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初级银行从业资格考试《银行管理》过关练习试卷B卷含答案考试须知
1、考试时间120分钟,本卷满分为100分
2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息
3、请仔细阅读各种题目的回答要求,在密封线内答题,否则不予评分姓名____考号____得分评卷入
一、单选题(本题共90小题,每题
0.5分,共计45分)
1、下列属于政策性银行的是()A、中国人民银行B、中国工商银行C、中国农业银行D、中国进出口银行
2、()承担银行业消费者权益保护工作的最终责任A、银行业金融机构B、银行经理C、银行职员D、银行董事会
3、中间业务是一项()业务,不用占用银行的资金,却能给银行带来丰厚的手续费收入,是银行增加利润的重要渠道第1页共44页
35、某钢铁厂向银行贷款,当地医院可否提供担保A、可以B、不可以C、只要银行接受就可以D、有相应的财产能力就可以
36、对于银行业金融机构重组失败的,国务院银行业监督管理机构可以决定终止重组,由按照法律规定的程序依法宣告破产A、人民法院C、公安机关B、人民检察院D、银监会
37、债券投资的不仅考虑到了债券所支付的利息收入,而且还考虑到了债券的购买价格和出售价格,从而考虑到了债券的资本损益,因此,比较充分地反映了债券投资的实际收益率A、名义收益率B、即期收益率C、持有期收益率D、到期收益率
38、由于不完善的内部资金管理程序、有问题的人员或外部事件所造成损失的风险是指A、市场风险B、流动性风险第10页共44页C、操作性风险D、信用风险
39、以下各项,()不是政策性银行A、中国人民银行B、国家开发银行C、中国进出口银行D、中国农业发展银行
40、()是国家重要的核心竞争力A、金融B、GDP C、教育D、文化
41、下列不属于银行业金融机构的重组方式的是()A、增资发行C、合并B、购买与承接D、兼并收购
42、以下关于合规文化的特点说法错误的是()A、合规文化是银行的自身需求B、合规文化体现了价值取向C、合规文化必须通过制度传达第11页共44页D、合规风险报告是合规文化的核心
43、下列关于合规及合规风险的说法中,不正确的是()A、合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性B、商业银行的经营活动违反了法律、规则和准则可能遭受合规风险C、商业银行经营活动不合规遭受监管处罚属于合规风险D、商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险
44、商业银行的代理业务不包括()A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金
45、处于补缺式地位的商业银行资产规模(),提供的信贷产品()A、很大;较少B、较大;很多C、很小;较少D、较小;很多
46、()是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化,影响金融产品价值,从而给债权人或金融持有人造成经济损失的风险A、信用风险B、市场风险C、操作风险第12页共44页D、法律风险
47、重组贷款是指由于借款人财务状况恶化,或无力还款而对合同条款作出调整的贷款,重组后的贷款如果仍然逾期,或借款人仍然无力归还贷款,应至少归为()类贷款A、损失B、次级C、关注D、可疑
48、支票的特点不包括()A、支票受金额起点限制B、支票的出票人是银行存款客户C、支票可以转让D、支票的提示付款期限为自出票日起10日
49、监管人员到商业银行约见高级管理人员,要求其就业务活动和风险管理的重大事项进行说明,这种监管方式是()A、市场准入C、非现场监管B、监管谈话D、现场检查
50、目前,我国个人投资人认购的大额存单起点金额不低于()A、20万元B、30万元第13页共44页C、50万元D、60万元
51、风险评估是一个动态过程,每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行()整体风险评估A、一次B、两次C、三次D、四次
52、信用风险可以按()等方式进行分类A、风险能否分散、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同B、产生的原因、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同C、风险能否分散、发生的形式、风险标的D、产生的原因、发生的形式、风险标的
53、现阶段我国货币政策的中介目标是()A、基础货币B、货币供应量C、利率D、信贷
