还剩88页未读,继续阅读
本资源只提供10页预览,全部文档请下载后查看!喜欢就下载吧,查找使用更方便
文本内容:
--第页共页金融机构反洗钱知识题库第一部分(本部分题主要用于考试题判断题部分,但不要求改错)
1、最早受到关注的洗钱活动是受贿犯罪收益答案X最早受到关注的洗钱活动是在毒品犯罪收益方面
2、洗钱的上游犯罪在各个国家和地区的定义其外延是基本相同的答案X洗钱的上游犯罪在各个国家和地区的定义其外延是不相同的有的规定为贩毒、走私、有组织犯罪等严重犯罪行为,有的规定上游犯罪时重罪,还有的规定所有洗钱行为均为犯罪行为
3、所有国家和地区的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体答案X国际上有些国家的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体,也有些国家承认上游犯罪主体也能构成洗钱犯罪主体
4、所有国家和地区的立法都将所有犯罪规定为洗钱罪的上游犯罪答案X各国家和地区关于洗钱犯罪上游犯罪的犯罪大致区分为三种类型一是仅将毒品犯罪规定为上游犯罪,采用此种立法的国家主要是日本、新加坡等国家二是将某些特定犯罪规定为上游犯罪,采用此种立法主要是德国、意大利、澳大利亚、西班牙、比利时、泰国、新西兰、中国、中国香港、中国澳门、中国台湾等国家和地区三是将所有犯罪或则超过一定社会危害性的犯罪规定为上游犯罪,采用此种立法主要是美国、荷兰、俄罗斯、瑞士、英国等国家
5、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》第2条中规定的“严重犯罪”是指“构成可受到最高刑至少一年的剥夺自由或更严厉处罚的犯罪的行为”答案X《联合国打击跨国有组织犯罪公约》第2条中规定的“严重犯罪”是指“构成可受到最高刑至少四年的剥夺自由或更严厉处罚的犯罪的行为”
6、将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据,这是洗钱的离析阶段答案X将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据,这是洗钱的放置阶段,不是洗钱的离析阶段一个典型、完整的洗钱过程,一般要经过如下三个阶段首先是放置阶段,在此阶段,主要是将犯罪活动所得的现金转换成便于控制和减少被怀疑的形式其次是离析阶段,此阶段的首要目的是隐藏,即通过复杂的金融交易,以隐瞒和掩饰非法资金的来源、性质、受益方三是融合阶段,即将已经清洗过的账款通过化整为零、“蚂蚁搬家式”的方法转移到与犯罪行为无明显联席的组织或个人的账户中
7、通过利用空壳公司的账户,用假名或受托人的名义开立银行账户,进行虚假的贸易往来,使用平衡贷款体制,让资金在不同国家的不同金融机构间频繁地流动,买卖无记名证券等方法,以达到模糊其性质、来源、受益人和增大执法机关对其进行有效调查的难度的目的这是洗钱的融合阶段答案X这是洗钱的离析阶段离析阶段,此阶段的首要目的是隐藏,即通过复杂的金融交易,以隐瞒和掩饰非法资金的来源、性质、受益方
8、将清洗过的赃款通过化整为零、“蚂蚁搬家式”的方法转移到与犯罪行为无明显联系的组织或个人的账户中,这是洗钱的放置阶段答案X这是洗钱的融合阶段
9、试图资助恐怖活动、以共犯身份资助或试图资助恐怖活动、组织或指使他人资助恐怖活动、组织团体资助恐怖活动的,不属于恐怖融资答案X试图资助恐怖活动、以共犯身份资助或试图资助恐怖活动、组织或指使他人资助恐怖活动、组织团体资助恐怖活动的,属于恐怖融资
10、反洗钱法律制度,主要内容就是关于洗钱犯罪的有关规定答案X反洗钱法律制度,从内容上可以分为两大部分一是关于洗钱犯罪的有关规定;二是关于金融机构和非金融机构反洗钱义务的规定
11、中国人民银行发布的现行反洗钱规章主要包括《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》答案X中国人民银行发布的现行反洗钱规章主要包括《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《大额现金境外机构监管指引》、《结汇、售汇付汇管理规定》、《证券登记结算管理办法》等
12、总体上说,中国的反洗钱组织体系包括三部分反洗钱监管部门、反洗钱司法部门和被监管机构答案X总体上说,中国的反洗钱组织体系包括四部分反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织
13、国务院办公厅不是反洗钱工作部际联席会议制度的成员单位答案X国务院办公厅是反洗钱工作部际联席会议制度的23成员单位之一
14、金融业在当前和今后一段时期是我国反洗钱工作的主要阵地,相应的,金融监管机构则是反洗钱工作的主体,在反洗钱工作中承担着重要的义务答案X金融业在当前和今后一段时期是我国反洗钱工作的主要阵地,相应的,金融机构则是反洗钱工作的主体,在反洗钱工作中承担着重要的义务
14、金融机构反洗钱内部控制制度的建设不是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据答案X金融机构反洗钱内部控制制度的建设,集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准,也是监管部门评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据
15、由于反洗钱内控制度要结合金融机构具体管理和业务流程,我国《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内部控制制度没有作出统一明确的要求答案X我国《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内部控制制度做出了统一明确的要求
15、《反洗钱法》要求金融机构的董事会或监事会应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责答案X《反洗钱法》要求金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
16、金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构答案X金融机构可以指定内设机构负责反洗钱工作,而不必设立反洗钱专门机构
17、我国反洗钱法律采用狭义上的客户身份识别制度概念答案X我国反洗钱法律采用广义上的客户身份识别制度概念
18、狭义的客户身份识别,将银行审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在开立账户时答案X狭义的客户身份识别,将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时,其涵盖的范围明显较窄
19、金融机构仅在与客户建立业务关系时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记答案X不仅仅与客户建立业务关系金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对登记与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户
20、银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件答案X银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
21、银行在办理1000美元以上的汇款业务时,应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息答案X为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,应当识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际收益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
22、跨境汇款人没有在本金融机构开户,金融机构无法登记汇款人账号的,可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号答案V
23、境外汇款人住所不明确的,境内金融机构可登记资金汇出国名称答案X境外收款人住所不明确的,金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称
24、当中石油存入人民币5万元以上时,银行必须核对中石油办理业务人员的有效身份证件或者其他身份证明文件答案X金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
25、按照反洗钱法律规定,当小张存入8千美元时,银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件答案X商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
26、客户开通网上交易时,金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件答案X政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社在以开立账户等方式与客户建立业务关系,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件和影印件证券公司、期货公司、基金管理公司等机构客户开通网上交易时,金融机构应核对客户有效身份证件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件复印件或影印件
27、对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每年进行一次审核答案X对本金融机构风险等级最高的客户或者账户至少每半年进行一次审核
28、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,金融机构应中止为客户办理业务答案X客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务
29、代理他人存入5万人民币时,银行应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件,登记代理人和被代理人基本信息,留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件答案X代理他人存入5万人民币时,银行应首先采取客户合理方式确认代理关系的存在,在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时,应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件,登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码
30、客户身份识别是一个过程,主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成答案X客户身份识别时一个过程,并非在金融机构与客户建立业务关系时就可以
31、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时,金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息,因此可不提交可疑交易报告答案X客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的,金融机构应向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为
32、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构答案X《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于金融机构和特定非金融机构
33、客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户,在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易,应由工商银行上海分行报告答案X客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户,在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易,应由工商银行北京分行报告
34、客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易答案X客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易,由开立账户的金融机构或者发卡银行报告
35、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》均规定了大额和可疑交易的报告程序答案X只有《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定了大额和可疑交易的报告程序
36、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的答案X《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算的
37、中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受可疑交易的部门答案X金融机构对提交给反洗钱监测分析中心的可疑交易要先进行分析,经认真分析后,如果认为交易或客户与违法犯罪活动有关,在报告总部的同时,报中国人民银行当地分支机构
38、自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转答案X自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
39、中国人民银行为购买办公家具,向A文具公司一次性付款300万元人民币,这属于应报告的大额交易答案X交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队,但不含其下属的各类企事业单位,如未发现该交易可疑的,可以不报告大额交易
40、中国反洗钱监测分析中心为购买办公家具,向A文具公司一次性付款300万元人民币,这属于可免报的大额交易答案X中国反洗钱监测分析中心为购买办公家具,向A文具公司一次性付款300万元人民币,这属于大额交易,应该报告
41、金融机构破产或者解散时,应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构答案X金融机构破产或者解散时,应当客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会
42、从历史的角度来看,金融情报机构概念的形成先于其实际的运行答案或答案要点X从历史的角度来看,金融情报机构的实际运行先于其概念的形成
43、执法型金融情报机构通常不具有执法部门本身所具有的执法权力答案或答案要点X执法型金融情报机构通常具有执法部门本身所具有的执法权力,包括冻结交易和查封资产的权利
44、试题题目建立混合型金融情报机构的国家和地区多为大陆法系国家答案或答案要点X建立混合型金融情报机构的国家和地区有丹麦、泽西岛、根西岛和挪威
45、金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息,同时对报告机构进行合规监管答案或答案要点X金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息
46、金融情报机构必须对接收的所有报告进行实时分析答案或答案要点X金融情报机构可疑使用一些内部标准区分出所有报告的优先级,值处理那些最重要的报告
47、在对信息和金融报告的分析中,电子化的数据库和分析工具完全可以达到分析工作的所有要求答案或答案要点X电子化的数据库和软件只是分析工作的有效辅助手段,并不能取代分析工作本身
48、打击洗钱犯罪的法律是否有效,对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力,关键在于是否可以追究洗钱分子的刑事责任答案X打击洗钱犯罪的法律是否有效,对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力,关键在于是否可以发现洗钱行为
49、金融机构应按年度向中国人民银行报告反洗钱内部控制制度更新情况答案X反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的,要求金融机构于变化后的10工作日内将更新情况报告中国人民银行
50、反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护答案或答案要点X反洗钱调查制度从本质上讲是出于保护国家利益和社会公众利益的需要法律授权司法机关和行政机关调查客户的交易纪律等信息,其最大的理由就在于当个人隐私及商业秘密与国家利益及社会公众利益发生冲突时,后者应当获得优先权反洗钱调查制度并没有否定对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护,对个人隐私和商业秘密贯彻的是“以保护为原则,以合理使用为例外”的原则
51、《刑法》对洗钱犯罪的规定只有第191条答案或答案要点X《刑法》对洗钱犯罪的规定有第191条和第312条
52、反洗钱调查中的询问本质上是一种司法措施,因而金融机构的工作人员作为被询问人有接受询问和如实说明情况的义务答案或答案要点X反洗钱调查中的询问本质上是一种行政措施,因而金融机构的工作人员作为被询问人有接受询问和如实说明情况的义务
53、我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名答案或答题要点ⅹ我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7类73种罪名
54、美国《1970年银行保密法》改革了传统的银行保密制度,确定了金融机构可疑资金交易报告制度,是现代法制史上第一宗反洗钱立法答案或答案要点X美国《1970年银行保密法》建立的是现金交易报告制度
147、根据我国目前的法律只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪答案或答题要点X根据我国《刑法》规定,只有当事人对从事7种上游犯罪活动所获得的黑钱进行清洗时,才构成我国刑法中规定的洗钱罪
55、洗钱行为一定要追究刑事责任答案或答题要点X洗钱行为不一定要追究刑事责任
149、《反洗钱法》的调整范围是打击洗钱活动的具体措施答案或答题要点X《反洗钱法》的调整范围仅限于对洗钱活动采取预防监控措施的行为
56、《反洗钱法》的适用范围是国内金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构答案或答题要点X《反洗钱法》的适用范围是在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构
57、《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业、证券期货业和保险业金融机构答案或答题要点X《反洗钱法》中所称金融机构,除银行业、证券期货业和保险业金融机构外还包括国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构
58、我国反洗钱监管部门包括中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构答案或答题要点X我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、国务院有关金融监督管理机构、执法机构、海关以及国务院其他行政主管部门等
59、2007年6月28日,金融行动特别工作组全体会议以协商一致的方式同意中国成为FATF观察员答案或答题要点X2007年6月28日,金融行动特别工作组全体会议以协商一致的方式同意中国成为正式成员
60、亚太反洗钱集团成员包括100多个国家的金融情报中心负责颁布与FIU相关的解释、指引、最优做法、倡议声明和指南等文献,给各国FIU的建设和国际交流指明方向,为世界金融情报网络的完善奠定基础答案或答题要点X埃格蒙特集团成员包括100多个国家的金融情报中心负责颁布与FIU相关的解释、指引、最优做法、倡议声明和指南等文献,给各国FIU的建设和国际交流指明方向,为世界金融情报网络的完善奠定基础
61、金融监管机构是反洗钱工作的主体,在反洗钱工作中承担着重要的义务答案或答题要点X金融机构是反洗钱工作的主体,在反洗钱工作中承担着重要的义务
162、《中国人民银行法》规定中国人民银行指导、部署银行业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测答案或答题要点X《中国人民银行法》规定中国人民银行指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测
62、由于反洗钱内控制度要结合金融机构具体管理和业务流程,我国《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内部控制制度没有作出统一明确的要求答案或答题要点X金融机构应当依据《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度,因此,金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的要求
63、主要反洗钱国际组织一般不要求义务主体配备反洗钱专门人员答案或答题要点X主要反洗钱国际组织一般都要求义务主体配备反洗钱专门人员
64、金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构答案或答题要点X金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
65、中国人民银行呼和浩特中支应当审查包头商业银行在呼市成立的新机构的反洗钱内部控制制度的方案答案或答题要点X国务院有关金融监管机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,应当审查新机构的反洗钱内部控制制度的方案
66、保监部门在审批新成立的ABC保险公司时,应征求当地中国人民银行对ABC反洗钱内控方案的意见答案或答题要点X国务院有关金融监管机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时,应当审查新机构的反洗钱内部控制制度的方案
67、我国反洗钱法律采用狭义上的客户身份识别制度概念答案或答题要点X我国反洗钱法律采用广义上的客户身份识别制度概念
185、狭义的客户身份识别,将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在开立账户时答案或答题要点X狭义的客户身份识别,将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时
68、为指导金融机构有效防范洗钱风险,金融行动特别工作组(FATF)发布了《关于防止利用银行系统洗钱的声明》,开启了国际金融业反洗钱的先河答案或答题要点X为指导金融机构有效防范洗钱风险,巴塞尔银行监管委员会1988年12月发布了《关于防止利用银行系统洗钱的声明》,开启了国际金融业反洗钱的先河
69、金融行动特别工作组(FATF)的40条反洗钱建议率先将“了解你的客户”作为反洗钱基本准则之一答案或答题要点X金融行动特别工作组(FATF)的40条反洗钱建议,肯定了巴塞尔声明中了解客户的概念,并且制定了银行应当采取的具体步骤
70、金融行动特别工作组(FATF)的40条反洗钱建议提出,各国不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证答案或答题要点X在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下,各国可允许金融机构在建立业务关系之后尽快完成对客户的身份验证
71、金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处以一万元以上五万元以下罚款答案或答案要点X金融机构未按照规定履行客户身份识别义务,情节严重的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处以一万元以上五万元以下罚款
72、当中石化存入人民币5万元以上时,银行必须核对中石化办理业务人员的有效身份证件或者其他身份证明文件答案或答题要点X当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时,银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
73、按照反洗钱法律规定,当小王存入8千美元时,银行必须核对其有效身份证件或者其他身份证明文件答案或答题要点X当自然人客户存入外币等值1万美元以上时,银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
74、人民银行市一级以上(含)的派出机构,可以采取反洗钱行政调查措施答案或答题要点X人民银行省一级以上(含)的派出机构,可以采取反洗钱行政调查措施
75、与客户签订期货经纪合同时,期货公司应核对客户有效身份证件,但当客户销户时,期货公司无需再核对答案或答题要点X与客户签订期货经纪合同和客户销户时,期货公司均应核对客户有效身份证件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件复印件或影印件
76、交易密码挂失时,证券业金融机构可不留存客户身份证件的复印件答案或答题要点X交易密码挂失时,证券业金融机构应核对客户有效身份证件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件复印件或影印件
203、按照反洗钱规章的相关要求,对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的财产保险合同,保险公司在订立保险合同时,必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案或答题要点X按照反洗钱规章的相关要求,对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金缴纳的财产保险合同,保险公司在订立保险合同时,必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
77、在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,保险公司应当要求投保人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对其有效身份证件或者其他身份证明文件,确认其身份答案或答题要点X在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对其有效身份证件或者其他身份证明文件,确认其身份
78、在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上的,保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认申请人的身份答案或答题要点X在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对其有效身份证件或者其他身份证明文件,确认其身份
79、在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认被保险人与受益人之间的关系,登记受益人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案或答题要点X在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认被保险人、受益人与投保人之间的关系,登记被保险人、受益人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
80、在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认被保险人与受益人之间的关系,登记被保险人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案或答题要点X在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认被保险人、受益人与投保人之间的关系,登记被保险人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
81、金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息,同时对报告机构进行合规监管答案或答案要点X金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息
82、国际惯例要求金融情报机构是绝对独立的机构答案或答案要点X国际惯例并不要求金融情报机构是绝对独立的机构
83、应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法,由全国人大及其常委会通过法律的形式确定答案或答案要点X应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对
84、各国推崇适度监管的执法理念,反洗钱行政处罚力度有所缓和,处罚力度没有明显变化答案或答案要点X面对洗钱及相关犯罪造成的巨大社会危害,各国政府行政处罚的力度更加严厉
85、打击洗钱犯罪的法律是否有效,对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力,关键在于是否可以追究洗钱分子的刑事责任答案或答案要点X打击洗钱犯罪的法律是否有效,对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力,关键在于是否可以及时发现洗钱行为
86、中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构答案或答案要点X中国人民银行单独制定的反洗钱规章适用于规章指定的所有行业,不仅仅是金融机构
