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金融工作方案模板汇总七篇金融工作方案模板汇总七篇 时间就如同白驹过隙般的流逝,我们又将续写新的诗篇,展开新的旅程,是时候抽出时间写写工作方案了可是到底什么样的工作方案才是适合自己的呢?下面是的金融工作方案7篇,仅供参考,欢送大家阅读 深化金融生态环境建设加大A级信用企业培植力度;进一步稳固信用乡镇和信用社区建设成果,力争辖内所有乡镇全部进入信用乡镇行列充分运用电视、播送、报刊、网络等宣传渠道加强建设金融生态环境宣传,开展金融生态环境建设考评,积极引导金融机构支持地方经济开展,努力提升区域金融生态环境建设水平不断完善农村信用体系建设,促进社会整体信用意识进一步提升 加大金融对“三农”支持力度充分发挥***行效劳“三农”开展的主力军作用,鼓励各类商业银行加大对“三农”的信贷支持力度,争取20xx年引进设立一家村镇银行加快推进农村金融产品和效劳方式创新,稳步扩大农村土地承包经营权、宅基地使用权、林权和水面经营权抵押贷款试点进一步完善农户小额信用贷款,大力推广农户、个体工商户、农村中小企业联保贷款加大对农村根底设施建设、农村教育和卫生、农业产业化、农村中小企业、农村扶贫开发工程等方面的信贷投入积极稳妥扩大完善能繁母猪保险、奶牛保险等政策补贴的试点险种覆盖面,逐步增加设施农业、高效经济作物和特色农业工程等保险种类 全面增强保险业效劳地方经济社会的能力成立保险工作联络小组统筹推进保险工作,加强对保险行业的全面监管,全面统计辖区内保险机构、中介机构、兼业代理机构根本信息、制定保险行业自律制度,定期召开工作列会,及时传达上级保险公司及保险监管部门对保险工作的指示和要求,通报保险业开展情况,调查了解保险机构及业务工作中存在的困难,及时协调解决业务开展中存在的困难和问题 加强对中小企业的信贷支持和金融效劳充分发挥桥梁纽带作用,促进银企对接经常化、制度化和标准化组织举办中小企业融资洽谈会,在防范金融风险的前提下,支持和鼓励金融机构开展金融创新,推出更多种类的金融产品,适应经济开展需要创新中小企业信用担保体系,有效解决中小企业融资难的问题 加大对中小企业的股权改造和上市扶持力度由金融办牵线搭桥,构建政府、券商、企业相互沟通的良性互动机制组织举办1至2场专家培训会,聘请金融专家、券商高管对企业进行企业债发行、新三板、上市等进行辅导培训,并推荐高新技术企业、规模企业到中小企业板市场或创业板市场上市,推荐开展前景好的股份制企业挂牌新三板
1、加强宣传力度,并根据具体情况做好4次拟上市企业的培训工作,每季度举办一次培训,为有上市需要的企业进行上市辅导,编制并印发《企业上市简明知识手册》宣传读本,选取企业在上市过程中关心的热点问题进行了解答
2、充分利用中小企业板和创业板市场促进中小企业和科技型企业的开展,坚持境内与境外并举,推进企业多渠道融资,实现产业升级,争取按照“上报一批、辅导一批、储藏一批”的原那么,争取年内过会企业2家、上报材料4家、辅导报备8家,将成长性好,科技含量高,自主创新型成长企业列入培育对象,并给予拟上市企业一定的政策及资金扶持
4、制定“上市培育工程”工作方案,启动开发区上市培训工程,加强上市培育工作,提高“北京亦庄”品牌,即北京开发区在资本市场的影响力,争取在未来五年内形成“北京亦庄”板块
1、做好政策宣传工作,加强各类金融机构的引进力度,鼓励各类金融机构在开发区开展,力争引进1-2家优质城市商业银行或政策性银行在开发区设立分支机构
1、做好和银行沟通协调工作,建立“银政企”沟通机制,做好工程融资推介工作,为企业融资提供便利条件,年内组织工程银行和企业工程对接2次以上;
2、做好扩区建设融资工作,强化总公司在扩区开发建设主体职能和亦庄国际产业投资平台的职能,完成扩区开发区和产业投资的融资任务;
3、继续做好中小企业集合票据的发行工作,帮助中小企业拓宽融资渠道,争取年内发行1-2期中小企业集合票据,完成融资2-4亿元;
4、引导商业银行等金融机构改善资金供应,加大信贷支持,探索形成有利于开发区经济开展的信贷支持模式
