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文本内容:
外汇业务违规行为及处理第一条外汇结算业务管理中,有下列行为之一的,给予核减绩效,批评教育处理;情节较重的,给予降低薪酬系数,警告,待岗处理;情节严重的,给予记过至留用察看,解除劳动合同处理
(一)未经批准和授权办理各项外汇结算业务;
(二)未按国家外汇管理相关规定为开户单位办理外汇账户开户手续的;
(三)未能正确区分开户企业账户性质、混用账户和未按账户收支范围办理外汇收付业务的;
(四)未按《跟单信用证统一惯例》处理信用证业务;
(五)未按《托收统一规则》办理跟单托收业务;
(六)违规签发《携带外币出境许可证》;
(七)为客户办理外汇业务未按规定审核及留存有效凭证和有效商业单据;
(八)违反规定办理外币贸易融资业务;
(九)为客户办理外汇业务未按国家外汇管理相关规定在业务系统中进行登记、核注、核验的第二条外汇结算业务管理中,有下列行为之一的,给予记过至留用察看,解除劳动合同处理
(一)挪用信用证/保函保证金的
(二)与客户串通制造虚假单证的;
(三)签发空头银行汇票、本票的第三条外汇资金业务管理中,有下列行为之一的,给予核减绩效,通报批评处理;情节较重的,给予降低薪酬系数,警告至记过,待岗处理;情节严重的,给予记大过至留用察看,解除劳动合同处理
(一)超越权限拆出、拆入外汇资金的;(-=.)资金调拨业务审批程序不全,擅自调拨外汇资金的;
(三)超越权限,擅自进行外汇权益性投资的;
(四)未经批准擅自办理自营外汇买卖的;
(五)擅自进行外汇投机交易的第四条外汇担保业务管理中,有下列行为之一的,给予核减绩效,通报批评处理;情节较重的,给予降低薪酬系数,警告至记过,待岗处理;情节严重的,给予记大过至留用察看,解除劳动合同处理
(一)未经授权或超越权限对外提供担保或开立备用信用证;
(二)违反国家外汇管理相关政策为境外机构提供外汇担保;
(三)未严格审查被担保企业资格或与被担保客户串通提供虚假情况;
(四)对外开立的保函条款未经保函审批部门审查;
(五)未按规定与申请人、反担保人签订各项法律文件第五条外汇代理行业务管理中,有下列行为之一的,给予核减绩效,通报批评处理;情节较重的,给予降低薪酬系数,警告至记过,待岗处理;情节严重的,给予记大过至留用察看,解除劳动合同处理
(一)私自建立代理行关系的;(-=.)未按代理行信用等级规定办理业务的;
(三)未经授权自行交换控制文件,包括密押、签字样本等的;
(四)超越对外有权签字人员授权级别、签字权限对外签字的第六条国际收支申报与外汇统计管理中,有下列行为之一的,给予核减绩效,批评教育处理;情节较重的,给予降低薪酬系数,警告,待岗处理;情节严重的,给予记过至留用察看,解除劳动合同处理
(一)未按规定办理国际收支申报,造成国际收支申报数据漏报、错报、退报的;
(二)未按规定及时准确报送结售汇头寸的;
(三)未按规定及时准确报送结售汇统计报表的;
(四)未按规定及时准确报送对外担保、对外资产负债信息的第七条违反外汇资金清算与SWIFT管理规定,给予核减绩效,通报批评处理;情节较重的,给予降低薪酬系数,警告至记过,待岗处理;情节严重的,给予记大过至留用察看,解除劳动合同处理
(一)外汇资金清算未执行双人复核,未做到资金清算与交易相对分离的;
(二)未按规定使用、维护SWIFT系统、国际结算系统,造成通讯中断、报文延误或经济损失的。