证券从业资格资格考试《证券基础知识》期末知识点检测试卷（附答案及解析）

证券从业资格资格考试《证券基础知识》期末知识点检测试卷（附答案及解析）

一、单项选择题（共60题，每题1分）

1、金融债券的发行主体不可能是（）A、中央银行B、中央政府C、保险公司D、商业银行【参考答案】B【解析】中央政府发行的债券是政府债券，也称为“国债”金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构

2、按照募集方式分类，有价证券可分为（）A、上市证券和非上市证券B、场内证券和场外证券C、公募证券和私募证券D、上市证券和挂牌证券【参考答案】C【解析】可以从不同角度对有价证券进行分类按照发行主体的不同，有价证券分为政府证券、政府机构证券和公司证券；按照是否在证券交易所挂牌交易，有价证券分为上市证券和非上市证券；按照募集方式分类，有价证券可分为公募证券和私募证券；按照证券代表的权利性质分类，有价证券分为股票、债券和其他证券

3、公司犯提供虚假财务会计报告罪，对公司直接负责的主管人员和其他直接人员，处（）有期徒刑或者拘役A、5年B、建设资金C、生产经营活动D、注册资本金【参考答案】A

28、上海、深圳证券交易所规定未完成股改的股票的涨跌幅比例为（）O A、3%B、4%C、5%D、6%【参考答案】C【解析】掌握证券交易原则和交易规则见教材第六章第二节，P230o

29、证券交易所必须限定（）A、上市公司数量B、会员数量C、证券交易数额D、交易席位数量【参考答案】D【解析】《证券交易所管理办法》规定证券交易所必须限定交易席位的数量证券交易所设立普通席位以外的席位应当报证监会批准证券交易所调整普通席位和普通席位以外的其他席位的数量，应当事先报证监会批准

30、我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，分配顺序为（）A、提取法定公积金、提取任意公积金、弥补亏损B、提取任意公积金、提取法定公积金、弥补亏损C、弥补亏损、提取任意公积金、提取法定公积金D、弥补亏损、提取法定公积金、提取任意公积金【参考答案】D

31、编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处（）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处1万元以上10万元以下罚金A、3B、4C、5D、7【参考答案】C【解析】熟悉《刑法》对证券犯罪的主要规定见教材第八章第一节，P325o

32、债券具有票面价值，代表了一定的财产价值，是一种（）A、真实资本B、虚拟资本C、财产直接支配权利D、实物直接支配权利【参考答案】B【解析】债券代表了一定的财产价值，但是它并非真实资本，而是一种虚拟资本

33、某可转换债券面额为5000元，规定其转换价格为25元，则可转换为（）股普通股票A、50B、100C、200D、400【参考答案】C【解析】转换比例二可转换债券面值/转换价格

34、下列债券中，信用等级最高的是（）［2010年12月真题］A、公司债券B、金融债券C、政府债券D、企业债券【参考答案】c【解析】本题考核的是政府债券的信用等级政府债券是政府发行的债券，由政府承担还本付息的责任，是国家信用的体现在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为金边债券

35、开立证券账户的基本原则是（）A、合法性和公正性B、合法性和真实性C、真实性和公开性D、公正性和公平性【参考答案】B【解析】投资者开立证券账户实行实名制，要求合法、真实

36、公债的最初功能是（）A、弥补财政赤字B、筹措建设资金C、便于调控宏观经济D、便于金融调控【参考答案】A

37、国际证监会组织公布的证券监管目标不包括（）A、保护投资者B、保证证券市场的公平、效率和透明C、限制证券市场的消极作用D、降低系统性风险【参考答案】C【解析】国际证监会组织公布了证券监管的三个目标一是保护投资者；二是保证证券市场的公平、效率和透明；三是降低系统性风险

38、下列财政、货币政策中，通常会造成股价上升的是（）A、中央银行提高法定存款准备金率B、中央银行提高再贴现率C、中央银行通过公开市场业务大量买人证券D、政府大幅提高税率【参考答案】C

39、不动产抵押公司债用作抵押的财产价值（）发生的债务额A、必须大于B、必须小于C、必须等于D、不一定等于【参考答案】D

40、以动产或权利做担保，通常以股票、债券或其他证券为担保A、抵押债券B、质押债券C、保证债券D、无担保债券【参考答案】B【解析】考点熟悉各类债券的概念与特点见教材第三章第一节,P83o

