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文本内容:
[银行个人优质客户名单制管理实施方法]私人银行高端客户名单中国农业银行**县支行个人优质客户制管理实施方法(讨论稿)为认真做好个人优质客户的维护培植,立足前瞻,提升客户价值,加速业务有效开展根据当前的实际,推行个人优质客户制管理,特制订本管理方法
一、指导思想为适应网点转型需要,针对我行营业网点少、优良客户少、个人业务占比低、旺季柜面压力大的客观现实,将个人优质客户维护管理作为业务转型工作重点采取“稳内攻外”策略,维护金卡级以上客户,提升潜力客户,开展潜在客户,挖掘他行的优质客户
二、开展目标
1、金卡级以上个人客户年增长率达15%以上;
2、金卡级以上客户占全部客户的1%以上;
3、网点人均维护优质客户20户以上
三、客户
1、在个人优质客户管理系统中提取金卡以上客户;
2、在日常业务中掌握的优良客户;
3、在平常客户中有更多金融需求的客户;
4、在他行的优良客户
四、工作措施
1、提高认识强化以客户为中心的营销理念,实施客户的分层维护管理,人人参与个人优质客户的营销与维护,树立做客户比做业务更重要的经营思想,在全行营造客户至上的效劳气氛
2、责任落实⑴.实行制管理营业网点将优选的客户落实到人进行维护,原那么上网点负责人和大堂经理25户以上、会计主管20户以上、柜员及后台管理人员10户以上、三农经理5户以上⑵.实行贴标管理对列入制管理的客户卡(折)都必须粘贴市分行统一制作的VIP标识⑶.实行信息资源共享对列入制管理的客户信息在本行范围内共同使用,但要为客户保密,不得对外泄露客户任何信息⑷.实行根本要求管理对列入制管理的客户都要求开通个人网银、开办双利丰和基金定投业务、至少要有一种以上理财产品、自办业务比例在80%以上
3、工作职责⑴.建立客户信息台账对所有客户建立档案,全面收集客户现有地址、联系等根本信息并及时补录到系统⑵.建立客户营销预案工作人员对落实到本人维护管理的每位优良客户,根据客户的实际情况及需求,制定营销方案⑶.建立沟通交流平台维护人员与客户加强沟通,建立一种正常的交流,提升客户对农行的信任度⑷.建立定期告知制度定期(暂按季)向客户通报在农行的理财收益等情况⑸.建立信息传达机制凡有新产品推出必须在第一时间向所管辖的客户推荐,传达产品信息⑹.建立客户评价体系平时注重收集客户对农行的评价及意见,并做好宣传解释工作,及时将客户意见向支行汇报⑺.建立定期分析制度营业网点至少每月分析一次,使网点全体人员了解客户情况,有针对性地加强效劳支行每季召开一次分析会,重点解决各网点在客户制管理工作中的一些实际问题
五、考核方法
1、对网点考核⑴.金卡级以上客户增长率达15%以上,且金卡以上占全部客户1%以上的,支行给予网点奖励2000元;未到达的扣罚1000元⑵.优质客户维护指派到达支行规定以上的,且按要求进行了维护管理,支行给予网点奖励1000元;未到达的扣罚1000元
2、对负责人考核⑴.全面完成上述3项开展目标,奖励网点负责人2000元⑵.完成上述开展目标2项的,不奖不罚⑶.只完成上述1工程标的,对网点负责人扣罚1000元,未完成1项的扣罚2000元
3、对员工考核⑴.对管理的客户,到达了支行规定的工作责任及职责的,给予50元/户根底维护奖励⑵.对在他行挖掘直接进入金卡级以上的客户,每户奖励300元
六、其他要求
1、支行成立个人优质客户管理领导小组,行长任组长,分管行长任副行长,各部门各网点负责人为成员下设办公室,办公室设在客户部,负责日常管理工作
2、支行对各网点个人优质客户的管理,进行定期或不定期地专项检查,检查结果作为考核依据
3、按季检查评比分析通报,年终考核兑现
6、本方法由中国农业银行**县支行负责解释、修订/模板内容仅供参考 。