87、履行反洗钱义务的机构及其工作人员提交大额和可疑交易报告,受法律保护答案或答案要点X履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告,受法律保护
88、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以与金融机构董事、监事、股东或其他负责人谈话,要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明答案或答案要点X国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以与金融机构董事、高级管理人员谈话,要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明
89、被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的,检查单位不得对有关事实作出认定答案或答案要点X被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的,不影响检查单位根据证据对有关事实的认定
90、信托公司在设立信托时,应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,了解信托财产的来源,登记委托人、受益人的身份基本信息,并留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案或答题要点X信托公司在设立信托时,应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件,了解信托财产的来源,登记委托人、受益人的身份基本信息,并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
91、按照反洗钱规章的规定,租赁公司在与客户签订业务合同时,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案或答题要点X按照反洗钱规章的规定,金融租赁公司在与客户签订金融业务合同时,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
92、对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每年进行一次审核答案或答题要点X对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每半年进行一次审核
93、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,金融机构应中止为客户办理业务答案或答题要点X客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务
94、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应终止与客户的关系答案或答题要点X客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务
95、保险产品通过银行销售时,银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任答案或答题要点X保险产品通过银行销售时,保险公司承担合同签订阶段的客户身份识别责任
96、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时,金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息,因此可不提交可疑交易报告答案或答题要点X客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时,金融机构应当提交可疑交易报告
97、金融行动特别工作组(FATF)40+9项建议没有关于大额报告制度的建议,因此英国、法国等欧洲国家没有建立大额交易报告制度答案或答题要点X金融行动特别工作组(FATF)40+9项建议规定了关于大额报告制度的建议
98、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、经纪公司均属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体答案或答题要点X经纪公司均属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体应为货币经纪公司
99、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的金融机构应报告大额交易和可疑交易答案或答题要点X按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构应报告大额交易和可疑交易
100、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构答案或答题要点X《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于金融机构及从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构
101、金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心答案或答题要点X金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心
102、单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易答案或答题要点X单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易
103、自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易答案或答题要点X自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转属于大额交易
104、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关,应在相关情况发生后的10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告答案或答题要点X金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关,应在相关情况发生后的10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告
105、反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和公开答案或答案要点X反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和保密
251、《反洗钱法》未规定对反洗钱调查违法的救济途径,因此对反洗钱调查中的违法行为无法进行救济答案或答案要点X《反洗钱法》未规定对反洗钱调查违法的救济途径,但我国《行政复议法》、《行政诉讼法》和《国家赔偿法》及相关司法解释为行政相对人提供了必要的权利救济途径,充分保障行政相对人的合法权益,这些均构成了反洗钱调查中的救济制度
253、反洗钱调查的法律依据只有《反洗钱法》答案或答案要点X反洗钱调查的法律依据包括《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等
106、中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时,需要进一步核查的,经中国人民银行负责人批准,可以查阅被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料答案或答案要点X中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时,需要进一步核查的,经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准,可以查阅被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料
107、我国于2005月1月成为金融行动特别工作组的正式成员答案或答案要点X我国于2007月6月成为金融行动特别工作组的正式成员
108、中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时,需要进一步核查的,经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准,可以对任何文件、资料予以封存答案或答案要点X中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时,需要进一步核查的,经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存
109、中国人民银行省一级分支机构在反洗钱调查(现场调查)时,拥有询问权、查阅权、复制权、封存权和临时冻结权答案或答案要点X中国人民银行省一级分支机构在反洗钱调查(现场调查)时,拥有询问权、查阅权、复制权和封存权权,临时冻结权只有中国人民银行拥有
110、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描答案或答案要点X调查人员可以对封存的文件、资料进行拍照或扫描
111、在实践中,反洗钱调查一般分为四个阶段调查准备阶段、调查实施阶段、临时冻结阶段和调查结束阶段答案或答案要点X在实践中,反洗钱调查一般分为三个阶段调查准备阶段、调查实施阶段和调查结束阶段
112、反洗钱现场调查通知书的效力高于书面调查通知书答案或答案要点X反洗钱现场调查通知书和书面调查通知书的法律效力是一致的
265、调查组在实施反洗钱调查前,必须提前通知金融机构,要求其进行相应准备答案或答案要点X事先通知金融机构是反洗钱调查中的非必经程序,调查组在实施反洗钱调查前,可以视实际情况,决定是否提前通知金融机构,要求其进行相应准备
113、调查组在实施反洗钱调查前,应提前7天通知金融机构答案或答案要点X事先通知金融机构是反洗钱调查中的非必经程序,调查组在实施反洗钱调查前,可以视实际情况,决定是否提前通知金融机构,要求其进行相应准备通知期限的长短要视调查的性质和种类而定
114、调查组实施反洗钱调查,可以采取书面调查或者现场调查的方式这两种调查方式只能选择其中之一答案或答案要点X调查组实施反洗钱调查,可以采取书面调查或者现场调查的方式,也可以采取这两种调查方式相结合的综合调查方式
115、被询问人可以自行提供书面材料,但调查人员无权要求被询问人自行书写答案或答案要点X被询问人可以自行提供书面材料,必要时,调查人员可以要求被询问人自行书写
116、所有国家和地区的法律都规定,证明洗钱罪必须证明犯罪嫌疑人确实明知或者应当知道,没有国家和地区规定“过失洗钱罪”答案或答案要点X将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势但也有少部分国家将过失洗钱行为罪犯化
117、反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施答案或答案要点X建立健全客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施
118、《刑法》第121条规定的“资助”行为,是指为恐怖活动组织提供经费、物资以及其他物质便利的行为答案或答案要点X《刑法》第121条规定的“资助”,是指为恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人筹资、提供经费、物资或者提供场所以及其他物质便利的行为
119、商业银行对客户提前偿还贷款,全部不作可疑交易进行报告答案或答案要点X提前偿还贷款,与其财务状况明显不符时,应作为可疑交易进行报告
120、保险经纪人代付保费,可以不作为可疑交易进行报告答案或答案要点X保险经纪人代付保费,但无法说明资金来源的必须作为可疑交易报告第二部分单项选择题金融行动特别工作组对洗钱是如何定义的A.隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质,使其在形式上合法化的行为B.凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移,或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者,均属洗钱行为C.犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移,以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系即为洗钱D.隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源,转让或变动非法收益的所得权,包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换答案B我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有几类A.3类B.4类C.5类D.7类答案D下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪A.毒品犯罪B.恐怖活动犯罪C.敲诈勒索罪D.贪污贿赂犯罪答案C我国最先规定了洗钱罪的是A.修订后的新《宪法》B.1997年修订后的《刑法》C.修订后的新《中国人民银行法》D.《金融机构反洗钱规定》答案B美国《1970年银行保密法》规定的国内金融机构必须向财政部报告的现金交易限额是A.10000美元B.5000美元C.15000美元D.20000美元答案A我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是A.十年有期徒刑B.七年有期徒刑C.五年有期徒刑D.十五年有期徒刑答案A中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是A.《金融机构反洗钱规定》B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》答案C下列不属于洗钱特征的是A.国际化B.专业化C.单一化D.复杂化答案C洗钱的过程一般分为三阶段,下列那一项不包括在内A.放置阶段B.离析阶段C.转移阶段D.融合阶段答案C世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是A.美国B.法国C.澳大利亚D.英国答案A中国是欧亚反洗钱与反恐融资工作组(EAG)的创始成员国,该组织的成立时间是A.2005年10月B.2007年6月C.2004年10月D.2006年10月答案C下列哪个文件是由沃尔夫斯堡集团制定的A.《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》B.《有效银行监管的核心原则》C.《银行客户尽职调查》D.《私人银行全球反洗钱指引》答案D金融行动特别工作组的英文简称为A.CFAB.FTFC.CATFD.FATF答案D与反洗钱相比,反恐融资更为关注哪些特殊领域的问题A.律师B.会计师C.房地产D.非营利性组织答案D我国的《反洗钱法》既是一部反洗钱组织法,也是一部A.反洗钱义务法B.反洗钱预防法C.反洗钱专门法D.反洗钱行为法答案D2006年6月28日,全国人大常委会对《刑法》第三百一十二条进行了修订,将该罪的行为模式由“窝藏、转移、收购或者代为销售”修改为A.“窝藏、转移、收购或者以其他方法掩饰、隐瞒”B.“窝藏、转移、收购、代为销售或者获取、占有、使用”C.“以各种方法掩饰、隐瞒”D.“窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒”答案D现代意义上的洗钱的历史可以追溯到什么时候A.20世纪20年代B.20世纪40年代C.20世纪60年代D.20世纪80年代答案A1990年12月28日,全国人大常委会颁布了《关于禁毒的决定》,在其第4条规定了A.洗钱罪B.巨额财产来源不名罪C.掩饰、隐瞒毒赃来源和性质罪D.窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪答案C《反洗钱法》总共分为总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则等七章,共计A.35条B.36条C.37条D.40条答案C以下活动可能存在洗钱行为A.伪造商业票据B.购买保险立即退保C.货币走私D.以上都是答案D《中华人民共和国反洗钱法》什么时候经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过A.2004年1月1日B.2006年10月31日C.2007年1月1日D.2007年3月1日答案B目前,中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是A.公安部B.国务院C.中国人民银行D.财政部答案C我国具有金融情报中心(FIU)职能的机构是A.中国人民银行反洗钱局B.中国人民银行调查统计司C.中国人民银行支付结算司D.中国反洗钱监测分析中心答案D 目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是A.埃格蒙特集团B.金融行动特别工作组C.欧亚反洗钱与反恐融资小组D.亚太反洗钱小组答案B我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是A.2007年4月28日B.2007年5月28日C.2007年6月28日D.2007年7月28日答案C是我国国务院反洗钱行政主管部门A.国务院金融办公室B.中国人民银行C.中国银行业监督管理委员会D.公安部答案B金融情报中心不具备下列哪项基本功能A.收集金融信息B.分析金融信息 C.分发金融信息和分析结果 D.进行反洗钱行政调查答案D
9.11事件后,美国为加强对恐怖主义的打击,颁布了著名的( )涉及反恐融资,给金融机构赋予了额外的客户识别,业务禁止,情报收集和报告等义务A.《美国银行保密法》B.《美国洗钱管制法》C.《反恐宣言》 D.《爱国者法案》答案D人民银行在反洗钱工作中的职责不包括A.反洗钱立法 B.制定金融业反洗钱规则的职能C.对金融业反洗钱的行政管理职能 D.负责反洗钱的资金监控答案A金融行动特别工作组的工作目标不包括A.向全球所有国家和地区推广反洗钱信息B.在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议》C.在全球推动反洗钱专门立法D.关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势答案C下列哪些法律不属于澳大利亚的反洗钱法律A.《1987年犯罪收益法》 B.《1987年刑事事务相互协助法》C.《1988年金融交易报告法》D.《1994年禁止洗钱法》答案D我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是A.金融机构反洗钱规定(中国人民银行令
[2003]第1号)B.金融机构反洗钱规定(中国人民银行令
[2007]第1号)C.反洗钱法D.中国人民银行法答案C按照金融行动特别工作组的“40+9”建议的要求,以下哪个行业也属于客户身份识别制度适用的范围A.汽车销售商B.公证人C.彩票投注站D.支付清算组织答案B巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》没有提及以下哪项反洗钱措施A.注意账户真实所有人B.识别客户真实身份C.注意保管箱的实际使用人D.预防电子银行风险答案D如果客户为外国政要,金融机构为其开立账户时,应采取什么措施A.应当经高级管理层的批准B.应当报告中国人民银行C.应当报告中国反洗钱监测分析中心D.应当经中国人民银行批准答案A下列国家中哪个没有同时采取大额和可疑交易报告制度A.中国B.美国C.英国D.澳大利亚答案C在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的主要阵地是:A.金融业B.银行C.特定非金融行业D.银行业金融机构答案A按照金融行动特别工作组的“40+9”建议的要求,下列行业中哪个不属于客户身份识别制度适用的范围A.房地产销售商B.体育彩票C.珠宝商D律师答案B以下说法错误的是:A.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格B.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容,必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求C.金融机构反洗钱内部控制制度的建设,集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准D.金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据答案B广义的反洗钱内部控制的对象不包括:A.工商银行工作人员B.中国人民银行反洗钱工作人员C.中国证券登记结算公司工作人员D.最高人民银行法院法官答案C狭义的反洗钱内部控制的对象仅指:A.反洗钱法律法规所规定的义务主体B.反洗钱法律法规及行政规章所规定的金融机构C.反洗钱法律法规及行政规章所规定的义务主体和监管机关D.反洗钱法律法规及行政规章所规定的报告义务主体答案D以下内控要求,不属于《反洗钱法》第十五条的规定的是:A.金融机构应当执行金融行动特别工作组(FATF)“40+9”项建议B.金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度C.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责D.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作答案A金融机构负责反洗钱工作的应当是A.设立专门机构B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构C.指定专人D.设立反洗钱专门机构或者指定专人答案B金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是A.高层管理人员B.内控管理人员C.负责人D.工作人员答案C应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的是A.金融机构总部B.金融机构集团C.金融机构分支机构D.金融机构及其分支机构答案D花旗银行在长沙成立的新机构的反洗钱内部控方案应由哪个机构审查A.湖南省银监局B.中国人民银行长沙中心支行C.银监会D.中国人民银行答案A中国人民财产保险公司在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查A.中国人民银行长沙中心支行B.中国人民银行C.湖南省保监局D.保监会答案C北京新成立的C财产保险公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查?A.中国人民银行营业管理部B.保监会C.北京保监局D.中国人民银行答案B建设银行在长沙新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查?A.所在地中国人民银行分支机构B.中国人民银行C.银监会D.湖南省银监局答案D北京新成立的民生银行的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查?A.中国人民银行营业管理部B.银监会C.北京银监局D.中国人民银行答案B北京新成立的C期货公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查?A.中国人民银行营业管理部B.北京证监局C.证监会D.中国人民银行答案C北京新成立的C证券公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查?A.中国人民银行营业管理部B.北京证监局C.中国人民银行D.证监会答案D北京新成立的基金公司的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查?A.中国人民银行营业管理部B.北京证监局C.中国人民银行D.证监会答案D金融机构应当集中现有的力量和机构设置来建立一个完整的反洗钱内控系统,包括A.由稽核等部门负责有关信息的整理、甄别和交易记录证据的保B.由保卫部门负责对付犯罪技能C.由保卫部门负责案件发生之后的调查取证、处理工作D.由风控部门负责反洗钱内部审计答案A金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行,反洗钱法律法规中规定的措施包括A.应当指定专人负责反洗钱工作B.配备必要的管理人员和技术人员C.确定负责反洗钱工作的高层管理人员D.应当建立专门的反洗钱部门答案B按照反洗钱法律规定,金融机构应A.指定专人负责反洗钱工作B.要求分支机构建立反洗钱内控制度C.对下属分支机构执行本规定和反洗钱内控制度的情况进行监督、检查D.开展反洗钱合规检查答案C对员工开展反洗钱培训,应当遵循什么原则的要求?A.合规与技能制度B.合规与实践制度C.预防与实用制度D.预防与监控制度答案D对客户开展反洗钱宣传是金融机构A.自发行为B.社会义务C.法定义务D.自觉行为答案C客户身份识别又称A.客户识别B.客户身份尽职调查C.实名制D.客户风险控制答案B客户身份识别是指A.金融机构在与客户建立业务关系时,核对客户有效身份证件或身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,核对客户有效身份证件或身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件C.金融机构确认客户的真实身份,了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等D.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时,核对客户有效身份证件或身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件答案C我国法律采取什么样的客户身份识别概念?A.广义B.狭义C.一般D.特殊答案A广义的客户身份识别与狭义的客户身份识别的区别在于A.履行义务的主体不同B.履行义务的时间不同C.履行义务的范围不同D.履行义务的方式不同答案B狭义的客户身份识别,将银行审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在什么时候?A.开立账户B.办理一次性交易C.金融交易D.可疑金融交易发生答案C反洗钱的客户身份识别制度的目的在于A.了解客户的真实身份B.了解客户的交易目的和性质C.了解客户的真实身份及其交易目的和性质D.作出交易是否可疑的判断,增强反洗钱的效率和效益答案D以下哪项不是反洗钱客户身份识别制度的特征?A.了解客户B.对象广泛C.内容复杂D.功效性答案A巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》提出最主要的反洗钱措施就是什么?A.可疑交易报告B.客户身份识别制度C.建立反洗钱内控制度D.大额和可疑交易报告答案B最早将客户身份识别制度作为反洗钱措施的是什么?A.联合国禁毒公约B.金融行动特别工作组(FATF)40项建议C.巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声明》D.美国《银行保密法》答案C关于金融行动特别工作组(FATF)的40条反洗钱建议以下说法正确的是A.不能允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证B.对于再次办理业务的客户,可以允许金融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证C.在某些低风险情况下,各国可以决定由法律确定金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施D.在某些低风险情况下,各国可以决定让金融机构采取精简或简化的客户身份识别措施答案D金融行动特别工作组(FATF)的40条反洗钱建议提出A.金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户B.对于低风险客户,金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户C.对于高风险客户,金融机构不应设立匿名账户或明显以假名设立的账户D.对于实施银行保密法的国家,金融机构可设立匿名账户或明显以假名设立的账户答案A按照反洗钱法律规定,在客户要求将多少金额以上美元现钞兑换成人民币时,应识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?A.一百美元B.一千美元C.一万美元D.五万美元答案B根据《反洗钱法》的规定,在反洗钱调查中,经过中国人民银行总行负责人的批准,出现下列哪种情形时可以对被调查客户资金采取临时冻结措施A.该客户有向境外转款的迹象B.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外C.该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境外D.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户答案B银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者为不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且多少金额以上的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件留存有效身份证件或者其他身份证明文件复印件或影印件?A.5万人民币或1万美元B.5万人民币或2千美元C.1万人民币或2千美元D.1万人民币或1千美元答案D调查人员在反洗钱调查中采取下列那项措施不必经过有关负责人的批准A.询问B.查阅C.复制D.封存答案A根据《反洗钱法》的规定,下列哪项不是在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件A.调查可疑交易活动B.可疑交易活动需要进一步核查C.通过询问金融机构工作人员仍未达到反洗钱调查目的D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准答案C关于跨境汇款业务,以下说法正确的是A.