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反洗钱考试经融系统反洗钱题库
1、填空题江南博哥对先行登记保存的证据资料,检查单位应当在日内及时作出处理决定答案七
2、填空题现场检查资料编目一般应根据检查项目的类型、特点及相互之间的联系进行答案历史
3、问答利用慈善组织为恐怖组织提供经济来源案情介绍根据一个可疑交易报告,英国有关部门进行调查一家银行发现一个年收入2000英镑的个人客户,其账户一年的交易额却达5万英镑之多,进一步调查发现这个人梗概不存在,账户是用伪造的身份开立的,并与中东的某个慈善组织有关他们通过这种欺诈手段为恐怖组织筹款捐款先进入这个账户,然后慈善组织向政府索要额外的捐款,再把捐款退给捐赠人,涉案金额达到数十万英镑简述在本案中我们应吸取的教训答案甚至英国的慈善组织也可以被用来为恐怖分子筹款
4、判断题恐怖活动和毒品犯罪等牟利性犯罪活动不一样,通常具有非经济目标,恐怖分子的恐怖融资只是达到其目标的一个手段答案对
5、多选金融情报机构的工作原则包括A.广泛合作原则B.职责明确原则C.独立地位原则D.依法行政原则E.平等互惠原则答案A,B
6、问答题某金融机构工作人员违反保密规定,将反洗钱调查的信息泄露给当事人,请问,根据《反洗钱法》有关规定,人民银行应对此如何作出处罚?答案由人民银行或其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下的罚款
7、问答题为什么说确定反洗钱调查主体为后续的一系列制度奠定了组织基础?答案具体表现在,确定了反洗钱调查主体,实际上就确定了反洗钱调查权的享有者、调查行为的组织和实施者;当反洗钱调查中出现异E.消费阶段答案:B,C,D
48、问答题《反洗钱现场管理办法》规定反洗钱现场检查包括?答案反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等
49、单选下列哪一项是反洗钱调查的启动程序?A.登记备案B.调查审批C.制作调查通知书D.事先通知金融机构答案B
50、多选与客户的业务关系存续期间发生以下情况需要重新识别客户身份A、客户要求变更身份信息B、客户的交易行为出现异常C、怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动的D、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形答案A,B,C,D
51、多选关于反洗钱调查的程序,下列说法正确的是A.我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》2006规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施B.科学合理的调查程序,能保障反洗钱调查的顺利进行,提高行政效率C.科学合理的调查程序,能保障反洗钱调查的合法性,确保行政相对人的合法权益不受侵害D.反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称答案B,C,D
52、单选金融情报机构的性质决定了金融情报机构必须具有A.绝对独立性B.相对独立性C.依附性D.纯技术性答案B
53、判断题《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释为反洗钱调查提供了各种救济途径,包括行政救济和司法救济,充分保障行政相对人的合法权益答案对
54、填空题现场检查时,可根据实际情况在检查组下成立若干专项检查小组,每个专项检查小组成员不能少于人,其中设1名小组长,负责专项检查工作答案
255、问答题单位银行结算账户按用途分有几种?答案:基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户
56、问答题与其他形式的法律合作相比,司法协助的独特之处是什么?答案一它是一国针对具体案件的诉讼程序有关的行为;二它是正规法律程序进行的协助,协助结果具有法律上的权威性并在诉讼中产生法律效果因此,它是较高层次的法律合作
57、问答题“反洗钱合作”指的是什么?答案是中国人民银行代表中国政府与其他国家政府及反洗钱国际组织开展的专门针对反洗钱的合作
58、单选在实践中,人民银行下列哪级机构没有反洗钱调查权?A.总行、上海总部B.分行、营业管理部、省会首府城市中心支行C.副省级城市中心支行D.地市级城市中心支行答案D
59、填空题代理他人开立账户时,银行应当同时核对代理人和的有效身份证件或者身份证明文件答案被代理人
60、多选建立客户信息档案应该包括A、客户的地址B、客户的联系电话C、法人或主要负责人的有效身份信息D、具体经办人或授权代理人的有效身份信息答案A,B,C,D
61、问答题从国际反洗钱实践来看,金融情报机构指的是什么?答案金融情报机构是国际上对反洗钱信息机构的泛称,是洗钱线索的汇集中心,承担收集、分析大额和可疑交易信息的职责,是反洗钱工作机制的重要组成部分
62、问答题《关于洗钱问题的四十项建议》中“指定的非金融企业和行业”指什么?答案指赌博业、房地产经纪人、贵金属交易商、珠宝商等
63、填空题报告大额交易时,如需对交易金额进行累计计算的,累计交易金额应以客户为单位答案单一
64、判断题进行反洗钱调查时,调查组成员不得少于2人,并确保其中至少有一人持有中国人民银行执法证答案错解析进行反洗钱调查时,调查组成员不得少于2人,并确保调查人员必须持有中国人民银行执法证
65、问答题“洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年?答案1997年,经八届人大五次会议修订通过的新的《中华人民共和国刑法》首次以专门条款规定了洗钱罪
66、填空题以风险为基础的分析是“()”制度的重要组成部分答案客户身份识别
67、填空题中国反洗钱监测分析中心是我国负责收集、()和提供反洗钱情报并进行国际反洗钱情报交流的专门机构答案分析
68、判断题来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城一次性刷卡消费12万人民币,此交易应由收单机构深圳发展银行报告大额交易答案对
69、判断题根据《中国人民银行法》第32条的规定,中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督答案对
70、多选反洗钱调查的被调查机构包括()A.政策性银行、商业银行、信用合作社B.信托投资公司C.证券公司、期货经纪公司D.保险公司E.中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构答案A,B,C,D,E
71、判断题人民银行在进行现场调查时,如果调查人员的人数少于两人,金融机构有权拒绝调查答案对
72、问答题从国际经验看,金融情报机构的组织模式大致有哪几类?答案
(1)调查模式;
(2)管理模式;
(3)司法模式;
(4)执法模式
73、问答题双线区间设备正常时,何种情况下列车可反方向运行?答案仅限于整理列车运行时,方可使列车反方向运行
74、单选《中华人民共和国反洗钱法》中所称的反洗钱是指o A.为打击毒品犯罪采取的措施B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C.为打击非法金融活动采取的措施D.采取法律规定的措施,以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为答案D
75、多选在反洗钱调查中,下列人员可以成为询问对象的是A.商业银行网点的临柜人员B.保险公司的业务主管C.商业银行中的客户经理D.证券公司的反洗钱工作人员E.会计事务所的注册会计师答案A,B,C,D
76、问答题中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以采取什么措施进行反洗钱现场检查?答案一是进入金融机构进行检查;二是询问金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明;三是查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料,并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存;四是检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
77、问答题联合国《反腐败公约》如何生效?我国何时签署?答案当有至少30个国家在该公约上签字并经本国政府批准后,该公约将正式生效,我国于2003年12月10日签署了该公约
78、问答题客户身份资料和交易记录保存制度应符合几项要求?答案1保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完善;2保存客户身份资料和交易记录应当符合保密和安全的有关规定;3保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果,保存的客户交易资料应当足以再现该笔交易的完整过程;4保存的客户身份资料和交易记录应当符合法律规定的期限要求;5有权机关依法可以查阅、复制、封存或使用客户身份资料和交易记录
79、判断题反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施答案错解析建立健全客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施
80、问答题《反洗钱法》规定的对个人超过规定金额携带现金和无记名有价证券出入境通报制度与人民币和外币现钞携带出入境限额管理制度有何区别?答案
(1)从制度设计的目的上看,海关向人民银行通报超过规定金额携带现金和无记名有价证券出入境制度,服务于反洗钱的目的;而人民币与外币携带出入境限额管理制度的目标则是控制人民币和外币现钞出入境的规模,是出于人民币管理和外汇管理的需要,并不直接服务于反洗钱目的;
(2)从具体制度层面看,本法所规定的“金额标准”,并不是指根据《人民币管理条例》和《携带外币现钞出入境管理暂行办法》所确定的人民币和外币现钞出入境限额,而是中国人民银行总行和海关总署基于《反洗钱法》的规定,根据反洗钱实际需要,共同规定的需要海关通报的金额标准从具体表现来看,个人超过规定金额携带现金和无记名有价证券出入境通报制度是海关向中国人民银行的通报;而与人民币和外币现钞出入境限额制度相联系的申报则是人民币和外币现钞的携带人向海关的申报
81、多选金融情报机构的工作最终目标在于为执法等部门提供可靠的情报和专业的分析这种服务主要是通过以下哪些途径来完成?()A.合作机构的人员直接登录数据库检索B.金融情报机构分析人员向反洗钱合作部门提供分析报告C.专业人员互派D.协助合作机构人员进行国际情报交流E.与国内机构合作答案A,B,C,D
82、问答题非正规汇款体系的存在有哪些原因?答案
(1)经济上的原因;
(2)服务上的原因;
(3)体制上的原因
(4)文化差异;
(5)源于犯罪的动机