54、以下哪项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责()A、组织协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱资金监测B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况第14页共44页C、对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求D、根据国务院授权、代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作
55、前进机械厂购买一批设备急需资金500万元向甲商业银行申请贷款,并请市第三人民医院提供保证,并按照法律规定该医院()A、银行同意即可担保B、可以担保C、不能担保D、如有足够清偿能力即可
56、()是指经中国银保监会批准,以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构A、金融资产管理公司B、信托公司C、金融租赁公司D、企业集团财务公司
57、宋体()是我国经济体制和金融体制改革的产物,是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构A、财务公司B、证券公司C、期货公司D、保险公司
58、现阶段,我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次,其中Ml表示()A、广义货币第15页共44页B、狭义货币C、基础货币D、准货币
59、宋体2013年末,假设某商业银行相关指标为人民币流动性资产余额125亿元,流动性负债余额500亿元;人民币贷款余额4000亿元,其中,不良贷款余额为100亿元;提留的贷款损失准备为120亿元该行贷款拨备率为()A、
3.0%B、
2.5%C、
20.0%D、
25.0%
60、下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中,错误的是()A、最终目的是满足需求B、主攻方向是提高供给质量C、改革的关键是产业结构优化升级D、根本途径是深化改革
61、()是指银行业金融机构为支持用能单位提高能源利用效率,降低能源消耗而提供的信贷融资A、高能信贷B、金融信贷C、能效信贷D、绿色信贷
62、以下()不属于商业银行绩效考评的基本要素第16页共44页A、评价目标B、评价标准C、评价对象D、评价监督
63、商业银行应当于每一会计年度终了()个月内,按照银监会的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告银行从业资格总题库A、1B、3C、4D、
664、当前,我国商业银行面临的最主要的风险是()A、信用风险B、市场风险C、流动性风险D、国家风险
65、宋体某银行的核心资本为100亿人民币,附属资本为50亿人民币,风险加权资产为1500亿元人民币,则资本充足率为()A、10%B、8%C、
6.7%D、
3.3%第17页共44页
66、某人投资债券买入价格为500元,卖出价格为600元,期间获得利息收入50元,则该投资者持有期收益率为()A、20%B、30%C、40%D、50%
67、()是我国经济体制和金融体制改革的产物,是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构A、财务公司B、证券公司C、期货公司D、保险公司
68、债券投资的()是指由于通货膨胀的发生,债券持有人从投资债券中所收到的金钱的实际购买力越来越低,甚至有可能低于原来投资金额的购买力A、信用风险B、利率风险C、购买力风险D、流动性风险
69、以下不属于应当采用贷款人受托支付方式的是()A、单笔金额超过项目总投资5%B、单笔金额超过500万人民币的固定资产贷款资金支付C、单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付第18页共44页D、单笔超过500万元的流动资金贷款资金支付
70、资本市场是指()A、短期市场B、一级市场C、发行市场D、长期市场
71、《商业银行法》明确指出“商业银行不得向关系人发放信用贷款;向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件”这里所指的关系人不包括()A、商业银行的董事B、商业银行的监事C、商业银行信贷业务人员D、集团客户中关联方
72、宋体银行市场定位主要包括产品定位和()两个方面A、目标定位B、银行形象定位C、企业性质定位I)、市场营销方式定位