1、积极开始展知识产权信用保险和贸易融资试点等金融创新工作;
2、研究产业金融试验区的相关政策,积极推进产业金融实验区试点工作,并争取市有关部门的支持 做好金融“十二五”开展规划的完善工作,征求工委、管委领导及相部门意见,并及时充实到规划当中,争取在第一季度完成规划制定工作 编制小额贷款公司设立指引,积极稳妥推进和扩大小额贷款公司试点工作,争取年内设立2-4家小额贷款公司,资本金额到达5-10亿元以上 xx部门负责的客户大体上可以分为四类,即现金管理客户、公司无贷户和电子银行客户客户结合全年的开展目标,坚持以市场为导向,以客户为中心,以账户为根底,抓大不放小,采取“确保稳住大客户,努力转变小客户,积极拓展新客户”的策略,制定详营销方案,在全公司开展系列的媒体宣传、网点销售、大型产品推介会、重点客户上门推介、组织投标和集中营销活动等,形成持续的市场推广攻势 稳固现金管理市场领先地位继续分层次、深入推广现金管理效劳,努力提高产品的客户价值要通过抓重点客户扩大市场影响,增强现金管理的品牌效应各行部要对辖区内重点客户、行业大户、集团客户进行调查,深入分析其经营特点、模式,设计切实的现金管理方案,主动进行营销对现金管理存量客户挖掘深层次的需求,解决存在的问题,提高客户奉献度今年争取新增现金管理客户185200户 深入开发公司无贷户市场中小企业无贷户,这也是我行的根底客户,并为资产业务、中间业务开展提供重要XX年在去年开展中小企业“弘业结算”主题营销活动根底上,总结经验,深化营销,增强营销效果要保持全公司的公司无贷户市场营销在量上增长,并注重改善质量;要优化结构,提高优质客户比重,降低筹资本钱率,增加高附加值产品的销售要重点抓好公司无贷户的开户营销,努力扩大市场占比要加强对公司无贷户维护管理,深入分析其结算特点,进行全产品营销,扩大我行的结算市场份额XX年要努力实现新开对公结算账户358001户,结算账户净增长272430户 做好系统大户的营销维护工作针对全市还有局部镇区财政所未在我行开户的现状,通过调用各种资源进行营销,争取全面开花并借势向各镇区其他政府分支机构展开营销攻势,争取更大的存款份额同时对大中型企业、名牌企业、世界10强、纳税前8000名、进出口前7334强”等10多户重点客户挂牌认购工作,锁定他行目标客户,进行重点攻关 客户资源是全公司至关重要的资源,对公客户是全公司的优质客户和潜力客户,要利用对公统一视图系统,在全面提供优质效劳的根底上,进一步表达个性化、多样化的效劳 一是要按照总行要求“二级分公司结算与现金管理部门至少配置3名客户经理;每个对公业务网点含综合业务网点应当根据业务开展情况至少配备1名客户经理,客户资源比拟丰富的网点应适当增配,”构建起高素质的营销团队 二是加强物理网点的建设目前,由于对公结算业务方式品种多样,公司管理模式的差异,对公客户最常用的仍然是柜面效劳渠道我行要加强网点建设,在贵宾理财中心改造中要充分考虑对公客户的业务需要,满足客户的需求各行部要制定详细的网点对公业务营销指南,对不同网点业态对公业务的效劳内容、效劳要求、效劳行为标准、效劳流程等进行指导 三是要拓展电子银行业务渠道,扩大离柜业务占比今年,电子银行业务在继续“跑马圈地”扩大市场占比的同时,还要“精耕细作”,拓展有层次的目标客户各行部应充分重视与利用分公司下发的目标客户清单,有侧重、有针对地开展营销工作,要在优质客户市场上占据绝对优势同时做好客户效劳与深度营销工作通过建立企业客户电子银行台账,并以此作为客户支持和效劳的重要依据,及时为客户解决在使用我行电子银行产品过程中遇到的问题,并适时将电子银行新产品推荐给客户,提高“动户率”和客户使用率 规章制度,加大力度对保安人员进行定期教育和长期管理,制定了保安人员管理档案,不断提高其综合素质;定期检查两所一柜的平安情况和设施设备的完整性,对火源、灭火器摆放位置、性能进行经常性检查,按期更换灭火器的二氧化碳及泡沫粉,发现隐患、问题,及时、彻底整改;积极配合总部进行各项检查,同时做好自查和总结,将有关材料及时上报 上半年,我行工作虽然取得了一定的成绩,但较总部的各项指标还有很大差距,虽然存款、贷款规模均有所增扩大,但是增幅较小,较总部下达的任务还有一定差距;员工的综合素质较现代化ⅹⅹ银行员工的要求还有很大的差距 客户是我们的生存之源,作为营业部又是对外的窗口,效劳的好坏直接影响到我行的信誉
