违法犯罪案件的主要成因分析

违法犯罪案件的主要成因分析

（一）内部因素通过对违法犯罪案件的分析，导致青年员工走向不归途的直接原因便是缺乏自控能力，道德防线脆弱，重视物质享受，极易轻信他人在市场经济的大潮和社会利益多元化的环境下,这类人的信仰和信念发生了变化，世界观、人生观、价值观产生扭曲，滋生了拜金主义、享乐主义、极端个人主义的思想，从而走向法律的对立面往往会造成巨大的经济损失，还引发了多种负面舆情，给银行带来严重的声誉风险和信誉风险，对业务发展造成巨大冲击，成为银行改革和发展的障碍和不安定因素最终在本该是美好前途的新篇章开启之际，误入歧途，葬送了自身

（二）外部因素一是银行在新员工入职考察时着重档案及简历考察，而忽视了实际的评估评判，从而导致案件初发阶段无人察觉，被新员工表面的行为举止所迷惑在入职遴选中，每个大学生在档案里不是学生会干部，便是学习标兵；不是品学兼优、就是德才兼备，几乎是统一的标准评语，而其在校真实表现情况难以发现，此类问题，值得深思二是合规和案防意识淡薄，制度执行不力「十案十违规”，每起案件发生的背后，都与制度落实不到位有关相关经办人员有章不循、有令不行，以信任代替制度，致使运营管理多个环节的岗位制约效应失去影响力三是员工行为管理不到位，相关单位及人员在检查时注重形式，流于表面在业务监督检查时，往往只查证业务流程及资料的合规性，而忽视业务的真实性，重形式轻实质的“蜻蜓点水”式检查，从而导致严重问题未被发现，错过发现案件的有利时机，埋下重大隐患四是监督缺失下新员工易被利用，轻信同事及领导，成为案件的帮凶，也成为无辜的受害者上级行往往未考虑到新员工所在网点或部门缺乏业务操作有效制约的特殊情况，一方面疏于对相关人员的监管另一方面忽视了对新入职员工业务技能、规章制度和法律法规的教育，将新员工的培养职责全权委托其上级，导致案件的发生，也致使新员工无心违规却被牵连受到严厉的处罚。