应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、账户、住所等信息B.应当登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、账户、住所等信息C.登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息D.登记收款人的姓名或者名称、账号、住所和汇款人的姓名、住所等信息答案C境外汇款人住所不明确的,境内金融机构可登记A.对方金融机构名称B.汇款人账户C.收款人身份证件号码D.资金汇出城市名称答案D金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件登记客户基本信息C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件登记客户基本信息,留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件D.以上说法都不对答案A按照反洗钱法律规定,在以下何种情况下,银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件?A.小张取出2千元美元现金B.小李存入5万元现金C.中石油存入20万元现金D.中石油取出2万元现金答案B按照反洗钱法律规定,在以下何种情况下,银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件?A.小张取出2千元美元现金B.小张存入5千美元现金C.小李存入5万元现金D.小李取出2万元现金答案C按照反洗钱规章的相关要求,在哪种情况下,保险公司在订立保险合同时,必须留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?A.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同B.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同C.保险费金额人民币2元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同D.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同答案A对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同,保险公司在订立保险合同时,应当A.核对被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件B.核对投保人有效身份证件或者其他身份证明文件C.核对受益人有效身份证件或者其他身份证明文件D.核对投保人和被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件答案B在哪种情况下,保险公司在订立保险合同时,必须确认投保人与被保险人的关系,核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?A.单个投保人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同B.单个受益人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同C.单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同D.单份保单保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同答案C对于单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同,保险公司在订立保险合同时,应确认A.被保险人与受益人B.投保人与受益人的关系C.投保人与被保险人的关系D.投保人、被保险人与受益人三者之间的关系答案C在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,保险公司应当要求客户提供什么,并核对其有效身份证件或者其他身份证明文件,确认其身份?A.投保人出示有效身份证件或身份证明文件B.投保人出示保险合同原件或者保险凭证原件C.退保申请人出示有效身份证件或身份证明文件D.退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件答案D在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上的,保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认申请人的身份?A.人民币1万元以上或者外币等值1000美元B.人民币2万元以上或者外币等值2000元C.人民币5万元以上或者外币等值1万美元D.人民币20万元以上或者外币等值1万美元答案A在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如果出现什么情况,保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?A.人民币2万元以上或者外币等值2000元B.人民币1万元以上或者外币等值1000美元C.人民币5万元以上或者外币等值1万美元D.人民币20万元以上或者外币等值1万美元答案B在受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,保险公司应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认哪些人员之间的关系,登记受益人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?A.被保险人与受益人B.投保人与受益人C.投保人与被保险人D.投保人、被保险人与受益人答案D在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上,保险公司应当核对被保险人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认哪些人员之间的关系,登记被保险人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?A.被保险人与受益人B.投保人与受益人C.投保人与被保险人D.投保人、被保险人与受益人答案D根据反洗钱规定,在以下何种情况时,证券公司不必留存客户和代办人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?A.开户B.交易密码挂失C.修改客户身份基本信息D.申购基金答案D为客户申请交易编码时,期货公司应当A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件登记客户基本信息C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件登记客户基本信息,留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件D.以上说法都不对答案C办理指定交易,证券公司应当A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件登记客户基本信息C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件登记客户基本信息,留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件D.以上说法都不对答案C交易密码挂失时,证券公司应当A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件登记客户基本信息C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件登记客户基本信息,留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件D.以上说法都不对答案C客户开通网上交易时,证券公司应当A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件登记客户基本信息C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件登记客户基本信息,留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件D.以上说法都不对答案C信托公司在设立信托时,应当:A.核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记委托人、受益人的身份基本信息,并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件B.核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记委托人、受益人的身份基本信息,并留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件C.核对委托人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记委托人、受益人的身份基本信息,并留存委托人、受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件D.核对委托人、受托人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记委托人、受托人和受益人的身份基本信息,并留存委托人、受托人和受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案A按照反洗钱法律规定,信托公司在设立信托时,以下哪项要求不是强制性的?A.核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件B.登记委托人、受益人的身份基本信息C.留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件D.了解信托财产来源答案C按照反洗钱法律规定,以下哪类机构在与客户签订业务合同时,可不留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?A.财务公司B.金融租赁公司C.经纪公司D.保险资产管理公司答案C下列有关持续客户身份识别的说法中错误的是A.划分客户的风险等级B.适时调整客户风险等级C.定期审核本金融机构保存的客户基本信息D.对客户或者账户,至少每年进行一次审核答案D金融机构在评估客户反洗钱风险时,以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素?A.信用B.地域C.业务D.行业答案A对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,金融机构至少多久进行一次审核?A.每月B.每季度C.每半年D.每年答案C对于哪类客户,金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息?A.联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖组织B.中国人民银行指定的关注名单上的人员或组织C.外国政要D.高风险客户或者高风险账户持有人答案D对于客户为外国政要的,金融机构应当A.采取合理措施了解其资金来源和用途B.采取合理措施了解其交易目的和交易性质C.办理交易前经高级管理层批准D.逐笔报告可疑交易答案A客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应当A.终止与客户的业务关系B.中止为客户办理业务C.暂停与客户的业务关系D.拒绝客户的业务请求答案B客户先前提交的哪种证件过有效期时,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构无需中止为客户办理业务?A.居民身份证B.工商登记证C.机构代码证D.驾驶执照答案D按照反洗钱法律规定,对以下哪种业务,金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件,登记妻子的姓名或者名称,联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码?A.妻子往丈夫的账户中一次性存款2万元B.妻子从丈夫的账户中一次性取款2万元C.妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元D.妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元答案D小张从小李账户中一次性取出9万人民币时,银行应当A.核对小张的有效身份证件或者身份证明文件,登记小张的基本信息,留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件B.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件,登记小李的基本信息,留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件C.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件,登记小张的基本信息,留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件D.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件,登记小张和小李的基本信息,留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件答案C小张代小李办理证券账户开户时,证券公司应当A.核对小张的有效身份证件或者身份证明文件,登记小张的基本信息,留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件B.核对小李的有效身份证件或者身份证明文件,登记小李的基本信息,留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件C.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件,登记小张的基本信息,留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件D.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件,登记小张和小李的基本信息,留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件答案D保险公司了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的,应当登记信托委托人和受益人的A.姓名或者名称、联系方式B.基本信息C.姓名或者名称、身份证件号码D.姓名或者名称、身份证件号码、联系方式答案A在以下哪种情形中,金融机构应当重新识别客户?A.客户要求变更国籍B.客户要求变更经营范围C.客户要求变更住所D.客户要求变更银行卡卡号答案B客户出现哪种情形时,金融机构应当重新识别客户?A.要求变更家庭住址的B.要求更换存折C.连续取款2笔,金额分别为
4.8万和3千元D.向境外汇款500万答案C下列说法正确的是A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定D.客户身份识别是一个持续的过程答案D委托第三方代为履行识别客户身份的,由谁承担未履行客户身份识别义务的责任?A.金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任B.第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任C.金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任D.金融机构承担未履行客户身份识别义务的主要责任,第三方承担次要责任答案A保险产品通过银行销售时,由谁承担合同签订阶段的客户身份识别责任?A.银行B.保险公司C.银行承担主要责任,保险公司承担次要责任D.保险公司承担主要责任,银行承担次要责任答案B基金产品通过银行销售时,由谁承担销售阶段的客户身份识别责任?A.银行承担主要责任,基金管理公司承担次要责任B.基金管理公司承担主要责任,银行承担次要责任C.银行D.基金管理公司答案C反洗钱交易报告制度中不包括A.大额交易报告制度B.可疑交易报告制度C.可疑线索移送制度D.交易报告免责条款答案C以下文件中哪个涉及大额报告制度的内容?A.联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约B.巴塞尔委员会关于防止利用银行洗钱的声明C.联合国打击跨国有组织犯罪公约D.金融行动特别工作组(FATF)40+9项建议答案D下列机构中不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体的是A.平安保险经纪有限责任公司B.国民信托投资公司C.中远财务公司D.梅赛德斯-奔驰汽车金融公司答案A关于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的报告主体,以下说明正确的是:A.只适用于金融机构B.适用于特定的非金融机构C.只适用于金融机构总部D.适用于金融机构的所有分支机构答案B《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》不适用于:A.中国银联B.天天发金融租赁公司C.中国证券登记结算公司D.中石油财务公司答案C金融机构应当在什么时限内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告?A.交易发生后的第2天B.交易发生后的第2个工作日C.交易发生后的5天内D.交易发生后的5个工作日内答案D金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在什么时限内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心?A.可疑交易发生后的10个工作日内B.可疑交易发生后的5个工作日内C.可疑交易发现后的5个工作日内D.可疑交易发现后的10个工作日内答案A客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户,在建设银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易,应由谁报告?A.工商银行总行B.工商银行北京分行金融街支行C.建设银行总行D.建设银行上海分行陆家嘴支行答案B来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机(深圳发展银行负责收单)刷卡一次性消费12万人民币,此交易应由谁报告大额交易?A.美国花旗银行B.花旗银行深圳分行C.花旗银行中国总部D.深圳发展银行答案D客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户,在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易,应由谁报告?A.工商银行总行B.工商银行北京分行金融街支行C.工商银行上海分行陆家嘴支行D.工商银行上海分行答案B以下说法正确的是A.大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同B.大额交易和可疑交易的报告时限相同C.大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致D.大额交易和可疑交易的报送路径完全相同答案C《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的?A.构成可疑交易的第一笔交易发生之日起B.几笔交易的平均时间C.交易笔数最多的当天起D.构成可疑交易的最后一笔答案D以下说法中正确的是A.中国人民银行及其分支行可接收规定范围的反洗钱交易报告B.中国反洗钱监测分析中心是唯一能够接受反洗钱交易报告的部门C.中国人民银行及其分支行只能接收可疑交易报告的电子数据D.中国反洗钱监测分析中心接收金融机构以非电子方式传输的反洗钱交易报告答案A以下交易中哪个属于大额交易?A.小王一次性取款10万元B.小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款5万、3万和1万C.小王5月10日通过工商银行的账户取款19万,5月11日通过建设银行的账户取款11万D.中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为8万元答案D以下交易中属于应报告的大额交易的是?A.中石油公司向其北京分公司账户转账一笔,金额10万美元B.中国人民银行向中国红十字会账户转入捐款一笔金额100万元,向宋庆龄基金会账户转入捐款一笔金额100万元C.5月6日,中石油向中国红十字会账户转入捐款一笔金额180万元,中石化向中国红十字会账户转入捐款一笔金额150万元D.个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔,金额50万答案C以下交易中属于应报告的大额交易的是?A.小王向小张的账户转账一笔金额1万美元B.民政部向小张账户划入资金50万元C.5月1日,小张向中国红十字会账户转入捐款一笔金额30万元,小李向中国红十字会账户转入捐款一笔金额15万元,小王向中国红十字会账户转入捐款一笔金额6万元D.个体工商户张某向中石油账户转入货款一笔,金额50万答案B以下交易中属于应报告的大额交易的是A.中国银行向工商银行拆借资金一笔500万美元B.中石油公司向中国人民银行账户转账1000万C.中国反洗钱监测分析中心向A文具公司一次性转款300万元人民币D.中国银行向A公司发放本月贷款一笔金额100万元答案C以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是A.小张在中行的卡收到汇款40万元,汇出汇款15万元B.小张在中行的卡收到汇款40万元,在工行的卡收到汇款15万元C.小张在中行的卡收到汇款40万元,在工行的卡汇出汇款15万元D.小张在中行的A卡收到汇款40万元,B卡收到汇款10万元答案D以下说法中哪个是正确的?A.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构应当分别提交大额交易报告B.同一交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构只需提交一份大额交易报告C.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的,金融机构只需提交大额交易报告D.同一交易同时符合大额交易标准和可疑交易标准的,金融机构只需提交可疑交易报告答案A金融机构应当保存的交易记录包括A.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿B.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及相关电子数据C.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料D.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿,有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件、其他资料和资金监测工作记录答案C客户身份资料不包括A.客户身份信息B.客户身份资料C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料D.客户账户记录答案D金融机构破产或者解散时,应当将客户身份资料和交易记录移交给哪个机构指定的机构?A.国务院金融监管机构B.中国人民银行C.司法机关D.公安机关答案A交易记录,自交易记账当年计起至少保存多久?A.5年B.10年C.15年D.20年答案A以下当天发生的交易中属于应报告的大额交易的是A.公司在中行的账户收到汇款40万元,汇出汇款15万元B.公司在中行基本户收到汇款40万元,在工行兑付本票15万元C.公司在中行基本户收到汇款40万元,在工行专户汇出汇款15万元D.小张在中行的基本户收到汇款40万元,专户收到汇款10万元答案D以下交易中不属于可免报告的大额交易的是A.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换B.交易一方为慈善团体的C.金融机构同业拆借D.商业银行发起利息支付答案B金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?A.可疑交易B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的C.大额交易D.怀疑客户属于美国制裁名单答案B下列有关可疑交易说法正确的是A.我国反洗钱法律规定的可疑交易均有明确的异常特征描述B.金融机构报告可疑交易时主要依靠计算机系统监测,较少需要主观判断C.我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准均需金融机构进行主观判断D.我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准中有部分完全依赖于金融机构的主观判断分析答案D下列有关大额交易报告要素说法正确的是A.银行业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同B.各类金融机构的大额交易报告要素均相同C.保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同D.银行业金融机构的大额交易报告要素与保险业金融机构的相同答案B下列有关可疑交易报告要素说法正确的是A.各类金融机构的可疑交易报告要素均相同B.各类金融机构的可疑交易报告要素均不同C.保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同D.以上说法均不对答案B出现以下哪种情况时,金融机构应提交可疑交易报告?A.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人身份证件号码或其他相关替代性信息C.对向接收境内资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得收款人住所或其他相关替代性信息D.对向接收境内资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得收款人账户或其他相关替代性信息答案A下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是A.交易记录自交易记账当年计起至少保存5年B.交易记录在业务关系结束后,应当至少保存10年C.客户身份资料在交易结束后,应当至少保存5年D.客户身份资料业务关系结束后,应当至少保存10年答案A下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是A.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录B.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最长期限保存C.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束D.法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的,遵守其规定答案A金融情报机构的英文简写为A.FATFB.EgmontGroupC.FIUD.CAMLMAC答案C明确金融情报机构权威定义的国际组织是A.埃格蒙特集团B.世界银行C.金融行动特别工作组D.国际货币基金组织答案A下列哪种类型的金融情报机构,大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里A.行政型B.执法型C.司法型或诉讼型D.混合型答案A金融业反洗钱监管首先要从哪个环节着手?A.资金监测B.组织建设C.制度建设D.内控制度答案C应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法,由哪个部门制定?A.全国人大B.中国人民银行C.国务院有关部门D.中国人民银行会同国务院有关部门答案D对于国家反洗钱行政主管部门来说,其履行反洗钱职责的基本职责或者核心职责是A.反洗钱监督和管理B.反洗钱调查C.组织协调国家反洗钱工作D.反洗钱资金监测分析答案A我国当前反洗钱监管的主要内容是A.组织协调国家反洗钱工作,逐步建立健全有中国特色较为完善的反洗钱工作体系B.监督、检查金融机构执行反洗钱法律法规及规章的情况C.加强反洗钱调查工作,预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动,增强反洗钱工作实效D.深入做好反洗钱资金监测分析工作,有效防范洗钱风险答案B由哪个机构根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作,依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料?A.中国人民银行B.外交部C.公安部D.中国反洗钱监测分析中心答案A国家确定以哪个机构负责组织协调国家反洗钱工作?A.中国人民银行B.国务院C.公安部D.中国反洗钱监测分析中心答案A对于国际反洗钱监管,以下说法中正确的是?A.各国监管反洗钱成本与效益的平衡,处罚力度趋向温和B.国际社会已经不满足于行政性罚款形成的威慑,将直接动用刑罚手段处理严重不合规主体C.各国推崇适度监管的执法理念,反洗钱行政处罚力度有所缓和D.金融行动特别工作组(FATF)对于反洗钱处罚没有提出新的建议,国际社会的反洗钱行政处罚力度没有明显变化答案B中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,不承担以下哪项反洗钱职责?A.承担着具体规划金融业反洗钱规则的行政规章和政策制定B.在包括银行、证券和保险在内的整个金融行业,指导和部署的反洗钱工作的行政管理职能C.