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反洗钱考试经融系统反洗钱资料
1、多选(江南博哥)我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个方面?()A.建立完整的反洗钱内控系统,从程序上保障反洗钱义务的履行B.从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行C.建立内部监督检查机制,督促反洗钱义务的有效履行D.建立员工的培训制度E.将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容答案A,B,C,D,E
2、判断题现场检查结束后,对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的,检查组应当直接制作现场检查意见告知书,经本行行长或者副行长批准,并加盖本行行政公章后,送交被查单位答案错解析现场检查结束后,对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的,检查组应当直接制作现场检查意见书,经本行行长或者副行长批准,并加盖本行行政公章后,送交被查单位
3、单选金融情报机构的性质决定了金融情报机构必须具有()A.绝对独立性B.相对独立性C.依附性D.纯技术性答案B
4、判断题中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报上级中国人民银行答案错解析中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报本行行长或者副行长
5、问答题《反洗钱法》规定,反洗钱调查的对象是什么?答案《反洗钱法》规定,反洗钱调查的对象仅限于金融机构
6、判断题公安机关、人民检察院和人民法院依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,可以用于与反洗钱无关的刑事诉讼以及民事、行政审判和执行等工作答案错解析公安机关、人民检察院和人民法院依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼
(1)提供资金账户的;
(2)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(3)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;
(4)协助将资金汇往境外的;
(5)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的
51、单选对需要立即进场进行现场检查的,现场检查通知书可()A.进场时出示B.进驻前两个个工作日送达被检查机构C.进驻前两天送达被检查机构D.进驻前五天送达被检查机构答案A
52、问答题存款人申请开立单位银行结算账户时出具证明文件需要注意什么?答案
(1)出具的营业执照、证书、批文等必须是正本;
(2)开立一般存款账户、专用存款账户必须出具存款人的基本存款账户开户许可证
53、问答题金融机构应在大额交易发生多长时间向反洗钱中心报送大额交易报告?答案应当在大额交易发生后的5个工作日内向反洗钱中心报送
54、问答题什么情况下,可以申请开立个人银行结算账户?答案
(1)使用支票、信用卡等信用支付工具的;
(2)办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的
55、多选下列关于国际反洗钱组织机构的说法,正确的有()A.总体上说,反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织B.金融行动特别工作组(FAFT)和埃格蒙特集团(EgmontGroup)是专门的国际反洗钱组织C.巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织D.联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织答案A,B,D,E
56、问答题为什么将中国人民银行确定为我国的反洗钱行政主管部门?答案
(1)国务院赋予中国人民银行“协调国家反洗钱工作,指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱资金监测”职责,这一职责己由《中国人民银行法》以法律形式确立下来;
(2)中国人民银行着眼于我国金融业反洗钱工作的实际需要,制定了一系列的反洗钱规章制度,以金融业为起点推动我国的反洗钱工作;
(3)中国人民银行设立了专门了反洗钱部门来承担我国金融业反洗钱的行政管理职能,并设立了负责反洗钱资金监测中国反洗钱监测分析中心,奠定了我国反洗钱行政管理工作的组织基础;
(4)现实中,中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管机关,不仅有效地促进了我国反洗钱工作的深入开展,而且有力推动了我国反洗钱国际合作的进程
57、问答题如何从狭义上理解反洗钱调查?答案
(1)反洗钱调查的主体是中国人民银行或者其省一级派出机构;
(2)客体是可疑交易活动;
(3)调查对象(或称为被调查机构)限定为金融机构;
(4)调查的目的是为了收集资料,查证客户的可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪
58、问答题《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》什么时间开始施行?答案2007年6月11日
59、判断题按救济的实施主体性质不同,对反洗钱调查违法的救济途径可分为立法救济、行政救济和司法救济答案对
60、问答题我国哪部法律是预防洗钱活动的?答案《中华人民共和国反洗钱法》
61、多选我国已经签署并批转的联合国反洗钱与反恐融资有关公约是()A.《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》B.《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》C.《反腐败公约》D.《打击跨国有组织犯罪公约》E.《制止向恐怖提供资助的国际公约》答案B,C,D,E
62、多选调查组制作反洗钱调查报告表时,下列做法正确的有()A.经调查确认可疑交易活动不属实的,结束调查B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的,结束调查C.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的,向有管辖权的侦查机关报案D.经调查不能排除洗钱嫌疑的,向有管辖权的侦查机关报案E.经调查不能排除洗钱嫌疑的,结束调查答案A,B,D
63、问答题什么是《爱国者法案》?答案
9.11事件之后,美国为了加强对恐怖主义的打击,颁布了著名的《爱国者法案》,其主旨是全面反对和打击恐怖主义,共10个部分,其中第3部分涉及到了金融反恐,即切断恐怖主义者的资金供给,给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务
64、判断题原则上,中国人民银行总行管辖重大、复杂的、地方人民银行难以完成的调查事项答案对
65、多选根据《反洗钱法》第三十二条的规定,在反洗钱调查中,金融机构有下列行为之一的,由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚?()A.拒绝反洗钱调查的B.阻碍反洗钱调查的C.拒绝提供调查资料的D.故意提供虚假材料的E.故意提供虚假说明的答案A,B,C,D,E
66、问答题对违反《反洗钱法》第三十一条规定的金融机构应如何处罚?答案由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,在责令金融机构限期改正的同时,建议有关金融监督机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
67、多选发现或怀疑客户以及其交易对手与()公布恐怖组织、恐怖分子名单相关的,应当立即提交可疑交易报告A、国务院有关部门、机构B、司法机关C、联合国安理会D、公安局答案A,B,C
68、多选《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》的主要内容包括()A.详细规定了反洗钱调查的程序B.规范了各种调查措施的具体操作C.统一了与反洗钱调查有关的法律格式文书D.只规定了反洗钱调查实施阶段的主要程序和调查措施E.规定了反洗钱调查的原则答案A,B,C,E
69、单选根据《反洗钱法》的规定,下列哪些机构有权进行反洗钱调查?A.中国人民银行或者其省一级分支机构B.银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构C.公安机关D.人民检察院和人民法院答案A
70、判断题在对信息和金融报告的分析中,电子化的数据库和分析工具完全可以达到分析工作的所有要求答案错解析电子化的数据库和分析工具只是分析工作的有效辅助手段,并不能取代分析工作本身
71、判断题应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法,由全国人大及其常委会通过法律的形式确定答案错解析应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围、其履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法,由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门制定
72、问答题《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》有关监督、检查的规定是什么?答案中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查
73、判断题根据《中国人民银行法》第32条的规定,中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人“执行反洗钱规定的行为”进行检查监督答案对
74、问答题反洗钱调查中需要进一步核查的应经什么部门批准,可以查阅相关资料?答案经国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构的负责人批准,可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料;对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,可以予以封存
75、多选下列描述中,哪些是属于执法型金融情报机构的特征?A.在执法机构内设立金融情报机构B.这种类型的金融情报机构与其他执法机构的关系将更加密切C.执法机构也更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查,增强了信息的可用性D.通常具有执法部门本身所具有的执法权力E.选择这种设置的国家通常属于大陆法系答案A,B,C,D
