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文本内容:
私人银行年度工作总结与私企经理述职述廉报告汇编私人银行年度工作总结随着时间流转的脚步,新年的钟声已经敲响20**年度已经悄然走过,我们辞旧迎新,在这喜悦的气氛中迎接了20**年的到来在20**年度的工作中,我们虽具有缺陷,存有不足,但我们也颇具收获为进一步提升20**年的工作效绩,使我XX分行私人银行中心的工作绩效再创新高现根据我银行上级__要求,对我XX分行私人银行中心在20**年度的主要工作内容作出具体总结,以为我分行私人银行中心的20**年度工作打下扎实基础,现将总结报告如下
一、业务经营主要绩效跟去年相比,今年我分行发展已走向增速趋势,各项业务屡创新高,走出了一个发展的上升通道其主要绩效如下一是存款理财快速增长截止至20**年年底本外币总存款余额预计超过XX亿元,比上一年度增加XX亿元其中预计黄金理财存储增加XX亿元、人民币储蓄增加XX万元、证券以及保险存储理财增加XX万元;外汇存款增加XX万美元全年平均比去年平均增加XX亿;此外,截至十月底,我行1000万元以上私人银行客户673户,较年初新增177户;AUM值
70.92亿元,较年初新增
22.64亿元二是贷款扩大结构优化年末各项贷款约超过XX亿元,比去年一年度增加XX亿元,主要增投于XXX方面(可根据客户本行详情填写);信贷资产总体上仍保持较高质量,不良贷款占比低于XX%综合收息率预计达XX%,收息水平较去年上升XX位三是经营利润将倍增长至今年年末,我行创利水平预计可达XX万元,其中人民币利润约为XX万,外汇利润约为XX万美元,结售汇手续费收入约为XX万元人均利润达XX万元同过上一年度的创利水平相比,今年我行的利润水平实现了增速比例式的发展
二、各项工作绩效以及措施(
一、)统一思想调研,明确工作思路自今年年初以来,我行深度落实“高目标引领、新位次拼争”的工作目标,贯彻全行“贾路爱个人银行体制机制建设,促进个人银行业务战略性调整“的主要思想,进一步深化全行人员对个人银行业务的思想认识明确了“机制灵活、节约经营、高效管理”的个人银行业务整改发展思路并确定了以产品建设和经营为核心的营销模式,以完善而__的服务态度和高效的服务宣传为着力点,将我行的各个个人银行营销单位__成为具有高效业绩,职能明确,工作协调,发展统一的个人银行业务营销体系为进一步增强全行的个人银行业务绩效,带动全行个人业务的营销高效发展,我行紧抓__制客户资源,积极营销扩展外资,并由各支行__分别亲自带队,并积极__我分行相关部门负责人和客户经理共同落实“走出去”的政策理念,到各个地区个人银行业务发展好的分行进行学习交流进一步扩宽视野,取其精华在分析对比下,发现本行的工作不足,结合本行的工作实际制定和改进了各相关营销方法,并有力而又稳健的推进了我行个人银行的机制体制建设此外,我XX分行私人银行中心营业部还以及各个支行均紧密以城区各行的__制为主要抓手,充分利用了岁末年初的良好时段,对我行的各资深客户进行了拜访并对潜在客户展开了积极的营销,全力挖掘行外资金,并因此而取的了一定的成效(
