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邮储银行员工合规回头看心得体会范文邮储银行员工合规回头看心得体会范文 合规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍合规是信合稳健运行的内在要求大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向一个是改造流程与强化管理的方向,另一个是建立全员合规文化的方向,使合规行为成为全员的自觉行动 近年来,xx在开展业务的同时,全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的“合规文化”建设,通过强化教育培训、组织风险点的成因分析,搭建防控体系、优化流程、标准管理,保证业务开展质量等系列活动的深入开展,“合规人人有责、合规创造价值”的观念已深入人心;“依法决策、合规经营与管理,按章办事、合规操作”在全行上下蔚然成风;有章不循、违规操作、屡查屡犯的顽症得到整治;根底管理工作存在的隐患得到及时消除;防范风险的能力得到增强,为业务持续健康地开展创造了良好的内部环境 员工需要制度的约束固然重要,但仅此是远远不够的,因为再好的制度最终要靠全体员工去执行只有真正以广阔员工为本,坚持不懈地构筑合规文化,制度才能合规彻底地执行基于这种理念,xx支行召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展“争先创优”活动,树立员工身边看得见的模范并出台了“合规培训方案”,分别对信贷、会计、国际业务、电子银行等几大系列出台了详细的培训方案并注重领导干部和一般员工两个层面,实行全员培训目前已举办了三期培训,分别为信贷标准化管理知识培训、会计人员业务知识培训、外汇业务合规和营销知识讲座,培训范围广,参加人数达300多人次为了能使培训到达最正确效果,该行业务部门一改以往你说我听,照本宣科,课后考试的传统模式,通过案例分析、现场指导、角色扮演、互动交流等“多元化”培训方式,把理论和实践很好地整合在一起,激发了员工学习的主动性,通过思考、讨论和反应加深理解,使培训到达了预期的效果为了稳固根底管理月活动中开展的各项合规培训效果,该行还将在5月中旬举办一场知识竞赛,各部门根据支行业务存在的薄弱环节精心设计了考试题库,内容涉及到信贷、会计、中间业务、国际业务等全面性的知识,并已在支行网站上发给员工学习 今年以来,该行通过对内外部检查中发现的问题进行分析,并从合规管理入手,继续推进制度建设,重点在营业网点、前台部门、后台监督等三个环节强化内部控制力度归纳出了会计、信贷、电子银行、国际业务、中间业务等5个专业近百个风险点,这些风险点主要集中在会计业务重点环节控制制度执行不到位、限制性条款落实、账务核对,开户资料不全、政策执行上存在一定出入等方面针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案,通过合规培训,为员工分析根底管理中存在的问题,剖析问题产生的原因,明确整改措施,切实做到了“提示在前,预警在先”,使每一位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解,执行制度的观念有了明显增强,使之明白了自己在工作中“应该做什么,怎么做、做到什么程度”,对违反制度的事“不敢为、不能为、不想为”该行还把这些风险点作为各个岗位后续跟踪检查、培训考试的重点,制定了各部门的检查实施方案、考评方案、学习方案在XX年度县级支行内部控制综合评价后续跟踪检查中,xx支行是受罚款金额最少的单位 可以引用“子规夜半犹啼血,不信东风唤不回”的诗句来形容xx支行夯实根底管理,构筑平安防线,推行合规文化的决心和信心再恰当不够了过去,基层网点对制度要么被动执行,要么打折扣,有的还“遇到红灯绕着走”开展根底管理活动以来,这种沉闷、散漫的状况已经成为了历史随着市场、效益观念的强化,合规经营意识的提高,使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度,并根据市场竞争需要和产品创新需要,该行及时制定更为行之有效的考评制度从开展根底管理工作前后的两种结果来看,带来的不仅仅是业务操作的标准化和资产质量的提高,它已经从深层次上改变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念 对于基层网点来说,接受各种业务检查是不可防止的事面对检查,过去有的网点负责人虽然嘴上说欢送、配合,实际上心里是无奈和应付,甚至还有抵触情绪而现在检查,大局部态度是积极配合,对检查的结果根本都能正确对待,认真整改这种变化,一方面是因为网点依法合规经营,违规行为根本杜绝,经得起检查;另一方面,在支行对违规操作的严厉处分下,基层网点深刻认识到,检查不是挑刺找茬,检查是一种更高层次的保护,是对网点、对员工负责,早发现早纠正就会防止发生大问题 上述种种变化虽然刚刚开始,但归根到底是合规文化理念在员工思维和行为方式上的表现从合规文化的层面来说,合规只是给大家提供了一个共同的规那么,只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向,影响才能更加深远从发生在基层网点和员工身上这些变化,我们可以感受到合规文化的悄然形成,感受到合规文化正以春风化雨般的渗透力作用于xx支行经营管理的全程 为进一步提高全行会计管理及操作人员合规意识,建立良好的道德诚信标准,增强内部会计控制及风险防范能力,创立农业银行良好的合规文化农行山东泰安分行按照农总行、省行的统一部署,结合本行实际情况,从七月份至九月份,在全行范围内开展“从我做起,合规操作”专题教育学习活动 