还剩26页未读,继续阅读
本资源只提供10页预览,全部文档请下载后查看!喜欢就下载吧,查找使用更方便
文本内容:
2018信用社工作总结范文与2018信用社稽核工作总结4篇汇编2018信用社工作总结范文工作总结范文本人自XX年10月份参__作至今,已经工作了一年多时间在这一年时间里,有__和同事们的悉心关怀和指导,并通过自身的不懈努力,我各方面都取得了长足的进步
一、理论学习使我对农村信用社有了一个初步的认识和了解不懂就学,是一切进步取得的前提和基础《农村信用社经营管理》、《经济工__学习资料》、《中国金融》、《广西金融研究》、《信用社财务管理》、《农村信贷》等教材和书籍让我手不释卷,因为有了大学专业课的底子,使我对这些金融知识更为容易理解和掌握一番理论知识的学习后,我开始知道,农村信用社是由农民按照自愿、__、互利的原则入股,由社员__管理的合作金融__,其经过50多年的__和发展后,已经成为我国金融体系的重要组成部分和农村金融的基础力量农本资料权属文秘___严禁__剽窃村信用社是农村金融的主力军,是__农民的金融纽带,农村信用社的根在农村,离开农村就成了无源之水……但这些认识都还是肤浅的,还需要我在实践当中去不断深入地理解
二、坚持思想__学习让我的思想理论素养不断得到提高一直以来,我始终坚持学习___建设有____的____理论和党的各种路线、方针、政策,坚持学___*同志“____”的重要思想,学习各种金融法律、法规,积极参加单位__的各种__学习活动通过不断学习,使自身的思想理论素养得到了进一步的完善,思想上牢固树立了全心全意为人民服务的人生观、价值观勤勉的精神和爱岗敬业的职业道德素质是每一项工作顺利开展并最终取得成功的保障一年以来,我在行动上自觉实践农村信用社为“三农”服务的宗旨,用满腔热情积极、认真、细致地完成好每一项任务,严格遵守各项金融法律、法规以及单位的各项规章制度,认真履行“三防一保”职责,自觉按规操作;平时生活中团结同志、作风正派、不贪污挪用、不谋__,不参与赌博、__等违法乱纪行为,自觉__各种不良风气的侵蚀
三、实践让我的业务技能不断增长,工作能力不断加强刚开始时我是在内勤岗位跟班实践,从第一天开始,难题就接踵而至对五笔、珠算、点钞、电脑业务、财会业务等业务技能要么是一知半解,要么根本就是一窍不通从零开始,一边是同事们的悉心指导,一边是自己对着书本反复练习,早上起床和晚上睡觉前都要练上几遍几个月下来,已经能比较熟练地掌握了,而且已经能够__上机操作业务今年三月份,由于人员的调整,我接手信贷工作,所分管的两个行政村人口一共3000多人,进村的道路极其难走,晴天灰尘滚滚,雨天泥泞不堪,而且个别屯离镇上有十几公里加上刚开始时我对这两个村的情况知之甚少,所以面临的难度可想而知在这种情况下,我克服重重困难,不摆架子,积极的走村串户了解情况我首先找到了各村委会的干部,向他们了解村里的基本情况一段时间下来,我对所管辖村的经济基础、主要经济收入来源本资料权属文秘___严禁__剽窃、支柱农业以及农户的一些基本状况已经有了一个大致的了解;接下来,我便逐户的走访那些借款逾期较久的借款户,具体了解他们的情况以便对症下药马善国一家,在我走访时所了解到的情况是他们家劳动力充足,靠种植甘蔗每年有一定的经济来源,而于1996年所借的四千七百元借款却久而未还,所欠利息已经是一千两百多元深入一了解,原来这笔借款当初是他的父亲所用,如今两个__分家后谁也不愿意承担年老体衰的父亲的这笔债务为此,我两次登门找他们一家谈心,动员两个__一起分担父亲的债务工夫不负有心人后来,分债的手续一办妥,大__马上还了一千元及欠下的利息截止今年六月底,我的各项年度任务指标都完成得较好通过实践,我解决实际问题的能力和__能力也得到了很好的锻炼
四、一分耕耘,一分收获,成绩是对我一年来所有努力的肯定接手信贷工作以来,本人各项年度任务完成情况较好截止六月底,个人揽存
13.5万元,完成年度任务的94%;收回正常贷款39万元,完成年度任务的86%,比去年同期多收5万元;收回逾期贷款12万元,完成年度任务的229%,比去年同期多收
5.5万元;收回呆滞贷款
2.9万元,完成任务的54%,比去年同期多收
1.6万元;收回呆帐800元,完成年度任务的133%;收回利息
4.9万元,完成年度任务的
29.5%,比去年同期多收
2.1万元;发放贷款59万元,完成年度任务的__%,比去年同期多增29万元正所谓是“金无赤足,人无完人”,在取得一点成绩的同时,我也还存在着以下几点的不足一是工作中有时魄力还不够,放不开手脚;二是在处理一些事情时有时显得较为急躁;三是对一些业务技能特别是财会业务还不够熟悉在今后的工作中,我将发扬成绩,克服不足,朝着以下几个方向努力
1、学无止镜,时代的发展瞬息万变,各种学科知识日新月异我将坚持不懈地努力学习各种金融理论知识,并用于指导实践,以更好的适应行业发展的需要
2、熟练的掌握各种业务技能特别是计算机操作、财会业务等技能才能更好的实践为“三农”服务的宗旨,我将通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能