二、)坚持公私联动,动态营销团队在20**年,为进一步做好我行的私人银行营销工作我行积极__专业的个人银行营销团队,以公私联动为中心,迈动步伐,坚持“流动性”的营销策略,以争取最为优异的工作业绩我行在成立个人银行业务营销团队的同时,依旧保留了原营销团队,并对其分别分配了相应的营销任务,让其能够充分发挥之职责,达到多效结合的营销业绩在20**年度,我行组建了强有力的攻关小组,把全行攻关能力较强的人员集中起来组成强力攻关小组,对不同特点的企业选择合适的人员进行组合,集团作战,上下联动,精兵攻坚突出竞争优势抓住我行深入推行企业文化建设的契机,在服务上大做文章,以__的服务吸引客户,大力营销总分行推出的新业务品种,为客户提供了一系列的服务方案,争取在服务的__和规模上列显突出;我行__以身作则,带头攻关,坚持合理运用自身时间用于走访客户,并保证对重点客户每月进行一次拜访,重视改善和提高银行与客户之间的关系通过不懈的努力,今年我行新争取到了一批有潜力的项目,为我行实现20**年的“开门红”业务打下了扎实的基础
(三)开展有效措施,实施营销举措在20**年度,我行细分市场,准确定位,抓住重点,积极营销__业务并明确了重点的定位目标,建立出一套具有灵敏反应、快速决策、攻关有力、服务到位的市场营销机制,创造性地开展了各项工作,全方位的拓展市场今年我行坚持品种的创新和服务的创新,多方位的发展营销业务紧抓代客理财资金归集、农村乔迁入户存续、推行VIP服务等重点工作,抓好本外币储蓄存款攻坚战,以争取有价值的私人客户为重点,大力营销各项新型业务开拓了规范化服务流程标准,全面提高了服务水平,为储户提供温馨而又诚信的业务服务;此外我行好加大了吸收理财资金力度,抓住理财资金的营销特点,动员全行人员共同针对周边的商企、农村新户和资深客户,开展具有吸引力的理财推销,进一步展开有效地理财资金吸收活动为加大客户的忠诚度,我行还推出了私人业务VIP服务方案,开设了VIP优先通道,建立了VIP客户档案,形成了实施差别式服务,为有价值的私人大客户提供一系列的理财服务工作,并对此加大宣传力度,借农村改造拆迁这一契机,开展“沟通拜访”活动,各支行均积极参与,以此来加深了我行对农村业务市场的渗透力度,宣传了我行的理财业务,提高了我行的诚信力度和良好形象通过一系列的努力与策略实施,截止至今年年末,我行的业务水平得到了大幅度的提高,增幅比较去年增加了XX%
(四)、增强贷营力度,优化信贷结构为增强__发展潜力,我行从年初开始就非常重视加快贷款营销工作,积极争取扩大贷款规模,带动对公存款业务和结算业务在今年,我行推出了优良客户的贷款营销,针对我行__服务的重点企业和私人客户,加大了授信额度,开展了主动的营销贷款此外,我行还强化了项目贷款的营销,加大了按揭贷款和个人消费贷款等低风险贷款的投放力度通过扩大增量,把更多的贷款投向双优客户,从而带动存量的优化,实现贷款结构的有效调整在贷款管理的基础工作中,支行以严格实施预警预报制度为核心,全面提高信贷资产管理水平此外,我行还严把贷款准入关,贷款发放坚持双优战略,对可贷可不贷的坚决不贷;其次,我行坚持贷款客户的分类管理,实行主动退出,逐步压缩一般客户,主动淘汰劣质客户我行利用严格的信贷管理的制度,使我行信贷营销工作成为得到了良好的绩效表现
(五)、强化内部管理,创新管理思路自今年以来,我行首先健全了全行的规章制度建设,完善了执行、监督、检查机制首先是在全行范围内严格执行了我行的员工管理制度,使全行人员皆能建立起一个遵章守纪的习惯;其次我行还加大了工作监督检查力度定期实行了基层工作检查,并规定机关职能部门对我行基层工作进行全面检查,以此来加强我行的社会督查力度此外,我行还坚持每月出一份内部管理通报,把内部管理水平与效益工资相挂钩并建立了管理干部惩罚机制,对与在工作中存在有管理不力、业务停滞或其他问题的管理阶层干部进行书面警示,并实行其他实质性惩罚同时重视加强财产管理、和办公用品招标采购,控制管理成本,减少费用支出在20**年度,我行还重点创新了制度管理方法,充分将严格的管理制度和科学管理理念相结合,力争管理上的再创新高我行成功建立了一系列的高效内部管理体系,实现内部管理一体化、绩效评估数据化,促进管理全面化(