对新设立的金融机构的反洗钱内控方案进行审核D.反洗钱资金监测答案C在中国人民银行确定为国务院反洗钱行政主管部门之前,哪个部门承担组织协调国家反洗钱工作的职责?A.发展和改革委员会B.财政部C.司法部D.公安部答案D反洗钱工作部际联席会议第一次工作会议于哪年在北京召开?A.2003B.2004C.2005D.2006答案B关于反洗钱立法权限以下说法正确的是?A.国务院反洗钱行政主管部门制定制定金融机构反洗钱规章B.国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章C.国务院反洗钱行政主管部门制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章D.国务院反洗钱行政主管部门或者国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章答案C2004年5月,经国务院领导同意,反洗钱工作部际联席会议成员单位由原来的16家增至多少家?A.23B.24C.25D.26答案A我国首批反洗钱专门反洗钱法律规定中不包括A.金融机构反洗钱规定B.人民币大额和可疑支付交易报告管理办法C.金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法答案D以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的?A.金融机构反洗钱规定B.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法C.金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法答案B中国人民银行具体负责反洗钱行政管理事务的部门是A.反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心C.中国人民银行分支行反洗钱工作部门D.以上说法均不完整答案A中国人民银行具体负责研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施的部门是A.反洗钱局B.中国反洗钱监测分析中心C.条法司D.办公厅答案A人民银行省级分行应在每年或每季度结束后的10个工作日内将反洗钱非现场监管报告报送A.人民银行总行B.本行反洗钱主管领导C.反洗钱金融监管委员会成员单位D.反洗钱监管协调小组成员单位答案A金融监管部门反洗钱工作协调机制工作小组成员由谁担任?A.成员单位负责人B.成员单位主管反洗钱工作的领导C.成员单位负责反洗钱工作的司局领导D.成员单位负责反洗钱监管工作的处级领导答案C打击洗钱犯罪的法律是否有效,对洗钱犯罪是否可以产生足够的威慑力,关键在于:A.是否可以追究洗钱分子的刑事责任B.是否可以在金融领域开展反洗钱监管C.是否可以对违规金融机构进行检查处D.是否可以及时发现洗钱行为答案D当前我国反洗钱的被监管主体是:A.金融机构B.特定非金融机构C.金融机构和特定非金融机构D.金融机构和非金融机构答案C关于反洗钱监管对象以下说法正确的是:A.中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构B.中国人民银行单独制定的反洗钱规章也可以适用于非金融机构C.中国人民银行会同国务院金融监管机构制定的反洗钱规章只能适用于金融机构D.中国人民银行只有会同其他国务院部门制定的反洗钱规章才可以适用于非金融机构答案B关于反洗钱监管对象的保密义务以下说法正确的是:A.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则,银行可不受《商业银行法》中保密条款的约束B.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则,金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息C.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则,金融机构在提交大额和可疑交易报告时仍不能免除保密义务D.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原则,金融机构在提交大额和可疑交易报告时可免除保密义务答案D反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义是:A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额和可疑交易报告,受法律保护B.金融机构可向其他组织和个人提供客户交易信息C.金融机构提交大额和可疑交易报告,可以因此免除各种民事责任和刑事责任D.金融机构提交大额和可疑交易报告,可以因此免除违反银行保密法所产生的各种民事责任和刑事责任答案A关于金融机构保密义务以下说法正确的是:A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,金融机构必须绝对保密B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,金融机构不得以任何形式对外提供C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,金融机构可以向同业金融机构提供D.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,金融机构可以依法对外提供答案D关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务,以下说法正确的是:A.仅适用于金融机构B.不适用于中国人民银行C.可适用于银监会D.仅适用于金融机构和特定非金融机构答案C关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务,以下说法正确的是:A.与大额和可疑交易报告义务相同B.可替代可疑交易报告义务C.可与可疑交易报告义务相互替代D.不能与可疑交易报告义务相互替代答案D关于向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务,以下说法正确的是:A.非金融机构适用B.只有纳入反洗钱监管范围的非金融机构才适用C.仅适用于金融机构D.可与可疑交易报告义务相互替代答案A关于向侦查机关报告涉嫌犯罪线索的义务,以下说法正确的是:A.非金融机构适用B.只有纳入反洗钱监管范围的非金融机构才适用C.仅适用于金融机构D.可与可疑交易报告义务相互替代答案A关于尽职责任,以下说法错误的是:A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定B.尽职责任是具有弹性的规定,而非强制性法定义务C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准答案B《反洗钱法》规定的举报接受机关A.数量比《刑事诉讼法》规定的举报接受机关少B.数量比《刑事诉讼法》规定的举报接受机关多C.与《刑事诉讼法》规定的举报接受机关一致D.与《刑事诉讼法》规定的举报接受机关完全不同答案A反洗钱行政处罚的对象是A.违反反洗钱法律的公民、法人或其他组织B.构成洗钱行政违法行为的公民、法人或其他组织C.构成洗钱和恐怖融资犯罪的公民、法人或其他组织D.不遵守反洗钱规章的金融机构及其从业人员答案B实施反洗钱行政处罚的法律法规和规章依据不应包括A.反洗钱法B.刑法C.金融机构反洗钱规定D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法答案B对以下哪种违法行为,不能处以罚款?A.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的B.违反保密规定,泄露有关信息的C.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的D.拒绝提供调查材料答案C反洗钱法律制度中关于尽职责任的规定,不能到达以下哪项目标?A.将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反洗钱行动B.减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱义务的现实可能性C.减少了对反洗钱制度设计的需求D.强化了金融机构反洗钱工作的责任心和主动性答案C《反洗钱法》规定的举报接受机关是A.中国反洗钱监测分析中心B.公安机关C.中国反洗钱监测分析中心和公安机关D.中国人民银行和公安机关答案D对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构,可以A.处二十万元以上五十万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款C.情节严重的,建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证D.情节严重的,建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分答案D对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构,中国人民银行可以A.处二十万元以上五十万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款C.情节严重的,建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D.情节严重的,建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证答案C对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构,中国人民银行可以A.处二十万元以上五十万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款C.情节严重的,建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D.情节严重的,建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证答案C对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构,中国人民银行可以A.责令限期改正B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D.建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证答案A对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构,中国人民银行可以A.责令限期改正B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D.建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证答案A对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构,中国人民银行可以A.责令限期改正B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分D.建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证答案A对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构,中国人民银行可以A.处二十万元以上二百万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款C.处二十万元以上五十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款答案C对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构,中国人民银行可以A.处二十万元以上五十万元以下罚款B.责令限期改正C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款答案B对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构,中国人民银行可以A.处二十万元以上二百万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款C.处二十万元以上五百万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款答案B对于未按照规定保存客户身份资料且致使洗钱后果发生的金融机构,中国人民银行可以A.处五十万元以上五百万元以下罚款B.处五十万元以上二百万元以下罚款C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处十万元以上五十万元以下罚款答案A对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构,中国人民银行可以A.责令限期改正B.处二十万元以上五十万元以下罚款C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款答案A对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构,中国人民银行可以A.责令限期改正B.处五十万元以上二百万元以下罚款C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上五十万元以下罚款答案D对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的金融机构,中国人民银行可以A.处二十万元以上五十万元以下罚款B.责令限期改正C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款答案B对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严重的金融机构,中国人民银行可以A.处二十万元以上二百万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款C.处二十万元以上五十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款答案C对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且致使洗钱后果发生的金融机构,中国人民银行可以A.责令限期改正B.处五十万元以上二百万元以下罚款C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上五十万元以下罚款答案D对于故意提供虚假材料的金融机构,中国人民银行可以A.处二十万元以上五十万元以下罚款B.责令限期改正C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款答案B对于故意提供虚假材料且情节严重的金融机构,中国人民银行可以A.处二十万元以上二百万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款C.处二十万元以上五百万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款答案B对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果发生的金融机构,中国人民银行可以A.处五十万元以上五百万元以下罚款B.处五十万元以上二百万元以下罚款C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处十万元以上五十万元以下罚款答案A对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构,中国人民银行可以A.处二十万元以上五十万元以下罚款B.责令限期改正C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款答案B对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构,中国人民银行可以A.处二十万元以上二百万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款C.处二十万元以上五十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款答案C对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构,中国人民银行可以A.责令限期改正B.处五十万元以上二百万元以下罚款C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上五十万元以下罚款答案D对于以下哪种行为的金融机构,即使情节特别严重也不能责令停业整顿A.未按照规定履行客户身份识别义务的B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D.未按照规定建立健全反洗钱内控制度的答案D中国人民银行对于违反反洗钱规定的金融机构,不能采取以下哪种措施?A.责令限期改正B.罚款C.责令停业整顿D.监管谈话答案C下列哪个机构不能作出反洗钱行政处罚决定?A.中国人民银行B.中国人民银行营业管理部C.中国人民银行无锡市中心支行D.中国人民银行宝库县支行答案D以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为?A.主动报备反洗钱内控制度B.主动消除或者减轻违法行为危害后果的C.他人胁迫有违法行为的D.配合行政机关查处违法行为有立功表现的答案A在反洗钱调查中,封存措施的核心适用条件是A.调查可疑交易活动B.可疑交易活动需要进一步核查C.被调查的文件资料可能被转移、销毁、隐匿或者篡改D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准答案C以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员?A.中国人民银行B.国家外汇管理局C.银监会D.证券业协会答案D金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是A.反洗钱内部控制制度建设情况B.反洗钱工作机构和岗位设立情况C.反洗钱宣传和培训情况D.配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况答案D中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以与哪些人员谈话,要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明?A.金融机构股东B.金融机构董事、高级管理人员C.金融机构高级管理人员、部门负责人D.金融机构董事、监事、股东或其他负责人答案B为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况,中国人民银行及其分支机构可以A.通过谈话听取反洗钱专职人员的意见,评估反洗钱机构职能的可靠性B.通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度,评判反洗钱资源的充足性C.通过查看会议记录、会议决定,核实反洗钱机构实际活动情况的真实性D.如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要,则应视做判断反洗钱体系传导机制无效答案C世界上第一批金融报告分析机构诞生于A.20世纪80年代B.20世纪80年代末至90年代初C.1995年D.美国“9·11”事件之后答案B下列哪种类型的金融情报机构,通常是由检察部门负责接收可疑交易活动报告A.行政型B.执法型C.司法型或诉讼型D.混合型答案C如果为了获得将所有因素结合在一起的优势,最好建立下列哪种类型的金融情报机构A.行政型B.执法型C.司法型或诉讼型D.混合型答案D“金融情报机构”的定义是在1995年的哪个国际会议上明确的A.金融行动特别工作组全会B.埃格蒙特会议C.联合国大会全体会议D.联合国安理会全体会议答案B下列哪种类型的金融情报机构,可以使执法机构更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查A.行政型B.执法型C.司法型或诉讼型D.混合型答案B下列哪项不是金融情报机构的核心功能A.接收涉及洗钱和恐怖融资的信息B.分析涉及洗钱和恐怖融资的信息C.移交涉及洗钱和恐怖融资的信息D.参与反洗钱国际合作答案D金融情报机构分析信息的最基本目的是A.发现资金的总体流向和趋势B.发现犯罪的趋势、手段和应对方法C.发现犯罪线索D.为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描答案C加入下列哪个国际组织是金融情报机构国际化的趋势A.埃格蒙特集团B.金融行动特别工作组C.世界银行D.国际货币基金组织答案A一直以来就处于报告可疑(以及其他)交易体制的中心位置的报告机构是A.银行B.证券公司C.保险公司D.非金融机构答案A金融情报机构的性质决定了金融情报机构必须具有A.绝对独立性B.相对独立性C.依附性D.纯技术性答案B中国反洗钱监测分析中心在下列哪个机构领导下开展工作A.中国人民银行B.公安部C.银监会D.安全部答案A中国反洗钱监测分析中心成立于A.2002年B.2003年C.2004年D.2005年答案C《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中,为实现特定的反洗钱目的,而实施的收集资料、核实信息的行政行为B.人民银行为指导、部署反洗钱工作,而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况,而向特定的行政相对人(金融机构以及其他单位和个人)收集资料、核实情况的调查行为D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪,而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为答案D对可疑交易标准进行明确规定的是A.《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令2006年第1号发布)B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令2006年第2号发布)C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布)D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》(银发[2007]158号文发布)答案B根据《反洗钱法》的规定,临时冻结的期限为A.24小时B.48小时C.二个工作日D.三个工作日答案B反洗钱调查不具有下列哪个性质A.强制性B.准司法性C.涉密性D.司法性答案D反洗钱调查的基本原则不包括A.合法原则B.合理原则C.公开原则D.效率原则答案C在反洗钱调查过程中,禁止采取下列那种措施A.询问B.查阅、复制C.封存D.针对人身的强制性措施答案D人民银行在协助侦查机关侦查洗钱案件时,承担相应法律后果的主体是A.人民银行B.人民银行的工作人员C.侦查机关D.侦查机关的侦查人员答案C人民银行通过书面调查通知书要求金融机构提供有关文件资料的调查方式为A.现场调查B.非现场调查C.主动调查D.被动调查答案B根据《反洗钱法》的规定,人民银行因履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息仅可以用于反洗钱行政调查;司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼这样就从两个方面限制了调查资料的使用范围这项规定体现了反洗钱调查的哪个性质A.强制性B.准司法性C.涉密性D.合法性答案C人民银行在反洗钱调查过程中,采取的方式、时限、手段和措施等应与反洗钱调查的目的相适应,而不应超过必要限度而造成被调查机构不必要的负担这体现的是反洗钱调查的哪个原则A.合法原则B.合理原则C.保密原则D.效率原则答案B金融机构对人民银行的在反洗钱调查过程中采取的措施不服的,也可以申请复议这种救济途径可以称为A.立法救济B.行政救济C.司法救济D.国家赔偿答案B《反洗钱法》在对临时冻结措施进行规定时,明确要求采取临时冻结措施必须经国务院反洗钱行政主管部门(中国人民银行)负责人批准,同时规定临时冻结不得超过四十八小时金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后四十八小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除冻结这种规定可以认为是下列哪种救济A.立法救济B.行政救济C.司法救济D.国家赔偿答案A下列法律或规章中,哪一个不是反洗钱调查的法律依据A.《反洗钱法》B.《行政复议法》C.《行政处罚法》D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》答案C下列哪个法律或规章,将金融机构可疑交易报告制度与反洗钱调查制度进行了衔接A.《反洗钱法》B.《金融机构反洗钱规定》
(2006)C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》答案C直接规定“中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门”的是A.《反洗钱法》B.《中国人民银行法》C.《金融机构反洗钱规定》D.中央机构编制委员会办公室《关于中国人民银行主要职责内设机构和人员编制调整意见的通知》(中编办发[2003]14号)答案C在实践中,人民银行下列哪级机构没有反洗钱调查权A.总行、上海总部B.分行、营业管理部、省会(首府)城市中心支行C.副省级城市中心支行D.地市级城市中心支行答案D人民银行下列那个机构没有反洗钱调查权A.上海总部B.天津中心支行C.呼和浩特中心支行D.包头中心支行答案D人民银行呼和浩特中心支行在开展反洗钱调查时,无权实施下列哪些措施A.询问B.查阅、复制C.封存D.临时冻结答案D下列哪项反洗钱调查措施的实施必须经中国人民银行总行负责人批准A.询问B.查阅、复制C.封存D.临时冻结答案D反洗钱调查的客体仅限于A.可疑交易活动B.可疑交易主体C.金融机构的内控制度D.金融机构遵守反洗钱规定的情况答案A在反洗钱调查中,金融机构不具有下列哪项权利A.拒绝调查的权利B.清点并保存封存清单的权利C.逾期自动解除封存的权利D.逾期自动解除冻结的权利答案C在反洗钱调查中,金融机构享有的下列哪项权利的依据不是《反洗钱法》A.拒绝调查的权利B.获得救济的权利C.核对、补充和更正讯问笔录的权利D.逾期自动解除冻结的权利答案B在反洗钱调查中,金融机构不承担下列哪项义务A.配合调查义务B.如实提供信息义务C.提供调查经费的义务D.不得拒绝和阻碍义务答案C下列哪个法律或规章,将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一A.《反洗钱法》B.《金融机构反洗钱规定》
(2006)C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》答案D根据《反洗钱法》的规定,下列哪些机构有权进行反洗钱调查A.中国人民银行或者其省一级分支机构B.银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构C.公安机关D.人民检察院和人民法院答案A下列可疑交易活动中,有必要进行反洗钱调查的是A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动C.可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动答案A关于反洗钱调查的管辖,下列说法错误的是A.《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构,因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分B.管辖划分时,一般要考虑调查难度、地域和级别问题,这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应C.中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以地域管辖为原则,中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则D.对跨辖区的可疑交易活动,中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作答案C下列可疑交易活动中,哪一项不一定由中国人民银行总行管辖A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动B.跨省(自治区、直辖市)的、重大的、复杂的可疑交易活动C.涉外的可疑交易活动,可能有重大政治、社会或者国际影响的D.中国人民银行总行认为需要调查的其他可疑交易活动答案B关于反洗钱保密制度,下列说法错误的是A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,不得向任何单位和个人提供C.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查D.司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼答案B下列法律、规章和规范性文件中,哪个没有规定反洗钱调查的程序和措施A.《反洗钱法》B.《金融机构反洗钱规定》
(2006)C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
