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2023年经济师中级金融专业学问与实务试题及答案
一、单项选择题共60题,每题1分每题的备选项中,只有1个最符合题意
1.在金融工具的性质中,成反比关系的是TopSageA.期限性与收益性B.风险性与期限性C期限性与流淌性D.风险性与收益性.金融市场最基本的功能是TopSageA.资金积聚B.风险分散C.资源配置D.宏观调控.证券回购是以证券为质押品而进行的短期资金融通,借款的利息等于TopSage之差A.购回价格与买入价格B.购回价格与卖出价格C.证券面值与买入价格D.证券面值与卖出价格.某公司进入金融衍生品市场进行交易,假如目的是为了削减将来的不确定性,降低风险,则该公司属于TopSageA.套期保值者B.套利者C.投机者D.经纪人.对于看涨期权的买方来说,到期行使期权的条件是TopSageA.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌.一般来说,流淌性差的债权工具的特点是TopSageA.风险相对较大、利率相对较高B.风险相对较大、利率相对较低C风险相对较小、利率相对较高O风险相对较小、利率相对较低.投资者用10万元进行为期2年的投资,年利率为10%按复利每年计息一次则第2年年末投资者可获得的本息和为TopSage万元.某机构发售了面值为100元,年利率为5%到期期限为10年的债券,按年付息某投资者以90元的价格买入该债券,2年后以98元的价格卖出,则该投资者的D.金融市场准入制度趋向国民待遇E.对商业银行与非银行金融机构实施不同管理制度的变更
71.在货币需求理论中,费雪方程式认为长期中不受总货币存量影响的变量是E.风险性检查当前在我国分业监管体制下综合经营带来的挑战有TopSageA.金融控股集团的监管制度B.金融控股集团的资本监管C金融控股集团的公司治D.金融监管与货币政策的协调E.机构监管与功能监管的挑战2005年7月21日,我国启动了人民币汇率形成机制的改革,改革后形成的人民币汇率制度的特征是TopSageA.以市场供求为基础B.实行银行结售汇制C.参考一篮子货币进行调整D.建立银行间外汇市场E.有管理的浮动汇率制度一国要实现本国货币资本项目项下可兑换须要的条件是TopSageA.稳定的国际环境B.健全的经济体系C稳定的宏观经济环境D.稳健的金融体系E.弹性的汇率制度
三、案例分析题共20题,每题2分由单选和多选组成错选,本题不得分少选,所选的每个选项得
0.5分-20世纪80年头以来,国际金融市场最重要的创新便是金融衍生晶市场的发展最早出现的是简洁的衍生品,如远期、期货、期权、互换等,随后出现了多种困难产品20世纪90年头信用衍生品的出现,将金融衍生品市场的发展推向新的阶段在2023年爆发的美国次贷危机中,信用衍生品如信用违约掉期CDS的无序发展对危机的扩散和恶化起到了推波助澜的作用,其负面效应也起先被意识到为此,各国政府正在探究更有力的监管措施,以促进金融衍生品市场更平稳、有效运行
81.金融衍生品区分于传统金融工具的特征是TopSageA.杠杆比率高B.主要用于套期保值C.高风险性D.全球化程度高.与远期合约相比,期货合约的特点是TopSageA.合约的规模更大B.交易多在有组织的交易所进行C.投机性更强D.合约的内容标准化.信用违约掉期作为最常用的信用衍生品,当约定的信用事务发生时,导致的结果是TopSageA.由卖方向买方赔偿,金额相当于合约中基础资产面值B.由买方向卖方赔偿,金额相当于合约中基础资产面值C由卖方向买方赔偿因信用事务所导致的基础资产面值的损失部分D.由买方向卖方赔偿因信用事务所导致的基础资产面值的损失部分.信用违约掉期市场在美国次贷危机中暴露出来的缺陷有TopSageA.同时在交易所和柜台进行交易B.缺乏监管C市场操作不透亮D没有统一的清算报价系统二某公司是专业生产芯片的厂商,已在美国纳斯达克市场上市当前该公司的p系数为
1.5纳斯达克的市场组合收益率为8%美国国债的利率是2%.当前市场条件下美国纳斯达克市场的风险溢价是TopSageA.3%B.5%C.6%D.9%.该公司股票的风险溢价是TopSageA.6%B.9%C.10%D.12%.通过CAPM模型测得的该公司股票的预期收益率是TopSageA.3%B.6%C.9%D.11%.资本资产定价理论认为,不行能通过资产组合来降低或消退的风险是TopSageA.特有风险B.宏观经济运行引致的风险C.非系统性风险D.市场结构引致的风险三我国某商业银行2023年底业务基本状况如下贷款余额180亿元,加权风险总资产125亿元,存款余额240亿元2023年底的法定存款打算金率为18%2023年初调整为16%o2023年该行支配开展的业务是发放新贷款20亿元,汲取存款40亿元,办理居民托付投资550万元,向央行办理票据再贴现8000万元,办理企业未到期的票据贴现5500万元,向光明电厂投资入股2亿元.2023年底该行的存款打算金至少应为TopSage亿元B.