3、“学精于勤而荒于嬉”,实践是不断取得进步的基础我要通过实践不断的锻炼自己的胆识和魄力,提高自己解决实际问题的能力,并在实践的过程中慢慢克服急躁情绪,积极、热情的对待每一件工作短短一年,却是我人生角色转换的重要一年,是我不断成长的一年,也是我对农村金融事业由陌生进而熟悉、热爱并愿意为之终生默默奉献的一年在今后的工作中,我会更加努力去把各项工作做到最好!工作总结范文又到了一年的尾声,这一年来,我紧紧围绕局中心工作,服从__安排,认真完成__分配的各项任务,不断转变作风、更新观念、尽心尽力、踏实工作,现将本年度思想工作总结汇报如下
一、扎实工作,全面完成各项工作任务围绕局中心工作,服从安排,认真完成各项工作任务,主要作了以下几方面工作一苦练内功,严格依法行政在执法检查中,严格按照《技术监督行政执法案件__程序规定》认真做好现场检查笔录以及案件的调查审理,积极、严格、有效的开展行政执法工作,确保案件事实清楚、程序合法、严谨办案、一丝不苟
二、加强学习,不断提高__思想觉悟和综合素质认真学习“____”重要思想,党的xx届四中、五中全会精神,全面领会“以人为本”科学发展观的思想内涵和精神实质,认真做好学习笔记,深刻领会依法行政实施纲要,严格执行国家质检总局“八严禁”和市局“八条禁令”以及行政执法人员“五公开”、“十不准”的规定,全面掌握“三法八条例”、“国家行政五法”,遵守局里制定的各项规章制度,作到在行政执法中不吃、拿、卡、要同时,参加了县委__的入党积极分子培训班,通过听课使我对《__》有了更深刻的认识,为作一名合格的党员打下了坚实的基础加强自身业务技能的学习,即学习了质量技术监督专业法律法规知识,又自学法律专业知识,通过学习,提高了业务技能,增强了业务素质,扩宽了知识面二服从大局,开展专项整治围绕县域情况,开展了以食品、农资、建材、3c认证产品、定量包装产品、金银饰品、生产许可证管理产品的市场专项整治三转变作风,寓监督于服务中参与__了9月初召开的食品生产__企业专项整治会议,与参会4xxxx食品生产__企业签定了《食品安全承诺书》11月又参与__了《工业产品生产许可证管理条例》和国家质检总局第90号令宣贯会四通力协作,做好联络员工作自被确定为食品放心办的联络员后,认真搞好与食品放心办的联络工作,积极参与了县放心办于9月13日、9月14日在横现河镇、何家岩镇__开展的食品药品知识双下乡活动,我通过现场讲课的形式,为各生产、销售企业负责人讲解了食品安全法律法规以及假冒伪劣产品的鉴别知识,提高了销售企业负责人识假辨假的能力五服从安排,完成交办任务积极参与了对全县食品生产__企业的普查建档工作,经参与普查建档的食品生产__企业共9xxxx另外对全县民用蜂窝煤、蛋糕、面条、白酒生产企业生产的产品进行了抽样检验,共抽取样品3xxxx同时深入全县2xxxx乡镇,与各乡镇人民__签定了《×××人民__辖区执法打假责任书》,落实了地方__属地监管责任,建立了辖区执法打假网络七统筹安排,开展计量器具检定工作积极配合市计量测试所对县城内xxxx医疗机构在用医疗强检计量器具x光机、b超、心电图仪的检定工作,共检定计量器具13台同时对县城内xxxx集贸市场以及各乡镇使用的强检计量器具进行了强制检定总结今年的工作,还是存在一些不足,但是在接下来的时间里,我将会努力将工作做到最好,力求服务大众!2018信用社稽核工作总结4篇二○○四年是农村信用社__与发展的关键一年在过去的一年,联社稽核监察科在市、区联社__的关心、支持下,认真贯彻执行国家农村金融方针政策,恪守“规范经营、促进发展”的工作宗旨,以“风险管理”为重点,“审慎经营”为目标,坚持“定制、定职、创新、问责”和服务与指导相协调,管理与监督相统一,惩治与教育相结合的原则,扎实开展辖区农村信用社的清理整顿工作,业务经营常规性、专项性稽核,党风廉政建设等各项工作一年来,通过联社稽核监察科的严格监督管理,实现了辖区农村信用社全年无重大违法、违规、违制行为,无案件、事故的工作目标,有力地促进了 农村信用社的健康、持续、稳定发展,为实现 农村信用社二○○四年年度全面完成各项指标作出了积极的贡献现将一年来的工作作如下总结
一、牢守“履职”中心,狠抓稽核队伍建设
(一)整合稽核队伍,进一步加强队伍建设结合市联社对稽核员的要求,区联社选派基层信用社业务骨干5人参加了市联社举办的稽核员上岗考试,取得了较好的成绩今年5月,区联社进行了第二轮竞聘上岗,为加强稽核队伍建设,联社对稽核科人员进行了调整和补充先后聘用片区稽核员一名,借调稽核员一名,充实了稽核队伍的力量
(二)强素质、抓培训,全力打造复合性稽核人才为切实加强稽核员的素质建设,培养稽核员的综合素质,区联社稽核科把提高稽核员的综合素质作为首要工作目标,采取多样化的培训方式,全力打造复合性稽核人才一是定期__稽核学习例会,制定并实施了每周的学习计划二是积极选派稽核员参加市联社举办的各类培训今年6月、8月中旬,__全辖稽核员系统的学习了网络知识,并参加了市联社举办的稽核员培训三是加大稽核工作的经验交流充分利用跨辖稽核以及与友邻联社稽核经验交流,取长补短,不断更新知识层面,充实知识内容,填补知识空白
