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2018信用社工作总结4篇与2018信用社稽核工作总结4篇汇编2018信用社工作总结4篇月工作总结范文,作为参考!本人自调到××信用社工作以来,在社__和同事的关心支持下,能够自觉遵守国家的各项金融政策法规,严格执行上级下达的各项任务,认真履行岗位职责,努力完成本职工作现将一年来的工作情况汇报
一、加强理论学习,提高自身综合素质一年来,本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神,加强思想道德建设,提高职业修养,树立正确的人生观和价值观;能够加强自身爱岗敬业意识的培养,进一步增强工作的责任心、事业心,以主人翁的精神热爱本职工作,做到“干一行、爱一行、专一行”,牢固树立“社兴我兴、社衰我衰”的工作意识,全身心地投入工作;能够牢固树立“客户至上”的服务理念,时刻把文明__服务作为衡量各项工作的标准来严格要求自己,自觉接受广大客户监督,定期开展批评与自我批评,力求做一名合格的信合人;能够积极参加信用社__的各种学习、培训活动,认真做好学习笔记,并在实际工作中加以运用;在业余时间,自学本科课程,参加远程教育考试,为更好地适应各岗位的需要奠定良好的基础
二、恪守规章制度,履行岗位职责 在担任出纳工作时,能够坚持“钱帐分管,双人临柜,双人管库”的要求,做到“自觉、自律、自制”每日营业终了认真轧计现金收入、付出登记簿发生额,并与现金库存核对一致,确保现金库存簿与实际库存现金、总账余额相符,做到帐实相符、账款相符能够认真__人民币大小票币、损伤币的兑换业务,整点时做到点准、墩齐、挑净、捆紧,盖章清楚;能够及时勾对流水账目和现金收付登记簿严格按照金库保管制度,做好库房的保管工作,做到库匙分管、同进同出
三、增强防范意识,落实“三防一保”安全保卫方面一年来,本人能够不断地增强安全防范意识,值班守库期间能够严格按照“三防一保”的要求,认真落实各项防范措施,熟记防盗防抢防暴预案,熟练掌握、使用好各种防范器械,做好“三门”反锁检查工作经常检查电路、__是否正常,防范器械性能是否处于良好状态,当出现异常情况,能当场处理的当场处理,不能处理的能主动上上级汇报等等,能够时刻保持清醒的头脑,增强安全防范意识,并确保值班守库__四小时不失控,保护信用社的财产安全
三、团结奋进,共同营造良好的工作环境“团结他人,与人为善”一直是我待人的准则在工作中,能够团结同事,和睦相处,相互学习、相互促进;在生活中,互相帮助,互相关心,共同创造和谐的氛围同时,不断地进行自我定位,更新观念,提高服务意识,增强服务水平总之,一年来,在上级__和同事们的关心帮助下,我的各个方面都有了很大的进步,业务能力也得到了较大程度的提高,虽然在某此方面还存在着很多不足,如对金融财会知识了解不够,对信用社__有待作进一步的了解等,但我相信,在上级__的关心支持下,在同事的热情帮助下,我必定会把工作做得更稳更好,争取在新的一年中会有更好的成绩信用社信贷工作总结是一个非常关键的一年,后__年中,我们国家是否能够继续之前__前的快速发展,是我们十分__的问题的世界____明显给我们国家的经济发展带来了重大的影响,这些都是不利因素,不过任何事物都有两面性,我们一定要客观的看待事物,一定要做好我们自己的工作是我区农村信用社全面实现金融__和机制创新的关键年也是我区农村信用社在新的起跑线上,抢抓机遇,奋发进取,审慎经营和稳健发展的重要一年一年来,业务股坚持以__、发展、稳定为大局认真学习贯彻落实我区农村信用社工作会议精神树立科学的发展观坚定服务“三农”办社宗旨和方向,牢固树立支农保稳定促发展的思想,突出风险防范强化监督,力促管理不断提高支农服务水平,有效发挥了信贷服务杠杆作用,较好地完成了年初确定的经营目标,取得了可喜的经营业绩
一、各项工作目标完成情况各项存款稳步增长年末各项存款余额突破10亿元大关,达到000万元较年初增加000万元增长00%,完成上级分配任务的00%;存款月均余额达00万元,完成分配计划的00%信贷支农力度强劲,贷款结构平缓合理全年累计投放贷款00万元较年初增长了00%,各项贷款年末余额00万元较年初增加00万元,增长00%其中农业贷款余额00万元,占各项贷款余额的00%年末存贷占比为00%资产质量进一步优化年末不良贷款余额00万元占各项贷款余额的00%较年初下降00个百分点按贷款五级分类划分正常类贷款00万元,占比00%,__类贷款00万元,占比00%,不良贷款00万元,占比00%其中次级类贷款00万元,占比00%,可疑类贷款00万元,占比00%,损失类贷款00万元,占比00%(不含央行__置换部分)四级分类与五级分类相比,不良贷款下降00万元,占比下降00个百分点(不含央行__置换部分)经营效益明显增强全辖24个__核算的信用社,贷款利息收回率达到0%;贷款收息率0%全年实现总收入0万元,较上年增加0万元,增长0%;实现净利润0万元,社社盈余实现净利润00万元同比增加00万元,增长了00%;所有者权益达00万元,其中,实收资本和资本公积分别达00万元和00万元
二、主要工作措施
(三)加强信贷综合管理,不断提高经营管理水平
1、有效整合脱水行业贷款,采取予多、予少的管理策略,重点进行规模扶持3月份,首先对全辖支持的22家脱水菜厂经营现状进行了前期调研,提出了有力整合脱水菜行业贷款的管理措施,按照适度压缩贷款规模,稳健扶持发展的方略,全年重点支持脱水行业贷款0家,投放金额00万元,延续了产业链条,壮大了企业发展后劲
2、全面推开全辖贷款五级分类试点工作贷款五级分类工作,是一项新业务工作业务股按照《贷款五级分类实施方案》认真__培训教材,量化培训内容,对全辖主任、座班主任和全体信贷员分两期,近七天时间对135名人员进行了培训,7月份利用20天时间对全辖24个信用社进行了贷款五级分类__工作和验收工作达到了分类认定准确,标准界定清楚,划分类别靠实的工作要求
3、狠抓信贷队伍建设,督促学习,以“信贷通报,以案说教,法规教育”为题材,全年__信贷员学习培训班2期,从而进一步提高了信贷人员的综合业务素质通过一年来的学习,信贷人员的信贷业务知识和风险防范意识以及依法管贷水平有了较大的提高
4、狠抓贷款增量,从信贷源头上杜绝贷款风险在信贷工作中,严格执行贷款“三查”制度、贷款__审批及回访制度股内加强对上报贷款的审查力度,注重经验型审查向数据型分析转化同时加强对基层社上报贷款资料规范化,数据的真实性关卡的审查,从而确保了新增贷款质量年内共审批贷款0笔,金额0万元,杜绝打回上报贷款0笔,金额0万元同时加大到期贷款收回率的监管力度,定期预警,有效防止了不良贷款的前清后增的现象;
5、加大大额贷款序时检查频率,按季对金额在10万元以上大额贷款跟踪上门检查一次,对存在的问题及时纠正与整改,全年共检查大额贷款0笔,金额0万元,发出预警整改通知0个社,涉及金额0万元
6、强化主任责任意识,提高全辖管贷水平,依法规范信贷管理今年对三墩、临水、铧尖和银达四个信用社全面进行了信贷检查,检查金额以改往年正常贷款在1万元以上检查为不论金额大小全面进行了检查,检查达到了锁定贷款风险,摸清贷户底数,依规管贷促发展的效果,推动了管理发展的动力
(一)广拓储源求发展一年来,始终坚持“高点定位,攻坚克难,以城补乡,调剂余缺,平衡总量”的__资金原则,按照“全员揽存,巩固农村,渗透城镇,辅射周边,激励促进,扩大总额”的筹资工作整体思路,积极落实攻坚措施,动员广大职工做一家一户的工作,继续实施“531”计划深入开展“每天入20个农户,收千元储蓄”活动同时结合信用等级复评做好引存工作,提升服务质量,保证储蓄存款快速增长截止XX年12月末,全辖储蓄存款余额为 万元,比XX年末增长 万元其中,活期存款 万元,比XX年末增长 万元;定期存款 万元,比XX年末增长 万元
