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文本内容:
TOC\o1-3\h\z参数规定5储蓄业务7总体要求7一本通业务8开折8销折9一本通转换普通单、折10一本通换一卡通11普通单、折转换一本通11活期储蓄存款12活折开户12一本通开户14活折销户15一本通销户17有折存入18无折存入19活期取款20定活两便储蓄存款21存单开户21一本通开户22存单销户23一本通销户24个人支票存款25开户25销户26现金存入27转账存入28现金支取29转账支取29个人通知存款30存单开户30一本通开户31存单销户32一本通销户34存单取款35一本通取款37取款通知登记38取款通知撤消39整存整取定期储蓄存款39存单开户39一本通定期开户41存单销户42一本通定期销户43存单部提44一本通定整部提46存单转存47一本通转存49零存整取定期储蓄存款52存折开户52一本通开户53存折销户54一本通销户55有折存入57无折存入58存本取息储蓄存款59一本通开户59一本通销户60取息61整存零取储蓄存款62一本通开户62一本通销户64取款65教育储蓄定期储蓄存款66存折开户66一本通开户67存折销户68一本通销户70有折存入71无折存入72特种业务73储蓄的转帐业务73补登折76换折77加磁77修改存折打印行位78修改账户支付条件78修改客户帐户信息79改密79__挂失80__重置80口头挂失/解挂失81正式挂失/解挂失82存单类储蓄账户挂失补开83存折类储蓄账户挂失补开84储蓄账户冻结/解冻结85储蓄账户止付/解付86储蓄账户强行扣划87开具个人存款证明88收回储蓄存款证明__储蓄存款增加/撤消约定转存90增加储蓄存款约定扣划91授信额度申请/撤消91补打利息清单93储蓄结算收费交易93利息试算93不动户结转93不动户转回93不动户查询93异地托收存款登记94查询交易94按证件查询客户号94按证件或客户号查询账号能查询全行信息94按帐号查询客户信息94按账号查询余额94按帐户序号查询余额94按账号查询历史明细94按账号查询未补登折明细94按账号查询账户信息94柜员末笔流水查询94柜员当日手工冲正交易94柜员隔日调账交易94查询科目总帐94查询、打印柜员当日交易流水94查询、打印开销户登记簿95查询、打印挂失登记簿95查询、打印查询、冻结、扣划登记簿95查询、打印开具存款证明登记簿95查询、打印活期储蓄账户约定转存登记簿95查询、打印账户授信额度登记簿95查询、打印通知存款取款通知登记簿96查询、打印重要空白凭证登记簿96查询、打印有价单证登记簿96查询、打印取消、冲正交易登记簿96查询、打印现金、凭证交接登记簿96查询、打印查库登记簿96储蓄存款的计息规定96通存通兑的基本规定103参数规定表一证件种类(同对私客户信息管理)01___02户口簿03军人证04__证05港澳台居民___06边民出入镜通行证07护照表二定期存款期限表?代码期限1天1天7天7天03三月06六月12一年24二年36三年60五年72六年106八年表三支付条件表代码支付条件通兑标志0__、凭证是1证件、凭证否2印鉴、凭证否3__、印鉴、凭证是4__、证件、凭证是5凭证否表四凭证种类表代码名称01活期存折02定活存单03定整存单04通知存款存单05零整存折06教育存折07一本通存折08一卡通个人存款证明罚没收据固定__费收据____费收据____费收据表五主管授权业务表代码种类大额支现≧5万元或转出≧20万正式挂失/解挂失__挂失储蓄账户冻结/解冻结储蓄账户止付/解付储蓄账户强行扣划按证件或客户号查询帐号修改客户信息资料开具存款证明授信额度主管授权查询全行信息库存现金出入库修改支付条件主管授权修改利率主管授权修改起息日补加磁异地托收当日取消业务隔日冲正业务一本通打印内容首页储蓄一本通一本通帐号户名银行签章开户行换折行开折日期支付条件第一页日期储种序号摘要发生额余额(+-)期限起息日利率%转存标志交易行柜员(+-)凭证号码存折说明储种活期(A)定活两便(B)整存整取(C)零存整取(D)零存整取(E)教育储蓄(F)通知存款(G)存本取息(H)整存零取(I)消费贷款(J)序号为四位,从0001开始摘要开、销、存、取、工资、贷款、缴费(__、__、税、水电等)、手续费、换折、取消、冲正、部提、利息、委扣等发生额以(+)、(-)区分收入、付出,对于转帐业务要在发生额的前方加一(*)表示余额在金额前方加币种符号封头余额为正代表存款,为负代表贷款储蓄业务总体要求
1、要求系统自动登记各种登记簿,减少柜员手工操作
2、活期储蓄存款计息按照正累计积数计算,定期利息的记帐区分期限存储
3、自动计算柜员日均存款、支行储蓄日均存款
4、批量业务由系统自动打印传票
5、所有开户业务证件号码、凭证号码统一录入两次,要求凭证实行控号管理
6、利率做活,经授权可修改利率
7、部分业务实现联动,联动组合由业务部门授权科技发展部操作
8、支取存款时,当税后本息金额合计超过5万元(根据业务部门要求可调整)时,要求主管授权,并录入取款人的___件,同时系统自动登记大额取现登记簿包括同一帐户当日累计取款超过5万元
9、存款时,每笔金额超过20万元时,要求录入存款人的___件,同时系统自动登记大额存现登记簿
10、活期储蓄存折或者一本通中的活期基本帐户,经额度授信后,可__规定余额,利息累计积数要求借贷双方反映,并根据不同的利率分别计息
11、所有挂失新开业务均开立新的帐号或一本通帐号,并在新存单上打印“挂失新开”字样
12、正式挂失交易应与收取手续费交易实现联动
13、挂失后的帐户除受理挂失撤消、冻结和无折存入业务外,不可__其他业务
14、户名项要求最多能录入12个汉字
15、所有交易均支持银行卡使用通过__或录入__系统自动辨认,到凭证号码项,系统自动跳过不输
16、客户对自己的定、活期存款可以根据需要,与我行签定各类转存协议,由银行按约定规定,到期__相应存款的转存约定转存类型1)活期转定期当活期存款达到一定数额后,活期帐户保留一定金额,够约定起存部分全部转为某一存期的定期存款;2)定期转活期定期存款到期时,本金和利息一并转入活期储蓄帐户;3)定期转定期定期存款到期时,利息转入活期帐户,本金代为转存成指定存期的定期
17、所有支取、销户等涉及支付条件的业务,录入(或刷折、卡)帐号等要素后,系统应自动显示该帐户的止付条件
18、冲正流程依据当日与隔日的流程有所不同,对于当日错帐进行抹帐处理,抹帐要保留痕迹;对已经发生的错帐隔日冲正后,系统必须保证帐务正确、平衡,积数修整准确,帐户状态等的正确,本交易需授权另要求增加对在本网点存有一定款项的客户进行查询、统计,同时能通过网银、__、__发送__息一本通业务一本通存折可以由若干个不同储种、不同币种的帐户组成(包括贷款帐户),它一开折即拥有一个隐藏的活期基本帐户,只有使用该帐户时,它才变为显性帐户打印在一本通存折内当只使用活期帐户时,就是一本普通的活期存折;当只开立其他的储种时,就是一本普通的XX储蓄存折,折内隐含有活期基本帐户;当开立其他储种并使用活期帐户时,他就成为一本真正的多储种存折一本通内所有存贷款账户均属于一本通存折原开折行当开通外币业务后,它支持外币存款一本通帐号有12位,3位机构号+9位序号一本通帐号下可__活期、定活两便、整存整取、零存整取、零存整取、教育储蓄、通知存款、存本取息、整存零取、消费贷款等业务,且具有通存通兑、自动续存、自动转存等多种功能开折1)交易代码2)交易说明用于实现开立新的一本通存折功能3)交易画面一本通开折户名证件种类证件号码地址__凭证批号凭证号码支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码4)输入说明证件种类必输项,包括___、户口、军人证、护照、居住证,柜员借助快捷键可查询证件号码必输项地址、__非必输项5)输出画面一本通开折客户号户名一本通帐号证件种类证件号码地址__凭证批号凭证号码开折日支付条件通兑标志业务流水号确认关闭6)打印项目刷磁条,打印一本通存折内容包括户名、一本通帐号、开折日、支付条件、通兑标志、开折行等7)会计分录付702重要空白凭证8)交易要求凭__支取的帐户可通存通兑;登记重要空白凭证登记簿,凭证号应与相应凭证库号码一致,并且检验是否顺序使用销折1)交易代码2)交易说明用于实现一本通存折的销折功能3)交易画面一本通销折一本通帐号凭证批号凭证号码支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__证件种类证件号码4)输入说明一本通帐号必须刷折回显__、证件种类、号码根据支付条件的不同,系统控制选择使用,非必输项5)输出画面交易成功或失败6)打印项目打印一本通存折、7)会计分录无7)交易要求系统校验该一本通内是否所有帐户余额为0,并且不存在与其他帐户的关联一本通转换普通单、折1)交易代码2)交易说明本交易实现同一客户号下将一本通中的存款转换成普通单、折要求开立新的存单、存折,起息日、期限执行原规定3)交易画面一本通转换普通单、折一本通帐号账户序号金额凭证批号凭证号码支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__证件种类证件号码新凭证种类凭证批号凭证号码是否使用原支付条件(0—是1—否)支付条件__4)交易说明一本通帐号必输项,刷折显示账户序号必输项金额必输项,检验账户金额的正确性凭证号码必输项,检验账户凭证的正确性支付条件必输项,当选择“0”时,要校验__,当选择“2”时要校验存款人的___件,当选择“3”时要校验凭证号码是否使用原支付条件必输项,系统默认为“是”,以下各项不必输入支付条件非必输项,当继续使用原支付条件时,不必输入当改变支付条件时,需要选择输入__非必输项,当支付条件选择“__”时,必须输入,否则可不输5)输出画面一本通转换普通单、折客户号户名交易金额新账号新凭证种类凭证批号凭证号码支付条件通兑标志业务流水号6)打印项目卡、折单互换申请单、一本通存折、存单若换成存折,要刷磁7)会计分录付702空白重要凭证8)交易要求检验一本通账户的支付条件,核对交易金额和凭证号是否相符,核对存单号码与凭证库内是否相符,是否顺序使用对于不可通兑的一本通只能在原开户行__一本通换一卡通交易描述实现将一本通存折中的全部或者部分定期存款挂入一卡通中,本交易无帐务处理,只是存款凭证的更换,存款起息日、期限、金额均不变化留有接口,待一卡通__后,根据业务部门需要再开通普通单、折转换一本通1)交易代码2)交易说明本交易实现同一客户号下将普通单、折存款转换成一本通存折要求收回旧存单、折,起息日、期限执行原规定3)交易画面普通单、折转换一本通凭证种类账号金额 期限凭证批号支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__证件种类证件号码一本通帐号支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__一本通凭证批号凭证号码4)交易说明凭证种类必输项,账号必输项,存单类手工输入,存折类刷折回显金额必输项,检验账户金额的正确性凭证号必输项,检验账户凭证的正确性支付条件必输项,系统默认为“__”一本通帐号必输项,刷折显示一本通凭证号必输项5)输出画面普通单、折转换一本通客户号户名一本通帐号账户序号交易金额一本通凭证号码支付条件通兑标志业务流水号6)打印项目卡、单折互换申请单、存单或存折、一本通存折7)会计分录无8)交易要求检验普通单、折账户的支付条件,核对交易金额和凭证号是否相符对于不可通兑的普通单、折只能在原开户行__活期储蓄存款活折开户1)交易代码23012)交易说明本交易用于开立新的活期储蓄存折3)交易画面活折开户币种户名证件种类证件号码地址__账户性质(0—基本户1—代发工资户)存款金额起息日利率支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__凭证批号凭证号码是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码约定转存标志(0—是1—否)保留金额起存金额期限转入方向(0—一本通1—一卡通)转入方一本通/__4)录入说明币种必输项,系统默认为人民币存款证件种类必输项,包括___、户口、军人证、护照、居住证,柜员借助快捷键可查询证件号码必输项地址、__非必输项账户性质必输项系统默认为基本户存款金额必输项,当账户性质选择基本户时,存款金额必须大于等于1元;当账户性质选择代发工资时,可0元起存起息日8位日期,正常情况默认为当日业务时间凭证批号、号码必输项利率可不输现在必须执行法定利率但必须留有接口,待实行市场利率后,根据业务部门要求,各支行经授权能输入协议利率支付条件必输项,选择__标志后,必须输入二次相同__,通兑标志自动显示为通兑;否则光标自动跳过储户__项,通兑标志自动显示为不通兑是否代理必输项代理证件、代理号码非必输项约定转存标志必输项,系统一般默认为否保留金额、起存金额、期限非必输项,当约定转存标志为否时,光标跳过不输,为是时,必须输入转入方非必输项,当选择约定转存时,为必输项转入方一本通/__非必输项,刷折/卡回显5)输出画面活折开户客户号户名账号凭证批号凭证帐号开户金额币种支付条件通兑标志约定转存标志留存金额起存金额期限转入一本通/__交易流水号确认关闭6)打印项目存款凭证、存折打印前要提示刷折若申请约定转存,要打印约定转存申请书7)会计分录借10101库存现金贷21101活期储蓄存款付702重要空白凭证8)交易要求系统自动登记现金收入日记簿、开销户登记簿、重要空白凭证登记簿、柜员工作量统计表、活期储蓄约定转存登记簿等凭证号应与相应凭证库号码一致,并且检验是否顺序使用对于有授信额度的活期储蓄账户,在其有效期内,该账户允许出现借方余额,余额大小等同于授信额度,但对于计息的累计积数,要分别借贷方反映计算,分别使用不同的利率计息9)备注活期储蓄约定转存整存整取存款,即在开户时约定“超过XX元转存X年期限金额为XX元的定整存款”,计算机自动登记活期储蓄约定转存登记簿,设定账户状态每日日终,计算机自动搜索约定转存账户,按照约定__转存次日打印“活期储蓄约定转存整存整取清单”和转账传票,待拿到一本通或存折,再补登明细一本通开户1)交易代码23022)交易说明本交易用于开立一本通存折中的活期储蓄帐户3)交易画面一本通开户币种一本通帐号凭证批号凭证号码存款金额起息日利率是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码约定转存标志(0—是1—否)保留金额起存金额期限4)录入说明币种必输项,系统默认为人民币存款一本通帐号刷折回显凭证批号、号码必输项账户性质必输项系统默认为基本户存款金额必输项,当账户性质选择基本户时,存款金额必须大于等于1元;当账户性质选择代发工资时,可0元起存起息日8位日期,正常情况默认为当日业务时间利率可不输现在必须执行法定利率但必须留有接口,待实行市场利率后,根据业务部门要求,各支行经授权能输入协议利率是否代理必输项代理证件、代理号码非必输项,当为代理存款时必输约定转存标志必输项,系统一般默认为否保留金额、起存金额、期限非必输项,当约定转存标志为否时,光标跳过不输,为是时,必须输入5)输出画面一本通开户客户号户名账户序号凭证批号凭证号码开户金额币种起息日支付条件通兑标志约定转存标志留存金额起存金额期限交易流水号确认关闭6)打印项目存款凭证、存折打印前要提示刷折若申请约定转存,要打印约定转存申请书7)会计分录本行存入借10101库存现金贷21101活期储蓄存款他行存入开户行借4070104备付金贷21101活期储蓄存款交易行借10101库存现金贷4070104