73、流动性风险监测指标中,()反映了银行存款的集中度A、最大十户存款比例B、核心负债比例C、存贷比第19页共44页A、表内B、理财c、信贷D、表外
4、金融会计具有()两项主要功能A、核算和监督B、核算和经营管理C、监督与管理D、经营核算与监督
5、对于()方来说,在交易所回购交易开始时,其申报买卖部位为买入A、以券融资B、以券融券C、以资融券D、以资融资
6、商业银行的代理业务不包括()A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资D、代销开放式基金
7、处于补缺式地位的商业银行资产规模(),提供的信贷产品()A、很大;较少第2页共44页D、最大十家同业融入比例
74、宋体对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请,银监会应当在自收到申请文件之日起()日内作出批准或者不能批准的书面决定A、20B、30C、45D、
6075、宋体以下不属于投诉处理基本要求的是()A、建立投诉处理机制B、畅通投诉渠道C、明确投诉处理时限D、投诉处理结果公开
76、商业银行应当在()要求的基础上计提储备资本A、最低资本B、储备资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本I)、核心资本
77、以下关于内部控制的职责分工说法正确的是()A、业务部门是内部控制的“第二道防线”B、内部审计部门是内部控制的“第三道防线”C、内部控制管理职能部门是内部控制的“第一道防线”第20页共44页D、内控管理职能部门负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计,及时报告审计发现的问题
78、下列商业银行金融创新行为中,违反《商业银行金融创新指导》的是()A、创新中保证成本能够比较准确的核算B、保证风险可控C、以银行利润最大化为中心D、遵守相关法律规定进行创新
79、在国际结算的几种方式中,属于顺汇的是()A、银行保函B、托收C、信用证D、汇款
80、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的()A、20%B、50%C、80%I)、100%
81、银行市场定位主要包括产品定位和()两个方面A、目标定位B、银行形象定位C、企业性质定位第21页共44页D、市场营销方式定位
82、下列()不属于银行绩效考评的指标A、合规经营类指标B、风险管理类指标C、发展转型类指标D、盈利潜力类指标
83、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信任质量发生变化,从而给银行带来损失的可能性属于()A、合规风险B、信用风险C、操作风险D、市场风险
84、信用风险又称(),是指发行债券的借款人不能按时支付债券利息或偿还本金,而给债券投资者带来损失的风险A、贷款风险B、操作风险C、违约风险D、运营风险
85、()是采用现场检查方法对特定事项进行专门调查的活动A、全面检查B、专项检查第22页共44页C、稽核调查D、临时检查
86、金融会计具有两项主要功能A、核算和监督B、核算和经营管理C、监督与管理D、经营核算与监督
87、是一个经济体中资金流动的基本框架,由金融市场、金融机构和其他要素组成A、金融市场B、金融体系C、金融工具D、金融中介
88、下列不属于单位结算账户是A、基本存款账户B、长期存款账户C、临时存款账户D、一般存款账户
89、商业银行考评体系中的核心指标A、经济资本B、经济增加值C、资本预期收益率第23页共44页D、税后净利润
90、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产,以下不属于非零售风险暴露的是A、主权暴露风险B、公司风险暴露C、股权风险暴露D、金融机构风险暴露得分评卷入
二、多选题本题共40小题,每题1分,共计40分
1、能效信贷业务的重点服务领域涉及的行业包括A、交通运输B、农业C、建筑业D、金融业E、工业
2、是内部控制的三大目标A、所有钱物和账目正确无误B、发展的效果和效率C、相关法律法规的遵循D、财务报告的可靠性E、不相容岗位与职务分离第24页共44页
3、下列投资组合中,能够产生风险分散效果的有()A、收益率相关系数为0的两种资产B、收益率相关系数为-1的两种资产C、收益率相关系数为-
0、5的两种资产D、收益率相关系数为1的两种资产E、以上都对
