银行自查报告及整改措施

银行自查报告及整改措施篇一银行自查报告□合规管控和风险防控年□自查报告□为规范业务经营，强化风险管控，扎实推进“合规管控和风险防控年”活动，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保安全、稳健运行我社进行了严格规范的自查行动按照联社要求对照《河北省农村信用社管控规章制度汇编》、最新文件规定、相关岗位操作流程和有关规章制度办法，认真梳理农村信用社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”规章制度、知识、技术以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料□自查柜面业务操作对柜面业务操作流程及各个环节进行了风险隐患排查对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管控，股金管控，反洗钱等进行自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提前支取等业务操作的合规性进行自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患同时在此基础上，我们都作出了承诺承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进行自查，按时上报自查报告，准确、及任追究制□

（四）安保宣传工作需加强问题一是对客户加强安全告知，多说一句话提醒客户注意个人资产安全；二是加强巡视尽□量避免危险事故现象发生；三是加强与镇派出所的沟通联系，共同维护好银行的安全环境我支行建立行风工作长效机制，对行风工作长抓不懈，防止行风问题的反弹回潮让群□众真正感受到行风评议带来的效果，推进邮储银行辛安镇支行行风建设上一个新台阶篇三□银行合规回头看自查自纠报告“合规建设回头看”自查自纠报告“设绳墨而取曲直，立规矩以为方圆”合规是风险管控的要求，对我们金融行业而言，□就是要使我们所有经营活动符合相应的法律法规和监管规定2022年结合第八个“安全年”□工作要求，省分行继续推进合规教育活动，我支行结合自身实际情况，在部内开展了形式多□样的主题教育和业务检查，通过开展合规学习教育和自查自纠，增强风险控制意识，强化合□规经营理念现就“合规建设回头看”自查自纠工作报告如下口

一、合规风险管控总体情况2022年上半年，为进一步牢固树立“安全第一，安全促效益”的观念，积极有效推进案件防控和“安全年”风险防范工作，我支行制定并下发了《**支行2022年“安全年”责任公司业务条线专项检查计划》，认真梳理2022年以来的各项业务检查，如内控工作专项检查，对2022年末有余额以及2022年以来新发生的存单质押对公授信业务，对保理业务到期检查，对2022年全年外汇业务、省级财政国库集中支付业务的检查，每月贷后团队对贷后管控情况进行统计通报等，检查涵盖对公条线各部门或科室，业务范围广，包括各类专项检查，定期和因需检查相结合，力争及早发现各项业务中的问题并及时纠正，防患于未然同时，不放松对员工因素的合规检查，从领导到责任公司员工，开展一系列的合规教育和培养训练，如“每季一课”、“一班一讲一主题”教育、晨会案例学习、专题座谈会等，开展责任公司条线合规规章制度建设，树立合规文化

二、合规回头看规章制度建设及落实情况

（一）管控层高度重视，以身作则，发挥旗帜带动作用结合领导员工“每季一课”要求，**副行长作了题为《学**、明**、守规范》报告，对责任公司业务条线各部门或科室的全体工作员工及部门或科室对公客户经理进行了一次廉洁从业教育，并与与会员工重温了**行关于廉洁自律和合规从业方面的有关规定和要求；支行领导班子成员、各部门或科室主要负责人参加省分行组织的领导员工廉洁从业教育辅导讲座在日常工作之余，各部门领导员工还通过自学，按时完成廉洁从业各项规定学习任务，深入思考和积极践行，重点掌握“四十五个不准”的涵义，全面提高自己的廉洁自律意识

（二）落实日常合规工作，使合规工作基础牢靠，扎在实处持续开展“一班一讲一主题”教育，大力宣传“安全年”活动的有关要求，部门或科室及团队负责人定期召集开小组讨论会，加强沟通，及时了解了责任公司员工思想动态，部署工作，提出合规要求，切实提高全体责任公司员工的安全合规的意识；金融行业各项政策及管控办法更新很快，需要及时向部门或科室各岗位传达最新的办法并组织学习，例如银监会最新要求，流动资金贷款支用单笔超过1000万元的，必须采用受托支付方式，而原来是以3000万元为标准；按照各部门或科室业务开展阶段分工，营销岗严格按照各项业务操作规定开展新业务，贷后管控部门或科室落实新发生业务的首次信贷检查、存量业务的季度定期检查，每月对责任公司类贷款客户档案进行检查，并且每月对对公贷款贷后管控情况进行总结及通报，使得各项业务开展有章可循、控制化、反馈化、规范化；根据要求，与部门或科室责任公司员工签订了《**支行营业场所社会治安综合管控、消防安全及安全生产管理工作目标》、营业场所安全员及义务消防员》责任书，并且外请消防部门或科室专业员工组织安全培养训练