(三)重“履职”,化“风险”,严格稽核员的履职监督、考核为防范稽核员工作“不履职”的行为,联社稽核科于今年2月制定并__实施了稽核员工作目标、任务考核办法,加大了对不履职行为的惩处采取工效挂钩的方式,每月扣保证金200元,按季考核,年末兑现,实现了对稽核员履职的有效监督同时为进一步落实履职责任,积极推行了稽核员“人盯社”的a、b角管理模式,做到了任务明确,措施到位、责任清楚
二、树立“规范”思维,扎实开展整社工作为规范信用社业务经营,促进信用社健康发展,根据市联社XX年稽核工作意见及区联社稽核工作安排,在联社稽核科的__下,今年1月至5月,整社工作组完成对北外农村信用社的清理整顿工作在整社工作中,本着“规范经营、防范风险、促进发展”的整社工作宗旨,稽核员坚持了实事求是、客观__的评价原则,违章必查、违规必处的查处原则,惩教结合、打防并举的整改原则,采取内外结合、全面与重点结合、检查与举报结合、帐务检查与实地调查结合等方式,通过拟定方案、收集资料、确定重点、职工动员、问卷调查、账务稽核、内外核对、交换意见、审计确认、问题公示等步骤,对 农村信用社1997年1月至XX年12月的业务经营及社务管理情况进行了认真、细致的清理整顿先后查处基本制度执行不严格、往来资金管理失误、财务费用开支不严密、利息核算不准确、信贷管理偏松等五个方面违规违制行为16件,纠正、整改16件,提出处理意见5个,整改规范意见7条其中给予经济处罚2人次,罚款300元,清退各类违规计发的资金93,000元通过对北外信用社的清理整顿,进一步规范了该社的经营活动,促进了信用社的健康发展
三、严格“风险”管理,加大重点项目稽核发展与风险并存为切实规范信用社的发展,最大限度降低信用社经营风险,联社稽核科以严格“风险”管理为龙头,积极采取“点面结合,强调重点”的监管方式,结合当前农村信用社在经营管理中存在的内控管理偏松,制度执行不力,财务核算不准确,信贷管理薄弱等热点和难点问题,加强了对信用社经营薄弱环节的专项稽核今年,联社稽核科先后__专项稽核达11次,检查信用社144社次,检查面达100%其中内控制度专项稽核3次,决算稽核1次,非信贷资产专项稽核2次,往来资金专项稽核1次,重空凭证专项稽核1次,信贷专项稽核1次,财务费用专项稽核1次,原自办公司清理1次先后查处违规违制行为13社次,处理40余人次,其中罚款6,600元,行政警告处分2人次,检讨4人次,通报1人次在专项稽核中,纠正不合规账务处理26件,提出整改意见56条通过对信用社的严格的专项稽核,积极查处了违规违制行为,消除了案件苗头和隐患,进一步规范了业务经营,确保了全辖信用社“案件、事故为零”的工作目标的顺利实现
四、强化“审慎”经营,规范日常业务操作今年农村信用社处于__的关键时刻,完善内控制度建设,实现合法、合规经营,确保平稳过渡是农村信用社在__时期的主要工作今年,区联社稽核科实现了稽核工作重心由“规范经营”向“审慎经营”转移,在规范经营行为的基础上,强调“稳步经营”、风险控制、持续发展”,进一步深化业务操作风险控制,合理规避道德风险为实现这一工作目标,稽核科积极__稽核员加大了对辖区信用社的序时稽核据统计,XX年,联社稽核科共__稽核员780余人次,开展序时稽核39社次,完成了对辖区11个信用社、1个营业部XX年1月至11月经营情况的序时稽核,稽核面达100%在序时稽核中,纠正违规行为20余件,发出稽核警告36人次,整改通知38份,查处违规经营行为6件,处理6人次,其中罚款1,350元,通报批评1人次
五、突出“问责”主题,强化法人履职监督按照市联社“管法人、管风险”的精神,区联社稽核科以“问责”为主题,严格实施了对信用社法人代表的履职审计今年5月,为积极配合联社的“双改”工作,联社稽核科__稽核员对上届10个信用社法人履职情况进行了认真的审计,综合、客观地对上届法人的履职情况进行了公正的评价,对存在的问题及时落实了责任,化解了风险,对履职中存在的不足及时与他们交换了意见,取得了较好的效果据统计,今年,稽核科先后对法人履职审计11人次,离职审计1人次
六、恪守“廉洁”操守,抓好纪检监察工作XX年 村信用联社监察工作本着“依法治社,严格管理”的工作原则,坚持“反腐倡廉、防范风险、严格管理、稳步发展”的工作方针,以抓职工思想教育为龙头,认真开展廉政建设,严肃职业纪律,纠正不正之风,惩治违规行为等各方面工作,取得了一定的成绩
(一)抓教育,促思想,纯洁队伍思想,提高队伍素质“____”,“___精神”是近年来党在新时期的重要思想为努力实践“____”,认真贯彻“___精神”,今年,区联社结合辖区农村信用社的实际情况,提出了“先树思想后树人”的指导思想今年3月、8月,联社先后多次__干部职工系统学习了“党风廉政建设”,“内控制度”等重要内容,鼓励、倡导广大干部职工就党在新时期的重要思想和农村信用社内控制度建设及经营发展等方面进行了积极广泛的讨论全面提高了信合干部职工的思想素质,纯洁了员工队伍
