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银行理财经理个人总结与银行理财经理工作总结范文汇编银行理财经理个人总结银行理财经理个人总结1大家好!我是来自xx支行的xx,非常荣幸能够参加这次理财经理的竞聘,首先,请允许我向大家介绍一下我的基本情况我今年28岁,20xx年毕业于吉林省经济管理学院会计专业,毕业后进入交行工作先后在原新春储蓄所、储蓄所作储蓄员工作20xx年通过招聘进入延边____任客户经理于今年11月份重新回到交行在春晖支行担任临柜柜员这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力下面就我所具备的竞争条件和优势做简要的介绍
一、首先我对银行理财工作非常感兴趣,同时也是一个工作勤勉和善于学习的人,我有信心在银行理财岗位能够更好地展现我的价值,并且为我行创造更多的价值文章通过xx年底开始的股市牛市以来,客户对个人理财方面开始有很大的需求,但是又凸现出个人理财知识的匮乏,这就需要有专业人士来进行正确的指导,来实现客户和银行的双赢在为客户__理财的同时,树立交行个人理财的品牌,来吸引更多的客户
二、我曾经在____任客户经理,在此期间,积极做好__客户的营销工作,培养了自身营销的能力;并且通过这段工作经历,使我具有一定的__能力和良好的____我深信,在自己努力和多方面的支持下,我能出色了做好这项工作
三、有在一线网点工作的经历,接触的客户层面较多,能够了解各类客户的需求,根据不同类型的客户,而采用有针对性的营销策略努力做到客户需要什么,我们就要给他什么让客户把我们当作自己人来看待
四、如果这次能够竞聘成功,我将从以下几个方面来加强
1、尽快适应岗位转换首先是加强理财知识的学习这是关键,不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品,得不到客户的信服,任何的服务和营销将无从谈起更谈不上客户的__其次是营销的技能在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务,我们的目的是要将我们的产品销售出去,为我行创造效益我们每天都会面对许多形形__的客户,要善于和他们进行广泛的沟通与交流,洞察客户的想法,为其提供满意的服务通过对学习和对市场行情的准确把握,为客户提供合理建议这种营销,既立足当前,更着眼于未来善待客户,就是善待自己;提升客户价值,就是提升自我价值
2、目前,银行理财主要以单一产品销售为主,什么在市场上卖得火,我们就一拥而上都卖这个,而忽视了必要的个人投资风险规避只注重短期效应,比如在去年的基金销售中,个别行就存在这种情况针对这种情况,我将着重于组合理财产品和手段,由对客户的深入了解开始,然后针对每一个目标客户的特点及风险承受能力,量身组合出恰当的理财产品或服务手段,让其获得更大的收益,从而提升客户对我个人,进而是我行的忠诚度和认知度
3、发挥客户和银行之间的桥梁作用,及时将客户的要求及服务中反映出来的问题反馈回来,从而有助于银行整体服务水平和功能的提升
4、加强学习,不断丰富个人业务知识,并按照客户经理发展的方向,强化投资规划、保险、理财等多方面知识,今年内,争取考到个人理财专业认证尽快提升自己的专业水平,适应新形势的需要各位__,以上是我对个人理财经理岗位的一些认识,希望能够得到大家的认同,同时希望能够给我这个机会让我来展示自己,为我行创造更大的效益银行理财经理个人总结2我于xx年4月接到省分行的调令,调任xxx支行客户经理在xxx支行8个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步现将我本人在xx年三个季度的工作情况总结汇报如下xx年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里__的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能xx年3月至6月,我参加了北京金融培训中心举办的afp金融理财师资格认证培训,取得参加afp认证考试资格,并于xx年7月顺利通过了afp认证考试通过这次全方位的培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距且到了新的工作环境,对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下要开展工作,就必须先增加客户群体到任新岗位后,我始