(二)倾力支农创双赢
1、在做好小额信贷工作的同时,针对我区部分乡镇的特色农业,适时调整贷款投向XX年累计发放制种业贷款 万元,同比增投 万元,养殖业贷款 万元,同比增投 万元;三是支持地方建设,全力支持非公经济快速发展全年累计发放非公经济贷款0万元其中基础设施建设贷款 万元,为0个个体经商户发放贷款 万元,促其规模壮大,快速发展通过延伸信贷服务触角,有效拓宽了信贷领域,也为我区经济发展和农民收入的提高做出了应有的贡献
2、转变支农理念,开展好支农专题活动一年来,认真开展农户小额信贷活动,以小额信贷这一农村信用社的优势品牌为载体,努力破解农民贷款难难题为保证此项活动扎实有效,我们提出了“实、细、稳、好”四个要求,即牢固树立立足农村、服务三农的理念,坚定支农方向不动摇;在工作中细致周到(建立农户档案全面细心;评定信用等级精确细致;发放农户小额信用贷款审查仔细;贷款检查和管理周到细心;评定信用村镇严格详细);坚持稳健发展原则,杜绝一哄而上和消极对待;以效果好为标准,向支农贷款要效益,有效解决了农民生产生活的所需资金,受到了农户的普遍欢迎与好评年审《贷款证》0户,复评农户信用等级0户,授信最高贷款金额0万元,其中一级信用户0户,金额0万元,二级信用户0户,金额0万元,三级信用户0户,金额0万元,确定信用乡镇0个;授信企业0家,授信金额达到0万元;总之,在的信用社信贷工作中,虽然在工作中我们出现了瑕疵,由于一些原因,造成一些坏账、死账的产生,这些都是会对相关责任人继续处罚,但是总体来说,我们的信贷工作还是做的很好的,对促进我们区的发展还是起了很重要的作用的,这些都是值得肯定的事情,相信在,我们在吸取教训以后,一定会做的更加的好!信用社保卫工作总结
一、加强__建设,落实责任制度
1、加强__建设,提高认识程度,把安全保卫工作作为各项工作重中之重来抓年初,我们首先成立以联社一把手为组长,主管副主任为副组长,其他职能科室为成员的“三防一保”工作__小组,同时要求基层信用社也成立了相应的__,定期不定期的召开安全保卫工作专题会,研究部署各个阶段的“三防一保”工作,及时传达上级文件精神,监督落实安全保卫制度,整改安全隐患
2、为切实做好我辖区的安全保卫工作,年初,我们根据上级要求,并结合实际,重新修订了《县农村信用社安全保卫工作管理规定》、《“三防一保”工作责任书》,印发了《营业、守库、押运、持枪、管枪、武器使用等规定与责任书》,对《农村信用社安全保卫工作基本制度》、联社主任、分管__、信用社主任、保卫科工作人员工作职责等内容进行了充实,要求基层信用社做到,制度上墙,措施到位,技能熟练,内容清楚在此基础上,职工与社主任、信用社主任与联社、主管__与一把手,各重要岗位人员与信用社、逐人、逐项签订责任书,制订奖惩并举、经济挂钩的防范措施,为保卫工作打下坚实的基础
二、 加强安全检查,提高业务技能及防范能力
1、为提高员工安全意识,联社__及保卫科全体同志每月对全辖网点进行不少于一次全面的检查同时采用白天普遍查,夜间重点查,晚上__查,对检查出有安全隐患的单位就地处理解决,其他问题,限期整改,不留隐患
2、联社保卫科逐项按照《金融机构营业场所风险等级及防护级别的规定》对全辖营业网点基本防范设施进行了更新整改,着重抓好“营业场所、金库、守库室、运钞车、__设施、消防器材”六个环节的防范设施建设按照省公安厅、人民银行《关于在全省金融系统开展安全防护设施合格单位活动___》标准对照检查,加大了安全防卫费用的投入力度同时对基层的信用社、信用社、信用社等网点的营业场所、重要部位进行了改造,增设了卫生间
3、为了保证现金调运途中的安全,联社除每天早、晚将城区内__二个网点的款、帐接送外,改变基层信用社用普通车辆非武装押运的局面,实行统一武装押运,降低了风险、减少了费用
三、加强联社机关夜间值班工作联社班子成员、机关副股级以上干部轮流带班、值班,随时掌握基层信用社夜间值班、守库情况、带班、值班情况、库存情况、__系统、车辆管理(夜间)及其他情况等,并做好记录备查,切实有效的监督信用社的安全保卫工作
四、按上级行要求,认真开展防假、反假、识____的____,利用宣传栏、过街横幅、新闻媒体、增设宣传柜台宣传假币的危害性和保护人民币重要性
五、认真落实省公安厅、中心支行__的金融安全防范技能练兵比武活动,全辖员工人人参与,认真学习同时,联社抽调部分人员参加市信合办__的安全防范练兵比武知识竞赛通过参加市公安局__的培训和我们__的封闭学习使我县参赛员工在市办__的知识竞赛上取得了好的成绩,
六、工作中存在的问题及整改计划
一、上半年联社在综合治理既安全保卫方面虽然做了大量工作,取得了一定的成绩但距市办的要求还有一定的差距,还存在诸多漏洞和问题主要表现在
1、基层信用社防范设施__,安全隐患较多,柜台、金库、不达标,大量网点未上防弹玻璃
2、由于网点多、路途远,专用运钞车不足,部分信用社的分支机构存在普通车辆运钞现象
3、部分职工安全防范意识淡薄,制度观念差,有单人临柜、空岗、脱岗现象
4、部分偏远网点经营效益差、人员不足,防范设施__,存在严重的安全隐患
二、针对上述问题,我们联社保卫科有决心、有信心在今后的工作中找差距、查隐患,努力解决阻碍安全保卫工作的突出矛盾,把此项工作抓实、抓好、抓出成效下办年计划做好如下工作
1、加大资金投入,解除安全隐患年底前计划对全部金库进行标准化改建;在调整网点布局的基础上,改建一批营业网点,力争全辖营业网点60%达标
2、加强安全保卫队伍建设,充实专职安全保卫人员和联社专职押运人员,提高工作素质和对基层社的服务意识
3、加大安全检查力度,力争做到每月对全辖营业网点普查一至二次,保证做到节假日安全检查到位,严格执行经济及行政处罚制度,安全保卫工作做到“铁面孔、铁手腕、铁心肠”
4、加强安全教育,提高职工的警惕性和防范意识,做到警钟长鸣
5、根据辖内实际,做好安全保卫工作,确保全辖不发生治安、刑事案件
6、对全辖营业机构的自卫武器,__、消防设施等进行全面检查,对短缺的设施,即时进行配备和维修;
7、加强值班、守库、门卫等岗位制度的落实,定期不定期的对各岗位进行有关规章制度的学习,警钟长鸣,使各种不安定因素消灭在萌芽状态;
8、加强枪支管理联社根据当前的社会治安形势,将对持枪人员重新进行资格审查及有关制度的学习同时;严格执行枪支领用、归还登记制度、枪弹分离制度、严防涉枪案件的发生信用社财务部年度工作总结信用社财务部工作总结范文XX年,××联社财务信息科在上级联社及××联社__班子的正确__下,严格执行金融法律、法规相关规定,依法合规经营,制定和完善了内控制度建设,强化成本意识,压缩费用开支,以“科技创新”为先导,以“服务基层,满足需求”为己任,提高了会计电算化水平和经营效益,圆满地完成了今年的各项目标任务,现将本年度工作总结如下
一、XX年财务信息科主要做了以下工作
1、全面完成对XX年度的各种财务报表的汇总及上报工作,并及时编制了XX年度的全辖财务收支计划
2、根据信用社的实际情况,提出公平,公正,科学,合理财务指标计算及分配方案,把财务指标落实到信用社
3、建立健全信用社的财务内控制度,下发了《××市农村信用社会计基础工作规范化管理考核办法》,正确的指导信用社的财会工作,保障了信用社健康有序的发展
4、根据辽宁省农村信用社联合社及锦州办事处的要求,__粮食综合补贴资金的存折打印及发放工作
5、为确保我市农村信用社持续、合规稳健发展,根据人民银行沈阳分行、省联社、锦州市办事处的要求,于XX年一月中旬,对全市农村信用社__专项__、业务经营合规性、资产风险状况和内控制度建立与执行情况、法人治理结构完善情况等进行了全面自查