41、的利率是在最低票面利率的基础上参照预先确定的菜一基准利率予以定期调整A、零息债券B、浮动利率债券C、息票累积债券D、附息债券【参考答案】B

42、我国证券市场监管机构是A、国务院证券监督管理机构B、国务院证券监督管理机构的派出机构C、证券交易所D、行业协会和证券投资者保护基金公司【参考答案】A【解析】考点熟悉《证券法》赋予证券监督管理机构的职责、权限见教材第八章第二节，P346o

43、

2.有价证券本身没有价值，但客观上具有了（）A、交易价格B、市场价格C、账面价格D、票面价格【参考答案】A【解析】掌握证券和有价证券定义、分类和特征见教材第一章第一节，P1o

44、如果某可转换债券面额为1000元，规定其转换比例为40,则转换价格为（）元A、5B、25C、50D、100【参考答案】B

45、基金清算账册以及有关文件由（）来保存A、基金托管人B、基金发起人C、基金管理人D、基金清算小组【参考答案】A【解析】基金清算账册以及有关文件由基金托管人来保存

46、2008年将企业债券发行核准程序改革为（）A、先核准规模，后核准发行B、先核准发行，后核准规模C、仅核准规模D、仅核准发行【参考答案】D【解析】熟悉我国企业债的管理规定见教材第三章第三节，P105o

47、公司犯提供虚假财务会计报告罪，对公司直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处（）有期徒刑或者拘役A、3年以下B、3年以上C、3年D、5年以上【参考答案】A

48、扬基债券的面值的货币单位为（）A、美元B、日元C、发行国货币D、国际货币单位【参考答案】A【解析】扬基债券在美国发行的外国债券，是由非美国居民在美国市场发行的吸收美国资金的债券特点是发行人属于一个国家，债券面额和发行地属于另外一个国家

49、资产证券化则是以特定的（）为基础发行证券A、企业B、股票C、债券D、资产池【参考答案】D【解析】掌握资产证券化的定义、主要种类见教材第五章第四节,P190o

50、2005年对《公司法》修订的主要内容有关于货币财产的出资比例规定全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的O A、10%B、20%C、25%D、30%【参考答案】D【解析】《中华人民共和国公司法》于1994年7月1日开始实施,分别于1999年和2004年修改，2005年再次进行全面修改，其中规定全体股东的货币出资金额不得低于有限责任公司注册资本的30%

51、股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散，或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的叫股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散，或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的叫股东大会作出修改公司章程、增加或减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散，或者变更公司形式的决议，必须经出席会议的股东所持表决权的叫A、1/3B、1/2C、3/5D、2/3【参考答案】D

52、属于行政法规和部门规章的是（）A、《中华人民共和国证券法》B、《上市公司收购管理办法》C、《中华人民共和国证券投资基金法》D、《中华人民共和国刑法》【参考答案】B【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容见教材第八章第二节，P355o

53、我国混合资本债券的主要形式是（）A、银行间市场发行的债券B、证券公司债券C、财务公司债券D、中央银行票据【参考答案】A【解析】这是我国根据《巴塞尔协议》的要求规定的

54、目前，能在上海证交所进行交易的债券是（）A、实物债券B、记账式债券C、凭证式债券D、以上都不能【参考答案】C

55、证券公司设立分公司应当经（）批准A、国务院B、中国证监会C、中国人民银行D、国务院指定的部门【参考答案】B【解析】本题考核的是设立分公司的批准部门证券公司设立分公司应当经中国证监会批准

56、下面属于财政政策手段的是（）A、调节税率B、存款准备金制度C、再贴现政策D、公开市场业务【参考答案】A

57、普通股股票的主要风险是（）A、利率风险B、信用风险C、经营风险D、财务风险【参考答案】C

58、（）一直是反映和衡量香港股市变动趋势的主要指标A、恒生指数B、3年C、5年以下D、3年以下【参考答案】:D

4、发行人及其主承销商向参与网下配售的询价对象配售股票，公开发行股票数量少于4亿股的，配售数量不超过本次发行总量的（）A、10%B、20%C、30%D、40%【参考答案】B【解析】掌握《证券发行与承销管理办法》对首次公开发行股票实行的询价制度和对证券发售的规定见教材第八章第一节，P334o