1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点效劳”、“站立效劳”、“三声效劳”我们将继续执行,并做到每个员工能耐心对待每个顾客,让客户满意
2、随着金融业之间的竞争加剧,客户对银行的效劳要求越来越高,不单单在临柜效劳中更表达在我行的效劳品种上,除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外,更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种效劳品种,提高我行的竞争能力
3、主动加强与个人业务的联系,参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户效劳,虽然已经上了综合业务系统,但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合,是我营业部工作的一个欠缺
4、以银行为课堂,明年我们将举办更多的银行结算方法讲座,增加人们的金融知识,让客户多了解银行,贴近银行从而融入到我行业务中
5、继续做好银行、自助银行和网上银行的工作,并向优质客户推广使用网上银行业务 随着近年来金融犯罪案件的增多,促使我们对操作的标准、制度的执行有了更高的要求
1、催促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换,然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分一岗一卡,一人一卡,增强制度执行的钢性,提高约束力
2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防,着重加强帐户管理和上门效劳
3、进一步加强会计出纳制度,严格会计出纳制度的执行与检查,标准会计印章和空白重要凭证的使用和保管
4、重点推行支付密码器的出售工作,保证银企结算资金的平安,进一步提高我行防范外来结算风险的手段
5、标准业务操作流程,强化总会计日常检查制度以及时发现隐患,减少过失杜绝结算事故
6、切实履行对分理处的业务指导与检查
7、做好会计核算质量的定期考核工作 员工的素质如何是银行能否开展的根本,在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍
1、把好进人用人关银行业听着很美,其实充满竞争和风险,所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养,在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位,从而提高员工的积极性
2、加强业务培训,这也是明年最紧迫的,现已将培训方案上报人事部门,准备对出纳制度、支付结算方法、综合业务系统会计制度、新会计科目等根底知识以及各种新兴业务进行培训
3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵,除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平
4、勤做员工的思想工作,关心鼓励员工,强化员工的心理素质
5、有方案、有目的地进行岗位轮换,培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变 20xx年,独流镇总的指导思想是全面贯彻落实党的十八大,十八届三中、四中全会精神,以“一号工程”为着力点,统筹推进“美丽独流”建设,继续着力抓好结构调整、产业升级、城镇建设和民计民生四项工程,坚决信心,齐心协力,克难攻坚,真抓实干,努力实现全镇经济社会开展的新跨越 主要奋斗目标是全镇实现生产总值
