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文本内容:
2022年反洗钱知识测试试题及答案
一、填空题(2分/题,共10分)
1、《中华人民共和国反洗钱法》所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的—和性质的洗钱活动,依照该法规定采取相关措施的行为[填空题]*_____(答案来源)
2、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、保险资产管理公司以及中国人民银行确定的其他金融机构在与客户签订金融业务合同时,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者o[填空日石1★空1答案影印件
3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中,自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式,身份证件或者身份证明文件的种类、号码和o[填空题]*空1答案有效期
4、金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务,向或中国人民银行及其分支机构报送大额交易和可疑交易报告,接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查[填空题]*___________________________________(答案中国反洗钱监测分析中心)
5、根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》相关规定,法人金融机构有条件配备专职人员的,不得以兼职人员替代专职人员兼职人员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于%o[填空题]*空1答案80
二、单选题(3分/题,共30分)
1、《反洗钱法》的立法宗旨是()o[单选题]*A、打击黑社会组织犯罪B、遏制贪污腐败现象C、预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪(正确答案)D、打击非法金融活动
2、法人金融机构()承担洗钱风险管理的最终责任[单选题]*A、高级管理层B、董事会(正确答案)C、董事会专门委员会D、风险合规部
3、金融机构在与客户建立业务关系时,首先应进行()[单选题]*A、大额交易和可疑交易报告B、客户身份识别(正确答案)C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作
4、《中华人民共和国反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施,履行建立健全客户身份识别制度,客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体为()[单选题]*A、个体工商户B、商贸流通企业C、金融机构和特定非金融机构।正确答案)E、生产制造企业
5、消费金融公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的,由()机构提交大额交易报告[单选题]*A、银行(正确答案)B、消费金融公司C、人民银行D、中国反洗钱监测分析中心
6、金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本信息,对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每()进行一次审核[单选题]*A、两个月B、季度C、半年(正确答案)E、一年
7、根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》规定,公司的受益所有人按照以下标准依次判定:直接或者间接拥有超过()公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司的高级管理人员[单选题]*A、25%(正确答案)B、30%C、45%D、50%
8、中国人民银行及其省一级分支机构对金融机构实施现场调查时,调查组到场人员不得少于()人,并应当出示《中国人民银行执法证》和《反洗钱调查通知书》[单选题]*A、2(正确答案)B、3C、4D、
59、经中国人民银行行长或者主管副行长批准并履行相关程序,可对反洗钱调查所涉账户资金采取临时冻结措施,临时冻结期限为()小时,自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算[单选题]*A、12B、24C、36D、48(正确答案)
10、《中华人民共和国反洗钱》的施行时间是0o[单选题]*A、2022年1月1日(正确答案)B、2022年7月1日C、2022年1月1日D、2022年7月1日
三、多选题(5分/题,共40分)
1、根据《湖南长银五八消费金融股份有限公司客户洗钱风险等级分类管理办法》,一旦发现客户出现以下()情况时,不论其他要素的风险高低,均应将该客户纳入高风险等级*A.客户被列入我国发布或承认的应实施反洗钱监控措施的名单(正确答案)B.客户拒绝金融机构依法开展的客户尽职调查工作(正确答案)C.客户多次涉及可疑交易报告正确答案)D.金融机构自定的其他可直接认定为高风险客户的标准(正确答案)
2、根据《湖南长银五八消费金融股份有限公司客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,可拒绝为客户提供金融服务或建立业务关系的情形有()o*A、客户不配合客户身份识别或有明显理由怀疑客户从事违法犯罪活动等情形(正确答案)B、客户属于监管部门下发的“制裁名单”范围的个人(正确答案)C、客户提供的身份证明文件或基本信息不全,且无法补充提供信息(正确答案)D、客户来源于高风险地区的
3、中国人民银行及其省一级分支机构对金融机构实施现场调查时,调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料()*A、账户信息,包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料(正确答案)B、交易记录,包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证(正确答案)C、与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料(正确答案)D、与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像等形式的资料।正确答案)
4、根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》规定,法人金融机构应当应当按照规定建立健全和执行的制度包括0o*A、客户身份识别制度(正确答案)B、客户身份资料和交易记录保存制度(正确答案)C、大额交易报告制度(正确答案)D、可疑交易报告制度(正确答案)
5、根据金融机构反洗钱分类评级相关规定,法人金融机构在评级期间存在下列()情形,直接评定为E类机构:*A.发生重大风险事件、违规事件或存在重大风险隐患,造成恶劣社会影响(正确答案)B.违反保密规定,出现失密、泄密情况,导致严重后果(正确答案)C.不配合中国人民银行及其分支机构反洗钱监管、调查工作,拒绝提供信息资料(正确答案)D.提供信息资料存在重大事项隐瞒、重大信息遗漏、虚假陈述或误导性陈述,情节严重(正确答案)E.存在其他重大问题,严重影响反洗钱监管和调查工作(正确答案)
6、根据反洗钱分类评级结果,中国人民银行及其分支机构对法人金融机构可采取的针对性监管措施包括()*A、质询(正确答案)B、约见谈话(正确答案)C、监管走访(正确答案)D、现场检查(正确答案)
7、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定,金融机构有下列()行为之一的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的,处二十万元以上五十万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款;有前款行为,致使洗钱后果发生的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证*A、未按照规定履行客户身份识别义务正确答案)B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录(正确答案)C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告(正确答案)D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户(正确答案)E、违反保密规定,泄露有关信息正确答案)F.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查〔正确答案)G.拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料(正确答案)
8、出现以下()情况时,应当重新识别客户,并及时更新客户身份证件及留存客户信息*A.客户更新身份证件及留存信息(正确答案)B.客户行为或者交易情况出现异常(正确答案)C.客户姓名与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名相同〔正确答案)D.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑(正确答案)E.获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾(正确答案)F.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点(正确答案)
四、判断题(2分/题洪20分)1s银行业金融机构应当建立健全洗钱和恐怖融资风险管理体系,全面识别和评估自身面临的洗钱和恐怖融资风险,采取与风险相适应的政策和程序[判断题]*对(正确答案)错
2、中国人民银行及其省一级分支机构向金融机构开展反洗钱调查,可以根据调查的需要,提前通知金融机构,要求其进行相应准备[判断题]*对(正确答案)错
3、根据《反洗钱法》,中国人民银行总行具有反洗钱行政调查权[判断题]*对(正确答案)错
4、反洗钱工作是合规部门的职责,与其他业务部门没有太大的关系[判断题]*对错(正确答案)
5、本行业、本区域以及本机构发生的洗钱及其上游犯罪案例可作为本机构可疑交易监测和识别的参考标准[判断题]*对(正确答案)错
6、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的,只有达到特定交易金额以上的,才应当提交可疑交易报告[判断题]*对错(正确答案)
7、根据法人金融机构的评分及本办法规定的特定情形,中国人民银行及其分支机构对法人金融机构实施分类管理,分为A(AAA、AA、A)、B(BBB、BB、B)、C(CCC、CC、C)、D共4类10级[判断题]*对错(正确答案)
8、客户身份资料,自业务关系结束当年计起至少保存4年[判断题]*对错(正确答案)
9、中国反洗钱监测分析中心发现从业机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的从业机构发出补正通知,从业机构应当在接到补正通知之日起5个工作日内补正[判断题]*对(正确答案)错
10、中国人民银行省一级分支机构负责对本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查,省一级分支机构对发生在本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查存在较大困难的,可以报请中国人民银行进行调查[判断题]*对(正确答案)错。