六、)突出工作举措,落实营销效绩在今年我行的各个支行人员用强烈的责任心和使命感、坚忍不拔的毅力,找准工作的切入点实际思考,研究措施,并与相关人员展开了积极的交流,从中获取了有价值的信息,并根据实际情况不断调整了营销策略;真正做到将“走出去”营销的要求落实于工作实际,挖掘出了一批高端客户资源,为年末岁初的收官与“开门红”做出了良好的铺垫为做好我行的营销工作,我行的工作人员均发挥自身全部价值,在工作中找准信息,并找出相关人员对具体负责人作出重点营销策略进行对象化的分头营销,通过与他们的沟通、协调,确保我行的营销工作施展成效此外,我行人员还充分落实了资金到账制度,实际提升了我行的信誉度
(七)、开展创新服务,提升服务档次自年初以来,我行十分重视加强和改进服务工作,多次研究和部署改进服务的有效措施,通过形式多样的活动,加强了全行诚信__服务的工作理念,使我行今年的整体服务水平有一进一阶层的提高我行继续坚持了去年“一流服务工作报告”总结出来的一些行之有效的措施,如推行针对可提升的私人银行潜力客户和重要的高净值客户,开展形式多样的不同主题的财富营销活动积极__客户参加总行、省行开展的高尔夫、品鉴经典、海外游学等各种主题活动,各行也可充分利用客户资源建立各类沙龙和俱乐部,增加客户吸引能力和凝聚能力,丰富客户维护手段并坚持深入开展服务技能比赛、以及定期开展座谈研究会、企业财务人员培训、业务宣传等行之有效的高效__服务主题活动今年以来,我行营业部通过推行重点的创新服务和营销工作,如在重大节日开展强化营销,建立生日祝福制度,为客户配备适宜、特色化礼物,如包装后的黄金、纪念币、全套版本人民币、集邮册定期开展高端专题沙龙等活动,为客户提供养生、美容、保健、医疗、理财__等专家讲座,为客户提供适合的增值服务等获取了良好额成绩,为我行储蓄工作开辟了新思路,提升了我行的竞争力
(八)、细化工作要求,强化中心业绩在20**年度我行以业务经营为中心,突出重点,采取切实有效的措施,全方位推进各项业务工作快速发展紧密落实了“三大一高”和“综合化、多功能、集约化”的经营战略主要深化了我行私人银行的客户发掘,提升了我行客户经理的专业能力,为更好地维护客户的利益打下基础,深度实现了倒灶私人银行第一品牌的奋斗目标为使得我XX分行私人银行中心工作得到进一步的规划与发展,我行具体细化制定了如网点经理要带头拜访客户安排相关业务营销活动城区行每周四在私人银行中心__召开各行要做好存量客户的保有、提升工作守土有责;开展形式多样的主题营销活动增进与客户的__让客户来体验和感知建行私人银行服务,增加客户的认知度和满意度等相关的工作要求,并在20**年度的工作中加以落实,使得我行的工作业绩得到了实质性的提升
(九)、落实高端群营,完善策略手段对个人高端客户,我行在20**年度坚持了“客户需求驱动”、“综合化营销”的原则,深入挖掘__潜力客户大力发展了个人类账户POS客户,强化了对POS机主结算通卡的配备考核并持续推进了潜力贵宾卡、财私卡的预先发卡工作此外,我还督导个人客户经理还及时将潜力客户纳入了OCRM系统进行维护与提升工作加大了对个人高端客户的全方位、立体化、多层次的日常拜访、维护力度加强了我行的资产配置,积极主动授信并开展了案例剖析,逐一__私人银行客户财富贷营销和主动授信情况,继续积极推进__单位__个人消费贷款批量性授信,多渠道提升个人高端客户的___额度为推动个人条线在各中心之间的联动,进一步深化我行的个人高端客户发展业绩,我行的个贷中心、___中心打破了单一的业务范围和业务模式,加强了向私人银行中心和支行的大客户推荐工作,并将此项工作列入了中心考核的范围