10.假设该行2023年底没有超额打算金,2023年汲取存款40亿元后即存入央行10亿元此时该行可动用的在央行的存款是TopSage亿元.该行2023年支配开展的业务中,属于资产业务的是TopSageA.办理居民托付投资550万元B.发放新贷款20亿元C.办理企业未到期的票据贴现5500万元D.汲取存款40亿元
92.该行2023年支配开展的业务中,按规定不能开展的业务是TopSageA.向央行办理票据再贴现8000万元B.办理居民托付投资550万元C.办理企业未到期的票据贴现5500万元D.向光明电厂投资入股2亿元四2023年第一季度,中国人民银行依据国内外经济金融形势和银行体系流淌性变化,实施的主要货币政策操作如下
1、累计发行央行票据
1.43万亿元,开展短期正回购操作8930亿元
2、经过2023年一年多的宽松货币政策,在货币信贷快速增长背景下,2023年1月18日和2月25日,分别上调存款类金融机构人民币存款打算金率各
0.5个百分点
3、对商业承兑汇票、涉农票据、县域企业及中小金融机构签发、承兑、持有的票据优先办理再贴现,期末再贴现余额263亿元,同比增加257亿元从投向看,再贴现总量中涉农票据占19%中小企业签发的票据占63%较好发挥了支持扩大“三农”和中小企业融资的作用
93.在2023年第一季度的货币政策操作中,属于公开市场业务的是TopSageA.发行央行票据
1.43万亿元B.上调存款打算金率C.正回购8930亿元D.对特定票据优先办理再贴现.发行央行票据
1.43万亿元,开展短期正回购操作8930亿元,这些措施说明中国人民银行在TopSageA.投放流淌性B.收回流淌性C.降低商业银行信贷投放实力D.提高商业银行信贷投放实力.上调存款打算金率的目的是TopSageA.起先实施紧缩的财政政策B.起先实施更加宽松的货币政策C.对冲流淌性,管理通货膨胀预期D.增加商业银行贷款实力.对商业承兑汇票、涉农票据、县域企业及中小金融机构签发、承兑、持有的票据优先办理再贴现,这表明中国人民银行在运用再贴现政策进行TopSageA.商业银行存款限制B.结构调整C.消费者信用限制D.贷款限制五我国某公司到某一发达国家建立一家分公司该分公司的基本运营模式是,从母公司进口家用电器零部件,组装成最终产品,并在当地销售在运营中,该分公司要保留肯定数量的货币资金,并将货币资金用于在商业银行存款、购买公司债券和股票等;同时,也会向当地商业银行进行短期和中长期借款该发达国家有发达的金融市场,能够进行全部的传统金融交易和现代金融衍生品交易.该分公司在商业银行存款和购买公司债券时,承受的金融风险是TopSageA.信用风险B.投资风险C.声誉风险D.国家风险中的主权风险.该分公司为了限制在购买公司债券和向商业银行进行中长期借款中的利率风险可以实行的方法是进行TopSageA.远期外汇交易B.利率期货交易C.利率期权交易D.股指期货交易.该分公司为了限制在当地购买股票中的投资风险,可以实行的方法是TopSageA.进行缺口管理B.进行“5C”分析C.分散投资D.购买股票型投资基金
100.该分公司为了限制从母公司进口零部件的汇率风险,可以实行的方法是TopSageA.做远期利率协议B.进行远期外汇交易C.做利率上下限D.进行“3C”分析参考答案
一、单项选择题IC2A3B4A5B6A7D8B9C10D11B12D13D14A15A16C17B18A19A20B21B22B23A24D25B26D27B28D29C30C31A32D33B34C35A36B37A38D39A40A46D47C48B49B50A51C52A53C54C55D56C57B58B59D60A
二、多项选择题61ABD62ADE63ABD64ACE65BE66AE67ACDE68BCD69AB70ABC
三、案例分析题81AC82D83D84BC85C86B87B88ABC89C90D91AB92B93AC
94.BC95C96B97B98BC99CD
100.B实际年收益率为TopSageA.5%B.7%C.