83、多选有下列情形之一的,金融机构应当立即解除临时冻结?()A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的答案A,C
84、判结题按救济的实施主体性质不同,对反洗钱调查违法的救济途径可分为立法救济、行政救济和司法救济答案对
85、问答题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于跨境交易的大额规定是什么?答案交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易°
86、判断题洗钱案件协查是指在侦查洗钱案件过程中,侦查机关请求人民银行予以协助侦查的情况下,人民银行实施的协助侦查机关侦查洗钱案件有关情况的活动答案对
87、判断题如果认为可疑交易明显与洗钱活动无关,不构成洗钱犯罪,或者确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题,没有必要调查核实的,可以不启动调查核实程序答案对
88、问答题开立个人结算账户应要求客户出示什么,怎样办理?答案出示本人身份证件,进行核对,并登记其身份证件上的姓名、号码及住址代理人在营业机构开立个人存款账户的,应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件,进行核对,并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名、号码及住址
89、问答题对违反《反洗钱法》第三十一条规定的金融机构应如何处罚?答案由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,在责令金融机构限期改正的同时,建议有关金融监督机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
90、单选关于反洗钱调查组,下列说法正确的是A.中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前视情况可以成立调查组B.调查组成员不得少于3人C.调查组成员均应持有中国人民银行执法证D.中国人民银行地市中心支行、县市支行工作人员不能作为调查组成员答案C
91、多选单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同,保险公司在订立保险合同时,应采取哪些客户身份识别措施?A.确认投保人与被保险人的关系B.确认投保人与受益人的关系C.确认被保险人与受益人的关系D.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件E.核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件答案A,D,E
92、单选对于故意提供虚假材料且情节严重的金融机构,中国人民银行可以A.处二十万元以上二百万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款C.处二十万元以上五百万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款答案B
93、问答题《个人存款账户实名制规定》中规定哪些身份证件为实名证件?答案1居住在境内的中国公民,为居民身份证或者临时居民身份证;2居住在境内的16周岁以下的中国公民,为户口簿;3中国人民解放军军人,为军人身份证件;中国人民武装警察,为武装警察身份证件;4香港、澳门居民,为港澳居民往来内地通行证;台湾居民,为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件;5外国公民,为护照
94、多选下列哪些负责人有权审批反洗钱调查申请?A.中国人民银行反洗钱局局长B.中国人民银行武汉分行主管副行长C.中国人民银行大连市中心支行行长D.中国人民银行上海营管部主管副主任E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长答案B,C,D
95、多选有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有A.美国的《1986年控制洗钱法》、《1992年反洗钱法》、《1994年禁止洗钱法》和英国的《1993年反洗钱条例》都是立法机关制定的专门的反洗钱法律B.我国的《反洗钱法》是立法机关制定的专门的反洗钱法律C.澳大利亚的《1999年金融交易报告规则》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规D.加拿大金融监管机构发布的《防止和发现洗钱行为指引》和中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规E.中国人民银行发布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引答案B,C,E
96、问答题澳大利亚们988年金融交易报告法》中“现金交易”如彳可理角星?答案指任何现金从一人之手转到另一人的交易
97、多选以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?()A.金融资产管理公司B.财务公司C.金融租赁公司D.汽车金融公司E.保险资产管理公司答案A,B,C,D,E
98、多选根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》的规定,实施反洗钱调查时,调查组应当调查如下情况()A.被调查对象的基本情况B.可疑交易活动是否属实C.可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等D.被调查对象的关联交易情况E.其他与可疑交易活动有关的事实答案A,B,C,D,E
99、单选金融机构违反实名制规定开立个人存款账户的,中国人民银行可以处()罚款A、500元一1000元B、1000元一5000元C、2000元―10000元D、10000元一50000元答案B
100、判断题反洗钱调查组组长最后要在调查报告表上签名确认,从而正式完成调查组的工作使命答案对
51、问答题反洗钱调查与洗钱案件协查有哪些区别?答案
(1)调查权来源不同反洗钱行政主管部门实施反洗钱调查时,其调查权来源于法律授权;而当反洗钱行政主管部门协助侦查机关调查案件时,其调查权来源于侦查机关的委托,是其侦查权的自然延伸,而非反洗钱行政主管部门本身具有的行政调查权;
(2)责任归属不同反洗钱行政主管部门实施反洗钱调查时,行使的是法定的行政调查职权,因此应以自己的名义承担调查行为的法律后果;而在协助调查洗钱案件时,实质上是基于侦查机关的委托,因此应由侦查机关承担相应的法律后果;
(3)客体不同反洗钱调查的客体是可疑交易活动,即尚未进入侦查机关立案程序的涉嫌犯罪线索;而案件协查的客体必须是已经立案的洗钱案件;
(4)目的不同反洗钱调查的目的是通过收集资料、核实信息,来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪而在洗钱案件协查过程中的收集资料,目的是调取或保全证据,以便将来用于刑事起诉和法庭调查
52、问答题在反洗钱行政调查过程中,金融机构作为被调查机构,应履行的义务有哪三项?答案一配合调查义务即在反洗钱行政主管部门调查过程中,在合理的范围内提供必要的人员、技术和设备支持;按要求向调查人员说明情况,协助查阅、复制、封存有关文件、资料;二如实提供信息义务对反洗钱行政主管部门调查的可疑交易活动,如实提供相关的文件和资料,不得弄虚作假;三不得拒绝和阻碍义务即不得以明示(拒绝)或默示(阻碍)的方式不履行配合调查的义务
53、单选《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中,“频繁”系指()A;交,行为营业日每天发生5次以上,或者营业日每天发生持续5天以上B.交易行为营业日每天发生5次以上,并且营业日每天发生持续5天以上C.交易行为营业日每天发生3次以上,并且营业日每天发生持续3天以上D.交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续3天以上答案D
54、问答题反洗钱专门机构指的是什么?答案是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构,通常由反洗钱合规官担任部门负责人
55、单选根据《反洗钱法》的规定,在反洗钱调查中,经过中国人民银行总行负责人的批准,出现下列情形时可以对被调查客户资金采取临时冻结措施A.该客户有向境外转款的迹象B.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外C.该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境外D.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户答案B
56、问答题各职能部门在履行反洗钱义务时,对确保客户身份资料和交易信息安全有何规定?答案金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查司法机关依照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼
57、问答题反洗钱调查的目的是什么?答案反洗钱调查的目的是通过收集资料、核实信息,来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪
58、问答题金融机构履行反洗钱义务是否会影响其正常经营?答案金融机构履行反洗钱义务不会影响其正常经营,而是有利于增强金融机构的抗风险能力,促进金融机构稳健运营金融机构的反洗钱义务并不是新创设的,有关客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度的部分内容早就分别在证券法、《个人存款账户实名制规定》、《贷款通则》以及会计制度和其他业务管理规定中有所体现这些制度已经成为金融机构开展业务的基本制度,反洗钱法只是从反洗钱的角度将这些制度法律化,系统规定了这三项制度的内容同时,金融机构严格履行反洗钱义务,还有利于增强金融机构自身的抗风险能力,促进其良性发展其一,金融机构健全内控制度,可以有效地防御操作风险、道德风险、法律风险等各类风险,提高风险控制能力;其二,国家建立完备的反洗钱法律体系,会在国际金融领域树立我国良好的国际形象,为国内金融机构提供良好的国际环境;议时,就成为行政复议的被申请人和行政诉讼的被告;当反洗钱调查违法,造成相对人合法权益损害时,就成为行政赔偿的赔偿义务机关
8、问答题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从何时施行?答案自2007年3月1日起施行
9、判断题如在没有法律授权的情况下,人民银行无权实施反洗钱调查,也就不能协助侦查机关侦查洗钱案件答案错解析如在没有法律授权的情况下,人民银行无权实施反洗钱调查,单仍可以协助侦查机关侦查洗钱案件