（三）组织合规自查自纠，排除隐患，向安全要效益一是团队内部自查和外部各类检查相结合，严格按照规章制度要求，发现问题，不论大小，如实通报，最大程度地挖掘各类潜在问题，才能防患于未然，疏漏或者对一个小的细节问题忽视大意，就可能会造成巨大的危害，千里之堤，溃于蚁穴，充分说明了这个道理二是整改查出问题，坚持“不放过”原则，明确责任，逐一落实，比如支行开展的责任公司员工积分规章制度，定期召开积分员工参加培养训练，解疑各类问题，让责任公司员工知其所以然，从根本上纠正了各种不合规现象三是开展责任公司员工违规行为排查，主要针对商业贿赂、虚开账户和客户资料遗失等重大违规，及时掌握责任公司员工行为动态

（四）开展合规规章制度建设，建设合规文化，不断改进创新工作一是落实日常学习制度，督促责任公司员工定期更新自身合规知识框架，保证合规工作的常态化，如******、”《****支行2022年“安全年”活动方案》”等各项合规教育文件，提高合规业务水平和案件防范能力，推动支行整体的风险管控能力建设；二是各团队根据需要，对分工范围内业务流程的创新、优化与修改，适应的内外部环境变化要求，如我支行门制定了《**支行贷口后管控工作考察办法》，《**支行中小企事业机构贷后管控办法》，明确各项管控要求，使合规工作有制可循，有规可依，也便于考察工作效果，通过二次绩效分配积极反作用于责任公司员工，努力达到考察办法的要求，形成规章制度化的治理机制三是树立榜样，每季度评选出“合规之星”等，适时组织合规经验交流，制作平面展板加强宣传，强化合规意识四是进行合规考察制，将合规工作与二次分配绩效联系起来，使合规建设与责任公司员工收益挂钩，引导责任公司员工主动参与合规建设总体上，大部门或科室下的团队细致化管控、责任到人、业务流程的有机衔接、内外部检查结合、基础工作与改进工作并进的方式，增强了风控意识规范经营让合规作为经营的一项基本前提条件和重要组成部分，力求覆盖到每一项业务环节上，渗透到每一位责任公司员工心中，不仅要做到“有规可循”，还要做到高层发动、基层响应，由上至下垂直落实，使每位责任公司员工都成为合规文化建设的倡导者、策划者、推动者，在全行推行诚信、正直的行为准则，确立为客户提供最佳服务

三、发现问题与下一步措施本次自查自纠主要发现两大问题，一是每月对对公贷款贷后管控情况进行了检查及通报，并对一季度客户经理贷后管控工作进行了考察并通报检查中，发现存在良好欠息和产品覆盖率不达标等问题，目前已在落实整改中；二是发现个别对公客户经理工作台存放大量客户回单及已加盖企事业机构公章的重要空白凭证，经过培养训练学习，此问题已经基本解决下一步我支行将采取三大措施，一是业务条线应主动进行日常和定期的合规性自查，主□动向合规部门或科室提供合规风险信息，积极支持、配合合规部门或科室进行合规风险监测和评估二是□开展有效的合规培养训练和教育，包括对新入行责任公司员工的合规培养训练和合规测试，以及所有责任公司员工的定□期合规培养训练等三是培育合规文化进行持续的渗透教育；鼓励基层责任公司员工及时发现和报告合□规隐患及风险；及时总结具体操作中的经验做法，加强合规文化的有效传承篇四:2022自查自纠整改报告2022自查自纠整改报告第1篇民主评议政风行风自查自纠及整改情况报告根据《xx县关于开展2022年度民主评议政风行风工作实施方法》和市分行《关于2022年度全行民主评议政风行风工作实施办法》，在纠风办的具体指导下，我行全面启动民主评议政风行风工作（以下简称行评工作），扎实有效推进全行政风行风的自查工作，并对自查中发现的问题及时进行整改，政风行风建设取得阶段性成效现将我行开展行评及整改工作的有关情况汇报如下

一、主要经营管控情况

（一）主要经营情况（截止7月末）

1、累计投放各类贷款

29987、50万元，同比增加16270万元，各项贷款余额

86679、65万元

2、累计收回各类贷款

58800、50元，其中粮食政策性财务挂账贷款16825万元，准政策性贷款

30880.50万元，产业化龙头企事业机构贷款8800万元，县域城镇建设贷款1825万元，农业小企事业机构贷款350万元，仓储设施贷款120万元

3、日均存款15377万元，同比增加3027万元口

4、完成中间业务收入

40、56万元，占全年计划76%

5、贷款利息综合收回率

94、5%o

6、实现账面赢利

1258、25万元，占全年计划的70%

7、清收不良贷款30万元

8、上缴利税307万元

（二）人资状况口我行现有责任公司员工19人，平均年龄41岁，党员12人，具有全日制大专以上学历9人，责任公司员工的学历结构、年龄层次和综合素质不断优化并持续向好管控层由3位高级管控员工组成，均具有10年以上经济、金融和管控工作经历，经营管控经验丰富