5、上海证券交易所于（）正式营业A、1991年6月B、1990年6月C、1990年］2月D、1991年］2月【参考答案】C【解析】上海证券交易所于1990年12月营业，深圳证券交易所于1991年7月营业

6、证券登记结算公司为证券交易提供净额结算服务时，结算参与人应该遵照的原则是（）A、即时交付B、恒生综合指数系列C、恒生流通综合指数系列D、恒生流通精选指数系列【参考答案】A【解析】考点掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数见教材第六章第三节，P245o

59、股票价格指数期货数的出现主要是为了规避（）A、市场风险B、违约风险C、系统性风险D、非系统风险【参考答案】C【解析】股票价格指数期货是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的，在股票现货市场和股票价格指数期货市场进行相反的操作，并通过贝塔系数进行调整，就可以在一定程度上抵消股票市场面临的系统性风险

60、关于债券的含义叙述错误的是（）A、发行人是借入资金的经济主体B、投资者是出借资金的经济主体C、发行人需要在一定时期付息还本D、债券反映了发行者和投资者之间的委托、代理关系，而且是这一关系的法律凭证【参考答案】D

二、多项选择题（共20题，每题1分）

1、对证券投资进行限制的主要目的是（）A、引导基金分散投资、降低风险B、避免基金操纵市场C、发挥基金引导市场的积极作用D、增加基金资产的收益水平【参考答案】A,B,C

2、下列关于成长型、收入型和平衡型基金的陈述中，正确的有O A、成长型基金风险大、收益高B、收入型基金风险小、收益较低C、平衡型基金风险收益介于成长型、收入型基金之间D、成长型基金的收益可能低于收入型基金【参考答案】A,B,C,D【解析】成长型基金追求的是基金资产的长期增值，通常将基金资产投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的成长公司的股票收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的收入型基金资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低平衡型基金将资产分别投资于两种不同特性的证券上，并在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡

3、回顾十余年来我国证券市场的发展历程，主要特点有A、成立了证券交易所B、市场发展日益规范C、证券发行规模逐年扩大D、机构投资者的队伍不断扩大【参考答案】B,C,D

4、金融期权的主要特征有（）A、交换的是买卖权利B、买卖双方的权利义务不同C、买卖双方均无须支付标的物的全部价格D、只有买入方才支付期权费【参考答案】A,B,C,D

5、《证券发行与承销管理办法》中重点规范了首次公开发行股票的询价、定价以及股票配售等环节，完善了现行的询价制度，下列关于询价制度叙述正确的是（）A、对在深交所中小企业板上市的公司，必须经过初步询价和累计投标询价两个阶段定价B、在主板市场上市的公司规定可以通过初步询价直接定价C、只有参与初步询价的询价对象才能参与网下申购D、所有询价对象均可自主选择是否参与初步询价，主承销商不得拒绝询价对象参与初步询价【参考答案】C,D

6、长期次级债务可以按一定比例计入净资本，到期期限在5年、4年、3年、2年、1年

1.22的，原则上分别按100%、90%、70%、50%、（）比例计入净资本A、40%B、30%C、20%D、10%【参考答案】C【解析】掌握我国金融债券的管理规定；熟悉我国金融债券的品种和发行概况见教材第三章第三节，P101o

7、005年5月中国人民银行发布文件，允许符合条件的企业在银行间债券市场向合格机构投资者发行短期融资券，其意义为（）A、为债券市场注入了新的活力B、拓宽了企业的融资渠道C、丰富了债券市场的投资工具D、使有条件的企业可以从市场上借到短期资金【参考答案】A,B,C,D

8、会计师事务所申请证券许可证，应当符合的条件是（）A、依法成立3年以上，内部质量控制制度和其他管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好，在以往2年执业活动中没有违法违规行为B、60周岁以内注册会计师不少于40人C、上年度业务收入不低于800万元，上一年度审计业务收入不少于1600万元D、有限责任会计师事务所的实收资本不低于2000万元，合伙会计师事务所净资产不低于1000万元【参考答案】B,C【解析】会计师事务所申请证券资格的条件