(2006)D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》答案C在反洗钱调查的准备阶段,下列哪项是非必经程序A.登记备案B.调查审批C.成立调查组D.拟定调查方案答案D在下列哪种情况下,调查组应当制订调查实施方案A.对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前B.对跨辖区的可疑交易活动进行反洗钱调查前C.对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前D.对涉外的可疑交易活动进行反洗钱调查前答案C《反洗钱调查通知书》的合法要件是A.经过中国人民银行及其省一级分支机构负责人的批准B.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章C.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构反洗钱部门的公章D.在金融机构出示答案B在反洗钱调查中,不能采取下列哪种调查方式A.现场调查B.书面调查C.综合调查D.直接向被调查对象调查答案D根据规定,在现场调查时,调查人员应出示的合法证件具体为A.中国人民银行工作证B.中国人民银行执法证C.中国人民银行入门证D.中国人民银行调查证答案B下列调查措施中,具有证据保全性质的是A.查阅B.复制C.封存D.临时冻结答案C下列调查措施中,具有财产保全性质的是A.查阅B.复制C.封存D.临时冻结答案D下列哪种情形下,调查组应提出报案的处理意见A.经调查确认可疑交易活动不属实B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的C.经调查不能排除洗钱嫌疑的D.经调查事实仍不清楚的答案C根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》的规定,解除封存应采用下列哪种形式A.口头通知B.解除封存通知书C.解除封存清单D.解除封存的公函答案B根据《反洗钱法》的规定,反洗钱调查中的询问对象是A.金融机构主管B.金融机构有关人员C.非金融机构工作人员D.金融机构反洗钱工作人员答案B最早受到关注的洗钱活动是在哪种犯罪形式的犯罪收益?A.黑社会B.走私C.贩毒D.受贿答案C根据有记载的资料和一般公认的观点,现代意义上的洗钱最早产生于哪个国家?A.西班牙B.葡萄牙C.英国D.美国答案D《中华人民共和国刑法》第几条规定了“洗钱罪”A.第191条B.第120条C.第312条D.第348条答案A根据FATF40项关于洗钱罪上游犯罪的建议,对于那些在法律制度中有最低犯罪起点的国家,指定罪行应包括所有可至少判处几个月以上有期徒刑的罪行?A.3个月B.6个月C.9个月D.12个月答案B将犯罪所得存入金融机构或购买可流通票据,这是洗钱的哪个阶段?A.犯罪阶段B.放置阶段C.离析阶段D.融合阶段答案B通过利用空壳公司的账户,用假名或受托人的名义开立银行账户,进行虚假的贸易往来,使用平衡贷款体制,让资金在不同国家的不同金融机构间频繁地流动,买卖无记名证券等方法,以达到模糊其性质、来源、受益人和增大执法机关对其进行有效调查的难度的目的这是洗钱的哪个阶段?A.犯罪阶段B.放置阶段C.离析阶段D.融合阶段答案C将清洗过的赃款通过化整为零、“蚂蚁搬家式”的方法转移到与犯罪行为无明显联系的组织或个人的账户中,这是洗钱的哪个阶段?A.犯罪阶段B.放置阶段C.离析阶段D.融合阶段答案D下列哪种洗钱形式在我国南方沿海地区十分猖獗A.保险业B.利用银行贷款C.成立空壳公司D.地下钱庄答案D下列哪个国家被称为典型的“保密天堂”?A.美国B.英国C.法国D.开曼答案D下列哪个国际于2007年5月发布了新的《2007年国家反洗钱战略》?A.瑞士B.英国C.美国D.俄罗斯答案C在我国哪个部门有权认定某人是否构成洗钱罪、应该判多重的刑罚?A.中国人民银行B.公安部门C.人民检察院D.人民法院答案D在我国哪个部门有权对洗钱案件进展刑事调查?A.中国人民银行B.海关C.公安部门D.人民法院答案C哪个部门是专职的反洗钱部门A.金融监管部门B.执法部门C.司法部门D.金融情报中心答案D在现代社会中通过哪个行业洗钱是最主流的洗钱形式A.珠宝业B.律师业C.会计师D.金融业答案D《中华人民共和国刑法》第几条规定是关于打击资助恐怖活动的?A.第191条B.第120条之一C.第312条D.第348条答案B下列哪一个国际公约是国际社会第一个打击洗钱犯罪的国际公约A.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D.《联合国反腐败公约》答案A下列哪个国际公约规定了恐怖融资犯罪行为?A.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D.《联合国反腐败公约》答案C法律首次正式明确中国人民银行反洗钱职责的时间是A.1995年B.2007年C.2000年D.2003年答案D反洗钱工作部际联席会议最初成立的时间是A.2001年8月B.2004年9月C.2002年5月D.2003年12月答案C《反洗钱法》明确的反洗钱监督管理体制和原则是A.“集中领导、统筹安排”B.“分业经营、分业监管”C.“各司其职、各负其责”D.“人民银行主管、多部门配合”答案D反洗钱工作部际联席会议的成员单位共计A.24家B.16家C.22家D.23家答案D根据《反洗钱法》,应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监管管理的具体办法由A.中国人民银行制定B.中国人民银行会同国务院有关部门制定C.国务院有关部门制定D.国务院制定答案B根据《反洗钱法》的规定,海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的,应当及时通报A.国务院反洗钱行政主管部门B.反洗钱行政主管部门C.反洗钱信息中心D.国务院有关部门答案B根据我国现行法律规定,中国人民银行反洗钱检查监督的范围包括A.银行、证券、保险业金融机构B.金融机构和特定非金融机构C.银行业金融机构D.金融机构以及其他单位和个人答案D任何单位和个人发现洗钱活动,有权举报,接受举报的部门包括A.中国人民银行B.公安机关C.中国人民银行或者公安机关D.司法机关答案C《反洗钱法》规定的“国务院反洗钱行政主管部门”是指A.中国人民银行B.公安部C.财政部D.司法部答案A汇丰银行在天津成立的新机构的反洗钱内部控方案应由哪个机构审查?A.天津银监局B.中国人民银行天津分行C.银监会D.中国人民银行答案A中国银行在A地新成立的分支机构的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查?A.所在地中国人民银行分支机构B.中国人民银行C.银监会D.A地银监局答案D北京新成立的A银行的反洗钱内部控方案应由哪个部门审查?A.中国人民银行营业管理部B.银监会C.北京银监局D.中国人民银行答案B按照反洗钱法律规定,在客户要求汇款多少金额以上的人民币时,应识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?A.五万B.二十万C.一万D.十万答案C银行在办理多少金额以上的跨境汇款时,应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息?A.一百美元B.一千美元C.一万美元D.五万美元答案B委托第三方代为履行识别客户身份的,有谁承担未履行客户身份识别义务的责任?A.金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任B.第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任C.金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任D.金融机构承担未履行客户身份识别义务的主要责任,第三方承担次要责任答案A哪个国际公约首次确立了“不得以保守银行秘密为由”拒绝司法协助义务的原则?A.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D.《联合国反腐败公约》答案A哪个国际公约被国际反洗钱领域公认为第一个反洗钱国际文件?A.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D.《联合国反腐败公约》答案A哪个国际公约首次提出要求各缔约国建立金融情报中心?A.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D.《联合国反腐败公约》答案B哪个国际公约首次要求缔约国将恐怖主义、恐怖组织和恐怖行为定为刑事犯罪?A.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D.《联合国反腐败公约》答案C下列哪个文件不是巴塞尔银行监管委员会国际组织制定?A.《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》B.《有效银行监管的核心原则》C.《银行客户尽职调查》D.《私人银行全球反洗钱指引》答案D金融行动特别工作组通常每几年对全体成员进行一轮互评A.1年B.2年C.3年D.4年答案C根据金融行动特别工作组对比利时、挪威、瑞士、澳大利亚、意大利、爱尔兰、瑞典、西班牙、美国、丹麦、冰岛和葡萄牙12个成员国的评估报告总体而言40项建议四个部分中哪一部分的合规情况不理想A.关于法律体系的第一部分B.关于反洗钱义务主体预防措施的第二部分.C.关于制度和其他措施的第三部分.D.关于国际合作的第四部分的合规情况答案B根据我国《反洗钱法》规定,由哪个部门负责涉及追究洗钱罪的司法协助A.中国人民银行B.公安部门C.司法部门D.检察部门答案C截止2008年6月我国还没有加入哪个反洗钱国际组织A.金融行动特别工作组B.欧亚反洗钱组织C.亚太反洗钱组织D.埃格蒙特集团答案D我国首次是与哪个国家金融情报机构签署合作谅解备忘录(MOU)?A.俄罗斯B.格鲁吉亚C.韩国D.乌克兰答案C《刑法》第120条之一规定的“资助”,是指()A.为恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人筹集、提供经费、物资,或者提供场所以及其他物质便利的行为B.为恐怖活动组织募集资金、提供装备,或者提供场所以及其他物质便利的行为C.为恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人提供物资支持,或者提供场所以及其他方面便利的行为D.为实施恐怖活动的个人筹集、提供经费、物资,或者提供场所以及其他物质便利的行为答案A金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应当及时以()形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告A.口头电话B.电子邮件C.书面报告D.手机短信答案C第三部分多选题客户要求开立基金账户时,金融机构应采取哪些措施识别客户身份D.应当识别客户身份B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D.登记客户身份基本信息E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案ABCDE洗钱的一般特征包括A独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性B洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性D洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产,且都与刑事犯罪有关E洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣,消灭犯罪线索和证据,逃避法律追究和制裁,并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用答案ABDE洗钱的三个阶段包括A放置阶段B处置阶段C离析阶段D分析阶段E融合阶段答案ACE洗钱的主要方式包括A利用金融机构B投资办产业C利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制D通过市场的商品交易活动E其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷、利用“smurfs”洗钱等答案ABCDE反洗钱的目标应该包括A洗钱刑事犯罪化B建立起有效的洗钱防范机制C增强金融机构和特定非金融机构抵御洗钱带来的风险的能力D提高相关机构和人员的反洗钱能力E在国际开展卓有成效的反洗钱合作答案ABCDE反洗钱的主体包括A司法机关B行政机关C其他的反洗钱专门机构D金融机构E国际组织答案ABCDE有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有A美国的《1986年控制洗钱法》、《1992年反洗钱法》、《1994年禁止洗钱法》和英国的《1993年反洗钱条例》都是立法机关制定的专门的反洗钱法律B我国的《反洗钱法》是立法机关制定的专门的反洗钱法律C澳大利亚的《1999年金融交易报告规则》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规D加拿大金融监管机构发布的《防止和发现洗钱行为指引》和中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规E中国人民银行发布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引答案BCE反洗钱法律制度主要包括A对洗钱行为的刑事处罚和对犯罪收益的没收、冻结和扣押制度B反洗钱内部控制制度C客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、身份资料和交易记录保存制度D客户金融隐私权利的保护E现金、无记名有价证券以及贵重金属的出入境管理制度答案ABCDE纵观反洗钱法律制度的发展,其基本特点包括A从单纯打击转向预防和打击并重B洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大C以金融机构为核心主体,包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善D反洗钱国际合作机制日益重要E反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用答案ABCDE下列关于我国现行法律体系的说法,正确的有A我国现行法律体系包括反洗钱法律、反洗钱行政法规、反洗钱部门规章三个层次B我国的反洗钱相关法律主要有《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》C我国现行的与反洗钱有关的行政法规主要包括《现金管理暂行条例》、《个人存款账户实名制规定》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》、《金融违法行为处罚办法》、《外汇管理条例》D《金融机构反洗钱规定》和《外资金融机构管理条列实施细则》属于反洗钱行政法规范畴E《人民币银行结算账户管理办法》、《证券登记结算管理办法》和《大额现金支付登记备案规定》属于反洗钱部门规章范畴答案ABCE下列关于国际反洗钱组织机构的说法,正确的有A总体上说,反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织B金融行动特别工作组(FAFT)和埃格蒙特集团(EgmontGroup)是专门的国际反洗钱组织C巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织D联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织E欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织答案ABDE下列关于金融行动特别工作组(FATF)的说法,正确的有A金融行动特别工作组(FATF)成立于1989年的西方七国首脑会议B我国于2006年正式成为金融行动特别工作组成员C中国香港特别行政区是金融行动特别工作组(FATF)的正式成员D金融行动特别工作组(FATF)的主要成果包括提出反洗钱于反恐怖融资40+9项建议和公布不合作国家和地区名单E金融行动特别工作组(FATF)是目前全球最用影响的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织答案ACDE下列关于埃格蒙特集团(EgmontGroup)的说法,正确的有A埃格蒙特集团(EgmontGroup)是由若干金融情报机构发起并组建的,是各国金融情报机构之间的非政府国际组织B中国香港特别行政区和中国台湾是埃格蒙特集团(EgmontGroup)成员C埃格蒙特集团(EgmontGroup)的主要目标是促进金融情报机构之间的国际合作,以创建一个全球化的反洗钱信息网络D埃格蒙特集团(EgmontGroup)的主要工作制度包括轮值制度、加入程序和定期会议E埃格蒙特集团(EgmontGroup)的主要成果是严格定义和评估金融情报机构、金融情报交流答案ACDE关于我国反洗钱组织体系,以下说法正确的是A我国反洗钱组织体系包括四个部分反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织B我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、银监会、证监会、保监会和其他有关部门和机构C我国反洗钱司法部门包括侦查机关、检察机关和审判机关D被监管机构包括金融机构和特定非金融机构E行业自律组织包括中国银行业协会、证券业协会和保险业协会答案ABCDE《中华人民共和国反洗钱法》中规定国务院反洗钱行政主管部门的职责有A组织、协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测B制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章,并对所监督的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求C监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D在职责范围内调查可疑交易活动E履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责答案ACDE根据反洗钱法规定,银监会、保监会的反洗钱职责有A参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章并对起提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求B对涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告C审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案,对于不符合反洗钱法规定的设立申请,不予批准D提供反洗钱资金监测信息E履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责答案ABCDEP117以下人员属于狭义的反洗钱内部控制的对象是D.检察人员B.银行行长C.经侦队工作人员D.外汇交易员E.金融机构反洗钱大额和可疑交易数据报送员和分析员答案BDE按照《反洗钱法》的规定,金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控?D.依照法律规定建立健全反洗钱内部控制制度B.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责C.必须设立反洗钱专门机构D.金融机构的董事和高级管理层应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责E.对工作人员进行反洗钱培训,增强反洗钱工作能力答案ABE按照我国反洗钱法律法规的规定,金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控?D.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C.制定反洗钱内部操作规程和控制措施D.对工作人员进行反洗钱培训E.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责答案ABCDE我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个方面D.建立完整的反洗钱内控系统,从程序上保障反洗钱义务的履行B.从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行C.建立内部监督检查机制,督促反洗钱义务的有效履行D.建立员工的培训制度E.将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容答案ABCDEP124客户身份识别,也称D.客户审查B.了解你的客户C.客户风险管理D.客户合规检查E.客户尽职调查答案BE关于金融行动特别工作组(FATF)的40条反洗钱建议提出的开展客户身份识别的措施,下列说法正确的有D.确定客户身份并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份B.确定受益权人身份,并运用合理的手段进行验证,以使该金融机构明了受益权人的身份情况对于法人和实体,金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构C.获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息D.对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查,以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况E.在某些低风险情况下,各国可以决定让金融机构采取精简或简化措施答案ABCDE以下关于金融行动特别工作组(FATF)的40条反洗钱建议说法正确的是?D.金融机构在于客户建立业务关系时、进行非经常性交易时确定和验证客户身份B.在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下,各国可允许金融机构在建立业务关系后尽快完成客户身份验证C.对于高风险类别,金融机构应实施更严格的尽职调查D.一定要将高级别政府官员列为高风险客户E.应该拥有适当的风险管理系统以确定客户是否为政界名流答案ABCE金融行动特别工作组(FATF)的40条反洗钱建议要求在哪些行业推行客户身份识别制度?D.赌场B.房地产代理商C.贵重金属交易商和珠宝商D.律师、公证人和其他独立法律专业人士及会计师E.拍卖行答案ABCD股份制商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系时,应当识别客户身份,并采取以下哪些措施?D.如果客户为外国政要,金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D.登记客户身份基本信息E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案ABCDE商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时,应当识别客户身份,并采取以下哪些措施?D.不必了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C.登记客户身份基本信息D.如果客户为外国政要,应当经高级管理层的批准E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案BCE商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?D.为不在本机构开户的客户提供2万的票据兑付B.将1000美元现钞结汇C.张三转账18万到李四账户D.开立理财专户E.提取现金6万元答案ABD商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?D.为不在本机构开立账户的客户提供2万元现金汇款B.为不在本机构开立账户的客户提供800美金现金汇款C.为不在本机构开立账户的客户兑换1000美元现钞D.为不在本机构开立账户的客户提供1万元票据兑付E.提取现金5万元答案ACD商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?D.开立账户B.为不在本机构开立账户的客户提供1万元以上的一次性交易C.为不在本机构开立账户的客户提供1千美元以上的一次性交易D.大额取现服务E.大额存现服务答案ABCM国总统要求在工商银行某支行开立外币账户时,金融机构应采取哪些客户身份识别措施?D.应当经负责人批准B.应当经高级管理层批准C.应当报告当地中国人民银行分支机构D.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案BDE金融机构在为客户向境外汇出资金时,应当登记D.汇款人的姓名或者名称B.汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码C.汇款人的账号D.汇款人的住所E.汇款人的职业和工作单位答案ACD金融机构在为客户向境外汇出资金时,发现信息要素缺失时,可采取哪些替代性措施?D.汇款人没有在本金融机构开户,金融机构无法登记汇款人账号的,可登记交易流水号B.汇款人没有在本金融机构开户,金融机构无法登记汇款人账号的,可登记汇款人姓名或名称C.汇款人没有在本金融机构开户,金融机构无法登记汇款人账号的,可登记汇款凭证号码D.境外收款人住所不明确的,金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称E.境外收款人住所不明确的,金融机构可登记境外收款人的身份证件号码答案ACD下列交易达到什么限额,金融机构应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件?D.单笔5万元以上取现B.单笔5万元以上存现C.单笔1万元美元以上存现D.单笔1万元美元以上取现E.单笔5万元以上转账答案ABCD办理以下哪些业务时,金融机构应当识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?D.资金账户开户、销户、变更B.开立基金账户C.代办证券账户的开户、挂失、销户D.转托管、指定交易、撤销指定交易E.与客户签订期货经纪合同答案ABCDE办理以下哪些业务时,金融机构应当识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件?D.为客户办理代理授权或者取消代理授权B.与客户签订融资融券等信用交易合同C.代办股份确认D.交易密码挂失E.开通网上交易答案ABCDE办理以下哪些业务时,保险公司在订立保险合同时,应确认投保人与被保险人的关系,核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件?D.保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同B.保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同C.单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同D.单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险E.保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同答案BCE对于保险费多少金额以上且以现金形式缴纳的财险合同,保险公司在订立保险合同时,应确认投保人与被保险人的关系,核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件?D.人民币2万元B.人民币1万元C.外币等值2000美元D.外币等值1千美元E.人民币5000元答案BD对于保险费多少金额以上且以现金形式缴纳的人身保险合同,保险公司在订立保险合同时,应确认投保人与被保险人的关系,核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?D.人民币2万元B.外币等值2000美元C.人民币1万元D.外币等值1千美元E.人民币5000元答案AB单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同,保险公司在订立保险合同时,应采取哪些客户身份识别措施?D.确认投保人与被保险人的关系B.确认投保人与受益人的关系C.确认被保险人与受益人的关系D.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件E.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件答案ADE对于保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同,保险公司在订立保险合同时,应采取哪些客户身份识别措施?D.确认投保人与被保险人的关系B.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件C.登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息D.核对投保人、被保险人、指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件E.登记投保人、被保险人、指定受益人的身份基本信息答案ABC在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上时,保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认申请人的身份?D.人民币5万元B.人民币2万元C.人民币1万元D.外币等值1000美元E.外币等值1万美元答案CD在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时,如果金额为多少以上时,保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认被保险人、受益人与投保人之间的关系,登记被保险人、受益人身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?D.人民币4万元B.人民币3万元C.人民币1万元D.外币等值1000美元E.外币等值1万美元答案CD以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?D.金融资产管理公司B.财务公司C.金融租赁公司D.汽车金融公司E.保险资产管理公司答案ABCDE金融机构划分客户的反洗钱风险等级时,应考虑下列风险因素D.客户的特点或者账户的属性B.客户是否为外国政要C.地域D.业务E.行业答案ABCDE出现以下情况时,金融机构应当重新识别客户D.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B.