终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持,加大自身客户群体在较短的时间内,我通过自身的__服务和理财知识的专业性,成功营销了支行的__客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片,是客户和银行__的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的__,因此要求其综合素质必须相当的高从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责任相对比较重大但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这就是工作每天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高存在的主要问题
一、金融专业知识有待进一步加强面对如今市场经济的多样性,银行理财成为越来越多客户的需求,如何能给我行__客户提供专业的金融信息和理财产品,这就需要提高自身的学习能力和学习主动性,及时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势,以提高自身金融专业知识水平;
二、针对不同的客户,还应朝细致精准化管理方面进行加强对现有的客户资源,深挖细刨,根据不同客户的需求和实际情况,做精准化营销,提高支行中间业务收入;
三、进一步克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌;个人职业发展的愿景由于银行业的特殊性和一定程度上的专业性,想成为银行业的优秀员工,必须经过系统的培训与丰富的实践我期望在xx年能争取到更多的培训机会,使自身的综合素质得到全面的提高夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力总结过去,是为了吸取经验、完善不足展望来年,我将会更有信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作,以争为我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献银行理财经理个人总结3回首xx年工总行制定的“xx服务价值年”和“创建客户最满意银行”工作中,本着紧紧围绕这个主题思想去做好自己本分事情工作重点目标是本着网点中间业务收入和经营目标为xx年工作风向标,做好银行与客户之间桥梁作用不断学习充实自己的工作能力,用专业知识赢得客户遵从,用细致周到服务留住客户,为网点整体业绩提升多尽一份力量xx年学习业务知识方面取得的成绩在拥有保险、基金从业资格证书、总行信贷a类资格证书、总行个人客户经理资格证书、以及afp资格证书,目前还执着与cfp理财师考试中本人继续努力学习不断丰富自己的专业知识,锻炼写理财专业文章今年工行门户__原创舞台有我关于理财、保险、基金、案例等十多篇专业文章,在九月现代商业银行__中以工总行理财支持团队身份发表保险专业文章在金融理财师持证人期刊中也发表十余篇理财文章每周二或四晚上利用__群做好工总行理财团队基金宣传学习活动,通过与各家基金公司学习机会,懂得了很多理财知识,对做好基金营销起到促进作用,有几只重点基金营销在分行排名前三名,有的基金超额完成400%!为本网点和支行做出理财师应有的贡献xx年工作中营销理念的改变日常工作中不是坐等__下达命令而是主动积极配合网点__做好各项营销工作,及时把握好上级__下达的工作营销方向和任务指标利用下班晚上和公休时间,勤于学习与工作有关的业务知识,运用到实际工作中,给网点__提供好的参谋建议,与网点__配合默契,按照上级风向标做好本网点营销理财工作个人在营销中的理念我不是推销卖给客户银行产品直销人员;而是我帮助客户买好银行理财产品做好后续跟踪服务的银行理财师简单说我不是卖产品,而是帮助客户买产品只是这一买一卖一字之差意思就截然不同,工作心态的不同;工作效果必然不同由被动变为主动,主动寻找目标客户之后帮助客户找到适合的理财产品,我的理财工作即为桥梁,让银行与客户双方皆大欢喜的工作xx年做好本网点__客户数量的提升在管理网点300名客户中有理财金卡客户数量并不多,就把这项工作改变,做为上任理财经理首要解决问题工作中通过耐心解答宣传引导我行星级客户标准,对开欲__财金卡客户,的确起到很好的吸引力作用经过辛勤努力xx年网点开立理财金卡总数量410张,自己营销的业绩占70%以上个人业绩从接手时,全行网点排名由194名提升到60名以内三季度评为先进网点受到嘉奖xx年工作业绩汇报如下一年中常规理财产品营销金额