4、下列属于商业银行合规管理部门基本职责的是()A、制定并执行风险为本的合规管理计划B、审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性C、组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南D、积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险E、收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据,建立合规风险监测指标
5、以下()属于柜台业务存在的主要操作风险点A、柜员为无证件或未获得相关批文的客户开立账户B、未经授权办理大额存取款业务C、以停用、作废的印章未封存上缴或未及时销毁D、管库员双人管库、同进同出E、银企不对账或对账不符时,未及时进行处理
6、目前我国的战略性新兴产业领域包括()银行从业考题A、节能环保产业B、信息技术产业第25页共44页C、[Wj端装备制造业D、新材料产业E、新能源汽车产业
7、互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现()的新型金融业务模式A、资金融通B、支付C、信息中介D、结算E、投资
8、同业拆借市场的主要特征有()A、主要限于商业银行等金融机构参加B、拆借资金规模大C、拆借期限短D、拆借利率市场化E、拆借资金无风险
9、中央银行提高再贷款或再贴现利率,对商业银行的影响有()A、降低商业银行向中央银行借款的意愿,减少向中央银行的借款或贴现B、提高商业银行向中央银行借款的意愿,增加向中央银行的借款或贴现C、收缩对客户的贷款和投资规模,缩减货币供应量D、扩大对客户的贷款和投资规模,增大货币供应量第26页共44页E、提高商也银行向中央银行融资的成本
10、金融工具的特点有()A、流动性B、收益性C、相关性D、风险性E、可测性
11、行政许可实施程序包括()A、申请与受理B、审查C、决定与送达D、面谈E、复议
12、《商业银行公司治理指引》第四条指出,商业银行公司治理应当遵循原则有()A、各治理主体独立运作B、有效制衡C、相互合作D、协调运转E、合理的激励
13、以下属于风险管理框架八大要素的有()A、内部监督第27页共44页B>目标设定C、事项识别D、风险评估E、风险应对
14、下列选项中,()属于金融市场按交易的标的物不同进行划分的类型A、国内市场B、国际市场C、货币市场D、外汇市场E、黄金市场
15、我国的金融机构体系包括()A、货币当局B、金融监管机构C、银行金融机构I)、非银行金融机构E、司法监督机构
16、下列属于资本市场的有()A、政府债券市场B、公司债券市场C、商品市场D、股票市场第28页共44页E、承兑汇票市场
17、中央银行基准利率主要包括()A、再贷款率B、再贴现率C、再存款率D、存款准备金率E、超额存款准备金利率
18、下列属于普惠金融创新金融品种和服务手段内容的有()A、鼓励大型银行加快建设小微企业专营机构B、积极引导各类普惠金融服务主体借助互联网等现代信息技术手段,降低金融交易成本,延伸服务半径,拓展普惠金融服务的广度和深度C、推广创新针对小微企业、高校毕业生、农户、特殊群体以及精准扶贫对象的小额贷款I)、鼓励金融机构运用大数据、云计算等新兴信息技术,打造互联网金融服务平台,为客户提供信息、资金、产品等全方位金融服务E、积极鼓励网络支付机构服务电子商务发展,为社会提供小额、快捷、便民支付服务,提升支付效率
19、以下是深圳证券交易所在债券回购交易中的数量规定,其中与上海证券交易所规定不同的有()A、债券回购交易的申报单位为张,100元标准券为1张B、最小报价变动为
0.01元或其整数倍C、申报数量为10张及其整数倍第29页共44页B、较大;很多C、很小;较少D、较小;很多
8、下列行为中,不属于信托业务禁止性规定的是()A、对他人处理信托事务的行为承担责任B、将信托财产挪用于非信托目的的用途C、利用受托人地位谋取不当利益D、以信托财产提供担保
9、金融工作的三大任务,不包括()A、服务实体经济B、深化金融改革C、加强制度建设D、防控金融风险
10、外汇业务中较独特的风险是()A、流动性风险B、利率风险C、外汇风险D、信用风险
11、根据《信托公司管理办法》,信托公司固有投资业务不可开展的投资类型是()A、实业投资B、自用固定资产投资第3页共44页D、单笔申报最大数量应当不超过10万张E、计价单位为每百元资金到期年收益
20、重大投诉处理基本原则有()A、积极应对、快速反应B、有效控制、减少影响C、公正诚信、实事求是D、实事求是、公平公正E、合规、谨慎
21、下列属于中国银行业协会应履行的自律职责的是()A、组织制定行业标准、业务规范及银行从业人员资格考试B、按有关规定对会员实施自律性处罚C、制定银行从业人员道德和行为准则,组织银行从业人员的相关培训D、建立健全银行业诚信制度以及银行机构和从业人员信用信息体系,加强诚信监督E、组织会员签订自律公约及其实施细则
