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文本内容:
公司存放同业业务管理办法第一章总则第一条为加强公司(以下简称“公司”)存放同业业务的管理,规范操作,防范风险,提高营运效益,根据国家有关法律法规,结合公司实际情况,制定本管理办法第二条本办法适用于公司与银行金融同业之间办理的定期存放同业业务,所称存放同业业务指公司将资金存入在银行同业开立的同业存款账户的存款类业务第三条公司存放同业业务的管理原则是“统一管理、规范运作,控制风险、兼顾效益二资信度高、综合实力强的商业银行、政策性银行等金融机构作为交易对手方第四条公司办理存放同业业务应按照审慎原则选择第二章职责分工第五条放同业业务的主管部门,业务相关部门包括风险管理部、结算业务部公司计划财务部是存和审计稽核部各部门及岗位应按照工作性质实行前、中、后台的职责分离,分工明确,有效衔接,确保业务的安全、高效运作第六条计划财务部是存放同业业务的主管部门和前台部门,负责制定存放同业业务管理办法,负责办理经批准的存放同业业务,负责与存款银行签订《同业存款合同》,落实资金存放的具体手续等;负责在公司确定的业务额度计划内办理存放同业业务;负责在存放款项到期前,关注头寸返回情况,并协助结算业务部做好计收存放款项本息的工作第七条风险管理部是存放同业业务的中台部门,负责对存放同业业务涉及的法律文本进行审核,并出具法律审核意见第八条结算业务部是存放同业业务的后台部门,负责存放同业业务的账户管理、资金清算、账务核算以及核对工作第九条审计稽核部门负责对交易事项实行监督、评价稽核检查的主要内容包括交易方式、期限、对手等是否符合中国人民银行的有关管理规定;操作程序、审批程序是否执行本管理办法;交易期限、交易利率、交易金额是否与公司批准的要素信息一致;审批单等是否完备;合同档案及台账是否健全等第三章业务流程第十条定价的机制计划财务部可采取询价和招标竞价两种定价方式询价方式,是指通过电话向交易对手直接询问并协商确定交易价格以及其他交易条件的交易方式;招标竞价方式,是指大额资金通过电话提前三个工作日向多个交易对手发出报价邀请,并按照价格优先的原则确定交易价格以及其他交易条件的交易方式公司对业务金额低于10亿元(含)的存放同业业务,执行与交易对手询价的定价机制;对业务金额超过10亿元的存放同业业务,执行竞价招标的定价机制公司接收交易对手的报价应采取传真、邮件或者录音电话方式,以便记录汇总第十一条额度的管控根据公司的存放同业业务的额度计划,计划财务部开展存放同业业务的规模应控制在业务额度计划以内第十二条业务的审批计划财务部在发起业务前应与交易对手充分沟通,确定存放同业业务的金额、期限、利率等交易细节,并填写《公司金融同业业务审批单》(附件1),报总经理审批计划财务部应在批准之日起3个工作日内办理存放同业业务,并保证存放同业业务的金额、期限及利率水平在审批的核定范围以内第十三条合同的签署按照公司《合同管理办法》具体执行,计划财务部签订合同前应对交易对手的有效性及真实性进行调查所签订合同文本需报风险管理部进行法律审核,审核通过后方可签订第十四条账户的开立按照公司《银行账户管理办法》具体执行,计划财务部应填写《银行账户开立审批表》,经公司总经理审批后,办理在存款银行开立同业存款定期账户同业存款定期账户开立以后,计划财务部保留开户资料并留档,同时增加公司内部核算系统账户信息第十五条资金的调拨按照公司《人民币头寸管理实施细则》具体执行,计划财务部办理资金划拨手续,并及时登记台账,涉及结算业务部管理的银行账户时,将相关单据作为原始凭证送至结算业务部,由结算业务部进行相应资金清算以及账务处理第十六条账务的处理计划财务部和结算业务部按照公司的会计核算制度,对存放同业业务的本金以及利息进行账务处理第十七条到期资金的收回计划财务部应负责对经办的存放同业业务建立台账,由专人进行后续跟踪管理,并于到期日前两日与存款银行联系,保证本公司到期本息按期收回如发生异常情况,应及时报告公司领导以及相关部门合同到期日,计划财务部办理资金调拨手续将存放同业款项的本息合计金额调回公司结算账户第十八条业务档案的管理按照公司《档案管理办法》具体执行,计划财务部负责审批单据、合同等业务资料的装订和保管;定期将档案整理好后集中档案库保管第十九条存放同业业务流程图(附件2)第四章附则第二十条本办法由公司计划财务部负责制定、修改和解释第二—条本办法自发布之日起施行附件1:公司金融同业业务审批单
一、业务基本情况交易编号交易类型交易对手交易日期起息日到期日币种交易本金利率(年)计息基础利息金额(元)交易期限
二、补充说明交易员年月日
三、签署意见计划财务部部门经理年月日领导审批总经理年月日附件2存放同业业务流程计划财务部计划财务部风险管理部结算业务部总经理相关文档交易员部门经理面交易对聆询价尸存档■询价记初步选定确定交易对录交易对手手/天额资金、价招标存档-业务申批单在存款银行开立同业存款定期账户*A签订合同<存档■账户开立书流转-同业存款合同调拨资金YES-存档-资金调拨单资金清算r存档-存款开提交开户证实书和户证实书《同、收存款合同》存档-同业存A账务处理款合同存档-存放同业业务台账登记台账f存档-资金调拨调拨资金单流转-存款开户证实书存档-存放同、叱、叱务台账记台账)<。