1、依法成立3年以上；

2、质量控制制度和内部管理制度健全并有效执行，执业质量和职业道德良好；

3、注册会计师不少于80人，其中通过注册会计师全国统一考试取得注册会计师证书的不少于55人，上述55人中最近5年持有注册会计师证书并连续执业的不少于35人；

4、有限责任会计师事务所净资产不少于500万元，合伙会计师事务所净资产不少于300万元；

5、会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于600万元；

6、上一年度审计业务收入不少于1600万元；

7、持有不少于50%股权的股东，或半数以上合伙人最近在本机构连续执业3年以上;

8、不存在三个未满3年的Dream

9、以下关于股票的市场价格阐述正确的是（）A、股票的市场价格由股票的价值决定B、供求关系是最直接影响股票的市场价格因素C、任何经济、政治、军事、社会因素的变动都会影响公司经营状况，进而影响股票价格D、影响股票价格的因素复杂多变，所以股票的市场价格呈现出高低起伏的波动性特征【参考答案】A,B,D

10、行业因素包括定性因素和定量因素，常见的行业因素有（）等A、行业或产业竞争结构B、抗外部冲击的能力C、经济周期循环D、行业估值水平【参考答案】A,B,D【解析】常见的行业因素包括

①行业或产业竞争结构；

②行业可持续性；

③抗外部冲击的能力；

④监管及税收待遇；

⑤劳资关系；

⑥财务与融资问题；

⑦行业估值水平

11、证券的产权性是指有价证券记载着权利人的财产权内容，代表着一定的财产所有权，拥有证券就意味着享有财产的（）的权利A、占有B、使用C、收益D、处置【参考答案】A,B,C,D

12、对于非上市股份有限公司股份报价转让，主办报价证券商推荐的园区公司须具备的条件包括（）等A、设立满2年B、主营业务突出，具有持续经营记录C、公司治理结构健全D、属于经北京市政府确认的股份报价转让试点企业【参考答案】B,C,D【解析】A设立满3年

13、证券市场自律性组织包括（）A、证监会B、证券公司C、证券交易所D、证券业协会【参考答案】C,D

14、关于我国的股票发行制度，下面说法正确的是（）A、我国的股票发行实行核准制B、我国的股票发行实行注册制C、股票发行申请需由保荐人推荐和辅导D、中国证监会依据相关法律法规做出核准或者不予核准股票发行申请的决定【参考答案】A,C,D【解析】我国的股票发行实行核准制而不是注册制，所以B选项错、口，天

15、在我国，依法设立的可经营证券业务的证券公司的主要业务有A、代理证券发行B、代理证券买卖C、自营性买卖D、其他咨询业务【参考答案】:A,B,C,D

16、股东权益包括（）A、股本B、资本公积C、盈余公积D、未分配利润【参考答案】A,B,C,D【解析】此题考查基本常识

17、优先股的特征有（）A、一般无表决权B、股息分派优先C、股息率固定D、剩余资产分配优先【参考答案】A,B,C,D

18、场外交易的特点有（）A、是一个分散的无形市场B、组织方式是做市商制度C、以议价方式进行证券交易D、管理比证券交易所严格【参考答案】A,B,C【解析】场外交易的管理比证券交易所要宽松，所以D选项不正确

19、我国重视依赖国际债券市场筹集资金，至2001年已筹资200多亿美元，我国对外发行的债券具有的特点是（）A、品种多元化B、期限多样化C、信誉等级较高D、融资成本较低【参考答案】A,B,C,D

20、影响债券偿还期限的因素主要有（）A、资金使用方向B、市场利率变化C、债券发行主体D、债券变现能力【参考答案】A,B,D【解析】C选项中的发行主体一般不会影响债券的偿还期限

三、不定项选择题（共20题，每题1分）

1、关于政府债券的性质，描述正确的是（）A、从形式上看，政府债券也是一种有价证券，它具有债券的一般性质B、政府债券最初是政府弥补赤字的手段C、政府债券是政府筹集资金、扩大公共开支的重要手段D、政府债券是国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具【参考答案】A,B,C,D

2、系统风险包括（）A、政策风险B、利率风险C、经营风险D、信用风险【参考答案】A,B

3、《证券公司监督管理条例》中对证券公司业务规则与风险控制的规定包括（）A、公司业务的了解客户原则与适当性原则B、从事业务必须按实际行情承诺收益、必须有效隔离风险C、从业人员不得直接或间接持股D、对自营业务，明确业务范围，要求账户实名，防止账外经营、内幕交易、操纵市场等，明确从事业务的风险控制指标【参考答案】A,C,D