（三）主要客户群体□目前，我行开户企事业机构40家，贷款企事业机构35家客户群体以优质农业产业化龙头企事业机构和涉□农中小企事业机构客户为主，客户基础稳定□

（四）主要职责、业务范围和服务农发行主要职责是按照国家的法律、法规和方针、政策，以国家信用为基础，筹集资金，□承担国家规定的农业政策性金融业务，代理财政支农资金的拨付，为农业和农村经济发展服□务□农发行坚决服从和服务于国家宏观调控，全面落实国家各项强农惠农政策，把实现良好□的社会效益作为最重要的价值追求目前，形成了以支持国家粮棉油购销储业务为主体、以□支持农业产业化经营和农业农村基础设施建设为两翼的业务发展格局，初步建立现代银行框□架，经营业绩实现大发展，有效发挥了在农村金融中的核心员工和支柱作用□

二、积极开展政风行风评议工作自接到市分行和xx县文件关于民主评议政风行风工作以来，刚开始，我们对此认识不足，□重视不够，存在一些问题，后来在县纪委领导和纠风办亲临的指导下，我行对行风建设工作十分重视，精心安排，认真组织，扎实推进行评各阶段的工作从加强银行从业员工行为准则教育、转变工作作风、提高服务质量入手，坚持面向社会、面向客户开门评议，坚持行风建设与社会评议相结合，内部管控与社会监督相结合，突出规章制度建设，注重整改成效，促进本行建设与社会需求和谐一致，力求形成常态化工作机制和良好的工作作风

（一）高度重视，加强领导为深入贯彻落实上级关于2022年度民主评议政风行风工作的意见和实施办法，支部高度重视为保证组织领导，成立了以行长为组长政风行风评评工作领导小组，确保行评工作的有效推进党支部多次就行评工作进行讨论研究，为确保行评活动的贯彻落实，提出了具体要求一是要求把行评工作摆到重要议事日程，认真落实对外服务承诺，提升服务质量，加强检查督促，主动接受监督，确保行评工作健康有序进行；二是要求统筹兼顾开展行评工作，树立全局观念和责任意识，既不能脱离经营工作孤立抓行评工作，又不能因为任务重、工作多而不认真开展行评工作，要结合全行开展的优质服务年活时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题□自查服务形象按照辛集县农信联社“统一着装，树立新口形象”的要求，对各柜员“统一着装，微笑服务”执岗情况进行自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报电话，促使责任公司员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现“合规管控风险共防，和谐共赢二通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成相互制约、权责明确的监督约束机制，保障皮革城分社规范健康可持续发展□为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件规章制度进行集中学习，并做好学习笔记，提高对风险防控工作的认识同时，把提高责任公司员工素质作为工作中的一个基本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大提高了我们作为一线柜员的实际操作能力□全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障发展”的整体目标，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质服务、工作效率等方面树立信用社新形象，为“推进□案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加动，做到统筹兼顾，以行评工作为契□机，通过行评工作查找、发现业务发展和内控管控中存在的问题，制订和落实具体的整改措□施，提高服务效率和服务水平，提升市场竞争力，切实转变工作作风，促进业务发展；三是□强调要严格遵守纪律，对违反规定的，要依照有关规定给予责任人严肃处理，并追究责任□

（二）广泛发动，精心组织一是组织召开动员大会在全行领导职工参加动员大会上，行长对行评工作进行了动员□和部署二是对内对外公开服务承诺以实际行动开展行风建设、接受社会监督、推行优质□服务三是在全行广泛开展优质服务年活动、合规教育活动等，通过这些活动不断规范责任公司员工□的职业操守，提高窗口服务水平和全行案件风险防控水平，深入推进行风建设□

（三）广征意见，开门评议通过多种渠道，我行广泛征集广大客户的意见，实行开门评议一是通过各种宣传渠道□公示投诉电话，通过电话渠道征集意见二是在营业网点设立意见箱、意见簿，开展客户满□意度调查，现场征集意见三是召开客户座谈会，通过面对面交流征求意见和建议□

（四）全面部署，整体推进一是强化服务理念，切实提高领导职工对行风建设的认识倡导至诚服务、有效发展、口篇三银行检查整改报告某分行关于季度会计检查的整改报告a分行根据《xx分行2022年一季度会计检查意见书》要求，我行由财会部部牵头，组织xx分□行营业部、b支行、b支行对意见书中指出的相关问题进行了逐一整改、落实、现将相关情况汇报如下