22.7亿元,同比增长10%;财政收入完成
1.32亿元,同比增长10%;工业固定资产投入完成2亿元;农民人均可支配收入到达19070元,同比增长12%在实际工作中,力争完成得更好重点抓好四个方面的工作 一是继续抓好龙海果树产业带果树栽植工作,实现果树栽植无缝连接年内完成林木载植4500亩,其中龙海果树带700亩、经济林1350亩、村庄绿化450亩、林网700亩、育苗780亩等同时,搞好全镇xx000亩经济林和5000亩果树的日常管护工作二是积极探索林下种植大蒜、辣椒、药材等经济作物,拓宽群众增收渠道三是加大对农业根底设施的投入力度,积极改善农业生产条件四是年内新开展农民专业合作社10个以上 认真落实促进企业技术创新的各项扶持政策,全力推动科技型中小企业的开展,培植科技“小巨人”引导企业加快技改步伐,提高产品产业档次,提高企业核心竞争力,实现工业企业优化升级和工业结构的战略性调整要通过产业升级,全力打造天津地区机械加工产业基地年内固定资产投入完成2亿元,其中招商引资完成7000万元,重点开展机械加工工程和高科技工程 一是抓好园区建设,提高镇莲花工业集中区管理水平在抓好根底设施配套的同时,重点抓好闲置企业的“腾笼换鸟”工作,提高土地资源的利用率二是加大总部经济引进力度,年内总部经济税收到达2500万元第三是倾注全力招商引资,蓄足企业开展后劲要采取产业链招商、以商招商、企业业缘关系招商、网络招商等多种方式进行招商,年内至少引进纳税户20家以上 在城镇建设上,一是要继续坚持规划先行,确保规划要求落到实处二要严格执行土地管理法律法规,实现依法管理、有序建设三是依法严厉打击违法占地、违法建筑行为 在环境卫生治理上,要全力推进“美丽天津一号工程”,稳固“四清一绿”成果加大综合整治力度,实施垃圾、柴草、坑塘、污水集中治理,创新乡村垃圾、污水处理新模式,进一步完善乡村环境卫生长效管理机制,彻底改变村庄脏、乱、破的.现状,努力把村庄建设成为干净、整洁、优美、宜居的美丽乡村在生态环境建设上,坚持走可持续开展之路,全力打造天蓝、水清、树绿的“绿色独流”一要好工程准入关,严格控制高污染、高能耗工程入驻二要加大水污染企业的治理力度,确保镇域内水污染企业达标排放三要大力加强村庄绿化美化,重点抓好环村林建设、街道绿化和庭院美化工程的提高 一是进一步建立和完善社会保障体系继续推进城乡居民根本养老保险和根本医疗保险扩面继续做好弱势群体救助工作,力争实现低保、五保、特困人群应保尽保进一步加大殡葬改革力度,大力提倡移风易俗文明节俭办丧事的新风气二是充分发挥镇村两级积极性,努力实现教育的健康开展三是进一步完善方案生育政策利益导向机制,教育引导广阔群众转变生育观念同时,加大社会抚养费征收力度,遏制超生现象的发生四是组织村街开展丰富多彩的群众性文体活动,满足人民群众多方面、多层次、多样化的精神文化需求村级文化活动室达标率到达90%以上,镇文体中心上半年完成启用准备坚持把维护社会稳定放在首位一要继续坚持领导干部接待群众来访、机关干部包村街、重大疑难信访事件领导包案等制度二要加大矛盾纠纷排查和调处力度,把矛盾消化在基层,解决在萌芽状态三要加强社会治安综合治理,依法严厉打击各类刑事犯罪活动,确保一方平安四要坚持不懈地抓好平安生产、食品平安、交通平安工作,对于各类平安隐患做到早发现、早处置,确保全年不发生重大平安事故 作为销售总监日常管理工作规划包括三部曲第一是系统规划,第二是管理控制,第三是培训鼓励这三部曲是有机结合,互相配合的整体,其主要目的是解决销售人员赖散疲惫、销售动作、销售队伍“鸡肋”充满,业绩动乱难测等销售队伍常见问题,带着团队,配合区域总经理一起达成销售目标
1、目标规划,目标分解 根据公司开展规划的要求,比照过往的业绩数据,制定合理的业绩目标,包括销售额财务目标、客户增长目标、管理要求目标等并做目标分解,分解到个人,分解到具体的季度、月度对制定的目标与同事们结合实际工作情况做推演,让大家有压力、有动力一起完成!