4、证券市场的基本功能包括（）A、风险控制功能B、筹资一投资功能C、资本定价功能D、资本配置功能【参考答案】B,C,D【解析】掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能见教材第一章第一节，P

605、根据我国《基金法》的规定，封闭式基金到期可采用（）处理方式A、封闭式基金转为开放式基金B、基金份额持有人申请赎回基金C、延长基金合同期限D、按基金合同的约定进行清盘【参考答案】A,C

6、下列关于优先股票的说法中正确的有（）A、优先股指股东享有某些优先权利的股票B、优先股兼有债券的若干特点，它在发行时事先确定固定的股息率，像债券的利息率事先固定一样C、优先股股东具备普通股票股东所具有的基本权利D、优先股股东有表决权【参考答案】A,B【解析】熟悉优先股的定义、特征见教材第二章第三节，P67〜68o

7、20世纪80年代初期，我国开始利用国际债券市场筹集资金，发行的主要债券品种有（）A、政府债券B、金融债券C、可转换公司债券D、附权证债券【参考答案】A,B,C

8、宏观经济影响股票价格的特点是（）B、分期交付C、货银对付D、货银交付【参考答案】C

7、经营证券经纪业务已满（）年的证券公司方可申请融资融券业务资格A、1B、2C、3D、5【参考答案】C【解析】掌握《证券公司融资融券业务管理办法》和业务指引的有规定，见教材第八章第一节，P334O

8、证券是指各类记载并代表一定权利的（）A、书面凭证B、法律凭证C、货币凭证D、资本凭证【参考答案】B【解析】证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证它用以证明持有人有权依据其所持凭证记载的内容而取得应有的权益

9、反映证券市场容量的重要指标是（）A、证券市场指数B、证券市值/GNP A、波及范围广B、干扰程度深C、作用机制复杂D、股价波动幅度较大【参考答案】A,B,C,D【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变动的其他因素见教材第二章第二节，P61o

9、我国的基金指数由（）组成A、恒生基金指数B、中证基金指数系列C、上证基金指数D、深证基金指数【参考答案】B,C,D

10、证券公司的管理模式包括（）A、总部式B、分公司式C、业务部式D、结合式【参考答案】A,B,D

11、根据产业周期理论，任何产业或行业通常都要经历（）阶段A、幼稚期B、成长期C、成熟期D、稳定期【参考答案】A,B,c,D【解析】掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变动的其他因素见教材第二章第二节，P60o

12、分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券之间存在的区别是O O A、权利载体不同B、行权方式不同C、行权时间不同D、权利内容不同【参考答案】A,B,D

13、按基金运作方式不同，基金可分为（）A、契约型基金B、封闭式基金C、公司型基金D、开放式基金【参考答案】B,D

14、金融衍生工具从其自身交易的方法和特点可以分为（）A、金融远期合约B、金融期权C、金融互换D、结构化金融衍生工具【参考答案】A,B,c,D【解析】掌握金融衍生工具的分类见教材第五章第一节，P148o

15、公司可以进行股份回购的情形有（）A、公司减少注册资本B、与持有本公司股份的其他公司合并C、将股份奖励给本公司职工D、股东因对股东大会做出的公司合并、分立决议持异议，要求公司收购其股份【参考答案】A,B,C,D【解析】掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念见教材第二章第一节，P54O

16、根据《中华人民共和国刑法》，犯欺诈发行股票、债券罪，（）OA、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处5年以下有期徒刑或者拘役B、对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处3年以下有期徒刑或者拘役C、并处或者单处1万元以上10万元以下罚金D、并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金【参考答案】A,D【解析】熟悉《刑法》对证券犯罪的主要规定见教材第八章第一节,P324o

17、关于证券公司描述正确的是（）A、在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准B、证券公司既是证券市场投融资服务的提供者，也是证券市场重要的机构投资者C、在我国，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准D、美国对证券公司的通俗称谓是商人银行【参考答案】A,B,C

18、证券投资基金的特点具体有（）A、基金是将零散的资金汇集起来B、以科学的投资组合降低风险、提高收益C、基金实行专业理财制度D、基本限额都极低，投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量【参考答案】A,B,C【解析】掌握证券投资基金的定义和特征见教材第四章第一节,P120o