(二)抓廉政,促反腐,优化行业风气,营造健康环境农村信用社是一个管钱、用钱的经营货币的特殊企业,“防腐拒变”是农村信用社监察工作的重点今年以来, 区农村信用联社为抓廉政,促反腐,优化行业风气,营造健康环境采取了积极的措施一是严格党风廉政建设“一把手”工程建设联社党组成员在工作中率先垂犯、身先士卒、严于律己,严格执行廉政准则的若干规定,认真填写廉情日记,扎实开展述廉活动,在员工队伍中起到了很好的模范带头作用二是严格廉洁自律责任管理把廉洁自律责任层层分解落实,督促执行严格的监督考核三是积极开展廉政教育为及时掌握员工队伍思想,提高反腐抗变的防范能力,联社在11月中旬__辖区农村信用社重要岗位人员就当前农村信用社反腐工作所面临的新形势、新问题进行了专题研究、讨论,并积极采纳了部分有利于农村信用社发展的好的建议,促进了全区农村信用社反腐工作的全面发展与加强
(三)抓__,促监督,倡导__管理,严格__制度__管理是农村信用社在新时期优化管理必经之路为加强 区农村信用社__管理,倡导“爱社如爱家”,“以社为家”的管理风气,联社支部积极__召开党员干部__生活会,__班子__生活会,理监事会,社员____,以及述廉评议活动,把农村信用社发展的大政方针交由__研究决定,避免了“家长制”作风的发生__制度是__管理的重要内容,在区联社党组的__下,联社监察干部很好地坚持了__必查制度,本着“客观公正、实事求是”的原则,对本部门的____及上级部门转发的____进行了积极、严肃的查处据统计,今年区联社监察部门____收件数为3件,处理3件为惩治违规经营行为,防范案件、事故发生,今年,联社监察干部积极协助、监督稽核、人事部门对辖区农村信用社违规经营行为进行了积极查处,有效的遏制了重、大要案的发生XX年 区农村信用联社稽核监察工作虽然取得了以上的成绩,但仍然存在一些不足主要表现在部分干部职工对稽核的认识不够,理解不够,对稽核工作存在抵触情绪,稽核监管环境还有待于进一步改善;稽核工作的深度,稽核员的履职行为及能力还有待于提高;业务发展的审慎性、合法性、规范性不够XX年工作安排
一、稽核工作安排
(一)__整社专项工作组计划完成对 农村信用社、 农村信用社的清理、整顿工作,规范信用社的各项经营活动XX年2月至8月,对 农村信用社进行清理整顿;XX年9月至11月,对 农村信用社进行清理整顿;
(二)针对农村信用社经营中存在的问题,有计划地开展5-6项专项稽核,规范农村信用社经营管理,查堵经营漏洞进一步完善对大额贷款,大额财务费用的监管,特别是在大额财务费用的监督上,要求各科、室、部、信用社必须建立完善大额费用开支台帐
(三)严格实施“人盯社”的稽核模式,试行按月覆盖的序时稽核管理,同时加强对片区稽核员稽核工作的再稽核,督促稽核员认真履职,加大对稽核员的考核力度
(四)加强稽核员的素质培训与队伍建设,倡导稽核行业经验交流,鼓励开展稽核理论研讨
(五)完成__交办的其他任务
二、监察工作
(一)认真开展党风廉政建设,继续推行纠正行业不正之风的活动
(二)加强对党员干部,特别是党员__干部的思想教育工作,严格对重要岗位人员思想、行为状态的监测和监督,防范内部案件的发生
(三)加大____的督办和查处工作,协调、督促有关部门严格对违法、违规、违制行为的查处,确保处理的公正性
(四)完成__交办的其他任务区农村信用合作联合社二○○四年十二月三十一日农村信用社稽核监察工作总结是农村信用社__与发展的关键一年在过去的一年,联社稽核监察科在市、区联社__的关心、支持下,认真贯彻执行国家农村金融方针政策,恪守“规范经营、促进发展”的工作宗旨,以“风险管理”为重点,“审慎经营”为目标,坚持“定制、定职、创新、问责”和服务与指导相协调,管理与监督相统一,惩治与教育相结合的原则,扎实开展辖区农村信用社的清理整顿工作,文秘部落业务经营常规性、专项性稽核,党风廉政建设等各项工作一年来,通过联社稽核监察科的严格监督管理,实现了辖区农村信用社全年无重大违法、违规、违制行为,无案件、事故的工作目标,有力地促进了 农村信用社的健康、持续、稳定发展,为实现 农村信用社年度全面完成各项指标作出了积极的贡献现将一年来的工作作如下总结
一、牢守“履职”中心,狠抓稽核队伍建设
(一)整合稽核队伍,进一步加强队伍建设结合市联社对稽核员的要求,区联社选派基层信用社业务骨干5人参加了市联社举办的稽核员上岗考试,取得了较好的成绩今年5月,区联社进行了第二轮竞聘上岗,为加强稽核队伍建设,联社对稽核科人员进行了调整和补充先后聘用片区稽核员一名,借调稽核员一名,充实了稽核队伍的力量
(二)强素质、抓培训,全力打造复合性稽核人才为切实加强稽核员的素质建设,培养稽核员的综合素质,区联社稽核科把提高稽核员的综合素质作为首要工作目标,采取多样化的培训方式,全力打造复合性稽核人才一是定期__稽核学习例会,制定并实施了每周的学习计划二是积极选派稽核员参加市联社举办的各类培训今年6月、8月中旬,__全辖稽核员系统的学习了网络知识,并参加了市联社举办的稽核员培训三是加大稽核工作的经验交流充分利用跨辖稽核以及与友邻联社稽核经验交流,取长补短,不断更新知识层面,充实知识内容,填补知识空白