一、组织工作2月中旬财会部总经理组织召开了2月份会计主管例会，xx营业部、a支行、b支行会计主管及财会部检辅员工参加了会议，会议对整改工作进行了详尽布置，要求各机构于2月22日将检查发现问题整改完毕，提交给整改报告向财会部汇报整改措施及整改结果财会部在一季度会计检查中对整改情况进行追踪检查

二、整改措施及整改完成情况

（一）加强会计业务培养训练，提高会计员工风险意识针对“会计员工风险意识淡薄”“查询查复不规范”的情况，我行加强了会计员工风险□意识、合规意识培养训练，利用晨会、营业结束后组织集中培养训练会计管控部门或科室根据实际需要不定期地对会计员工进行业务培养训练，更新知识，及时掌握新政策、新规定，最大限度减少因制度理解偏差所带来的误操作，从而提高会计核算质量财会部总经理牵头组织了《兴业银行商业汇票业务会计操作规程》和《票据业务风险提示》的学习，参加员工为各级会计管控员工、XX行营业部主任和票据岗专管员对票据签发、解付、查询查复、质押、贴现业务逐项对照规章制度解读，纠正我行做业务中的偏差，进一步加强了票据业务的操作和管控各机构定期向财会部报告《问题库》等规章制度规章的学习情况，财会部根据报送的记录抽查录像，跟踪查看责任公司员工学习的动态，通过季度考试、监督传票质量、会计检查等，落实学习效果

（二）加强会计队伍建设，做好会计员工的梯队培养针对“会计员工不足，存在风险隐患”的情况，我行进行了一系列的会计员工调整，充实一线会计责任公司员工队伍，加强后备会计员工储备具体是，第一步，由b行二级主办C接替ZX担任b支行会计主管ZX调回XX分行工作，主要负责票据管控等重要职责e支行录用的会□计主管在对公柜台担任会计经办工作第二步，新入行的柜员先到现金柜台临柜学习，将现□金区工作满3年的老柜员逐步安排到对公区进行岗位轮换此次员工调整是为了充实xx营业□部会计员工队伍，由老责任公司员工带好新兵，并加强柜面票据、账户管控另外财会部加紧了事后□监督岗位员工的招聘，预计近期会计管控员工会增加充实□

（三）建立健全岗位责任制，明晰会计岗位职责“会计档案管控混乱”“现金和重要物品管控存在风险隐患”的问题，我行分析原因是由□于柜员间职责不清，操作不规范导致的整改措施是，对营业室员工进行明确分工，进一步健全会计岗位责任制会计员工要按照岗位标准对所做的每项业务进行自查和改进，发现问题，及时解决具体为各机构会计主管梳理本机构会计员工岗位，结合本行的实际情况重新拟定岗位职责，加强各岗位的协调性，和操作的连贯性，尤其将大量的会计后台业务做明细划分，避免一人兼职过多，无法履职的情况会计主管将新一版的岗位职责表报送财会部，财会部对职责表进行把关，提出意见建议，并照此分工进行会计监督检查

（四）优化改革柜面流程，强化各项规章制度实施细则的建设目前我行存在柜面流程不尽合理，柜员操作存在逆流程的现象对此问题我行采取的措施是，根据《兴业银行会计内控要点》、《必知必会》、《综合业务核算操作规程》等的要求来确定制定会计管控规章制度实施细则，本着保证会计工作有序进行，科学合理，便于操作和执行的原则全面规范本机构的各项会计工作只有制定了先进合理的实施细则和操作流程，会计工作才能避免出现批漏和风险近期财会部下发了《关于加强会计管控工作的通知》对风险监测信息回复要求、会计管理、业务操作提出了要求修订了《现金管控实施细则》对现金管控、查库管控执行操作按上级行规章制度做出了新的规定营业室制定了《印鉴卡领用、出售、建库管控操作流程》，对印鉴卡使用管控流程进行了规范，

（五）提高会计管控员工素质，加强会计业务检查监督针对“检查问题整改不到位”“屡查屡犯问题严重”、“大额及对账业务不规范”等问题，□我行分析了存在问题的原因主要是由于会计管控员工没有严格履行审批核准和监督的职责，审□查力度不够下一步工作中会计管控工作要求一是检查突出重点；二是违法必究突出重点，就是要集中力量深入检查，重点突破，避免做表面文章，避免查而不处、不□了了之违法必究，是检查工作的关键环节检查工作的落实，关键在于要严格执行对于□问题责任人，一是通报二是罚款三是行政处分各级会计管控员工要严格要求自己，紧跟规章制度规章更新的步伐，做好规章规章制度的解读、□传达、再培养训练检查辅导员工要加强事中监督，避免以罚代管的工作方式，将监督重心前移