2、市场划分 外部市场是按产品线划分还是按区域划分或是其他模式,认真做好思考与沟通交流目前我们公司主要是内容平安与行为审计产品类、内容平安与行为监管产品类、平安集成效劳个人的观点是在业务人数少、业务能力不高阶段暂时放开,所有人都能做区域的全线产品,但是每个人都有自己的侧重行业线,为后面按产品线划分市场做准备理由是业术有专攻,专业争取客户,打败对手!
3、重要流程梳理 主要包括销售过程管理流程、客户信息管理流程、销售人员阶段考核管理流程、应收账款管理流程等等进行梳理,出相关的流程图文档对于我们目标客户在党、政、军,公、检、法这类国家机器部门,销售过程流程控制显得尤其重要,例如把销售过程梳理为一般的四个阶段,一是客户接触阶段、二是客户接受阶段、三是共同商议阶段、四是商务突破阶段,每个阶段都有节点要素控制,区域总经理和总监重点把控流程中的节点,给业务同事以指导
4、内部销售组织和职责书面化 结合外部市场的划分,区域销售组的内部机构也很容易搭建起来了,是按产品线划分小组或个人还是按区域划分重要的是明确下来用文本的形式固定下来,明确每个人的工作任务、岗位职责
5、销售人员编制 目前我们的人数比拟少,根据业务需要做好了相关的规划,区域总经理已规划
6、薪资绩效考核体系设计 公司在这块有统一制度,如果情况允许我们可以结合区域的实际情况,做一些区域特色的绩效考核
1、招聘销售人员管理 选择那些经历匹配、开展阶段匹配、个性匹配、期望匹配的销售人员,对于公司产品属于工程型的销售,多需要较为聪明、善于拓展人际关系的销售
2、表格管理 包括日常的日报、周报、月报、拜访客户记录、销售漏斗报表等制度的制定、落实、或使用相关的OA、CRM系统管理注意表格设计实用,有效,能真正帮助到业务同事,不仅仅是为了填表格而硬性规定,在培训环境清楚向同事们说清楚填写表格带来的好处
3、会议管理 包括早晚会、周会、月度会议的组织、召开,传达公司的指令、销售制度、渠道政策会议效果的好坏很重要在于事先的筹划准备工作上,会议管理好坏对工作的开展有重要的影响
4、谈话管理 包括日常的述职管理、读单管理等等读单管理是个人认为对销售流程把控的重要手段,每个销售人员把自己跟进的单子在拜访记录的根底上制作成FREEMIND(头脑思维)图示,按人(决策者、参谋者、执行者等)、钱(是否有预算,预算数额等)、时间(时间表)、安排(工程安排流程)、对手(竞争对手情况等)等要素对单子分解推演,区域总经理和总监等给予检查、建议、催促
5、日常观察 对销售同事日常工作状态,心态变化,工作方式做旁观,及时了解他们的工作情况并给以催促修正适当不定期组织一些聚餐或其他类型的活动,大家一起交流,注意观察同事们的情况
1、入职培训 有关公司理念、公司文化、公司产品、销售模式、效劳理念、竞争对手情况等全方位的培训学习
2、销售专项培训 制作出培训资料,把各个销售流程培训、销售演练、产品演示、问题解答、岗位职责培训等在系统规划中要求明确讲解给销售同事的知识以及相关事项例如销售培训,可以进行实际的模拟训练或实操训练,提升销售同事的工作能力
3、在岗培训 带着新同事一起拜访客户,以技术工程师或其他身份旁观新同事的工作,并事后给予评价纠正
4、销售集训 组织优秀销售同事进行案例分析讲解,一起交流跟进心得,提升大家的跟单能力,互相鼓励!