(三)重“履职”,化“风险”,严格稽核员的履职监督、考核为防范稽核员工作“不履职”的行为,联社稽核科于今年2月制定并__实施了稽核员工作目标、任务考核办法,加大了对不履职行为的惩处采取工效挂钩的方式,每月扣保证金200元,按季考核,年末兑现,实现了对稽核员履职的有效监督同时为进一步落实履职责任,积极推行了稽核员“人盯社”的A、B角管理模式,做到了任务明确,措施到位、责任清楚
二、树立“规范”思维,扎实开展整社工作为规范信用社业务经营,促进信用社健康发展,根据市联社稽核工作意见及区联社稽核工作安排,在联社稽核科的__下,今年1月至5月,整社工作组完成对北外农村信用社的清理整顿工作在整社工作中,本着“规范经营、防范风险、促进发展”的整社工作宗旨,稽核员坚持了实事求是、客观__的评价原则,违章必查、违规必处的查处原则,惩教结合、打防并举的整改原则,采取内外结合、全面与重点结合、检查与举报结合、帐务检查与实地调查结合等方式,通过拟定方案、收集资料、确定重点、职工动员、问卷调查、账务稽核、内外核对、交换意见、审计确认、问题公示等步骤,对 农村信用社1997年1月至12月的业务经营及社务管理情况进行了认真、细致的清理整顿先后查处基本制度执行不严格、往来资金管理失误、财务费用开支不严密、利息核算不准确、信贷管理偏松等五个方面违规违制行为16件,纠正、整改16件,提出处理意见5个,整改规范意见7条其中给予经济处罚2人次,罚款300元,清退各类违规计发的资金93,000元通过对北外信用社的清理整顿,进一步规范了该社的经营活动,促进了信用社的健康发展
三、严格“风险”管理,加大重点项目稽核发展与风险并存为切实规范信用社的发展,最大限度降低信用社经营风险,联社稽核科以严格“风险”管理为龙头,积极采取“点面结合,强调重点”的监管方式,结合当前农村信用社在经营管理中存在的内控管理偏松,制度执行不力,财务核算不准确,信贷管理薄弱等热点和难点问题,加强了对信用社经营薄弱环节的专项稽核今年,联社稽核科先后__专项稽核达11次,检查信用社144社次,检查面达100%其中内控制度专项稽核3次,决算稽核1次,非信贷资产专项稽核2次,往来资金专项稽核1次,重空凭证专项稽核1次,信贷专项稽核1次,财务费用专项稽核1次,原自办公司清理1次先后查处违规违制行为13社次,处理40余人次,其中罚款6,600元,行政警告处分2人次,检讨4人次,通报1人次在专项稽核中,纠正不合规账务处理26件,提出整改意见56条通过对信用社的严格的专项稽核,积极查处了违规违制行为,消除了案件苗头和隐患,进一步规范了业务经营,确保了全辖信用社“案件、事故为零”的工作目标的顺利实现
四、强化“审慎”经营,规范日常业务操作今年农村信用社处于__的关键时刻,完善内控制度建设,实现合法、合规经营,确保平稳过渡是农村信用社在__时期的主要工作今年,区联社稽核科实现了稽核工作重心由“规范经营”向“审慎经营”转移,在规范经营行为的基础上,强调“稳步经营”、风险控制、持续发展”,进一步深化业务操作风险控制,合理规避道德风险为实现这一工作目标,稽核科积极__稽核员加大了对辖区信用社的序时稽核据统计,,联社稽核科共__稽核员780余人次,开展序时稽核39社次,完成了对辖区11个信用社、1个营业部1月至11月经营情况的序时稽核,稽核面达100%在序时稽核中,纠正违规行为20余件,发出稽核警告36人次,整改通知38份,查处违规经营行为6件,处理6人次,其中罚款1,350元,通报批评1人次
五、突出“问责”主题,强化法人履职监督按照市联社“管法人、管风险”的精神,区联社稽核科以“问责”为主题,严格实施了对信用社法人代表的履职审计今年5月,为积极配合联社的“双改”工作,联社稽核科__稽核员对上届10个信用社法人履职情况进行了认真的审计,综合、客观地对上届法人的履职情况进行了公正的评价,对存在的问题及时落实了责任,化解了风险,对履职中存在的不足及时与他们交换了意见,取得了较好的效果据统计,今年,稽核科先后对法人履职审计11人次,离职审计1人次
六、恪守“廉洁”操守,抓好纪检监察工作村信用联社监察工作本着“依法治社,严格管理”的工作原则,坚持“反腐倡廉、防范风险、严格管理、稳步发展”的工作方针,以抓职工思想教育为龙头,认真开展廉政建设,严肃职业纪律,纠正不正之风,惩治违规行为等各方面工作,取得了一定的成绩
(一)抓教育,促思想,纯洁队伍思想,提高队伍素质“____”,“___精神”是近年来党在新时期的重要思想为努力实践“____”,认真贯彻“___精神”,今年,区联社结合辖区农村信用社的实际情况,提出了“先树思想后树人”的指导思想今年3月、8月,联社先后多次__干部职工系统学习了“党风廉政建设”,“内控制度”等重要内容,鼓励、倡导广大干部职工就党在新时期的重要思想和农村信用社内控制度建设及经营发展等方面进行了积极广泛的讨论全面提高了信合干部职工的思想素质,纯洁了员工队伍