6、按照市办《关于加强专项审批费用管理___》的文件精神,进一步加强财务管理,严肃财经纪律,于3月份认真布置XX年以来全辖信用社财务开支自查、自纠工作,使各信用社深刻理解加强财务管理,严肃财经纪律的重要性和严肃性,真抓严管抓出成效
7、按照市办《辽农信联锦[XX]67号》的文件精神要求,进一步加强对机关财务工作的管理,于6月5日向市办报告了机关财务管理工作8于XX年5月份,以多媒体的形式在市办做了经营分析报告9于XX年5月20日,__了全辖会计及全科室人员对逾期会计档案进行了销毁,并报市办备案10按省联社的要求,对全辖信用社添加了五级分类用的电子计算机,并认真细致的完成每一次五级分类系统的升级工作11对全辖的会计、储蓄、信贷微机进行即时维护,保证了各种业务的顺利工作12于XX年7月份按省联社的要求,进了微机中心机房的建设13规范了股本金的管理,制定了股权结构调整方案,保障__兑付的合规性14对全辖的会计人员进行了强化会计报表质量,微机实用操作,反洗钱系统填报的培训15为加强系统安全,为各信用社添置了瑞星防病毒软件16于XX年11月对全辖信用社进行了财务收支的测算,以确保年终各项财务指标顺利完成17按统一法人后要求,制定了全辖的账务合并实施方案于XX年11月17日顺利的进行了账务合并18进行年终决算,真实准确反映了XX年的经营成果
二、财务信息科人员需继续加强以下工作
1、继续做好会计业务的__与会计人员的培训
2、加大检查力度,保证财务指标的真实准确
3、继续加强省社及市办各项财务制度的学习,保证各项制度的贯彻执行
4、提供及时准确的财务信息做好各项财务指标的分析和对财务收支运行发展态势的预测
5、加强财务信息科人员自身业务素质的提高信用社财务部工作总结范文XX年对xx信用社来讲,是辛勤耕耘的一年,是开拓创新的一年,也是加快发展的一年在全体员工的共同努力下,xx信用社坚持年初制订的工作思路,克服了____带来的重重困难,逆市而上,团结一致,勇于开拓在坚持规范经营、防范风险的前提下,以发展为主线,以利润为目标,以科学发展观为指导,深入贯彻__宏观调控的各项政策措施,紧紧抓住“保增长、促发展”的历史机遇,积极扩展市场、创新产品、培育客户,实现了各项业务的全面、快速增长这些成绩的取得主要得益于县联社__的正确__和大力支持得益于一个好的机制和工作氛围得益于各部室的鼎立帮助和xx信用社全体员工的辛勤工作下面将一年来的工作情况汇报一下
一、XX年取得的主要工作成效各项存款快速增长截止12月31日,xx信用社各项存款余额
16349.45万元,比年初增加
3812.56万元年增长率
30.41%;完成我社年初计划3120万元的
122.20%完成县联社下达2600万元计划的
146.64%贷款规模稳步扩张截止12月31日,各项贷款余额达到
22118.11万元,较年初净增
6997.45万元,完成我社年初计划2880万元的243%完成县联社下达2800万元计划的
249.9%全年累计投放各项贷款18062万元,贷款结构得到有效调整,同时有力地支持了____新农村建设及地方经济的发展不良资产清收效果明显截止12月31日,不良贷款按五级分类账面余额
1575.75万元,比年初下降
204.74万元,降幅为
11.5%,完成我社年初计划120万元的
170.57%完成县联社下达下降计划100万元的
204.74%,占比由
11.9%下降到
7.04%;四级分类账面余额
409.5万元,较年初下降
20.5万元,降幅为
4.8%,占比由
2.8%下降到
1.9%收回置换贷款20万元,全年累计收回四级不良贷款
40.5万元,完成我社年初计划下降42万元的
96.43%完成县联社下达下降计划40万元的
101.25%,成功处置抵贷资产102万元财务效益显著增长到12月31日,xx信用社实现总收入
1876.__万元,比同期增加
450.82万元,增长幅度
31.55%其中贷款利息收入
1848.59万元,比同期增加
431.30万元,增长幅度
30.43%;完成我社年初计划1680万元的
110.04%完成县联社下达1620万元计划的___.11%中间业务收入
23.32万元,比同期增收
19.72万元,增长幅度
547.78%;实现账面利润
1490.95万元,比去年增加
694.71万元,增长幅度
87.25%,完成县联社计划1250万元的
119.28%,人均实现盈利
42.7万元案控防险明显加强今年我社继续强化党风廉政建设工作、继续加强案件防范综合治理,严格规范管理,强化制度执行,认真开展矛盾纠纷排查,取得了一定成效全年无安全责任事故,无经济案件发生,实现了安全稳健运行狠抓精神文明创建我社认真开展城乡环境综合治理工作,扎实开展__评议行风政风工作,继续保持县级最佳文明单位、市级爱国卫生先进单位,创建文明窗口5个,青年文明号两个,提升了单位的社会形象
二、敬业爱岗、不断学习,提高__思想和理论水平作为xx信用社主任,本人敬业爱岗,认真履行岗位职责,团结同志、任劳任怨,热爱自己的本职工作,认真完成县联社下达的各项目标任务深入学习科学发展观,领会科学发展观的精髓,并灵活运用到工作中;认真学习和掌握国家的方针、政策,法律、法规和联社各项规章制度,不断增强自己的制度意识和防范意识,不断提高自己的__思想素质和理论素质,并结合自身工作,理论__实际,不断提高自己的管理水平和管理能力,创新管理理念和方式,适应农村信用社不断发展的需要
三、立足本职,不断创新,全面完成各项工作任务一是狠抓存款__工作今年以来,我们将资金__工作作为基础工作来抓,按照“早谋划、早动员,早收益”的筹资工作整体思路,采取有力措施,保证了存款的稳步增长早在年初,我社就召开了各网点负责人会议,结合城区特点,按季节科学的制定了切合实际,奖罚分明的业务经营考核办法,从信用社主任到一线员工,做到人人身上有任务,月月工作有考核,严格兑现奖惩其次我社改变工作作风,提高工作效率,改善服务态度,提高服务质量,使我社内勤服务水平不断提高,得到了广大储户的好评再次是狠抓低成本资金的__,积极的争取了一些效益好的单位和资金收支较大的企业在我社开立存款帐户,大力吸收低成本资金,全年新增单位活期存款账户39户,增长幅度为130%二是狠抓贷款营销,创新信贷品种,加强信贷基础工作XX年以来,我社适时分析____形势,认真执行现行货币政策,从严监管,规范管理,切实防范风险,不仅提高了信贷管理水平而且为保证圆满完成全年各项经营目标考核指标打下坚实的基础首先在贷款投放上,我社狠抓贷款投放风险管理进一步加大了信贷风险管理,严格执行“三查”制度,严格执行信贷风险防范控制管理体系,严格执行禁止投放“两高一资一剩”等过剩产能行业并认真做好了信贷情况“回头看”及加强个人贷款管理严防信贷资金流入股市的自查,通过自查,我社的所有贷款均符合信贷政策及国家的相关政策,无违规操作发放贷款的情况其次是根据__经济工作会议精神,积极开展调查研究,与企业互通信息,加强理解与配合,共同协商解决问题的途径,加大对中小企业的支持力度,积极抵御____,构筑新型银企关系进一步提高对信贷营销的认识,不断分析客户需求,最大限度地抢占市场份额一方面继续做好“小额农贷”,加大支农贷款投放力度,帮助农民增产增收,为____新农村建设做出更大的贡献;另一方面加大对个私经济、居民个人的营销力度,选择信用好、还贷能力强的个体工商户和城镇居民做为我社信贷营销的主要对象再次是创新信贷品种,挖掘新的效益增长点为深入贯彻“扩内需,调结构,促增长”的宏观政策,认真落实xx届三中、四中全会精神,全面践行科学发展观我社瞄准了日趋旺盛的汽车消费市场,通过调研、学习,考察,于XX年6月8日推出了汽车按揭贷款业务,成为县内首家开办汽车按揭贷款业务的金融机构截止12月31日,全社共__了152笔汽车按揭贷款,共发放贷款1998万元,现有贷款151笔,贷款余额1750万元,实现利息收入