开展这次教育学习活动的目的,就是要帮助员工树立正确的价值观,找准工作立足点,增强合规管理、合规经营意识;切实提高员工业务素质和执行制度的自觉性,增强识别风险和控制会计风险的能力,切实标准操作行为,有效遏制违规违纪问题和案件的发生;树立农业银行改革开展的信心,增强维护农业银行利益的责任心和使命感,建立良好的合规文化 该行此次教育学习活动分为学习自查和稳固验收两个阶段进行学习自查阶段的活动内容包括一是学习相关制度组织员工采取集中学习和自学相结合的方式,对相关文件、制度、规章进行学习,学习内容以业务操作标准为主,做好学习记录和笔记,学习面到达00%每名会计业务管理和操作人员至少撰写篇以“从我做起,合规操作”为主题的学习心得 二是对照制度进行自查整改通过组织学习,结合“内控管理标准年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动,深入排查会计业务风险点,查找合规操作方面存在的问题并落实整改三是组织召开制度研讨会在八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会,包括对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和研究,提出完善系统风险控制的意见;对现行的会计业务规章制度进行认真梳理,查找分析现行制度中存在与业务开展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题,研究解决方法,提出完善意见四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作 抽调业务骨干,组成宣讲组,根据《中国农业银行防范案件工作指引》中有关会计操作的风险点,以实际案例,进行风险分析和警示稳固验收阶段活动内容包括一是组织集中考试围绕本次活动的学习内容,组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试二是检查验收制定详细检查验收方案,组织各单位对“从我做起,合规操作”活动进行检查验收三是稳固学习成果修订和完善会计结算专业的相关业务操作标准,建立岗位风险点提示制度,把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工 现就此次学习活动的心得总结出几点体会,也是我对此次教育学习活动的一个理性的认识 在平凡中奉献,爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神,它看似平凡,实那么伟大从大的方面来说,一份职业,一个工作岗位,都是一个人赖以生存和开展的根底保障从小的方面讲,比方我们中行,每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和开展的保障,也是中行存在和开展的必需中行要开展,要在这个竞争剧烈的金融业中不断强大,立于不败之地,没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的作为中行人,为了中行的前途,为了中行的荣誉,做一名爱岗敬业的人,是职业道德对我们最引为用以标准行为品质,评价善恶的行为规那么 作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德,如果路走得不对就会犯错误,就会迷失方向;如果没有德,就难于为人民效劳,就谈不上自己的事业,也就没有单位事业的兴旺,就没有个人事业的开展,也就失去了人身存在的社会价值我现在正在从事中行工作,这是我的职业,也是我唯一的职业,自我参加工作以来,我一直从事这项职业,也一直热爱这个职业,对中行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情,所以我一直是爱岗敬业的只有爱岗敬业才是我为人民效劳的精神的具体表达 讲求职业道德还必须老实守信,所谓老实就是忠心耿耿,忠诚老实所谓守信就是说话算数,讲信誉重信用,履行自己应承当的义务所以通过对这次的学习,使我更深地了解到作为一个中行职工的根本、为人、言行和责任,就是自己在工作中不断地加强学习,时刻按照职业标准去要求自己,努力工作,才能使自己立于不败之地 没有规矩何成方圆”,身为网点一线员工,切实提高业务素质和风险防范能力,全面加强柜面营销和柜台效劳,是我们临柜人员最为实际的工作任务作为临柜人员,我深知临柜工作的重要性,因为它是顾客直接了解我行窗口,起着沟通顾客与银行的桥梁作用因此,在临柜工作中,我始终坚持要做一个“有心人”虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户在银行业竞争日趋剧烈的形势下,我们都很清楚地意识到只有更耐心、周到、快捷的优质效劳才能为我行争取更多的客户,赢得更好的社会形象我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物,更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟 加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话有时,总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务开展,细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自已的权益和维护广阔客户的权益能力我们的各项规章制度正如一架庞大的机器,每一项制度都是一个机器零件,如果我们不按程序去操作维护它,哪怕是少了一颗锣丝钉,也会造成不可估量的损失,各项制度的维护和贯彻是要我们广阔的员工严格执行 