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xx年流动资金借款合同范本 广义的流动资金指企业全部的流动资产,包括现金、存货材料、在制品、及成品、应收账款、有价证券、预付款等工程下面的xx年最新版流动资金借款合同范本,你可能会用得着 编号字第号 签订合同单位 借款单位简称借款方 贷款单位民建设银行行简称贷款方 根据《建筑流动资金贷款方法》以下简称《贷款方法》的规定,借款方为保证施工生产正常进行,向贷款方申请建筑企业流动资金贷款,经贷款方审查同意发放,为明确各方权责,特签订本合同,共同遵守 第一条本合同规定年贷款额为人民币大写万元,用于. 第二条借款方和贷款方必须共同遵守《贷款方法》,有关贷款事项按《贷款方法》规定办理 第三条贷款自支用之日起,按实际支用数计收利息,利率为月息‰,超方案贷款的,超过局部利息为月息‰,逾期还款的加计利息%,挪用贷款的,对挪用局部加收罚息% 第四条贷款方保证按照合同的规定供给资金,贷款方如因工作过失贻误放款,以致借款方遭受损失时,应按直接经济损失,由贷款方负责赔偿 第五条贷款方有权检查贷款使用情况检查时,借款方对调阅有关文件、账册、凭证和报表,查核物资库存和施工生产情况等,必须给予方便 第六条借款方如违反合同和贷款方法的规定,贷款方有权停止贷款,提前收回局部或全部贷款 第七条借款方的担保单位是,对借款方归还贷款本息承当连带责任,借款方未按期清偿贷款本息时,担保方应在接到贷款方还款通知后个月内负责归还 第八条本合同有效期自年月日起,至年月日止 本合同正本一式3份,借款方、贷款方、担保单位各执1份;副本份,、、等单位各执1份 借款方公章贷款方公章 地址地址 法人代表签名法人代表签名 开户银行及账号 担保单位公章 地址 法人代表签名 开户银行及账号 签约日期年月日 签约地点
①流动资金占用形态具有变动性
②流动资金占用数量具有波动性
③流动资金循环与生产经营周期具有一致性
④流动资金具有灵活多样性 流动资金的重要性在于每一次周转可以产生营业收入及创造利润,因而流动资金的周转是为企业盈余的直接创造者以下为举例分析企业投入本钱$10,透过营业行为收回现金$12,扣除本钱$10外,尚有盈余$2因之流动资金每一周转,即可创造盈利$2有周转就有盈利时机因此可以说,流动资金每一次周转即直接创造了企业的盈余
①加强流动资金管理,可以加速流动资金周转,减少流动资金占用,促进企业生产经营的开展
②加强流动资金管理,有利于促进企业加强经济核算,提高生产经营管理水平
①既要保证生产经营需要,又要节约、合理使用资金
②管资金的要管资产,管资产的要管资金,资金管理和资产管理相结合
③保证资金使用和物资运动相结合,坚持钱货两清,遵守结算纪律
④流动资金只能用于生产经营周转的需要,不能用于根本建设和其他开支模板内容仅供参考 。