10、多选纵观反洗钱法律制度的发展,其基本特点包括A.从单纯打击转向预防和打击并重B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大C.以金融机构为核心主体,包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善D.反洗钱国际合作机制日益重要E.反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用答案A,B,C,D,E
11、填空题信托公司在设立信托时,应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件,了解信托财产的来源,登记委托人、受益人的身份基本信息,并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的或影印件答案复印件
12、多选中国反洗钱检测中心的枢纽作用表现在A.其分析监测工作具有直接性和高效性B.增强了反洗钱工作的系统性C.提高了执法体系打击犯罪活动的预见性和主动性D.有效打击犯罪的同时兼顾隐私权保护E.是参与国际反洗钱合作的必然要求答案A,B,C,D,E
13、判断题现场检查结束后,对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的,检查组应当直接制作现场检查意见告知书,经本行行长或者副行长批准,并加盖本行行政公章后,送交被查单位答案错解析现场检查结束后,对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的,检查组应当直接制作现场检查意见书,经本行行长或者副行长批准,并加盖本行行政公章后,送交被查单位第三,国内金融机构健全反洗钱制度,规范反洗钱操作,可以促进金融机构的合规经营这些措施,都有利于提高我国金融机构的国际竞争力
59、判断题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的答案错解析《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算的
60、多选完整的客户身份识别包括哪些基本要求()A、客户接受政策(包括记录保存)B、验证客户身份C、对风险账户实施持续监测D、风险管理答案A,B,C,D
61、单选下列哪项反洗钱调查措施的实施必须经中国人民银行总行负责人批准?()A.询问B.查阅、复制C.封存D.临时冻结答案D
62、问答题金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的,由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚;并区别不同情形,向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取哪些措施?答案
1、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证
2、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作
3、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
63、多选中国人民银行总行在反洗钱调查时,有权采取下列哪些措施?()A.询问B.查阅C.复制D.封存E.临时冻结答案A,B,C,D,E
64、单选关于反洗钱调查的程序,下列说法错误的是?A.反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称B.科学合理的调查程序,一方面能保障反洗钱调查的顺利进行,提高行政效率;另一方面,能保障反洗钱调查的合法性,确保行政相对人的合法权益不受侵害C.我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》2006规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施D.在实践中,反洗钱调查一般分为三个阶段调查准备阶段、调查实施阶段和调查结束阶段答案C
65、填空题中国人民银行分支行现场检查时,如需延期退场,应报上级批准答案中国人民银行
66、判断题如在没有法律授权的情况下,人民银行无权实施反洗钱调查,也就不能协助侦查机关侦查洗钱案件答案错解析如在没有法律授权的情况下,人民银行无权实施反洗钱调查,单仍可以协助侦查机关侦查洗钱案件
67、判断题反洗钱调查的客体不限于可疑交易活动答案错解析反洗钱调查的客体仅限于可疑交易活动
68、单选按照大额交易报告标准的规定,法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币万元以上或者外币等值万美元以上的款项划转,应及时上报A.100万;20万B.50万;20万C.200万;20万D.100万;10万答案C
69、判断题保险产品通过银行销售时,银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任答案错解析保险产品通过银行销售时,保险公司承担合同签订阶段的客户身份识别责任
70、问答题《反洗钱法》对于在反洗钱的具体监管职责分工上有哪些规定?答案首先规定中国人民银行负责组织、协调全国的反洗钱工作,承担反洗钱资金监测、对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督检查、反洗钱行政调查等反洗钱行政主管部门职责其次,明确了国务院金融监督管理机构负有参与制定反洗钱规章及对所监管的金融机构提出反洗钱内控要求等反洗钱职责,规定了为履行反洗钱资金监测职责,人民银行设立反洗钱信息中心,承担接收、分析大额和可疑交易报告等反洗钱工作最后,还对中国人民银行与国务院有关部门、机构的信息交流机制,对个人跨境携带现金、无记名有价证券的监测,人民银行和国务院金融监督管理机构向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的可疑交易,国务院金融监督管理机构审查新设金融机构的反洗钱内控制度等内容作出了规定
71、问答题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从何时施行?答案自2007年3月1日起施行
72、多选反洗钱涉密电子文档应定期A、检查B、备份C、销毁D、删除答案A,B
73、问答题国务院金融监督管理机构应履行的反洗钱监管职责主要是什么?答案
①参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章,会同国务院反洗钱行政主管部门制定金融机构客户身份识别制度以及客户身份资料和交易记录保存制度;
②对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求;
③发现涉嫌洗钱犯罪的金融交易时及时向公安机关报告;
④审查新设金融机构的反洗钱内部控制制度方案,对于不符合设立条件的不予批准当事人的设立申请
74、单选人民银行下列哪个机构没有反洗钱调查权?A.上海总部B.杭州中心支行C.宁波市中心支行D.金华市中心支行答案D
75、单选下列调查措施中,具有证据保全性质的是A.查阅B.复制C.封存D.临时冻结答案C
76、问答题涉嫌恐怖融资的可疑交易报告的具体情形包括哪些种类?答案
1、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的
2、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的
3、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的
4、怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的
5、怀疑资金或者其他形式财产来源于或者将来源于恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员的
6、怀疑资金或者其他形式财产用于或者将用于恐怖融资、恐怖活动犯罪及其他恐怖主义目的,或者怀疑资金或者其他形式财产被恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员使用的
7、金融机构及其工作人员有合理理由怀疑资金、其他形式财产、交易、客户与恐怖主义、恐怖活动犯罪、恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员有关的其他情形
77、单选对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构,中国人民银行可以A.处二十万元以上二百万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款C.处二十万元以上五十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款答案C
78、多选商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时,应当识别客户身份,并采取以下哪些措施?A.不必了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C.登记客户身份基本信息D.如果客户为外国政要,应当经高级管理层的批准E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件答案B,C,E解析暂无解析
79、多选下列关于国际反洗钱组织机构的说法,正确的有A.总体上说,反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织B.金融行动特别工作组FAFT和埃格蒙特集团EgmontGroup是专门的国际反洗钱组织C.巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织D.联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织答案A,B,D,E
80、多选我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的大额和可疑交易报告主体A.金融机构B.特定非金融机构C.完全符合金融行动特别工作组FATF.“40+9”建议要求D.与金融行动特别工作组FATF.“40+9”建议要求并不完全一致E.需要进一步扩展答案A,B,D,E
81、多选洗钱的主要方式包括A、利用金融机构B、投资办产业C、利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制D、通过市场的商品交易活动E、其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷等答案A,B,C,D,E