72.68万元第四是做实建档授信,加强信贷基础工作今年我社将建档、评级、授信做为贷款营销的切入点一是对农户的情况进行了实地调查,按照全县统一的评级、授信标准尺码执行,对原有的农户经济档案进行了重新修订全社对辖区内的17913户农民进行了建档,在此基础上对13444户农户进行了授信;二是在去年建档授信的基础上,继续对辖区内的公司类客户、个体经营户、公务员、事业单位人员等,进行拉网式建档我社对辖区内4763户个体工商户进行了全部建档通过做实基础工作,为信贷系统上线打下了坚实的基础三是狠抓不良贷款的清收和盘活我社不断加大不良贷款清收盘活力度,明确清收重点,积极采取经济、行政、法律等手段,多措并举,大力清收盘活,收到了明显成效全年共清收不良贷款208笔,金额
20.47万元,全年共诉讼立案14笔,全年累计申请执行40笔,全社共清理积案收回资金
11.35万元以
130.17万元的__成功地处理了位于xx镇阳岗街的一宗抵押资产,实现了
28.17万元的增值既盘活了信贷资金,又为处置抵债资产探索了一条新的途径四是深入学习落实贯彻科学发展观首先根据上级文件的要求,xx信用社坚持结合自身实际,坚持深化理论学习,坚持以点带面,坚持干部群众齐参与,坚持高标准严要求,坚持边查边改边落实,突出实践特色,理清科学发展思路,扎实做好检查分析阶段的各项工作,取得了明显成效通过深入持续的学习,进一步提高了自身的竞争意识和竞争能力,树立起了咬定发展不放松,加快发展不动摇的思想其次是以人为本凝聚人气激发员工的工作热情随着我社各项业务的展开业务量迅猛增长,工作时间长、人员少__度的工作使得员工精神__紧张十分辛苦而银行业又是一个高风险行业如果不及时调整好员工的思想状态进行正确的引导正常的工作将受到影响甚至会造成严重的后果我结合全社实际情况一方面合理分工优化组合另一方面通过谈心、家访等形式加强员工的思想教育灌输危机意识、责任意识与发展意识让每位员工都了解和理会我社发展的目标和市场定位,充分调动员工的工作热情目前我社业务快速发展人气旺盛发展势头好这说明我们找准了工作方法再次是以各种方式强化员工的学习再教育,提高员工内在素质,使多数员工业务能力和工作效率都有大幅度提高为信用社可持续发展打下了坚实的基础全年累计学习sc6000系统106人次,学习蜀信卡、反洗钱等理论知识、业务操作123人次,学习信贷系统52人次五是严格规范化管理,确保可持续发展首先是根据财务费用开支管理规定,对费用列支严格审查,合理安排,均衡使用,采取了分清轻重缓急力争花最少的钱办最好的事、花一分钱都能产生效益;同时在贷款利息收入上,年初就将任务下到网点、人头、明确了目标,使利息收入应收尽收,通过进一步规范财务收支行为使我社经营效益得到了很大提高其次是继续加强党风廉政建设工作在县联社党委的正确__下,我社党支部认真学习___三中、四中全会精神,认真落实省、市、县联社的有关规定,认真带领全社学好科学发展观,在各项工作中起到了先锋模范作用根据县联社纪委要求,全面开展了包括“六种”违规、经商办企业、商业贿赂等的自查自纠,保证了全社__干部的清正廉洁、实现了全社员工队伍素质、形象和作风的不断改善同时认真开展行风政风评议活动,通过内部和外部评议,使全社党风、政风、行风不断得到好转再次是继续深入持续开展案件防范工作一方面__员工加强对法律、法规、金融规章制度、会计准则、信贷政策等学习,自觉遵守各项规章制度,提高自身履职能力;另一方面通过观看“慎权、警钟、___典型案例”的教育片,极大地增强了员工遵纪守法的自觉性,激发了员工遵纪守法的热情,提高了工作中的自律意识;再一方面是继续开展案件防范“回头看”工作一是开展了一次以规章制度执行和柜台操作风险为主的案件专项治理“回头看”深度排查工作;二是对XX年11月以来的新增贷款进行了“回头看”自查,对1000万元以上的大额贷款进行逐笔自查,三是加强了个人贷款管理,严防信贷资金流入股市、房__的自查等通过持续深入的开展案件防范工作,进一步增强了全社员工对操作风险及案件的防范意识,为信用社的可持续发展打下了坚实的基础
六、利用各种平台宣传信用社一是以中间业务为突破口,多方面宣传信用社今年,我社继续加强代发粮食直补、家电下乡、低保等各种财政补贴款,截止12月末,全社代理发放城乡居民低保生活费、伤残军人优抚费、家电下乡等各种补贴2200余万元,累计__
5.28万笔,涉及客户
1.96万户通过开展各种代理业务,拉近了与当地老百姓的距离,赢得了广泛的赞誉在加强代理业务的同时,也加快了蜀信卡的发行,全年我社累计发行蜀信卡10971张,较去年增加了7246张,蜀信卡余额3830万元,较去年增加了1563万元,通过加快蜀信卡的发行,提高了信用社在社会中的知名度同时我社也增加对pos的__力度,通过调研、考察,成功的__了两台pos机pos机的__不仅增加了宣传信用社的途径,更是为中间业务的收入提供了新的增长点全年累计实现中间业务收入
23.32万元,同比增加
19.72万元,增幅为547%二是以庆祖国60周年活动为契机,展示信合风貌我社鼓励员工积极参加庆祝祖国60周年活动,培育员工的__感、荣誉感、凝聚力、向心力全社共6人次参加庆祝60周年系列活动,其中1人次获得一等奖,1人次获得二等奖通过庆祝祖国60周年系列活动,既展示了员工的精神面貌,又全面地展示了信用社的发展成果三是以城乡环境治理为支点,持续宣传信用社我社充分利用城乡环境综合整治工作来持续宣传信用社,我社定期或不定期地进行卫生大扫除,确保信用社环境整洁、舒适全年对承包的地段累计进行了300余人次的环境综合治理,每一次环境治理都不忘宣传信用社,使环境综合治理与信用社的宣传有机地结合起来四是以信息调研为手段,积极宣传信合事业今年,我社把信息调研与宣传报道做为一项重要工作来抓,为提升信用社社会知名度起到了积极作用一年来,共发表信息调研与宣传报道累计10余篇次,其中,国家级刊物1篇,省信合__3篇,oa系统4篇,xx信合1篇,联社简报4篇
四、存在的工作不足及明年的工作思路当然,在总结成绩的同时,我也发现了工作中仍存在不少的问题和不足,主要表现在管理水平有待进一步提高;工作疏漏依然存在;蜀信卡的发行力度仍有待加强,人均存款占有率低于全县平均水平;人手严重不足,强制休假无法执行为此,XX年,我将认真贯彻党的___四中全会精神,以人为本,牢固树立科学发展观,坚持把发展作为第一要务全力以赴抓存款,壮大资金实力;进一步拓展信贷渠道,强化贷款营销;着力发展中间业务和新业务,积极拓宽增收渠道;狠抓各项制度落实,严格控制开支,降低经营风险,全面提高经营管理和创利水平把xx信用社的各项业务再推向一个新的台阶2018信用社稽核工作总结4篇二○○四年是农村信用社__与发展的关键一年在过去的一年,联社稽核监察科在市、区联社__的关心、支持下,认真贯彻执行国家农村金融方针政策,恪守“规范经营、促进发展”的工作宗旨,以“风险管理”为重点,“审慎经营”为目标,坚持“定制、定职、创新、问责”和服务与指导相协调,管理与监督相统一,惩治与教育相结合的原则,扎实开展辖区农村信用社的清理整顿工作,业务经营常规性、专项性稽核,党风廉政建设等各项工作一年来,通过联社稽核监察科的严格监督管理,实现了辖区农村信用社全年无重大违法、违规、违制行为,无案件、事故的工作目标,有力地促进了 农村信用社的健康、持续、稳定发展,为实现 农村信用社二○○四年年度全面完成各项指标作出了积极的贡献现将一年来的工作作如下总结
一、牢守“履职”中心,狠抓稽核队伍建设
(一)整合稽核队伍,进一步加强队伍建设结合市联社对稽核员的要求,区联社选派基层信用社业务骨干5人参加了市联社举办的稽核员上岗考试,取得了较好的成绩今年5月,区联社进行了第二轮竞聘上岗,为加强稽核队伍建设,联社对稽核科人员进行了调整和补充先后聘用片区稽核员一名,借调稽核员一名,充实了稽核队伍的力量