一、提高认识,明确目标,力求完成保底任务将储蓄存款的稳定持续增长作为日常工作来抓,紧紧围绕开展中高端客户的经营思路,努力拓展客户规模,优化客户结构,提高重点业务客户渗透率,促进个人客户资产稳定增长,在确保一季末储蓄存款余额的根底上做好稳存增存工作
二、加大私人银行客户拓展力度,全面落实“一行一季一户”的工作要求一是要认真落实高端客户开展规划,充分运用高端客户维护、拓展专项鼓励机制和政策,推进全行中高端客户快速开展二是做好存量客户的效劳与维护工作目前,全行已根本完成存量私人银行客户的签约工作,要求各支行要加强与客户的沟通交流,充分了解客户需求,及时了解产品发行、客户活动等信息,同时还要加大私人银行专属产品配备力度,通过产品稳固客户,防止出现客户资产下降的情况三是积极捕捉市场信息,抓好私人银行客户的规模扩张以“煤炭资源整合、上市及拟上市企业高管、中小企业主和私营业主、第三方存管、房地产商”五大板块为重点,实施制管理和维护,加大高净值客户拓展力度
三、全力维护和开展财富客户,努力完成全年目标任务一是以全行开展的“大学习、大联动、大营销”活动为契机,持续快速推进优质企事业单位代发工资业务开展,带动财富客户数量和资产的增长二是要深入挖掘存量潜力客户,确定开展目标,努力将其培育开展成我行财富客户和私人银行客户三是加强前台柜员和客户经理的客户推荐对接工作,采劝接对子”的方式,前台柜员发现的目标客户要及时有效地推荐给客户经理做营销和后续维护,确保客户资源不丧失,不外流
四、发挥理财产品与储蓄存款的互动作用,实现二者同步协调开展一是大力营销保本理财产品,将其作为理财产品重中之重进行全力营销,在增加理财产品余额的同时增加储蓄存款余额,实现二者同步开展二是要提前做好月末、季末和年末到期理财产品的衔接和存款转化工作三是全力营销理财产品的同时,要积极挖转他行客户和他行资产,稳定本行储蓄存款余额,防止出现此增彼减的情况
五、充分发挥营销团队的作用,做好客户分层维护工作一是各支行行长、个金业务分管行长要亲自参与本行私人银行客户、财富客户的维护,定期联系和拜访客户每季度组织一次有针对性的财富客户定向营销活动,每年组织一次较大规模的营销活动二是各支行个人客户经理要做好中高端客户的日常维护工作做好客户大额现金提娶预约效劳、泊车、理财规划等方面的安排,确保效劳质量;了解客户日常金融需求,与客户建立长期、稳定的关系,提高客户满意度和忠诚度三是建立个人高端客户维护的双线联系、分层维护机制加强与市分行财富管理岗、私人银行部太原分部的联系,从不同层面上共同维护
六、认真落实相关鼓励措施,加强监测通报管理,实行大额资金报告制度各支行要落实市分行储蓄存款的相关鼓励措施并加强动态监测,尤其对高端客户、大额资金的流动要责成专人予以关注,行长、分管行长要亲自过问营业网点柜面遇有大额资金向他行通兑情况,经办行要在办理业务前向开户行通报,开户行要积极进行客户关系维护,确保资金不外流。