82、问答题反洗钱行政主管部门检查的客体是?答案反洗钱行政主管部门检查的客体是金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为
83、问答题人民银行从事反洗钱的工作人员有哪些行为依法给予行政处分?答案1违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的;2泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的;3违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的;4其他不依法履行职责的行为
84、问答题出现哪几种情况时,金融机构应当重新识别客户?答案
1、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
2、客户行为或者交易情况出现异常的
3、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
4、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
5、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
6、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
7、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形
85、问答题《人民币银行结算账户管理办法》的基本内容?答案1存款人开立人民币结算账户必须提供真实、完整的身份信息;2中国人民银行对存款人开立基本存款账产、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户实行严格的核准制;3一般存款账尸和单位银行卡、财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金、信托基金专户资金开立的专用存款账户不得支取现金;4严格控制从单位结算账户对个人银行结算账户的支付,即金额超过5万元的应提供付款依据或收款依据
86、问答题反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误,应如何处理?答案可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正
87、多选反洗钱监管制度包括A.反洗钱法律制度B.监管体制C.监管手段D.监管方法E.可疑交易调查答案A,B,C,D
88、多选金融行动特别工作组FATF的40条反洗钱建议要求在哪些行业推行客户身份识别制度?A.赌场B.房地产代理商C.贵重金属交易商和珠宝商D.律师、公证人和其他独立法律专业人士及会计师E.拍卖行答案:A,B,C,D
89、问答题《反洗钱法》第十二条所指的“现金”和“无记名有价证券”的含义是什么?答案规定中的“现金”包括人民币和外币现钞;“无记名有价证券”是指在证券上不记载任何人为权利少、,或者只写“持票人”、“来人”的有价证券由于凡是持有现金和无记名有价证券的人就可以行使证券权利,因此,它们可经由单纯交付的方法转让,具有流通性好、便于转让的特点
90、多选商业银行为客户提供哪种服务时,应当识别客户身份,并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?A.为不在本机构开户的客户提供2万的票据兑付B.将1000美元现钞结汇C.张三转账18万到李四账户D.开立理财专户E.提取现金6万元答案A,B,D
91、填空题代理他人开立账户时,银行应当同时核对代理人和的有效身份证件或者身份证明文件答案被代理人
92、多选股份制商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系时,应当识别客户身份,并采取以下哪些措施?A.如果客户为外国政要,金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D.登记客户身份基本信息E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件答案•A BC DE
93、多或‘而看笔录的制作要求包括A.询问笔录的制作应当格式准确,内容翔实、可靠B.询问笔录应当交被询问人核对C.记载有遗漏或者差错的,被询问人可以要求补充或者更正D.被询问人确认笔录无误后,应当签名或者盖章E.调查人员也应当在笔录上签名答案A,B,C,D,E
94、单选加入下列哪个国际组织是金融情报机构国际化的趋势?A.埃格蒙特集团B.金融行动特别工作组C.世界银行D.国际货币基金组织答案A
95、问答题解决非正规汇款体系的主要方法有哪些?答案
(1)在体制上解决;
(2)提高正规汇款体系的服务质量、服务意识;
(3)对于为犯罪分子提供协助的非正规汇款体系,要加大打击的力度
96、多选反洗钱调查的法律或规范依据包括()A.《反洗钱法》和《中国人民银行法》B.《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释C.《金融机构反洗钱规定》
(2006)和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
(2006)D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
(2007)E.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》(银发
[2007]158号文发布)答案A,B,C,D,E
97、多选根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》的规定,实施现场调查时的进场要求包括()A.调查组到场人员不得少于2人B.出示中国人民银行执法证C.出示反洗钱调查通知书D.调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容E.调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况答案A,B,C,D,E
98、问答题《反洗钱法》的内容包括什么章节?答案包括总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则7个章节
99、问答题《反洗钱法》第二十三条第一款规定中国人民银行可以向金融机构进行调查这里所指的金融机构包括哪些?答案根据《反洗钱法》第三十四条的规定,金融机构是指依法设立的、从事金融业的下列机构政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的其他机构
100、问答题《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是什么时候发布的?答案2007年6月21日发布
101、单选在反洗钱调查中,金融机构不具有下列哪项权利?()A.拒绝调查的权利B.清点并保存封存清单的权利C.逾期自动解除封存的权利D.逾期自动解除冻结的权利答案C
102、判断题反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料和交易信息,可以用于反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼答案错解析反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查
103、多选客户洗钱风险等级划分应遵循原则A、了解你的客户原则B、谨慎评估原则C、协调配合原则D、动态管理原则答案A,B,C,D
104、问答题《反洗钱法》所称金融机构指的是什么?答案是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构
105、问答题反洗钱调查过程中,询问笔录应包括哪些内容?答案1询问的事由、范围、时间、地点、询问人员其他参加人员的在场情况,被询问人员的姓名、年龄、性别、住址、工作单位、职务等基本信息;2询问的内容和回答;3附录如果在询问过程中,被询问人提供了其他书面或者实物作为证据的,或者提供了其他证人的,或者对其他证据内容进行了询问的,可以在笔录中萌,作为索引,并通过其他方式固定相应的证据,明确该证据的来源,以便以后查对
106、填空题金融情报机构“分析”信息的目的不仅仅限于发现线索答案犯罪
107、问答题国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在国务院反洗钱行政主管部门的授权范围内,对金融机构履行什么的情况进行监督、检查?答案对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督、检查
108、问答题关于客户身份识别措施的特殊规定,主要包括哪些含义?答案
(1)金融机构进行客户身份识别时,可以向有关部门核实客户的有关身份信息;
(2)金融机构是否需要向有关部门核实客户身份,由金融机构自主决定;
(3)金融机构可以提出核实客户有关身份信息请求的部门不限于公安、工商行政管理部门
109、多选下列哪些负责人有权审批反洗钱调查申请?()A.中国人民银行反洗钱局局长B.中国人民银行武汉分行主管副行长C.中国人民银行大连市中心支行行长D.中国人民银行上海营管部主管副主任E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长答案B,C,D
110.问答题《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些账户种类不得支取现金?答案不得支取现金的账户种类有一般存款账户和单位银行卡、财政预算外资金、证券交易结算资金、期货交易保证金、信托基金专户资金开立的专用存款账户不得支取现金
111、多选下列描述中,哪些是属于司法型或诉讼型金融情报机构的特征?()A.建立在国家的司法系统里B.通常具有检察部门的权限C.通常由检察部门负责接收可疑金融活动报告D.主要优势在于将披露的信息直接从金融机构交到司法部门内的机构进行分析和处理E.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用答案A,B,C,D
112、多选出现下列哪些情形时,金融机构有权拒绝接受调查?()A.人民银行进行书面调查B.在人民银行进行现场调查时,调查人员的人数少于两人C.在人民银行进行现场调查时,调查人员未出示合法证件D.在人民银行进行现场调查时,调查人员未出示调查通知书的E.在人民银行进行现场调查时,调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的答案B,C,D,E
113、问答题哪个部门对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查?答案中国人民银行及其分支机构
114、问答题反洗钱调查中封存的适用条件有哪些?
