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文本内容:
现代家庭理财(入门篇)课程背景家庭理财是现代家庭面临的最为重要的课题之一辛辛苦苦赚来的钱在通货膨胀的宏观经济背景下该如何管理,如何实现家庭财富的保值增值,如何通过理财让自己的生活质量进一步提高等等都是每一位居民面临的最为迫切的问题2006年和2007年两年的大牛市行情,激发了许多居民的理财热情,大量的新股民和新基民入市,但是大多数居民专业知识严重缺乏,投资十分盲目,急需专业知识的学习和专业人士的指导本课程将社区教育和投资者教育相结合,主要为新入市的投资者提供理财基础知识、金融基础知识等专业知识的学习,让居民投资者们学会科学、安全、理性的理财投资,让社区生活更加和谐
一、课程的性质、对象与目标
(一)课程性质本课程属于__社区教育课程体系的生活与休闲篇家庭理财类,本课程是一门实践性和实用性都很强的课程,以专业知识的学习和实际应用为主,也介绍一些相关的法律法规知识它是家庭理财类社区教育课程中的一门重要基础课总课时建议为20课时
(二)课程对象本课程的学习对象___市民,尤其是新入市的居民投资者或想投资的社区居民
(三)课程目标
1、帮助学员树立正确的家庭理财观和财富观
2、帮助学员正确认识自我了解家庭的财务收支状况,个人风险偏好和风险承受能力,以及相应的投资偏好
3、帮助学员认识人生不同阶段不同的理财方法,学会建立适合自己的最佳投资组合方案,构筑最好的一生财务安全体系
4、帮助学员明确投资的风险,了解正确的投资渠道和相关的法律法规知识,合理的维护自己的合法权益,避免上当受骗
二、学习内容与要求第一单元家庭理财基础知识本单元教学内容与要求在这一单元里要使学员了解现代宏观经济的背景知识,家庭理财的定义,家庭理财意义和目标世界和中国宏观经济发展和现状分析;家庭理财的定义;家庭理财的意义和目标教学__建议利用__、幻灯、视频材料,让学员首先了解现代世界和中国宏观经济的发展和现状,点明家庭理财对家庭生活质量的重要影响,激发学员对家庭的责任感和危机感接着逐渐引导到家庭理财的定义,让学员逐渐认识到家庭理财的重要意义,最后让学员明白家庭理财要实现的目标学习指导和建议建议学员课前通过各种渠道了解现在世界和国家的经济发展状况,了解各类财经新闻,__证券市场的行情走势,对于家庭理财的背景有初步的认识这些渠道有通过电视看财经新闻和证券类电视节目,通过报刊__了解市场的发展和各个专业人士对市场的分析,通过网络浏览财经专版等等对于不明白的地方可在课中向教师提出,互动交流课后将学到的知识与实际情况进行对比应用,以巩固学习成果教学时数建议2课时第二单元家庭理财的原则本单元教学内容与要求要使学员了解市场风险和投资风险,树立正确的家庭理财观和财富观,了解家庭理财的原则市场风险和投资风险介绍;正确的家庭理财观和财富观;家庭理财的原则教学__建议利用幻灯材料,让学员了解所学的内容,并列举各类投资失败的实例和错误的理财观念而导致投资损失的案例,让学员深刻的认识到正确理财观和财富观的重要性,改变大家错误的观念,对每一个家庭理财的原则逐条分解,让学员知道如何通过把握理财的原则规避风险学习指导和建议建议学员课前仔细思考自己和周围亲朋好友投资失败的原因,在课中向教师提出,互动交流课后应反复思考,逐步掌握,改变自己一些错误的理财观念和理财习惯教学时数建议2课时左右第三单元认识自我本单元教学内容与要求要使学员学会正确评估自己家庭的财务状况,学会运用风险测试表,分析自己的风险偏好和风险承受能力,了解自己的投资偏好评估自己的家庭财务状况;风险承受能力和风险承受态度测试;风险偏好测试;风险测试结果分析教学__建议通过演示,指导学员进行自我风险测试然后对于测试结果进行点评分析,让每一位学员了解自己的风险测试结果,并对结果进行专业的分析,提出针对性的专业建议让学员对比自己的理财投资状况,认识自身的不足和需要调整的地方学习指导和建议建议学员在课中认真做自我测试,然后与教师互动交流教学时数建议4课时第四单元家庭理财的五个阶段本单元教学内容与要求使学员了解人生不同的五个阶段所面临的现实情况和不用的理财目标,同时了解在这五个不同的阶段应该做的理财计划人生理财第一个阶段积极的20;人生理财第二个阶段筑巢的30;人生理财第三个阶段希望的40;人生理财第四个阶段丰收的50;人生理财第五个阶段尊贵的60教学__建议通过幻灯片的演示让学员认真的学习人生五个阶段的理财特点和理财计划,引导学员对比自己和家庭中的情况,寻找适合自己的理财计划学习指导和建议建议学员学完之后,根据自己家庭的情况寻找适合自己的理财计划和资产配置,如有疑问和其他情况与教师互动交流,教师对每一名学员的情况进行点评和专