(十)、创新团队管理形式,增强专业团队建设在20**年度,我行重点强化了专职队伍的建设通过鼓励客户经理自学,开展培训、竞赛等形式增加了个人客户经理队伍,提升了客户经理素质此外,我行还强化了对个人客户经理定级的考核、设定了排名变动奖罚、网点经理对网点变动情况的考核明确了个人高端客户的“分户到人、分层维护”的责任机制,通过对私人银行客户新增实行重奖,对AUM值500-1000万的客户新增每个奖励个人
0.5万元,AUM值1000万以上的客户新增每个奖励个人1万元等方式,鼓励了员工促进工作绩效;并将私人银行客户指标与支行一把手和分管行长绩效挂钩,__签订了私人银行客户达标责任书创建了对零余额网点主要负责人采取分行分管__谈话制度,确保了至20**年度年底零余额网点的突破性实现私企经理述职年,在个协、私协在的直接__和机关的帮助指导下,紧紧围绕“自我教育、自我管理、自我服务”的宗旨,本着鼓实劲、办实事、求实效的原则,采取多种形式和渠道不断提高了为会员服务的能力、质量和层次,较好地发挥了协会的桥梁纽带作用和工商行政管理部门的助手作用下面,我简单汇报一年来的几项工作
一、认真开展了各种思想__教育,不断提高了企业精神文明建设水平去年,我们在全省协会系统及广大会员中深入开展了各项思想__教育,使广大会员自觉做一个“爱国敬业,诚实守信,__服务,乐于奉献”的____新型劳动者一是抓好___精神的学习我们就紧密结合个体私营经济发展、协会工作、会员的思想和经营状况,先后采取开会、座谈、培训和宣讲的形式,认真__广大会员学习___报告中的一系列新思想、新观念、新论断,特别是认真领会了报告中关于对包括个体工商户、私营企业主在内的社会阶层的新的社会定位的重要论述如“都是________事业的建设者”、“一切为我国____现代化建设做出贡献的劳动,都是光荣的,都应该得到承认和尊重”、“增强党的阶层基础和扩大党的群众基础”、要把“其它社会阶层的先进分子吸收到党内来”等这些重要观点,进一步排除了个体私营经济发展的障碍,突破了以往的重重“禁区”,打开了个体工商户、私营企业平等参与__生活的大门从而极大地鼓舞了个体工商户和私营企业的斗志、增强了发展信心二是广泛开展了职业道德教育我们始终把爱国敬业,诚实守信的高尚情操,作为企业发展的一条主线,抓紧抓好,先后在广大会员单位中开展“青年文明号”、“文明经营户”和“光彩之星”等争优创先活动,树立了一批典型三是广泛开展了法制教育根据中个协关于“四五”普法教育的要求和安排,着重开展了《产品质量法》、《合同法》、《税法》和《劳动法》等法律法规的宣传在宣传教育的基础上,还邀请了8名专家,先后到东莞、韶关、中山、肇庆、茂名等地为他们举办法律法规知识讲座通过学习和教育,使企业的精神文明建设迈上了新台阶,得到了地方和__有关部门的广泛认同同时,广大个体工商户和私营企业扶贫济困、奉献爱心的意识极大增强如为清远市协会__为“”英雄邓练贤家属捐款和开展向英雄__林奕兴__募捐义演活动等