14、填空题同一交易同时符合两项以上大额交易标准的,金融机构应当分别提交()交易报告答案大额
15、问答写作题阅读材料并按要求写作文苏霍姆林斯基说〃一个好老师意味着什么?首先意味着他是这样一个人,他热爱孩子,感到和孩子在一起交往是一种乐趣,相信每个孩子都能成为好人,善于跟他们交朋友,关心孩子们的快乐和悲伤,了解孩子的心灵〃马克思说〃只能用爱来交换爱,只能用信任来交换信任〃高尔基说〃谁爱孩子,孩子就爱谁,只有爱孩子的人才会教育孩子〃根据上述材料给你的启示,联系实际,请以〃师爱〃为话题,写一篇文章要求:用规范的现代汉语写作,不要脱离材料内容或含义题目自拟,立意自定,观点明确,分析具体,条理清晰,语言流畅文体不限,不少于800字答案让爱心在教学中处处闪光一一当一名人民教师,我准备好了〃爱心〃是教育工作中不可缺少的情操,也是老师工作的主旋律做一名人民教师,我准备在实际的教育教学过程中,发扬教育民主,把自己的爱洒在每个学生的心间,通过爱的教育促进学生的成长和发展当一名人民教师,我准备首先做到不计报酬、无私奉献在课堂上,老师对每一个学生要谆谆告诫,诲人不倦;在平时的生活中,老师要率先垂范,言传身教;在课外,老师要做学生的朋友,心心相印,开诚布公要做好这些工作,老师就必须深入到学生群体中去,跟每个学生谈心,与他们做知心朋友,从中了解他们的优点、缺点、爱好和困难等,对他们在课堂上和平时生活中的点滴进步予以表扬,使他们树立自信心,促进学生的全面发展当一名人民教师,我准备做到为人师表因为小学生模仿老师的意识相当强烈,如果老师能够在学生们面前树立一个美好的形象,学生们也会因模仿老师自然而然地养成良好的习惯如当老师发现教室的地上有纸屑或粉笔头时,老师要主动捡起来;当遇到有人摔倒在地时,应上前把他扶起来;当某学生遇到生活上的困难时,老师要给予一定的帮助,等等用老师美好的形象去感化学生,养成他们爱劳动、讲卫生、争做好人好事的习惯当一名人民教师,我准备用自己的爱去温暖学生的心灵教育事业是一曲爱心赞歌,教师就要像雕琢璞玉一样细心,耐心对待自己的学生小学生年龄小,老师作为学生思想上重要的启蒙人,要用爱心去关心他们,用爱心去帮助他们,他们一定会逐渐去掉思想上的〃尘垢〃,成为一块名副其实的美玉对于调皮的学生,教师不能只是简单地斥责与批评,应采取个别谈心和细心观察的办法,从中寻找他们身上的〃闪光点〃,以此作为转化他们的〃起步点〃,使这些学生产生一种自我答案
(1)中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动;
(2)可疑交易活动需要进一步核查;
(3)经国务院反洗钱行政主管部门或者经其授权的派出机构负责人批准;
(4)被调查的文件、资料可能被转移、隐藏、篡改或者毁损
115、判断题中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根据被查单位对现场检查意见书陈述和申辩的意见以及现场检查事实认定书和其他相关证据,制作现场检查意见告知书答案错解析中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根据被查单位对现场检查意见告知书陈述和申辩的意见以及现场检查事实认定书和其他相关证据,制作现场检查意见书
116、判断题封存期间,金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料答案对
117、判断题现场检查结束后,对被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的,中国人民银行及其地市级以上分支机构应当制作现场检查意见告知书答案对
118、问答题典型的洗钱活动通常有几个阶段?答案处置阶段、离析阶段和融合阶段
119、单选根据《反洗钱法》的规定,人民银行因履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息仅可以用于反洗钱行政调查;司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼这样就从两个方面限制了调查资料的使用范围这项规定体现了反洗钱调查的哪个性质?()A.强制性B.准司法性C.涉密性D.合法性答案C
120、单选根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》,除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外,金融机构应当在可疑交易发生后()个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心?A、3B、5C、7D、10答案D
121、问答题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于跨境交易的大额规定是什么?答案交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易
122、问答题为什么说确定反洗钱调查主体为后续的一系列制度奠定了组织基础?答案具体表现在,确定了反洗钱调查主体,实际上就确定了反洗钱调查权的享有者、调查行为的组织和实施者;当反洗钱调查中出现异议时,就成为行政复议的被申请人和行政诉讼的被告;当反洗钱调查违法,造成相对人合法权益损害时,就成为行政赔偿的赔偿义务机关
123、单选世界上第一批金融报告分析机构诞生于A.20世纪80年代B.20世纪80年代末至90年代初C.1995年D.美国“9・1国事件之后答案B
124、问答题反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于什么调查?答案只能用于反洗钱行政调查
125、判断题进行反洗钱调查时,调查组成员不得少于2人,并确保其中至少有一人持有中国人民银行执法证答案错解析进行反洗钱调查时,调查组成员不得少于2人,并确保调查人员必须持有中国人民银行执法证
126、单选人民银行的现场检查行为必须以什么样形式表现出来?A.相应的法律文书的B.现场检查人员的现场作业C.现场检查报告D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施答案A
127、问答题目前,我国《刑法》在第几条款界定了洗钱罪?答案第一百九十一条
128、单选调查组如果需要金融机构进行相应准备,可以提前几天通知金融机构?A.1天B.3天C.7天D.通知期限视调查的性质和种类而定答案D
129、单选在反洗钱调查过程中,禁止采取下列那种措施?()A.询问B.查阅、复制C.封存D.针对人身的强制性措施答案D
130、问答题哪些情况下存款人可以申请开立临时存款账户?答案工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等临时机构;建设施工及安装单位等在异地的临时经营活动;公司的注册验资等可以申请开立临时存款账户
131、多选中国人民银行负责对下列哪些可疑交易活动组织反洗钱调查?()A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动B.跨省(自治区、直辖市)的、重大的、复杂的可疑交易活动,中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的C.涉外的可疑交易活动,可能有重大政治、社会或者国际影响的D.中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动E.跨省(自治区、直辖市)的所有可疑交易活动答案A,B,C,D
132、判断题反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护答案错解析反洗钱调查制度并没有否定对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护,对个人隐私和商业秘密贯彻的是“以保护为原则,以合理使用为例外”的原则
133、问答题解除临时冻结有哪两种方式?答案
(1)自动解除;
(2)通知解除
134、判断题调查组在实施反洗钱调查前,应制作《反洗钱调查通知书》,并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章答案对
135、问答题在反洗钱调查中,被调查的机构有哪些义务?答案
(1)配合调查义务;
(2)如实提供信息义务;
(3)不得拒绝和阻碍义务
136、单选下列法律、规章和规范性文件中,哪个没有规定反洗钱调查的程序和措施?()A.《反洗钱法》B.《金融机构反洗钱规定》
(2006)C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
(2006)D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》答案C
137、填空题现场检查资料编目一般应根据检查项目的类型、特点及相互之间的()联系进行答案历史
138、问答题巴塞尔银行监管委员会《了解你的客户风险管理统一文件》指出采取有效的“了解你的客户”措施是银行风险管理的基本要求,完整的“了解你的客户”措施包括哪四个基本要素?答案
(1)客户接受政策(包括记录保存);
(2)验证客户身份;
(3)对高风险账户实施持续监测;
(4)风险管理
139、填空题对需要立即进场进行现场检查的,现场检查通知书可()时出示答案进场
140、填空题客户身份资料包括记载()、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料答案客户身份信息
141、问答题什么是《反洗钱法》规定的“双罚”内容?答案对金融机构严重违反《反洗钱法》规定的行为,中国人民银行及其设区的市一级以上分支机构除对该金融机构本身进行处罚外,还应对金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员同时追究法律责任,给予相应的处罚
142、问答题《关于洗钱问题的四十项建议》中“政界名流”含义是什么?答案指现在或曾经担任显赫公职的个人,如国家元首或政府首脑、军队高级官员、国有企业高级行政人员等
143、问答题什么是《爱国者法案》?答案
9.11事件之后,美国为了加强对恐怖主义的打击,颁布了著名的《爱国者法案》,其主旨是全面反对和打击恐怖主义,共10个部分,其中第3部分涉及到了金融反恐,即切断恐怖主义者的资金供给,给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务