76、多选金融情报中心产生的情报通常被分为哪些层次?A.信息核查B.操作分析C.战略分析D.信息分类E.微观分析答案A,B,C
77、单选调查组如果需要金融机构进行相应准备,可以提前几天通知金融机构?A.1天B.3天C.7天D.通知期限视调查的性质和种类而定答案D
78、多选实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括A.反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.刑法D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法E.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法答案A,B,D,E
79、单选对于未按照规定保存客户身份资料的金融机构,中国人民银行可以A.处二十万元以上五十万元以下罚款B.责令限期改正C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款答案B
80、单选根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》,除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外,金融机构应当在大额交易发生后个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心?A、3B、5C、7D、10答案B
81、多选按照《反洗钱法》的规定,金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控?;依照法律规定建立健全反洗钱内部控制制度B.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责C.必须设立反洗钱专门机构D.金融机构的董事和高级管理层应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责E.对工作人员进行反洗钱培训,增强反洗钱工作能力答案A,B,E
82、多选科学合理的调查程序的意义在于A.能保障反洗钱调查的顺利进行B.能提高行政效率C.能保障反洗钱调查的合法性D.能更容易发现洗钱犯罪线索E.能确保行政相对人的合法权益不受侵害答案A,B,C,E
83、单选在反洗钱调查中,金融机构享有的下列哪项权利的依据不是《反洗钱法》?A.拒绝调查的权利B.获得救济的权利C.核对、补充和更正讯问笔录的权利D.逾期自动解除冻结的权利答案B
84、多选反洗钱监管制度包括A.反洗钱法律制度B.监管体制C.监管手段D.监管方法E.可疑交易调查答案:A,B,C,D
85、填空题检查组应指定检查组组长和o答案主查人
86、单选以下职责不是现场检查主查人的职责的是A.主持进场会谈和离场会谈B.决定现场检查进度C.组织起草现场检查报告和现场检查意见书等检查文书D.对被查单位提供的业务档案和有关资料进行管理答案A
87、问答题《票据管理实施办法》中规定向银行申请办理票据贴现的商业汇票的持票人,必须具备哪些条件?答案
(1)在银行开立存款账户;
(2)与出票人、前手之间具有真实的交易关系和债权债务关系
88、问答题金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应如何处理?答案应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告
89、问答题什么是金融机构?答案金融机构同指专门从事货币信用活动的中介机构
90、问答题反洗钱工作机制指的是什么?答案反洗钱工作机制,也称反洗钱行政管理体制,是指一国确保防范和控制洗钱法律制度得以贯彻落实的组织安排的模式选择
91、单选下列哪个法律或规章,将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一?()A.《反洗钱法》B.《金融机构反洗钱规定》
(2006)C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》答案D
92、判断题反洗钱调查人员在询问前应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务,对与调查无关的问题有拒绝回答的权利答案对
93、问答题反洗钱调查中的封存指的是什么?答案反洗钱调查中的封存是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动中,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施封存实质上是一种行政强制和证据保全措施
94、问答题金融行动特别工作组反洗钱《四十项建议》第九项、欧盟2005年反洗钱第三号指令第4部分均规定,金融机构在满足哪几项条件的情形下,可以依靠中介机构或具有类似地位的第三方机构识别客户身份,但不包括重新识别客户身份?答案
(1)中介机构或具有类似地位的第三方机构依法注册;
(2)金融机构能够证明可以及时从中介机构或具有类似地位的第三方机构获得客户身份资料;
(3)金融机构能够证明中介机构或具有类似地位的第三方机构能够执行该金融机构应当承担的识别客户身份和保存客户身份资料、交易记录的义务
95、单选加入下列哪个国际组织是金融情报机构国际化的趋势?()A.埃格蒙特集团B.金融行动特别工作组C.世界银行D.国际货币基金组织答案A
96、多选金融机构在为客户向境外汇出资金时,应当登记A.汇款人的姓名或者名称B.汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码C.汇款人的账号D.汇款人的住所E.汇款人的职业和工作单位答案A,C,D
97、问答题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于跨境交易的大额规定是什么?答案交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易
98、问答题《关于洗钱问题的四十项建议》中“政界名流”含义是什么?答案指现在或曾经担任显赫公职的个人,如国家元首或政府首脑、军队高级官员、国有企业高级行政人员等
99、单选以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员?A.中国人民银行B.国家外汇管理局C.银监会D.证券业协会答案D
66、单选《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为o A.2006年10月31日起B.2006年11月1日起C.2007年1月1日起D.2007年3月1日起答案C
67、问答利用慈善组织为恐怖组织提供经济来源案情介绍根据一个可疑交易报告,英国有关部门进行调查一家银行发现一个年收入2000英镑的个人客户,其账户一年的交易额却达5万英镑之多,进一步调查发现这个人梗概不存在,账户是用伪造的身份开立的,并与中东的某个慈善组织有关他们通过这种欺诈手段为恐怖组织筹款捐款先进入这个账户,然后慈善组织向政府索要额外的捐款,再把捐款退给捐赠人,涉案金额达到数十万英镑简述在本案中我们应吸取的教训答案甚至英国的慈善组织也可以被用来为恐怖分子筹款
68、单选下列哪一项是反洗钱调查的启动程序?()A.登记备案B.调查审批C.制作调查通知书D.事先通知金融机构答案B
69、单选对可疑交易标准进行明确规定的是()A.《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令2006年第1号发布)B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令2006年第2号发布)C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布)D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》(银发
[2007]158号文发布)答案B
70、问答题我国制定《反洗钱法》的意义是什么?答案我国制定《反洗钱法》的意义重大,一是有利于及时发现和监控洗钱活动,追查并没收犯罪所得,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护经济安全和社会稳定;二是有利于消除洗钱行为给金融机构带来的潜在金融风险和法律风险,维护金融安全;三是有利于发现和切断资助犯罪行为的资金来源和渠道,防范新的犯罪行为;四是有利于保护上游犯罪受害人的财产权,维护法律尊严和社会正义;五是有利于参与反洗钱国际合作,维护我国良好的国际形象
71、问答题《反洗钱法》对于在反洗钱的具体监管职责分工上有哪些规定答案首先规定中国人民银行负责组织、协调全国的反洗钱工作,承担反洗钱资金监测、对金融机构履行反洗钱义务的情况进行监督检查、反洗钱行政调查等反洗钱行政主管部门职责其次,明确了国务院金融监督管理机构负有参与制定反洗钱规章及对所监管的金融机构提出反洗钱内控要求等反洗钱职责,规定了为履行反洗钱资金监测职责,人民银行设立反洗钱信息中心,承担接收、分析大额和可疑交易报告等反洗钱工作最后,还对中国人民银行与国务院有关部门、机构的信息交流机制,对个人跨境携带现金、无记名有价证券的监测,人民银行和国务院金融监督管理机构向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的可疑交易,国务院金融监督管理机构审查新设金融机构的反洗钱内控制度等内容作出了规定
72、问答题什么叫反洗钱?答案是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为
73、判断题对既属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构既需要提交大额交易报告,又需要提交可疑交易报告答案对
74、填空题银行一直以来就处于报告可疑以及其他交易体制的位置答案中心
75、单选关于现场调查的进场程序,下列说法正确的是A.调查组成员不得少于2人,但根据实际情况到场人员可以少于2人B.到场调查人员都应出示中国人民银行执法证C.反洗钱调查通知书表明的是调查人员自身的执法资格,即人员的合法性D.由调查组组长向金融机构说明调查目的、内容、要求等情况,这是《反洗钱法》的要求答案B
76、问答题金融机构按年度应向中国人民银行或其当地分支机构报告的反洗钱信息包含什么内容?答案反洗钱内部控制制度建设情况、反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱宣传和培训情况、反洗钱年度内部审计情况、中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息等五项内容
77、问答题反洗钱行政主管部门检查的客体是?答案反洗钱行政主管部门检查的客体是金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为
78、单选下列哪项不是金融情报机构的核心功能?A.接收涉及洗钱和恐怖融资的信息B.分析涉及洗钱和恐怖融资的信息C.移交涉及洗钱和恐怖融资的信息D.参与反洗钱国际合作答案D
79、问答题联合国《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》何时生效?我国何时签署?