22、在银行绩效考评指标体系中,发展转型类指标包括()A、业务及客户发展指标B、利润指标C、资产负债结构调整指标D、收入结构调整指标E、成本控制指标
23、中央银行基准利率主要包括()第30页共44页A、再贷款率B、再贴现率C、再存款率D、存款准备金率E、超额存款准备金利率
24、委托贷款的主要风险点包括()A、流动性风险B、操作风险C、市场风险I)、信用风险E、政策风险
25、金融租赁公司的资产业务包括()A、融资租赁业务B、固定收益类证券投资C、接受承租人租赁保证金D、向金融机构借款E、发行金融债券
26、信托公司的基本功能定位有哪些?()A、探索混合所有制改革B、研究符合条件的信托公司上市与并购重组C、优化股权结构和激励约束机制第31页共44页D、完善现代企业制度E、有效盘活存量资金
27、合规风险管理的基本制度包括()A、合规问责制度B、诚信举报制度C、合规组织制度D、公平竞争制度E、合规绩效考核制度
28、宋体实施扩张性财政政策的手段主要是()A、增加财政支出B、减少财政支出C、增加税收D、减少税收E、降低存款准备金率
29、现场审计主要包括()三个方面A、全面审计B、定期审计C、不定期审计D、专项审计E、离任审计
30、下列属于金融债券发行方式的是()第32页共44页A、私募B、公募c、直接发行D、间接发行E、直接公募
31、银行业金融机构应加强能效信贷尽职调查,全面了解、审查用能单位、节能服务公司、能效项目、节能服务合同等信息及风险点,包括()A、对借款人及能效项目进行严格的合规性审核,确认符合国家产业政策和环保法规B、对借款人的财务状况、生产经营情况,借款人或能效项目所在地区节能减排的税收优惠和财政奖补相关政策的落实情况进行调查评估C、对合同能源管理项目技术、设计目标、建设期限、投资总额、资金到位情况、经济效益测算、开工情况、工程进度等项目情况进行调查评估D、调查用能单位经营情况E、审查节能服务合同中会对借款人偿债能力产生重大不利影响的条款
32、商业银行不得向关系人发放信用贷款,这里所指的关系人包括()A、商业银行的董事B、商业银行的监事C、商业银行的管理人员D、商业银行的信贷业务人员E、商业银行的信贷业务人员近亲属
33、开展特定目的的载体同业投资业务,应坚持的原则包括()A、依法合规原则第33页共44页B、风险收益匹配原则C、集中管理原则D、总量控制原则E、实质重于形式原则
34、财务公司的负债业务有()A、吸收成员单位存款B、同业负债业务C、发行金融债券D、同业资产业务E、投资业务
35、一般认为,产业政策包括()A、产业结构政策B、产业组织政策C、产业技术政策I)、产业布局政策E、产业优化政策
36、同业拆借市场的主要特征有()A、主要限于商业银行等金融机构参加B、拆借资金规模大C、拆借期限短D、拆借利率市场化第34页共44页E、拆借资金无风险
37、产业布局政策一般遵循的原则有()A、普遍性原则B、经济性原则C、合理性原则D、协调性原则E、平衡性原则
38、关于《巴塞尔协议III》改革的主要内容,下列表述正确的是()A、要求商业银行发行的非普通股工具必须带有减计或转股条款B、取消专门用于抵御市场风险的二级资本C、引入严格的、统一的资本扣减项目,并要求从核心一级资本中扣减D、对普通股、其他一级资本工具和二级资本工具分别建立严格的合格标准E、界定并区分一级资本和二级资本的功能
39、中央银行提高再贷款或再贴现利率,对商业银行的影响有()A、降低商业银行向中央银行借款的意愿,减少向中央银行的借款或贴现B、提高商业银行向中央银行借款的意愿,增加向中央银行的借款或贴现C、收缩对客户的贷款和投资规模,缩减货币供应量D、扩大对客户的贷款和投资规模,增大货币供应量E、提高商业银行向中央银行融资的成本
40、货币市场的主要特点有()A、低风险、低收益第35页共44页B、期限短、流动性强、风险性小C、交易量大D、主要是个人投资者参与E、交易频繁得分评卷入
三、判断题(本题共15小题,每题1分,共计15分)
1、宋体()按照《银行业监督管理法》的规定,对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产A、对B、错
2、宋体()定期回购信用风险比隔日回购大A、对B、错
3、宋体()中国银监会可以对发生信用危机的银行进行重组若重组失败,中国银监会可以决定终止重组,并宣告其破产A、对B、错
4、宋体()按汇款支付授权的投递方式划分,汇款业务分为电汇、信汇、票汇、网汇四种A、对B、错
5、宋体()根据《中华人民共和国物权法》规定,抵押合同一经生效,则抵押权同时第36页共44页生效A、对B、错
6、宋体()根据合规管理要求,银行业金融机构应配备合规管理部门或合规管理人员,但无需独立于其他的职责A、对B、错