(二)强素质、抓培训,全力打造复合性稽核人才为切实加强稽核员的素质建设,培养稽核员的综合素质,区联社稽核科把提高稽核员的综合素质作为首要工作目标,采取多样化的培训方式,全力打造复合性稽核人才一是定期__稽核学习例会,制定并实施了每周的学习计划二是积极选派稽核员参加市联社举办的各类培训今年6月、8月中旬,__全辖稽核员系统的学习了网络知识,并参加了市联社举办的稽核员培训三是加大稽核工作的经验交流充分利用跨辖稽核以及与友邻联社稽核经验交流,取长补短,不断更新知识层面,充实知识内容,填补知识空白
(三)重“履职”,化“风险”,严格稽核员的履职监督、考核为防范稽核员工作“不履职”的行为,联社稽核科于今年2月制定并__实施了稽核员工作目标、任务考核办法,加大了对不履职行为的惩处采取工效挂钩的方式,每月扣保证金200元,按季考核,年末兑现,实现了对稽核员履职的有效监督同时为进一步落实履职责任,积极推行了稽核员“人盯社”的a、b角管理模式,做到了任务明确,措施到位、责任清楚
二、树立“规范”思维,扎实开展整社工作为规范信用社业务经营,促进信用社健康发展,根据市联社XX年稽核工作意见及区联社稽核工作安排,在联社稽核科的__下,今年1月至5月,整社工作组完成对北外农村信用社的清理整顿工作在整社工作中,本着“规范经营、防范风险、促进发展”的整社工作宗旨,稽核员坚持了实事求是、客观__的评价原则,违章必查、违规必处的查处原则,惩教结合、打防并举的整改原则,采取内外结合、全面与重点结合、检查与举报结合、帐务检查与实地调查结合等方式,通过拟定方案、收集资料、确定重点、职工动员、问卷调查、账务稽核、内外核对、交换意见、审计确认、问题公示等步骤,对 农村信用社1997年1月至XX年12月的业务经营及社务管理情况进行了认真、细致的清理整顿先后查处基本制度执行不严格、往来资金管理失误、财务费用开支不严密、利息核算不准确、信贷管理偏松等五个方面违规违制行为16件,纠正、整改16件,提出处理意见5个,整改规范意见7条其中给予经济处罚2人次,罚款300元,清退各类违规计发的资金93,000元通过对北外信用社的清理整顿,进一步规范了该社的经营活动,促进了信用社的健康发展
三、严格“风险”管理,加大重点项目稽核发展与风险并存为切实规范信用社的发展,最大限度降低信用社经营风险,联社稽核科以严格“风险”管理为龙头,积极采取“点面结合,强调重点”的监管方式,结合当前农村信用社在经营管理中存在的内控管理偏松,制度执行不力,财务核算不准确,信贷管理薄弱等热点和难点问题,加强了对信用社经营薄弱环节的专项稽核今年,联社稽核科先后__专项稽核达11次,检查信用社144社次,检查面达100%其中内控制度专项稽核3次,决算稽核1次,非信贷资产专项稽核2次,往来资金专项稽核1次,重空凭证专项稽核1次,信贷专项稽核1次,财务费用专项稽核1次,原自办公司清理1次先后查处违规违制行为13社次,处理40余人次,其中罚款6,600元,行政警告处分2人次,检讨4人次,通报1人次在专项稽核中,纠正不合规账务处理26件,提出整改意见56条通过对信用社的严格的专项稽核,积极查处了违规违制行为,消除了案件苗头和隐患,进一步规范了业务经营,确保了全辖信用社“案件、事故为零”的工作目标的顺利实现
四、强化“审慎”经营,规范日常业务操作今年农村信用社处于__的关键时刻,完善内控制度建设,实现合法、合规经营,确保平稳过渡是农村信用社在__时期的主要工作今年,区联社稽核科实现了稽核工作重心由“规范经营”向“审慎经营”转移,在规范经营行为的基础上,强调“稳步经营”、风险控制、持续发展”,进一步深化业务操作风险控制,合理规避道德风险为实现这一工作目标,稽核科积极__稽核员加大了对辖区信用社的序时稽核据统计,XX年,联社稽核科共__稽核员780余人次,开展序时稽核39社次,完成了对辖区11个信用社、1个营业部XX年1月至11月经营情况的序时稽核,稽核面达100%在序时稽核中,纠正违规行为20余件,发出稽核警告36人次,整改通知38份,查处违规经营行为6件,处理6人次,其中罚款1,350元,通报批评1人次
五、突出“问责”主题,强化法人履职监督按照市联社“管法人、管风险”的精神,区联社稽核科以“问责”为主题,严格实施了对信用社法人代表的履职审计今年5月,为积极配合联社的“双改”工作,联社稽核科__稽核员对上届10个信用社法人履职情况进行了认真的审计,综合、客观地对上届法人的履职情况进行了公正的评价,对存在的问题及时落实了责任,化解了风险,对履职中存在的不足及时与他们交换了意见,取得了较好的效果据统计,今年,稽核科先后对法人履职审计11人次,离职审计1人次
六、恪守“廉洁”操守,抓好纪检监察工作XX年 村信用联社监察工作本着“依法治社,严格管理”的工作原则,坚持“反腐倡廉、防范风险、严格管理、稳步发展”的工作方针,以抓职工思想教育为龙头,认真开展廉政建设,严肃职业纪律,纠正不正之风,惩治违规行为等各方面工作,取得了一定的成绩
(一)抓教育,促思想,纯洁队伍思想,提高队伍素质“____”,“___精神”是近年来党在新时期的重要思想为努力实践“____”,认真贯彻“___精神”,今年,区联社结合辖区农村信用社的实际情况,提出了“先树思想后树人”的指导思想今年3月、8月,联社先后多次__干部职工系统学习了“党风廉政建设”,“内控制度”等重要内容,鼓励、倡导广大干部职工就党在新时期的重要思想和农村信用社内控制度建设及经营发展等方面进行了积极广泛的讨论全面提高了信合干部职工的思想素质,纯洁了员工队伍
(二)抓廉政,促反腐,优化行业风气,营造健康环境农村信用社是一个管钱、用钱的经营货币的特殊企业,“防腐拒变”是农村信用社监察工作的重点今年以来, 区农村信用联社为抓廉政,促反腐,优化行业风气,营造健康环境采取了积极的措施一是严格党风廉政建设“一把手”工程建设联社党组成员在工作中率先垂犯、身先士卒、严于律己,严格执行廉政准则的若干规定,认真填写廉情日记,扎实开展述廉活动,在员工队伍中起到了很好的模范带头作用二是严格廉洁自律责任管理把廉洁自律责任层层分解落实,督促执行严格的监督考核三是积极开展廉政教育为及时掌握员工队伍思想,提高反腐抗变的防范能力,联社在11月中旬__辖区农村信用社重要岗位人员就当前农村信用社反腐工作所面临的新形势、新问题进行了专题研究、讨论,并积极采纳了部分有利于农村信用社发展的好的建议,促进了全区农村信用社反腐工作的全面发展与加强
(三)抓__,促监督,倡导__管理,严格__制度__管理是农村信用社在新时期优化管理必经之路为加强 区农村信用社__管理,倡导“爱社如爱家”,“以社为家”的管理风气,联社支部积极__召开党员干部__生活会,__班子__生活会,理监事会,社员____,以及述廉评议活动,把农村信用社发展的大政方针交由__研究决定,避免了“家长制”作风的发生__制度是__管理的重要内容,在区联社党组的__下,联社监察干部很好地坚持了__必查制度,本着“客观公正、实事求是”的原则,对本部门的____及上级部门转发的____进行了积极、严肃的查处据统计,今年区联社监察部门____收件数为3件,处理3件为惩治违规经营行为,防范案件、事故发生,今年,联社监察干部积极协助、监督稽核、人事部门对辖区农村信用社违规经营行为进行了积极查处,有效的遏制了重、大要案的发生XX年 区农村信用联社稽核监察工作虽然取得了以上的成绩,但仍然存在一些不足主要表现在部分干部职工对稽核的认识不够,理解不够,对稽核工作存在抵触情绪,稽核监管环境还有待于进一步改善;稽核工作的深度,稽核员的履职行为及能力还有待于提高;业务发展的审慎性、合法性、规范性不够XX年工作安排
一、稽核工作安排
