚动播放,营造宣传氛围和扩大宣传范围;云霄支行安排反洗钱业务骨干在建行储蓄专柜门口开展反洗钱上街设点宣传
2、加强反洗钱业务学习培训今年9月3日,分行__全辖相关人员参加省分行反洗钱工作视频会议9月20日,举办反洗钱业务知识培训,主要内容一是对《反洗钱法》实施一年多以来支行在实际操作过程中存在问题进行答疑解惑;二是对反洗钱可疑交易监测系统上线后存在问题进行规范指导全市共有64位反洗钱岗位人员及网点业务操作人员参加了培训各支行也根据业务发展情况及支行实际,开展多形式的学习培训如__人员参加当地人行视频培训,利用班前讲评时间学习反洗钱业务知识,举办反洗钱业务培训,专题业务考核东山支行还邀请东山县人行营业室主任,就反洗钱法律法规以及金融机构如何尽职履行反洗钱职责和有效防范反洗钱法律风险等方面,对全体员工进行培训,同时进行反洗钱业务知识测试,以巩固培训学习效果
3、履行反洗钱法定义务,开展反洗钱检查
(1)根据省分行要求,5月份,布置全辖开展反洗钱自查同时,针对省行反洗钱检查存在问题,及时落实整改
(2)10月13日至10月17日,由分行纪检监察部牵头,__对全辖15个综合型支行进行检查,检查发现在内控及制度建设方面、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存方面、账户管理方面、人民币现金管理方面、大额和可疑交易报告方面方面45个问题,对相关责任人45人次进行经济处罚2350元各支行也根据分行反洗钱__小组工作安排,__反洗钱检查、互查
(3)积极配合人行反洗钱检查今年11月19日至21日,人行漳州分行对我行云霄支行开展反洗钱检查,我们及时布置支行做好检查各项准备工作,并与人行沟通检查情况根据人行提出的监管意见,进一步督促支行落实整改
二、明年反洗钱工作计划
1、加强反洗钱的学习教育一是要求以网点为单位,建立反洗钱学习制度各网点要指定专人负责定期从oa、邮箱下载并收集上级行下发的反洗钱规章制度及相关业务通知,建立反洗钱规章制度电子文件夹,利用晨会时间以及每周四学习时间__学习,并做好学习记录二是开展反洗钱知识学习活动分行将对反洗钱相关法律法规及规章制度进行__,打包下发各单位__学习,同时拟为检验学习效果,3月份,在全行范围内开展一次反洗钱知识学习测试活动三是开展反洗钱警示教育,拟2月上旬,传达省人行吴成居副行长在打击洗钱犯罪及其上游犯罪警示教育电视__会议的讲话精神,__全辖反洗钱人员观看人行反洗钱警示教育片
2、开展反洗钱业务培训拟4月份,举办__反洗钱专(兼)职人员业务培训,邀请人行相关人员进行授课或座谈7月份,举办__由企业单位经理、财务人员参加培训班,学习相关反洗钱规定
3、加大反洗钱宣传____做的越好,就越能取得客户的理解和支持拟于6月份、10月份,举办两次大型的反洗钱宣传活动,继续沿着反洗钱宣传进闹市、进高校、进社区的特点进行活动期间,要求每个营业网点悬挂反洗钱宣传活动标语、开展上街__活动、营业大厅滚动播放反洗钱视频录像等
4、加强反洗钱的检查和指导一是日常检查,依托业务部门,充分利用专业检查队伍,在进行业务检查中,把反洗钱的三大义务(客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易报告制度),列入检查范畴,进行检查二是拟在5月份,在全辖范围内开展反洗钱自查、互查自查由支行自行__检查互查由分行安排,部分支行交叉检查三是9月份,__反洗钱重点检查,对日常工作比较不到位的支行进行检查
5、继续做好反洗钱可疑交易监测系统运行工作第三篇反洗钱工作总结xx银行反洗钱工作总结自开展反洗钱工作以来,xx银行在人民银行和行__的大力支持、帮助下,认真贯彻执行《反洗钱法》,根据《中华人民___反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关法律规定和xx银行的各项规章制度,在培训和宣传相结合的同时不断提升xx银行员工对反洗钱工作的认识,切实履行反洗钱业务,进一步完善工作机制,强化对各项业务的监管,努力提高反洗钱工作水平
一、精心构建完善____体系,为做好反洗钱工作奠定基础为切实保证反洗钱各项工作顺利开展,成立了以行长为组长,主管行长为副组长,各部门负责人为成员的反洗钱工作__小组,设立反洗钱工作__办公室,__全行的反洗钱工作,还指定专人负责此项工作,确定职能部门具体负责反洗钱工作,各支行相应成立了由支行行长为组长的反洗钱__小组,构建了一个较为完善的反洗钱__体系根据人行的工作要求,结合xx银行的实际情况,制定了反洗钱内控制度,为更好地完成反洗钱工作提供了__保障