1.1亿多元、灵通快线8500多万,工银货币基金1600多万元今年分行指定重点营销基金任务指标全年完成股票型基金700多万元xx年一月至十一月为网点赢得重点营销积分
4163.06份取得分行排名56名支行排名第一今年支行__阳光保险公司营销训练营活动中取得排名第一成绩通过一年努力结果,由拥有几十户理财金客户,现在网点拥有理财金客户数量达到410多户,截止年底客户星级达到七星贡献有7户,六星71户,明年工作中争取发展100到150位六星级以上客户群,为网点综合客户素质提高勤奋工作银行理财经理工作总结范文银行理财经理工作总结范文一20**年上半年转瞬即逝,回顾这半年来,我在某某银行__及各位同事的支持与帮助下,严格要求自己,按照总行的要求,认真做好自己的本职工作现将20**上半年的工作情况总结如下作为一名理财客户经理,不仅要逐步提高自己的服务意识和服务水平,做好客户的财务保密工作和管理工作,充分发挥客户经理应尽的职责
1、努力提升业务技能水平,强化理财管理意识为了能够更好的拓展客户,在分行某某部门__的支持帮助下,自己很快了解并熟识理财业务的操作模式,理财经验和管理的把握也进一步得到了提升;另外,为了加强学习业务技能,半年内先后某次参加了分行举办的技能培训2﹑加强客户营销,做好客户考察、授信上报、维护等工作由于20**年总体从紧的银行政策,在实现市场营销与风险管理和谐的基础支行,深入研究行业发展趋势,有针对性的做好目标客户营销半年期间,曾参与万客户的理财工作,为客户建立了良好的关系,实现了人民币理财产品多万元
3、我还积极营销外币储蓄和理财产品今年总行推出了系列产品,借此向我行大客户推销我行的理财产品,共营销了美元理财产品万美元、港币理财产品万港币、人民币理财产品多万元由于今年国内资本市场异常活跃,股市指数不断攀升,开放式基金的赢利能力不断增加,吸引了不少客户的目光,我借此机会将自己以往在股票市场上的一些经验和自己工作上经常与基金公司人员接触的便利而获得较多的信息相结合,总结出了一些基金方面的营销技巧,适时地向各类客户推荐基金,还邀请了基金公司的高级渠道经理到我行为大客户讲解各种理财产品,得到了大客户的信任,今年成功地完成了、等基金的发行工作,其中基金就直接销售了多万元,许多客户都从其他银行将钱转到我行__基金,使我行的基金客户不断壮大,今年基金的销售达到了万元同时由于基金公司推出了基金网上申购__政策,我适时进行宣传,既让客户得到了实惠,又增加了我行网上银行的交易量
4、加强客户营销,增加客户群体自己的担子很重,而自己的技能、营销能力和阅历与其客户经理业绩都有一定的距离,所以总不敢掉以轻心,总在学__结,怎样才可以更好的做好银行工作,不断学习、不断积累,能够比较从容地处理日常工作中出现的各类问题,在__管理能力、综合分析能力、协调办事能力等方面,经过上半年的锻炼有了一定的提高,保证了本岗位各项工作的正常运行,能够以正确的态度对待各项工作任务,热爱本职工作,认真努力贯彻到实际工作中去积极提高自身各项业务素质,争取工作的主动性,具备较强的专业心,责任心,努力提高工作效率和工作质量
5、存在的问题和今后努力方向我虽然能敬业爱岗、积极地开展工作,取得了一些成绩,但也存在一些问题和不足,主要表现在第一,业绩技能水平还不够熟练,有些很好的客户资源,原本能够很好的合作,但自己却不能很好的有针对性的为客户制定理财方案第二,现有的客户资源,没有能够很好的深挖细刨,针对客户贸易链各环节展开营销工作;对于自己有目标的客户群体也一直没有找到合适的介入机会第三,有些工作做的不够过细,一些工作协调不是十分到位下半年已经步入,针对以上突出的问题,我将争取最大努力做到以下几点第一,加强学习,提升技能,只有具备完善的业务技能水平,开展业务才可以得心应手,游刃有余第二,在做好本职工作的同时,积极营销,更新观念,争取以良好的心态和责任心,做出较好的业绩回报某某银行第三,细节决定成败,今后我将努力完善工作细节,增强部门﹑同事﹑银企之间等合作意识,加强团结,不断改进,力争做好银行理财工作银行理财经理工作总结范文二随着年关的将近,20**年的工作已经结束,下面是一篇银行理财经理年度个人工作总结,文章进行了三方面的总结,详细内容__查看全文回首一年的工作,作为银行理财经理,在工作中认真学习贯彻落实党的**大精神,实践好党的群众路线教育实践活动,不断提高自身的思想__素质和综合素质,切实充实自我,提高自身的工作业务能力,得到了我行__和同事们的一致好评与赞扬,当然也有很多需要改进和提升的地方现将本年度工作情况总结汇报如下