银行号称“三铁“铁制度、铁算盘、铁帐本”正因为有了银行的“三铁”,银行在百姓心中才是可以信赖的规章制度的执行与否,取决于广阔员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度,有规不遵,有章不遁是各行业之大忌,车行千里始有道,对于规章制度的执行,就一线柜员而言,从内部讲要做到从我做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监督授权业务的合法合规,严格执行业务操作系统平安防范,抵抗各种违规作业等等,做好相互制约,相互监督,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾坚持至始至终地按规章办事如此以来,我们的制度才得于实施,我们的资金平安防范才有保障再好的制度,如果不能得到好的执行,那也将走向它的反面 近年来,金融系统发生的经济案件,不仅干扰破坏了经济金融秩序,而且严重地损害了银行的社会信誉采取相应措施,从源头上加强预防,是新时期防范金融犯罪的一道重要防线这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势,其中重要一条是无视了思想方面的教育,平时只强调业务工作的重要性,无视了干部职工的思想建设,没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系,限于既要进行正面教育,又要坚持经常性的案例警示教育,使干部职工加固思想防线,经常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,从而为消除金融犯罪打下良好的群众根底和思想根底,自觉做到常在河边走,就是不湿鞋健全规章制度,严格内部管理,是预防经济案件的保证为此要认真抓好制度建设,一方面要根据我们一线柜员工作的特点,组织学习,通过学习,使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节,本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法,及时发现和纠正工作中的偏差对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约 通过此次合规教育活动,找到了自我正确的价值取向与是非标准,找准了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识,通过对相关制度的深入学习,对提高自己的业务素质和执行制度的.自觉性有了更高的要求,为识别和控制业务上的各种风险增强能力,积极标准操作行为和消除风险隐患,树立对中行改革的信心,增强维护中行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助 一是学习相关制度组织员工采取集中学习和自学相结合的方式,对相关文件、制度、规章进行学习,学习内容以业务操作标准为主,做好学习记录和笔记,学习面到达100%每名会计业务管理和操作人员至少撰写1篇以“从我做起,合规操作”为主题的学习心得 二是对照制度进行自查整改通过组织学习结合“内控管理标准年”和案件治理“回头看”检查、合规文化教育活动,深入排查会计业务风险点,查找合规操作方面存在的问题并落实整改 三是组织召开制度研讨会在八月底组织一次关于业务系统管理和会计制度方面的研讨会,包括对现行的会计业务生产系统和管理系统的内部控制进行探讨和研究,提出完善系统风险控制的意见;对现行的会计业务规章制度进行认真梳理,查找分析现行制度中存在与业务开展不相适应或存在漏洞、不衔接、不一致的问题,研究解决方法,提出完善意见 四是开展会计操作风险案例巡回宣讲工作抽调业务骨干,组成宣讲组,根据《中国农业银行防范案件工作指引》中有关会计操作的风险点,以实际案例,进行风险分析和警示 稳固验收阶段活动内容包括 一是组织集中考试围绕本次活动的学习内容,组织全行会计管理人员和操作人员进行集中考试 二是检查验收制定详细检查验收方案,组织各单位对“从我做起,合规操作”活动进行检查验收 三是稳固学习成果修订和完善会计结算专业的相关业务操作标准,建立岗位风险点提示制度,把合规管理、合规经营、合规操作的理念深入到每一个员工 开展“从我做起,合规操作”专题教育学习活动心得不悔资料! 近期,省行开展了“从我做起,合规操作”专题教育学习活动,在学习活动期间,我依照省行下发的有关活动意见,并结合我平时在工作中实际情况,对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识有了更深一层的认识现就此次学习活动的心得总结出几点体会,也是我对此次 教育学习活动的一个理性的认识
