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客户经理年终个人工作总结与客户经理年终工作总结范文汇编客户经理年终个人工作总结客户经理年终个人工作总结1两年来我一直在中国xx银行___市xx分理处工作,今年7月份跟随分理处从xx支行转到区分行xx部,经历了不同的上级主管行__;我也在__的培养帮助、同志们的关心支持下,从最初的储蓄柜员成长成为___银行优秀的个人客户经理两年来,无论作为普通的柜台人员还是客户经理,我都始终遵循为____的原则,将客户的利益放在第一位,尽职尽责,无愧于自己现将我这两年来的学习工作情况总结如下:
一、自觉加强理论学习,提高个人素质首先,自觉加强__理论学习,提高自身修养我积极参加分支行党支部__的各项学习活动,并注重自学,认真学习了___关于党的决定等,进一步提高了自己的理论水平与__素质,保证了自己在思想上和党保持一致性,强化了廉洁自律的自觉性认真学习___银行新__的各项政策,学习分、支行的经营分析会议,使自己在一线服务中更好的执行上级行的各项政策,提高了执行力其次,在业务学习方面,我不断的总结经验,并积极与身边的同事交流沟通,努力使自己在尽短的时间内熟悉新的工作环境和内容同时,我还自觉学习商业银行营销策略、个人客户经理培训教材、金融案件分析与防范等与工作相关的政策、法律常识,积累自己的业务知识此外,根据分行安排我参加了个人理财师和个人客户经理的培训在每周一次的培训中,丰富的课程学习使我的知识储备和层次得到了提高,并快速的进入了客户经理的角色通过分行提出的“将xx银行打造成区域市场内客户首选银行”和“xx银行要成为大___市场份额第一”的目标学习,使我进一步理解了我行__的各项方针和政策,看到了建行发展的巨大潜力,增加了我们业务发展的紧迫感
二、脚踏实地,努力完成好各项业务工作在___银行xx分理处工作的两年中,通过__和同事们的支持和帮助,我完成了从储蓄员到个人客户经理的转变,期间我具体参与的工作和取得的成绩主要包括以下几个方面:第一,作好客户分流工作,完善排班制度作为储蓄员期间,我针对分理处客户排队严重的现象,在当时还没有大堂经理和人员没有增加的情况下,我经过认真分析和对业务流水的统计,同时借鉴其他行的经验,在和__沟通交流以后,提出了设立综合柜台,将对公业务和对私业务合理的__和统一起来,提高了柜员__业务的效率,也在一定程度上缓解了客户排队带来的压力此后,这种成功排班经验被介绍给支行其他分理处,并在一定范围内__第二,改进绩效考核办法,提高员工积极性原来分理处为了员工的团结,提倡同工同酬,不鼓励拉大员工间的绩效收入,然而却挫伤了部分员工的积极性,使得储蓄柜员和会计柜员间,甚至储蓄柜员间也有一定矛盾分理处__对此很重视,为此我提出了___性的建议,就是要完善绩效考核办法,分理处提高二次绩效分配的比例,鼓励员工多营销,多__业务并实现单纯的服务型向服务营销型的转变当时大家并不真正理解什么是服务营销,还表示一定的怀疑但从今年区分行提出了要“将xx银行打造成区域内市场首选银行”,并明确表示网点要从传统的单纯服务型向服务营销型转变,大家才真正的理解而我们琅西分理处已经实行有一年多了分理处的中间业务收入和人均绩效子在支行的排名也从比较__的名次,升到支行前列第三,锐意进取,创新营销新思路,为xx支行和xx分理处争得了荣誉作为___银行个人客户经理,我代表xx支行参加xx银行广西区分行客户经理20xx年前二季度的电子银行第
一、第二届劳动竞赛,在全区1000多名客户经理中脱颖而出,两次均排名第一并且每次积分都是比第
二、第三名积分的总和还要高我的经验总结《千淘万漉虽辛苦,吹尽黄沙始到金-谈电子银行营销》,发表在xx银行总行__上,桃源支行专门为此开设“客户经理营销”专栏长达半年多我多次作为优秀客户经理代表随区分行电子银行部的__到建行xx支行、xx支行、xx支行、新城支行进行经验交流同时在我担任客户期间,琅西分理处的保险营销更是突破了两年来保险营销零的记录,基金的销售也是在支行领先地位一时我在xx银行内部声名赫起根据支行办公室要求,xx支行七星西分理处的5位员工每人每天连续一个星期来和我跟班学习,并回去写成工作总结付出总有回报,在第一届比赛中,我获得第一名,让我获得去__学习考察机会;在第二届比赛中,我又获得第一名并作为唯一的___获得者,获得一台价值xxxx元的笔记本电脑的奖励我也在xx支行全行经营大会上登台__支行额外给的专项奖励第四,坚持理论__实际,勇于探索新理论、新问题我习惯将平时工作中遇到的问题和一些成功的做法,记录在个人客户经历日志中,并定期整理,然后经过思考和讨论后,形成论文