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【银行员工反洗钱心得】反洗钱培训心得范文【银行员工反洗钱心得】反洗钱培训心得范文昨天,又参加了央行组织的反洗钱工作培训,一天的培训时间实在太短了,由于时间有限,很多报告人都没有将问题讲到位,听后感到意犹未尽一是自己由于才疏学浅,很多反洗钱工作问题都一知半解,研究不深,万不敢和领导、教授面前造次,二是较为羞怯,恐怕一言有失,无意中得罪了人所以很多问题当场没有厘清,较为缺憾昨天上午,先由周科长首先发言,对上海市反洗钱自评估工作进行了点评,听完后感到自己的工作和其他银行比,差距还是很大的,特别是自评估指标选择和实际评估方面,还是较为粗放二家优秀的外资银行三井、三菱差不多每年都是优秀,使我自叹弗如非常想了解人家是怎么做的,可惜这两家均未做报告然后,由三家中、外资银行分别发表工作经验,由于时间过短,报告内容均虎头蛇尾,我最关注的日常操作问题没有谈深、谈细印象比较深的是招商银行,他们要求每笔客户交易均需请客户提交说明,感到实际工作中较难做到,如果客户仅于交易凭证笼统的注明货款或往来款,我们银行怎么对其交易背景进行核实就是做了核实工作,怎么能证明客户提交的理由一定正确我的观点是,商业银行与客户是平等的,商业银行不是监管单位,没有能力和手段监控客户交易,怀疑是要有根据的哪怕客户交易特征符合可疑交易报告标准,提交理由也存在一定问题真的要洗钱,理由一定冠冕堂皇,商业银行在没有取得确凿的证据前,报告的可疑交易是苍白无力的招商银行还有一个例子就是ATM机提现,每天提现2万元,连续3天,共支取6万元,表面上很可疑,但是银行有可能取得证据吗只是猜想,这类案件最后的结果往往是不了了之我一直在考虑,应该将大额交易纳入可疑交易调查的重要信息来源,前面的例子就是证明,如果金额不大,调查取证的价值就不大,反洗钱工作本来力量就有限,纠结于几万元的案件,好像价值不大我虽然不太懂法,但是知道现在盗窃500元以下的犯罪,不进行刑事处罚,法理之间是相通的,反洗钱调查是否可借鉴渣打银行确实是一家全球性的银行,反洗钱工作条理清晰、架构完整,只是昨天时间较少,没有讲得很清楚下午的培训,更加精彩先由复旦陈浩然教授介绍国际反洗钱工作形式,我已经聆听好几次陈教授的教诲陈教授实际上是给我们上了一堂普法课,两小时的课程插科打诨、完全脱稿,教授就是不一...。