备付金8)交易要求系统自动登记库存现金登记簿、开销户登记簿、柜员工作量统计表、活期储蓄约定转存登记簿对于有授信额度的活期储蓄账户,在其有效期内,该账户允许出现借方余额,余额大小等同于授信额度,但对于计息的累计积数,要分别借贷方计算,分别使用不同的利率计息9)备注活期储蓄约定转存整存整取存款基于一本通,即在开户时约定“超过XX元转存X年期限金额为XX元的定整存款”,计算机自动登记活期储蓄约定转存登记簿,设定账户状态每日日终,计算机自动搜索约定转存账户,按照约定__转存次日打印“活期储蓄约定转存整存整取清单”和转账传票,待拿到一本通存折,再补登明细账户序号定为五位,前两位储种(01-活期,1-定活,2-通知存款、3-定整、4-零整、5-教育储蓄、6-存本取息、7-整存零取、9-贷款),后三位为序号活折销户1)交易代码23042)交易说明本交易实现活期储蓄存折账户的销户功能当该帐户与其他业务有关联时,不能销户3)交易画面活期销户币种销户种类(0—正常1—挂失)账/一本通帐号凭证批号凭证号码销户金额是否计息(0—计息1—不计息)止息日支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__证件种类证件号码是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码4)录入说明销户种类必输项,系统默认为正常账号必输项,当销户种类选择为正常时,必须刷折显示;当销户种类选择为挂失时,账号栏可以手工录入销户金额当销户金额≧5万元时(参数设置),必须要求输入存款人的___件,他人__的,需录入代理人的___件支付条件必输项当选择“0”时,要校验__,当选择“2”时要校验存款人的___件5)输出画面活期存折销户销户种类客户号户名账号通兑标志销户金额币种利息利息税税后本息合计凭证批号凭证号码交易流水号确认关闭6)打印项目取款凭证、利息清单、代扣利息税凭证、存折(当选择挂失清户时,不打印存折)7)会计分录本行__借21101活期储蓄存款52103活期储蓄存款利息支出贷10101库存现金268应付利息税它行__开户行借21101活期储蓄存款52103活期储蓄存款利息支出贷4070104备付金268应付利息税代理行借4070104备付金贷10101库存现金8)交易要求税后本息金额合计超过10万元(根据业务部门要求可调整)时,要求主管授权要求检验账户__、凭证号码的合法性;检查账户状态,是否与其他业务有关联当选择挂失销户时,必须检验挂失期限是否满足有效期7天(参数)9)注账户有未登折明细时,须先做补登折交易后,才可__销户一本通销户1)交易代码23042)交易说明本交易实现一本通存折中活期储蓄账户的销户功能当该账户与其他业务有关联时,其活期帐户不能销户3)交易画面一本通存折活期销户币种销户种类(0—正常1—挂失)一本通帐号凭证批号凭证号码销户金额是否计息(0—计息1—不计息)止息日支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__证件种类证件号码是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码4)录入说明销户种类必输项,系统默认为正常一本通帐号必输项,当销户种类选择为正常时,必须刷折显示;当销户种类选择为挂失时,账号栏可以手工录入销户金额当销户金额≧5万元时(参数设置),必须要求输入存款人的___件,他人__的,需录入代理人的___件支付条件当选择“0”时,要校验__,当选择“2”时要校验存款人的___件5)输出画面一本通存折活期销户销户种类客户号户名账号销户金额币种通兑标志利息利息税税后本息合计凭证批号凭证号码交易流水号确认关闭6)打印项目取款凭证、利息清单、代扣利息税凭证、存折(当选择挂失清户时,不打印存折)7)会计分录本行__借21101活期储蓄存款52103活期储蓄存款利息支出贷10101库存现金268应付利息税它行__开户行借21101活期储蓄存款52103活期储蓄存款利息支出贷4070104备付金268应付利息税代理行借4070104备付金贷10101库存现金8)交易要求税后本息金额合计超过10万元(根据业务部门要求可调整)时,要求主管授权要求检验账户__、凭证号码的合法性;检查账户状态,是否与其他业务有关联当选择挂失销户时,必须检验挂失期限是否满足有效期7天(参数)10)备注账户有未登折明细时,须先做补登折交易后,才可__销户有折存入1)交易代码23052)交易说明本交易实现活期储蓄账户的有折存入功能3)交易画面活期有折存入币种账/一本通帐号凭证批号凭证号码存款金额4)录入说明账号必须刷折显示账户序号一本通时手工录入账户序号5)输出画面活期有折存入客户号户名账/一本通帐号存款金额账户余额交易流水号确认关闭6)打印项目存款凭证、存折7)会计分录本行__借10101库存现金贷21101活期储蓄存款它行__开户行借4070104备付金贷21101活期储蓄存款代理行借10101库存现金贷4070104备付金8)交易要求有未登折记录时,有补打存折功能无折存入1)交易代码23062)交易说明本交易实现活期储蓄账户的无折存入功能3)交易画面活期无折存入币种户名账/一本通帐号存款金额4)录入说明账号、帐户序号手工输入5)输出画面活期无折存入客户号户名账/一本通帐号存款金额账户余额交易流水号确认关闭6)打印项目存款凭证7)会计分录本行__借10101库存现金贷21101活期储蓄存款它行__开户行借4070104备付金贷21101活期储蓄存款代理行借10101库存现金贷4070104备付金8)交易要求要求检验帐号、户名是否相符,检验帐户状态活期取款1)交易代码23072)交易说明本交易实现活期储蓄账户的支取功能3)交易画面活期取款币种账/一本通帐号凭证批号凭证号码取款金额支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__证件种类证件号码是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码4)录入说明账号必须刷折显示取款金额当取款金额超过5万元时(参数设置),必须要求输入存款人的___件,他人__的,需录入代理人的___件支付条件当选择“0”时,要校验__,当选择“2”时要校验存款人的___件,当选择“3”时要校验凭证号码5)输出画面活期取款客户号户名账/一本通帐号取款金额账户余额交易流水号确认关闭6)打印项目取款凭证、存折7)会计分录本行__借21101活期储蓄存款贷10101库存现金它行__开户行借21101活期储蓄存款贷4070104备付金代理行借4070104备付金贷10101库存现金8)交易要求当税后本息金额合计超过10万元(根据业务部门要求可调整)时,要求主管授权账户余额不得小于一元有未登折记录时,有补打存折功能检验帐户的凭证号码、支付条件是否相符定活两便储蓄存款存单开户1)交易代码23512)交易说明本交易实现定活两便储蓄存款的开户功能3)交易画面定活两便存单开户币种户名证件种类证件号码地址__存款金额起息日支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__凭证批号凭证号码是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码4)录入说明币种系统默认为人民币存款证件种类必输项,包括___、户口簿、军人证、护照、居住证,柜员借助快捷键可查询证件号码必输项地址、__非必输项存款金额必输项,存款金额必须大于等于50元起息日应与业务时间一致支付条件选择__标志后,必须输入二次相同__,通兑标志自动显示为通兑;否则光标自动跳过储户__项,通兑标志自动显示为不通兑凭证号码必输项,要求检查凭证号码是否顺序使用是否代理非必输项5)输出画面定活两便开户客户号户名账号金额凭证批号凭证号码支付条件通兑标志柜员流水号确认关闭1)打印项目存款凭证、存单2)会计分录借10101库存现金贷21102定活两便储蓄存款借702重要空白凭证8)交易要求系统自动登记库存现金登记簿、开销户登记簿、重要空白凭证登记簿、柜员工作量统计表凭证号应与相应凭证库号码一致,并且检验是否顺序使用一本通开户1)交易代码23512)交易说明本交易实现定活两便活期储蓄存款的开户功能3)交易画面一本通定活两便开户币种帐号凭证批号凭证号码存款金额起息日是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码4)录入说明币种一般系统默认为人民币存款帐号必输项刷折回显凭证批号、凭证号码必输项存款金额必输项,存款金额必须大于等于50元起息日应与业务时间一致是否代理必输项代理证件种类、号码非必输项,当选择代理标志为“是”时必输5)输出画面一本通定活两便开户客户号户名账号帐户序号金额凭证批号凭证号码支付条件通兑标志柜员流水号确认关闭3)打印项目存款凭证、存单4)会计分录本行存入借10101库存现金贷21102定活两便储蓄存款他行存入开户行借4070104备付金贷21102定活两便储蓄存款交易行借10101库存现金贷4070104备付金8)交易要求系统自动登记库存现金登记簿、开销户登记簿、重要空白凭证登记簿、柜员工作量统计表凭证号应与相应凭证库号码一致,并且检验是否顺序使用存单销户1)交易代码23532)交易说明本交易实现定活两便储蓄存款(存单)的销户功能3)交易画面定活两便存单销户销户种类(0—正常1—挂失)账号销户金额凭证批号凭证号码是否计息(0—计息1—不计息)止息日支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__证件种类证件号码是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码4)录入说明销户种类必输项账号手工录入凭证批号、凭证号码必输项销户金额当销户金额超过5万元时(参数设置),必须要求输入存款人的___件,他人__的,需录入代理人的___件止息日系统一般默认为交易日支付条件当选择“0”时,要校验__,当选择“2”时要校验存款人的___件,当选择“3”时要校验凭证号码是否代理非必输项5)输出画面定活两便存单销户客户号账号户名销户金额利息利息税税后本息合计凭证号码交易流水号确认关闭6)打印项目存单(当选择挂失清户时,不打印存单)、利息清单、代扣利息税凭证7)会计分录在本行支取借21102定活两便储蓄存款52103活期储蓄存款利息支出贷10101库存现金或其他科目268应付利息税在他行支取开户行借21102定活两便储蓄存款52103活期储蓄存款利息支出贷4070104备付金268应付利息税代理行借4070104备付金贷10101库存现金或其他科目8)交易要求当税后本息金额合计超过10万元(根据业务部门要求可调整)时,要求主管授权要求检验账户支付__、凭证号码的合法性;检查账户状态一本通销户1)交易代码23532)交易说明本交易实现一本通存折中定活两便储蓄存款的销户功能3)交易画面一本通定活两便销户销户种类(0—正常1—挂失)账号帐户序号凭证批号凭证号码销户金额是否计息(0—计息1—不计息)止息日支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__证件种类证件号码是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码4)录入说明销户种类必输项账号、账户序号手工录入凭证批号、凭证号码必输项销户金额当销户金额超过5万元时(参数设置),必须要求输入存款人的___件,他人__的,需录入代理人的___件止息日系统一般默认为交易日支付条件当选择“0”时,要校验__,当选择“2”时要校验存款人的___件,当选择“3”时要校验凭证号码是否代理非必输项5)输出画面一本通定活两便销户客户号户名账号帐户序号销户金额利息利息税税后本息合计凭证号码交易流水号确认关闭6)打印项目存单(当选择挂失清户时,不打印存折)、利息清单、代扣利息税凭证7)会计分录在本行支取借21102定活两便储蓄存款52103活期储蓄存款利息支出贷10101库存现金268应付利息税在他行支取开户行借21102定活两便储蓄存款52103活期储蓄存款利息支出贷4070104备付金268应付利息税代理行借4070104备付金贷10101库存现金8)交易要求当税后本息金额合计超过10万元(根据业务部门要求可调整)时,要求主管授权要求检验账户__、凭证号码的合法性;检查账户状态个人支票存款开户1)交易代码23712)交易说明本交易实现个人支票账户的开户业务3)交易画面个人支票开户币种帐号户名存款金额起息日支付条件(0—__1—印鉴)__是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码4)录入说明币种一般系统默认为人民币存款帐号自动生成存款金额必输项,存款金额必须大于等于_____元起息日应与业务时间一致是否代理必输项代理证件种类、号码非必输项,当选择代理标志为“是”时必输5)输出画面个人支票开户客户号户名帐号存款金额币种支付条件通兑标志起息日利率交易流水号确认关闭6)打印项目开户申请书、存款凭证7)会计分录借10101库存现金贷21103个人支票存款8)交易要求系统自动登记库存现金登记簿、开销户登记簿、柜员工作量统计表个人支票存款的利息计算同单位活期存款销户1)交易代码23752)交易说明本交易实现个人支票账户的销户业务3)交易画面个人支票户销户账号销户金额支票批号支票号码是否计息(0—计息1—不计息)止息日支付条件(0—__1—印鉴)__凭证是否交回是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码4)录入说明账号手工录入销户金额必输项是否计息必输项止息日系统一般默认为交易日销户金额当销户金额超过5万元时(参数设置),必须要求输入存款人的___件,他人__的,需录入代理人的___件支付条件当选择“0”时,要校验__,当选择“1”时柜员核对印鉴5)输出画面个人支票户销户客户号户名账号销户金额止息日利息利息税税后本息合计交易流水号确认关闭6)打印项目取款凭证、利息清单、代扣利息税凭证7)会计分录借21103个人支票储蓄存款52103活期储蓄存款利息支出贷10101库存现金268应付利息税8)交易要求该交易必须在开户行__要求检验账户__、支票号码的合法性;检查账户未使用凭证是否全部交回;检查账户的状态现金存入1)交易代码23802)交易说明本交易实现个人支票账户的现金存入业务3)交易画面个人支票户现金存入账号存款金额4)录入说明账号、存款金额均为必输项5)输出画面个人支票户现金存入客户号户名账号存款金额余额交易流水号确认关闭6)打印项目现金交款单7)会计分录本行__借10101库存现金贷21103个人支票存款他行__开户行借4070104备付金贷21103个人支票存款代理行借10101库存现金贷4070104备付金8)交易要求检查账户状态,登记现金收入日记簿,库存现金登记簿转账存入1)交易代码23812)交易说明本交易实现个人支票账户的转账存入业务3)交易画面个人支票户转账存入账号存款金额4)录入说明5)输出画面个人支票户转账存入客户号户名账号存款金额余额交易流水号确认关闭6)打印项目进账单7)会计分录借4070104备付金或211等其他科目贷21103个人支票存款8)交易要求只在开户行__现金支取1)交易代码23832)交易说明本交易实现个人支票账户的现金支取业务3)交易画面个人支票户现金支取账号支票批号支票号码取款金额支付条件(0—__1—印鉴)__是