（六）整改完成情况本次检查中发现的大多数问题都已按要求整改完毕，一户专用账户“XX”由于需要客户配合重开财政五联单，正在积极整改中对于“对2022年11月起开立的结算账户进行机构信用代码证的核对并留存复印件J的情况，已对11月份以来开户的机构逐个打电话联系，目前还有20个账户没有提供机构信用代码证

三、处罚情况xx分行给予相关员工处罚如下各罚款100元附表《2022年一季度检查xx□分行整改落实情况表》XX银行XX分行财会部？乂年乂月X日篇二银行整改报告整改报告□市分行审计组于2022年1月25日对我支行进行审计检查工作，并下发了《牡丹江市分行审计报告书》（牡内审报字2022年第1号）我支行接到通知后，支行高度重视检查结果并认真提出整改措施，现将有关整改措施报告如下

一、个人业务

1、柜员离席必须双人清点现金，做临时轧账处理

2、atm现金长短款当天需及时处理

3、及时清理储蓄系统内无关员工的工号

4、大额现金须及时锁入金柜

5、早、晚必须双人拆封款袋

6、日终正式轧账后必须会同综合柜员清点现金

7、汇兑综合柜员及时按规定打印和登记特殊业务登记簿

8、柜员长时间离席必须做系统临时签退，收起章戳

9、早晚接送款车员工必须双人进入、离开工作场地

10、柜员不得代用户填写单据

二、责任公司业务

1、尽可能减少验印时的强制通过率

2、责任公司业务对账单由专人保管口

3、清除责任公司业务柜员在其它系统中的工号

三、进一步加强内控管控的措施和安排

1、提高思想认识，形成抓好内控管控工作为全行第一要务的共识提高内控管控对防范金融风险认识，努力杜绝违规操作而引起的金融风险提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作行为提高对规章制度建设、规章制度执行认识，在规章制度建设上完善自我，在规章制度执行中制约自我□

2、严抓规章制度落实到位，堵塞管控漏洞，落实各项内控规章制度，落实责任人、实施人，确保□规章制度落实不留空白，责任明确不模糊加强考察评价，落实审批核准工作，发现问题及时通报，□及时整改，奖优罚劣，大力营造执行规章规章制度光荣违反规章规章制度可耻的良好氛围□

5、正视存在的问题，今后将进一步加强责任公司员工规章规章制度学习，加大责任公司员工业务操作方面培养训练□力度，强化内控规章制度贯彻执行，不断提高全行责任公司员工综合业务素质，不断提高责任公司员工对操作风险□的防范意识对存在问题在整改的前提下举一反三，引以为鉴，在学习上教育责任公司员工，在规章制度□上制约责任公司员工，进一步提高我行整体内控管控水平，把操作风险降到最低限度篇三关于对□银行卡业务风险排查工作的整改报告关于银行卡业务风险排查工作的整改报告2022年3月14日至2022年3月23日，xx联社银行卡风险排查工作领导小组对我支行□营业部2022年度银行卡业务进行了全面风险排查，总行也于近日下发了《关于对商业银行银□行卡业务风险排查中存在问题进行整改的通知》（农商行发

[2022]130号）接到通知后，我□支行领导高度重视检查结果并提出了整改意见，同时要求营业部员工务必认真对照检查中存□在问题，及时做好整改工作和整改报告现将我部有关整改措施汇报如下1）我部在领取珠江平安卡重空时，设立了出入库登记簿并由保管人和领用人在登记簿上签名确认2）我部对申领到的珠江平安卡空白卡做到及时登记，并将当天重空出入库电脑打印流水装订保管3）我部对新开卡的客户均在新系统开户验证模块进行了联网核查确认，同时在身份证复印件a4纸空白处加盖“与联网核查一致戳记”4）我部近日已对2022年珠江平安卡开户资料以一个月或一季度为机构进行了装订保管，下来将对2022年以来没有装订成册保管的珠江平安卡开户资料进行完善5）我部对新拓展的批量发卡业务，将按有关规定与委托机构签订相关批量开卡业务协议，且要求委托机构至少派两名财务员工到我网点领导批量新卡6）我部下来将继续做好自助设备的日常维护与管控，设立“自助设备巡查专用卡”，坚持每天早、中、晚各巡查和取款测试一次，确保我支行自助设备正常供客户使用7）我部将继续严格执行atm清加钞过程双人操作的规定同时做好清加钞后的取款测试工作8）我部对atm长短款这一工作，始终做好流水勾对与确认且通过监控进一步核实，及时联系客户，并做好清算工作9）我部对atm吞没的银行卡，做到及时取出并登记到《吞没卡登记簿》，下来将认真做好吞没卡的处理和交接工作10）我部已于2022年3月11日将2022年吞没卡和作废卡上缴总行个人银行部集中销毁，快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管控体系”做足准备□四.整改措施及今后工作思路□今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深入持续开展合规文化建设年活动，将合规文化建设工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩处力度，严肃查处违规员工，营造清正廉洁、文明健康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险□