客户行为或者交易情况出现异常的C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的E.金融机构先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的答案ABCDE金融机构在履行客户身份识别义务时,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为:D.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的C.采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的D.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的E.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为答案ABCDE我国金融客户身份识别制度尚可在以下方面进一步完善:D.根据风险程度确定客户身份识别的措施B.客户身份识别制度适用范围应予扩大C.加强对利用新技术隐藏身份客户的识别D.在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别E.确定免予身份识别的情形答案ABCDE可疑交易报告制度是指具有以下特征的交易D.金额有异常情形B.频率有异常情形C.流向有异常情形D.性质有异常情形E.与客户身份或经营性质不符的资金交易答案ABCDEP145我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的大额和可疑交易报告主体D.金融机构B.特定非金融机构C.完全符合金融行动特别工作组(FATF)“40+9”建议要求D.与金融行动特别工作组(FATF)“40+9”建议要求并不完全一致E.需要进一步扩展答案ABDE以下关于大额交易报告主体说法正确的是D.客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易,由开立账户的金融机构报告B.客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易,由发卡银行报告C.客户通过境外银行卡所发生的大额交易,由收单行报告D.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由办理业务的金融机构报告E.客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易,由办理业务的金融机构报告答案ABCD以下关于可疑交易报告主体说法正确的是D.可疑交易报告仅由中国反洗钱监测分析中心接收B.可疑交易报告也可由中国人民银行分支机构接收C.可疑交易报告应在可疑交易发生后的10个工作日内报告D.可疑交易报告仅由金融机构总部提交E.可疑交易报告也可由金融机构分支机构提交答案BCE以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是D.客户身份资料,自业务关系结束当年至少保存5年B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年C.交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录答案ABCDE大额资金交易的具体报告标准为D.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转E.自然人或法人、其他组织和个体工商户账户单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易答案ABCD金融机构应当保存的交易记录包括D.每笔交易的数据信息B.业务凭证、账簿C.反映交易真实情况的合同、业务凭证D.单据、业务函件E.金融机构内部审批记录答案ABCD下列国际组织或机构中,对金融情报机构的概念、职能和价值基本达成共识的有D.联合国B.世界银行C.国际货币基金组织D.金融行动特别工作组E.埃格蒙特集团答案金融情报机构的作用体现在以下几个方面D.具有效率优势B.具有系统性C.具有主动性D.兼顾私权保护E.参与国际反洗钱合作的必然性答案ABCDE金融情报机构按设置大致可分为以下哪些类型D.行政型B.执法型C.司法型或诉讼型D.混合型E.独立型答案ABCD下列对行政型金融情报机构的描述中,正确的是D.通常构成行政机构的一部分B.或是在执法和司法机构以外的另一个行政机构的监督或行政管理之下C.大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里D.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用E.行政性金融情报机构更受银行业的欢迎答案ABCDE下列描述中,哪些是属于执法型金融情报机构的特征D.在执法机构内设立金融情报机构B.这种类型的金融情报机构与其他执法机构的关系将更加密切C.执法机构也更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查,增强了信息的可用性D.通常具有执法部门本身所具有的执法权力E.选择这种设置的国家通常属于大陆法系答案ABCD下列描述中,哪些是属于司法型或诉讼型金融情报机构的特征D.建立在国家的司法系统里B.通常具有检察部门的权限C.通常由检察部门负责接收可疑金融活动报告D.主要优势在于将披露的信息直接从金融机构交到司法部门内的机构进行分析和处理E.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用答案ABCD下列描述中,哪些是属于混合型金融情报机构的特征D.设置的目的是为了获得将所有因素结合在一起的优势B.一些金融情报机构结合了行政型和执法型金融情报机构的特点C.还有一些金融情报机构将海关和警察部门的权力结合在一起D.来自于各种监管和执法机构的员工都在金融情报机构里办公,但同时继续分别拥有原隶属机构的权力E.选择这种设置的国家通常属于大陆法系答案ABCD金融情报机构的核心功能包括D.接收涉及洗钱和恐怖融资的信息B.分析涉及洗钱和恐怖融资的信息C.移交涉及洗钱和恐怖融资的信息D.培训报告机构人员E.对报告机构进行合规监管答案ABC金融情报机构的非核心功能包括A合规监管B实施行政强制性措施C培训报告机构人员D研究前沿问题E教育公众答案ABCDE金融情报机构的分析包括D.宏观分析B.类型分析C.微观分析D.法律分析E.技术分析答案ABC金融情报机构通过各种分析可以起到如下哪些积极作用D.为宏观经济决策机构的政策制定提供基础信息支持B.为金融情报机构本身计算机系统设置预警模型C.为立法机关和政府部门制定和修订法律法规提供实证基础D.为侦查机关提供涉嫌犯罪的线索E.为税务、海关、社会保障、其他监管机构等提供重要行政参考答案ABCDE广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求这里的“合作”包括D.在指导和教育的基础上与报告机构进行的合作B.在资格平等的前提下与国内机构的合作C.代表国家与其他金融情报机构和国际有关组织进行合作D.协助合作机构人员进行国际情报交流E.不同机构工作人员之间的交流和互派答案ABC金融情报机构的工作最终目标在于为执法等部门提供可靠的情报和专业的分析这种服务主要是通过以下哪些途径来完成D.合作机构的人员直接登录数据库检索B.金融情报机构分析人员向反洗钱合作部门提供分析报告C.专业人员互派D.协助合作机构人员进行国际情报交流E.与国内机构合作答案ABCD按不同内容,金融机构向金融情报中心提交的报告包括D.可疑交易报告B.恐怖主义融资交易报告C.大额交易报告D.反洗钱内控制度报告E.反洗钱工作自查报告答案ABC金融情报中心产生的情报通常被分为哪些层次D.信息核查B.操作分析C.战略分析D.信息分类E.微观分析答案ABC金融情报机构的权利包括A获取情报B调查权C情报的处置权和紧急处置权-暂停交易通知D情报合作与交流权E拒绝提供情报和签约权答案ABCDE金融情报机构的义务包括A保密B为执法和监管部门提供情报和技术支持C金融情报机构的信息反馈D向国家提交年度报告答案ABCD中国反洗钱检测中心的枢纽作用表现在A其分析监测工作具有直接性和高效性B增强了反洗钱工作的系统性C提高了执法体系打击犯罪活动的预见性和主动性D有效打击犯罪的同时兼顾隐私权保护E是参与国际反洗钱合作的必然要求答案ABCDE我国金融业反洗钱法律制度由哪些内容组成的?A.《刑法》关于洗钱罪的规定B.《反洗钱法》C.《中国人民银行法》D.《金融机构反洗钱规定》E.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》答案ABCDE在对特定非金融行业的反洗钱监管方面,中国人民银行会同国务院有关部门可以制定D.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围B.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的审批制度C.特定非金融机构应履行的反洗钱义务D.对特定非金融机构开展反洗钱监督管理的具体办法E.对特定非金融机构进行现场检查的具体办法答案ACD反洗钱监管的协调合作包括D.反洗钱工作部际联席会议B.反洗钱的国际合作C.反洗钱国际情报交流D.反洗钱联合执法E.反洗钱协调机制答案BE中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,承担着D.具体规划金融业反洗钱规则的行政规章B.金融业反洗钱政策制定C.在金融行业指导和部署的反洗钱工作D.对金融机构和非金融机构监管E.反洗钱资金监测答案ABCE以下哪些属于中国人民银行反洗钱局的职责?D.承担国家反洗钱办事机构日常工作B.研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施C.指导部署金融机构反洗钱工作,负责对金融机构以及其他单位和个人执行反洗钱规定的行为进行检查监督D.向金融机构调查、核实可疑交易,协助司法机关调查涉嫌洗钱犯罪案件E.对反洗钱监测分析机构的业务进行指导答案ABCDE对于银监会的反洗钱监管权限,以下说法错误的是D.参与制定金融机构反洗钱规章B.制定金融机构反洗钱规章C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求D.对违反反洗钱规定的银行业金融机构进行行政处罚E.对违反反洗钱规定的银行业金融机构高管人员进行行政处罚答案ABC对于银监会的反洗钱监管权限,以下说法正确的是D.参与制定银行业金融机构反洗钱规章B.审核新成立银行业金融机构的反洗钱内控制度方案C.对银行业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求D.对违反反洗钱规定的银行业金融机构进行行政处罚E.对违反反洗钱规定的银行业金融机构高管人员进行行政处罚答案ABCDE对于证监会的反洗钱监管权限,以下说法错误的是D.参与制定金融机构反洗钱规章B.制定金融机构反洗钱规章C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求D.对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构进行行政处罚E.对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构高管人员进行行政处罚答案ABC对于证监会的反洗钱监管权限,以下说法正确的是D.参与制定证券期货业金融机构反洗钱规章B.审核新成立证券期货业金融机构的反洗钱内控制度方案C.对证券期货业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求D.对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构进行行政处罚E.对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构高管人员进行行政处罚答案ABCDE对于保监会的反洗钱监管权限,以下说法错误的是D.参与制定金融机构反洗钱规章B.制定金融机构反洗钱规章C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求D.对违反反洗钱规定的保险业金融机构进行行政处罚E.对违反反洗钱规定的保险业金融机构高管人员进行行政处罚答案ABC对于保监会的反洗钱监管权限,以下说法正确的是D.参与制定保险业金融机构反洗钱规章B.审核新成立保险业金融机构的反洗钱内控制度方案C.对保险业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求D.对违反反洗钱规定的保险业金融机构进行行政处罚E.对违反反洗钱规定的保险业金融机构高管人员进行行政处罚答案ABCDE关于尽职责任,以下说法正确的是:D.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定B.尽职责任是具有弹性的规定,但仍是强制性法定义务C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准E.尽职责任强化了义务主体的反洗钱责任心和主动性答案ABCDE《反洗钱法》规定的举报接受机关是D.公安机关B.中国反洗钱监测分析中心C.人民法院D.人民检察院E.中国人民银行答案AE实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括D.反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.刑法D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法E.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法答案ABDE对于拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的金融机构,中国人民银行可以D.责令限期改正B.情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款C.情节严重的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款D.致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款E.情节特别严重的,责令停业整顿或者吊销其经营许可证答案ABCD对于未按规定报告可疑交易的金融机构,中国人民银行可以D.情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款B.情节严重的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款C.致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款D.致使洗钱后果发生的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款E.情节特别严重的,建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证答案ABCDE对于存在以下哪种违规行为且情节严重的金融机构,中国人民银行可以处二十万元以上五十万元以下罚款D.未按照规定履行客户身份识别义务的B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的C.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的D.违反保密规定,泄露有关信息的E.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查,拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的答案ABCDE金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是D.反洗钱内部控制制度建设情况B.执行客户身份识别制度的情况C.报告可疑交易的情况D.向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况E.反洗钱宣传和培训情况答案BCD有下列情形之一的,金融机构应当立即解除临时冻结D.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的答案AC在实践中,反洗钱调查的主体包括D.中国人民银行总行B.公安机关C.中国人民银行省一级分支机构D.中国人民银行地市级城市中心支行E.中国人民银行县支行答案AC反洗钱调查的被调查机构包括D.政策性银行、商业银行、信用合作社B.信托投资公司C.证券公司、期货经纪公司D.保险公司E.中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构答案ABCDE反洗钱调查与反洗钱检查在以下哪几个方面存在着显著不同D.形式不同B.客体不同C.对象不同D.目的不同E.结果不同答案BCDE反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在以下哪几个方面存在着显著的不同D.性质不同B.主体不同C.对象不同D.启动程序不同E.采取措施不同答案ABCDE反洗钱调查与洗钱案件协查在以下哪几个方面存在着一定的差异D.性质不同B.调查权来源不同C.责任归属不同D.目的不同E.客体不同答案BCDE反洗钱调查的性质主要包括D.强制性B.非强制性C.司法性D.准司法性E.涉密性答案ADE反洗钱调查的基本原则包括D.合法原则B.合理原则C.效率原则D.保密原则E.公平原则答案ABCD反洗钱调查的强制性体现在哪些方面D.对人民银行来说,在反洗钱调查过程中有权依法使用各种强制手段,如询问、查阅、复制、封存和临时冻结措施B.对金融机构来说,在反洗钱调查过程中负有积极配合义务,如实提供有关文件和资料,不得拒绝或阻碍C.人民银行在反洗钱调查过程中,要根据收集的资料,对可疑交易活动是否涉嫌洗钱犯罪进行主观判断D.反洗钱调查不能公开进行,更不能吸收被调查对象参与和听取被调查对象的意见E.人民银行调查人员以及金融机构的工作人员,均不得违反规定泄露其知悉的调查情况答案AB按照救济的实施主体不同,对违法反洗钱调查的救济可以经由下列哪三个救济途径D.立法救济B.行政救济C.司法救济D.国家赔偿E.党内申诉答案ABC反洗钱调查的法律或规范依据包括A.《反洗钱法》和《中国人民银行法》B.《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释C.《金融机构反洗钱规定》
(2006)和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
(2006)D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
(2007)E.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》(银发[2007]158号文发布)答案ABCDE《反洗钱法》对反洗钱调查的规定包括D.中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查,并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施B.严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限C.反洗钱调查中的保密制度D.反洗钱调查中的法律责任E.反洗钱调查的救济途径答案ABCD为了避免权力滥用,保护金融机构客户的合法权益,《反洗钱法》严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限,具体表现为D.只对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料才能进行封存B.对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,才可采取临时冻结措施C.只有中国人民银行可以采取临时冻结措施,并且必须报经其负责人批准D.封存不能超过7天E.临时冻结以四十八小时为限答案ABCE《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》对反洗钱调查的规定包括D.专门对反洗钱调查程序和调查措施进行了详细的规范B.对反洗钱调查的客体——可疑交易活动予以明确C.将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一D.要求金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易,应当进行分析、识别,有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的,应当同时报告中国人民银行当地分支机构,并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作E.规定了中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查,并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施答案BD下列法律、规章或规范性文件中,哪些规定了反洗钱调查的程序和措施A.《反洗钱法》B.《金融机构反洗钱规定》
(2006)C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
(2006)D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
(2007)E.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》(银发[2007]158号文发布)答案ABE《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
(2007)是由下列哪些部门联合发布的D.中国人民银行B.银监会、证监会、保监会C.银行业协会、证券业协会、保险业协会D.检察院E.公安部答案AB确定反洗钱调查主体,在实践中的意义在于为后续的一系列制度打下组织基础具体表现在D.反洗钱调查主体,实际上就是反洗钱调查权的享有者B.反洗钱调查主体,实际上就是调查行为的组织和实施者C.当反洗钱调查出现争议时,反洗钱调查主体可以成为行政复议的被申请人D.当反洗钱调查出现争议时,反洗钱调查主体可以成为行政诉讼的被告E.当反洗钱调查违法,造成相对人合法权益损害时,就成为行政赔偿的赔偿义务机关答案ABCDE中国人民银行总行在反洗钱调查时,有权采取下列哪些措施D.询问B.查阅C.复制D.封存E.临时冻结答案ABCDE中国人民银行呼和浩特中心支行在反洗钱调查时,有权采取下列哪些措施D.询问B.查阅C.复制D.封存E.临时冻结答案ABCD中国人民银行营业管理部在反洗钱调查中采取下列哪些措施时,必须经过营业管理部主任或主管副主任的批准D.询问B.查阅C.复制D.封存E.临时冻结答案BCD中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制,具体表现为D.被调查机构的限制反洗钱调查权仅适用于金融机构B.调查客体的限制反洗钱调查的客体仅限于可疑交易活动C.调查措施的限制人民银行在现场调查时,仅可使用法定措施D.每种调查措施均有严格限制E.《反洗钱法》对调查手段的执行程序进行了严格细致的规定答案ABCDE《反洗钱法》对每种调查措施的实施均有严格限制,表现为D.询问对象仅限于金融机构的有关人员B.采取询问措施必须经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准C.查阅、复制仅限于被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料D.封存仅限于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料E.临时冻结适用于客户要求将调查所涉及的账户资金转移的情形答案ACD人民银行工作人员有下列哪些行为之一的,依法给予行政处分D.违反规定进行检查的B.违反规定进行调查的C.违反规定采取临时冻结措施的D.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的E.其他不依法履行职责的行为答案ABCDE人民银行工作人员在反洗钱调查过程中有下列行为的,应依法给予行政处分D.未获批准擅自进行调查的B.未获批准询问金融机构工作人员的C.违反规定采取临时冻结措施的D.未获批准封存金融机构有关文件、资料的E.调查前未事前通知金融机构的答案ACD金融机构拥有哪些权利D.拒绝调查的权利B.核对、补充和更正讯问笔录的权利C.清点并保存封存清单的权利D.逾期自动解除冻结的权利E.获得救济的权利答案ABCDE金融机构在反洗钱调查中的义务包括D.配合调查的义务B.如实提供信息的义务C.不得拒绝的义务D.不得阻碍的义务E.提供必要经费的义务答案ABCD根据《反洗钱法》第三十二条的规定,在反洗钱调查中,金融机构有下列行为之一的,由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚D.拒绝反洗钱调查的B.阻碍反洗钱调查的C.拒绝提供调查资料的D.故意提供虚假材料的E.故意提供虚假说明的答案ABCDE根据《反洗钱法》等有关法律规定和反洗钱调查工作实践,中国人民银行或者其省一级分支机构一般可以对下列哪些可疑交易活动进行反洗钱调查D.金融机构按照规定报告的可疑交易活动B.通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动C.其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动D.单位和个人举报的可疑交易活动E.通过涉外途径获得的可疑交易活动答案ABCDE在实践中,有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征,但是由于种种特殊情况的存在,人民银行也可以视情况暂时不予调查这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围,包括D.可疑交易活动明显与洗钱活动无关的B.交易活动的可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的C.超过法定资料保存期限的D.有其他合理理由,认为不需要调查核实的E.确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题答案ABCDE中国人民银行省一级分支机构之间在反洗钱调查上的管辖以地域管辖为原则,即负责对本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查其中,“本辖区内的可疑交易活动”包括D.可疑账户的开户地在本辖区内B.可疑交易的存款地在本辖区内C.可疑交易的付款地在本辖区内D.可疑交易的收款地在本辖区内E.可疑交易的中转地在本辖区内答案ABCDE根据《反洗钱法》的规定,下列哪些情况下不能采取临时冻结措施D.某银行向当地人民银行报告了客户张三的可疑交易报告,称张某向美国大量汇款B.某省人民银行对张三的可疑交易活动进行反洗钱调查,发现张三有继续向美国转款的迹象C.在对张三进行反洗钱调查时,调查人员发现张三有通过福建某地下钱庄向美国转款的迹象D.在对张三的A账户进行反洗钱调查时,张三突然提出将调查未涉及到的B账户资金转往美国E.在对张三进行反洗钱调查时,张三提出将被调查账户的资金转给境内李四账户,而李四账户是福建某地下钱庄操控账户答案ABCDE《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》的主要内容包括D.详细规定了反洗钱调查的程序B.规范了各种调查措施的具体操作C.统一了与反洗钱调查有关的法律格式文书D.规定了反洗钱调查的原则《反洗钱调查通知书》的不同格式可以分别适用于D.直接调查B.间接调查C.现场调查D.书面调查E.跨辖区调查答案CD《反洗钱调查通知书》加盖下列哪些机构的公章时,可以认为是合法有效的D.中国人民银行反洗钱局B.中国人民银行呼和浩特中心支行反洗钱处C.中国人民银行呼和浩特中心支行D.中国人民银行包头市中心支行E.中国人民银行营业管理部答案CE对于《反洗钱调查通知书》的要求是D.调查组在实施反洗钱调查前,应制作《反洗钱调查通知书》,并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章B.调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件,是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系(调查权和配合义务)的基础C《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》分别制定了两种不同格式的反洗钱调查通知书,分别适用于现场调查和书面调查答案ABC在实施反洗钱调查时调查组应做哪些准备工作D.调查组可以根据调查的需要,提前通知金融机构,要求其进行相应准备B.可以视情况将调查的目的、时间、场所、范围等事项事先通知给被调查机构,并告知调查理由C.通知期限的长短要视调查的性质和种类而定答案ABC在反洗钱调查实施阶段,主要包括哪些工作D.确定调查方式B.明确调查内容C.采取适当的调查措施D.进入金融机构营业场所(针对现场调查)E.必要时,采取适当的保全措施答案ABCDE现场调查具有哪些优点?D.成本低——减少了人民银行和金融机构的人力、交通、时间等成本B.效率高——特别是在可疑交易活动涉及多家金融机构时,书面调查的优势极为明显C.风险小——因为减少了人为操作,因此有效地降低了人员的操作风险和道德风险D.公信力强——非现场调查表现为单位行为,体现了严肃性,保证了公正性E.对金融机构影响小——由于调查人员并不到现场调查,最大限度地减小了对金融机构日常工作的影响,金融机构可以灵活安排人员和时间完成配合调查事项答案ABCDE根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》的规定,实施反洗钱调查时,调查组应当调查哪些情况?D.被调查对象的基本情况B.可疑交易活动是否属实C.可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等D.被调查对象的关联交易情况E.其他与可疑交易活动有关的事实答案ABCDE关于现场调查的进场程序,下列说法正确的是D.中国人民银行或者其省一级分支机构在进行反洗钱调查时,实际到场进行调查的工作人员,至少应当为2人,或者在2人以上B.