二、积极帮助企业实施营销战略,努力扩大了“私企”产品销售渠道广东有生产型、科技型、外向型的私营企业5万多家,个体工商户近18万户产品达1200多种为大力拓展国内外市场、进一步提高私企产品的市场覆盖面和占有率去年积极__了个体工商户和私营企业产品参加国内外各种展销会4至6月,先后两次__65家私营企业参加由_____的粤辽贸易洽谈会,签订产销和贸易合同金额60多亿元9至11月为促进各地市场的物资交流,互通有无,扩大地方和私企名优、土特产品的销路,协会又__了90多家私企参加中国长春国际小商品展销会和广东东莞常平大京九农副产品展销会此外,我们还经常开展产品质量评比、鉴定和认证活动,并利用新闻媒体加以宣传报导通过一年不懈的努力,大大提高了私企产品的知名度,特别是许多私企产品在东三省建立了连锁店、经销网和固定客户这些都受到了__有关部门和企业的高度评价
三、注重为企业排忧解难,拓展和强化了为会员服务的各项工作从大量的调查研究发现,目前,困扰私企发展的主要难题是流动____,人员素质较低,“三乱”现象普遍存在,另外还有部分私营企业设备简陋,技术__,规模不大,后劲不足,缺乏市场竞争能力这些都是制约私营经济向高层次发展的重要因素因此,去年我们仍然把为企业解困工作作为重头戏,抓紧抓好,抓出成效首先是想方设法解决企业____问题一方面争取银行部门的支持,先后两次在中山、东莞__私企老板和银行家座谈对话,共谋对策,目前有相当一部分乡镇银行特别是信用社,都以个体私营企业为主要信贷对象,有针对性地为会员__储蓄业务另方__极建议__有关部门放宽财税和信贷政策,对私营企业实行“双定”、“带证”为主,查帐计征为辅的征税方式,一定一年不变这些都为私营企业的发展提供了极大方便和有力保障其二是开展各项培训、办证服务去年,仅省协会就开展技术培训25次,培训人员达1800多人次,进行技术考核定级1300多人在各行业评审、认定初、中级技术职称200多人,申领、换发会计证4000多人次,为私营企业培训会计人员20**多名为3000多名私企老板和员工出具和提供了往返深圳、珠海边防证和出国出境的政审和证明其三是认真做好来信、来访的接待和处理,维护会员的合法权益处理好会员来信、来访,是协会的基本职责去年,省协会共收到会员来信1500多封,通过处理来信来访,帮助会员解决了大量实际问题据不完全统计,全省各级协会为会员解决各类经济方面的纠纷或案件170多起,挽回经济损失5700多万元如去年3月,韶关市食品公司强行要求个体户去他们那里__肉类,将三级肉当一级肉__,同时,他们又允许个体户每头猪交80元屠宰费后可自行屠宰,并且还成立了牲猪屠宰纠察队,违规查扣个体工商户从其他定点屠宰厂__的肉类,个体户敢怒不敢言我们获悉此事后,迅速与______协调,指出这是一起严重的违规行为,____当即发出决定,予以纠正,取消了非法的纠察队,并允许个体户可以到市内任何屠宰场__肉类
四、积极__企业参加各种活动,不断加强了企业间的信息、思想和经验交流为扶持私营经济上规模、上档次、上水平,向生产型、科技型、外向型的领域发展,我们认真开展了为企业提供政策信息、学习培训和经验交流等活动5月份,我们__了一批个体私营企业老板及其从业人员参加了“‘第二届中国南方经济__WTO高层报告会”通过听取国家权威部门__和境内外着名经济学家的精彩演讲以及与演讲者进行双向交流,让企业开阔了眼界,增长了知识,增强了挑战WTO的信心6月份,为实现加快我省个体私营经济上规模、上档次、上水平的步伐,充分做好省委、___召开的全省民营经济工作会议的前期准备工作,广泛听取私营企业主在新形势下发展个体私营经济的建议、意见和要求我们与省工商局、广东工商报社在广州市联合举办了