(一)__整社专项工作组计划完成对 农村信用社、 农村信用社的清理、整顿工作,规范信用社的各项经营活动XX年2月至8月,对 农村信用社进行清理整顿;XX年9月至11月,对 农村信用社进行清理整顿;
(二)针对农村信用社经营中存在的问题,有计划地开展5-6项专项稽核,规范农村信用社经营管理,查堵经营漏洞进一步完善对大额贷款,大额财务费用的监管,特别是在大额财务费用的监督上,要求各科、室、部、信用社必须建立完善大额费用开支台帐
(三)严格实施“人盯社”的稽核模式,试行按月覆盖的序时稽核管理,同时加强对片区稽核员稽核工作的再稽核,督促稽核员认真履职,加大对稽核员的考核力度
(四)加强稽核员的素质培训与队伍建设,倡导稽核行业经验交流,鼓励开展稽核理论研讨
(五)完成__交办的其他任务
二、监察工作
(一)认真开展党风廉政建设,继续推行纠正行业不正之风的活动
(二)加强对党员干部,特别是党员__干部的思想教育工作,严格对重要岗位人员思想、行为状态的监测和监督,防范内部案件的发生
(三)加大____的督办和查处工作,协调、督促有关部门严格对违法、违规、违制行为的查处,确保处理的公正性
(四)完成__交办的其他任务区农村信用合作联合社二○○四年十二月三十一日农村信用社稽核监察工作总结是农村信用社__与发展的关键一年在过去的一年,联社稽核监察科在市、区联社__的关心、支持下,认真贯彻执行国家农村金融方针政策,恪守“规范经营、促进发展”的工作宗旨,以“风险管理”为重点,“审慎经营”为目标,坚持“定制、定职、创新、问责”和服务与指导相协调,管理与监督相统一,惩治与教育相结合的原则,扎实开展辖区农村信用社的清理整顿工作,文秘部落业务经营常规性、专项性稽核,党风廉政建设等各项工作一年来,通过联社稽核监察科的严格监督管理,实现了辖区农村信用社全年无重大违法、违规、违制行为,无案件、事故的工作目标,有力地促进了 农村信用社的健康、持续、稳定发展,为实现 农村信用社年度全面完成各项指标作出了积极的贡献现将一年来的工作作如下总结
一、牢守“履职”中心,狠抓稽核队伍建设
(一)整合稽核队伍,进一步加强队伍建设结合市联社对稽核员的要求,区联社选派基层信用社业务骨干5人参加了市联社举办的稽核员上岗考试,取得了较好的成绩今年5月,区联社进行了第二轮竞聘上岗,为加强稽核队伍建设,联社对稽核科人员进行了调整和补充先后聘用片区稽核员一名,借调稽核员一名,充实了稽核队伍的力量
(二)强素质、抓培训,全力打造复合性稽核人才为切实加强稽核员的素质建设,培养稽核员的综合素质,区联社稽核科把提高稽核员的综合素质作为首要工作目标,采取多样化的培训方式,全力打造复合性稽核人才一是定期__稽核学习例会,制定并实施了每周的学习计划二是积极选派稽核员参加市联社举办的各类培训今年6月、8月中旬,__全辖稽核员系统的学习了网络知识,并参加了市联社举办的稽核员培训三是加大稽核工作的经验交流充分利用跨辖稽核以及与友邻联社稽核经验交流,取长补短,不断更新知识层面,充实知识内容,填补知识空白
(三)重“履职”,化“风险”,严格稽核员的履职监督、考核为防范稽核员工作“不履职”的行为,联社稽核科于今年2月制定并__实施了稽核员工作目标、任务考核办法,加大了对不履职行为的惩处采取工效挂钩的方式,每月扣保证金200元,按季考核,年末兑现,实现了对稽核员履职的有效监督同时为进一步落实履职责任,积极推行了稽核员“人盯社”的A、B角管理模式,做到了任务明确,措施到位、责任清楚
二、树立“规范”思维,扎实开展整社工作为规范信用社业务经营,促进信用社健康发展,根据市联社稽核工作意见及区联社稽核工作安排,在联社稽核科的__下,今年1月至5月,整社工作组完成对北外农村信用社的清理整顿工作在整社工作中,本着“规范经营、防范风险、促进发展”的整社工作宗旨,稽核员坚持了实事求是、客观__的评价原则,违章必查、违规必处的查处原则,惩教结合、打防并举的整改原则,采取内外结合、全面与重点结合、检查与举报结合、帐务检查与实地调查结合等方式,通过拟定方案、收集资料、确定重点、职工动员、问卷调查、账务稽核、内外核对、交换意见、审计确认、问题公示等步骤,对 农村信用社1997年1月至12月的业务经营及社务管理情况进行了认真、细致的清理整顿先后查处基本制度执行不严格、往来资金管理失误、财务费用开支不严密、利息核算不准确、信贷管理偏松等五个方面违规违制行为16件,纠正、整改16件,提出处理意见5个,整改规范意见7条其中给予经济处罚2人次,罚款300元,清退各类违规计发的资金93,000元通过对北外信用社的清理整顿,进一步规范了该社的经营活动,促进了信用社的健康发展
三、严格“风险”管理,加大重点项目稽核发展与风险并存为切实规范信用社的发展,最大限度降低信用社经营风险,联社稽核科以严格“风险”管理为龙头,积极采取“点面结合,强调重点”的监管方式,结合当前农村信用社在经营管理中存在的内控管理偏松,制度执行不力,财务核算不准确,信贷管理薄弱等热点和难点问题,加强了对信用社经营薄弱环节的专项稽核今年,联社稽核科先后__专项稽核达11次,检查信用社144社次,检查面达100%其中内控制度专项稽核3次,决算稽核1次,非信贷资产专项稽核2次,往来资金专项稽核1次,重空凭证专项稽核1次,信贷专项稽核1次,财务费用专项稽核1次,原自办公司清理1次先后查处违规违制行为13社次,处理40余人次,其中罚款6,600元,行政警告处分2人次,检讨4人次,通报1人次在专项稽核中,纠正不合规账务处理26件,提出整改意见56条通过对信用社的严格的专项稽核,积极查处了违规违制行为,消除了案件苗头和隐患,进一步规范了业务经营,确保了全辖信用社“案件、事故为零”的工作目标的顺利实现
四、强化“审慎”经营,规范日常业务操作今年农村信用社处于__的关键时刻,完善内控制度建设,实现合法、合规经营,确保平稳过渡是农村信用社在__时期的主要工作今年,区联社稽核科实现了稽核工作重心由“规范经营”向“审慎经营”转移,在规范经营行为的基础上,强调“稳步经营”、风险控制、持续发展”,进一步深化业务操作风险控制,合理规避道德风险为实现这一工作目标,稽核科积极__稽核员加大了对辖区信用社的序时稽核据统计,,联社稽核科共__稽核员780余人次,开展序时稽核39社次,完成了对辖区11个信用社、1个营业部1月至11月经营情况的序时稽核,稽核面达100%在序时稽核中,纠正违规行为20余件,发出稽核警告36人次,整改通知38份,查处违规经营行为6件,处理6人次,其中罚款1,350元,通报批评1人次
五、突出“问责”主题,强化法人履职监督按照市联社“管法人、管风险”的精神,区联社稽核科以“问责”为主题,严格实施了对信用社法人代表的履职审计今年5月,为积极配合联社的“双改”工作,联社稽核科__稽核员对上届10个信用社法人履职情况进行了认真的审计,综合、客观地对上届法人的履职情况进行了公正的评价,对存在的问题及时落实了责任,化解了风险,对履职中存在的不足及时与他们交换了意见,取得了较好的效果据统计,今年,稽核科先后对法人履职审计11人次,离职审计1人次
六、恪守“廉洁”操守,抓好纪检监察工作村信用联社监察工作本着“依法治社,严格管理”的工作原则,坚持“反腐倡廉、防范风险、严格管理、稳步发展”的工作方针,以抓职工思想教育为龙头,认真开展廉政建设,严肃职业纪律,纠正不正之风,惩治违规行为等各方面工作,取得了一定的成绩
(一)抓教育,促思想,纯洁队伍思想,提高队伍素质“____”,“___精神”是近年来党在新时期的重要思想为努力实践“____”,认真贯彻“___精神”,今年,区联社结合辖区农村信用社的实际情况,提出了“先树思想后树人”的指导思想今年3月、8月,联社先后多次__干部职工系统学习了“党风廉政建设”,“内控制度”等重要内容,鼓励、倡导广大干部职工就党在新时期的重要思想和农村信用社内控制度建设及经营发展等方面进行了积极广泛的讨论全面提高了信合干部职工的思想素质,纯洁了员工队伍