,先后在___银行内部__发表《swot分析:中国商业银行客户经理制》、《中国xx银行客户经理制运行及研究》、《正确认识客户投诉提高服务竞争力》、《千淘万漉虽辛苦,吹尽黄沙始到金-谈电子银行营销》等论文另外作为支行特约通讯员,我注意观察周围的人和事,并将其中的一些有代表性和重要性的事情,写成了多篇通讯报道此外还写其他一些随笔,获得__和同事们的广泛好评第五,努力与客户沟通,化解各类矛盾客户经理是对外服务的窗口,是___银行对外的形象个人素质的高低直接就反映建行的服务水平,因此我始终在努力完善自身的综合素质,给客户提供最__的服务然而难免也遇到蛮不讲理的客户,我也试着去包容和理解他,最终也得到了客户的理解和尊重分理处也实现零有效投诉的目标此外,我积极参加支行__的各项__活动如先后参加支行工会__的气排球比赛,跟随支行团支部到横县参加植树活动,到朝阳__参加学雷锋活动等等,为此我获得20xx年“工会先进员工”称号今年7月份由于xx分理处被划分到区分行xx部,一个同事被调走,另一个同事因早产而请假四个月,分理处人员就显得特别的紧张,在新人还没有到位的情况下,我牺牲自己,无怨无悔的进柜台顶班了三个多月以身作则,和同事们一起顶过了最艰难的时期,得到了区分行xx部__的高度赞扬
三、今后努力方向第一,自觉加强学习,向理论学习,向专业知识学习,向身边的同事学习,进一步提高自己的理论水平和业务能力,特别是对公业务知识,全面提高综合业务知识水平第
二、克服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,不怕多做事,不怕做小事,在点滴实践中完善提高自己,决不能因为取得一点小成绩而沾沾自喜,骄傲自大,而要保持清醒的头脑,与时俱进,创造出更大的辉煌第
三、继续提高自身__修养,强化为____的宗旨意识,努力使自己成为一名优秀的客户经理客户经理年终个人工作总结2时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间,xx年就过去了,在担任xx支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步现将xx年工作情况汇报如下
一、工作方面xx年,在支行行长和各位__同时的关心指导下,我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里__的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过__的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批__客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代发工资、PS商户、通知存款等业务都有新的突破担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行__的枢纽与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作从各方各面搜集__客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条__祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档xx年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在__获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全
二、存在的问题在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足一是学习不够,面对金融__的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐二是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强三是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正
三、今后努力方向在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作破解实际工作中遇到的种种困难客户经理年终个人工作总结320xx年各项工作基本告一段落了,一年来我能始终如一的严格要求自己,严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作在我的努力下,XX年我个人没有发生一次责任事故完成了各项工作任务,业余揽储179万元,营销基金150万元,营销国债110万元,营销保险5万元,营销外汇理财产品--汇财通22万元营销理财金帐户25个在这里我总结一下我在这一年中的工作情况