144、问答题中国人民银行对金融机构反洗钱工作检查监督的主要内容有哪些?答案
(1)反洗钱组织机构建设情况
(2)反洗钱内控制度建立及执行情况;
(3)客户尽职调查情况;
(4)大额和可疑交易报告情况;
(5)账户资料及交易记录保存情况;
(6)配合司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息移送情况;
(7)反洗钱宣传和业务培训情况
145、单选《中华人民共和国反洗钱法》中所称的反洗钱是指()o A.为打击毒品犯罪采取的措施B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C.为打击非法金融活动采取的措施D.采取法律规定的措施,以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为答案D
146、单选对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严重的金融机构,中国人民银行可以()A.处二十万元以上二百万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款C.处二十万元以上五十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款答案C
147、问答题我国开展反洗钱国际合作的基本依据是什么?答案是我国缔结或者参加的国际条约,包括我国签署、批准的联合国公约,以及我国与其他国际组织、国家或地区缔结的双边或多边协定或条约等
148、判断题所有国家和地区的法律都规定,证明洗钱罪必须证明犯罪嫌疑人确实明知或者应当知道,没有国家和地区规定“过失洗钱罪”答案错解析将洗钱犯罪的主观方面限定于故意的立法模式是国际立法的主要趋势,但也有少部分国家将过失洗钱行为罪犯化
149、判断题中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时,需要进一步核查的,经中国人民银行负责人批准,可以查阅被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料答案错解析中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时,需要进一步核查的,经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准,可以查阅被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料
150、判断题反洗钱调查的法律依据只有《反洗钱法》答案错解析反洗钱调查的法律依据包括《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等
151、单选下列可疑交易活动中,有必要进行反洗钱调查的是()A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动C.可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动答案A
152、多选反洗钱国际合作包括哪些形式?A.执行国际公约B.制定相关法律C.提供司法协助D.主管部门合作E.交流分享信息答案A,B,C,D,E
153、单选《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为o A.2006年10月31日起B.2006年11月1日起C.2007年1月1日起D.2007年3月1日起答案C
154、问答题存款人申请开立单位银行结算账户时出具证明文件需要注意什么?答案1出具的营业执照、证书、批文等必须是正本;2开立一般存款账户、专用存款账户必须出具存款人的基本存款账户开户许可证
155、问答题金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应如何处理?答案应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告
156、问答题中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以采取什么措施进行反洗钱现场检查?答案一是进入金融机构进行检查;二是询问金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明;三是查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料,并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存;四是检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
157、多选反洗钱调查中的封存应严格执行什么程序A、会同在场的金融机构工作人员查点清楚B、当场开列清单一式二份C、调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章D、封存清单一式二份,经调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章后调查人员和金融机构各执一份封存清单答案A,B,C,D
158、判断题所有国家和地区的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体答案错解析国际上有些国家的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体,也有些国家承认上游犯罪主体也能构成洗钱犯罪主体.
159、问答题对违反《反洗钱法》第三十一条规定的金融机构应如何处罚?答案由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,在责令金融机构限期改正的同时,建议有关金融监督机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
160、判断题在美国遭到恐怖袭击之后,国际社会对将反恐融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识答案对
161、问答题《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内控制度有何规定?答案金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
162、判断题反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过2个工作日答案错解析反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过48小时
163、问答题海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过应当通报金额的,应当及时向哪个部门通报?答案应当及时向反洗钱行政主管部门通报
164、判断题反洗钱调查组组长最后要在调查报告表上签名确认,从而正式完成调查组的工作使命答案对
165、多选在对特定非金融行业的反洗钱监管方面,中国人民银行会同国务院有关部门可以制定A.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围B.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的审批制度C.特定非金融机构应履行的反洗钱义务D.对特定非金融机构开展反洗钱监督管理的具体办法E.对特定非金融机构进行现场检查的具体办法答案A,C,D
166、问答题什么情况下可以开立一般存款账户?答案存款人具有借款或其他结算需要,可以开立一般存款账户但一般存款账户不能在存款人基本存款账户的开户银行(指同一营业机构)开立
167、判断题反洗钱调查报告表应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长(主任)或者主管副行长(副主任)批准答案对
168、判断题最早受到关注的洗钱活动是受贿犯罪收益答案错解析最早受到关注的洗钱活动是毒品犯罪收益
169、多选中国人民银行实施反洗钱调查应当遵循的原则()A、合法B、合理C、效率D、保密答案A,B,C,D
170、填空题广泛的()原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求答案合作
171、问答使用换汇点和以假名开设的银行账户案情介绍一次毒品交易调查发现,毒品销售聚敛的现金被带到边蜀上的一个换汇点,在那里小额面值的大量金钱兑换成外汇,而后一袋袋的现金被带出边境,用于在国外购买制毒原料进一步的调查确认了一项计划,在这项计划中,非法所得资金以假名存储在已被洗钱人控制的换汇点的账户中通过搜查其住所发现,这个换汇点没有保留现金交易的详细记录在这项调查中,三个人以洗钱的罪名受到指控简述在本案中我们应吸取的教训答案尽管换汇点有义务确认客户身份并保留记录,这个换汇点并没有这样做警方调查揭露了一个洗钱运作,但是这个例子也显示,如果预防措施不能被执行,即使是在本该受到监管的金融机构,洗钱活动也会持续发生
172、单选对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,金融机构至少多久进行一次审核?()A.每月B.每季度C.每半年D.每年答案c
173、问答题谁负责全国的反洗钱监督管理工作?答案国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作
174、填空题主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析,制作现场检查事实认定书,内容包括被查单位名称、检查项目、()、事实描述等答案检查日期
175、判断题金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息,同时对报告机构进行合规监管答案错解析金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息
176、问答题为什么将中国人民银行确定为我国的反洗钱行政主管部门?答案