(二)抓廉政,促反腐,优化行业风气,营造健康环境农村信用社是一个管钱、用钱的经营货币的特殊企业,“防腐拒变”是农村信用社监察工作的重点今年以来, 区农村信用联社为抓廉政,促反腐,优化行业风气,营造健康环境采取了积极的措施一是严格党风廉政建设“一把手”工程建设联社党组成员在工作中率先垂犯、身先士卒、严于律己,严格执行廉政准则的若干规定,认真填写廉情日记,扎实开展述廉活动,在员工队伍中起到了很好的模范带头作用二是严格廉洁自律责任管理把廉洁自律责任层层分解落实,督促执行严格的监督考核三是积极开展廉政教育为及时掌握员工队伍思想,提高反腐抗变的防范能力,联社在11月中旬__辖区农村信用社重要岗位人员就当前农村信用社反腐工作所面临的新形势、新问题进行了专题研究、讨论,并积极采纳了部分有利于农村信用社发展的好的建议,促进了全区农村信用社反腐工作的全面发展与加强
(三)抓__,促监督,倡导__管理,严格__制度__管理是农村信用社在新时期优化管理必经之路为加强 区农村信用社__管理,倡导“爱社如爱家”,“以社为家”的管理风气,联社支部积极__召开党员干部__生活会,__班子__生活会,理监事会,社员____,以及述廉评议活动,把农村信用社发展的大政方针交由__研究决定,避免了“家长制”作风的发生__制度是__管理的重要内容,在区联社党组的__下,联社监察干部很好地坚持了__必查制度,本着“客观公正、实事求是”的原则,对本部门的____及上级部门转发的____进行了积极、严肃的查处据统计,今年区联社监察部门____收件数为3件,处理3件为惩治违规经营行为,防范案件、事故发生,今年,联社监察干部积极协助、监督稽核、人事部门对辖区农村信用社违规经营行为进行了积极查处,有效的遏制了重、大要案的发生区农村信用联社稽核监察工作虽然取得了以上的成绩,但仍然存在一些不足主要表现在部分干部职工对稽核的认识不够,理解不够,对稽核工作存在抵触情绪,稽核监管环境还有待于进一步改善;稽核工作的深度,稽核员的履职行为及能力还有待于提高;业务发展的审慎性、合法性、规范性不够工作安排
一、稽核工作安排
(一)__整社专项工作组计划完成对农村信用社、农村信用社的清理、整顿工作,规范信用社的各项经营活动2月至8月,对 农村信用社进行清理整顿;9月至11月,对 农村信用社进行清理整顿;
(二)针对农村信用社经营中存在的问题,有计划地开展5-6项专项稽核,规范农村信用社经营管理,查堵经营漏洞进一步完善对大额贷款,大额财务费用的监管,特别是在大额财务费用的监督上,要求各科、室、部、信用社必须建立完善大额费用开支台帐
(三)严格实施“人盯社”的稽核模式,试行按月覆盖的序时稽核管理,同时加强对片区稽核员稽核工作的再稽核,督促稽核员认真履职,加大对稽核员的考核力度
(四)加强稽核员的素质培训与队伍建设,倡导稽核行业经验交流,鼓励开展稽核理论研讨
(五)完成__交办的其他任务
二、监察工作
(一)认真开展党风廉政建设,继续推行纠正行业不正之风的活动
(二)加强对党员干部,特别是党员__干部的思想教育工作,严格对重要岗位人员思想、行为状态的监测和监督,防范内部案件的发生
(三)加大____的督办和查处工作,协调、督促有关部门严格对违法、违规、违制行为的查处,确保处理的公正性
(四)完成__交办的其他任务
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[2] 下一页信用社稽核工作总结⑴、综合业务网络系统专项检查方面为了进一步加强我市农村信用社在新系统下的业务经营活动的监督和检查,稽核监察部对全辖所有信用社传票、帐务、报表进行了全面、细致的稽核检查,仍然发现部分信用社存在不少问题,如柜员业务操作权限过大,错帐冲正无会计主管签,主管柜员没有起到事中、事后监督的作用;存在记帐串户或在新系统中无摘要栏等现象大额结算业务无主管柜员签;计算机报表装订不规范;部分信用社由于上线时核对工作不扎实和发放贷款柜员责任心不强、收息时存在少收、多收利息现象,对此,联社稽核监察部及时下发《关于认真核对贷款合同利率与微机输入利率___》文件,责成各社对上述情况进行自查、上报⑵、卫生及规范化服务专项检查方面为了加强我市农村信用社规范化服务,增强员工品牌意识,打造精品网点,提高服务质量,我社从基本的环境卫生入手,对全辖*个营业网点进行卫生专项稽核,共发出“最清结”*份、“清洁”*份、“不清洁”x份;对城区信用社规范化服务进行突击检查,共检查*个营业网点,稽核面达*%,共处罚违规人员*人,经济罚款计*x元⑶、协同相关部门进行“冒名”贷款专项检查经过认真部署、合理安排,我社及时__人员对全辖信用社“冒名”贷款进行了一次详细专项检查,通过认真核对、汇总和统计,发现我市*个信用社存在冒名贷款,共计*x户,*x笔,金额***x元
四、工作中存在的问题和障碍由于农村信用社机构分散,人员较多,经营管理者和从业人员文化水平和业务素质参差不齐,规章制度、职业道德、法律意识等方面观念淡薄,对内控制度的认识特别是在防范和化解风险上的认识不到位,粗放型经营,有章不循,违规操作,屡查屡犯,屡纠不改,内控制度形同虚设,只图眼前的经营利益,而忽视了长远意义上的社会效益,从而导致内控方面执行不力的现象带来便捷的结算渠道的同时,也给新系统下稽核检查工作带来了新的问题和要求如没有行之有效的与综合业务网络系统相匹配的“稽核检查、风险预警系统”,使得在所有业务数据“集中”处理下,稽核人员无法直接从系统得到相应的稽核项目,从而使存在风险不能在第一时间得到发现和解决,管理部门不能应用发达的计算机网络进行监控没有很好的将非现场稽核与现场稽核有机结合,来构成农村信用社稽核监督管理工作的完整体系其主要原因,一是由于综合业务网络系统对“稽核、监督、检查”等方面存在“真空”状态,新系统下对稽核信息的采集、整理、分析、利用不充分,导致非现场稽核无法进行的现象存在二是非现场稽核的技术支持不够,全省农村信用社综合业务网络系统仍未建立功能齐全、实用性较强的非现场稽核监控系统而手工和半手工操作,不能对浩繁复杂的数据进行快捷处理,形成时效性强的监督管理信息由于联社对各部室的分工不同,稽核与其他职能部门缺乏协作,造成抓经营和抓管理“两张皮”现象,使得在内部控制上各个防范主体不能有效联动总之,一年来,我市联社稽核工作在联社__的正确__下,依照上级主管部门的安排及部署,做了大量的工作,较为圆满地完成了各项工作任务,充分的发挥了稽核的再监督作用,但与上级要求尚有差距今后,我们必须加强学习,不断提高政策领悟水平和综合业务能力,加大稽核、监察执法力度,切实维护各项规章制度的执行和落实,为我市信用社业务经营稳步健康推进保驾护航以上报告妥否,请指正XX信用社稽核工作总结XX是____关于加快信用社__的重要一年,也是我市信用合作工作整体发展的关键一年一年来,在银监分局的大力支持和监管下,在省联社的正确__下,全体信合员工认真学习、实践党的十六届四中全会精神和深入贯彻__X号文件精神,紧紧围绕____关于农村经济工作的整体部署,以“一手抓管理、一手抓发展”为指导思想,狠抓稽核监察队伍建设,制定和完善了稽核制度;以支持“三农”为中心;以我市信用联社确定的“四个五”奋斗目标为突破口;以经营效益为出发点;以强化内部管理和狠抓落实为手段,认真开展__监督工作,有效履行了行业服务、管理、协调、指导的监督职能,加大稽核督导力度,加大跟踪检查力度,加大处罚力度,重点放在“落实”二上,由以前事后监督变为事前稽核,将存在问题扼杀在萌芽状态,从而有力的保障了我市农村信用社全年各项业务经营稳步发展经过全体员工的不懈努力,取得了存款稳步增长,贷款收放两旺,实力增加,效益提高,经营成果取得建社以来最好政绩的新局面,为我市农村信用社“二次”创业夯实了基础现将一年来的稽核工作情况总结如下