(二)抓廉政,促反腐,优化行业风气,营造健康环境农村信用社是一个管钱、用钱的经营货币的特殊企业,“防腐拒变”是农村信用社监察工作的重点今年以来, 区农村信用联社为抓廉政,促反腐,优化行业风气,营造健康环境采取了积极的措施一是严格党风廉政建设“一把手”工程建设联社党组成员在工作中率先垂犯、身先士卒、严于律己,严格执行廉政准则的若干规定,认真填写廉情日记,扎实开展述廉活动,在员工队伍中起到了很好的模范带头作用二是严格廉洁自律责任管理把廉洁自律责任层层分解落实,督促执行严格的监督考核三是积极开展廉政教育为及时掌握员工队伍思想,提高反腐抗变的防范能力,联社在11月中旬__辖区农村信用社重要岗位人员就当前农村信用社反腐工作所面临的新形势、新问题进行了专题研究、讨论,并积极采纳了部分有利于农村信用社发展的好的建议,促进了全区农村信用社反腐工作的全面发展与加强
(三)抓__,促监督,倡导__管理,严格__制度__管理是农村信用社在新时期优化管理必经之路为加强 区农村信用社__管理,倡导“爱社如爱家”,“以社为家”的管理风气,联社支部积极__召开党员干部__生活会,__班子__生活会,理监事会,社员____,以及述廉评议活动,把农村信用社发展的大政方针交由__研究决定,避免了“家长制”作风的发生__制度是__管理的重要内容,在区联社党组的__下,联社监察干部很好地坚持了__必查制度,本着“客观公正、实事求是”的原则,对本部门的____及上级部门转发的____进行了积极、严肃的查处据统计,今年区联社监察部门____收件数为3件,处理3件为惩治违规经营行为,防范案件、事故发生,今年,联社监察干部积极协助、监督稽核、人事部门对辖区农村信用社违规经营行为进行了积极查处,有效的遏制了重、大要案的发生区农村信用联社稽核监察工作虽然取得了以上的成绩,但仍然存在一些不足主要表现在部分干部职工对稽核的认识不够,理解不够,对稽核工作存在抵触情绪,稽核监管环境还有待于进一步改善;稽核工作的深度,稽核员的履职行为及能力还有待于提高;业务发展的审慎性、合法性、规范性不够工作安排
一、稽核工作安排
(一)__整社专项工作组计划完成对农村信用社、农村信用社的清理、整顿工作,规范信用社的各项经营活动2月至8月,对 农村信用社进行清理整顿;9月至11月,对 农村信用社进行清理整顿;
(二)针对农村信用社经营中存在的问题,有计划地开展5-6项专项稽核,规范农村信用社经营管理,查堵经营漏洞进一步完善对大额贷款,大额财务费用的监管,特别是在大额财务费用的监督上,要求各科、室、部、信用社必须建立完善大额费用开支台帐
(三)严格实施“人盯社”的稽核模式,试行按月覆盖的序时稽核管理,同时加强对片区稽核员稽核工作的再稽核,督促稽核员认真履职,加大对稽核员的考核力度
(四)加强稽核员的素质培训与队伍建设,倡导稽核行业经验交流,鼓励开展稽核理论研讨
(五)完成__交办的其他任务
二、监察工作
(一)认真开展党风廉政建设,继续推行纠正行业不正之风的活动
(二)加强对党员干部,特别是党员__干部的思想教育工作,严格对重要岗位人员思想、行为状态的监测和监督,防范内部案件的发生
(三)加大____的督办和查处工作,协调、督促有关部门严格对违法、违规、违制行为的查处,确保处理的公正性
(四)完成__交办的其他任务
[1]
[2] 下一页信用社稽核工作总结⑴、综合业务网络系统专项检查方面为了进一步加强我市农村信用社在新系统下的业务经营活动的监督和检查,稽核监察部对全辖所有信用社传票、帐务、报表进行了全面、细致的稽核检查,仍然发现部分信用社存在不少问题,如柜员业务操作权限过大,错帐冲正无会计主管签,主管柜员没有起到事中、事后监督的作用;存在记帐串户或在新系统中无摘要栏等现象大额结算业务无主管柜员签;计算机报表装订不规范;部分信用社由于上线时核对工作不扎实和发放贷款柜员责任心不强、收息时存在少收、多收利息现象,对此,联社稽核监察部及时下发《关于认真核对贷款合同利率与微机输入利率___》文件,责成各社对上述情况进行自查、上报⑵、卫生及规范化服务专项检查方面为了加强我市农村信用社规范化服务,增强员工品牌意识,打造精品网点,提高服务质量,我社从基本的环境卫生入手,对全辖*个营业网点进行卫生专项稽核,共发出“最清结”*份、“清洁”*份、“不清洁”x份;对城区信用社规范化服务进行突击检查,共检查*个营业网点,稽核面达*%,共处罚违规人员*人,经济罚款计*x元⑶、协同相关部门进行“冒名”贷款专项检查经过认真部署、合理安排,我社及时__人员对全辖信用社“冒名”贷款进行了一次详细专项检查,通过认真核对、汇总和统计,发现我市*个信用社存在冒名贷款,共计*x户,*x笔,金额***x元