一、加强学习,提高自身素质一年来,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里__的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能特别是后来到了个人理财中心做客户经理后多问、多学、多练,通过学习“__客户识别引导流程”能成功的识别__客户如:10月21日,王先生来我行取款,在排队等候和他的闲聊中了解到,他是我行的老客户,每天都要来银行__业务,并诚恳的请他为我行提意见,同时还建议他开理财金帐户,可以享受工行__客户的服务,他很高兴的接受了我的建议,并留下了____我查询了他的存款在80万元左右过了几天我打__约他来我行开了理财金帐户作为一名客户经理,我认为不但要善于学习,还要勤于思考11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访,看看他们的金融产品和服务质量,回来后深有感慨从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的__服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为__客户设置的绿色通道,我看到了我们行的差距,还看到了我个人知识的欠缺,回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划,同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位,既服务客户又起到好的营销效果
二、勤奋务实,为我行事业发展尽责尽职一年来,我先后从事储蓄员,客户经理等不同的岗位,无论在哪一个岗位工作,我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献,为我行事业发展鞠躬尽瘁在做客户经理时能主动收集______,补登__客户信息记录表90多份做为客户经理,我的一言一行,都代表我行的形象所以,我对自己高标准、严要求,积极为客户着想,向客户宣传我行的新产品,新业务,新政策,扩大我行的知名度在储蓄所工作时,能积极协同所主任搞好所内工作,利用自己所学掌握的知识,做好所内机具的保养和维修,保障业务的正常进行,营业前全面打扫所内卫生营业终了,逐项检查好各项安全措施,关好水电等再离所从没受到过一次外面顾客的投诉在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候,我也能把客户不明白的事情解释清楚,最终使顾客满意而归所里经常会有外地来的工人和学生__个人汇款,有的人连所需要的凭条都不会填写,每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法,一字一句的教他们,直到他们学会为此临走时还要叮嘱他们收好所写的回单,以便下次再汇款时填写当为他们每__完汇款业务的时候,他们都会不断的向我表示感谢在我做好自己工作的同时,还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志,同志们有了什么样的问题,只要问我,我都会细心的予以解答当我也有问题的时候,我会十分虚心的向老同志请教对待业务技能,我心里有一条给自己规定的要求:三人行必有我师,要千方百计的把自己不会的学会想在工作中帮助其他人,就要使自己的业务素质提高
三、开拓市场,寻找新的增长点只有不断____客户,扩展业务,增加存款,才能提高效益从朋友那里得知,王先生是大客户,但公司帐户却开在建行,知道我们揽储任务重,叫我去宣传一下,看能否转到我行来,我主动和王先生__,介绍我行的各项金融业务,还宣传了理财金帐户专享的服务,在我和朋友的催促下,第二天就来我行会计处开了一个一般帐户,说等资金一到位就__理财金帐户,以后慢慢把资金转到我行来为搞好营销,扩大宣传力度,我通过__发短消息联络客户,介绍我行的新产品并上门送宣传资料宣传我行新产品的功能和特点收到了好的效果12月2号利用去__学校的机会,给他们老师介绍了汇财通和保险业务,老师们争先询问汇财通利率情况,有个客户来我行__了几千元美圆的汇财通
四、努力方向