19、证券投资基金的作用有（）A、基金为中小投资者拓宽了投资渠道B、基金丰富了大投资者的投资方式C、有利于证券市场的稳定和发展D、有利于证券市场的国际化【参考答案】A,C,D【解析】

1、基金为中小投资者拓宽了投资渠道

2、基金通过把储蓄转化为投资，有力地促进了产业发展和经济增长

3、有利于证券市场的稳定和发展

4、有利于证券市场的国际化（已更正，请勿再提交！）

20、沪深300指数定期调整要求有（）A、原则上指数成分股每半年进行一次调整，一般为6月初和12月初实施调整B、样本调整设置缓冲区，排名在240名内的新样本优先进入，排名在360名之前的老样本优先保留C、调整方案提前4周公布D、每次调整的比例定为不超过10%【参考答案】B,D【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数见教材第六章第三节，P241O I、判断题（共40题，每题1分）

1、证券投资的财务风险是指证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险（）【参考答案】错误【解析】财务风险是指公司财务结构不合理，融资不当而导致投资者预期收益下降的风险题目中所说的“证券发行人在证券到期时无法还本付息而使投资者遭受损失的风险”是指信用风险

2、从理论上说，价格发现意味着期货价格必然等于未来的现货价格（）【参考答案】错误

3、因为提供了正确的分析，使客户获得收益，证券业从业人员可以从中分享收益（）【参考答案】错误【解析】题中的行为属于证券业从业人员的禁止性行为，即不得接受分享收益的委托

4、事前监管事是指证券管理机构对市场操纵行为者的处理及操纵者对受损当事人的损害赔偿（）【参考答案】错误【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容见教材第八章第二节，P351O

5、大宗交易的成交价格不作为该证券当日的收盘价，也不纳入指数计算，不计人当日行情，因此成交量也不计入该证券的成交总量（）【参考答案】错误

6、近代中国第一家由中国人自己创办的大型公司制企业是轮船招商局（）【参考答案】错误

7、封闭式基金的基金份额总额不固定（）【参考答案】错误【解析】掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别见教材第四章第一节，P123o

8、按收益保障性分类，可分为收益保证型产品和非收益保证型产品两大类（）【参考答案】正确

9、2005年12月，中国银行和国家开发银行分别以个人住房抵押贷款和信贷资产为支持，在银行间发行了第一期资产证券化产品【参考答案】错误【解析】2005年12月，作为资产证券化试点银行，中国建设银行和国家开发银行分别以个人住房抵押贷款和信贷资产为支持，在银行问市场发行了第一期资产证券化产品

10、不同债券的利率不同，这是对财务风险的补偿（）

11、我国1995年起实施的《中华人民共和国预算法》规定，地方政府不得发行地方政府债券（除法律和国务院另有规定外），因此我国目前的政府债券仅限于中央政府债券（）【参考答案】正确

12、普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购日期与除息除权日的关系（）【参考答案】错误

13、机构投资者主要是开放式共同基金、封闭式投资基金、养老基金、保险基金、信托基金，此外还有对冲基金、创业投资基金等（）【参考答案】正确【解析】第8页，机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金

14、货币证券是指本身能使持有人或第三者取得货币索取权的有价证券，主要包括两大类一类是商业证券；另一类是银行证券（）【参考答案】正确

15、上海证券交易所每个交易日的9:15〜925为开盘集合竞价时间，930〜11:

30、13:00〜15:00为连续竞价时间（）【参考答案】正确

16、债券偿还期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间（）【参考答案】正确【解析】债券偿还期限是指债券从发行之日起至偿还本息之日止的时间

17、龙债券的发行人来自亚洲、欧洲、北美洲、南美洲，投资者来自亚洲的主要国家（）

18、

23.根据证券化产品的金融属性不同，资产证券化的种类包括股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化（）【参考答案】正确

19、Shibor是中国货币市场的基准利率（）【参考答案】:正确

20、期权的卖方在一定期限内必须无条件服从买方的选择并履行成交时的允诺【参考答案】错误

21、证券市场作为直接融资市场在金融市场中居于重要地位（）【参考答案】正确【解析】直接融资与间接融资的根本区别在于是否以银行为信用的中介其中，证券市场是直接融资市场，银行信贷市场属于间接融资市场