一、基本情况***农村信用社设有总稽核一人,稽核经理X人,专职稽核员四人,__稽核员X人全辖设有__核算信用社(部)*个,信用分社*个,共*个营业网点,共有员工*X人截止**年末,各项存款*X万元,比上年增加*X万元;各项贷款*X万元,比上年增长*X万元,其中不良贷款*X万元,占比为*X%,存贷比例*%;股本金余额*万元,比上年增加*万元,盈余总额*X万元,实现净利润*X万元
二、稽核工作概况***联社稽核监察部根据省联社《XX稽核工作要点》及全省农村信用社工作会议精神,结合我市实际情况,先后对我市*个信用社(部),*个分社共计*个营业网点进行了最少X次,最多X次的全面序时稽核和X次全方位的时时跟踪检查,稽核面达*X%为了确保稽核检查质量高,定性准确,侧重点突出,在每次稽核工作进行前都要结合各信用(部)、分社,确定必查项,重点项,明确责任,合理分工,从而确保每次稽核检查工作高效、及时、准确地进行我们在进行序时、常规稽核的同时,根据联社要求以及业务发展普遍存在的问题及时__开展专项稽核今年共进行专项稽核X次,其中综合业务网络系统专项稽核X次,共稽核*个新系统营业网点,新系统网点稽核面达*X%;进行卫生检查专项稽核X次,共查*个营业网点,稽核面达*X%;进行规范化服务专项检查X次;对我市农村信用两个经济实体诚信金店和银鑫典当行,进行专项稽核X次,根据省联社安排,协同资产负债部对全辖信用社进行“冒名”贷款专项稽核X次通过一年稽核检查,共发出《稽核报告书》*份,《纠正通知书》*份《整改通知书》*份,《离任报告书》*份,《待岗通知书》X份,《贷款催收通知书》*份,《清收贷款通知书》*份;为了规范信贷操作,***联社稽核监察部__编写了《***农村信用社信贷文本》共发出《***农村信用社信贷文本》*份通过一年稽核检查,共处理违规、违纪人员*X人,罚款**X元,其中通报批评*人,行政警告X人,行政降级X人,行政记大过X人,交流信用社主任X人,免信用社副主任X人查出了部分信用社(部)、分社在业务经营,财务费用、信贷、传票帐务、内控建设等方面存在的问题,我们通过说服教育、经济处罚、召开现场会议、行政处罚等方式加大了稽核处罚力度,堵塞了漏洞,纠正了各种违规、违纪和不良行为的错误作法规范了各营业机构的业务操作,解决了业务操作中的实际困难,提高了依法经营意识,增强了管理制约机制,从而为***联社业务发展奠定了良好的基础
三、稽核工作具体内容㈠、重点搞好常规稽核工作**年度会计决算常规稽核为了确保**年度会计决算真实、准确,联社稽核、业务人员对所辖各网点进行了全面、细致的检查,重点是对年终决算是否核对准确、是否有虚假收入或以贷收息,有无下甩费用,贷款形态是否真实,并进行相应科目的帐务调整通过检查发现了X个社少提应付未付利息**元;X个社多提应付未付利息**元;X个社加提应付未付利息***.*元;X个社各项提留基础数错误对以上问题已按照联社决算文件要求作了纠正和帐务处理**年度经营目标责任制考核兑现常规稽核经营目标责任制的考核采取“百分计计酬”的办法主要对我市农村信用社经营目标完成的真实性及考核情况的合规性进行检查经考核我市农村信用社**年度经营目标责任制各项指标均真实、准确,无超比例兑现工资现象其中考核得*分以上的社*个,占比*%,得*-*分的社X个,占比为*%,*-*分的社X个,占比为X%㈡、积极开展序时稽核,定期监控各社经营情况序时稽核是稽核检查中定期性对信用社各项业务经营情况检查的有效方法,有计划地搞好序时稽核有力于堵塞经营中存在漏洞,将存在的问题及时进行纠正和处理一年来,我市联社稽核监察部,通过对全辖所有营业网点会计、出纳基本制度执行情况、结算业务合规性、有价证券管理、重要空白凭证管理、现金管理和综合业务网络系统的合规性操作等方面进行了多达X次的序时稽核和X次跟踪检查,共检查信用社库存*X次,共查现金**万元;检查重要空白凭证*X次,共查*万份;检查抵(质)押物品*次,累计*X万元;检查计算机备份盘*次,计*X张;检查计算机各类打印资料*次,计**份;检查结算业务*X次;检查各种登记簿**本;现场稽核传票**本㈢、根据我社实际情况,及时开展专项稽核根据我市农村信用社实际情况和普遍存在的问题,及时进行研究、部署,开展专项稽核一年来,稽核监察部根据业务发展需要共进行专项稽核X次,其中综合业务网络系统专项稽核X次;城区规范化服务专项检查X次;“冒名”贷款专项稽核X次;进行专项稽核X次,检查情况如下⑴、综合业务网络系统专项检查方面为了进一步加强我市农村信用社在新系统下的业务经营活动的监督和检查,稽核监察部对全辖所有信用社传票、帐务、报表进行了全面、细致的稽核检查,仍然发现部分信用社存在不少问题,如柜员业务操作权限过大,错帐冲正无会计主管签,主管柜员没有起到事中、事后监督的作用;存在记帐串户或在新系统中无摘要栏等现象大额结算业务无主管柜员签;计算机报表装订不规范;部分信用社由于上线时核对工作不扎实和发放贷款柜员责任心不强、收息时存在少收、多收利息现象,对此,联社稽核监察部及时下发《关于认真核对贷款合同利率与微机输入利率___》文件,责成各社对上述情况进行自查、上报⑵、卫生及规范化服务专项检查方面为了加强我市农村信用社规范化服务,增强员工品牌意识,打造精品网点,提高服务质量,我社从基本的环境卫生入手,对全辖*个营业网点进行卫生专项稽核,共发出“最清结”*份、“清洁”*份、“不清洁”X份;对城区信用社规范化服务进行突击检查,共检查*个营业网点,稽核面达*%,共处罚违规人员*人,经济罚款计*X元⑶、协同相关部门进行“冒名”贷款专项检查经过认真部署、合理安排,我社及时__人员对全辖信用社“冒名”贷款进行了一次详细专项检查,通过认真核对、汇总和统计,发现我市*个信用社存在冒名贷款,共计*X户,*X笔,金额***X元
四、工作中存在的问题和障碍由于农村信用社机构分散,人员较多,经营管理者和从业人员文化水平和业务素质参差不齐,规章制度、职业道德、法律意识等方面观念淡薄,对内控制度的认识特别是在防范和化解风险上的认识不到位,粗放型经营,有章不循,违规操作,屡查屡犯,屡纠不改,内控制度形同虚设,只图眼前的经营利益,而忽视了长远意义上的社会效益,从而导致内控方面执行不力的现象带来便捷的结算渠道的同时,也给新系统下稽核检查工作带来了新的问题和要求如没有行之有效的与综合业务网络系统相匹配的“稽核检查、风险预警系统”,使得在所有业务数据“集中”处理下,稽核人员无法直接从系统得到相应的稽核项目,从而使存在风险不能在第一时间得到发现和解决,管理部门不能应用发达的计算机网络进行监控没有很好的将非现场稽核与现场稽核有机结合,来构成农村信用社稽核监督管理工作的完整体系其主要原因,一是由于综合业务网络系统对“稽核、监督、检查”等方面存在“真空”状态,新系统下对稽核信息的采集、整理、分析、利用不充分,导致非现场稽核无法进行的现象存在二是非现场稽核的技术支持不够,全省农村信用社综合业务网络系统仍未建立功能齐全、实用性较强的非现场稽核监控系统而手工和半手工操作,不能对浩繁复杂的数据进行快捷处理,形成时效性强的监督管理信息由于联社对各部室的分工不同,稽核与其他职能部门缺乏协作,造成抓经营和抓管理“两张皮”现象,使得在内部控制上各个防范主体不能有效联动总之,一年来,我市联社稽核工作在联社__的正确__下,依照上级主管部门的安排及部署,做了大量的工作,较为圆满地完成了各项工作任务,充分的发挥了稽核的再监督作用,但与上级要求尚有差距今后,我们必须加强学习,不断提高政策领悟水平和综合业务能力,加大稽核、监察执法力度,切实维护各项规章制度的执行和落实,为我市信用社业务经营稳步健康推进保驾护航以上报告妥否,请指正第PAGE页共NUMPAGES页。