7、填空题对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息的,金融机构应提交报告答案可疑交易
8、问答题“FATF”是哪个专业反洗钱国际组织的英文缩写?答案“FATF”是金融行动特别工作组的英文缩写该组织是根据1989年7月七国首脑巴黎峰会共同发表的经济宣言建立的目前,该组织已经成为最重要的全球性反洗钱组织
9、问答题典型的洗钱活动通常有几个阶段?答案处置阶段、离析阶段和融合阶段
10、多选在实践中,反洗钱调查一般分为哪几个阶段?A.调查准备B.调查实施C.临时冻结D.调查结束E.总结报告答案A,B,D
11、问答题可疑交易活动的来源包括哪些?答案包括国务院反洗钱行政主管部门或者其派出机构在信息分析中获知的、金融机构提交的报告中涉及的,以及通过国际合作以及其他渠道获得的,甚至包括在调查其他可疑交易过程中引起疑问认为需要调查的交易信息等可疑交易活动是反洗钱情报信息的主要来源,也是发现洗钱犯罪线索的基础
12、判断题保监会参与制定金融机构反洗钱规章,对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求,并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责答案错解析保监会参与制定保险业金融机构反洗钱规章,对保险业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求,并履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
13、判断题我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名答案错解析我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7类73种罪名
14、问答题反洗钱专门机构指的是什么?答案是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构,通常由反洗钱合规官担任部门负责人
15、填空题主查人应组织检查人员对有关检查内容进行复核、综合分析,制作现场检查事实认定书,内容包括被查单位名称、检查项目、、事实描述等答案该公约于2002年生效,我国于2001年11月14日签署了该公约
80、判断题《反洗钱法》中没有明确规定封存期限,但在实践中最多不能超过6个月答案错解析《反洗钱法》中没有明确规定封存期限,但在实践中,经批准结束调查的,中国人民银行或者其省一级分支机构应制作解除封存通知书
81、问答题出现哪几种情况时,金融机构应当重新识别客户?答案
1、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
2、客户行为或者交易情况出现异常的
3、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
4、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
5、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的
6、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
7、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形
82、单选在反洗钱调查的准备阶段,下列哪项是非必经程序?A.登记备案B.调查审批C.成立调查组D.拟定调查方案答案D
83、单选关于中国人民银行开展反洗钱现场检查主体,以下说法错误的是A.中国人民银行及其分支机构内设的职能部门具有现场检查的主体资格B.中国人民银行及其分支机构具有对金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格C.中国人民银行及其分支机构具有对特定非金融机构进行反洗钱现场检查的主体资格D.中国人民银行的各级分支机构也必须在其上级行授权的管辖范围内开展现场检查答案A
84、判断题对询问笔录而言,被询问人的确认方式包括签名或者盖章,二者择一即可,调查人员则应在笔录上签名以示确认答案对
85、问答题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么?答案金融机构应当设立专门的反洗钱岗位,明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作
86、问答题请回答反洗钱检查与反洗钱调查的区别?答案1客体不同反洗钱调查的客体是可疑交易活动;而在反洗钱检查过程中,反洗钱行政主管部门检查的客体是金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为反洗钱行政主管部门在对商业银行进行反洗钱检查时,检查的应该是商业银行履行反洗钱义务的情况-而进行反洗钱调查时,调查的应该是商业银行的客户的可疑交易活动;2对象不同反洗钱调查的对象仅限于金融机构;反洗钱检查的对象除了金融机构外,还包括其他单位和个人3目的不同反洗钱调查的目的是通过收集资料、核实信息,来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪而反洗钱检查的目的是通过检查监督金融机构以及其他单位和个人履行反洗钱义务的情况,对违反反洗钱规定的行为进行惩戒和教育,从而促进反洗钱规定的落实;4结果不同反洗钱调查的结果有二其一,通过调查,排除洗钱嫌疑;其二,不能排除洗钱嫌疑的,立即向有管辖权的侦查机关报案反洗钱检查的结果也有两种其一,通过检查,认定被检查机构符合反洗规定的要求,必要时予以表彰;其二,认定被检查机构违反反洗钱规定的要求,从而依法进行教育或处罚
87、问答题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中关于跨境交易的大额规定是什么?答案交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易
88、多选办理以下哪些业务时,金融机构应当识别客户身份,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件?A.资金账户开户、销户、变更B.开立基金账户C.代办证券账户的开户、挂失、销户D.转托管、指定交易、撤销指定交易E.与客户签订期货经纪合同答案A,B,C,D,E
89、问答题客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告?答案由办理业务的金融机构报告
90、问答题反洗钱调查过程中,查阅、复制措施的适用条件有哪些?答案
(1)调查可疑交易活动;
(2)需要进一步核查的;
(3)经中国人民银行或者其省级分支机构批准
91、问答题中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以采取什么措施进行反洗钱现场检查?答案一是进入金融机构进行检查;二是询问金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明;三是查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料,并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存;四是检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
92、问答题《反冼钱法》规定“其他依法负有监督管理职责的部门、机构”指的是什么?答案是指银行业监督管理机构、证券监督管理机构、保险监督管理机构、财政部门、海关、工商行政管理部门、税务部门等有关部门、机构
93、单选下列哪项反洗钱调查措施的实施必须经中国人民银行总行负责人批准?()A.询问B.查阅、复制C.封存D.临时冻结答案:D
94、问答题反洗钱调查的客体是什么?答案反洗钱调查的客体是可疑交易活动
95、问答题金融机构有哪些符合大额交易条件之一的,如未发现该交易可疑的,金融机构可以不报告?答案
1、定期存款到期后,不直接提取或者划转,而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款
2、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
3、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队,但不含其下属的各类企事业单位
4、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
5、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易6金融机构内部调拨资金
7、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
8、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
9、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付
10、中国人民银行确定的其他情形
96、填空题金融领域的反洗钱立足于答案防范
97、多选金融机构在反洗钱调查中的义务包括A.配合调查的义务B.如实提供信息的义务C.不得拒绝的义务D.不得阻碍的义务E.提供必要经费的义务答案A,B,C,D
98、填空题金融机构应按度向中国人民银行报告反洗钱内部控制制度建设情况答案年
99、问答题反洗钱工作机制指的是什么?答案反洗钱工作机制,也称反洗钱行政管理体制,是指一国确保防范和控制洗钱法律制度得以贯彻落实的组织安排的模式选择
100、多选有下列情形之一的,金融机构应当立即解除临时冻结?A.接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的B.接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的C.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的D.在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的E.直接接到侦查机关的解除冻结通知的答案A,C