二、整章建制,健全和完善内控机制,为反洗钱工作提供制度支持建立健全反洗钱的相关制度,一是制定并下发了《xx银行客户风险等级划分工作安排》《xx银行反洗钱业务制度汇编》二是进一步明确各分支行内部各环节的工作流程,从一线临柜人员发现、分析、报告可疑支付交易,到__审核,再到分支行反洗钱__小组向上级行有关部门报告,都要明确时间限制和工作责任,层层落实第一责任人负责制,最大限度地提高反洗钱工作效率三是要按照内控优先的原则,切实加强内部控制制度的建设和落实,严格按照“业务创新,科技支撑”的有关要求,强调内部控制制度的优先制定原则,将反洗钱工作系统化、制度化、可控化、规范化
三、严格培训,加强学习,为反洗钱工作顺利开展提供人员保障为增强对反洗钱工作的认识和顺利开展,xx银行从以下几方面着手进行
1、深刻领悟反洗钱工作的重要性提高管理人员特别是分支行会计主管的觉悟和反洗钱知识的积累,为反洗钱工作的顺利开展,做好准备
2、建立了支行反洗钱培训登记簿专门用于登记反洗钱内容的培训记录同时邀请有关专业人员来行进行专题培训,近三年来自主培训及结合外聘人员培训共计30场次接受培训人员近600人次
3、认真选配工作人员在工作中,要求分支行将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉反洗钱法等方面知识的机构____到反洗钱工作岗位上来,从事反洗钱报告工作
四、制定严格措施确保客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度的落实
(一)建立事后监督审核制度,未进行核查的按严重差错处理在开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,要求客户出示本人(或连同__人)的有效___件进行核查,并登记其___件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予__开户手续在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、__兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,都进行客户身份识别,并留存有效___件或者其他___明文件的复印件对于单位和个人银行结算账户的有关信息、审批手续及开户申请等进行一户一档保管,并保证账户管理资料的完整性和合规性
(二)认真执行《人民币银行结算账户管理规定》,以“了解你的客户”原则开立各类银行结算账户一是严格按照人民银行规定对单位账户进行年检,近几年对公账户年检率均达到80%以上,对未通过账户年检的账户坚决进行清理二是积极维护账户系统信息,使账户系统信息达到准确、真实
(三)结合人民银行XX年12月下发的《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》银发[XX]254号文件的要求,结合反洗钱工作,认真核实存款人姓名、___件号码、照片等有关内容,按照内紧外松、先易后难、先内后外的方式,以法规制度为依据,对虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户及存款人身份不明银行账户进行处理,在合规、合法、合理的基础上,切实履行相应的反洗钱义务
五、认真履职,严格执行大额和可疑支付交易的报告制度在提取现金方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户不给予现金支付各支行坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控,并要求需提前一天预约提现金额对大额和可疑支付交易的报送工作,指定专人负责对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行近三年来,通过中国人民银行反洗钱监测系统共上报大额交易76万余笔金额9370亿元;可疑交易76万余笔金额4270亿元通过以上举措,使xx银行反洗钱工作在内部控制、客户身份识别、大额和可疑交易报告、交易记录保存、反洗钱宣传培训等方面取得了