调查人员在实施反洗钱调查时,向被调查机构出示中国人民银行执法证,就是表明该人员是中国人民银行中具有执法资格的工作人员,同时也使被调查机构明晰调查人员的身份C.调查人员在实施反洗钱调查时,向被调查机构出示调查通知书,就是表明该合法人员是在依法履行职责,而不是个人行为D.根据《反洗钱法》的规定,调查人员必须向金融机构说明调查目的、内容、要求等情况答案ABCD下列调查措施中,具有保全性质的是D.封存B.临时冻结C.复制D.询问E.查阅答案AB在反洗钱调查结束阶段的主要工作是D.制作反洗钱调查报告表,提出调查处理意见B.反洗钱调查报告表的批准C.解除封存(针对调查中采取了封存措施的情况)D.报案(针对需要报案的情况)E.立卷归档答案ABCDE以下属于反洗钱调查报告表主要内容的有D.反洗钱调查的基本情况B.可疑交易活动事实描述C.可疑账户的基本情况D.可疑交易情况分析E.可疑交易活动调查处理意见根据和理由答案ABCDE调查组应在下列哪种情形下,提出结束调查的处理意见D.经调查确认可疑交易活动不属实B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的C.经调查不能排除洗钱嫌疑的D.经调查事实仍不清楚的E.经调查涉嫌其他违法犯罪活动的答案AB关于反洗钱调查中的询问措施,下列说法正确的是D.询问可以在金融机构进行,也可以在被询问人同意的其他地点进行B.询问应当在询问人的工作时间进行C.询问时,调查组在场人员不得少于2人D.询问前,调查人员应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务,对与调查无关的问题有拒绝回答的权利E.询问时,调查人员应当制作反洗钱调查询问笔录答案ACDE关于制作反洗钱调查询问笔录,下列说法正确的是D.询问笔录应当交被询问人核对B.询问笔录有遗漏或者差错的,被询问人可以要求补充或者更正,并按要求在修改处签名或者盖章C.被询问人确认笔录无误后,应当在询问笔录上逐页签名或者盖章;拒绝签名或者盖章的,调查人员应当在询问笔录中注明D.调查人员也应当在笔录上签名E.被询问人可以自行提供书面材料,被询问人提供的书面材料应当作为询问笔录的附件一并保管答案ABCDE在反洗钱调查中,下列人员可以成为询问对象的是D.商业银行网点的临柜人员B.保险公司的业务主管C.商业银行中的客户经理D.证券公司的反洗钱工作人员E.会计事务所的注册会计师答案ABCD在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件包括D.调查可疑交易活动B.可疑交易活动需要进一步核查C.通过询问金融机构工作人员仍未达到了反洗钱调查的目的D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准E.经调查组长批准答案ABD反洗钱调查涉及的查阅、复制措施的对象包括D.被调查对象的账户信息B.被调查对象的交易记录C.金融机构的资产负债情况D.金融机构的财务状况E.被调查对象的其他有关资料答案ABE根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》的规定,下列哪些可以成为查阅、复制对象D.被调查对象的开户申请书B.资金交易明细清单C.与被调查对象有关的电子数据D.监控录像E.代办人身份证明答案ABCDE反洗钱调查中可以采取封存措施的适用条件包括D.调查可疑交易活动B.可疑交易活动需要进一步核查C.被调查的文件、资料可能被转移或隐藏D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准E.被调查的文件、资料可能被篡改或者毁损答案ABCDE反洗钱调查涉及封存的程序包括D.会同在场的金融机构工作人员查点清楚B.当场开列清单一式二份C.调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章D.封存清单的交付,一份交金融机构,一份附卷备查E.封存满一个月的,自动解除封存答案ABCD根据《反洗钱法》的规定,可以采取临时冻结措施的有D.调查可疑交易活动B.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外C.调查人员发现被调查对象有向境外转款迹象的D.经中国人民银行或其省级分支机构负责人批准E.经中国人民银行负责人批准答案ABE金融行动特别工作组(FATF)的40条反洗钱建议要求在哪些行业推行客户身份识别制度?D.赌场B.房地产代理商C.贵重金属交易商和珠宝商D.律师、公证人和其他独立法律专业人士及会计师E.信托和企业服务提供商答案ABCDE我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的大额和可疑交易报告主体D.金融机构B.非金融机构C.完全符合金融行动特别工作组(FATF)“40+9”建议要求D.与金融行动特别工作组(FATF)“40+9”建议要求并不完全一致E.需要进一步扩展答案ABDE《金融行动特别工作组40项建议和9项特别建议遵守情况评估方法
(2004)》对每项建议设定了哪几种评估级别D.合规B.基本合规C.部分合规D.不合规E.不适用答案ABCDE《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
(2007)是由下列哪些部门联合发布的?D.中国人民银行B.银监会C.证监会D.保监会E.公安部答案ABCD一个典型、完整的洗钱过程,一般要经过如下几个阶段D.犯罪阶段B.放置阶段C.离析阶段D.融合阶段E.消费阶段答案BCD我国已经签署并批转的联合国反洗钱与反恐融资有关公约是A.《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》B.《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》C.《反腐败公约》D.《打击跨国有组织犯罪公约》E.《制止向恐怖提供资助的国际公约》答案BCDE反洗钱调查与洗钱案件的刑事侦查在以下哪几个方面存在着显著的不同D.性质不同B.主体不同C.对象不同D.启动程序不同E.采取措施不同答案ABCDE做好反洗钱工作的重要意义是D.维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要B.严厉打击经济犯罪的需要C.遏制其他严重刑事犯罪的需要D.维护金融机构诚信及金融稳定的需要E.维护我国负责任的大国形象和切身利益,切实履行反洗钱和反恐融资政治承诺的需要答案ABCDE根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,中国人民银行承担的反洗钱职责是D.组织、协调全国的反洗钱工作B.负责反洗钱的资金监测C.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章,监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D.在职责范围内调查可疑交易活动E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责答案ABCDE反洗钱监管制度包括D.反洗钱法律制度B.监管体制C.监管手段D.监管方法E.可疑交易调查答案ABCD以下属于专门的反洗钱国际组织的是D.金融行动特别工作组B.埃格蒙特集团C.国际刑警组织D.沃尔夫斯堡集团E.离岸银行业监管集团答案ABD中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门,承担着D.具体规划金融业反洗钱规则的行政规章B.金融业反洗钱政策制定C.在金融行业指导和部署的反洗钱工作D.对金融机构和非金融机构监管E.反洗钱资金监测答案ABCE金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是D.反洗钱内部控制制度建设情况B.执行客户身份识别制度的情况C.报告可疑交易的情况D.向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况E.反洗钱宣传和培训情况答案BCD在反洗钱调查中,金融机构拥有哪些权利D.拒绝调查的权利B.核对、补充和更正讯问笔录的权利C.清点并保存封存清单的权利D.逾期自动解除冻结的权利E.获得救济的权利答案ABCDE1990年,《欧洲理事会关于清洗、追查、扣押和没收犯罪收益的公约》对洗钱犯罪的规定包括以下哪些内容?D.明知财产是犯罪收益,出于隐瞒或者掩饰该财产非法来源或者帮助任何犯了上游犯罪的人逃避其行为的法律后果目的的,而转换或者转让该财产的B.明知财产是犯罪收益,隐瞒或者掩饰该财产的真实性质、来源、所在地、处置、转移、相关的权利或者所有权的;并且,在不违背其国内宪法和法律制度的基本原则前提下C.在收取财产时明知该财产是犯罪收益,而收取占有或者使用的D.参与进行、合伙进行或共谋进行,进行未遂,以及帮助、教唆、便利和参谋进行按本条确定的任何犯罪的E.过失洗钱答案ABCD《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融机构除了核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取以下的措施D.要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B.回访客户C.实地查访D.向公安、工商行政管理等部门核实E.其他可依法采取的措施答案ABCDE反洗钱国际合作包括哪些形式?D.执行国际公约B.制定相关法律C.提供司法协助D.主管部门合作E.交流分享信息答案ABCDE以下属于反洗钱工作部际联席会议制度成员单位的是D.外交部B.建设部C.司法部D.国家安全部E.国家广电总局答案ABCDE金融机构划分客户的反洗钱风险等级时,应考虑下列风险因素D.客户的特点或者账户的属性B.信用等级C.地域D.业务E.行业答案ACDE金融行动特别工作组对于未遵守FATF49项建议的成员国和地区采取哪些持续而渐进的强化措施?D.开展新的现场评估B.要求该国或地区向金融行动特别工作组全体会议提交进展报告;C.金融行动特别工作组主席向该国或地区派遣高级代表团进行实地考察了解;D.要求所有金融行动特别工作组成员的金融机构对与该国或地区的个人、公司和金融机构发生的所有业务联系和交易保持特别关注;E.直至暂停该国(地区)的金融行动特别工作组成员资格答案BCDE出现以下情况时,金融机构应当重新识别客户D.客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B.客户行为或者交易情况出现异常的C.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的E.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的答案ABCDE.不同国家、地区和国际组织中对洗钱概念的差别主要集中在哪些方面D.洗钱作为一种“下游犯罪”,其上游犯罪在不同的定义中的外延是不同的有的规定为贩毒、走私、有组织犯罪等严重犯罪行为,有的规定上游犯罪是重罪,还有的规定所有洗钱行为均为犯罪行为B.关于犯罪嫌疑人的主观要件方面,一部分定义要求是明知,要证明有罪必须首先证明犯罪嫌疑人确实明知另一部分则没有仅仅规定为明知,而是明知或者应当知道有些国家甚至规定“过失洗钱罪”C.对于犯罪所得的界定,不同的法律和公约是不同的D.对洗钱犯罪处罚的差异很大答案ABC利用金融机构进行洗钱的方式具体包括D.伪造商业票据B.通过证券业和保险业洗钱C.用支票开立账户进行洗钱D.利用银行存款的国际转移进行洗钱E.利用银行贷款(洗钱)答案ABCDE反洗钱的重要意义D.做好反洗钱工作是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要B.做好反洗钱工作是严厉打击经济犯罪的需要C.做好反洗钱工作是遏制其他严重刑事犯罪的需要D.做好反洗钱工作是维护金融机构诚信及金融稳定的需要E.做好反洗钱工作是维护我国负责任的大国形象和切身利益,切实履行反洗钱和反恐融资政治承诺的需要答案ABCDE一个国家的反洗钱策略应当包括五个基本要素D.将洗钱活动作为刑事犯罪来处罚B.为适当的机构设定反洗钱法定职责C.执行金融交易报告要求D.建立适当的机制来处理报告及负责调查和侦查洗钱活动E.建立适当的国际反洗钱合作答案ABCDE反洗钱的主体可以分为D.司法机关B.行政机关C.其他专职机构D.金融机构E.国际组织答案ABCDE恐怖融资与洗钱的区别是什么D.资金来源不同B.行为目的不同C.行为手段不同D.犯罪主体不同答案ABC综观反洗钱法律制度的发展过程,其基本趋势是D.从单纯打击转向预防和打击并重B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大C.以金融机构为核心主体,同时包括特定非金融机构D.反洗钱国际合作机制日益重要E.反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用答案ABCDE针对犯罪收益的没收、冻结和扣押制度的主要意义是D.有利于防止犯罪财产及其产生的收益的转移、转换、隐匿和处置B.有利于解决反洗钱调查、侦查、诉讼过程中的举证责任问题C.有利于提高金融机构和特定非金融机构的风险意识D.有利于切实保护客户的合法财产权利,避免行政权和司法权的滥用E.为反洗钱国际合作的深入开展提供法律基础答案ABCDE一般而言,反洗钱内部控制制度的设计和制定至少应达到以下目标D.反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分B.提高金融机构的经营水平和盈利能力C.逐步以非现场监管取代现场检查,节约监管资源D.应能够保证本机构通过客户身份识别等基本制度,有效发现、识别和报告可疑交易,协助反洗钱监管机关和司法部门发现和打击洗钱等违法犯罪活动E.与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应,并具有根据自身业务发展变化和经营环境变化而不断修正、完善和创新的能力答案ADE客户身份识别措施一般应包括D.使用可靠的、来源独立的文件、数据或信息识别客户和核实客户身份B.采取合理措施核实受益人身份,对于非自然人客户,应采取合理措施了解其所有权和控制结构C.了解客户交易的目的和性质D.采取合理措施了解公司的生产经营和市场销售情况E.对客户进行持续的尽职调查,严格审查与客户进行的交易,确保该交易与其所掌握的资金来源等客户信息相一致答案ABCE大额转账交易报告对于预防和打击洗钱犯罪的重要意义在于D.通过对大额转账交易的宏观分析,可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类B.通过将收集的可疑交易报告与大额转账交易信息进行交叉分析,有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪C.在反洗钱调查和侦查过程中,可以提供资金去向的有关线索D.通过交叉分析核对,有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索E.通过要求金融机构报告大额交易,可以促进其履行反洗钱义务答案ABCD客户身份资料和交易记录保存制度的主要目的是D.可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类B.可以作为金融机构和特定非金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明C.可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据D.可以为违反犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据E.通过要求金融机构保存客户身份资料和交易记录,可以促进其履行反洗钱义务答案BCD我国现行《刑法》关于洗钱犯罪的规定包括D.第一百九十一条B.第三百四十九条C.第三百一十二条D.第一百二十条之一E.第二百二十五条答案ABC以下属于中国人民银行反洗钱职责的是D.组织、协调全国的反洗钱工作B.负责反洗钱的资金监测C.指导、部署金融业反洗钱工作D.检查监督有关单位和个人执行反洗钱规定的行为E.及时向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动答案ABCDE以下人员属于狭义的反洗钱内部控制的对象是D.警察B.银行行长C.法官D.外汇交易员E.中国反洗钱监测分析中心数据分析员答案BD农村信用合作社在以开立账户等方式与客户建立业务关系时,应当识别客户身份,并采取以下哪些措施?D.如果客户为外国政要,金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D.登记客户身份基本信息E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案ABCDE商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时,应当识别客户身份,并采取以下哪些措施?D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C.登记客户身份基本信息D.如果客户为外国政要,应当经高级管理层的批准E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案ABCE商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?D.将3000美元现汇结汇入客户的人民币账户B.将1000美元现钞结汇C.张三转账18万到李四账户D.开立理财专户E.提取现金6万元答案BD商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?D.为不在本机构开立账户的客户提供4万元现金汇款B.为不在本机构开立账户的客户提供5000元现金汇款C.为不在本机构开立账户的客户兑换1000美元现钞D.为不在本机构开立账户的客户提供5000元票据兑付E.提取现金5万元答案AC商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?D.开立账户B.为不在本机构开立账户的客户提供1万元以上的一次性交易C.为不在本机构开立账户的客户提供1千美元以上的一次性交易D.大额取现服务E.大额存现服务答案ABC接收境外汇入款的金融机构,发现哪项信息中任何一项缺失的,应要求境外机构补充?D.汇款人姓名或者名称B.收款人姓名或名称C.汇款人账号D.收款人账户E.汇款人住所答案ACE大额资金交易的具体报告标准为D.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转E.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易答案ABCDE金融机构应当保存的交易记录包括D.每笔交易的数据信息B.业务凭证、账簿C.反映交易真实情况的合同、业务凭证D.金融机构内部审批记录E.单据、业务函件答案ABCE下列描述中,哪些是属于行政型金融情报机构的特征D.通常构成行政机构的一部分B.或是在执法和司法机构以外的另一个行政机构的监督或行政管理之下C.大多数设立在财政部、中央银行或监管机构里D.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用答案ABCD在国际反洗钱标准制定中,主要的标准制定者包括哪些国际组织?D.联合国B.金融监管国际组织C.金融行动特别工作组D.埃格蒙特集团E.沃尔夫斯堡集团答案ABCDE以下哪些选项为最高法院新界定的6种洗钱行为D.通过典当、租赁、买卖、投资等方式,协助转移、转换犯罪所得及其收益的B.通过与商场、饭店、娱乐场所等现金密集型场所的经营收入相混合的方式,协助转移、转换犯罪所得及其收益的C.通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式,协助将犯罪所得及其收益转换为“合法”财物的D.协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的答案ABC以下哪几个选项符合推定“明知”的具体情形D.知道他人从事犯罪活动,协助转换或者转移财物的B.没有正当理由,通过非法途径协助转换或者转移财物的C.没有正当理由,以明显低于市场的价格收购财物的D.没有正当理由,协助转换或者转移财物,收取明显高于市场的“手续费”的答案ABCD《个人存款账户实名制规定》所称个人存款账户,是指个人在金融机构开立的人民币、外币存款账户,包括()以及其他形式的个人存款账户D.活期存款账户B.定期存款账户C.定活两便存款账户D.通知存款账户答案ABCD《个人存款账户实名制规定》所称实名,是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上使用的姓名下列身份证件哪些为实名证件D.居住在境内的中国公民,为居民身份证或者临时居民身份证B.居住在境内的14周岁以下的中国公民,为户口簿C.中国人民解放军军人,为军人身份证件;中国人民武装警察,为武装警察身份证件D.香港、澳门居民,为港澳居民往来内地通行证;台湾居民,为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件E.外国公民,为护照答案ABCDE根据《个人存款账户实名制规定》,代理他人在金融机构开立个人存款账户的,代理人应当出示下列哪些证件D.被代理户口本B.被代理人身份证C.代理人身份证D.代理人户口本答案BC公民可以通过()方式举报洗钱犯罪及其上游犯罪,所有举报信息将严格保密D.电话B.传真C.电子邮件D.信件答案ABCD金融机构办理存款业务时,应审查客户身份,不得为客户开立()账户D.实名账户B.匿名账户C.冒名账户D.假名账户答案BD不能作为存款实名制证件使用的有()D.临时身份证B.学生证C.机动车驾驶证D.介绍信答案BD一般来讲,可疑资金交易报告应包括哪些方面的内容D.涉及可疑交易者的个人资料B.可疑交易活动的具体情况C.判断为可疑交易的原因D.客户的解释答案ABCD第四部分反洗钱业务中的帐户类题目
一、单项选择题
1、中国人民银行应于几个工作日内对银行报送的核准类账户的资料的合规性予以审核,符合条件的,予以核准;不符合条件的,签署核准未通过的原因?()A、1天B、2天C、3天D、4天正确答案、B
2、银行结算账户,是指银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户,以下哪类账户不得办理现金支取?()A、基本存款账户B、专用存款账户C、一般存款账户D、临时存款账户正确答案、C
3、除注册验资转基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外,存款人开立单位银行结算账户,自正式开立之日起几个工作日后,方可办理付款业务()A、1天B、2天C、3天D、4天正确答案、C
4、存款人为临时机构的,只能在其驻在地开立()临时存款账户,不得开立其他银行结算账户A、一个B、两个C、三个D、四个正确答案、A
5、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后()A、五年B、十年C、十五年D、永久正确答案、B
6、人民币银行结算账户管理系统银行机构代码信息的管理与维护遵循()原则A、统一管理、统一维护B、统一管理、分级维护C、分级管理、统一维护D、分级管理、分级维护正确答案、B
7、银行机构代码信息中的银行机构代码有()顺序组成A、3位行别代码+4位分支机构序号+4位地区代码+1位校验码B、3位行别代码+4位地区代码+4位分支机构序号+1位校验码C、4位地区代码+3位行别代码+4位分支机构序号+1位校验码D、3位地区代码+4位行别代码+4位分支机构序号+1位校验码正确答案、A
8、银行机构的()操作员由人民银行当地分支机构进行设置和维护A、一级B、二级C、三级D、四级正确答案、C
9、人民币银行结算账户管理系统的操作员初始密码是()A、IDCHECKB、idcheckC、crams888D、CRAMS888正确答案、C
10、以下()是存款人的主办账户存款日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过该帐户办理A、基本存款账户B、专用存款账户C、一般存款账户D、临时存款账户正确答案、A
11、存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的,银行应在接到变更申请后的()个工作日内,将存款人的“变更银行结算账户申请书”、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行A、2B、3C、5D、10正确答案、A
12、存款人开立单位银行结算账户,需自正式开立之日起规定时间以后,方可办理付款业务核准类银行结算账户的“正式开立之日”是指()A、该账户在银行业务系统中办理第一笔业务之日B、该账户在银行业务系统的开户日期C、人民银行当地分支行收到该账户资料之日D、人民银行当地分支行的核准日期正确答案、D
13、银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后,对于符合销户条件的,应在()个工作日内办理撤销手续A、2B、3C、5D、10正确答案、A
14、居住在中国境内的()周岁以下的中国公民,户口簿为实名证件A、12B、14C、16D、18正确答案、C
15、中央预算单位只能开设()个基本存款账户A、一B、二C、三D、四正确答案、A
16、()专用存款账户,用于核算本单位使用的各种基建资金A、党团工会B、单位银行卡资金C、基本建设资金D、收入汇缴正确答案、C
17、()应监督开户银行为中央预算单位开立银行结算账户,查处开户银行的违规开户行为A、审计署B、财政部C、中国人民银行D、监察部正确答案、C
18、()不需要经中国人民银行核准核发开户许可证A、基本存款账户B、临时存款账户C、预算单位专用存款账户D、注册验资户正确答案、D
19、以下()是存款人因借款或其他结算需要,在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户A、基本存款账户B、专用存款账户C、一般存款账户D、临时存款账户正确答案、C
20、以下()是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户A、基本存款账户B、专用存款账户C、一般存款账户D、临时存款账户正确答案、B
21、以下()是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户A、基本存款账户B、专用存款账户C、一般存款账户D、临时存款账户正确答案、D
22、民办非企业组织申请开立基本存款账户时,应向银行出具下列证明文件A、企业法人营业执照B、政府认识部门批文C、驻在地主管部门批文D、民办非企业登记证书正确答案、D
23、个体工商户申请开立基本存款账户时,应向银行出具下列()证明文件A、企业法人营业执照B、非法人企业营业执照C、个体工商户营业执照D、民办非企业登记证书正确答案、C
24、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户属于()管理A、基本存款账户B、专用存款账户C、一般存款账户D、临时存款账户正确答案、B
25、注册验资资金申请开立临时存款账户时,需出具()证明文件A、法人营业执照B、施工合同C、设立临时机构批文D、企业名称预核准通知书正确答案、D
26、中国人民武装警察开立个人银行结算账户,应出具()证明文件A、身份证B、军人身份证件C、武警身份证件D、户口簿正确答案、C
27、有字号个体工商户开立单位银行结算账户时,账户名称为()A、经营者姓名B、个体户字样加经营者姓名C、营业执照载明字号D、随意开立正确答案、C
28、单位银行卡账户资金必须由其()转账存入A、基本存款账户B、专用存款账户C、一般存款账户D、临时存款账户正确答案、A
29、临时存款账户的有效期限最长不得超过()A、1年B、2年C、3年D、5年正确答案、B
30、注册验资的临时存款账户在验资期间()A、不收不付B、只收不付C、只付不收D、可收可付正确答案、B
31、以下()账户不得支取现金A、社会保障基金B、工会经费C、同业存放资金D、财政预算外资金正确答案、D
32、以下()不得支取现金A、更新改造资金B、粮油收购资金C、住房基金D、证券交易结算资金正确答案、D
33、存款人有下列(),银行不得为其办理其他银行结算账户的开立和变更业务A、单位银行结算账户B、临时存款账户C、异地银行结算账户D、久悬银行结算账户正确答案、D
34、银行对已开立的单位银行结算账户实行()制度A、备案B、核准C、年检D、查询正确答案、C
35、境外机构在境内从事经营活动的,经中国人民银行当地分支行核准后,可开立()A、基本存款账户B、专用存款账户C、一般存款账户D、临时存款账户正确答案、D
36、存款人凭同一证明文件可以开立()专用存款账户A、一个B、二个C、三个D、不限制正确答案、A
37、无字号个体工商户开立的银行结算账户,预留银行印鉴为()A、个体户经营者姓名B、个体户字样加经营者姓名C、合伙经营者姓名D、与银行协议同意的任意姓名正确答案、B
38、存款人可以到其()开户银行,提交开户许可证,使用查询密码查询其已经开立的单位银行结算账户信息A、基本存款账户B、专用存款账户C、一般存款账户D、临时存款账户正确答案、A
39、存款人在临时存款账户有效期届满前申请办理展期,应填写()A、开立银行结算账户申请书B、补换发开户许可证申请书C、临时存款账户展期申请书D、已开立银行结算账户申请书正确答案、C
40、存款人因转户撤销基本存款账户后,需要重新开立基本存款账户的,应在基本存款账户撤销后()工作日申请重新开立A、2个B、3个C、5个D、10个正确答案、D
41、对于按照《人民币银行结算账户管理办法》规定应撤销而未办理销户手续的,银行应通知该单位银行结算账户的存款人自发出通知之日起()内办理销户手续A、5日B、10日C、30日D、60日正确答案、C
42、账户管理系统中的()是按照中国人民银行规定的编码规则为银行编制的,用于识别银行身份的唯一标识A、结算账户名称B、银行机构代码C、组织机构代码D、支付系统号正确答案、B
43、存款人申请开立个人银行结算账户且该存款人为外国居民的其发证机关所在地统一填写()A、北京市B、天津市C、上海市D、重庆市正确答案、A
44、存款人为武警的,申请开立个人银行结算账户的,其发证机关所在地统一填写()A、北京市B、天津市C、上海市D、重庆市正确答案、D
45、存款人为军人的,申请开立个人银行结算账户的,其发证机关所在地统一填写()A、北京市B、天津市C、上海市D、重庆市正确答案、B
46、按照《中行人民共和国工会法》成立的具有社会团体法人资格的工会组织,可以凭借()开立基本存款账户A、单位出具同意开户的证明B、社团法人登记正式C、工会组织机构代码证D、编办出具的批文正确答案、B
47、本地建筑施工单位向银行出具有关证明文件和相关的建筑施工及安装合同,开立()A、基本存款账户B、专用存款账户C、一般存款账户D、临时存款账户正确答案、B