四、工作中存在的问题和障碍由于农村信用社机构分散,人员较多,经营管理者和从业人员文化水平和业务素质参差不齐,规章制度、职业道德、法律意识等方面观念淡薄,对内控制度的认识特别是在防范和化解风险上的认识不到位,粗放型经营,有章不循,违规操作,屡查屡犯,屡纠不改,内控制度形同虚设,只图眼前的经营利益,而忽视了长远意义上的社会效益,从而导致内控方面执行不力的现象带来便捷的结算渠道的同时,也给新系统下稽核检查工作带来了新的问题和要求如没有行之有效的与综合业务网络系统相匹配的“稽核检查、风险预警系统”,使得在所有业务数据“集中”处理下,稽核人员无法直接从系统得到相应的稽核项目,从而使存在风险不能在第一时间得到发现和解决,管理部门不能应用发达的计算机网络进行监控没有很好的将非现场稽核与现场稽核有机结合,来构成农村信用社稽核监督管理工作的完整体系其主要原因,一是由于综合业务网络系统对“稽核、监督、检查”等方面存在“真空”状态,新系统下对稽核信息的采集、整理、分析、利用不充分,导致非现场稽核无法进行的现象存在二是非现场稽核的技术支持不够,全省农村信用社综合业务网络系统仍未建立功能齐全、实用性较强的非现场稽核监控系统而手工和半手工操作,不能对浩繁复杂的数据进行快捷处理,形成时效性强的监督管理信息由于联社对各部室的分工不同,稽核与其他职能部门缺乏协作,造成抓经营和抓管理“两张皮”现象,使得在内部控制上各个防范主体不能有效联动总之,一年来,我市联社稽核工作在联社__的正确__下,依照上级主管部门的安排及部署,做了大量的工作,较为圆满地完成了各项工作任务,充分的发挥了稽核的再监督作用,但与上级要求尚有差距今后,我们必须加强学习,不断提高政策领悟水平和综合业务能力,加大稽核、监察执法力度,切实维护各项规章制度的执行和落实,为我市信用社业务经营稳步健康推进保驾护航以上报告妥否,请指正XX信用社稽核工作总结XX是____关于加快信用社__的重要一年,也是我市信用合作工作整体发展的关键一年一年来,在银监分局的大力支持和监管下,在省联社的正确__下,全体信合员工认真学习、实践党的十六届四中全会精神和深入贯彻__X号文件精神,紧紧围绕____关于农村经济工作的整体部署,以“一手抓管理、一手抓发展”为指导思想,狠抓稽核监察队伍建设,制定和完善了稽核制度;以支持“三农”为中心;以我市信用联社确定的“四个五”奋斗目标为突破口;以经营效益为出发点;以强化内部管理和狠抓落实为手段,认真开展__监督工作,有效履行了行业服务、管理、协调、指导的监督职能,加大稽核督导力度,加大跟踪检查力度,加大处罚力度,重点放在“落实”二上,由以前事后监督变为事前稽核,将存在问题扼杀在萌芽状态,从而有力的保障了我市农村信用社全年各项业务经营稳步发展经过全体员工的不懈努力,取得了存款稳步增长,贷款收放两旺,实力增加,效益提高,经营成果取得建社以来最好政绩的新局面,为我市农村信用社“二次”创业夯实了基础现将一年来的稽核工作情况总结如下
一、基本情况***农村信用社设有总稽核一人,稽核经理X人,专职稽核员四人,__稽核员X人全辖设有__核算信用社(部)*个,信用分社*个,共*个营业网点,共有员工*X人截止**年末,各项存款*X万元,比上年增加*X万元;各项贷款*X万元,比上年增长*X万元,其中不良贷款*X万元,占比为*X%,存贷比例*%;股本金余额*万元,比上年增加*万元,盈余总额*X万元,实现净利润*X万元
二、稽核工作概况***联社稽核监察部根据省联社《XX稽核工作要点》及全省农村信用社工作会议精神,结合我市实际情况,先后对我市*个信用社(部),*个分社共计*个营业网点进行了最少X次,最多X次的全面序时稽核和X次全方位的时时跟踪检查,稽核面达*X%为了确保稽核检查质量高,定性准确,侧重点突出,在每次稽核工作进行前都要结合各信用(部)、分社,确定必查项,重点项,明确责任,合理分工,从而确保每次稽核检查工作高效、及时、准确地进行我们在进行序时、常规稽核的同时,根据联社要求以及业务发展普遍存在的问题及时__开展专项稽核今年共进行专项稽核X次,其中综合业务网络系统专项稽核X次,共稽核*个新系统营业网点,新系统网点稽核面达*X%;进行卫生检查专项稽核X次,共查*个营业网点,稽核面达*X%;进行规范化服务专项检查X次;对我市农村信用两个经济实体诚信金店和银鑫典当行,进行专项稽核X次,根据省联社安排,协同资产负债部对全辖信用社进行“冒名”贷款专项稽核X次通过一年稽核检查,共发出《稽核报告书》*份,《纠正通知书》*份《整改通知书》*份,《离任报告书》*份,《待岗通知书》X份,《贷款催收通知书》*份,《清收贷款通知书》*份;为了规范信贷操作,***联社稽核监察部__编写了《***农村信用社信贷文本》共发出《***农村信用社信贷文本》*份通过一年稽核检查,共处理违规、违纪人员*X人,罚款**X元,其中通报批评*人,行政警告X人,行政降级X人,行政记大过X人,交流信用社主任X人,免信用社副主任X人查出了部分信用社(部)、分社在业务经营,财务费用、信贷、传票帐务、内控建设等方面存在的问题,我们通过说服教育、经济处罚、召开现场会议、行政处罚等方式加大了稽核处罚力度,堵塞了漏洞,纠正了各种违规、违纪和不良行为的错误作法规范了各营业机构的业务操作,解决了业务操作中的实际困难,提高了依法经营意识,增强了管理制约机制,从而为***联社业务发展奠定了良好的基础