一、爱岗敬业、无私奉献在平凡中奉献,爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神,它看似平凡,实那么伟大从大的方面来说,一份职业,一个工作岗位,都是一个人赖以生存和开展的根底保障从小的方面讲,比方我们农行,每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和开展的保障,也是农行存在和开展的必需农行要开展,要在这个竞争剧烈的金融业中不断强大,立于不败之地,没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的作为农行人,为了农行的前途,为了农行的荣誉,做一名爱岗敬业的人,是职业道德对我们最引为用以标准行为品质,评价善恶的行为规那么 作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德,如果路走得不对就会犯错误,就会迷失方向;如果没有德,就难于为人民效劳,就谈不上自己的事业,也就没有单位事业的兴旺,就没有个人事业的开展,也就失去了人身存在的社会价值我现在正在从事农行工作,这是我的职业,也是我唯一的职业,自我参加工作以来,我一直从事这项职业,也一直热爱这个职业,对农行工作有浓厚的兴趣和深厚的感情,所以我一直是爱岗敬业的只有爱岗敬业才是我为人民效劳的精神的具体表达 讲求职业道德还必须老实守信,所谓老实就是忠心耿耿,忠诚老实所谓守信就是说话算数,讲信誉重信用,履行自己应承当的义务所以通过对这次的学习,使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任,就是自己在工作中不断地加强学习,时刻按照职业标准去要求自己,努力工作,才能使自己立于不败之地
二、加强业务知识学习、提升合规操作意识“没有规矩何成方圆”,身为网点一线员工,切实提高业务素质和风险防范能力,全面加强柜面营销和柜台效劳,是我们临柜人员最为实际的工作任务作为临柜人员,我深知临柜工作的重要性,因为它是顾客直接了解我行窗口,起着沟通顾客与银行的桥梁作用因此,在临柜工作中,我始终坚持要做一个“有心人”虚心学习业务,用心锻炼技能,耐心办理业务,热心对待客户在银行业竞争日趋剧烈的形势下,我们都很清楚地意识到只有更耐心、周到、快捷的优质效劳才能为我行争取更多的客户,赢得更好的社会形象我们每天面对形形****不同层次的客户和形形****事物,更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟 加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话有时,总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务开展,细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自已的权益和维护广阔客户的权益能力我们的各项规章制度正如一架庞大的机器,每一项制度都是一个机器零件,如果我们不按程序去操作维护它,哪怕是少了一颗锣丝钉,也会造成不可估量的损失,各项制度的维护和贯彻是要*我们广阔的员工严格执行,正如《违规违纪警示案例》之案例三中所提及的违规行为,如果没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳颜朝霞的随意放纵、大悟支行本身存在未按章办事让坐班主任代班,明有光一切的违规行为也就不能得逞而事后大悟支行的纵容庇护也导致了明有光的违规行为事件的延伸管中窥豹,时见一斑,规章制度的执行,不是*某一人来执行的,而是要*一个集体相互制约、监督来实施的
三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识银行号称“三铁“铁制度、铁算盘、铁帐本”正因为有了银行的“三铁”,银行在百姓心中才是可以信赖的规章制度的执行与否,取决于广阔员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度,有规不遵,有章不遁是各行业之大忌,车行千里始有道,对于规章制度的执行,就一线柜员而言,从内部讲要做到从我做起,正确办理每一笔业务,认真审核每张票据,监督授权业务的合法合规,严格执行业务操作系统平安防范,****各种违规作业等等,做好相互制约,相互监督,不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾坚持至始至终地按规章办事如此以来,我们的制度才得于实施,我们的资金平安防范才有保障再好的制度,如果不能得到好的执行,那也将走向它的反面不悔资料! 近年来,金融系统发生的经济案件,不仅干扰破坏了经济金融秩序,而且严重地损害了银行的社会信誉采取相应措施,从源头上加强预防,是新时期防范金融犯罪的一道重要防线这几年银行职业犯罪之所以呈上升趋势,其中重要一条是无视了思想方面的教育,平时只强调业务工作的重要性,无视了干部职工的思想建设,没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系,限于既要进行正面教育,又要坚持经常性的案例警示教育,使干部职工加固思想防线,经常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,从而为消除金融犯罪打下良好的群众根底和思想根底,自觉做到常在河边走,就是不湿鞋健全规章制度,严格内部管理,是预防经济案件的保证为此要认真抓好制度建设,一方面要根据我们一线柜员工作的特点,组织学习,通过学习,使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节,本岗位的自我检查与自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自检自查、上级检查、交*互查等方法,及时发现和纠正工作中的偏差对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约 通过此次合规教育活动,找到了自我正确的价值取向与是非标准,找准了工作立足点,增强了合规办理和合规经营意识,通过对相关制度的深入学习,对提高自己的业务素质和执行制度的自觉性有了更高的要求,为识别和控制业务上的各种风险增强能力,积极标准操作行为和消除风险隐患,树立对农行改革的信心,增强维护农行利益的责任心和使命感及建立良好的合规文化都起到了极大的帮助。