可喜进步,有效保障了xx银行合规、有序、健康发展xx银行二〇xx年六月__日第四篇反洗钱工作总结报告完善制度明确责任落实措施全面履行反洗钱义务---xxxxx银行反洗钱工作汇报洗钱犯罪是破坏社会公平原则的毒瘤,严重扰乱正常经济秩序,侵害公众利益,威胁人民财产安全,损害金融机构声誉,影响金融市场稳定,对国家的__稳定、社会安定、经济安全构成严重危害洗钱犯罪为达到违法所得在形式上的合法化,必然隐瞒收入来源、掩饰资金性质,从处置、离析到甩干阶段,可谓费尽心机,花样百出,时刻考验着金融机构的反洗钱技防能力和专业水平作为反洗钱阵营的主力军,反洗钱工作是金融机构的法定职责,也是一项神圣的义务,我行作为一家新成立的农村金融机构,专业力量相对薄弱,软硬件设施匹配不足,要扎实做好反洗钱工作,则不可能是一蹴而就为此,行__多次召开专题会议,全面部署反洗钱各项工作,xx行长明确指示,反洗钱工作要紧紧围绕“风险为本、预防为主”这根主线,以“客户身份识别和大额可疑交易甄別”为前提,以“糸统规则自动取数和人工智能分析相结合”为基础,以“持续信息跟踪和深度挖掘”为手段,把握客户身份准入、交易风险判断、信息跟踪分析、数据上报四个环节,全面落实反洗钱工作一年多以来,我行在人民银行xx中心支行的正确__下,严格按照“一法四规”的相关要求,完善反洗钱工作制度,明确反洗钱工作责任,落实反洗钱工作措施,强化反洗钱工作意识,掌握反洗钱工作技能,严格履行反洗钱义务,现将我行反洗钱工作汇报如下
一、完善反洗钱__架构,健全内控制度一是行__高度重视,成立了以行长xx同志为组长,以行长助理xx同志为副组长,各部门负责人为成员的反洗钱工作__小组,设立反洗钱工作__办公室,由计财运营部负责全行的反洗钱工作同时还明确了相关部门的工作职责和协调机制,所有部门配备专人负责日常反洗钱工作,做到了分工明确、责任明了,理顺了反洗钱__架构,逐步形成自上而下、部门联动的管理体系二是设立了专门的反洗钱岗位,配备懂政策、懂法规、懂业务、懂管理的人员负责辖内的反洗钱管理工作,将专业娴熟、责任心强的业务骨干,充实到反洗钱工作队伍,进一步提高了反洗钱工作的专业水平三是进一步修订反洗钱内控制度,并制订了多项工作细则和操作规程,确保各项操作规程能有效涵盖业务品种和产品线,具有可操作性,进一步健全了我行反洗钱内控制度
二、强化内控制度,完善反洗钱奖惩激励机制XX年,我行按照反洗钱方面有关法律、法规,结合工作实际,拟订了反洗钱考核、奖惩激励约束机制,将反洗钱工作质量与绩效挂钩,将反洗钱处罚同管理层、直接责任人薪金收入挂钩,增强了反洗钱工作的紧迫感、调动反洗钱工作的积极性和主动性同时明确反洗钱工作的“责任落实保障措施”,建立了定期报告和通报的制度,加强对反洗钱工作的检查和督导,重点__客户身份识别的严密性、数据甑别的准确性和上报的时效性随着相关制度的实行,我行客户身份识别工作能做到勤勉尽责,能够做到全面了解客户,并核查、登记、留存相关资料及交易信息;存续期间的客户信息,能够持续履行身份识别义务,变更的客户信息,能及时进行重新识别;客户的大额及可疑交易,能从客户的身份入手,了解款项来源及性质,掌握资金使用周期及频率,保证了人工分析甑别的准确性客户风险等级划分及时,并能运用机构信用代码辅助开展客户身份识别和风险等级划分工作
三、加强反洗钱政策法规、规章制度和技能培训工作我行将反洗钱业务培训作为学习的一项重要内容,并纳入全员业务培训计划中,由反洗钱工作__小组统一部署、分级落实,并持续针对不同岗位、不同业务,__开展多层次、多渠道、多种形式的反洗钱业务培训,形成全行联动的反洗钱培训XX年6月份选派骨干参加xx__的村镇银行反洗钱专题培训,下半年参加xx__的反洗钱专项培训同时,自开业以来,固定每周二和周四为全行__培训时间,所有培训要求做到有内容、有笔记、有考试、有总结,所有环节要求做到痕迹管理,并留存资料备查XX年,我行共举办反洗钱培训15次,其中重点培训4次,重点培训以转培训为主,全面学习了《中华人民___反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《中国人民银行反洗钱调查实施细则》等规章制度,并__了闭卷考试,参训员工全部考试及格同时我行多次在晨会、例会、部门学习中交流反洗钱工作情况、学习国内外反洗钱工作新形势,全面提高员工反洗钱知识和技能,提升风险交易识别能力,扎实推进反洗钱专业队伍的培训和建设工作