9.8%D.10%.某股票的每股预期股息收入为每年2元,假如市场年利率为5%则该股票的每股市场价格应为TopSage元A.20B.30C.40D.
50.与利率管制相比较,利率市场化以后,在利率确定中起主导作用的是TopSageA.商业银行B.财政部门C.政府政策D.市场资金供求.金融机构最基本、最能反映其经营活动特征的职能是TopSageA.创建信用工具B.信用中介C.支付中介D.金融投资.具有规模效益高、竞争力强,但会加速银行的垄断与集中等特点的商业银行组织制度是TopSage制度A.单一银行B.持股公司C.连锁银行D.分支银行
13.1999年7月以后,依据《中华人民共和国证券法》,目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是TopSageA.承销B.发行C.自营买卖D.交易中介.我国小额贷款公司从银行业金融机构获得融入资金的余额,不得超过其资本净额的TopSageA.50%B.75%C.100%D.125%.我国对信托投资公司进行统一监督管理的金融监管机构是TopSageA.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会.商业银行经营的平安性原则,就是要求商业银行要尽可能TopSageA.增加盈利B.保持信誉C.削减风险D.不断创新.商业银行资产的流淌性是指商业银行资产能够快速变现的实力,其快速变现的条件是资产TopSageA.略有增值B.不受损失C.有损失D.较大增值.商业银行经营的核心是TopSageA.市场营销B.利润最大化C.风险管理D.提高流淌性.商业银行关系营销区分于传统营销的特点之一是TopSageA.把顾客视作具有多重需求和潜在价值的人B.把顾客视作产品的最终运用者C.重在向顾客出售产品D.重在与顾客完成交易.下列商业银行营业外收支中,属于营业外支出的是TopSageA.利息支出B.罚没收入C.出纳长款收入D.违约金支出.投资银行最本源、最基础的业务是TopSageA.信用贷款B.证券承销C.资产证券化D.并购重组.投资银行依据议定价格从发行人手中购进将要发行的全部股票,然后再出售给投资者最终将所筹集的资金交付发行人的股票销售方式是TopSageA.余额包销B.包销C.尽力推销D.余额代销.投资银行的信用经纪业务是TopSagc的结合A.融资业务与经纪业务B.承销业务与经纪业务C.承销业务与担保业务D.理财业务与经纪业务.关于证券账户开立的说法,正确的是TopSageA.依据开户人的不同,开立的账户可以分为个人账户、法人账户和机构账户B.个人投资者可以凭本人身份证开立多个账户C法人投资者可以与个人开立联合账户D.投资银行开展证券自营业务必需以本公司名义开立自营账户.在证券二级市场上,客户卖出向投资银行借来的证券,此时投资银行向客户供应称为TopSageA.买空的融资业务B.卖空的融券业务C.卖空的融资业务D.买空的融券业务.金融创新是指TopSageA.在金融领域内金融机构数量增加B.在金融市场上金融资产规模扩大C在金融领域内投资者数量增加D.在金融领域内各种要素之间实行新的组合.在商业银行的金融业务创新中,贷款证券化属于TopSage业务创新A.资产B.负债C.中间D.投资.金融期货的最主要功能是TopSageA.躲避管制和风险转移B.追逐利润和平衡权益C价格发觉和平衡权益D风险转移和价格发觉.金融深化的缘由之一是经济活动中存在着信息不对称信息不对称的含义是指交易一方对交易另一方的信息驾驭TopSageA.不刚好B.不透亮C不充分D.不正确.麦金农和肖将金融抑制描述为TopSageA.