（一）加强学习，继续深入合规文化建设，使全社责任公司员工更加明确合规文化建设年活动的工作目标、具体内容和要求，定期集中学习，通过学习SC6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管控文件等各项规章规章制度及业务技术确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建设年活动工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险□

（二）加强对自己的金融政策、法律规章制度，财经纪律、职业道德教育，规范责任公司员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位员工及“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，提高责任公司员工对防范操作风险的认识，提高合规操作意识，消除麻痹思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合□下来将继续做好按季上缴工作□11）我部自银行卡业务风险排查后，《作废卡登记簿》已按有关规定进行登记，下来将继□续做好对作废卡的管控和上缴工作通过此次检查与整改，我部从中发现了不少问题，今后，我部将继续努力做好如下工作

1、提高全员认识，强化内控管控一是要提高内控管控对防范金融风险认识，努力杜绝口违规操作而引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作；三是□要提高对规章制度执行的认识，在规章制度执行中制约自我

2、严抓规章制度、责任落实到位，堵塞管控漏洞只有规章制度和责任落实到位，风险才有可能避免和消除口

3、严把客户身份识别规章制度关，规范银行卡发卡行为认真做好审查客户资料的真实性与有效性，杜绝情面或走过场情况

4、继续加强对自助设备的日常维护与管控，及时做好测试和巡查工作，确保自助设备正常运作□

5、加强对银行卡业务的宣传与培养训练，防范银行卡业务风险今后，我支行将进一步加□强责任公司员工规章规章制度的学习，加大银行卡业务知识的宣传与培养训练，强化内控规章制度的贯彻执行，不□断提高我支行责任公司员工的综合业务素质和增强责任公司员工的规范操作意识，加强对atm的日常管控与维□护，在学习上教育责任公司员工，在规章制度上制约责任公司员工，不断提高我支行整体内控水平，努力将银行卡□业务风险降到最低，确保我支行各项业务安全、稳健发展篇四关于农村中小金融机构现□场检查工作的整改报告关于农村金融机构现场检查工作的整改报告□中国银行业监督管控委员会xxxx分局根据x银监分局办公室《现场检查意见书》（x监发【2022】61号）的要求，针对贵局□2022年7月25日至8月19日对我社2022年贷款风险分类偏离度情况现场检查发现的存在□问题，联社领导高度重视，迅速组织员工进行对存在问题进行整改，现将相关情况报告如下□

一、存在问题整改情况□

（一）贷款风险分类准确性整改情况贵局在现场检查中发现我社小部分贷款风险分类不准确现象，我社在接到贵局整改意见后及时对相关问题进行整改一是严格按照贷款分类标准进行五级分类，办理展期的贷款及时调整为关注类检查中发现的2022年已办理展期的正常贷款11笔、余额

148.5万元，现已调整为关注类；二是不良贷款仍在正常类贷款反映现象已整改完毕，如文福社刘永东贷款因其经营不善，无法按期归还贷款本息，现已下调为可疑类；兴福社张晓辉贷款利息逾期181天以上，现已下调为可疑类；三是2022年底逾期或展期已到期的关注类贷款17笔、余额

40.7万元，现已下调贷款五级分类形态，其中调整为次级类的贷款6笔、余额29万元，调整为可疑类贷款n笔、余额

11.7万元

（二）贷款风险分类基础性工作的整改情况一是要求各基层信用社依据贷后检查情况按季度对小额贷款进行风险集中分类，按规定及时调整分类结果；二是不断完善信贷五级分类系统，确保录入数据的真实性和准确性；三是各社、部严格按照相关规章制度进行信息收集、信息录入、数据复核等日常操作，确保录入信息真实准确现场检查中发现X社、X社贷款台账数据信息录入错误问题已及时整改□

（三）落实风险分类责任，对违规分类的相关信用社、责任人进行通报批评我社针对现场检查中发现风险分类偏离度问题，根据《蕉岭县农村信用合作联社信贷资产五级分类实施细则》等相关规章制度规定发出《关于贷款风险分类偏离度检查情况的通报》，决定对X信用社、X信用社、X信用社、X信用社及相关认定责任人给予通报批评，并取消该项考察得分

二、下一步工作计划根据贵局现场检查中发现的问题，我社进行认真整改，举一反三，杜绝同质同类问题发生现将我社下一步风险分类工作计划报告如下

（一）严格按照《贷款风险分类指引》和《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》等规定进行贷款风险分类，坚持标准，规范操作，做到准确分类，真实揭示风险