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码4)录入说明__当支付条件选择印鉴时跳过销户金额当销户金额超过5万元时(参数设置),必须要求输入存款人的___件,他人__的,需录入代理人的___件5)输出画面个人支票户现金支取客户号户名账号取款金额支票号码余额交易流水号确认关闭5)打印项目取款支票6)会计分录本行__借21103个人支票贷10101库存现金他行__开户行借21103个人支票贷4070104备付金代理行借4070104备付金贷10101库存现金8)交易要求检验账户余额应大于取款金额,检查支票号码、支付__的合法性本交易根据业务部门的要求,可通兑转账支取1)交易代码23852)交易说明本交易实现个人支票账户的转账支取业务3)交易画面个人支票户转账支取账号取款金额支票批号支票号码支付条件(0—__1—印鉴)__4)录入说明均为必输项5)输出画面个人支票户转账支取客户号户名账号取款金额支票号码余额交易流水号确认关闭6)打印项目取款支票7)会计分录本行__借21103个人支票贷21101或201或243科目8)交易要求检验账户余额应大于取款金额,检查支票号码、__的合法性个人通知存款存单开户1)交易代码24012)交易说明本交易实现个人通知存款的存单开户业务3)交易画面个人通知存款存单开户户名证件种类证件号码地址__存款金额币种通知品种(0—1天1—7天)起息日凭证批号凭证号码支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码4)录入说明证件种类必输项,包括___、户口簿、军人证、护照、居住证,柜员借助快捷键可查询证件号码必输项地址非必输项存款金额必输项,存款金额必须大于等于5万元币种一般系统默认为人民币存款通知品种必输项起息日系统默认为业务当日支付条件当选择“0”时,要校验__,当选择“2”时要校验存款人的___件,当选择“3”时要校验凭证号码是否代理必输项代理证件种类、证件号码非必输项,当是否代理选择“是”时,必须输5)输出画面个人通知存款存单开户客户号账号户名存款金额币种通知品种支付条件通兑标志凭证号码交易流水号确认关闭6)打印项目存款凭证、存单7)会计分录借10101库存现金或其他科目贷20202个人通知存款借702重要空白凭证8)交易要求系统自动登记库存现金登记簿、开销户登记簿、重要空白凭证登记簿、柜员工作量统计表凭证号应与相应凭证库号码一致,并且检验是否顺序使用一本通开户)交易代码23712)交易说明本交易实现个人通知存款账户的一本通开户业务3)交易画面个人通知存款一本通开户币种一本通帐号凭证批号凭证号码存款金额通知品种(0—1天1—7天)起息日是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码4)录入说明币种一般系统默认为人民币存款一本通帐号必输项,刷折回显凭证批号、凭证号码必输项存款金额必输项,存款金额必须大于等于50000元通知品种必输项起息日系统默认为交易日主管授权可修改,但最多不可超过7日(参数)是否代理必输项代理证件种类、号码非必输项,当选择代理标志为“是”时必输5)输出画面个人通知存款一本通开户客户号户名一本通帐号帐户序号凭证批号凭证号码存款金额币种通知品种起息日利率支付条件通兑标志交易流水号确认关闭6)打印项目开户申请书、存款凭证、一本通存折7)会计分录借10101库存现金贷20202个人通知存款通存时开户行借4070104备付金贷20202个人通知存款交易行借10101库存现金贷4070104备付金8)交易要求系统自动登记库存现金登记簿、开销户登记簿、柜员工作量统计表存单销户1)交易代码24052)交易说明本交易实现个人通知存款的存单销户业务当存款全部支取或支取部分存款,但剩余金额不足起存金额(5万元)时,使用此交易3)交易画面个人通知存款存单销户销户种类(0—正常1—挂失)账号通知书编号销户金额是否计息(0—计息1—不计息)止息日凭证批号凭证号码支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__证件种类证件号码是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码4)录入说明销户种类必输项账号手工录入通知书编号非必输项止息日系统一般默认为交易日由高级主管授权可修改,但最多不可延后7日(参数)销户金额当销户金额超过5万元时(参数设置),必须要求输入存款人的___件,他人__的,需录入代理人的___件支付条件当选择“0”时,要校验__,当选择“2”时要校验存款人的___件,当选择“3”时要校验凭证号码5)输出画面个人通知存款存单销户客户号账号户名销户金额通知品种起息日利率利息利息税税后本息合计凭证号码交易流水号确认关闭6)打印项目取款凭证、存单(当选择挂失清户时,不打印存单)、利息清单、代收利息税凭证7)会计分录在本行支取借20202个人通知存款存款52105通知存款利息支出贷10101库存现金268应付利息税在他行支取开户行借20202个人通知存款52105通知存款利息支出贷4070104备付金268应付利息税代理行借4070104备付金贷10101库存现金8)交易要求当税后本息金额合计超过5万元(根据业务部门要求可调整)时,要求主管授权要求检验账户__、凭证号码的合法性;检查账户状态核对金额、销户日与预约内容是否相同,不同于提示按相关规则计算利息一本通销户1)交易代码24052)交易说明本交易实现一本通存折中个人通知存款的销户业务当存款全部支取或支取部分存款,但剩余金额不足起存金额(5万元)时,使用此交易3)交易画面个人通知存款一本通销户销户种类(0—正常1—挂失)一本通帐号帐户序号通知书编号销户金额是否计息(0—计息1—不计息)止息日凭证批号凭证号码支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__证件种类证件号码是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码4)录入说明销户种类必输项一本通帐号刷折回显帐户序号必输项通知书编号非必输项止息日系统一般默认为交易日由高级主管授权可修改,但最多不可延后7日(参数)销户金额当销户金额超过5万元时(参数设置),必须要求输入存款人的___件,他人__的,需录入代理人的___件支付条件当选择“0”时,要校验__,当选择“2”时要校验存款人的___件,当选择“3”时要校验凭证号码5)输出画面个人通知存款一本通销户客户号户名一本通帐号帐户序号销户金额通知品种起息日利率利息利息税税后本息合计凭证号码交易流水号确认关闭6)打印项目取款凭证、存单(当选择挂失清户时,不打印存折)、利息清单、代收利息税凭证7)会计分录在本行支取借20202个人通知存款存款52105通知存款利息支出贷10101库存现金268应付利息税在他行支取开户行借20202个人通知存款52105通知存款利息支出贷4070104备付金268应付利息税代理行借4070104备付金贷10101库存现金8)交易要求当税后本息金额合计超过5万元(根据业务部门要求可调整)时,要求主管授权要求检验账户__、凭证号码的合法性;检查账户状态核对金额、销户日与预约内容是否相同,不同于提示按相关规则计算利息存单取款1)交易代码24092)交易说明本交易实现个人通知存款单的取款业务当支取部分存款且剩余金额大于起存金额(5万元)时,使用此交易3)交易画面个人通知存款存单取款账号:凭证批号凭证号码支取金额币种通知书编号止息日支取方式(0—__1—印鉴2—证件3—无)__证件名称证件号码是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码新凭证号码4)录入说明账号手工录入通知书编号必输项止息日系统一般默认为交易日由高级主管授权可修改,但最多不可延后7日(参数)支取金额当销户金额超过5万元时(参数设置),必须要求输入存款人的___件,他人__的,需录入代理人的___件支付条件当选择“0”时,要校验__,当选择“2”时要校验存款人的___件,当选择“3”时要校验凭证号码5)输出画面个人通知存款存单取款客户号账号户名通知品种支取金额账户余额起息日利率利息利息税税后本息合计新凭证号码交易流水号确认关闭6)打印项目旧存单、新存单、利息清单、代扣利息税凭证7)会计分录在本行支取借20202个人通知存款存款52105通知存款利息支出贷10101库存现金268应付利息税借702重要空白凭证在他行支取开户行借20202个人通知存款52105通知存款利息支出贷4070104备付金268应付利息税代理行借4070104备付金贷10101库存现金借702重要空白凭证8)交易要求税后本息金额合计超过5万元(根据业务部门要求可调整)时,要求主管授权要求检验账户__、凭证号码的合法性;检查账户状态核对金额、销户日与预约内容是否相同,不同于提示按相关规则计算利息一本通取款1)交易代码24092)交易说明本交易实现一本通中个人通知存款的取款业务当支取部分存款且剩余金额大于起存金额(5万元)时,使用此交易3)交易画面个人通知存款一本通取款一本通帐号户名帐户序号凭证批号凭证号码通知书编号支取金额止息日支取方式(0—__1—印鉴2—证件3—无)__证件名称证件号码是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码4)录入说明一本通帐号刷折回显通知书编号必输项止息日系统一般默认为交易日由高级主管授权可修改,但最多不可延后7日支取金额当销户金额超过5万元时(参数设置),必须要求输入存款人的___件,他人__的,需录入代理人的___件支付条件当选择“0”时,要校验__,当选择“2”时要校验存款人的___件,当选择“3”时要校验凭证号码5)输出画面个人通知存款一本通取款客户号户名一本通帐号帐户序号通知品种支取金额账户余额起息日利率利息利息税税后本息合计交易流水号确认关闭6)打印项目一本通存折、利息清单、代扣利息税凭证7)会计分录在本行支取借20202个人通知存款存款52105通知存款利息支出贷10101库存现金268应付利息税在他行支取开户行借20202个人通知存款52105通知存款利息支出贷4070104备付金268应付利息税代理行借4070104备付金贷10101库存现金8)交易要求税后本息金额合计超过5万元(根据业务部门要求可调整)时,要求主管授权要求检验账户__、凭证号码的合法性;检查账户状态核对金额、销户日与预约内容是否相同,不同于提示按相关规则计算利息取款通知登记1)交易代码24112)交易说明本交易用于实现个人通知存款的取款登记业务3)交易画面个人通知存款取款登记账/一本通帐号帐户序号凭证批号凭证号码取款金额取款网点4)录入说明以上均为必输项5)输出画面个人通知存款取款登记客户号户名取款金额帐户余额取款日期取款网点通知书编号业务流水号确认关闭6)打印项目个人通知存款取款通知书7)会计分录无8)交易要求检查账户状态;取款金额≧通知存款最低支取金额或账户余额登记个人通知存款取款通知登记簿应支持网银、__银行、自助设备取款通知撤消1)交易代码24132)交易说明本交易用于取消个人通知存款的取款通知3)交易画面撤消个人通知存款取款登记账/一本通帐号帐户序号凭证批号凭证号码通知书编号预约通知金额预约通知日期4)录入说明以上均为必输项5)输出画面撤消个人通知存款取款登记账号户名账户余额交易流水号确认关闭6)打印项目个人通知存款取款通知书7)会计分录无8)交易要求检查账户状态;核对预约支取金额与原交易是否相符;核对预约支取日期原交易是否相符整存整取定期储蓄存款存单开户1)交易代码25012)交易说明本交易实现整存整取定期储蓄存款(存单)的开户3)交易画面定整存单开户户名证件种类证件号码地址__存款金额币种期限支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__起息日利率凭证批号凭证号码是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码自动转存种类(0—本息转存1—本金转存)利息转帐帐号户名4)录入说明证件种类必输项,包括___、户口簿、军人证、护照、居住证,柜员借助快捷键可查询证件号码必输项地址非必输项存款金额必输项,存款金额必须大于等于50元币种一般系统默认为人民币存款期限分三个月、半年、1年、2年、3年、5年六种用月表示1年标志为12;3年标志为36;5年标志为60支付条件选择__标志后,必须输入二次相同__,通兑标志自动显示为通兑;否则光标自动跳过储户__项,通兑标志自动显示为不通兑起息日应与业务时间一致利率可不输,默认为当前利率凭证号码必输项,要求检查凭证号码是否顺序使用5)输出画面定整存单开户客户号户名账号存款金额期限起息日期利率到期利息支付条件通兑标志凭证号码业务流水号确认关闭6)打印项目存款凭证、存单7)会计分录借10101库存现金8)贷21501整存整取定期储蓄存款借702重要空白凭证8)交易要求如果利率选择__,需要主管授权(暂不开通)核对存单号码与凭证库内是否相符,是否顺序使用一本通定期开户1)交易代码25022)交易说明本交易实现一本通中整存整取定期储蓄存款的开户3)交易画面一本通定整开户一本通帐号凭证批号凭证号码存款金额币种期限自动转存标志(0—否1—是)自动转存种类(0—本息转存1—本金转存)起息日利率是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码4)录入说明一本通帐号必输项,刷折回显存款金额必输项,存款金额必须大于等于50元币种可不输,系统默认为人民币存款期限分三个月、半年、1年、2年、3年、5年六种用月表示1年标志为12;3年标志为36;5年标志为60起息日应与业务时间一致利率可不输,默认为当前利率5)输出画面一本通定整开户客户号户名账号帐户序号存款金额期限起息日期到期日期到期利息支付条件通兑标志业务流水号确认关闭6)打印项目存款凭证、存折8)会计分录借10101库存现金9)贷21501整存整取定期储蓄存款存单销户1)交易代码25052)交易说明本交易用于实现整存整取储蓄存款(存单)的销户功能当支付条件为凭__支取时,可通存通兑3)交易画面定整存单销户销户种类(0—正常1—挂失)账号销户金额凭证批号凭证号码计息标志(0—计息1—不计息)止息日支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__证件种类证件号码是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码4)录入说明销户种类系统默认为正常账号手工录入销户金额当销户金额超过5万元时(参数设置),必须要求输入存款人的___件,他人__的,需录入代理人的___件凭证批号、凭证号码必输项计息标志必输项,系统默认为计息止息日系统默认为交易日,当遇节假日时,由主管授权可修改止息日,但最多只能延后7日(根据业务部门要求可修改)支付条件当选择“0”时,要校验__,当选择“2”时要校验存款人的___件,当选择“3”时要校验凭证号码5)输出画面定整存单销户客户号户名账号销户金额利息利息税税后本息合计凭证号码业务流水号确认关闭6)打印项目存单、利息清单、代扣利息税凭证7)会计分录在本行支取借21501整存整取定期储蓄存款26002应付定期储蓄利息或52104定期储蓄存款利息支出贷10101库存现金268应付利息税在他行支取开户行借21501整存整取定期储蓄存款26002应付定期储蓄利息或52104定期储蓄存款利息支出贷4070104备付金268应付利息税代理行借4070104备付金贷10101库存现