四、切实做好反洗钱的____开业以来,多次__员工到网点周边,悬挂反洗钱横幅和张贴宣传标语,设点发放宣传资料;节假日选择主要街道路口、人口密集的商区,开展流动宣传,累计分放宣__册XX份,回答__800人次;利用电子屏幕循环播放反洗钱宣传标语,在营业大厅摆放反洗钱宣传折页,供客户阅读,进一步提高群众反洗钱意识,营__洗钱社会氛围,宣传活动在广大市民中取得了良好反响在加强对外宣传的同时,我行还要求临柜人员,有针对性地选择客户,系统讲解反洗钱相关的法律法规,进一步提高了员工和客户反洗钱的自觉性
五、加强稽核检查、促进反洗钱各项制度全面落实今年以来,我行在序时常规稽核工作中,逐步加大了对反洗钱工作的检查指导,为全面落实反洗钱各项制度的执行,投入更大的精力,并于XX年4月份对全行业务条线进行了专项检查,重点检查反洗钱及账户管理工作,对内审外查中发现的反洗钱问题进行跟踪检查,督促整改,并就反洗钱业务流程,对临柜人员进行认真__,从目前运行情况来看,网点反洗钱工作操作比较规范,能够按照相关制度要求__各项业务
六、风险为本、预防为主,创新反洗钱工作思路随着计算机技术和网络技术日新月异的发展,洗钱犯罪呈现出前所未有的跨国性、复杂性、隐秘性、技术性和高智能性特征如今,网上银行业务、__银行及第三方平台全覆盖式的多元化支付方式,在给结算支付带来方便的同时,也给不法分子洗钱创造了便利新形势下的洗钱风险防范,可疑交易的识别、分析和报告,对金融机构的科技实力和专业水平提出了更高的要求目前来讲,我行的客户基础比较单一,客户拓展以员工互荐为主,客户身份识别工作做到勤勉尽责,就能全面了解客户群体结构和资金使用特点二是我行产品功能偏向传统,目前电子银行仅上线了网上银行,我行的资金清算实行单日头寸总额管理制度,日均头寸控制在200万元以内,客观上杜绝了大额交易的发生,同时网银客户端单笔和日交易限额设立20万元以下,超额部分会落地处理,由柜面人员再次核查,也从根本上控制了大额及频繁交易三是规范了各类业务操作流程,完善了大额资金___度,加大了大额资金业务管理力度,客户取现5万以上需提前预约;20-50万以上转账由营业室负责人签批,50万以上由主管行__签批,能做到全面了解客户资金去向和用途;严格执行了大额转账查证制度,转账金额在20万元以上有__核实和记录四是加大了科技投入力度,我行系统建设和维护,全部由xx银行专业团队负责,我行共支付各项费用xx万元,反洗钱数据的提取,有完善接口程序,系统功能强大,能在第一时间及时完善反洗钱政策法规的变化和新要求,保证了第一手数据的准确性、真实性和时效性反洗钱工作是一项__而艰巨的任务,特别是反洗钱管理工作,将由过去的“规则为本,向风险为本”转换,这对我行的反洗钱工作,提出了更高的要求,为保证此项工作正常有序开展,我行将继续强化____,明确工作职责,加大培训力度,不断提升对洗钱行为的判断处理能力总而言之,要防范和遏制洗钱这种智能型、知识型犯罪,不仅需要从业人员高度的责任感和工作热情,还必须培养通晓法规、熟悉业务、经验丰富的反洗钱工__,在防范洗钱犯罪斗争的第一线,我行将始终以维护国家金融安全和社会稳定为已任,严格执行反洗钱法律法规的相关要求,扎紧篱笆,严防死守,不折不扣地履行好反洗钱义务第五篇XX年反洗钱工作总结XX年反洗钱工作总结反洗钱工作,是打击一切涉毒、走私及恐怖__的不法洗钱犯罪活动的举措,是纯洁社会风气,保持社会安定,提高信用社信誉,保证信用支付的稳定,促进信用社业务的快速健康发展的保证根据反洗钱工作及的相关制度和规定及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》要求,我信用联社通过采取一系列行之有效的举措,扎实有效开展反洗钱工作,取得了较好的成效现将我区农村信用社二〇一四年反洗钱工作总结如下
一、精心构建完善____体系我联社为了做好反洗钱工作,成立了反洗钱工作__小组,设立反洗钱工作__办公室,__全辖区信用社的反洗钱工作同时,各社也成立了相应的__机构,配备了专职人员负责此项工作,并确定了职能部门具体负责反洗钱工作,从而构建了一个较为完善的反洗钱__体系