三、稽核工作具体内容㈠、重点搞好常规稽核工作**年度会计决算常规稽核为了确保**年度会计决算真实、准确,联社稽核、业务人员对所辖各网点进行了全面、细致的检查,重点是对年终决算是否核对准确、是否有虚假收入或以贷收息,有无下甩费用,贷款形态是否真实,并进行相应科目的帐务调整通过检查发现了X个社少提应付未付利息**元;X个社多提应付未付利息**元;X个社加提应付未付利息***.*元;X个社各项提留基础数错误对以上问题已按照联社决算文件要求作了纠正和帐务处理**年度经营目标责任制考核兑现常规稽核经营目标责任制的考核采取“百分计计酬”的办法主要对我市农村信用社经营目标完成的真实性及考核情况的合规性进行检查经考核我市农村信用社**年度经营目标责任制各项指标均真实、准确,无超比例兑现工资现象其中考核得*分以上的社*个,占比*%,得*-*分的社X个,占比为*%,*-*分的社X个,占比为X%㈡、积极开展序时稽核,定期监控各社经营情况序时稽核是稽核检查中定期性对信用社各项业务经营情况检查的有效方法,有计划地搞好序时稽核有力于堵塞经营中存在漏洞,将存在的问题及时进行纠正和处理一年来,我市联社稽核监察部,通过对全辖所有营业网点会计、出纳基本制度执行情况、结算业务合规性、有价证券管理、重要空白凭证管理、现金管理和综合业务网络系统的合规性操作等方面进行了多达X次的序时稽核和X次跟踪检查,共检查信用社库存*X次,共查现金**万元;检查重要空白凭证*X次,共查*万份;检查抵(质)押物品*次,累计*X万元;检查计算机备份盘*次,计*X张;检查计算机各类打印资料*次,计**份;检查结算业务*X次;检查各种登记簿**本;现场稽核传票**本㈢、根据我社实际情况,及时开展专项稽核根据我市农村信用社实际情况和普遍存在的问题,及时进行研究、部署,开展专项稽核一年来,稽核监察部根据业务发展需要共进行专项稽核X次,其中综合业务网络系统专项稽核X次;城区规范化服务专项检查X次;“冒名”贷款专项稽核X次;进行专项稽核X次,检查情况如下⑴、综合业务网络系统专项检查方面为了进一步加强我市农村信用社在新系统下的业务经营活动的监督和检查,稽核监察部对全辖所有信用社传票、帐务、报表进行了全面、细致的稽核检查,仍然发现部分信用社存在不少问题,如柜员业务操作权限过大,错帐冲正无会计主管签,主管柜员没有起到事中、事后监督的作用;存在记帐串户或在新系统中无摘要栏等现象大额结算业务无主管柜员签;计算机报表装订不规范;部分信用社由于上线时核对工作不扎实和发放贷款柜员责任心不强、收息时存在少收、多收利息现象,对此,联社稽核监察部及时下发《关于认真核对贷款合同利率与微机输入利率___》文件,责成各社对上述情况进行自查、上报⑵、卫生及规范化服务专项检查方面为了加强我市农村信用社规范化服务,增强员工品牌意识,打造精品网点,提高服务质量,我社从基本的环境卫生入手,对全辖*个营业网点进行卫生专项稽核,共发出“最清结”*份、“清洁”*份、“不清洁”X份;对城区信用社规范化服务进行突击检查,共检查*个营业网点,稽核面达*%,共处罚违规人员*人,经济罚款计*X元⑶、协同相关部门进行“冒名”贷款专项检查经过认真部署、合理安排,我社及时__人员对全辖信用社“冒名”贷款进行了一次详细专项检查,通过认真核对、汇总和统计,发现我市*个信用社存在冒名贷款,共计*X户,*X笔,金额***X元
四、工作中存在的问题和障碍由于农村信用社机构分散,人员较多,经营管理者和从业人员文化水平和业务素质参差不齐,规章制度、职业道德、法律意识等方面观念淡薄,对内控制度的认识特别是在防范和化解风险上的认识不到位,粗放型经营,有章不循,违规操作,屡查屡犯,屡纠不改,内控制度形同虚设,只图眼前的经营利益,而忽视了长远意义上的社会效益,从而导致内控方面执行不力的现象带来便捷的结算渠道的同时,也给新系统下稽核检查工作带来了新的问题和要求如没有行之有效的与综合业务网络系统相匹配的“稽核检查、风险预警系统”,使得在所有业务数据“集中”处理下,稽核人员无法直接从系统得到相应的稽核项目,从而使存在风险不能在第一时间得到发现和解决,管理部门不能应用发达的计算机网络进行监控没有很好的将非现场稽核与现场稽核有机结合,来构成农村信用社稽核监督管理工作的完整体系其主要原因,一是由于综合业务网络系统对“稽核、监督、检查”等方面存在“真空”状态,新系统下对稽核信息的采集、整理、分析、利用不充分,导致非现场稽核无法进行的现象存在二是非现场稽核的技术支持不够,全省农村信用社综合业务网络系统仍未建立功能齐全、实用性较强的非现场稽核监控系统而手工和半手工操作,不能对浩繁复杂的数据进行快捷处理,形成时效性强的监督管理信息由于联社对各部室的分工不同,稽核与其他职能部门缺乏协作,造成抓经营和抓管理“两张皮”现象,使得在内部控制上各个防范主体不能有效联动总之,一年来,我市联社稽核工作在联社__的正确__下,依照上级主管部门的安排及部署,做了大量的工作,较为圆满地完成了各项工作任务,充分的发挥了稽核的再监督作用,但与上级要求尚有差距今后,我们必须加强学习,不断提高政策领悟水平和综合业务能力,加大稽核、监察执法力度,切实维护各项规章制度的执行和落实,为我市信用社业务经营稳步健康推进保驾护航以上报告妥否,请指正第PAGE页共NUMPAGES页。