金8)交易要求当税后本息金额合计超过5万元(根据业务部门要求可调整)时,要求主管授权,并且自动登记大额取现登记簿对于提前支取系统在销户前必须有明显提示该帐户为提前支取,其___件为号码请予以核对即本交易为两次通讯完成一笔交易一本通定期销户1)交易代码25062)交易说明本交易用于实现一本通中整存整取储蓄存款的销户功能当支付条件为凭__支取时,可通存通兑3)交易画面一本通定整销户销户种类(0—正常1—挂失)一本通帐号账户序号销户金额凭证批号凭证号码计息标志(0—计息1—不计息)止息日支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__证件种类证件号码是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码4)录入说明销户种类系统默认为正常,一本通帐号刷折录入账户序号刷折后按提示选择销户金额当销户金额超过5万元时(参数设置),必须要求输入存款人的___件,他人__的,需录入代理人的___件凭证批号、凭证号码必输项计息标志必输项,系统默认位计息止息日系统默认为交易日,当遇节假日时,由主管授权可修改止息日,但最多只能延后7日(根据业务部门要求可修改)支付条件当选择“0”时,要校验__,当选择“2”时要校验存款人的___件5)输出画面一本通定整销户客户号户名账号账户序号销户金额利息利息税税后本息合计凭证号码业务流水号确认关闭6)打印项目存单、利息清单、代扣利息税凭证7)会计分录在本行支取借21501整存整取定期储蓄存款26002应付定期储蓄利息或52104定期储蓄利息支出贷10101库存现金268应付利息税在他行支取开户行借21501整存整取定期储蓄存款26002应付定期储蓄利息或52104定期储蓄利息支出贷4070104备付金268应付利息税代理行借4070104备付金贷10101库存现金8)交易要求当税后本息金额合计超过10万元(根据业务部门要求可调整)时,要求主管授权对于提前支取系统必须有明显提示该帐户为提前支取,其___件为号码请予以核对即本交易为两次通讯完成一笔交易存单部提1)交易代码25082)交易说明本交易用于实现整存整取存单的部提功能部提后剩余款项仍属于原开户行,新存单继续使用原帐号3)交易画面定整存单部提账号部提金额旧凭证批号旧凭证号码新凭证批号新凭证号码计息标志(0—计息1—不计息)止息日支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__证件种类证件号码是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码4)录入说明账号手工录入部提金额必输项,检验账户金额—部提金额≥定整起存金额止息日系统默认为交易日支付条件当选择“0”时,要校验__;当选择“1”时要核对预留印鉴;当选择“2”时要校验存款人的___件5)输出画面定整存单部提客户号户名账号账户余额部提金额利息利息税税后本息合计新凭证批号新凭证号码起息日期利率到期利息业务流水号确认关闭6)打印项目旧存单、新存单、利息清单、代扣利息税凭证7)会计分录在本行支取借21501整存整取定期储蓄存款26002应付定期储蓄利息或52104定期储蓄利息支出贷10101库存现金21501整存整取定期储蓄存款268应付利息税在他行支取开户行借21501整存整取定期储蓄存款26002应付定期储蓄利息或52104定期储蓄利息支出贷4070104备付金21501整存整取定期储蓄存款268应付利息税代理行借4070104备付金贷10101库存现金8)交易要求当税后本息金额合计超过5万元(根据业务部门要求可调整)时,要求主管授权一本通定整部提1)交易代码25092)交易说明本交易用于实现一本通中定整存款的部提功能当支付条件为凭__支取时,可通存通兑3)交易画面一本通定整部提一本通帐号户名帐户序号部提金额旧凭证批号旧凭证号码新凭证批号新凭证号码计息标志(0—计息1—不计息)止息日支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__证件种类证件号码是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码4)录入说明一本通帐号刷折回显账户序号刷折后按提示选择部提金额必输项,检验账户金额—部提金额≥定整起存金额止息日系统默认为交易日,不可改动支付条件当选择“0”时,要校验__;当选择“1”时要核对预留印鉴;当选择“2”时要校验存款人的___件,5)输出画面一本通定整部提客户号户名一本通帐号账户序号账户金额部提金额利息利息税税后本息合计新凭证批号新凭证号码利率到期利息业务流水号确认关闭6)打印项目一本通存折、利息清单、代扣利息税凭证7)会计分录在本行支取借21501整存整取定期储蓄存款26002应付定期储蓄利息或52104定期储蓄利息支出贷10101库存现金21501整存整取定期储蓄存款268应付利息税在他行支取开户行借21501整存整取定期储蓄存款26002应付定期储蓄利息或52104定期储蓄利息支出贷4070104备付金21501整存整取定期储蓄存款268应付利息税代理行借4070104备付金贷10101库存现金8)交易要求当税后本息金额合计超过5万元(根据业务部门要求可调整)时,要求主管授权存单转存1)交易代码25082)交易说明本交易用于实现整存整取存单的转存功能转存后的存款仍属于原开户行3)交易画面定整存单转存账号销户金额旧凭证批号旧凭证号码计息标志(0—计息1—不计息)止息日支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__证件种类证件号码是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码转存选项(0—本息转存1—本金转存2—其他)转存金额期限新凭证批号新凭证号码支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__证件种类证件号码自动转存标志(0—否1—是)4)录入说明账号手工录入止息日系统默认为交易日支付条件当选择“0”时,要校验__;当选择“1”时要核对预留印鉴;当选择“2”时要校验存款人的___件转存金额非必输项,当转存选项为其他时必输5)输出画面定整存单转存转存本息合计利息税或者转存本金支取利息利息税或者转存金额欠款(剩余)利息税新凭证批号新凭证号码起息日利率到期利息通兑标志业务流水号确认关闭6)打印项目旧存单、新存单、利息清单、代扣利息税凭证7)会计分录本息转存在本行支取借21501整存整取定期储蓄存款26002应付定期储蓄利息或52104定期储蓄利息支出贷21501整存整取定期储蓄存款268应付利息税在他行支取开户行借21501整存整取定期储蓄存款26002应付定期储蓄利息或52104定期储蓄利息支出贷4070104备付金268应付利息税借4070104备付金贷21501整存整取定期储蓄存款代理行借4070104备付金贷4070104备付金本金转存或转存金额小于本息合计在本行支取借21501整存整取定期储蓄存款26002应付定期储蓄利息或52104定期储蓄利息支出贷21501整存整取定期储蓄存款10101库存现金268应付利息税在他行支取开户行借21501整存整取定期储蓄存款26002应付定期储蓄利息或52104定期储蓄利息支出贷4070104备付金268应付利息税借4070104备付金贷21501整存整取定期储蓄存款代理行借4070104备付金贷10101库存现金转存金额大于本息合计在本行支取借10101库存现金21501整存整取定期储蓄存款26002应付定期储蓄利息或52104定期储蓄利息支出贷21501整存整取定期储蓄存款268应付利息税在他行支取开户行借21501整存整取定期储蓄存款26002应付定期储蓄利息或52104定期储蓄利息支出贷4070104备付金268应付利息税借4070104备付金贷21501整存整取定期储蓄存款代理行借10101库存现金贷4070104备付金借702重要空白凭证8)交易要求当税后本息金额合计超过10万元(根据业务部门要求可调整)时,要求主管授权一本通转存1)交易代码25082)交易说明本交易用于实现一本通中整存整取转户的转存功能转存后的存款仍属于原开户行3)交易画面定整存单(一本通)转存一本通帐号帐户序号凭证批号凭证号码销户金额计息标志(0—计息1—不计息)止息日支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__证件种类证件号码是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码转存选项(0—本息转存1—本金转存2—其他)转存金额期限自动转存标志(0—否1—是)4)录入说明账户序号手工录入止息日系统默认为交易日支付条件当选择“0”时,要校验__;当选择“1”时要核对预留印鉴;当选择“2”时要校验存款人的___件转存金额非必输项,当转存选项为其他时必输5)输出画面定整存单(一本通)转存转存本息合计利息税或者转存本金支取利息利息税或者转存金额欠款(剩余)利息税凭证批号凭证号码起息日利率到期利息通兑标志业务流水号确认关闭6)打印项目一本通存折、利息清单、代扣利息税凭证7)会计分录本息转存在本行支取借21501整存整取定期储蓄存款26202应付定期储蓄利息或52104定期储蓄利息支出贷21501整存整取定期储蓄存款268应付利息税在他行支取开户行借21501整存整取定期储蓄存款26202应付定期储蓄利息或52104定期储蓄利息支出贷4070104备付金268应付利息税借4070104备付金贷21501整存整取定期储蓄存款代理行借4070104备付金贷4070104备付金本金转存或转存金额小于本息合计在本行支取借21501整存整取定期储蓄存款26202应付定期储蓄利息或52104定期储蓄利息支出贷21501整存整取定期储蓄存款10101库存现金268应付利息税在他行支取开户行借21501整存整取定期储蓄存款26202应付定期储蓄利息或52104定期储蓄利息支出贷4070104备付金268应付利息税借4070104备付金贷21501整存整取定期储蓄存款代理行借4070104备付金贷10101库存现金转存金额大于本息合计在本行支取借10101库存现金21501整存整取定期储蓄存款26202应付定期储蓄利息或52104定期储蓄利息支出贷21501整存整取定期储蓄存款268应付利息税在他行支取开户行借21501整存整取定期储蓄存款26202应付定期储蓄利息或52104定期储蓄利息支出贷4070104备付金268应付利息税借4070104备付金贷21501整存整取定期储蓄存款代理行借10101库存现金贷4070104备付金8)交易要求当税后本息金额合计超过10万元(根据业务部门要求可调整)时,要求主管授权零存整取定期储蓄存款存折开户1)交易代码25512)交易说明本交易用于开立新的零存整取定期储蓄账户当开通外币业务后,它支持外币存款采用按日累计积数计息3)交易画面零存整取开户户名证件种类证件号码地址__约定存款金额币种期限起息日利率凭证批号凭证号码支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码月末是否自动划转(0—否1—是)划款账号支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__证件种类证件号码4)录入说明证件种类必输项,包括___、户口簿、军人证、护照、居住证,柜员借助快捷键可查询证件号码必输项地址、__非必输项存款金额必输项,存款金额必须大于等于5元币种一般系统默认为人民币存款期限分
1、
3、5年三种用月表示1年标志为12;3年标志为36;5年标志为60起息日、利率系统默认为业务时间、法定利率修改时必须主管授权(暂不开通)凭证号码必输项,要求检查凭证号码是否顺序使用支付条件必输项,选择__标志后,必须输入二次相同__是否代理必输项,选择标志为“否”时,光标自动跳过月末是否自动划转必输项,系统默认为否划款账号非必输项,当选择系统自动划转时,必须刷折或卡,应支持跨所扣划5)输出画面零存整取开户客户号户名账号存款金额币种期限利率自动扣划标志支付条件凭证号码交易流水号确认关闭6)打印项目存款凭证、存折7)会计分录借10101库存现金或其他科目贷21502零存整取储蓄存款借702重要空白凭证8)交易要求系统自动登记库存现金登记簿、开销户登记簿、柜员工作量统计表、零整自动划转登记簿核对存单号码与凭证库内是否相符,是否顺序使用一本通开户1)交易代码25512)交易说明本交易用于开立一本通中零存整取定期储蓄账户当开通外币业务后,它支持外币存款采用按日累计积数计息3)交易画面零存整取一本通开户一本通帐号约定存款金额币种期限起息日利率凭证批号凭证号码支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码月末是否自动扣划(0—否1—是)划款账号支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__证件种类证件号码4)录入说明存款金额必输项,存款金额必须大于等于5元币种一般系统默认为人民币存款期限分
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3、5年三种用月表示1年标志为12;3年标志为36;5年标志为60起息日、利率系统默认为业务时间、法定利率修改时必须主管授权(暂不开通)凭证号码必输项,要求检查凭证号码是否顺序使用支付条件必输项,选择__标志后,必须输入二次相同__是否代理必输项,选择标志为“否”时,光标自动跳过月末是否自动划转必输项,系统默认为否划款账号非必输项,当选择系统自动划转时,必须刷折或卡,应支持跨所扣划5)输出画面零存整取开户客户号户名账号帐户序号存款金额币种期限利率自动扣划标志支付条件凭证号码交易流水号确认关闭6)打印项目存款凭证、存折7)会计分录借10101库存现金或其他科目贷21502零存整取储蓄存款交易要求系统自动登记库存现金登记簿、开销户登记簿、柜员工作量统计表、零整自动划转登记簿核对存单号码与凭证库内是否相符,是否顺序使用存折销户1)交易代码25552)交易说明本交易实现零存整取存折的销户功能3)交易画面零存整取存折销户销户种类 (0—正常 1—挂失销户)账号销户金额凭证批号凭证号码计息标志(0—计息1—不计息)止息日支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__证件种类证件号码是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码4)录入说明销户种类必输项,系统默认为正常账号必须刷折显示销户金额当销户金额超过5万元时(参数设置),必须要求输入存款人的___件,他人__的,需录入代理人的___件凭证批号、凭证号码必输项止息日系统一般默认为交易日,当遇节假日时,由主管授权可修改止息日,但最多只能延后7日(根据业务部门要求可修改)支付条件当选择“0”时,要校验__,当选择“2”时要校验存款人的___件,当选择“3”时要校验凭证号码5)输出画面零存整取存折销户客户号户名账号销户金额销户种类利率利息利息税税后本息合计凭证号码业务流水号确认关闭6)打印项目取款凭证、利息清单、代扣利息税凭证、存折1.