“’广东发展非公经济__”这次__,集中了全省不同地域、不同产业,在经济上有实力、社会上有地位、行业中有影响的80多家私营企业,从多层次、多角度分析了广东省个体私营经济发展的现状,认真探讨了发展个体私营经济的重要理论和实践问题,提出了一些新观点、新见解和新思路,并针对当前个体私营经济发展中存在的一些主要问题和困难,发表了很好___和建议,将实践经验上升到了理论的高度这些精辟的见解和理论,加深了人们对个体私营经济的认识,启发了人们的思路,为促进我省个体私营经济持续、快速、健康地发展起到抛砖引玉的作用9月份,__我省私营企业赴山东参加“鲁粤浙苏民营经济南北__”这次__是经山东省人民__批准,由山东省中小企业办公室、山东省工商行政管理局、山东省私营企业协会承办,邀请了我国着名经济学家吴敬琏、___发展研究中心区域经济发展部林家彬部长做报告十一月份我们又__了广东一批较大的房__老板随中国代表团参加了“中澳房__投资与贸易__”这些__和学习,为私营企业老总在新形势下如何开拓新思路,寻求新发展打下了良好的理论基础
五、认真进行实践和探索,进一步做好了私企中的党建工作在广大私营企业中建立健全党的__是引导企业建立现代企业制度架构的一项重要内容去年省个体私营企业党委,经过不断地实践、探索和研究,在非公经济党建工作中逐步摸索出了一条新路子,创造了新经验,取得了新成效一是继续抓好了组建根据省委__部关于“就近管理、方便活动、理顺关系、不留空白”的要求,仍然坚持边摸底、边组建、边规范的原则,做到成熟一个组建一个;组建一个巩固一个;巩固一个规范一个在前年的基础上,新成立了3个企业党委,10个党支部目前,省直这块企业成立党委的有5个,党总支5个,党支部42个,有600名党员纳入__范围之内二是注重抓好活动在有利于党内生活、有利于党员管理、有利于企业发展的前提下按照“小型、业余、多样、实效”的原则,以企业文化为载体,以扩大影响力、增强凝聚力为主题,因地制宜,有的放矢地开展党__活动,把__活动与生产经营活动有机结合起来,与有益身心健康的文化活动结合起来,调动了党员的积极性和主动性,充分发挥了党员的先锋模范作用其中元邦集团党委已经成为私企党建工作典型,受到省直工委和省委__部的表扬和肯定三是积极抓好党员发展去年,我们本着积极稳妥、慎重的原则,先后选送了25名优秀骨干参加省直工委举办的党的知识培训,在这个基础上发展了19名__员另外,还考察和批准了7名预备党员转正以上是我的述职报告回首去年,虽然我会在省局的__下做了一些工作,取得了一点点成绩,但还存在许多不足一是__理论学习上还缺乏刻苦钻研精神,一年来虽然学习了一些__理论书籍,但结合工作需要和变化,系统地掌握_____主义和党的路线、方针、政策,更深层次地探讨一些理论特别是党对发展个体私营经济的理论问题还不够二是在指导基层协会建设上措施还不够有力,研究基层协会问题,分析基层协会形势,宣传基层协会典型,及时解决基层协会的困难和有针对性地开展工作还需加强年,我要在___精神的指导下,根据局党组的工作部署和吕成贤局长争创五个一流的要求,决心在三个方面去努力工作一是把握灵魂;二是抓住重点;三是强化建设所谓把握灵魂,就是要认真学习、深刻理解___关于非公有制经济的论述,毫不动摇地抓好促进个体私营经济发展的各项工作;所谓抓住重点,就是要继续贯彻落实好省民营经济工作会议精神,解决一些深层次问题;所谓强化建设,就是要抓好协会的自身建设,包括思想建设、__建设,更好地发挥职能作用谢谢大家!第PAGE页共NUMPAGES页。