101、单您对于故意提供虚假材料且情节严重的金融机构,中国人民银行可以A.处二十万元以上二百万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款C.处二十万元以上五百万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款答案B
102、判断题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构答案错解析《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》适用于金融机构及从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构
103、问答题简述金融机构的反洗钱义务?答案金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度,设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作,制定反洗钱内部操作规程和控制措施,对工作人员进行反洗钱培训,增强反洗钱工作能力金融机构及其分支机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
1、金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度;
2、应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币和外币大额外负担交易和可疑交易;
3、金融机构在履行反洗钱义务过程中,发现涉嫌犯罪的,应以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告;
4、金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动
5、金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位提供
6、金融机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告,受法律保护
7、金融机构应当按照中国人民银行的规定,报送反洗钱统计报表、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作的有关内容
104、判断题反洗钱调查主体为国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构答案对
105、单选反洗钱现场检查适用的法律法规和规章要准确,因此()A.中国人民银行及其分支机构可通过现场检查,查处非法金融机构B.现场检查反洗钱的违规问题证据与结论之间要有“只要证据存在,检查结论必定成立”的充分严密的逻辑关系C.行政处罚适用的法律、法规和规章的条文要准确,裁量要严格D.人民银行现场检查的对象中国人民银行根据实际情况确定的,而不是法定的答案B
106、问答题国务院金融监督管理机构应履行的反洗钱监管职责主要是什么?答案
①参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章,会同国务院反洗钱行政主管部门制定金融机构客户身份识别制度以及客户身份资料和交易记录保存制度;
②对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求;
③发现涉嫌洗钱犯罪的金融交易时及时向公安机关报告;
④审查新设金融机构的反洗钱内部控制制度方案,对于不符合设立条件的不予批准当事人的设立申请
107、多选下列关于英国反洗钱的法律体系的说法,正确的有A.第一层次是指由英国议会制定的单行法律B.第二层次是由财政部根据法律的授权制定的《反洗钱条例》C.第三层次是金融监管机构和自律组织制定的指引、准则D.《1986年毒品贩运犯罪法》、《1988年刑法》、《1989年预防恐怖主义法令》和《1990年刑法》属于由英国议会制定的单行法律E.《2002年犯罪收益法》、《2000年反恐法》、《2001年反恐法》属于由英国议会制定的单行法律答案A,B,C,D,E
108、单选下列可疑交易活动中,哪一项不一定由中国人民银行总行管辖?A.涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动B.跨省自治区、直辖市的、重大的、复杂的可疑交易活动C.涉外的可疑交易活动,可能有重大政治、社会或者国际影响的D.中国人民银行总行认为需要调查的其他可疑交易活动答案B
109、判断题《反洗钱法》对金融机构和特定非金融机构的范围以及反洗钱义务进行了明确规定答案错解析《反洗钱法》未对特定非金融机构的范围以及反洗钱义务进行明确规定
110.单选下列调查措施中,具有财产保全性质的是A.查阅B.复制C.封存D.临时冻结答案D
111、多选我国已经签署并批转的联合国反洗钱与反恐融资有关公约是()A.《与犯罪收益有关的洗钱、没收和国际合作示范法》B.《禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》C.《反腐败公约》D.《打击跨国有组织犯罪公约》E.《制止向恐怖提供资助的国际公约》答案B,C,D,E
112、多选下列关于金融行动特别工作组(FATF)的说法,正确的有()A.金融行动特别工作组(FATF.成立于1989年的西方七国首脑会议B.我国于2006年正式成为金融行动特别工作组成员C.中国香港特别行政区是金融行动特别工作组(FATF.的正式成员D.金融行动特别工作组(FATF.的主要成果包括提出反洗钱于反恐怖融资40+9项建议和公布不合作国家和地区名单E.金融行动特别工作组(FATF.是目前全球最用影响的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织答案A,C,D,E
113、问答题根据《公务员法》的规定,公务员有违法违纪行为,应当承担纪律责任的,依法给予处分处分分为哪六种形式?答案处分分为警告、记过、记大过、降级、撤职、开除六种形式
114、判断题在人民银行进行反洗钱调查过程中,金融机构只有配合调查的义务,没有拒绝调查的权利答案错解析在人民银行进行反洗钱调查过程中,金融机构既配合调查的义务,同时在一定条件下也有拒绝调查的权利
115、问答题反洗钱调查采取询问措施,必须满足哪三个条件?答案
(1)前提一调查可疑交易活动;
(2)对象一仅限于金融机构有关人员;
(3)程序一必须制作询问笔录
116、问答题金融机构应在大额交易发生多长时间向反洗钱中心报送大额交易报告?答案应当在大额交易发生后的5个工作日内向反洗钱中心报送
117、单选对于故意提供虚假材料的金融机构,中国人民银行可以()A.处二十万元以上五十万元以下罚款B.责令限期改正C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款答案B
118、填空题信托公司在设立信托时,应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件,了解信托财产的来源,登记委托人、受益人的身份基本信息,并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的或影印件答案复印件
119、问答题个人申请开立个人银行结算账户的手续应由谁办理?答案个人申请开立个人银行结算账户时,提倡由存款人本人亲自办理,但申请开立使用支票、信用卡等信用支付工具的个人银行结算账户时,因存款人要办理预留签名或名章等开户手续,必须由存款人本人亲自办理
120、问答题反洗钱内控制度的核心内容是什么?答案1客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作规程;2反洗钱工作保密制度;3确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度等
121、问答题KYC的中文含义是指什么?其包含什么内容?答案KYC的中文含义是指“了解你的客户”根据《金融机构反洗钱规定》,“了解你的客户”制度是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,应当根据法定的有效身份证件或其他可靠身份识别资料,确定和记录其客户身份
122、判断题反洗钱调查的适用范围说明的是可疑交易活动的外延,即人民银行可以对哪些可疑交易活动实施反洗钱调查答案对
123、多选金融情报中心产生的情报通常被分为哪些层次?A.信息核查B.操作分析C.战略分析D.信息分类E.微观分析答案A,B,C
124、单选短期内将资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的交易属于可疑支付交易,“短期”是指个营业日内A、5B、10C、15D、20答案B
125、问答题《中华人民共和国反洗钱法》共多少章、多少条?答案共7章、37条
126、多选反洗钱保密内容包括A、客户身份资料和交易信息B、反洗钱非现场监管信息C、反洗钱报告大额和可疑交易的情况D、涉嫌恐怖融资的可疑交易等信息资料答案A,B,C,D
127、问答题我国哪部法律是制裁和打击洗钱犯罪的?答案《中华人民共和国刑法》
128、问答题什么是破坏金融管理秩序犯罪?答案是指违反国家金融管理法规,破坏国家对金融管理秩序的行为
129、问答题如何判定可疑交易?答案可疑交易的判定往往不能简单地从交易性质、金额、流向和频率等交易记录中直接得出,而需要金融机构根据客户身份以及职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况,综合分析交易性质、流向频率和金额等交易记录,做出交易是否确实可疑的合理判断
130、问答题欧亚反洗钱与反恐融资小组成立的时间、地点及创始成员国?答案2004年10月,中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同作为创始成员国在莫斯科成立了欧亚反洗钱与反恐融资小组