会计分录本行__借21502零整储蓄存款26002应付利息贷10101库存现金268应付利息税他行__开户行借21502零整储蓄存款26002应付利息贷4070104备付金268应付利息税代理行借4070104备付金贷10101库存现金交易要求存折有未登折记录,须先补登存折方可销户非通兑户,不能跨网点销户对于提前支取系统在销户前必须有明显提示该帐户为提前支取,其___件为号码请予以核对即本交易为两次通讯完成一笔交易当税后本息金额合计超过10万元(根据业务部门要求可调整)时,要求主管授权如果提前支取要有明显提示,便于柜员按规定核查存款人证件一本通销户1)交易代码25552)交易说明本交易实现一本通中零存整取的销户功能3)交易画面零存整取一本通销户销户种类 (0—正常 1—挂失销户)一本通帐号帐户序号凭证批号凭证号码销户金额计息标志(0—计息1—不计息)止息日支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__证件种类证件号码是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码4)录入说明销户种类必输项,系统默认为正常一本通帐号必须刷折显示销户金额当销户金额超过5万元时(参数设置),必须要求输入存款人的___件,凭证批号、凭证号码必输项止息日系统一般默认为交易日,当遇节假日时,由主管授权可修改止息日,但最多只能延后7日(根据业务部门要求可修改)支付条件当选择“0”时,要校验__,当选择“2”时要校验存款人的___件,当选择“3”时要校验凭证号码5)输出画面零存整取一本通销户销户种类客户号户名一本通帐号序号销户金额利率利息利息税税后本息合计凭证号码业务流水号确认关闭6)打印项目取款凭证、利息清单、代扣利息税凭证、一本通存折7会计分录本行__借21502零整储蓄存款26002应付利息贷10101库存现金268应付利息税他行__开户行借21502零整储蓄存款26002应付利息贷4070104备付金268应付利息税代理行借4070104备付金贷10101库存现金8交易要求存折有未登折记录,须先补登存折方可销户非通兑户,不能跨网点销户对于提前支取系统在销户前必须有明显提示该帐户为提前支取,其___件为号码请予以核对即本交易为两次通讯完成一笔交易当税后本息金额合计超过10万元(根据业务部门要求可调整)时,要求主管授权如果提前支取要有明显提示,便于柜员按规定核查存款人证件有折存入1)交易代码27612)交易说明本交易实现零存整取账户的续存功能3)交易画面零存整取有折续存凭证种类账号帐户序号凭证批号凭证号码续存金额币种查询退出4)录入说明账号必须刷折显示凭证号码必输项续存金额必输项必须按照约定存款金额存入,上月漏存则本月必须双倍金额补存2.输出画面该账户上月漏存,本月必须双倍金额补存,否则视为违约(或该账户上月没有漏存,本月不需补存)(或该账户已违约)继续关闭零存整取有折存入客户号户名账号帐户序号存款金额已续存次数账户余额通兑标志业务流水号确认关闭6)打印项目存款凭证、存折7)会计分录借10101库存现金贷21502零存整取储蓄存款8)业务要求所有未登折交易可以在本交易中自动补打;要检验账户上月是否漏存,并明确提示柜员本月必须双倍补存,否则违约违约后续存次数不限即本交易为两次通讯完成一笔交易无折存入1)交易代码25622)交易说明本交易实现零存整取账户的无折续存功能3)交易画面零存整取无折续存户名账号帐户序号续存金额币种查询退出4)录入说明账号必输项,手工输入户名必输项续存金额必输项必须按照约定存款金额存入,上月漏存则本月必须双倍金额补存3.输出画面该账户上月漏存,本月必须双倍金额补存,否则视为违约(或该账户上月没有漏存,本月不需补存)(或该账户已违约)继续关闭零存整取无折存入客户号户名账号帐户序号存款金额已续存次数账户余额通兑标志业务流水号确认关闭6)打印项目存款凭证7)会计分录借10101库存现金贷21502零存整取储蓄存款8)业务要求要检验账户上月是否漏存,并明确提示柜员本月必须双倍补存,否则违约违约后续存次数不限存本取息储蓄存款一本通开户1)交易代码26012)交易说明本交易用于开立存本取息储蓄账户此类存款是整笔存入,存入时确定利率和存期(分一年、三年、五年),按期支取利息,到期全额支取本金,不允许__部提当开通外币业务后,它支持外币存款采用按日累计积数计息3)交易画面存本取息开户户名证件种类证件号码地址__存款金额币种期限取息次数取息时间起息日利率凭证号码支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)储户__通兑标志(0—通兑1—不通兑)是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码利息是否自动转出(0—否1—是)4)录入说明证件种类必输项,包括___、户口簿、军人证、护照、居住证,柜员借助快捷键可查询证件号码必输项地址、__非必输项存款金额必输项,起存金额5000元(参数设置)币种一般系统默认为人民币存款期限分
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3、5年三种用月表示1年标志为12;3年标志为36;5年标志为60取息次数必输项,系统默认为按月取息次数支付条件必输项,选择__标志后,必须输入二次相同__,通兑标志自动显示为通兑;否则光标自动跳过储户__项,通兑标志自动显示为不通兑起息日、利率系统默认为业务时间、法定利率修改时必须主管授权(暂不开通)凭证号码必输项,要求检查凭证号码是否顺序使用是否代理必输项,选择标志为“否”时,光标自动跳到揽存柜员项是否自动划转必输项,系统默认为否转入账号非必输项,当选择系统自动划转时,必须刷折或卡,应支持跨所扣划规定只能转入活期储蓄账户或零存整取账户5)输出画面存本取息开户客户号户名账号存款金额币种期限利率约定取息次数每次取息额取息时间支付条件凭证号码自动扣划标志交易流水号确认关闭6)打印项目存款凭证、存折7)会计分录借10101库存现金或其他科目贷21503存本取息储蓄存款借702重要空白凭证8)交易要求系统自动登记库存现金登记簿、开销户登记簿、柜员工作量统计表核对存单号码与凭证库内是否相符,是否顺序使用一本通销户1)交易代码26052)交易说明完成存本取息储蓄存款的销户功能3)录入画面存本取息销户销户种类(0—正常1—挂失销户)账号帐户序号销户金额计息标志(0—计息1—不计息)止息日凭证批号凭证号码支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__证件种类证件号码是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码4)录入说明账号必输项刷折显示凭证号码必输项金额不能小于零销户种类必输项取款方式必输项,选择__标志后,必须输入二次相同__,通兑标志自动显示为通兑;否则光标自动跳过储户__项,通兑标志自动显示为不通兑5)输出画面存本取息销户客户号户名账号帐户序号开户日期存款金额未支取利息活期利息利息税税后本息合计业务流水号确认关闭6)打印项目取款凭证、存折、利息清单、代扣利息税凭证7)会计分录本行__借21503存本取息储蓄存款26002应付定期储蓄存款利息贷10101库存现金268应付利息税他行__开户行借21503存本取息储蓄存款26002应付定期储蓄存款利息贷4070104备付金268应付利息税代理行借4070104备付金贷10101库存现金8)交易要求非通兑户,不能跨网点销户核对存款金额是否相符当税后本息金额合计超过10万元(根据业务部门要求可调整)时,要求主管授权对于提前支取系统在销户前必须有明显提示该帐户为提前支取,其___件为号码请予以核对即本交易为两次通讯完成一笔交易提前销户26002应付定期储蓄存款利息(红数冲减)取息1)交易代码26102)交易说明完成存本取息储蓄存款的支取利息功能3)录入画面存本取息取息账号帐户序号凭证批号凭证号码存款金额取息次数支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__凭证号码证件种类证件号码是否代理(0—否1—是)4)录入说明账号必输项刷折显示凭证号码必输项金额不能小于零取息次数必输项,输入客户实际支取的利息次数取款方式必输项,选择__标志后,必须输入二次相同__,通兑标志自动显示为通兑;否则光标自动跳过储户__项,通兑标志自动显示为不通兑5)输出画面存本取息取息客户号户名账户序号开户日期存款金额利息约定取息额已支取利息利息税税后利息业务流水号确认关闭6)打印项目存折、利息清单、代扣利息税凭证7)会计分录本行__借26002应付定期储蓄存款利息贷10101库存现金268应付利息税他行__开户行借26002应付定期储蓄存款利息贷4070104备付金268应付利息税代理行借4070104备付金贷10101库存现金8)交易要求非通兑户,不能跨网点取息对于开户时选择凭证件支取的,由系统校验证件号码与开户登记的证件号码是否相符,其他情况不需系统核对___件号码当税后本息金额合计超过10万元(根据业务部门要求可调整)时,要求主管授权整存零取储蓄存款一本通开户1)交易代码26512)交易说明本交易用于开立整存零取定期账户整存零取存款是一种一次存入存款(一般1000元起存),分期支取固定本金,到期一次支取利息,存期分为一年、三年、五年三个档次,按一个月、三个月或半年支取本金当开通外币业务后,它支持外币存款3)交易画面整存零取开户币种帐号存款金额期限取款次数起息日利率是否自动转出(0—否1—是)提交4)录入说明币种一般系统默认为人民币存款存款金额必输项,起存金额1000元(参数设置)期限分
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3、5年三种用月表示1年标志为12;3年标志为36;5年标志为60取款次数必输项,系统默认为按月取息次数是否自动转出必输项,系统默认为否转入账号非必输项,当选择系统自动划转时,必须刷折或卡,应支持跨所扣划规定只能转入活期储蓄账户或零存整取账户起息日、利率系统默认为业务时间、法定利率修改时必须主管授权(暂不开通)5)输出画面整存零取开户客户号户名账户序号存款金额币种期限利率起息日期到期利息约定取款次数支取金额自动转账标志支付条件凭证号码交易流水号确认关闭6)打印项目存款凭证、存折7)会计分录借10101库存现金贷21504整存零取储蓄存款通存时,交易行借10101库存现金贷4070104备付金开户行借4070104备付金贷21504整存零取储蓄存款8)交易要求系统自动登记库存现金登记簿、开销户登记簿、柜员工作量统计表、整存零取自动转账登记簿核对存单号码与凭证库内是否相符,是否顺序使用一本通销户1)交易代码26552)交易说明完成整存零取储蓄存款的销户功能3)录入画面整存零取销户销户种类(0—正常1—挂失)账号帐户序号凭证批号凭证号码销户金额止息日是否计息支付条件校验取款金额超过5万元录入存款人证件种类证件号码代理人证件种类证件号码4)录入说明账号必输项刷折显示止息日系统一般默认为交易日,当遇节假日时,由主管授权可修改止息日,但最多只能延后7日(根据业务部门要求可修改)支付条件校验系统根据该帐户的支付条件,自动提醒要录入校验的条件5)输出画面整存零取销户销户类型客户号户名账号帐户序号存款金额未支取本金利息利息税税后本息合计业务流水号确认关闭6)打印项目取款凭证、存折(挂失不打印)、利息清单、代扣利息税凭证7)会计分录本行__借21504整存零取储蓄存款26002应付定期储蓄存款利息贷10101库存现金268应付利息税他行__开户行借21504整存零取储蓄存款26002应付定期储蓄存款利息贷4070104备付金268应付利息税代理行借4070104备付金贷10101库存现金8)交易要求非通兑户,不能跨网点销户;核对存款金额是否相符对于提前支取系统在销户前必须有明显提示该帐户为提前支取,其___件为号码请予以核对即本交易为两次通讯完成一笔交易当税后本息金额合计超过10万元(根据业务部门要求可调整)时,要求主管授权取款1)交易代码26102)交易说明完成整存零取储蓄存款的分次取款功能3)录入画面整存零取取款账户序号凭证批号凭证号码取款金额取款次数已支取金额支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__凭证号码证件种类证件号码是否代理(0—否1—是)4)录入说明账号必输项刷折显示凭证号码必输项金额不能小于零取款次数必输项,输入客户实际支取的本金次数已支取金额必输项取款方式必输项,选择__标志后,必须输入二次相同__,通兑标志自动显示为通兑;否则光标自动跳过储户__项,通兑标志自动显示为不通兑5)输出画面整存零取取款客户号户名账户序号开户日期存款金额到期利息约定取款额已支取金额利息税税后利息业务流水号确认关闭6)打印项目存折、取款凭证7)会计分录本行__借21504整存零取储蓄存款贷10101库存现金他行__开户行借21504整存零取储蓄存款贷4070104备付金代理行借4070104备付金贷10101库存现金8)交易要求非通兑户,不能跨网点取款对于开户时选择凭证件支取的,由系统校验证件号码与开户登记的证件号码是否相符,其他情况不需系统核对___件号码当取款金额超过10万元(根据业务部门要求可调整)时,要求主管授权教育储蓄定期储蓄存款存折开户1)交易代码27512)交易说明本交易用于开立新的教育储蓄存折账户当开通外币业务后,它支持外币存款采用按日累计积数计息3)交易画面教育储蓄存折开户币种户名证件种类证件号码地址__约定存款金额期限存款次数起息日利率凭证批号凭证号码支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__是否代理(0—否1—是)代理证件种类证件号码月末是否自动划转(0—否1—是)划款账号支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__证件种类证件号码4)录入说明证件种类必输项,包括___、户口簿、军人证、护照、居住证,柜员借助快捷键可查询证件号码必输项地址、__非必输项存款金额必输项,存款金额必须大于等于50元,但约定存款金额X约定存款次数≤2万元(参数设置)币种一般系统默认为人民币存款期限分
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3、6年三种用月表示1年标志为12;3年标志为36;6年标志为72约定存款次数必输项,系统默认为按月存入次数,但最少不得低于2次支付条件必输项,选择__标志后,必须输入二次相同__,通兑标志自动显示为通兑;否则光标自动跳过储户__项,通兑标志自动显示为不通兑起息日、利率系统默认为业务时间、法定利率修改时必须主管授权(暂不开通)凭证号码必输项,要求检查凭证号码是否顺序使用月末是否自动划转必输项,系统默认为否划款账号非必输项,当选择系统自动划转时,必须刷折或卡,应支持跨所扣划5)输出画面教育储蓄存折开户客户号户名账号约定存款金额币种期限利率约定存款次数支付条件凭证批号凭证号码自动扣划标志交易流水号确认关闭6)打印项目存款凭证、存折7)会计分录借10101库存现金或其他科目贷21506教育储蓄存款借702重要空白凭证1)交易要求系统自动登记库存现金登记簿、开销户登记簿、柜员工作量统计表、教育储蓄自动划转登记簿核对存单号码与凭证库内是否相符,是否顺序使用一本通开户1)交易代码27512)交易说明本交易用于开立教育储蓄一本通存折账户当开通外币业务后,它支持外币存款采用按日累计积数计息3)交易画面教育储蓄一本通开户币种帐号约定存款金额期限存款次数起息日利率月末是否自动划转(0—否1—是)划款账号支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)__证件种类证件号码4)录入说明币种一般系统默认为人民币存款存款金额必输项,存款金额必须大于等于50元,但约定存款金额X约定存款次数≤2万元(参数设置)期限分