(1)国务院赋予中国人民银行“协调国家反洗钱工作,指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱资金监测”职责,这一职责己由《中国人民银行法》以法律形式确立下来;
(2)中国人民银行着眼于我国金融业反洗钱工作的实际需要,制定了一系列的反洗钱规章制度,以金融业为起点推动我国的反洗钱工作;
(3)中国人民银行设立了专门了反洗钱部门来承担我国金融业反洗钱的行政管理职能,并设立了负责反洗钱资金监测中国反洗钱监测分析中心,奠定了我国反洗钱行政管理工作的组织基础;
(4)现实中,中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管机关,不仅有效地促进了我国反洗钱工作的深入开展,而且有力推动了我国反洗钱国际合作的进程
177、判断题中国人民银行地市中心支行、县(市)支行不具有反洗钱调查权,因此其工作人员不能作为调查组成员答案错解析根据调查实际需要,中国人民银行或者省级中心支行可以抽调中国人民银行地市中心支行、县(市)支行工作人员作为调查组成员
178、问答题简述反洗钱定义?答案反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为
179、填空题来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应()于来自于其他国家(地区)的客户答案高
180、多选《反洗钱法》对反洗钱调查的规定包括A.中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查,并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施B.严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限C.反洗钱调查中的保密制度D.反洗钱调查中的法律责任E.反洗钱调查的救济途径答案A,B,C,D
181、多选人民银行下列哪些机构有权进行反洗钱调查?A.上海总部B.武汉分行C.深圳市中心支行D.珠海市中心支行E.上海营业管理部答案A,B,C,E
182、问答题洗钱预防措施的三项基本制度是什么?答案客户身份识别制度,客户身份资料和交易记录保存制度,大额交易和可疑交易报告制度
183、判断题金融机构应当报告单笔或者当日累计人民币交易20万以上的现金缴存、现金支取等大额现金收支其20万以上包括20万本数答案对
184、问答题《人民币银行结算账户管理办法》规定哪些专用存款账户在开立时应报中国人民银行核准或批准?答案1预算单位开立专用存款账户应报中国人民银行核准2基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金以及金融存放同业资金账户需要支取现金的,应在开户时报中国人民银行批准
185、问答题《个人存款账户实名制规定》中规定哪些身份证件为实名证件?答案1居住在境内的中国公民,为居民身份证或者临时居民身份证;2居住在境内的16周岁以下的中国公民,为户口簿;3中国人民解放军军人,为军人身份证件;中国人民武装警察,为武装警察身份证件;4香港、澳门居民,为港澳居民往来内地通行证;台湾居民,为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件;5外国公民,为护照
186、判断题反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和公开答案错解析反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和保密控制、自我约束的驱动力,鞭策自己进步,接受教育,团结同学对于自卑的学生,教师要〃动之以情,晓之以理〃提高孩子的信心,用真心的关怀去温暖他,用完全的信任去感化他,使他告别自卑的昨天,坚定地走向美好的明天〃爱〃是消除师生之间情感障碍的保证〃爱〃是培养老师与学生的感情,使师生成为〃知心朋友〃的桥梁〃爱〃是转变后进学生,使他们良好发展的灵丹妙药〃爱〃是学生成长、进步、发展的关键,老师必须将自己的爱心和耐心,化作无声的细雨,用精神的甘露去洗涤学生精神上的尘埃让我们用无私的爱托起教育的明天,当一名人民教师,我已经扬帆待发
16、判断题金融行动特别工作组成立之初,只是西方七国集团的一个临时性机构答案对
17、多选广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求这里的“合作”包括A.在指导和教育的基础上与报告机构进行的合作B.在资格平等的前提下与国内机构的合作C.代表国家与其他金融情报机构和国际有关组织进行合作D.协助合作机构人员进行国际情报交流E.不同机构工作人员之间的交流和互派答案A,B,C
18、判断题中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报上级中国人民银行答案错解析中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报本行行长或者副行长
19、多选根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,中国人民银行承担的反洗钱职责是A.组织、协调全国的反洗钱工作B.负责反洗钱的资金监测C.制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章,监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D.在职责范围内调查可疑交易活动E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责答案A,B,C,D,E
20、问答题请回答反洗钱检查与反洗钱调查的区别?答案1客体不同反洗钱调查的客体是可疑交易活动;而在反洗钱检查过程中,反洗钱行政主管部门检查的客体是金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为反洗钱行政主管部门在对商业银行进行反洗钱检查时,检查的应该是商业银行履行反洗钱义务
187、问答题反洗钱调查的客体是什么?答案反洗钱调查的客体是可疑交易活动
188、问答题《金融机构反洗钱规定》中规定中国反洗钱监测分析中心的主要职责是什么?答案1接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告;2建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息3按照规定向中国人民银行报告分析结果;4要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告;5经中国人民银行批准,与境外有关机构交换信息、资料等
189、单选根据《反洗钱法》的规定,反洗钱调查中的询问对象是A.金融机构主管B.金融机构有关人员C.非金融机构工作人员D.金融机构反洗钱工作人员答案B
190、问答题KYC的中文含义是指什么?其包含什么内容?答案KYC的中文含义是指“了解你的客户”根据《金融机构反洗钱规定》,“了解你的客户”制度是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据法定的有效身份证件或其他可靠身份识别资料,确定和记录其客户身份
191、多选下列关于埃格蒙特集团EgmontGroup的说法,正确的有A.埃格蒙特集团EgmontGroup是由若干金融情报机构发起并组建的,是各国金融情报机构之间的非政府国际组织B.中国香港特别行政区和中国台湾是埃格蒙特集团EgmontGroup成员中国香港特别行政区bushi C.埃格蒙特集团EgmontGroup的主要目标是促进金融情报机构之间的国际合作,以创建一个全球化的反洗钱信息网络D.埃格蒙特集团EgmontGroup的主要工作制度包括轮值制度、加入程序和定期会议E.埃格蒙特集团EgmontGroup的主要成果是严格定义和评估金融情报机构、金融情报交流答案A,C,D,E
192、判断题洗钱案件协查是指在侦查洗钱案件过程中,侦查机关请求人民银行予以协助侦查的情况下,人民银行实施的协助侦查机关侦查洗钱案件有关情况的活动答案对
193、问答题通过第三方识别客户身份的规定主要包括哪些内容?答案1可以通过第三方履行客户身份识别义务的机构的类型及其应承担的义务;2第三方的条件、类型,以及第三方应承担的义务;3如果第三方不属于本国,那么哪些国家的第三方可以承担该义务;4通过第三方履行客户身份识别义务的机构应当承担客户身份识别的最终责任
194、单选关于现场调查的进场程序,下列说法正确的是A.调查组成员不得少于2人,但根据实际情况到场人员可以少于2人B.到场调查人员都应出示中国人民银行执法证C.反洗钱调查通知书表明的是调查人员自身的执法资格,即人员的合法性D.由调查组组长向金融机构说明调查目的、内容、要求等情况,这是《反洗钱法》的要求答案B
195、多选下列关于国际反洗钱组织机构的说法,正确的有A.总体上说,反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织B.金融行动特别工作组FAFT和埃格蒙特集团EgmontGroup是专门的国际反洗钱组织C.巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织D.联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织答案A,B,D,E
196、多选根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》,除法定有效证件外,银行还可根据需要要求存款人出具等其他能证明身份的有效证件或证明文件,以进一步确认存款人身份A、户口簿B、工作证C、机动车驾驶证D、结婚证答案A,B,C
197、多选《反洗钱调查通知书》加盖下列哪些机构的公章时,可以认为是合法有效的?A.中国人民银行反洗钱局B.中国人民银行武汉分行反洗钱处C.中国人民银行长沙市中心支行D.中国人民银行岳阳市中心支行E.中国人民银行营业管理部答案C,E
198、问答题“洗钱罪”最早在我国法律规定上出现是哪一年?答案1997年,经八届人大五次会议修订通过的新的《中华人民共和国刑法》首次以专门条款规定了洗钱罪