7、宋体()银行业金融机构应当根据考评对象的经营地域、客户结构、市场需求以及服务能力,合理确定发展转型类指标A、对B、错
8、宋体()现代营销最基本的方法是专业化营销A、对B、错
9、宋体()商业银行从事风险计量、监测和控制的工作人员可以与从事衍生产品交易或营销的人员相同A、对B、错
10、宋体()不管商业银行内部对贷款品种、称谓如何划分,只要用于固定资产投资的,皆纳入“固定资产贷款”范畴A、对B、错第37页共44页
11、宋体()风险确定是指在识别风险的基础上,采用定性与定量相结合的方法,按照风险发生的可能性及其影响程度等,对识别的风险进行分析和排序,确定关注重点和优先控制的风险A、对B、错
12、宋体()信托公司不得以卖出回购方式管理运用信托财产A、对B、错
13、宋体()财务公司的同业资产业务主要包括同业拆出和同业拆入A、对B、错
14、宋体()银行内部审计主要有现场走访与自行查核两种审计方式A、对B、错
15、宋体()理财师需要把合适的产品推荐给合适的客户,其中最为客观的一个判断标准就是将理财产品的风险评级与客户的风险承受能力评级建立对应关系,并根据这两者的风险等级对理财产品的起点金额进行适当的等级设置,以实现风险匹配,避免误导销售A、对B、错第38页共44页参考答案
一、单选题(本题共90小题,每题
0.5分,共计45分)
1、『正确答案』D
2、【答案】D
3、正确答案D
4、【答案】B
5、【答案】A
6、【答案】C
7、【答案】C
8、【答案】A
9、【答案】C
10、【答案】C
11、【答案】A
12、AB
13、C
14、【答案】D
15、【答案】A
16、【答案】B
17、【答案】B
18、【答案】C
19、【答案】D
20、【答案】A
21、【答案】A
22、【答案】B
23、参考答案C
24、【答案】C第39页共44页C、金融产品投资D、金融类公司股权投资
12、中国银监会对发生信用危机的银行可以实行接管,接管期限可以为()A、1年C、3年B、2年D、4年E、5年
13、下列不属于《银行业监督管理法》规定的监管措施是()A、限制资产转让B、限制分配红利和其他收入C、罚款D、责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
14、绩效考评即经营业绩的考核与评价,是指银行为实现自身发展战略和落实监管要求,通过建立考评指标、设定考评标准,对考评对象在特定期间的()进行综合评价,并根据考评结果改进经营管理的过程A、经营成果、风险状况、发展状况B、发展状况、内控管理、经营成果C、内控管理、发展状况、风险状况D、风险状况、内控管理、经营成果
15、商业银行实施有条件授信时应当遵循()的原则,授信条件未落实或条件发生变更未重新决策的,不得实施授信第4页共44页
25、【答案】A
26、正确答案B
27、【答案】B
28、【答案】A
29、【答案】D
30、【答案】A
31、【答案】C
32、【答案】A
33、【答案】C
34、【答案】C
35、正确答案B
36、A
37、C
38、【答案】C
39、A
40、【答案】A
41、A
42、【答案】D
43、【答案】D
44、【答案】C
45、【答案】C
46、【答案】A
47、参考答案D
48、A
49、B
50、B
51、【答案】A第40页共44页
52、正确答案A
53、『正确答案』B
54、正确答案C
55、正确答案C
56、【答案】C
57、【答案】A
58、【答案】B
59、【答案】A
60、【答案】C
61、【答案】C
62、【答案】D
63、正确答案B
64、正确答案A
65、正确答案A
66、【答案】B
67、【答案】A
68、C
69、【答案】D
70、【答案】D
71、【答案】D
72、【答案】B
73、【答案】A
74、正确答案B
75、【答案】D
76、【答案】A
77、【答案】B
78、正确答案C第41页共44页
79、参考答案D
80、【答案】D
81、【答案】B
82、【答案】D
83、正确答案B
84、【答案】C
85、【答案】C
86、【答案】B
87、【答案】B
88、【答案】B
89、【答案】B
90、【答案】C
二、多选题(本题共40小题,每题1分,共计40分)
1、【答案】A,C,E
2、【答案】B,C,D
3、【答案】A,B,C
4、【答案】A,B,C,D,E
5、【答案】A,B,C,E
6、『正确答案』ACDE
7、【答案】A,B,C,E
8、【正确答案】ACD
9、【答案】A,C,E
10、【正确答案】ABD
11、【答案】A,B,C
12、【答案】A,B,C,D
13、【答案】B,C,D,E
14、【答案】C,D,E第42页共44页
15、【答案】A,B,C,D
16、【答案】A,B,D
17、【答案】A,B,D,E