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3、6年三种用月表示1年标志为12;3年标志为36;6年标志为72约定存款次数必输项,系统默认为按月存入次数,但最少不得低于2次起息日、利率系统默认为业务时间、法定利率修改时必须主管授权(暂不开通)月末是否自动划转必输项,系统默认为否划款账号非必输项,当选择系统自动划转时,必须刷折或卡,应支持跨所扣划5)输出画面教育储蓄存折开户客户号户名账号帐户序号约定存款金额币种期限利率约定存款次数支付条件自动扣划标志交易流水号确认关闭6)打印项目存款凭证、存折7)会计分录借10101库存现金或其他科目贷21506教育储蓄存款借702重要空白凭证2)交易要求系统自动登记库存现金登记簿、开销户登记簿、柜员工作量统计表、教育储蓄自动划转登记簿核对存单号码与凭证库内是否相符,是否顺序使用存折销户1)交易代码27552)交易说明本交易实现教育储蓄存折的销户功能3)交易画面教育储蓄存折销户销户种类(0—正常1—挂失)账号凭证批号凭证号码销户金额证明标志(0—有1—无)止息日是否计息支付条件校验4)录入说明销户种类系统默认为正常账号必须刷折显示止息日系统一般默认为交易日,当遇节假日时,由主管授权可修改止息日,但最多只能延后7日(根据业务部门要求可修改)支付条件校验系统根据该帐户的支付条件,自动提醒要录入校验的条件证明标志必输项5)输出画面教育储蓄销户客户号户名账号账户序号销户金额销户种类证明标志利率利息利息税税后本息合计业务流水号确认关闭6)打印项目取款凭证、利息清单、代扣利息税凭证、存折4.会计分录本行__借21506教育储蓄存款26002应付利息贷10101库存现金268应付利息税他行__开户行借21506教育储蓄存款26002应付利息贷4070104备付金268应付利息税代理行借4070104备付金贷10101库存现金交易要求存折有未登折记录,须先补登存折方可销户非通兑户,不能跨网点销户当税后本息金额合计超过10万元(根据业务部门要求可调整)时,要求主管授权对于提前支取系统在销户前必须有明显提示该帐户为提前支取,其___件为号码请予以核对即本交易为两次通讯完成一笔交易一本通销户1)交易代码27552)交易说明本交易实现教育储蓄一本通存折的销户功能3)交易画面教育储蓄一本通销户销户种类(0—正常1—挂失)账号帐户序号凭证批号凭证号码销户金额证明标志(0—有1—无)止息日是否计息支付条件校验4)录入说明销户种类系统默认为正常账号必须刷折显示止息日系统一般默认为交易日,当遇节假日时,由主管授权可修改止息日,但最多只能延后7日(根据业务部门要求可修改)支付条件校验系统根据该帐户的支付条件,自动提醒要录入校验的条件证明标志必输项5)输出画面教育储蓄销户客户号户名账号账户序号销户金额销户种类证明标志利率利息利息税税后本息合计业务流水号确认关闭6)打印项目取款凭证、利息清单、代扣利息税凭证5.会计分录本行__借21506教育储蓄存款26002应付利息贷10101库存现金268应付利息税他行__开户行借21506教育储蓄存款26002应付利息贷4070104备付金268应付利息税代理行借4070104备付金贷10101库存现金交易要求存折有未登折记录,须先补登存折方可销户非通兑户,不能跨网点销户对于提前支取系统在销户前必须有明显提示该帐户为提前支取,其___件为号码请予以核对即本交易为两次通讯完成一笔交易对于证明标志要有明显提示,便于柜员核对有折存入1)交易代码27612)交易说明本交易实现教育储蓄账户的有折续存功能3)交易画面教育储蓄有折续存币种凭证种类账号帐户序号续存金额查询退出4)录入说明账号必须刷折显示凭证号码必输项续存金额必输项必须按照约定存款金额存入,上月漏存则本月必须双倍金额补存6.输出画面该账户上月漏存,本月必须双倍金额补存,否则视为违约(或该账户上月没有漏存,本月不需补存)(或该账户已违约)继续关闭教育储蓄有折存入客户号户名账号帐户序号存款金额已续存次数账户余额业务流水号确认关闭6)打印项目存款凭证、存折7)会计分录借10101库存现金贷21506教育储蓄存款8)业务要求所有未登折交易可以在本交易中自动补打;要检验账户上月是否漏存,并明确提示柜员本月必须双倍补存,否则违约违约后续存次数不限无折存入1)交易代码27632)交易说明本交易实现教育储蓄账户的无折续存功能3)交易画面教育储蓄无折续存户名账号帐户序号续存金额币种查询退出4)录入说明账号必输项,手工输入户名必输项续存金额必输项必须按照约定存款金额存入,上月漏存则本月必须双倍金额补存7.输出画面该账户上月漏存,本月必须双倍金额补存,否则视为违约(或该账户上月没有漏存,本月不需补存)(或该账户已违约)继续关闭教育储蓄无折存入客户号户名账号账户序号存款金额已续存次数账户余额通兑标志业务流水号确认关闭6)打印项目存款凭证7)会计分录借10101库存现金贷21506教育储蓄存款8)业务要求要检验账户上月是否漏存,并明确提示柜员本月必须双倍补存,否则违约违约后续存次数不限特种业务储蓄的转帐业务指导思想通过组合交易,实现款项在不同科目、帐户间的自由转帐,即中间不使用过渡科目当在录入第二个交易信息时,交易金额可不输入,客户姓名、证件号码可输可不输,不输时系统默认为第一个交易的户名、证件种类及号码该转帐交易要支持银行卡与各储种间的转帐转帐交易组合表转帐交易组合码转出方转入方交易码组合3000活期活期开户存入定活开户定整开户零整开户存入教育储蓄开户存入整零开户存本取息开户通知存款开户对公交换信电汇定活销户活期定整销户零整销户教育储蓄销户整零销户支取存本取息销户支取通知存款销户活期储蓄帐户转其他储蓄帐户1)交易代码2)交易说明实现活期储蓄帐户向其他储蓄帐户的转帐功能3)录入画面活期储蓄帐户转其他储种转出帐号凭证批号凭证号码交易金额支付条件校验转入储种(0—活期1—定活……)用途(0—存入1—开户)凭证种类(0—存折1—存单2—一本通)根据选择调出对应的交易画面4)输出画面活期储蓄帐户转XXXX存款转出帐号户名转入帐号户名交易金额帐户余额存期利率……
(二)帐务处理
1、转出、转入为同一家支行1)在本行__借21101活期储蓄存款贷20202或21101或21102或215科目2)在他行__开户行借21101活期储蓄存款贷4070104备付金借4070104备付金贷20202或21102或21101或215科目交易行:借4070104备付金贷4070104备付金
2、转出、转入非同一家支行1)、在转出行__转出行借21101活期储蓄存款贷4070104备付金转入行借4070104备付金贷20202或21101或21102或215科目2)、在转入行__转出行借21101活期储蓄存款贷4070104备付金转入行借4070104备付金贷20202或21101或21102或215科目3)、在其他行__转出行借21101活期储蓄存款贷4070104备付金转入行借4070104备付金贷20202或21101或21102或215科目交易行借4070104备付金贷4070104备付金其他储蓄帐户转活期储蓄帐户1)交易代码2)交易说明实现其他储蓄帐户向活期储蓄帐户的转帐功能3)录入画面其他储种转入活期储蓄转入帐号户名转出帐号原因(0—支取1—销户)根据选择调出对应的交易画面4)输出画面XXXX存款转入活期储蓄帐户转出帐号户名转入帐号户名交易金额帐户余额存期利率本金利息利息税……
(二)帐务处理
1、转出、转入为同一家支行1)在本行__借20202或21102或215科目贷21101活期储蓄存款2)在他行__开户行借20202或21102或215科目贷4070104备付金借4070104备付金贷21101活期储蓄存款交易行:借4070104备付金贷4070104备付金
2、转出、转入非同一家支行1)、在转出行__转出行借20202或21102或215科目贷4070104备付金转入行借4070104备付金贷21101活期储蓄存款2)、在转入行__转出行借20202或21102或215科目贷4070104备付金转入行借4070104备付金贷21101活期储蓄存款3)、在其他行__转出行借20202或21102或215科目贷4070104备付金转入行借4070104备付金贷21101活期储蓄存款交易行借4070104备付金贷4070104备付金补登折8.交易代码23119.交易说明本交易实现对一本通或一折通中未补登记录的打印功能10.交易画面补登折账号凭证种类凭证批号凭证号码11.输出画面补登折账号户名补登信息12.备注补登折到打满当前存折为止,若未补登完,要提示做换折处理,注意录入凭证号码换折13.交易代码231214.交易说明本交易实现一本通存折的换折功能15.交易画面一本通换折账号凭证种类(0—一本通1—普通存折)旧凭证批号旧凭证号码新凭证批号新凭证号码支付条件__4)输出画面一本通换折账号户名新凭证号开户机构名称换折机构名称请打印------5)会计分录借702重要空白凭证6)交易要求必须保证客户现使用存折凭证号录入计算机,并校验录入凭证号码的正确性,即存单号码与柜员凭证库内是否相符,是否顺序使用此要求适用所有存折类储种的换折情况加磁1)交易代码29012)交易说明完成所有丢磁存折、卡的加磁功能3)交易画面加磁帐户类型(0—存折1—卡)账号户名凭证种类凭证批号凭证号码__4)录入说明账号、户名、凭证号码、均为必输项__非必输项具有通兑功能的账户需输密5)输出画面请刷折6)打印凭证无7)会计分录无8)交易要求要核对录入信息的真实性修改存折打印行位1)交易代码2)交易说明完成修改存折下一行打印行数的功能9)交易画面修改存折打印行数帐户类型(0—存折1—一本通)账/一本通帐号户名凭证种类凭证批号凭证号码原打印行数下一打印行数10)录入说明账号、户名、凭证号码、均为必输项11)输出画面修改存折打印行数12)打印凭证无13)会计分录无14)交易要求先查询原打印行数,等交易返回核对后,再修改下一打印行数修改账户支付条件1)交易代码29032)交易说明实现修改账户(存折户、存单户)支取方式功能3)交易画面修改账户支付条件凭证类型(1—存折2—存单)账/一本通帐号户名凭证批号凭证号码原支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)原__证件种类证件号码新支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)新__证件种类证件号码4)录入说明凭证类型必输项账号存折式刷折读取,存单式手工录入户名必输项凭证批号、凭证号码必输项5)输出画面交易成功6)打印凭证修改账户支付条件申请书7)会计分录无15)交易要求一般要求储户本人__新__必须本人__修改客户帐户信息1)交易代码2)交易说明根据查询结果,完成修改客户信息资料的功能该交易需要主管授权3)交易画面修改客户帐户信息帐/一本通帐号查询调出查询结果,参照客户提供的修改资料,修改有关信息最后显示交易成功改密1)交易代码29062)交易说明实现储蓄账户的正常改密或强制改密功能对于强制改密必须主管授权3)交易画面改密改密类型(0—正常1—强制)__种类(0—__1—交易__)凭证类型(1—存折2—存单)账号户名凭证批号凭证号码旧__新__4)录入说明凭证类型必输项账号存折式刷折读取,存单式手工录入户名必输项凭证批号、凭证号码比输项改密类型必输项旧__当改密类型选择强制时,不用录入新__必须录入两遍相同的六位__5)输出画面交易成功或者失败原因6)打印凭证账户改密信息单7)会计分录无8)交易要求验证账号、户名、旧____挂失1)交易代码29072)交易说明完成储蓄账户的__挂失功能通过此功能,将账户状态改变为密挂,凡是涉及录入__的交易不能__可在任意网点__3)交易画面__挂失凭证种类(1—存折2—存单)账号户名凭证批号凭证号码__种类(0—__1—交易__)确认关闭4)录入说明账号存折式刷折读取,存单式手工录入若存折、__同时丢失、遗忘,存折账号可手工录入,但必须通过主管行长授权挂失方向系统默认为借即只控制支取5)输出画面交易成功或者失败原因交易确认后,要提示是否交纳挂失手续费,如果选择是,系统自动记帐,收取1元(参数)挂失手续费,再打印所有挂失、缴费凭证,如果选择否,直接打印挂失凭证6)打印凭证挂失申请书(打印申请书编号,柜员号,交易流水号)7)会计分录无8)交易要求__挂失7天(参数)后,凭折或单____重置交易登记__挂失登记簿__重置1)交易代码29082)交易说明完成__挂失7天后储蓄账户的__重置功能必须在原__挂失行__3)交易画面__重置凭证种类(1—存折2—存单)账号__种类(0—__1—交易__)新__确认关闭4)录入说明账号存折式刷折读取,存单式手工录入若存折、__同时丢失、遗忘,存折账号可手工录入,但必须主管行长授权5)输出画面交易成功或者失败原因6)打印凭证无7)会计分录无8)交易要求审核__挂失的时间是否满足7天(参数)该交易必须有主管授权__新__需要录入两遍口头挂失/解挂失1)交易代码29112)交易说明完成储蓄账户的口头或函电性的临时挂失/解挂失功能3)交易画面储蓄账户口头挂失/解挂选择项目(0—挂失1—解挂失)账号户名凭证种类凭证批号凭证号码挂失方式(0—柜台1—函电2—网银)支付方式__4)录入说明账号手工录入挂失方向系统默认为借即只控制支取支付方式、__非必输项,当挂失方式选择函电时可跳过5)输出画面储蓄账户口头挂失/解挂失选择项目(0—挂失1—解挂失)客户号户名账号凭证种类凭证批号凭证号码挂失原因凭证状态挂失日期挂失申请书编号业务流水号确认关闭6)打印凭证挂失申请书(打印申请书编号,柜员号,交易流水号)7)会计分录无8)交易要求口头挂失有效期为5天(参数),在有效期内补办书面挂失手续,口头挂失自动取消;若未补办书面挂失手续,期满后口头挂失自动失效;检查账户状态,若无该账户或该账户已有挂失、冻结、质押等标识,应提示柜员;系统自动登记挂失登记簿正式挂失/解挂失1)交易代码29122)交易说明完成储蓄账户的正式挂失/解挂失功能通过此功能,将账户状态改变为正式挂失状态该交易需要客户凭有效证件到开户行__,正式挂失期瞒(7天)后不进行自动解挂,需由客户凭挂失申请书到原开户行__挂失新开或销户业务3)交易画面正式挂失/解挂失选择项目(0—挂失1—解挂失)挂失种类(0—凭证1—印鉴2—挂失申请书)账号户名 