业指导教学时数建议4课时第五单元理财计划的制定与实施本单元教学内容与要求通过前面的学习,指导学员制定相应的理财计划,理论与实践相结合使学员了解理财计划在实施过程中要注意的事项,让学员明白在不同的市场情况下理财计划调整的策略和方法理财计划制定;理财计划实施要注意的事项;不同市场情况下理财计划的调整策略和方法教学__建议在经过前面理财知识的学习之后,布置小作业,让学员为自己制定相应的理财计划和资产配置也可以举出一两个具体的案例,请学员根据所学的知识制定相应的理财计划,然后进行模拟测试,让学员学以致用通过幻灯材料让学员了解理财计划实施要注意的事项,并结合实例说明,同时举例说明在不同市场情况下的应对策略和方法,并对学员理财亏损的情况做认真的分析,提供专业的调整建议学习指导和建议建议学员将理论与实践相结合,针对自己家庭的情况认真思考,制定相应的计划如果已经投资的,反思自己成功和失败的原因,如有疑问可在上课时向教师提出教学时数建议4课时第六单元金融机构信息和法律法规本单元教学内容与要求使学员了解在投资理财过程中将要接触的金融机构及各金融机构的业务范围和特点,主要包括银行、证券公司、基金管理公司、保险公司和其他机构,明确投资理财的正确渠道,避免上当受骗了解国家各个金融部门的职责和相关情况,了解相关的金融法律法规知识,让学员知道通过什么渠道和部门,利用什么方法合理的维护自己的合法权益银行及银行业务范围简介;证券公司及证券公司业务范围简介;基金管理公司和保险公司简介;国家金融部门简介;相关的金融法律法规简介教学__建议可以请学员去自己__业务的银行、证券公司等金融机构去参观了解,并通过网络等各种渠道了解相关的知识,然后通过幻灯片系统的学习了解学习指导和建议建议学员课前通过网络等各种渠道查询了解相关知识,并到各个金融机构的__上进行浏览,深入了解遇到疑问,在课堂中与教师互动交流教学时数建议4课时
三、学习效果测评1.__一次模拟家庭投资比赛,利用学到的理财知识制定适合自己的投资计划和投资组合2.学习结束时__一次“家庭理财知识竞赛”,由老师准备若干有关题目,学员以抢答形式回答,回答正确的奖励由金融机构提供的小礼品
四、教学资源推荐1.图书
[1]陈工孟,郑子云主编.个人理财策划.北京北京大学出版社出版,2008
[2]黄培源.理财圣经.北京中国商务出版社,2006
[3]王在全.一生的理财计划.北京北京大学出版社,20072.音像资源无3.网络资源
(1)部分理财__推荐
[1]中国证券网.股民学校专栏.在线检索日期2008年10月13日.网址http://school.cnstock.com/index.htm
[2]和讯网.理财专栏.在线检索日期2008年10月13日.网址http://___.hexun.com/
[3]搜狐网.理财频道.在线检索日期2008年10月13日.网址http://money.sohu.com/
(2)部分银行____
[1]中国银行.在线检索日期2008年10月13日.网址http://___.boc.cn
[2]中国工商银行.在线检索日期2008年10月13日.网址http://___.icbc.com.cn
[3]中国建设银行.在线检索日期2008年10月13日.网址http://___.ccb.com
[4]中国农业银行.在线检索日期2008年10月13日.网址http://___.abchina.com
[5]中国交通银行.在线检索日期2008年10月13日.网址http://___.bankcomm.com
[6]招商银行.在线检索日期2008年10月13日.网址http://___.cmbchina.comhttp://___.cmbchina.com……
(3)部分证券公司____
[1]长江证券.在线检索日期2008年10月13日.网址http://___.
95579.com
[2]中信证券.在线检索日期2008年10月13日.网址http://___.cs.ecitic.com……
(4)部分基金管理公司____
[1]长信基金.在线检索日期2008年10月13日.网址http://___.cxfund.com.cn
[2]易方达基金.在线检索日期2008年10月13日.网址http://___.efunds.com.cn
[3]华夏基金.在线检索日期2008年10月13日.网址http://___.chinaamc.com……
(5)部分保险公司____
[1]平安保险.在线检索日期2008年10月13日.网址http://___.pa
18.com
[2]中国人寿保险.在线检索日期2008年10月13日.网址http://___.chinalife.com.cn……PAGE6。