131、填空题《反洗钱法》是我国首次使用“”一词的立法答案客户身份识别
132、填空题中国人民银行发现可疑交易活动,需要调查核实的,只能向进行调查答案金融机构
133、问答题《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条规定银行业金融机构应当严格遵守审慎经营规则包括哪些内容?答案审慎经营规则包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等
134、多选《反洗钱调查通知书》加盖下列哪些机构的公章时,可以认为是合法有效的?A.中国人民银行反洗钱局B.中国人民银行武汉分行反洗钱处C.中国人民银行长沙市中心支行D.中国人民银行岳阳市中心支行E.中国人民银行营业管理部答案C,E
135、问答题《反洗钱现场管理办法》规定反洗钱现场检查包括?答案反洗钱现场检查包括现场检查准备、现场检查实施和现场检查处理等
136、单选中国人民银行在反洗钱工作中的职责不包括A.反洗钱立法B.制定金融业反洗钱规则的职能C.对金融业反洗钱的行政管理职能D.负责反洗钱的资金监控答案A
137、判断题金融机构应当在大额交易发生后的5日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告答案错解析金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告
138、多选以下人员属于狭义的反洗钱内部控制的对象是A.检察人员B.银行行长C.经侦队工作人员D.外汇交易员E.金融机构反洗钱大额和可疑交易数据报送员和分析员答案B,D,E
139、填空题根据《反洗钱法》规定,只要是中国人民银行或者其分支机构发现的可疑交易活动,需要调查核实的,中国人民银行或者其省一级分支机构均可以向进行调查答案金融机构
140、问答题反恐融资“9项特别建议”的主要内容?答案批准和实施联合国相关公约和决议;将恐怖融资和相关的洗钱行为定为刑事犯罪;冻结和没收恐怖主义资产;报告与恐怖主义相关的可疑交易;国际合作;替代性汇款体系;电汇;非营利性组织;现金跨境运送
141、单选《反洗钱法》在对临时冻结措施进行规定时,明确要求采取临时冻结措施必须经国务院反洗钱行政主管部门中国人民银行负责人批准,同时规定临时冻结不得超过四十八小时金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后四十八小时内,未接到侦答案检查日期
16、问答题《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度,请问客户身份识别制度有几项要求?答案客户身份识别制度共有8项要求一是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件,进行核对并登记;二是客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记;三是与客户建立人身保险、信托等业务关系,合同的受益人不是客户本人的,金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记;四是金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户;五是金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份;六是任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件;七是金融机构通过第三方识别客户身份的,应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的,由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任;八是金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息
17、判断题中国人民银行当前反洗钱监管的主要内容是加强反洗钱调查工作,预防和遏制洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动,增强反洗钱工作实效答案错解析当前我国反洗钱监管的主要内容是监督、检查金融机构执行“一法四令”等反洗钱法规及规章的情况
18、问答题询问笔录制作最后进行双方核对和确认时,有哪些要求?答案
(1)询问笔录应当交被询问人核对;
(2)记载有遗漏或者差错的,被询问人可以要求补充或者更正;
(3)被询问人确认笔录无误后,应当签名或者盖章;调查人员也应当在笔录上签名
19、问答题什么是大额交易和可疑交易报告制度?查机关继续冻结通知的,应当立即解除冻结这种规定可以认为是下列哪种救济?()A.立法救济B.行政救济C.司法救济D.国家赔偿答案A
142、单选对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构,中国人民银行可以()A.处二十万元以上二百万元以下罚款B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款C.处二十万元以上五百万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处五万元以上二十万元以下罚款答案B
143、判断题被查单位对现场检查事实认定书所述事实,应在收到之日起3个工作日内以书面形式进行确认或提出异议答案错解析被查单位对现场检查事实认定书所述事实,应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认或提出异议
144、单选下列现场检查程序合法的是()A.中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前,应填写现场检查立项审批表,列明检查对象、检查内容、时间安排等内容,经中国人民银行或者其分支机构反洗钱部门负责人批准后实施B.现场检查时,检查人员不得少于2人,并应向被检查单位出示现场检查通知书C.现场检查后,中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书,送达被检查机构D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施答案D
145、问答题哪个部门负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告?答案中国反洗钱监测分析中心
146、问答刘招华制毒案案情介绍刘招华在桂林基本情况从公安部门了解到,大毒枭刘招华聪明狡猾、能言善辩,具有超常的反侦查能力,靠着这些“本事”,刘招华以投资者身份在桂林“风光”了近五年,几乎成就了他重新制毒并洗钱的三大步罪恶计划第一步,隐藏真实身份2000年,刘招华潜入桂林后,首先想到的是改名换姓经过周密计划,他把目标锁定在桂林全州县龙水镇同安村委作为再造“合法身份”的利用对象经过一番操作,刘招华得到了安村委为其出具的,用于到公安部门办理户口的“补登”证明,并据此办理了“合法”的居民户口,各“李森青”由此,刘招华便取得了桂林境内“合法”身份,为其在桂林近五年的逃亡及洗钱之路打开了绿色通道第二步,大造投资声势,实际投资却不大从2001年开始,刘招华、向龙胜、临桂当地政府大肆吹嘘要拯救濒危植物红豆杉,批量获取具有抗癌作用的红豆杉提取液一一紫砂醇,并附属生产提取“洋葱素”,为此他在桂林成立了“桂林胜康天然生物研究所”,并注资100万元在桂林成立了“桂林市森森生物科技有限公司”,依托公司开发种植红豆杉和洋葱2001年初,刘招华在龙胜县平等乡投资300万元开发了种植面积达1千6百亩的红豆杉林场次年2月,在刘招华的游说下,临桂县政府同意刘招华的森森公司拥有对该县凤凰林场70年整体租赁经营权在协议上,刘招华承诺第1年投入
1.3完成红豆杉种植及深加工厂房建设,3年内完成总投资3亿元协议签订后,刘招华将异地制毒收入转存在中行开立的化名为“鲁涛”的个人结算账户上,然后在2003年2月13日至18口间,分3次把600万元汇至临桂县财政预算外资金管理局账上止匕外,刘招华还宣称将在临桂县两江便白岩村投资8000万元建洋葱种植基地,并建提取“洋葱素”工厂一座当时新华网广西频道报道称,该龙头企业的启动,将带动两江镇在一两年内发展洋葱种植1万亩,使两江成为洋葱之乡,年创利税800万元以上经过一番大造声势后,刘招华顺理成章地成为临桂县乃至桂林市政府的座上宾,政府把森森公司树为招商引资的成功典范但从公安经侦部门了解到,刘招华在桂林投资实际上是雷声大、雨点小,并且从2003年下半年开始,停止了项目资金的投入凤凰林场工人介绍,刘招华不但没有在红豆杉提取液工厂的建设上采取任何行动,而且连红豆杉幼苗的施肥护理也省去了两江镇的洋葱项目建设也无实质性进展,“我们打电话催促他早日进驻,他总是推说资金还没到位,再往后,就发现他换了手机号码,而且是不断地换”一位政府工作人员回忆说到2005年刘招华在桂林再次败露出逃,其投资共约一千万元第三步,酝酿更大的制毒洗钱阴谋据当地公安经侦部门掌握的情况,大毒枭刘招华之所以选择龙胜县平等乡作为其红豆杉种植基地,主要是看中该乡处于偏远大深山,是瑶胞居住区同时刘招华还在临桂县距凤凰林场不远一偏僻处开发了一个大岩洞,以上两处正是刘招华认为比较理想的制造毒品基地,但其制毒洗钱的阴谋最终并未得逞简述刘招华制毒案对招投资领域反洗钱的启示答案从以上案例,我们可以看到,正是由于地方政府急于招商引资,放松了对引入资金合法性的审核,才使得刘招华在桂林大行其道达5年之久,差一点实现了其再次制毒阴谋而当前,地方政府普遍将招商引资作为拉动当地经济增长的重要手段,在具体实施过程中,或多或少存在上述案例中提到的问题在此形势下,招商投资领域反洗钱刻不容缓笔者认为,要做好招投资领域反洗钱工作,应着重加强以下几个方面的工作
(一)切实提高在招投资领域的反洗钱意识
(二)制定相关法规,依法审查投资方资金来源合法性
(三)反洗钱主管部门与招商行政管理部门应建立反洗钱合作机制,才能有效扼止投资领域洗钱行为
147、多选下列哪些负责人有权审批反洗钱调查报告表?()A.中国人民银行反洗钱局主管副局长B.中国人民银行武汉分行行长C.中国人民银行宁波市中心支行主管副行长D.中国人民银行营业管理部主任E.中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长答案B,C,D