金额凭证批号凭证号码支付条件__申请挂失人证件种类申请挂失人证件号码挂失原因是否代理(0—否1—是)代理挂失人证件种类代理挂失人证件号码授权主管号授权主管__确认关闭4)录入说明账号必输项挂失方向系统默认为借即只控制支取5)输出画面储蓄账户书面挂失挂失种类客户号户名账号凭证种类凭证号码凭证状态挂失日期挂失申请书编号业务流水号确认关闭交易确认后,要提示是否交纳手续费,如果选择是,系统自动记帐,收取5元(参数)挂失手续费,再打印所有挂失、缴费凭证,如果选择否,直接打印挂失凭证6)打印凭证挂失申请书(打印申请书编号,柜员号,交易流水号)7)会计分录如果选择收手续费,借101贷511;否则无会计分录9)8)交易要求如该账号有口头挂失存在,在做本交易之后,系统会自动取消口头挂失检查账户状态,若无该账户或该账户已有挂失、冻结、质押等标识,应提示柜员;系统自动登记挂失登记簿该交易必须在原开户行__系统自动校验存款人的___件,如果不符,要有提示存款人证件不符,是否继续存单类储蓄账户挂失补开1)交易代码29162)交易说明完成单折类储蓄账户(整存整取、定活两便、通知存款)挂失新开功能新开存款使用新帐号3)交易画面存单类储蓄账户挂失补开挂失编号账/一本通帐号旧凭证批号旧凭证号码新凭证批号新凭证号码支付条件__申请挂失人证件种类申请挂失人证件号码是否代理代理人证件种类代理人证件号码4)录入说明5)输出画面存单类储蓄账户挂失补开客户号账号户名储种账户金额凭证号码开户日期起息日期支付条件通兑标志确认关闭5)打印凭证按原存单格式打印新存单6)会计分录借702重要空白凭证7)交易要求只能在挂失期满(7天)后在原开户行__该交易,修改账户凭证号码记录登记挂失登记簿新旧凭证号码不能相同存折类储蓄账户挂失补开1交易代码29182交易说明完成存折类储蓄账户(一本通、普通存折、教育储蓄存折、零存整取存折)挂失新开功能,要开立新帐号3交易画面存折类储蓄账户挂失补开挂失编号账号旧凭证批号旧凭证号码新凭证批号新凭证号码支付条件__申请挂失人证件种类申请挂失人证件号码是否代理代理人证件种类代理人证件号码4)录入说明5)输出画面存折类储蓄账户挂失补开客户号账号户名储种账户金额凭证号码开户日期起息日期支付条件通兑标志4)印凭证先刷折,再打印存折5)会计分录借702重要空白凭证6)交易要求只能在挂失期满(7天)后在原开户行__该交易,修改账户凭证号码记录登记挂失登记簿新旧凭证号码不能相同储蓄账户冻结/解冻结1)易代码29212)交易说明完成储蓄账户的冻结/解冻结功能通过此功能,将账户状态改变为冻结状态,冻结后的账户只存不付3)交易画面储蓄账户冻结/解冻结选择项目(0—冻结1—解冻结)账号户名冻结/解冻结方式(0—全额1—部分)冻结/解冻结金额有权机构名称冻结/解冻结文书名称/编号执行人姓名执行人证件种类证件号码冻结期限备注授权主管号主管__确认关闭4)录入说明冻结金额当冻结方式选择“全额冻结”时,该项不录自动跳过,当冻结方式选择“部分冻结”时,该项必须录入冻结期限系统默认为6个月5)输出画面储蓄账户冻结选择项目客户号户名账号余额冻结/解冻结方式冻结/解冻结金额可用金额冻结日期有权机构名称冻结/解冻结文书名称/编号执行人姓名执行人证件种类证件号码冻结期限冻结/解冻结登记簿编号业务流水号确认关闭6)打印凭证账户冻结/解冻结信息单(打印冻结书编号,柜员号,交易流水号)7)会计分录无8)交易要求登记账户冻结登记簿该交易必须有主管授权__,冻结期后该账户自动解冻储蓄账户止付/解付1)易代码29242)交易说明完成账户的止付/解付功能通过此功能,将账户状态改变为止付状态,止付内的金额只收不付3)交易画面账户止付/解付选择项目(0—支付1—解付)账号户名凭证号码止付方式(0—全额1—部分)止付/解付金额止付/解付通知机构名称止付书/解付编号止付原因执行人姓名执行人证件种类证件号码备注授权主管号主管__确认关闭4)录入说明止付金额当止付方式选择“全额止付”时,该项不录跳过,当止付方式选择“部分止付”时,该项必须录入止付期限系统默认为6个月5)输出画面储蓄账户止付/解付选择项目客户号账号户名止付/解付方式止付/解付金额可用金额止付/解付日期有权机构名称止付/解付文书名称/编号执行人姓名执行人证件种类证件号码止付期限止付/解付登记簿编号业务流水号确认关闭6)打印凭证账户止付/解付信息单(打印止付书编号,柜员号,交易流水号)7)会计分录无8)交易要求登记账户止付/解付登记簿该交易必须有主管授权__,止付期后该账户自动解冻储蓄账户强行扣划1)交易代码29272)交易说明完成储蓄账户执行有权机关强行扣划功能3)交易画面储蓄账户强行扣划账号户名扣划类型(0—全部1—部分)扣划金额计息标志(0—计息1—不计息)有权机构名称扣划文书名称/编号执行人姓名执行人证件种类证件号码转入单位名称备注授权主管号主管__确认关闭4)录入说明除备注外,以上均为必输项5)输出画面储蓄账户强行扣划账号户名扣划类型扣划金额利息利息税税后本息合计有权机构名称扣划文书名称/编号执行人姓名执行人证件种类证件号码转入单位名称备注6)打印项目取款凭证、利息清单、代扣利息税凭证7)会计分录不计息借211或215科目贷408或4070104计息借211或215科目521或260科目贷408或4070104科目268应交利息税8)交易说明全部扣划时,核对扣划金额与账户金额是否相符对于存单类账户的部分扣划,其剩余金额应开立新单,起息日为原开户日,但暂时不打印存单,做标识,待储户持原存单到银行取款时,提示打印新存单,收回旧存单要求系统自动登记账户扣划登记簿开具个人存款证明1)交易代码29302)交易说明完成查询、打印在本网点具有储蓄存款和国债业务的某时点或时段资金证明3)交易画面开具个人存款证明户名___件种类证件号码证明种类(0—时点1—时段)期限(0—3月1—6月2—12月)存款证明批号证明编号账号1账号2账号3账号4确认关闭4)录入说明必输项当证明种类选择时点时,期限跳过不录5)输出画面开具个人存款证明户名___件种类证件号码存款证明有效期证明编号账号户名储种金额起息日……继续关闭选择继续后,系统自动支付规定期限的全部资金,并提示打印中英文存款证明时点证明的存款不冻结,但需注明出具存款证明的详细时间,时点证明只能开具上日存款证明,时段证明的时间到X年X月X日即可6)打印凭证开具个人资金存款证明书(中英文)7)会计分录借702重要空白凭证8)交易要求系统自动登记存款冻结登记簿、开具个人存款证明登记簿要求核对录入账户的状态,已冻结、挂失、质押的账户不得出具存款证明,系统应有提示交易确认后,要提示是否交纳手续费,如果选择是,系统自动记帐,收取10元(参数)手续费,再打印存款证明、缴费凭证,如果选择否,直接打印缴费凭证收回储蓄存款证明1)易代码29312)交易说明完成在有效期内收回客户未使用的在本网点开具的储蓄存款证明,解除冻结的存款3)交易画面收回个人存款证明户名___件种类证件号码证明种类(0—时点1—时段)期限(0—3月1—6月2—12月)存款证明批号证明编号确认关闭4)录入说明必输项期限作成参数化,根据业务部门规定可调5)输出画面收回个人存款证明户名___件种类证件号码存款证明批号证明编号证明金额账号户名储种金额起息日……确认关闭选择继续后,系统自动冻结规定期限的全部资金,并提示打印6)打印凭证个人存款证明书(做作废标记)7)会计分录无8)交易要求系统自动登记存款冻结登记簿、开具个人存款证明登记簿要求核对录入账户的状态,将冻结状态修改为正常储蓄存款增加/撤消约定转存1)交易代码29332)交易说明本交易实现储蓄存款增加/撤消约定转存功能该交易支持网银、__银行3)交易画面储蓄存款增加/撤消约定转存选择项目(0—增加1—撤消)账号保留金额起存金额期限存款人证件名称证件号码是否代理代理人证件名称证件号码4)录入说明以上均为必输项5)输出画面储蓄存款增加/撤消约定转存选择项目账号户名约定转存申请书编号保留金额起存余额期限交易流水号确认关闭6)打印项目约定/撤消转存申请书7)会计分录无8)交易要求检查账户状态是否合法,系统自动登记储蓄账户约定/撤消转存登记簿增加储蓄存款约定扣划1)交易代码29344)交易说明本交易实现开户后另整、教育储蓄存款增加自动扣划功能5)3)交易画面增加储蓄存款约定扣划储蓄种类(0—另整1—教育储蓄)帐号户名金额划款账号支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)储户__通兑标志(0—通兑1—不通兑)存款人证件名称证件号码是否代理代理人证件名称证件号码确认关闭4)录入说明以上均为必输项5)输出画面增加储蓄存款约定扣划储蓄种类(0—另整1—教育储蓄)帐号户名金额划款账号支付条件(0—__1—印鉴2—证件3—无)储户__通兑标志(0—通兑1—不通兑)存款人证件名称证件号码是否代理代理人证件名称证件号码约定扣划申请书编号交易流水号确认关闭6)打印项目约定扣划申请书7)会计分录无9)交易要求检查账户状态是否合法,系统自动登记储蓄存款约定扣划登记簿授信额度申请/撤消1)交易代码29352)交易说明本交易实现同一客户号下,以定期存款做质押,申请/撤消活期储蓄存款账户具有一定金额的__功能该交易支持网银、__银行、ATM3)交易画面授信额度申请/撤消选择项目(0—申请1—撤消)账号户名凭证批号凭证号码支付条件__证件种类证件号码授信/撤消金额(按质押存单金额的%计算)授信期限质押存款凭证种类(0—一本/卡通,1—普通存单)账号1账号2账号3账号4账号5……或者一本/卡通号,序号……主管号__4)录入说明以上均为必输项5)输出画面授信额度申请/撤消选择项目客户号账号户名额度申请/撤消书编号授信/撤消金额授信期限冻结存款账号1存入日金额期限……交易流水号确认关闭6)打印项目授信额度申请/撤消书7)会计分录无8)交易要求检查账户状态是否合法,账号、户名、支付条件是否相符,要求系统自动登记账户授信登记簿,在授信期限内冻结所有的质押存款账户解除授信额度,要求系统自动登记账户授信登记簿,解冻所有的质押存款账户补打利息清单用于补打约定转存或者自动转存帐户的销户利息清单储蓄结算收费交易1)交易代码2)交易说明用于储蓄手续费用的收取,即可收现金,又可从活期帐户划转该交易可与正常业务结合起来作为联动交易,也可__使用利息试算不动户结转输入统计日期、规定的帐户余额,将一定期限内的睡眠户先查询,再做结转,同时打印结转明细清单、借贷方传票会计分录借211贷262,此交易需由行长授权,主管操作不动户转回不动户查询录入原帐号、户名,查询有关信息异地托收存款登记查询交易按证件查询客户号按证件或客户号查询账号能查询全行信息按帐号查询客户信息按账号查询余额按帐户序号查询余额按账号查询历史明细按账号查询未补登折明细按账号查询账户信息柜员末笔流水查询柜员当日手工冲正交易柜员隔日调账交易查询科目总帐查询、打印柜员当日交易流水查询、打印开销户登记簿通过此交易即可查询某日或某时段网点开户情况(开户时间、账号、户名、金额、储种、期限),也可查询出某日或某时段网点销户情况(销户时间、账号、户名、金额、储种、期限、利息、利息税),还可根据账号查询出某户的开销户情况(开户时间、账号、户名、金额、储种、期限、销户时间、利息、利息税)将交易作成模糊查询可以按销户日期分储种打印查询、打印挂失登记簿通过此交易即可查询某日或某时段网点挂失情况(挂失日期、挂失序号、挂失方式、柜员号、账号、户名、金额、储种),也可查询出某日或某时段网点自动或柜台解挂失情况(解挂时间、解挂方式、柜员号、账号、户名、金额、储种、期限),还可根据账号查询出某户的挂失、解挂失情况(账号、户名、金额、挂失日期、挂失序号、挂失方式、经办行、柜员号、解挂时间、解挂方式、柜员号)将交易作成模糊查询查询、打印查询、冻结、扣划登记簿通过此交易即可查询某日或某时段网点查询、冻结、扣划情况(日期、查询、冻结、扣划序号、方式、柜员号、账号、户名、金额、储种),也可查询出某日或某时段网点解冻结情况(解冻时间、解冻方式、柜员号、账号、户名、金额、储种、期限),还可根据账号查询出某户的查询、冻结、扣划情况(账号、户名、金额、查询、冻结、扣划时间、序号、方式、有权机构名称、文书名称、文书号码、执行人、证件名称、号码、交易行、柜员号、解冻时间、解冻方式、柜员号)将交易作成模糊查询,即可录入账号查询,也可录入文书号码查询查询、打印开具存款证明登记簿将交易作成模糊查询,按客户号、日期、证明编号等均可查询查询、打印活期储蓄账户约定转存登记簿将交易作成模糊查询,按账号、日期等均可查询查询、打印账户授信额度登记簿将交易作成模糊查询,按客户号、账号、日期等均可查询查询、打印通知存款取款通知登记簿将交易作成模糊查询,按客户号、账号、日期、通知编号等均可查询查询、打印重要空白凭证登记簿将交易作成模糊查询,按日期既可查询单个柜员,又可查询本网点,还可查询全行凭证的领入、使用、作废、库存等情况查询、打印有价单证登记簿查询、打印取消、冲正交易登记簿查询、打印现金、凭证交接登记簿查询、打印查库登记簿储蓄存款的计息规定储蓄存款计息的基本规定
(一)储蓄存款利息是储户在银行存储一定时期和一定数额的存款后,银行按国家规定的利率支付给储户本金以外的那部分资金
(二)计算储蓄存款利息的基本公式利息=本金×存期×利率本金是指存款的金额;存期是指储户的存款在金融机构的存储时间利率是一定时期内利息与本金的比率本金、存期、利率是构成利息计算的三个基本要素
(三)、利率的表示方法和换算公式日利率用万分号表示为‰0,月利率用千分号表示为‰,年利率用百分号表示为%年利率÷12(月)=月利率月利率÷30(日)=日利率年利率÷360(日)=日利率
(四)、各种储蓄存款计息起点本金以元为计息起点,元以下的角分不计利息利息金额算至厘位,分位以下四舍五入分段计息应算至厘位,几段利息相加后四舍五入
(五)、存期的计算
1、除活期储蓄存款每年结息和定期储蓄自动转存外,其他储蓄存款不论存期多长,一律实行利随本清,不计复息
2、计算存期采用算头不算尾的计算方法,即一笔存款存入银行后,利息从存入当天一直算到支取日的前一天止
3、存期一律按对年、对月、对日计算,不论大月、小月、平月、闰月,每月均按30天计算存期,全年按360天计算,不足一个月的零头天数按实际天数计算
4、定期储蓄存入日为到期月份所缺日期,则以到期月的月末日为到期日;如遇30日到期,31日支取,不算过期;但遇31日到期30日支取,或遇节假日储蓄机构不营业,造成储户不能按期取款,储户可于节假日前一天__支取或转存手续,利息按到期日计算,手续按提前支取__,并在存单上注明“按节假日前一天支取__”
二、1993年3月1日《储蓄管理条例》实施前储蓄计息规定
(一)活期储蓄存款存期内如遇利率调整,采取分段计息的方法
(二)定活两便储蓄存款
1、《储蓄管理条例》实施前
1、92年1月1日前存入的定活两便储蓄存款,若在92年1月1日前支取时,按照就高不就低的原则,根据实际存期确定利率档次,利率按整存整取定期存款同档次利率打九折计算;存期不足三个月的,按活期储蓄存款利率计息
2、92年1月1日前存入,但在92年1月1日后支取的,以92年1月1日为分界线,92年1月1日前一段根据实际存期确定利率档次;92年1月1日后一段,按一年期整存整取定期存款同档次利率计息,最后打九折例190年6月25日存,93年10月1日取
90、
6、25—
92、
1、1—
93、
7、11—
93、
10、1第一段按三年期
11.88%,第二段按一年期
10.08%,第三段按一年期
10.98%,三段相加后打九折例
2、
91、
6、10存,
94、
7、15取
91、
6、10—
92、
1、1—
93、
5、15—
93、
7、11—
94、
7、15第一段按三年期
8.28%,第二段按一年期
7.56%,第三段按一年期
9.18%,第四段按一年期
10.98%,四段相加后打九折
3、92年1月1日后存入的定活两便储蓄存款,存期不足三个月的,按活期计付利息;存期满三个月不足半年的,按整存整取三个月打九折计息;存期满半年不足一年的,按整存整取半年打九折计息;存期超过一年,无论存期多长,均按整存整取一年九折计息
(三)整存整取定期储蓄存款
1、整存整取定期储蓄存款在存期内如遇利率调整,调低时,仍按原利率计付到期利息;调高时,按调整日前、后以原定存期新旧利率分段计付到期利息
2、整存整取定期储蓄存款的逾期息按原定存期的利率计付,如遇利率调整,则分段计付利息
3、整存整取定期储蓄存款提前支取,存期不满3个月的按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息;存期3个月以上的按实际存期的同档次利率计付利息如果利率调整,则分段计付利息
4、对1988年9月10日至1991年11月30日之间存入的三年期、五年期、八年期定期储蓄在原定期内分别按13.14%、14.94%、17.64%的年利率计算利息,并按存款到期日当月挂牌公告的保值贴补率计付保值贴补息
