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家庭理财方案书模板 姓名小秀儿 年龄25 家庭状况未婚 收入60000元/年 支出25000元/年 资产拥有活期存款80000元,股票资产5万元 负债无 保障有社会根本保险 理财建议考虑到其年龄较轻,风险承受力较强,在现阶段可追加投资股票型基金,也可利用工作之余拓宽收入另外应准备一些应急资金,以应付失业、生病等不时之需金额一般为月支出的3~6倍即可,应急准备金以少量现金、银行活期存款和货币市场基金的形式组合即可 姓名阿菊 年龄35 家庭状况已婚,有一5岁的女儿 收入夫妻两人年收入共计15万元,其中女方收入约占1/3 支出10万元/年 资产拥有价值64万元的住房,价值
13.5万元的汽车,8万元的活期存款,3万元的一年定期存款,9万元左右的基金 负债现有银行房贷48万元,还款期为xx~2024年,月供款3000元 家庭保障两人单位按照国家要求上根本保险,女儿有6万元保额的教育险月缴 理财建议现阶段其房贷等理财目标对资金平安性要求较高,所以整体上建议投资中等风险的理财产品,如配置型基金以及少量股票型和指数型基金,封闭式基金也可以关注应急准备金为月支出的6~9倍在已有的社会保险根底上,还需要一些商业保险 姓名唐姨 年龄65 家庭状况已婚,女儿已成家 家庭收入夫妻两人年收入共计18万元,其中女方收入约占2/5 家庭支出7万元左右 家庭资产价值100万元住房+30万元活期存款3万元,各种期限的定期存款24万元,国债3万元 家庭负债状况无家庭保障状况有社会根本保险 理财建议30万元的金融性资产中主要是定期存款和国库券,到期变现并建立应急准备金后,剩下的钱建议做如下安排购置银行人民币理财产品,购置债券型和保本型基金建议安排10万元的应急准备金,以应付生病住院等急需的花销兴业银行贵宾理财部朱莺模板内容仅供参考 。