二、加强学习,提高对反洗钱工作的认识为增强对反洗钱工作的认识,我们首先从自身做起,加强了对反洗钱知识的学习一是深刻领悟反洗钱工作的重要性一方面我们注重中层干部、基层社主任及主办会计参加的反洗钱动员会,学习了人民银行精神及中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》等反洗钱知识,提高了对反洗钱工作的认识首先,联社充分认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障,要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实,就必须充分发挥基层信用社“了解客户”的优势,提高其反洗钱的积极性和主动性其次,强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训为确保切实履行好这项重要职责,我们采取了一系列有力的措施,扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作,三是通过与其他银行及公安部门的合作,强化了反洗钱意识,初步形成了一支反洗钱工作队伍对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的同时,了解反洗钱的操作技术与方法四是认真选配工作人员联社要求,各社应注意将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的安排到反洗钱工作岗位上来各社均按要求认真选配人员,逐步充实反洗钱工作岗位
三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测单位开立结算账户时,严格把关,认真审查六证(营业执照、法人___、企业代码证、国税、地税、开户许可证)及经办人___的真实性、完整性、合法性,并详细询问了解客户有关情况,根据其经营范围开立相对应的科目账户;在为单位客户__存款、结算等业务,均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料,进行核对并登记对于开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,要求客户出示本人(或连同__人)的有效___件进行核对,并登记其___件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予__开户手续在提取现金方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户不给予现金支付今年以来,我联社辖区内没有出现短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的账户;没有资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符的账户;没有资金收付流向与企业经营范围明显不符的账户;没有企业日常收付与企业经营特点明显不符的账户;没有出现存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符的现象等可疑支付交易
四、下一步工作打算
(一)加强__,统一认识,充分认识反洗钱的重要性和必要性
(二)完善反洗钱内控机制,建立健全相应的机构和制度
(三)加强反洗钱一线工作人员的培训工作,提高反洗钱技能今后我们将继续把反洗钱工作作为一项__的重要工作来抓,严格执行大额和可疑交易报告制度,加大反洗钱培训的力度,确保全员树立应有的反洗钱意识,掌握必要的反洗钱技能,增强反洗钱工作的紧迫感、主动性;严格履行反洗钱义务,切实预防洗钱风险农商行互市支行反洗钱培训工作总结银行反洗钱工作总结XX年反洗钱工作总结反洗钱工作总结202银行反洗钱工作总结反洗钱季度工作总结银行反洗钱工作总结报告在20xx年第一季度中,我社反洗钱工作紧紧围绕人行反洗钱工作要求及工作重心,认真学习、贯彻执行《反洗钱法》,充分认识到反洗钱工作的重要性,根据一法四令等相关法律法规和行的各项规章制度,在宣传与培训相结合的同时,继续提升员工对反洗钱工作的认识,日常工作中,切实履行反洗钱义务,进一步完善工作机制,强化对各项业务的监管,努力提高反洗钱识别水平现将20xx年第一季度反洗钱工作情况总结如下
一、注重__,完善____体系在社主任__的高度重视下,结合我行实际,成立了反洗钱__工作小组,由主任许正为组长,赵龙龙、代定军为成员,对反洗钱工作进行了系统安排,做到了行动有安排,安排有落实,将反洗钱工作落到了实处第PAGE页共NUMPAGES页。