（二）加强贷款动态跟踪管控，遵循贷款分类及时性原则，及时、动态地根据借款人经营管控等状况的变化调整分类结果，防范和化解信用风险

（三）把风险分类工作与日常经营管控紧密结合，完善机制和制度，谨慎经营，不断提高信贷决策的科学性和风险管控能力，逐步消化历史遗留问题，夯实经营基础篇五银行业金融机构安全隐患排查整改工作的报告##银行业金融机构安全隐患排查整改工作的报告市分行按照省公安厅关于加强银行业金融机构安全隐患排查整改工作的要求，结合全市银行业金融机构安全防范工作现状及南阳市农发行的要求，我行开展了银行业金融机构安全隐患排查整改工作，现将有关情况报告如下

一、目标明确此次排查，我行以深入贯彻落实科学发展观为指导，以维护银行业金融机构安全和社会治安稳定为目标，以有关法律、法规、规章和标准为依据，以落实责任制为核心，在县有关部门或科室的领导、指导下，全面检查银行业金融机构存在的安全隐患，及时整改、堵塞漏洞，大力推进金融安全防范工作规范化、规章制度化建设进一步强化全行银行业金融机构安全保卫工作，提高我行领导及责任公司员工的安全防范意识，增强整体防范能力，促进安全保卫工作规范化开展，进一步维护全市稳定的金融秩序保障经济又好又快发展

二、组织领导为切实加强对此次安全隐患排查整改工作的组织领导，我行成立了由行长冯天佑任组长，□副行长韩丽霞、宋丁任副组长，各部室负责人为成员的银行业金融机构安全隐患排查整改工作领导小组，领导小组在县行办公室设立办公室，办公室主任任主任，办公室具体负责开展金融安全隐患排查整治工作

三、排查重点一是认真排查了银行业金融机构安全防范设施建设达标情况认真排查了营业场所安全防范设施建设情况，业务库的安全防范设施建设和达标及提款箱的使用情况，电视监控、联网报警等安防设备有效运转情况，上述排查内容达标二是认真排查了银行业金融机构安全防范规章规章制度的贯彻落实情况对责任公司员工进行安全教育记录情况良好，责任公司员工对本机构各项安全防范规章规章制度□的掌握情况良好，责任公司员工出入通勤门符合要求，值班、守库员工没有违规现象，营业场所交接班及运钞接送款时段相关员工能够按照要求操作，各类与安全保卫工作有关的台账登记情况良好，处置突发事件应急预案制定、组织责任公司员工进行处置突发事件演练情况较好三是认真排查了重点员工临柜员工、业务库守库和管库员工等，没有存在任何异常情况

四、加强宣传我行能够加强对报警设施的检修维护，保证报警信息畅通无阻，同时，与当地安保机构□做好协调，强化营业场所的监控，及时发现不安定因素及可疑员工规保障发展”的重要性□

（三）积极参加全社责任公司员工以操作风险防控为主题进行讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步提高责任公司员工风险防范意识和防范能力□

（四）以科学的发展观为指导，树立正确的经营指导思想严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控规章制度、财务帐务、综合业务、信贷管控和安全保卫等方面的检查工作□特此报告口篇二银行自查自纠整改报告□中国银行民权支行自查自纠整改报告根据县政府统一安排和部署，我行的民主评议行风活动已按照要求完成了宣传发动、征□求意见、自查自纠等阶段为确保此项工作不走过场，取得实效，我行对征求到的意见和建□议进行认真梳理汇总，高度重视，认真查找原因，研究整改措施，积极抓好整改，务求取得□实效现将整改工作的有关情况报告如下□

一、高度重视，认真对待今年以来，民权支行从全局发展的高度充分认识政风行风评议工作的重要意义，根据系□统统一安排，结合机构实际，及时制定了年度行评工作方案，分阶段明确了工作重点，成立□了领导小组，扎实有效地开展了一系列工作针对市纠风办反馈给我行的行风评议群众代表□提出的意见和建议，我行高度重视，认真对待，一是迅速召开会议，统一思想，提高认识，□端正态度，确定整改的重点内容□

二、明确责任，量化任务按照谁主管谁负责、谁的问题谁整改的要求，主要领导亲自抓，分管领导各负其责，各□部室具体负责各自业务范围内的整改工作，各部室负责人为具体责任人，明确整改标准和整□改时限，确保整改各项措施的落实□