148、问答题金融机构设立反洗钱专门机构或者指定内设部门负责反洗钱工作还主要包括哪两个方面的含义?答案一是金融机构必须配备必要的管理人员和技术人员,给予必要的财务保障和技术支持;二是反洗钱专门机构或者指定的内设部门应具有一定的独立性和超然性,不直接干涉或参与业务部门的日常经营活动
149、多选实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括()A.反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.刑法D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法E.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法答案A,B,D,E
150、判断题客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,金融机构应中止为客户办理业务答案错解析客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务
151、问答题为什么说《反洗钱法》赋予人民银行临时冻结权是可行的?答案客观上,由于冻结权本身具有的侵益性风险,法律将此项权力赋予行政机关的情况并不多见但纵观国内外立法实例,也存在特殊情形下的法定授权规定国务院反洗钱行政主管部门在以往的日常工作中,经常协助司法机关实施冻结措施,并对金融机构的相关工作进行过统一规范,从中积累了大量的实践经验
152、单选下列可疑交易活动中,有必要进行反洗钱调查的是()A.金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告B.明显与洗钱活动无关的可疑交易活动C.可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动D.超过法定资料保存期限的可疑交易活动答案A
153、判断题执法型金融情报机构通常不具有执法部门本身所具有的执法权力答案错解析执法型金融情报机构通常具有执法部门本身所具有的执法权力
154、多选中国人民银行实施反洗钱调查应当遵循的原则()A、合法B、合理C、效率D、保密答案A,B,C,D
155、多选关于《反洗钱调查通知书》,下列说法正确的是()A.调查组在实施反洗钱调查前,应制作《反洗钱调查通知书》,并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章B.调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件,是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系(调查权和配合义务)的基础C.加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章是反洗钱调查通知书的合法要件D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》分别制定了两种不同格式的反洗钱调查通知书,分别适用于现场调查和书面调查E.由于法律依据不同,两种反洗钱调查通知书的法律效力是不同的答案A,B,C,D
156、单选以下哪个部门不是金融监管部门反洗钱工作协调机制的成员?A.中国人民银行B.国家外汇管理局C.银监会D.证券业协会答案D
157、问答题《中华人民共和国反洗钱法》是在什么时间?什么会议上通过的?答案《中华人民共和国反洗钱法》是2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的
158、判断题调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件,是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系调查权和配合义务的基础答案对
159、单选关于反洗钱调查的程序,下列说法错误的是?A.反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称B.科学合理的调查程序,一方面能保障反洗钱调查的顺利进行,提高行政效率;另一方面,能保障反洗钱调查的合法性,确保行政相对人的合法权益不受侵害C.我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》2006规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施D.在实践中,反洗钱调查一般分为三个阶段调查准备阶段、调查实施阶段和调查结束阶段答案C
160、问答题从客户身份识别制度的本质要求看,金融机构需了解客户哪些情况?答案不仅需要了解客户的真实身份,还需要根据交易需要了解客户的职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况
161、问答题《反洗钱法》规定,反洗钱调查的对象是什么?答案《反洗钱法》规定,反洗钱调查的对象仅限于金融机构
162、单选在下列规范性文件中,详细规定临时冻结措施的实施程序的是A.《反洗钱法》B.《金融机构反洗钱规定》2006C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》2006D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则试行》答案D
163、判断题现场检查结束后,对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的,检查组应当直接制作现场检查意见告知书,经本行行长或者副行长批准,并加盖本行行政公章后,送交被查单位答案错解析现场检查结束后,对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的,检查组应当直接制作现场检查意见书,经本行行长或者副行长批准,并加盖本行行政公章后,送交被查单位
164、问答题国际社会对信息披露和隐私保护问题的一般做法有哪些?答案适当限制金融情报的范围和用途,重点关注和预防情报流转环节可能导致客户隐私和商业秘密的泄露,以此平衡反洗钱与保护客户隐私和商业秘密的关系
165、多选一个典型、完整的洗钱过程,一般要经过如下几个阶段?A.犯罪阶段B.放置阶段C.离析阶段D.融合阶段E.消费阶段答案:B,C,D
166、问答题为什么要发挥国务院监管机构在反洗钱工作中的作用?答案1根据《银行业监督管理法》的规定,银监会负责对银行业金融机构的审慎经营实施监督管理,审慎经营规则包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容;2反洗钱内部控制制度是反洗钱制度的重要组成部分,也是金融机构内部控制制度的重要组成部分;3由金融监管部门负责反洗钱内部控制的检查监督的确有利于发挥其资源优势
167、多选有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有A.美国的《1986年控制洗钱法》、《1992年反洗钱法》、《1994年禁止洗钱法》和英国的《1993年反洗钱条例》都是立法机关制定的专门的反洗钱法律B.我国的《反洗钱法》是立法机关制定的专门的反洗钱法律C.澳大利亚的《1999年金融交易报告规则》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规D.加拿大金融监管机构发布的《防止和发现洗钱行为指引》和中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规E.中国人民银行发布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引答案B,C,E
168、多选反洗钱国际合作包括哪些形式?A.执行国际公约B.制定相关法律C.提供司法协助D.主管部门合作E.交流分享信息答案A,B,C,D,E
169、判断题按照调查方式的不同,反洗钱调查可以分为现场调查和非现场调查答案对
170、判断题中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构答案错解析中国人民银行单独制定的反洗钱规章适用于规章指定的所有行业,不仅仅是金融机构
171、多选金融行动特别工作组FATF的40条反洗钱建议要求在哪些行业推行客户身份识别制度?A.赌场B.房地产代理商C.贵重金属交易商和珠宝商D.律师、公证人和其他独立法律专业人士及会计师E.拍卖行答案A,B,C,D
172、多选现场检查的主要目的是A.判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规要求B.判定被检查单位是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序C.判定被检查单位是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告D.对被检查机构的反洗钱工作的整体状况作出评价E.对被检查机构的反洗钱工作风险水平作出评价答案A,B,C,D,E
173、多选股份制商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系时,应当识别客户身份,并采取以下哪些措施?A.如果客户为外国政要,金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D.登记客户身份基本信息E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件答案A,B,C,D,E
174、多选中国人民银行营业管理部在反洗钱调查中采取下列哪些措施时,必须经过营业管理部主任或主管副主任的批准?A.询问B.查阅C.复制D.封存E.临时冻结答案B,C,D
175、判断题调查结束或者报案后,中国人民银行或者其省一级分支机构应当将全部案卷材料立卷归档答案对
176、多选在反洗钱调查中,金融机构拥有哪些权利?A.拒绝调查的权利B.核对、补充和更正讯问笔录的权利C.清点并保存封存清单的权利D.逾期自动解除冻结的权利E.获得救济的权利答案A,B,C,D,E