5、对1991年12月1日(含12月1日)以后存入的三年期以上定期储蓄,从1993年7月11日起实行保值保值期从1993年7月11日算至存款到期日为止
6、三年期以上定期储蓄如提前支取以及逾期部分不予计付保值贴补息三.1993年3月1日《储蓄管理条例》实施后储蓄计息规定
(1)活期储蓄存款不论何时存入的活期储蓄存款,如遇利率调整,不分段计息,均以结息日挂牌公告的活期存款利率计息(每年六月三十日为结息日,结算利息一次并入本金起息,元以下尾数不计息)未到结息日清户者,按清户日挂牌公告的活期存款利率算至清户前一天止
(2)定活两便储蓄存款《条例》实施后存入的存款,计息一律按统一规定执行,即无论利率调高或调低,均不分段计息存期不满三个月的,按实存天数计付活期利息;存期三个月以上(含三个月)不满半年的,整个存期按支取日定期整存整取三个月存款利率打六折计息;存期半年以上(含半年),不满一年的,整个存期按支取日定期整存整取半年期存款利率打六折计息;存期在一年以上(含一年),无论存期多长,整个存期一律按支取日定期整存整取一年期利率打六折计息对《条例》实施前存入的该项存款,按原规定执行
(3)整存整取定期储蓄存款1、新存入的各种定期储蓄存款,在原定存期内如遇利率调整,不论调高或调低,均按存单开户日所定利率计付利息,不分段计息2、新存入的各种定期储蓄存款,全部提前支取或部分提前支取的部分,均按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计息,未提前支取的部分,仍按原存单所定利率计付利息
3、新存入的各种定期储蓄存款,逾期部分均按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
4、1993年3月1日至1993年7月10日存入的一年期、二年期的定期储蓄存款、华侨人民币储蓄存款,1993年7月11日利率调高后,银行一律予以自动转存,原存单到期日不变自动转存后的存款到期计算利息分为二段第一段从存单开户日至93年7月11日前的存期部分,按93年7月11日挂牌公告的活期储蓄利率计付利息;第二段从93年7月11日至存单到期日的存期部分,按原定存期的同档次利率(执行93年7月11日的利率)计付利息(此规定仅限于93年7月11日利率调整使用)
5、1993年3月1日至1993年7月10日存入的一年期以下定期储蓄不予自动转存,计息方法不变
(四)零存整取储蓄存款另存整取定期储蓄存款是由储户约定存期和存款金额,每月按固定存款额存入一次,存期份一年、三年、五年,存款金额由储户自定,一般5元起存,到起按实存金额和实际存期计付利息1999年6月10日起,储户开立另存整取帐户,在存期内每月必须以约定的固定金额存入,中途如有漏存,应在次月补齐,未补存者,视同违约,支取时按活期利率计息另存整取储蓄存款采用日积数计息存款到期,根据对年、对月、对日计算存期的原则计算利息,按开户日相应存期档次定期存款利率计息;逾期支取的逾期天数自到期日起算至支取日前一天,按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计息;提前支取按计算至支取日前一天的日累计积数乘以支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计息若存款到期,存期内如遇利率调整,仍按开户日相应存期档次定期存款利率计息利息=日累计积数*开户时对应档次的定期存款日利率
(五)教育储蓄存款教育储蓄在存期内遇利率调整,仍按开户日利率计付利息,不分段计息我行教育储蓄存款采用日积数计息
1、教育储蓄到期支取时按实存金额和实际存期计算利息
(1)储户凭存折及“证明”一次支取本息,享受利率__,同时免征储蓄存款利息所得税;
(2)若储户不能提供“证明”,其存款不享受利率__,即一年期、三年期按开户日同期同档次零存整取定期储蓄存款利率计付利息;六年期的按开户日五年期零存整取定期储蓄存款利率计付利息同时应按有关规定征收储蓄存款利息所得税
2、教育储蓄提前支取的计息
(1)教育储蓄提前支取,能提供“证明”的,按实际存期和开户日同期同档次整存整取定期储蓄存款利率计付利息,并免征储蓄存款利息所得税
(2)提前支取不能提供“证明”的,按实际存期和支取日活期储蓄存款利率计付利息,并按有关规定征收储蓄存款利息所得税
3、教育储蓄逾期支取时,其超过原存期的部分,按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息,并按有关规定征收储蓄存款利息所得税原订存期按到期支取计算
4、凡因户口迁移__教育储蓄异地托收的,必须在存款到期后方可__储户须向委托行提供户口迁移证明及正在接受非义务教育的___明不能提供“证明”的,不享受利率__,并应按有关规定征收个人存款利息所得税
(六)整存另取储蓄存款整存另取储蓄存款是指一次性存入较大一笔存款,分期平均支取本金,到期支取利息的一种储蓄,一般1000元起存,存期分一年、三年、五年,由银行发给存折,凭存折分期支取本金,支取期分一个月、三个月、半年一次,由储户与银行约定每次支取本金=本金/约定支取次数到期应付利息=(全部本金+每次支取本金)*支取次数*每次支取间隔期/2*月利率提前支取和逾期支取,均按实际余额的积数和支取日挂牌公告的活期利率计息
(七)存本取息储蓄存款它是指本金一次存入,由储蓄机构发给凭证,到期一次支取本金,利息凭存折分期支取的一种储蓄一般5000月起存,存期分一年、三年、五年利息可以一个月或几个月取息一次,由储户与银行约定,中途不得变更
1、全部利息=本金*存期*利率分次支取利息=全部利息/支取利息次数
2、存本取息存款提前支取利息按支取日挂牌公告的活期存款利率计算,并从本金中扣减多付的利息销户金额=本金+本金*存期天数*活期日利率-已付利息
3、存本取息存款逾期销户,逾期支取部分按销户日挂牌公告的活期存款利率计算销户金额=本金+本金*逾期天数*活期日利率
(八)个人通知存款它是指储户在存入款项时不约定存期,支取时需提前通知银行,约定支取日期和金额方能支取的储蓄按照提前通知的期限长短分为一天和七天两种最低起存金额和最低支取金额均为5万元
1、通知存款按支取日挂牌公告___存款利率计付利息利息=日积数*日利率
2、通知存款如遇以下情况按活期存款利率计息实际存期不足通知期限的,按活期存款利率计息;未提前通知而支取的,支取部分按活期存款利率计息;已__通知手续而提前支取或逾期支取的,支取部分按活期存款利率计息;支取金额不足或超过约定金额的,按活期存款利率计息;支取金额不足支取金额不足的,按活期存款利率计息;已__通知手续而不支取或在通知期内取消通知的,通知期限内不计息通知存款部分支取,留存部分高于最低起存金额的,需重新填写通知存款,从原开户日计算存期;留存金额低于起存金额的予以清户,按销户日挂牌公告的活期存款利率计息,或根据存款人意愿转为其他存款
(九)个人支票户存款参照对公支票户计息
(十)储蓄存款利息要按存款期限的不同分别统计,便于支行计算各储种各期限的存款成本
四、预提储蓄存款利息
(一)基本规定储蓄存款不论是活期还是定期,均应按月或按季逐笔计提应付利息我行暂时规定先将存期一年(含)以上的各种定期储蓄存款(整存整取定期存款、零存整取定期存款、教育储蓄存款、存本取息、整存零取等)按月(季)预提应付利息,定期存款预提时按存入时挂牌利率逐笔汇总计算,活期存款计提时按计提日挂牌公告的活期储蓄存款利率计算,预提应付利息的时间为每季末月的__日要求系统作到定、活期储蓄存款均能计提应付利息,具体工作中根据财务会计部要__作
(二)处理手续预提储蓄存款利息,由系统在规定日内批量生成次日,支行根据总部下传信息打印“季度(月)预提应付利息清单”和
521、260科目传票会计分录借52104利息支出-定期储蓄存款利息支出贷26002应付定期储蓄存款利息通存通兑的基本规定
1、活期储蓄的续存、支取、换折、补登折、代发工资的代收代付业务、除代发工资性质的活期销户业务
2、个人支票户的存、取款业务
3、通知存款的取款业务
4、整存整取定期储蓄的销户、提前支取
5、零存整取、教育储蓄定期存款的续存、销户、提前支取、换折、补登折等
6、定活两便储蓄销户
7、口头挂失
8、一本通的所有开户业务会计科目、账号使用一览表会计科目科目名称账号名称1010000现金1010100库存现金1010101业务库存现金1010102ATM库存现金1010103存款机库存现金1220000个人消费贷款1220100短期个人消费贷款1220101短期个人住房消费贷款1220102短期个人汽车消费贷款1220200中__个人消费贷款1220201中__个人住房消费贷款1220202中__个人汽车消费贷款1230000短期信用贷款1230700私营企业及个体短期信用贷款1230800其他短期信用贷款1240000短期保证贷款1250000短期抵押____1250700私营企业及个体短期抵押____1250701私营企业及个体短期____1250702私营企业及个体短期抵押贷款1250703私营企业及个体短期__抵押贷款1250800其他短期抵押____1250801其他短期____1250802其他短期抵押贷款1250803其他短期__抵押贷款1260000中__信用贷款1270000中__保证贷款1280000中__抵押____1281000其他中__抵押____1300000逾期贷款1300100半年内逾期贷款1300101半年内住房消费逾期贷款1300102半年内汽车消费逾期贷款1300109半年内质押逾期贷款1300111半年内个人__抵押逾期贷款1300200半年以上逾期贷款1300201半年以上住房消费逾期贷款1300202半年以上汽车消费逾期贷款1300209半年以上个__押逾期贷款会计科目、账号使用一览表会计科目科目名称账号名称1300211半年以上个人__抵押逾期贷款1300300呆滞贷款1300301个人住房消费呆滞贷款1300302个人汽车消费呆滞贷款1300309个__押呆滞贷款1300311个人__抵押呆滞贷款1300400呆帐贷款1330000应收利息1330100贷款应收利息1330101个人住房消费贷款应收利息1330102个人汽车消费贷款应收利息1330108个人信用贷款应收利息1330109个__押贷款应收利息1330111个人__抵押贷款应收利息1390000其他应收款1390300其他应收款1410000短期债券投资1410100短期国家债券1410200短期金融债券1410300其他短期债券1420000__债券投资1420100投资债券面值1420200投资债券溢价1420300投资债券折价1420400应计债券利息1630000待处理财产损失1630101待处理出纳短款2020000通知存款2020100个人通知存款20201011天20201027天2110000活期储蓄存款2110100活期储蓄存款2110200定活两便储蓄存款2110300个人支票存款2110400其他活期储蓄存款2150000定期储蓄存款2150100整存整取储蓄存款2150101三月会计科目、账号使用一览表会计科目科目名称账号名称2150102六月2150103一年2150104二年2150105三年2150105五年2150200另存整取储蓄存款2150201一年2150202三年2150203五年2150300存本取息储蓄存款2150301一年2150302三年2150303五年2150400整存零取储蓄存款2150401一年2150402三年2150403五年2150500大额可转让定期存单2150600教育储蓄存款2150601一年2150602三年2150603六年2151000其他定期储蓄存款2600000应付利息2600200应付定期储蓄存款息2600400应付活期储蓄存款息2601000其他应付利息2620000其他应付款2620100久悬未取款项2620300其他应付款项0001储蓄卡工本费0002应付特约商户款项0003代收特约商户手续费0004应付银联卡ATM手续费0005应付银联卡POS手续费0006暂收借款人购车预付款0007暂收保管箱保证金0008个贷批量扣款2680000应付利息税2770000待处理财产溢余会计科目、账号使用一览表会计科目科目名称账号名称2770100待处理出纳长款2770300待处理其他溢余4010000代理证券业务4010100代理发行国库券4010100代理发行国库券4010101代理兑付国库券本金4010102代理兑付国库券利息4011000其他代理证券业务4011001银证通业务0001代理河北证券公司4030000其他代理业务4030100代发工资4030200批量代扣业务4030300代理保险业务0001代理人保寿险0002代理人保财险0003代理平保寿险0004代理平保财险0005代理太保寿险0006代理太保财险0007代理新华寿险0008代理新华财险4030400代理收款业务0001代收市属罚没款项0002代收市属行政事业性收费0003代收桥东区罚没款项0004代收桥东区行政事业性收费0005代收桥西区罚没款项0006代收桥西区行政事业性收费0007代收长安区罚没款项0008代收长安区行政事业性收费0009代收新华区罚没款项0010代收新华区行政事业性收费0011代收固定__费0012代收公话亭话费0013代收____话费0014代收____话费0015代收生活垃圾处理费0016代收乐仁堂下属药店营业款会计科目、账号使用一览表会计科目科目名称账号名称0017代收__公司营业款0018代收正达房产评估费0019银河网支付0020国大36524代收4030500代售业务0001代售英良矿泉水票4030600银证通业务4070000系统内往来4160000辖内往来4160300银联卡业务汇差4160301银联卡ATM汇差4160302银联卡POS汇差5010000利息收入5010100短期信用贷款利息收入5010200短期保证贷款利息收入5010300短期抵押____利息收入5010400中__信用贷款利息收入5010500中__保证贷款利息收入5010600中__抵押____利息收入5010900个人消费贷款利息收入5011500其他利息收入5020000金融机构往来利息收入5110000手续费收入5110100结算手续费收入5110200委托业务手续费收入5110300代理业务手续费收入5110400证券买卖手续费收入5110500银行卡手续费收入5111000其他手续费收入5130000其他营业收入5130100证券买卖收入5130200其他营业收入5140000投资收益5140100国债利息收入5140200其他债券利息收入5140300其他投资收益5150000营业外收入5150100罚没款收入5150300出纳长款收入5150400其他营业外收入会计科目、账号使用一览表会计科目科目名称账号名称5210000利息支出5210300活期储蓄存款利息支出5210400定期储蓄存款利息支出5210500通知存款利息支出5220000金融机构往来利息支出5230000发行债券利息支出5270000手续费支出5270100代理手续费支出5270200结算手续费支出5270300其他手续费支出5290000营业费用5290100业务宣传费5290200业务招待费5290300业务及管理费用5290400上缴管理费5340000其他营业支出5340100证券买卖支出5340200其他营业支出5360000营业外支出5360200出纳短款损失5360300其他营业外支出7010000有价单证7020000重要空白凭证7030000代保管有价值品PAGE4。