48、异地建筑施工单位向银行出具有关证明文件和相关的建筑施工及安装合同,开立()A、基本存款账户B、专用存款账户C、一般存款账户D、临时存款账户正确答案、D
49、金融机构就同业存放资金开立专用存款账户,应向银行出具其基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和()A、银行机构出具的同意开户证明B、建筑施工合同C、双方签署的资金存放协议D、银监部门同意开户证明正确答案、C
50、()以上未发生收付活动的银行结算账户应纳入久悬银行结算账户管理A、一年B、二年C、三年D、五年正确答案、A
51、财政部门查询被调查单位存款时,检查人员不得少于()A、2人B、3人C、4人D、5人正确答案、A
52、党费账户预留银行印鉴为()A、××党委B、××党委组织部C、中共××委员会D、与账户名称一致正确答案、D
53、各驻华机构可开立()基本存款账户A、1个B、2个C、3个D、4个正确答案、A
54、()是指银行因业务处理系统变化而导致其所有客户账号的集中变动,从而引起存储在账户管理系统中的人民币银行结算账户账号的批量调整A、账户批量迁移B、结算账户变更C、账号批量变更D、账户整体撤销正确答案、C
55、人民银行当地分支机构收到银行分支机构提交的账户账号批量变更申请资料后,应在()工作日内完成资料审核A、2个B、3个C、5个D、10个正确答案、D
56、存款人可到其()开户银行修改其存款人密码A、基本存款账户B、专用存款账户C、一般存款账户D、临时存款账户正确答案、A
57、最大权限是开立、变更、撤销、年检、久悬银行结算账户,管理待核准信息,修改存款人密码、打印已开立银行结算账户清单是账户管理系统的()操作员A、一级B、二级C、三级D、四级正确答案、A
58、()是指在账户管理系统同一省级数据处理中心管辖范围内,将账户管理系统中存储的在某一银行机构开立的单位和个人银行结算账户全部或部分迁入到另一银行机构A、账户批量迁移B、结算账户变更C、账号批量变更D、账户整体撤销正确答案、A
59、客户通过个人活期储蓄账户办理第一笔转账支付业务是,在相关凭证上的签章即为确认将该账户转为()A、个人活期账户B、个人储蓄账户C、个人定期账户D、个人银行结算账户正确答案、D
60、从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过()人民币时,付款单位应对支付款项事由的真实性、合法性负责A、1万元B、2万元C、5万元D、10万元正确答案、C
二、多项选择题
1、专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户,以下哪类户经批准后可支取现金?()A、基本建设资金B、更新改造资金C、政策性房地产开发资金D、金融机构存放同业资金E、证券交易结算资金正确答案、ABCD
2、存款人办理哪些银行结算账户需经中国人民银行核准?()A、基本存款账户B、一般存款账户C、预算单位专用存款账户D、非预算单位专用存款账户E、临时存款账户正确答案、ACE
3、中国人民银行对()实行备案制度,由银行机构通过账户管理系统办理后向中国人民银行备案A、基本存款账户B、一般存款账户C、预算单位专用存款账户D、非预算单位专用存款账户E、临时存款账户正确答案、BD
4、单独设立的独立核算的附属机构开立基本存款账户,应出具该附属机构隶属单位的基本存款账户开户许可证和相关批文单独设立的独立核算的附属机构,仅指单位附属独立核算的()A、基建办B、食堂C、招待所D、幼儿园E、医务室正确答案、BCD
5、银行机构新增(变更)银行机构代码信息时,须提交下列()证明文件A、金融许可证正本或副本的原件及复印件B、营业执照的正本或副本的原件及复印件C、银行机构的组织机构代码证的正本或副本的原件及复印件D、税务登记证的正本或副本的原件及复印件E、新增(变更)银行机构代码信息申请书正确答案、ABE
6、预算单位所属医院为法人单位的,为方便病人使用银行卡以及资金结算,可开立(),用于核算病人看病费用等结算资金A、基本存款账户B、专用存款账户C、一般存款账户D、临时存款账户E、注册验资账户正确答案、BC
7、下列哪些属于《个人存款账户实名制》规定的个人存款账户()A、居民活期存款账户B、居民定期存款账户C、居民定活两便存款账户D、居民通知存款账户E、个人结算账户正确答案、ABCDE
8、专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户对下列()管理与使用,存款人可以申请开立专用存款账户A、需单独考核的业务人员工资B、财政预算外资金C、政策性房地产开发资金D、基本建设及更新改造资金E、社会保障基金正确答案、BCDE
9、下列()需经当地人民银行核准后,方可办理业务A、基本存款账户B、某财政局开立专用存款账户C、一般存款账户(贷款)D、某企业开立基本建设专用存款账户E、外地企业开立临时存款账户正确答案、ABE
10、存款人可凭下列()证明文件申请开立个人银行结算账户A、中国居民身份证或临时身份证B、外国公民出具护照C、港澳居民往来内地通行证D、中国境内公民出具户口簿E、外国人永久居留证正确答案、ABCDE
11、存款人的下列()做法中哪些是错误的A、向有关联交易客户出租银行结算账户B、学校会计将学费临时存入其个人储蓄账户C、向上级公司出借银行结算账户D、临时存款账户中支取工人工资E、电话公司业务员将收取的话费临时存入其个人银行结算账户正确答案、ABCE
12、中国人民银行通过人民币银行结算账户管理系统和其他合法手段,对银行结算账户()实施监控和管理A、开立B、撤销C、使用D、变更E、年检正确答案、ABCDE
13、银行应通过银行结算账户管理协议或其他方式明确银行账户开立和使用的以下()事项A、账户信息变更的处理B、可办理的业务种类和条件C、账户的有效期限D、账户信息的使用与保密E、账户管理费收取标准与方式正确答案、ABCDE
14、当建筑施工及安装单位以建筑施工及安装单位名称后加项目部名称开立临时存款账户时,应出具建筑施工及安装单位按《办法》及《实施细则》规定的()A、开立临时存款账户所需提供的证明文件B、建筑施工及安装单位的基本存款账户开户许可证C、建筑施工及安装单位负责人的身份证件D、项目部负责人的身份证件E、建筑施工及安装单位授权该项目部开户的授权书正确答案、ABCDE
15、临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户下列(),存款人可以申请开立临时存款账户A、本地企业更新改造资金B、设立临时机构C、异地临时经营活动D、增资验资E、注册验资正确答案、BCDE
16、某行政预算单位需就某财政拨款开立专用存款账户,需提供下列()证明文件A、基本账户开户许可证B、政府人事部门或编制委员会的批文C、专用资金主管部门批文D、税务登记证书E、单位法定代表人身份证正确答案、ABCE
17、按照《个人存款账户实名制》规定,下列哪些身份证件为实名证件()A、中国境内居住公民居民身份证B、中国境内居住公民临时居民身份证C、16周岁以下的中国公民的学生证D、中国人民解放军军人身份证件E、台湾居民来往大陆通行证正确答案、ABDE
18、一般结算账户可以办理下列哪些业务()A、借款转存B、支取备用金C、支取现金发放工资D、借款归还E、现金存入正确答案、ADE
19、单位银行结算账户按用途可分为()A、基本存款账户B、一般存款账户C、临时存款账户D、专用存款账户E、个人银行结算账户正确答案、ABCD
20、下列()存款人,可以申请开立基本存款账户A、企业法人B、非法人企业C、社会团体D、外国驻华机构E、村民委员会正确答案、ABCDE
21、对下列()资金的管理和使用,存款人可以申请开立专用存款账户A、基本建设资金B、住房基金C、社会保障基金D、业务支出资金E、财政预算外资金正确答案、ABCDE
22、下列()情况,可以申请开立个人银行结算账户A、使用支票工具B、使用信用卡C、办理汇兑业务D、办理定期贷记业务E、办理借记卡正确答案、ABCDE
23、专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章,对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户,以下()不得支取支取现金?A、财政预算外资金B、证券交易结算资金C、期货交易保证金D、信托基金E、金融机构存放同业资金正确答案、ABCD
24、下列()情形的,存款人可以向开户银行申请撤销单位银行结算账户A、被撤并或解散的B、宣告破产或关闭的C、注销、被吊销营业执照的D、因迁址需变更开户银行的E、其他原因需要撤销银行结算账户的正确答案、ABCDE
25、存款人使用银行结算账户,不得有()行为A、违反账户管理办法规定支取现金B、利用开立银行结算账户逃废银行债务C、从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入D、出租、出借银行结算账户E、法定代表人变更未在规定期限内通知银行正确答案、ABCDE
26、下列()存款人,可以申请开立基本存款账户A、民办非企业组织B、机关事业单位C、个体工商户D、独立核算的附属机构E、社区委员会正确答案、ABCDE
27、专用存款账户的账户名称构成方式有()A、与存款人名称一致B、存款人名称加资金性质C、存款人名称加内设部门名称D、主要负责人姓名E、内设机构名称正确答案、ABC
28、银行机构申请账号批量变更操作,需向人民银行当地分支行报送()资料A、人民银行总行或省级分支行同意其账号批量变更文件B、核准类银行结算账户的开户许可证C、银行分支机构填制的“账号批量变更申请书”D、银行分支机构编制的“账号批量变更对照表”E、银行机构按照系统接口标准制作的电子信息文件正确答案、ABCDE
29、对于核准类银行结算账户的开立,银行机构可通过()方式向人民银行当地分支机构报送相关资料A、不需报送B、书面报送C、网络报送D、磁介质E、电话报送正确答案、BCD
30、银行机构在办理非预算单位专用存款账户开立信息备案是,应将()提交账户管理系统审核A、账号B、开户日期C、基本存款账户开户许可证核准号D、基本存款账户开户地地区代码E、证明文件种类及编号正确答案、ABCDE
31、中国人民银行分支机构账户管理系统操作员设置原则有()A、
一、
二、三级操作员都不得相互兼任B、
一、二级操作员可以相互兼任C、
三、四级操作员可以相互兼任D、
一、四级操作员不得相互兼任E、
二、三级操作员不得相互兼任正确答案、BCDE
32、账户管理系统三级操作具有的权限()A、管理本行
一、二级操作员B、管理所辖银行机构三级操作员C、对二级操作员补打开户许可证的授权D、开户许可证领用管理E、新增所辖银行银行机构的银行机构代码正确答案、ABCDE
33、银行机构申请新增银行机构代码信息,需提交()证明文件A、金融许可证正本或副本的原件及复印件B、营业执照正本或副本的原件及复印件C、支付系统行号申请书D、支付系统行号批复书或支付系统生效后的打印件E、新增银行机构代码信息申请书正确答案、ABCDE
34、下列()情形,银行机构可申请批量迁移A、银行机构所属行别发生变动引起银行机构代码发生变动的B、银行机构所属行政区划发生变动引起银行机构代码发生变动C、银行机构分支机构序号发生变动引起银行机构代码发生变动D、银行机构账户账号发生变动未引起银行机构代码发生变动E、中国人民银行规定的其他情形正确答案、ABCE
35、下列()情形,中国人民银行不得进行单位银行结算账户进行批量迁移A、迁移后在同一银行机构存在同一存款人的基本存款账户和一般存款账户的B、迁移后在同一银行机构存在同一存款人的基本存款账户和非临时机构临时存款账户的C、在迁入方银行机构和迁出方银行机构存在同一名称的临时机构账户的D、迁移后的账号在迁入方银行机构已经存在的银行结算账户E、迁移后同一银行机构存在相同的QFII专用存款账户的正确答案、ABCDE
36、下列()款项可以转入个人银行结算账户A、工资B、奖金C、稿费D、演出费E、纳税退还正确答案、ABCDE
37、下列()做法是错误的A、异地建筑施工单位开立QFII专用存款账户B、本地建筑施工单位开立临时机构临时户C、异地建筑施工单位开立非临时机构临时户D、本地建筑施工单位开立专用存款账户E、异地建筑施工单位开立临时机构临时户正确答案、ABE
38、下列()开户证明文件提供完整A、财政预算外资金开立银行结算账户未出具财政部门证明B、粮棉油收购资金仅出具主管部门批文C、建筑施工单位仅出具法人身份证件和建筑施工合同D、单位银行卡备用金出具本单位证明文件E、证券交易保证金出具财政部门批文正确答案、ABCDE
39、企业法人开立基本存款账户需要的证明文件有()A、工商营业执照B、税务部门办法的税务登记证C、法人身份证件D、企业资产负债表E、开立单位银行结算账户申请书正确答案、ABCE
40、下列()情形,可以在异地开立有关银行结算账户A、营业执照注册地与经营地不再同一行政区域的B、办理异地借款开立一般存款账户的C、派出机构业务支出需要开立专用存款账户的D、异地临时经营活动需要开立临时存账户的E、自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的正确答案、ABCDE
三、判断对错
1、存款人在银行只能开立一个基本存款账户()正确答案、对
2、中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门()正确答案、对
3、存款人可以异地开立有关银行结算账户()正确答案、对
4、一般存款账户可以支取现金()正确答案、错
5、银行对已开立的银行结算账户实行年检制度()正确答案、对
6、没有字号的个体工商户可以开立单位银行结算账户()正确答案、对
7、存款人有久悬银行结算账户的,银行可以为其办理其他银行结算账户的开立和变更业务()正确答案、错
8、党费存款可以单独设立党费账户进行管理()正确答案、对
9、存款人申请开立合格境外机构投资者专用存款账户及其他特殊专用存款账户,需要先开立基本存款账户()正确答案、错
10、人民币银行结算账户是至银行为存款人开立的办理资金收付结算的人民币定期存款账户()正确答案、错
11、无字号个体工商户预留银行的签章必须与其账户名称保持一致,其预留银行的签章应是“个体户”字样加营业执照记载的经营者姓名()正确答案、对
12、代理他人在金融机构开立个人存款账户的,金融机构应当要求其出示代理人的身份证件,进行核对,并登记代理人的身份证件上的姓名和号码()正确答案、错
13、按照《中华人民共和国工会法》成立的具有社会团体法人资格的工会组织,可以凭社团法人登记证书开立专用存款账户,账户名称可为单位名称加资金性质,即单位名称后加“工会”字样()正确答案、错
14、存款人以单位名称后加资金性质开立专用存款账户时,应向银行出具单位按《办法》及《实施细则》规定开立专用存款账户的证明文件()正确答案、对
15、本地建筑施工单位开立专用存款账户,应向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证和相关的建筑施工及安装合同()正确答案、对
16、一年以上未发生收付活动且欠有银行贷款的单位银行结算账户,不得作为久悬银行账户纳入账户管理系统管理()正确答案、错
17、存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户后,需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的,应由存款人出具相关证明()正确答案、错
18、建筑施工及安装单位以建筑施工及安装单位名称后加项目部名称开立的临时存款账户,项目部名称、电话、地址、邮编,项目部负责人姓名、证件种类和号码项也属于可变更事项,当存款人变更以上账户信息时,应填制“变更以建筑施工企业名称后加项目部名称开立临时存款账户申请书附页”(附表4到开户银行办理()正确答案、错
19、在专用存款账户的管理上,存款人按照自身款项管理需要,需要对其特定用途资金进行专项管理和使用的,均可以开立专用存款账户,该类账户主要用于办理各项专用资金的收付,支取现金应按照《人民币银行结算账户管理办法》的具体规定办理()正确答案、错
20、除基本存款账户、临时存款账户和企业验资用临时存款账户开立需经人民银行核准开立外,其他各类账户仅需按照有关规定向人民银行备案即可()正确答案、错
21、机关和实行预算管理的事业单位出具的政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书上,有两个或两个以上名称的,需按照财政部门要求,仅能以其中之一开立一个基本存款账户()正确答案、错
22、以单位名称后加内设机构(部门)名称或资金性质开立的专用存款账户,经账户管理部门批准后,可不纳入账户管理系统管理()正确答案、错
23、个人在金融机构开立个人存款账户时,不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的,金融机构可为其开立活期存款账户,但不可开立个人银行结算账户()正确答案、错
24、没有字号的个体工商户开立的银行结算账户,其预留签章中公章或财务专用章应是其营业执照上载明的经营者的签字或盖章()正确答案、错
25、存款人营业执照已被工商管理部门吊销或工商管理部门不再为其换发已到期营业执照的,银行不得为存款人开立银行结算账户()正确答案、对
26、存款人申请开立个人银行结算账户时,应向银行出具有效身份证件;银行为存款人开立银行结算账户,应将存款人的有关证明文件的原件或复印件留存归档()正确答案、对
27、单位存款人因增资验资需要开立银行结算账户的,应持其基本存款账户开户许可证、股东会或董事会决议等证明文件,经人民银行核准后,在银行开立一个专用存款账户()正确答案、错
28、单位或者个人客户间存在经济纠纷的,金融机构可依据单位或者个人出示的证据向其提供有关个人存款账户的情况,但不得冻结、扣划相关款项()正确答案、错
29、存款人有久悬银行账户的,银行不得为其办理其他银行结算账户的开立业务,但可按规定办理变更业务()正确答案、错
30、存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或单位负责人的,银行应在接到变更申请后的2个工作日内,将存款人的“变更银行结算账户申请书”、开户许可证以及有关证明文件报送中国人民银行当地分支行()正确答案、对
31、单位银行卡账户的资金可以由其专用存款账户转入()正确答案、错
32、金融机构存放同业资金账户不需要中国人民银行银行当地分支行批准就可以支取现金()正确答案、错
33、财政预算外资金可以经中国人民银行当地分支行批准后可以支取现金()正确答案、错
34、从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元人民币时,由付款单位在备注栏说明事由,可不再另行出具付款依据()正确答案、对
35、个人支票可以在全国范围流通和使用()正确答案、对
36、人民法院通过人民银行当地分支机构查询被执行人在金融机构的账户开立情况时,人民银行当地分支机构工作人员可以不予配合()正确答案、错
37、金融机构在接到人民法院依法冻结被执行人在金融机构存款的协助执行通知书后,可以向被执行人通知情况()正确答案、错
38、中央预算单位按规定可以开始党费、团委、工会经费专用存款账户()正确答案、对
39、财政部门是中央预算单位的账户开立监督检查部门()正确答案、错
40、中国人民银行对存款人开立的单位银行结算账户的真实性、完整性、合规性、一致性负责()正确答案、错附加公文一篇,不需要的朋友可以下载后编辑删除,谢谢关于进一步加快精准扶贫工作意见为认真贯彻落实省委、市委扶贫工作文件精神,根据《关于扎实推进扶贫攻坚工作的实施意见》和《关于进一步加快精准扶贫工作的意见》文件精神,结合我乡实际情况,经乡党委、政府研究确定,特提出如下意见
一、工作目标总体目标“立下愚公志,打好攻坚战”,从今年起决战三年,实现全乡基本消除农村绝对贫困现象,实现有劳动能力的扶贫对象全面脱贫、无劳动能力的扶贫对象全面保障,不让一个贫困群众在全面建成小康社会进程中掉队总体要求:贫困村农村居民人均可支配收入年均增幅高于全县平均水平5个百分点以上,遏制收入差距扩大趋势和贫困代际传递;贫困村基本公共服务主要指标接近全县平均水平;实现扶贫对象“两不愁三保障”(即不愁吃、不愁穿,保障其义务教育、基本医疗和住房)年度任务2015-2017年全乡共减少农村贫困人口844人,贫困发生率降至3%以下
二、精准识别
(一)核准对象对已经建档立卡的贫困户,以收入为依据再一次进行核实,逐村逐户摸底排查和精确复核,核实后的名单要进行张榜公示,对不符合政策条件的坚决予以排除,确保扶贫对象的真实性、精准度建立精准识别责任承诺制,上报立卡的贫困户登记表必须经村小组长、挂组村干部、挂点乡干部、乡领导签字确认,并作出承诺,如扶贫对象不符合政策条件愿承担行政和法律责任,确保贫困户识别精准
(二)分类扶持通过精准识别建档立卡的贫困户分为黄卡户、红卡户和蓝卡户三类,第一类为黄卡户,是指有劳动能力,家庭经济收入在贫困线边缘的贫困户;第二类为红卡户,是指有一定的劳动能力,家庭贫困程度比较深的贫困户;第三类为蓝卡户,是指年老体弱或因病因残丧失劳动能力的贫困户和五保户优先扶持黄卡户,集中攻坚扶持红卡户脱贫,对蓝卡户则通过保障扶贫来保障其基本生活
(三)挂图作业根据贫困户的实际情况,分三年制定脱贫规划乡里将根据各村情况对每年精准脱贫任务落实到户到人,建立台账,并用图表标注清楚,挂图作业,脱贫一户销号一户,做到“贫困在库,脱贫出库”
三、精准施策针对贫困村和建档立卡贫困户的实际情况,分清类别,分类施策,强化措施,扎实推进各项扶贫政策落实到实处在抓好贫困村公共设施和服务方面的建设同时要抓好对贫困户的帮扶,做到精准施策
(一)推进基础设施扶贫1.对“十三五”扶持贫困村25户以上的所有自然村,由规划所牵头负责进行村庄建设规划2.重点解决“最后一公里”的问题着力解决贫困群众最需要、最期盼的交通、电力、水利、就医就学等方面“最后一公里”的问题,让贫困群众享受均等的基本公共服务到2015年完成2个贫困村25户以上自然村水泥路建设,确保到2016年底新一轮贫困村中25户以上自然村全部通水泥路;在调查摸底和充分征求意见的基础上,确保到2016底全面完成农村贫困户土坯房和危旧住房的改造任务;灌溉渠系建设和小山塘除险加固改造主要倾向贫困村,提高灌溉能力,到2017底基本解决贫困村农村居民饮水安全和生产用水困难问题;每年安排贫困村至少一个“一事一议”项目,以帮助解决路、桥、水等问题
(二)推进产业扶贫1.培育壮大特色富民产业大力发展高产油茶、白莲、等特色种植业和特色养殖业,鼓励支持贫困户依据当地资源禀赋发展“一村一品”富民特色产业为贫困户发展种养业优先立项和优先提供苗木和种苗每年通过产业扶持贫困户50户以上,到2020年有劳动能力的贫困户每户都有一个长效增收的主业乡财政筹集资金,重点打造空坑——XX扶贫产业带,带动全乡贫困群众发展扶贫产业2.筹集精准扶贫到户资金县乡筹集精准帮扶到户资金,对贫困户发展产业给予奖补,或提供小额贷款担保、贴息、补助农业保险,以及提供信息、技术、服务等县财政每年从产业扶贫资金中,切出一半以上用于精准扶贫到户,发展了扶贫产业的贫困户,经验收合格后每户获得一次性扶持资金5000元,按规划分批实施,5年内全覆盖;另外切除部分资金,用于贫困户精准扶贫发展产业贷款贴息3.积极探索“四位一体”的产业扶贫新模式指导贫困村选择一个适合当地发展的高效产业;组建一个支撑有力的合作组织;设立一个产业贷款风险补偿金,为条件成熟的贫困村安排20万元产业扶贫专项资金,作为贫困户产业发展贷款风险补偿金,由合作商业银行按18放贷;创建一个部门配合的帮扶机制,县委农工部、县农业局、县林业局、县蔬菜局等相关部门在贫困村产业选择、合作社组建、技术培训推广、市场开发等方面会给予大力支持,共同推进4.创新产业发展服务体系鼓励贫困农户以土(林)地经营权作价入股方式,参与家庭农场、农民专业合作社、合作农场和联户经营等新型农业经营体系对贫困户创办的家庭农场和有贫困户参与的合作社,县财政将重点给予资金扶持广泛推行“千村万户老乡工程”,力争2-3年覆盖黄卡、红卡贫困户,带动贫困户增收致富
(三)推进搬迁扶贫1.正确引导对地处边远、生存和发展条件较差、就地扶贫难以奏效的贫困户,坚持群众自愿、规模适度、梯度安置的原则,稳步推进贫困人口向县城工业园、县城次中心、中心圩镇或中心村有序搬迁转移2.整合资源积极整合资源支持搬迁移民集中安置点的基础设施建设,完善搬迁移民集中安置点的道路、通水、通电、学校、幼儿园、卫生所、文化等公共设施3.扶持政策叠加搬迁移民户可同时享受搬迁移民扶贫补助和农村危旧房、土坯房改造补助,对特别困难的搬迁户,进一步提高建房补助标准,动员和引导社会力量“一对一”帮扶;搬迁移民户除享受移民安置各项扶持政策外,迁出地的土地、山林、水面等承包经营权不变;帮助其解决后续发展问题,实现稳得住、奔小康能致富
(四)落实智力扶贫政策1.优先支持贫困村发展教育加强贫困村学校规划,优先立项解决贫困村薄弱学校改造,同步实现标准化和现代远程教育,新招聘的老师优先安排到贫困村小学任教,每年安排优秀小学教师到贫困村小学轮流支教,让贫困村的小学生能就近享受优质教育资源优先支持贫困村利用闲置校舍改建公办幼儿园、村小增设附属幼儿班、学前教育巡回支教点项目2.加大贫困生资助力度落实好现有国家济困助学政策,逐步提高贫困生资助标准公办幼儿园、村小附属幼儿班对建档立卡贫困户子女学前教育的保教费减半;对义务教育阶段建档立卡的贫困家庭寄宿生生活补助标准,在上级规定的基础上每人每年增加500元;择优录取建档立卡贫困户子女到县属中学上学,除享受国家规定的贫困家庭寄宿生生活补助和普通高中国家助学金外,每人每学年再给予1000元的生活补助,并免除学杂费、住宿费;对考取全日制普通高等学校的建档立卡贫困户子女每人一次性补助8000元;为当年被全日制大专以上院校录取的贫困家庭大学生办理国家生源地信用助学贷款3.大力实施职业教育和就业培训继续实施“雨露计划”,支持职业学历教育,对建档立卡贫困户子女参加中、高等职业学历教育的,在校期间每人每年给予2000元的补助;大力开展职业技能培训,对参加转移就业技能培训并取得有关部门颁发职业技能证书的扶贫对象,给予每人1000元培训补助;为贫困户免费开展农村实用技术培训,此项工作由县扶贫和移民办组织实施面向农村贫困家庭定向培养人才,今年对建档立卡贫困户子女报考“三定向”的加20分录取;从2016年起,县里将切出20%的“三定向”招生指标,专门用于招收建档立卡贫困户子女,并根据当年招生考试情况确定具体加分标准
(五)推进劳务扶贫1.公益性岗位安置贫困户就业2.鼓励能人创业扶贫凡通过创业带领贫困户家庭成员就业,经当地就业部门审核符合相关规定的,优先给予小额担保贷款政策扶持3.解决贫困户进企业务工积极帮扶有劳动能力的贫困户农民工进企业务工,解决贫困家庭收入来源问题
(六)推进保障扶贫1.落实完善最低生活保障制度逐步提高低保、“五保”补助标准,扩大低保覆盖面,对符合农村低保条件的做到“应保尽保”2.完善农村居民基本养老保险制度全面推进农村居民基本养老保险,让其享受基本养老金保障3.健全医疗保障制度对所有建档立卡的贫困户县内住院给予特殊政策倾斜4.完善临时救助制度对遭遇突发事件、意外伤害、重大疾病等特殊原因导致基本生活困难,其他社会救助制度暂时无法覆盖或救助之后基本生活暂时仍有严重困难的家庭或个人给予临时救助,帮助他们渡过难关
(七)推进社会扶贫县工业园管委会将牵头联合县工信委、县扶贫和移民办在企业界开展主题为“全民扶贫,邀您同行”结对帮扶活动,积极组织工业企业自愿参与到贫困村开展结对帮扶活动激励和引导“爱心协会”等社会力量参与扶贫,争取社会各界参与结对帮扶等扶贫攻坚工作
四、精准帮扶进一步完善精准扶贫机制,搭好精准扶贫的平台,实现扶贫方式由过去大水“漫灌式”向精准“滴灌式”转变,真正扶到点上、扶到根上突出抓好“七个到村到户”
(一)产业到村到户每个贫困村都要根据当地的资源禀赋围绕富民产业,选择一个符合当地实际的特色产业,引导贫困户通过参与产业发展,实现增收致富
(二)项目到村到户根据建档立卡贫困户的实际情况,有针对性地选择脱贫项目,找准脱贫路子,做到能种则种,能养则养,能外出务工则外出务工贫困村要根据当地产业特色,成立农民专业合作社,为贫困户发展产业提供服务
(三)柚苗到村到户县委农工部将安排专项资金、县农业局负责购买调运柚苗,给每户贫困户免费发放20株以上柚苗,扶持贫困户种好“摇钱树”
(四)资金到村到户对建档立卡的贫困户逐户制定发展目标、落实脱贫项目和帮扶资金,做到专项扶贫与行业扶贫、社会扶贫并举,专项扶贫资金要全部落实到贫困村、贫困户,行业扶贫资金、涉农部门项目资金要向贫困村、贫困户倾斜,与扶贫资金捆绑使用,实现贫困户精准扶贫全覆盖
(五)干部帮扶到村到户进一步加大干部挂点帮扶贫困村和结对帮扶贫困户工作力度实施“四个一”组合式扶贫每个贫困村都安排有一个以上县领导、一个以上县直单位、一个以上工业企业和一笔专项扶贫资金,实行挂点帮扶要按照“交朋友、摸实情、找路子、扶资金、促增收”的思路,继续推行科级以上领导干部“1+2”结对帮扶工作,即每位副科级以上领导干部每年扶助3户黄卡、红卡贫困户,按“一户一策”发展一项扶贫产业,增加贫困户家庭经济“造血功能”,所帮扶的贫困户每户每年增收要达到2000元以上通过三年扶贫攻坚,使全乡所有黄卡户、红卡户真正脱贫,对蓝卡户进行最低生活保障
(六)跟踪管理到村到户加强扶贫信息监测工作,及时更新扶贫对象统计监测系统的数据信息,每年都要对贫困村、贫困户的收入变动状况、干部帮扶、项目帮扶、资金帮扶、扶贫项目实施等情况进行全面调查统计,并及时录入全国扶贫对象统计监测系统按照“贫困在库,脱贫出库”的原则,对已经脱贫的贫困户及时销号,对有特殊情况返贫的登记入库,做到贫困户有进有出对扶贫项目的安排及实施、扶贫资金使用、贫困户得到扶持等情况,定期在村务公开栏内进行公示,接受群众监督
(七)土坯房改造到村到户凡居住在危旧房或土坯房的建档立卡贫困户,三年内必须全面实施危旧房、土坯房改造,严格按照省定危旧房、土坯房改造补助标准补贴到户
五、保障措施一)落实工作责任乡党委、政府和各村党支部、村委会是实现扶贫攻坚的责任主体,各村要结合当地实际,制定具体的可操作性的实施意见,落实扶贫攻坚任务和措施乡党委、政府的主要领导是扶贫攻坚的第一责任人,乡党政班子成员、各村书记主任是扶贫攻坚的具体责任人各村要广泛宣传扶贫攻坚的方针政策和上级党委、政府消除农村绝对贫困的决心和措施
(二)加强队伍建设乡组建扶贫工作站,由分管领导担任站长,同时安排4名有工作经验的干部集中办公,切实解决基层扶贫工作有人办事、有钱办事的问题
(三)夯实基层组织加强村级基层组织建设,选好配强贫困村的领导班子,尤其要选好村党支部书记,发挥好基层党组织的战斗堡垒和党员干部的先锋模范作用着力解决贫困村“无址办事”和“无钱办事”的问题,2015年实现贫困村村级组织都有活动场所的目标;大力发展村级集体经济,到2018年底贫困村全面消除“空壳村”
(四)加大扶贫专项资金监管力度严格把握扶贫资金的使用范围,本着“渠道不乱、用途不变、归口管理”的原则,实行扶贫资金专款、专帐、专人管理、封闭运行确保资金跟着项目走凡涉及扶贫和移民资金的项目,一要严格按规定采取相应招投标形式,确定建设队伍;二要将所有与扶贫资金有关的施工合同必须列入廉政承诺条款;三要项目业主和建设单位必须签订廉政责任状
(五)严格考核奖惩一是将扶贫攻坚工作纳入年度综合考评和村书记、主任个人年度考核及述职的重要内容;二加强工作督查,每个月对各乡村的扶贫攻坚工作进行一次督查督查结果一要作为扶贫攻坚工作考核依据;二要与评先评优相结合对在精准扶贫工作中有实招、干实事、见实效的给予通报表扬;对工作不力、进展缓慢的给予通报批评,并要求限期整改PAGE13-13-。