一、道德方面做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的道德修养,强烈的事业心,作风正派,自律严格,洁身自爱
二、心理方面客户经理心理要成熟、健康经受过磨炼,能理智地对待挫折和失败还要有积极主动性和开拓进取精神同时,还要有较强的交际沟通能力,语言、举止、形体、气质富有魅力在性格上要热情开朗,在语言上要风趣幽默,在处理棘手问题上要灵活变通,在业务操作上要谨慎负责
三、业务方面客户经理要有系统、扎实的业务知识首先要熟悉银行的贷款、存款、结算、中间业务知识既要掌握主要业务知识,又要熟悉较为冷门的业务知识;既要有较高的政策理论水平,又要能具体介绍各种业务的操作流程;既要熟悉传统业务,又要及时掌握新兴业务另外,客户经理还要具备法律知识、经济知识,特别是要具备综合运用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力
四、营销方面客户经理要成为市场营销的能手要掌握市场营销学的基本知识,又要身体力行,积极参与实践掌握推销自我的技巧、演讲技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等客户经理年终工作总结范文一个人客户管理与服务为彰显vip会员尊崇倍至、享我所想的尊贵体验xxxx年度我中心本着沟通从心开始的服务理念,我们的每一位服务人员都从客户的利益出发,想客户所想,急客户所急,为客户提供各类通信服务以及慎重停机、免费补卡,免费更换stk大容量卡,帮助客户积分兑奖等业务我们尽心尽力为客户做到最好结合xxxx____的各项工作指标,本着服务以人为本的宗旨从年初的数据分割到年末的客户满意度,实行了针对大客户、重要客户的上___、亲情化服务等差异化服务我们要求每一位客户经理耐心解答客户关于__通信方面的疑问、圆满解决客户在使用____方面的问题、提供形式多样的信息服务客户经理会定期与客户联络,同时,客户也可以通过__、__、上门等方式与客户经理保持__客户还可以向提供服务的大客户经理预约时间,要求上___上___内容包括业务受理、设置新业务功能、进行新业务演示、解决投诉问题、代收____费等另外,结合服务与业务领先的战略目标,始终坚持创无限通信世界做信息社会栋梁的企业使命,不断增强员工的危机感、紧迫感、使命感、责任感在全面提高服务质量外,使我们中心在公司的文明建设上都取得了长足的进步二中高端客户保有率在当前激烈的市场竞争中,中高端客户将成为我们通信行业下一步争夺的市场目标在中高端客户市场保有率战争中,只有不断深化人性化、亲情般的的__服务,不断提高的业务技术的水平才能,被众多中高端客户所信赖去年的中高端保有率我们中心圆满的完成公司下达的任务三全球通客户目标市场占有率四外呼人员的管理外呼人员在我中心完成的指标中占有一定的比率__营销的目标客户群选取针对性强,以及服务口径设计妥当和全体外呼人员的共同努力,XX年外呼人员在新业务的__,全面推动新业务的增量增收中起到了很大的作用外呼队伍人员在做市场调查.社会调查、服务关怀、挖掘潜力客户时,她们的服务质量就代表着我们公司的服务形象,所以我们培训外呼人员熟练掌握公司个指标及各项业务,规范服务用语,应答技巧专业灵活,团队之间密切配合协作使他们能在第一时间内将信息清楚明确的传递给目标客户是直接连接客户和公司的桥梁,所以对外呼人员的服务质量直接影响到客户外呼人员进一步培育潜力型和竞争型业务,重点加强潜力,服务管理、服务人员管理五投诉处理为进一步提高客户满意度、保持服务持续领先,大客户中心在XX年里以客户价值为尺度,从加强投诉管理入手,建立起客户投诉快速响应机制首先,优化投诉处理流程加强后台管理人员对前台客户经理投诉处理的支撑,设立投诉,建立管理层直接介入处理的应急响应机制,缩短投诉处理时限其次,严格控制集团客户**再次,重要和重复投诉直接向公司专业部门或公司有关__派单,管理人员及时支撑,处理解决方案最后,完善客户跟进服务制度,提高____的服务水平,从而达到投诉满意度100%六日常工作客户经理是集团客户和个人大____的主要提供者,也是____对外展示员工形象和工作风貌的重要载体,客户经理的职业形象和职业素质一直是公司__和客户__的焦点在XX年的日常工作中我们着重系统培训客户经理的服务与业务双领先全面优化营销体系,实现客户经理规模最优化大力推进新业务的规模发展,加快改进服务的步伐全面优化营销体系,推动中心完成全年的营销指标.xxxx年我准备在工作中协助__全面创新服务模式,提高新业务的市场占有率协助__全面提升____,促进服务价值最优化继续大力宣贯正德厚生,臻于至善的核心价值第PAGE页共NUMPAGES页。