22、我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名（）【参考答案】正确

23、信用公司债属于无担保证券范畴（）【参考答案】正确【解析】信用公司债是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券,属于无担保证券范畴

24、证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应遵守自愿、有偿和诚实信用的原则（）【参考答案】正确【解析】证券的发行、交易活动必须实行公开、公平、公正的原则,必须遵守法律、行政法规；禁止欺诈、内幕交易和操纵证券市场的行为证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应当遵守自愿、有偿、诚实信用原则

25、我国《公司法》规定，股份公司向发起人、法人发行的股票，可以是无记名股票，也可以是记名股票（）【参考答案】错误【解析】我国《公司法》规定，股份公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票

26、股票的内在价值决定股票的市场价格，其市场价格等于其内在价值（）【参考答案】错误【解析】【解析】股票的内在价值决定股票的市场价格，但在股票市场上，其市场价格还受到许多因素的影响，市场价格围绕其内在价值波动

27、扬基债券是美国政府在美国债券市场上发行的一种债券（）【参考答案】错误【解析】扬基债券是指美国以外的政府、金融机构、工商企业和国际组织在美国债券市场上发行的、以美元计价的债券

28、证券发行上市监管的核心是发行决定权的归属，我国目前对证券发行实行的是注册制（）【参考答案】错误【解析】考点掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容见教材第八章第二节，P348o

29、证券交易所作为证券市场的核心，用于买卖证券，确定证券价格（）【参考答案】错误【解析】证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所，是整个证券市场的核心证券交易所本身并不买卖证券，也不决定证券价格，而是为证券交易提供场所和设施

30、中国人民银行从2003年起开始发行中央银行票据，期限从六个月到3年不等，主要用于对冲金融体系中过多的流动性（）【参考答案】错误【解析】考点掌握证券发行主体及其发行目的见教材第一章第二节，P8o

31、债券偿还期限是指债券从发行之日起至偿清本金之日止的时间（）【参考答案】错误【解析】债券偿还期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间，也是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间

32、优先股票在发行时就约定了固定的股息率，无论公司经营状况和盈利水平如何变化，该股息率不变（）【参考答案】正确【解析】考点熟悉优先股的定义、特征见教材第二章第三节，P68o

33、资本利得可正可负，当股票卖出价大于买入价时，资本利得为正，此时可称为资本收益；当卖出价小于买入价时，资本利得为负（）【参考答案】正确【解析】资本利得可正可负，当股票卖出价大于买入价时，资本利得为正，此时可称为资本收益；当卖出价小于买入价时，资本利得为负

34、证券公司应当按照中国证监会规定的计算标准计算净资本，按照有关会计准则的规定充分计提资产减值准备（）C、证券市值/GDP D、GDP/证券市值【参考答案】C【解析】证券化率的提高是反映证券市场容量的重要指标证券化率二证券市值/国内生产总值（GDP）

10、单位操纵证券市场的，还应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以十万元以上（）万元以下的罚款A、30B、40C、50D、60【参考答案】D【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容见教材第八章第二节，P351o

11、偿还期在1年以上10年以下的国债被称为（）A、短期国债B、中期国债C、长期国债D、无期国债【参考答案】B【解析】按偿还期限，国债分为短期国债、中期国债和长期国债偿还期在1年以上10年以下的国债被称为中期国债

12、股东在取得固定的股息以后，又从股份有限公司领取的利益，称之为（）A、红利【解析】考点掌握证券公司风险控制指标管理、有关净资本及其计算、风险控制指标标准和监管措施的规定见教材第七章第三节，P300o

35、证券投资基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金参与者的行为进行的监督和管理（）【参考答案】正确【解析】对基金的监管能够有效地调控投资基金的发展方向、发展规模及基金结构，保证基金业的有序发展

36、简单算术股价平均数是以样本股每日收盘价之和除以样本数（）【参考答案】正确【解析】考点掌握股票价格平均数和股票价格指数的概念和功能,了解编制步骤和方法见教材第六章第三节，P237o