199、多选《反洗钱法》对每种调查措施的实施均有严格限制,表现为A.询问对象仅限于金融机构的有关人员B.采取询问措施必须经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准C.查阅、复制仅限于被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料D.封存仅限于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料E.临时冻结适用于客户要求将调查所涉及的账户资金转移的情形答案A,C,D
200、多选下列描述中,哪些是属于执法型金融情报机构的特征?A.在执法机构内设立金融情报机构B.这种类型的金融情报机构与其他执法机构的关系将更加密切C.执法机构也更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查,增强了信息的可用性D.通常具有执法部门本身所具有的执法权力E.选择这种设置的国家通常属于大陆法系答案A,B,C,D的情况♦.而进行反洗钱调查时,调查的应该是商业银行的客户的可疑交易活动;2对象不同反洗钱调查的对象仅限于金融机构;反洗钱检查的对象除了金融机构外,还包括其他单位和个人3目的不同反洗钱调查的目的是通过收集资料、核实信息,来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪而反洗钱检查的目的是通过检查监督金融机构以及其他单位和个人履行反洗钱义务的情况,对违反反洗钱规定的行为进行惩戒和教育,从而促进反洗钱规定的落实;4结果不同反洗钱调查的结果有二其一,通过调查,排除洗钱嫌疑;其二,不能排除洗钱嫌疑的,立即向有管辖权的侦查机关报案反洗钱检查的结果也有两种其一,通过检查,认定被检查机构符合反洗规定的要求,必要时予以表彰;其二,认定被检查机构违反反洗钱规定的要求,从而依法进行教育或处罚
21、多选在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上时,保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件,核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件,确认申请人的身份?A.人民币5万元B.人民币2万元C.人民币1万元D.外币等值1000美元E.外币等值1万美元答案C,D
22、问答题反洗钱行政管理体制要解决的核心问题是什么?答案要解决的核心问题在于确定一国的反洗钱战略规划,依法制定防范和控制洗钱的具体措施,检查监督反洗钱义务主体执行防范和控制洗钱措施的情况,金融情报收集、分析和移送的组织工作,组织反洗钱职能部门和反洗钱义务主体间的信息共享和知识共享工作等等
23、判断题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构答案错解析《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于金融机构及从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构
24、多选在实践中,反洗钱调查一般分为哪几个阶段?A.调查准备B.调查实施C.临时冻结D.调查结束E.总结报告答案A,B,D
25、填空题检查组应指定检查组组长和o答案主查人
26、判断题反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系,可能影响公正调查的,应当回避答案对
27、单选《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中,“频繁”系指A.交易行为营业日每天发生5次以上,或者营业日每天发生持续5天以上B.交易行为营业日每天发生5次以上,并且营业日每天发生持续5天以上C.交易行为营业日每天发生3次以上,并且营业日每天发生持续3天以上D.交易行为营业日每天发生3次以上,或者营业日每天发生持续3天以上答案D
28、判断题《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》要求建立反洗钱制度,包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易,以制止并查明各种形式的洗钱答案错解析《联合国打击跨国有组织犯罪公约》要求建立反洗钱制度,包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易,以制止并查明各种形式的洗钱
29、多选反洗钱调查的法律或规范依据包括A.《反洗钱法》和《中国人民银行法》B.《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释C.《金融机构反洗钱规定》2006和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》2006D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》2007E.《中国人民银行反洗钱调查实施细则试行》银发
[2007]158号文发布答案A,B,C,D,E
30、单选自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()或者外币等值()美元以上的款项划转,属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列3额交易二A、10万元;10万元B、20万元;50万元C、100万元;50万元D、50万元;10万元答案D
31、多选金融情报中心产生的情报通常被分为哪些层次?()A.信息核查B.操作分析C.战略分析D.信息分类E.微观分析答案A,B,C
32、多选中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制,具体表现为()A.被调查机构的限制反洗钱调查权仅适用于金融机构B.调查客体的限制反洗钱调查的客体仅限于可疑交易活动C.调查措施的限制人民银行在现场调查时,仅可使用法定措施D.每种调查措施均有严格限制E.《反洗钱法》对调查手段的执行程序进行了严格细致的规定答案A,B,C,D,E
33、问答题《反冼钱法》从什么时间起施行?答案自2007年1月1日起施行
34、判断题《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》规定的程序都是反洗钱调查中的必经程序答案错解析《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》规定的程序包含了反洗钱调查中的必经程序和非必经程序
35、问答题什么情况下,可以申请开立个人银行结算账户?答案
(1)使用支票、信用卡等信用支付工具的;
(2)办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的
36、问答题金融机构有哪些大额交易应当向中国反洗钱监测分析中心报告?答案
1、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支
2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转
3、自然人银行账户之间,以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转
4、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境易累计交易金额以单一客户为单位,按资金收入或者付出的情况,单边累计计算并报告,中国人民银行另有规定的除外
37、判断题反洗钱调查的适用范围说明的是可疑交易活动的外延,即人民银行可以对哪些可疑交易活动实施反洗钱调查答案对
38、问答题简述金融诈骗罪种类答案
(1)集资诈骗罪;
(2)贷款诈骗罪;
(3)票据诈骗罪;
(4)金融凭证诈骗罪;
(5)信用证诈骗罪;
(6)信用卡诈骗罪;
(7)有价证券诈骗罪;
(8)保险诈骗罪
39、单选下列可疑交易活动中,哪一项不一定由中国人民银行总行管辖?()A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动B.跨省(自治区、直辖市)的、重大的、复杂的可疑交易活动C.涉外的可疑交易活动,可能有重大政治、社会或者国际影响的D.中国人民银行总行认为需要调查的其他可疑交易活动答案B
40、填空题对需要立即进场进行现场检查的,现场检查通知书可()时出示答案进场
41、单选下列调查措施中,具有证据保全性质的是()A.查阅B.复制C.封存D.临时冻结答案C
42、多选以下属于专门的反洗钱国际组织的是()A.金融行动特别工作组B.埃格蒙特集团C.国际刑警组织D.沃尔夫斯堡集团E.离岸银行业监管集团答案A,B,D
43、问答题什么情况下可以开立一般存款账户?答案存款人具有借款或其他结算需要,可以开立一般存款账户但一般存款账户不能在存款人基本存款账户的开户银行指同一营业机构开立
44、多选为了避免权力滥用,保护金融机构客户的合法权益,《反洗钱法》严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限,具体表现为A.只对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料才能进行封存B.对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,才可采取临时冻结措施C.只有中国人民银行可以采取临时冻结措施,并且必须报经其负责人批准D.封存不能超过7天E.临时冻结以四十八小时为限答案A,B,C,E
45、多选根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则试行》的规定,下列哪些可以成为查阅、复制对象?A.被调查对象的开户申请书B.资金交易明细清单C.与被调查对象有关的电子数据D.监控录像E.代办人身份证明答案A,B,C,D,E
46、单选下列法律或规章中,哪一个不是反洗钱调查的法律依据?A.《反洗钱法》B.《行政复议法》C.《行政处罚法》D.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》答案C
47、多选一个典型、完整的洗钱过程,一般要经过如下几个阶段?A.犯罪阶段B.放置阶段C.离析阶段D.融合阶段。