177、判断题所谓反洗钱调查的管辖,就是中国人民银行及其省级、地市级和县级支机构在反洗钱调查上的分工答案错解析所谓反洗钱调查的管辖,就是中国人民银行及其省级分支机构在反洗钱调查上的分工
178、问答题对于涉嫌洗钱行为的举报有几种形式?答案举报人可以登录中国反洗钱监测分析中心互联网网站进行在线举报,也可以采用来电、来信、传真、电子邮件等其他形式举报中国反洗钱监测分析中心保证依照国家法律法规对举报人和举报内容保密
179、多选调查组制作反洗钱调查报告表时,下列做法正确的有A.经调查确认可疑交易活动不属实的,结束调查B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的,结束调查C.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的,向有管辖权的侦查机关报案D.经调查不能排除洗钱嫌疑的,向有管辖权的侦查机关报案E.经调查不能排除洗钱嫌疑的,结束调查答案A,B,D
180、问答题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第三款内容是什么?答案金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理
181、多选《反洗钱调查通知书》的不同格式可以分别适用于A.直接调查B.间接调查C.现场调查D.书面调查E.跨辖区调查答案C,D
182、填空题司法型或金融情报机构建立在国家的司法系统里,并且通常具有检察部门的权限答案诉讼型
183、判断题金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心答案错解析金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心
184、问答题单位银行结算账户按用途分有几种?答案:基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户
185、单选世界上第一批金融报告分析机构诞生于A.20世纪80年代B.20世纪80年代末至90年代初C.1995年D.美国“9・1国事件之后答案B
186、问答题反洗钱调查中的临时冻结措施的适用条件有哪些?答案1调查可疑交易活动;2客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外;3经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准
187、判断题公安机关、人民检察院和人民法院依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,可以用于与反洗钱无关的刑事诉讼以及民事、行政审判和执行等工作答案错解析公安机关、人民检察院和人民法院依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼
188、问答题人民银行对哪些单位银行结算账户实行核准制度?答案
(1)基本存款账户
(2)临时存款账户(因注册验资和增资验资开立的除外);
(3)预算单位专用存款账户;
(4)合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户
189、判断题反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和公开答案错解析反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和保密
190、单选下列哪个法律或规章,将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一?()A.《反洗钱法》B.《金融机构反洗钱规定》
(2006)C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》答案D
191、判断题恐怖活动和毒品犯罪等牟利性犯罪活动不一样,通常具有非经济目标,恐怖分子的恐怖融资只是达到其目标的一个手段答案对
192、多选商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时,应当识别客户身份,并采取以下哪些措施?()A.不必了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C.登记客户身份基本信息D.如果客户为外国政要,应当经高级管理层的批准E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件答案B,C,E
193、问答题反洗钱的双边司法协助通常都包括了哪些?答案通常都包括了使用强制性措施的请示,如搜查和查封,或在被请求国的司法程序中承诺进行取证,其中也包括移送证人进行取证的请求
194、多选下列描述中,哪些是属于混合型金融情报机构的特征?答案它是指要求反洗钱义务主体在其经营过程中对经办的超过规定金额以上的和涉嫌洗钱的资金交易依法向反洗钱信息中心报告的制度
20、多选下列描述中,哪些是属于司法型或诉讼型金融情报机构的特征?()A.建立在国家的司法系统里B.通常具有检察部门的权限C.通常由检察部门负责接收可疑金融活动报告D.主要优势在于将披露的信息直接从金融机构交到司法部门内的机构进行分析和处理E.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”作用答案A,B,C,D
21、单选九味羌活汤主治证的病因病机是()A.气虚外感风寒湿邪B.外感风寒湿邪,内有蕴热C.外感风寒,内停饮水D.外感风寒,内伤湿滞E.外感风寒,内有气滞答案B
22、多选按不同内容,金融机构向金融情报中心提交的报告包括()A.可疑交易报告B.恐怖主义融资交易报告C.大额交易报告D.反洗钱内控制度报告E.反洗钱工作自查报告答案A,B,C
23、问答题洗钱对社会有什么危害?答案
(1)洗钱与恐怖活动相结合,危及社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全
(2)洗钱损害社会公平,造成社会财富被犯罪分子非法占有和挥霍
(3)洗钱为犯罪活动提供进一步资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动
24、多选纵观反洗钱法律制度的发展,其基本特点包括()A.从单纯打击转向预防和打击并重B.洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大C.以金融机构为核心主体,包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善D.反洗钱国际合作机制日益重要E.反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用答案A,B,C,D,E
25、问答题反洗钱调查与洗钱案件协查有哪些区别?A.设置的目的是为了获得将所有因素结合在一起的优势B.一些金融情报机构结合了行政型和执法型金融情报机构的特点C.还有一些金融情报机构将海关和警察部门的权力结合在一起D.来自于各种监管和执法机构的员工都在金融情报机构里办公,但同时继续分别拥有原隶属机构的权力E.选择这种设置的国家通常属于大陆法系答案A,B,C,D
195、问答题海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过应当通报金额的,应当及时向哪个部门通报?答案应当及时向反洗钱行政主管部门通报
196、问答题洗钱对国民经济的危害程度如何?答案据国际货币基金组织前总裁米歇尔•康德苏的估计,全世界洗钱的数额已达到国内生产总值的2%至5%有调查表明,近年来我国洗钱活动日益增多,涉及的洗钱数额也在不断上升,据统计,我国国际收支“误差和遗漏”项中每年有几百亿美元,近年来该项之和已有数千亿元,其中洗钱所导致的资金外流数量占相当的比重由于贪污腐败分子利用各种渠道洗钱的现象屡见不鲜、境外“黑钱”以各种方式进入中国、国内大量“黑钱”流出境外等现象的存在,洗钱行为正在成为我国金融机构乃至全社会都日益关注的问题中国内地洗钱活动日益增多,数额不断上涨,据权威分析,最近三年中国资本外逃达530亿美元每年通过地下钱庄“洗”出去的黑钱至少高达2000亿元人民币,相当于国内生产总值的2%,几乎相当于225亿美元的全年对外贸易顺差
197、单选九味羌活汤主治证的病因病机是A.气虚外感风寒湿邪B.外感风寒湿邪,内有蕴热C.外感风寒,内停饮水内伤湿滞内有气滞D.外感风寒,E.外感风寒,答案身份证件或其他身份证明文件是指法律、行政法规和答案B规章规定的可以证明本人身份的真实有效证件或文件包
198、问答题身份证件或其他身份证明文件的定义?主要有那些括居民身份证或者临时居民身份证、户口薄、军人身份证件、武装警察身份证件、内地通行证、护照、组织机构代码证、工商营业执照、注册登记证、成立批文等
199、判断题从性质上划分,询问、查阅属于调查措施,而复制、封存和临时冻结属于保全措施答案错解析从性质上划分,询问、查阅、复制属于调查措施,而封存和临时冻结属于保全措施
200、判断题中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时,需要进一步核查的,经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准,可以对任何文件、资料予以封存答案错解析中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时,需要进一步核查的,经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存答案1调查权来源不同反洗钱行政主管部门实施反洗钱调查时,其调查权来源于法律授权;而当反洗钱行政主管部门协助侦查机关调查案件时,其调查权来源于侦查机关的委托,是其侦查权的自然延伸,而非反洗钱行政主管部门本身具有的行政调查权;2责任归属不同反洗钱行政主管部门实施反洗钱调查时,行使的是法定的行政调查职权,因此应以自己的名义承担调查行为的法律后果;而在协助调查洗钱案件时,实质上是基于侦查机关的委托,因此应由侦查机关承担相应的法律后果;3客体不同反洗钱调查的客体是可疑交易活动,即尚未进入侦查机关立案程序的涉嫌犯罪线索;而案件协查的客体必须是已经立案的洗钱案件;4目的不同反洗钱调查的目的是通过收集资料、核实信息,来确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪而在洗钱案件协查过程中的收集资料,目的是调取或保全证据,以便将来用于刑事起诉和法庭调查