18、【正确答案】BCDE
19、【答案】A,B,C,D
20、【答案】A,B,C
21、【正确答案】ABCDE
22、【正确答案】ACD
23、【答案】A,B,D,E
24、【答案】B,D
25、【答案】A,B
26、参考答案A,B,C,D,E
27、【答案】A,B,E
28、AD
29、【答案】A,D,E
30、【正确答案】ABCDE
31、【正确答案】ABCDE
32、【正确答案】ABCDE
33、【正确答案】ABCDE
34、【正确答案】ABC
35、【正确答案】ABCD
36、【正确答案】ACD
37、【正确答案】BCDE
38、【正确答案】ACDE
39、【答案】A,C,E
40、【正确答案】ABCE
三、判断题(本题共15小题,每题1分,共计15分)第43页共44页
1、A
2、A
3、B
4、B
5、B
6、B
7、A
8、B
9、B
10、A
11、B
12、A
13、B
14、B
15、A第44页共44页A、先落实条件、后实施授信B、先落实授信、后实施条件C、先落实授权、后实施授信D、先落实授信、后实施授权
16、商业银行各业务条线和分支机构的()应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任A、合规管理人员B、负责人C、高管人员D、全体员工
17、()策略的立足点不是放在争取新客户上,而是把工夫花在挽留老客户上A、分层营销B、交叉营销C、大众营销D、情感营销
18、银行资产负债表中资产减去负债后的余额是银行的()A、监管资本B、经济资本C、会计资本D、市场资本
19、《商业银行内部控制指引》中对内部控制评价进行具体要求不包括()第5页共44页A、内部控制评价制度B、内部控制评价的频率C、内部控制评价的范围D、内部控制评价反馈
20、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理()原则,充分考虑金融业务和金融风险的相关性,按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围,并将各类表内外、境内外、本外币业务纳入并表管理范围A、实质性B、及时性C、可控性D、相关性
21、下列属于商业银行利息收入的是()A、贷款利息收入B、投资收益C、公允价值变动损益D、手续费和佣金收入
22、对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般,或者支付对象明确且单笔支付金额较大的情形,原则上应采用()方式支付贷款A、委托支付B、受托支付C、自主支付D、对冲第6页共44页
23、存款业务是属于商业银行的(A、中间业务B、资产业务C、负债业务D、其他业务
24、()承担了最后贷款人的职能,为现代意义上的银行监管奠定了基础A、银保监会B、政策性银行C、中央银行D、国有银行
25、由银行签发的,承诺自己见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是()A、银行本票B、银行承兑汇票C、支票I)、商业承兑汇票
26、平衡计分卡(BALAnCEDSCorECArD,BSC),是基于商业银行()视角的重要评价工具A、股东和董事B、股东和管理者C、董事和管理者D、管理者和监察长第7页共44页
27、下列不属于金融租赁公司业务范围的是(A、固定收益类证券投资业务B、吸收股东1年期(含)以上定期存款C、经批准发行债券D、同业拆借
28、三大类审计不包括()A、外部审计B、内部审计C、独立审计D、政府审计
29、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是()A、为消费者提供规范服务B、履行信息披露要求C、做好消费者信息管理I)、遵守相关法律
30、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额,如没有逾期未归还贷款本息,至少划分为()A、关注类B、次级类C、可疑类D、损失类第8页共44页
31、处于补缺式地位的商业银行资产规模(),提供的信贷产品()A、很大;较少B、较大;很多C、很小;较少D、较小;很多
32、重大声誉事件发生后()内向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告有关情况A、12小时B、24小时C、36小时D、72小时
33、财务公司为我国金融发展作出了重大贡献,其贡献不包括()A、催生了大型企业的财团意识B、节省了企业集团的融资成本C、降低了企业的系统风险D、防控企业集团资金风险
34、下列不属于非现场监管的基本程序的是()A、制定监管计划B、日常监测分析C、资产评估D、现场检查联动第9页共44页。