37、通常情况下，大盘股流动性强于小盘股，上市公司股票的流动性强于非上市公司股票（）【参考答案】正确【解析】2009年教材新出现的内容，要理解

38、L0F的申购和赎回都有最高限额（）【参考答案】错误【解析】考点掌握交易所交易的开放式基金的概念、特点见教材第四章第一节，P128O

39、风险越大的证券收益一定越大（）【参考答案】错误【解析】一般来讲，证券的风险与其收益成正比，但不是一定的

40、证券市场的形成离不开信用制度的发展（）B、资本增值收益C、股票股息D、资本利得【参考答案】A

13、不存在违约风险，被视为无风险证券的是（）A、地方政府债券B、政府机构债券C、中央政府债券D、中央银行发行的债券【参考答案】C【解析】由于中央政府拥有税收、货币发行等特权，通常情况下，中央政府债券不存在违约风险，因此，这一类证券被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险理论，也是金融市场上最重要的价格指标

14、证券公司从业人员在证券交易活动中，按其所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，责任应由（）A、其本人负责B、所属证券公司承担全部责任C、证券登记结算公司负连带责任D、证券登记结算公司负全部责任【参考答案】B【解析】证券法规定，证券公司的从业人员在证券交易活动中，按其所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，由所属的证券公司承担全部责任

15、贴现债券是属于（）方式发行的债券A、折价B、平价C、溢价D、差价【参考答案】A

16、未经国家有关主管部门批准，非法发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额（）的罚金A、1%〜10%B、1%〜5%C、5%〜10%D、10%以下【参考答案】B【解析】考点熟悉《刑法》对证券犯罪的主要规定见教材第八章第一节，P325o

17、申请在证券交易所上市的权证，应符合的条件之一是持有1000份以上权证的投资者不得少于（）A、1000人B、500人C、100人D、10人【参考答案】C【解析】考生要熟悉权证上市的条件

18、根据《中华人民共和国证券法》规定，证券公司设立分支机构必须经（）批准A、当地政府B、财政部C、国务院证券监督管理机构D、商业银行【参考答案】C

19、场外交易市场的功能不包括（）A、提供集中进行证券交易的场所B、为不能在证券交易所上市交易的证券提供流通转让的场所C、拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境D、提供风险分层的金融资产管理渠道【参考答案】A【解析】证券交易所市场是高度组织化、集中进行证券交易的市场

20、下面关于我国社保基金的叙述，不正确的是（）A、其资金来源包括两部分一部分是社会保障基金，另一部分是社会保险基金B、全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在二级市场购买国债和政府机构债券C、其投资范围包括银行存款、国债、证券投资基金、股票、信用等级在投资级以上的企业债、金融债等有价证券D、社会保障基金委托单个社保基金投资管理人进行管理的资产，不得超过年度社保基金委托资产总值的20%【参考答案】B【解析】B全国社会保障基金理事会直接运作的社保基金的投资范围限于银行存款、在一级市场购买国债和政府机构债券

21、金融期货的交易对象是（）A、金融商品B、金融商品合约C、金融期货合约D、金融期权【参考答案】C

22、开放式基金所特有的风险是（）A、市场风险B、管理能力风险C、技术风险D、巨额赎回风险【参考答案】D【解析】掌握基金的投资风险见教材第四章第四节，P140o

23、《证券公司监督管理条例》规定，证券公司应当自每一会计年度结束之日起（）月内，向中国证监会报送年度报告A、1B、3C、4D、6【参考答案】c

24、贴现债券通常在票面上（），是一种折价发行的债券A、不规定利率B、规定利率C、不标明折价率D、标明折价率【参考答案】A【解析】贴现债券是指在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率,以低于票面金额的价格发行，到期时仍按面额偿还本金的债券

25、金融期权合约本身作为金融期权的基础资产，称为（）A、综合期权B、复合期权C、叠加期权D、嵌入式期权【参考答案】B【解析】熟悉金融期货与金融期权的区别见教材第五章第三节，P175O

26、对注册会计师、会计师事务所、审计师事务所执行证券期货相关业务实行监督管理的部门为（）A、财政部和中国证监会B、国有资产管理局和中国证监会C、司法部和中国证监会D、中国人民银行和中国证监会【参考答案】A【解析】2000年财政部和证监会发布《注册会计师执行证券、期货相关业务许可证管理规定》，对注册会计师、会计师事务所、审计师事务所执行证券期货相关业务实行监督管理

27、金融证券所筹集的资金作为营运资金，主要用于（）等资产业务A、信贷、投资。