26、判断题客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,金融机构应中止为客户办理业务答案错解析客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务
27、多选客户洗钱风险等级划分应遵循原则A、了解你的客户原则B、谨慎评估原则C、协调配合原则D、动态管理原则答案A,B,C,D
28、问答题2003年1月3日中国人民银行颁布了哪些反洗钱领域的重要规章?答案《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》简称“一个规定、两个办法”,均于2003年3月1日起施行
29、问答题《反洗钱法》中规定中国人民银行的临时冻结措施有哪些重要意义?答案防止犯罪财产及其产生的收益转移、转换、隐匿和处置,尤其是非法资金的跨境转移;解决反洗钱行政调查、刑事侦查、诉讼过程中的举证责任问题;解决司法判决“执行难”问题,尤其是没收措施的执行;提高金融机构的风险意识,防止商业机构的不正当竞争行为:切实保护客户的合法财产权利,避免行政权和司法权的滥用;为反洗钱国际合作的深入开展提供法律基础,扩大执法监管合作的内容和范围等
30、填空题1995年的会议上明确了“金融情报机构是一个负责接收若经允许,也可索取、分析并向职能部门移送被披露的金融信息的全国性核心机构”答案埃格蒙特
31、问答题司法协助按涉及的诉讼类别划分可以分为哪几种?答案分为民商事司法协助、刑事司法协助、行政司法协助
32、单选《中华人民共和国反洗钱法》中所称的反洗钱是指o A.为打击毒品犯罪采取的措施B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C.为打击非法金融活动采取的措施D.采取法律规定的措施,以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为答案D
33、多选关于我国反洗钱组织体系,以下说法正确的是A.我国反洗钱组织体系包括四个部分反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织B.我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、银监会、证监会、保监会和其他有关部门和机构C.我国反洗钱司法部门包括侦查机关、检察机关和审判机关D.被监管机构包括金融机构和特定非金融机构E.行业自律组织包括中国银行业协会、证券业协会和保险业协会答案:A,B,C,D,E
34、判断题现场检查结束后,对被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的,中国人民银行及其地市级以上分支机构应当制作现场检查意见告知书答案对
35、多选有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有A.美国的《1986年控制洗钱法》、《1992年反洗钱法》、《1994年禁止洗钱法》和英国的《1993年反洗钱条例》都是立法机关制定的专门的反洗钱法律B.我国的《反洗钱法》是立法机关制定的专门的反洗钱法律C.澳大利亚的《1999年金融交易报告规则》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规D.加拿大金融监管机构发布的《防止和发现洗钱行为指引》和中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规E.中国人民银行发布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引答案B,C,E
36、问答题反洗钱调查与刑事侦查有什么本质区别?答案1性质不同反洗钱调查是反洗钱国务院行政主管部门行使行政调查权的体现,其权属本质上是一种行政权,属于行政法调整的范畴;而刑事侦查是侦查机关行使侦查权的体现,其权属本质上是一种司法权,属于刑事法调整的范畴;2主体不同两者的主体都是国家法定的机关,但性质根本不同反洗钱调查的主体是由国家法律规定的行使反洗钱行政管理职能的行政机关,即国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构;而刑事侦查行为的主体是法定的侦查机关,包括公安机关、人民检察院、国家安全机关、军队保卫机关以及监狱机关;3对象不同反洗钱调查的对象局限于承担反洗钱法律规定义务的金融机构;而刑事侦查的对象是所有涉及案件的当事人和其他相关单位和个人;4启动程序不同反洗钱调查具有一定的自由裁量性,即反洗钱行政主管部门判断某个交易活动可疑即可启动行政调查,而不一定以立案为必经程序,也不以犯罪事实为前提;按照刑事诉讼法的规定,刑事侦查应从立案开始;5采取措施不同反洗钱调查的措施包括询问、查阅、复制、封存和临时冻结,但禁止采取针对人身性质的强制性措施刑事侦查措施包括讯问被告人、询问证人、勘验、检查、扣留物证或书证、鉴定和通缉等,而特别针对人身规定了拘留、取保候审、监视居住、逮捕等刑事强制措施
37、填空题行政型金融情报机构大多数设立在财政部、或监管机构里答案中央银行
38、多选以下属于反洗钱工作部际联席会议制度成员单位的是A.外交部B.建设部C.司法部D.国家安全部E.国家广电总局答案A,B,C,D,E
39、问答题请列举8种破坏金融管理秩序犯罪的罪名?答案伪造货币罪,出售购买运输假币罪,金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪,持有、使用假币罪,变造货币罪,擅自设立金融机构罪,高利转贷罪,非法吸收公众存款罪
40、问答题中国人民银行对金融机构反洗钱工作检查监督的主要内容有哪些?答案
(1)反洗钱组织机构建设情况
(2)反洗钱内控制度建立及执行情况;
(3)客户尽职调查情况;
(4)大额和可疑交易报告情况;
(5)账户资料及交易记录保存情况;
(6)配合司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息移送情况;
(7)反洗钱宣传和业务培训情况
41、问答题中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要,可以采取什么措施进行反洗钱现场检查?答案一是进入金融机构进行检查;二是询问金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明;三是查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料,并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存;四是检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
42、判断题反洗钱调查组组长最后要在调查报告表上签名确认,从而正式完成调查组的工作使命答案对
43、问答题《反洗钱法》对金融机构的反洗钱内控制度有何规定?答案金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度,金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
44、问答题反洗钱调查中的查阅和复制与刑事诉讼中的调查取证有什么本质区别?答案反洗钱调查中的查阅和都是行政措施,因而与刑事诉讼中的调查取证等类似措施有着本质的不同在反洗钱调查中,查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料,是为了证明可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪,其法律效力仅限于行政领域,因而不能直接用作法庭证据;而刑事诉讼中,通过调查取证措施取得资料,是为了证明犯罪嫌疑人是否犯罪、犯什么罪,经过法庭质证和认证后就可以成为法庭证据因此,后者具有明显的司法性
45、单选如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的,应该()A、仅报大额B、仅报可疑C、同时上报D、请示人行答案C
46、多选中国人民银行长沙市中心支行在反洗钱调查时,有权采取下列哪些措施?A.询问B.查阅C.复制D.封存E.临时冻结答案:A,B,C,D
47、多选反洗钱宣传活动应以为重点A、对外宣传B、对内宣传C、对内培训I D、对外培训答案A,C
48、判断题《刑法》对洗钱犯罪的规定只有第191条答案错解析《刑法》对洗钱犯罪的规定并不限定为第191条所规定的上游犯罪,而是涵盖了几乎所有犯罪行为
49、多选在实践中,有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征,但是由于种种特殊情况的存在,人民银行也可以视情况暂时不予调查这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围,包括A.可疑交易活动明显与洗钱活动无关的B.交易活动的可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的C.超过法定资料保存期限的D.有其他合理理由,认为不需要调查核实的E.确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题答案A,B,C,D,E
50、问答题哪些行为构成“洗钱罪”,应受到什么样的刑罚?答案《中华人民共和国刑法》第191条这样规定“明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,有下列行为之一的,没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。