三、一边抓整改，一边抓巩固行风评议我行的主要问题集中在办理业务速度慢，客户等待时间长上，我行对此进行T□迅速整改，八月份我行新装修营业厅已投放使用，从而结束了长达三个月临时营业场所，新增设了2个柜员窗口，新营业厅环境优美，□设施齐全，与临时营业场所相比有了全面改观同时我行狠抓文明优质服务和技术练兵，要□求，各个岗位服务到位，完全按照我行服务标准严格执行，每天对服务进行检查，对发现的□服务问题及时进行处理，若属于责任公司员工的问题进行重罚；全面加强技术练兵工作，制定技术练□兵方案，对于能手级责任公司员工进行重奖，对于长期技术不达标责任公司员工要待岗培养训练直至清退经过整□改我行服务水平得到全面提升，客户满意度大大提高今后，我行要把整改主要内容目标化、□规章制度化，对一时不可能解决的问题研究长效措施分步整改，常抓不懈力求通过整改，解决□好我行工作作风中存在的一些实际问题，进而推动整体工作，通过整改收到实实在在的效果中国银行股份有限责任公司民权支行二九年八月八日篇二银行行风评议自查自纠报告银行行风评议自查自纠报告我支行行风建设工作坚持以党的三个代表重要思想为指导，按照镇党委镇政府行风工作□的统一安排和布署，深入落实科学发展观，以规范服务行为，强化服务意识，改善服务态度，□提高服务质量为目标，以群众满意为标准，从解决群众关心的热点和难点问题入手，使行业□作风得到明显改善□

一、认识明确，高度重视，积极安排部署组织召开支行责任公司员工会议，围绕本支行行风建□设工作进行了专题部署并安排我支行营业主管为行风监督员，认真制定了一系列措施，确□立了谁主管、谁负责的工作目标，将目标任务进行细化、量化、硬化全行形成了上下联动，□创先争优，整体互动的氛围□

二、完善措施，狠抓落实，加强服务精神教育，提高全行责任公司员工自觉性，我们紧紧围绕转□变服务理念、改善服务态度、提高服务质量这个主题，结合治理服务水平专项工作，在全行□深入开展了思想教育和树立金融行业新风尚教育，全行层层动员，上下宣传，利用晨会、周□例会强化服务教育，使全行工作者树立了爱岗敬业、诚信立业的服务理念

2、深入开展行风评议，完善行风监督机制以客户意见薄为基础接受社会和客户的意见和建议，召开行风监督征求意见座谈会，多层面、广范围的开展自查自纠，制定出了整改方案，对征求到的意见和建议梳理归类，限时整改通过行风评议活动，促进了服务质量和管口理水平及工作效率的提高

3、落实便民服务措施，努力提高服务质量我们把人民群众满意不满意作为衡量工作实效的标准，一切为了客户，一切方便客户，保障客户利益，收到了良好的社会效益我们在全系统全面推行首问负责制，谁的客户谁接待谁负责，在第一时间段内给客户以满意明确的答复大堂设置了咨询服务台和便民服务台，充实了人性化服务内容

4、建立信息公示规章制度，拓宽社会监督渠道推行行务公开规章制度，并在营业厅显著位置公示“为民服务创先争优服务监督牌”并公示举报电话、等接受群众监督通过不断深化公开内容，丰富公开形式，提高公开质量，增强公开实效，拓宽社会监督渠道，增加服务工作透明度尽管我们在金融行业作风建设、服务质量管控方面做了大量而有效的工作，确实也取得了一定的成绩，但仍存在一些突出问题，根据我们层层自查和客户意见薄登记结果的反馈，主要表现在一是服务态度方面，存在服务不主动、不热情、不到位现象；二是工作管控方面，存在一些流程落实不到位现象，办业务程序方面不清晰，客户盲目办业务；三是存在沟通、告知不到位现象；四是安全保卫宣传工作有待加强针对存在的问题制定整改措施如下

（一）服务不主动、不热情、不到位问题

1、加强职业素质教育和培养训练培养训练内容重点是爱岗敬业、服务礼仪以及客户沟通；培养训练重点人群是前台柜员以及新入行工作员工

2、创新机制，开展特色服务我行以确保客户资金安全为前提，改变工作思路，完善服务流程，推出一系列人性化特色服务，满足群众服务多层次、多方面的需求

3、加强大堂服务，分流等待客户在办理业务高峰期，大堂经理应及时与柜台沟通，增加窗口，教会客户使用自助取款机及时分流客户

（二）加强责任公司员工工作管控问题

1、严格执行以岗位责任制为中心内容的各项规章规章制度，认真履行各级各类员工岗位职责，严格执行各种操作规程

2、加强规章制度管控，层层落实责任支行长，营业主管具体负责本行责任公司员工的考察，进一步加强层级管控，做到工作到位，责任到人改善营业厅环境问题；加大巡查力度；加强对保洁工作员工的培养训练和考察，重申保洁管控规章制度保持厅堂干净卫生整洁□

（三）沟通告知不到位问题要充分告知，即客户在办理业务过程中的需要了解和知道的各种事情都要进行告知建□立和完善沟通规章制度、投诉处理规章制度，及时受理和处理客户投诉，定期收集客户对服务中的意见，及时改进严格落实服务质量和与安全责任制和责。