一、各项任务指标、学习和工作情况
1、任务指标基金个人任务指标万,完成万,完成率241%理财产品个人任务指标万,完成万,完成率226%理财客户新增户,完成111%贵金属任务指标万,销售万,完成率115%白金卡任务指标张,完成张,完成率130%贷记卡个人任务指标张,完成张,完成率206%
2、学习上20**年8月通过了CFP国际金融理财师考试,目前已经具备了AFP、CFP、保险、基金、等从业资格
3、工作上
1、积极营销新客户有一次,一个客户向我__我行办VIP卡的条件,我按经验推断该客户有一定潜力接下我耐心营销,在通过几次接触后,得知客户近期要从外地汇过来几笔资金,目前已经走了几家银行,我主动向其介绍了我行的网上银行汇款方便、快捷、而且__后来我为其__了vip卡,客户从外地汇过来xxx万元
2、细心维护老客户定期给老客户打__,介绍我行新产品,把合适的产品卖给合适的客户一个老客户,不愿意进行风险投资,即使是低风险的理财产品也不愿意买,就买国债或存到银行后来我得知他本人爱好收藏,我以此为切入点,向其推荐贵金属,该客户对此非常感兴趣,我先后陪其去市行多次,先后买了xxx多万元的贵金属,为我行增加了xxx万多元的中间业务手续费
3、耐心解答客户问题经常会有客户向我__基金方面的问题,每个客户我都进行详细讲解在遇到股市大幅波动时,客户的__随时都有可能打进来,所以我基本保持24小时开机记得有一次,周末我在家接到一个客户的__,在我解答完之后,该客户说还是你们单位有责任心,刚才给某银行客户经理打__一直不接做理财经理将近三年了,虽然谈不上什么经验,但我知道客户给我打__就是对我的信任4协助行__积极营销在做好本岗的同时,协助行__营销了多个单位的的电子结算业务
二、工作中存在的不足
1、部分大____信息不全,无法进行全面有效维护,维护率需要进一步提高
2、营销力度有待提高
三、明年的工作打算
1、业务方面对理财业务进行全面__,充分利用好银掌柜系统,重点__大客户,提高大客户对我行的忠诚度
2、营销方面要多学一些营销技巧,加强自己的交际沟通能力,在处理棘手问题上能够灵活变通银行理财经理工作总结范文三一年的工作转瞬又将成为历史,以下是一篇银行理财经理年终个人工作总结,文章从自身业务水平、思想意识方面进行了总结,详细内容__查看全文我于20**年4月接到省分行的调令,调任xxx支行客户经理在xxx支行8个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步现将我本人在20**年三个季度的工作情况总结汇报如下20**年二季度我在xxx支行行长和各条线同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里__的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能20**年3月至6月,我参加了北京金融培训中心举办的afp金融理财师资格认证培训,取得参加afp认证考试资格,并于20**年7月顺利通过了afp认证考试通过这次全方位的培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距且到了新的工作环境,对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下要开展工作,就必须先增加客户群体到任新岗位后,我始终做到勤动口、勤动手、勤动脑以赢得客户对我行业务的支持,加大自身客户群体在较短的时间内,我通过自身的__服务和理财知识的专业性,成功营销了支行的__客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责客户经理是我们xx银行对公众服务的一张名片,是客户和银行__的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的__,因此要求其综合素质必须相当的高从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责任相对比较重大但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这就是工作每天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高第PAGE页共NUMPAGES页。