金融市场的取缔B.金融结构的失衡C.利率和汇率等金融价格的扭曲D.对贷款的超额.凯恩斯认为,由交易动机和预防动机引起的货币需求主要取决于TopSageA.利率B.收入C资本边际效率D.劳动边际效率.货币主义与凯恩斯主义在货币政策传导变量的选择上存在不同货币主义坚持认为,货币政策的传导变量应当选择TopSageA.恒常收AB.汇率C.利率D.货币供应量.作为划分货币层次依据的流淌性是指金融资产的变现实力,下列金融资产中流淌性最强的是TopSageA.储蓄存款B.活期存款C.定期存款D.政府债券.货币乘数是货币供应量同TopSage之比A.流通中现金B.广义货币C.基础货币D.存款打算金.体现货币均衡的货币容纳量弹性,是指TopSage具有肯定的弹性或适应性A.货币流通速度对货币供应量B.货币需求量对货币供应量C.货币流通速度对货币需求量D.货币供应量对货币需求量.从通货膨胀的程度来看,物价上涨幅度最小的是TopSage通货膨胀A.温柔式B.爬行式C.奔腾式D.恶性.从通货膨胀的成因来看,“太多的货币追逐太少的商品”属于TopSage导致的通货膨胀A.需求拉上B.成本推动C.供求混合作用D.结构失衡.在总需求不变的状况下,一部分需求转移到其他部门,而劳动力和生产要素却不能刚好转移,由此引发的通货膨胀属于TopSage导致的通货膨胀A.需求拉上B.成本推动C供求混合作用D.经济结构变更.可用于治理通货膨胀的货币政策措施是TopSageA.提高法定存款打算金率B.降低利率C降低再贴现率D.公开市场上买入政府债券.通货紧缩有可能引发银行危机,其缘由是通货紧缩TopSageA.有利于债权人而有损于债务人B.有利于债务人而有损于债权人C.有利于银行而有损于储蓄者D.有利于企业而有损于银行.公认为近代中心银行鼻祖的是TopSageA.美联储B.英格兰银行C.瑞典银行D.法兰西银行.中心银行干脆进入一级市场购买国库券的行为,从其职能上看属于TopSageA.对政府融通资金B.代理国库C.充当最终贷款人D.调整国际收支.下列中心银行资产负债项目中,属于中心银行对金融机构债权的是TopSageA.金融机构存款B.存款打算金C.贴现及放款D.通货发行.从中心银行提高存款打算金率到该政策抑制通货膨胀的效果显现这中间的时间跨度称为TopSage时滞A.相识B.外部C.决策D.行动.一般性货币政策工具中,主动权在商业银行而不在中心银行的工具是TopSageA.存款打算金政策B.再贴现C.公开市场业务D.道义劝说.在货币资金借贷中,还款违约属于金融风险中的TopSageA.流淌性风险B.市场风险C操作风险D.信用风险.我国某商业银行在向某企业发放贷款后,中国人民银行宣布降息,该商业银行随后下调了对该企业的贷款利率,导致利息收益削减,则该商业银行承受了TopSageA.信用风险B.法律风险C.利率风险D.操作风险.我国某商业银行的信贷人员在收受某房地产开发商的贿赂以后,向该房地产开发商供应的假借款人发放了购买该房地产开发商的商品房的按揭贷款,则该商业银行承受了TopSageA.信用风险B.法律风险C.流淌性风险D.操作风险.我国某企业在并购美国本土的某公司时,美国政府以该并购会危及美国国家平安为由而倍加阻挠,迫使该企业最终不得不放弃该项并购,则该企业承受了TopSageA.市场风险B.国家风险C法律风险D.操作风险.贷款五级分类方法被用于管理TopSageA.信用风险B.汇率风险C.利率风险D.流淌性风险.管制制度作为一种公共产品,只能由代表社会利益的政府来供应和支配,目的在于促进一般社会福利,该观点源于金融监管理论中的TopSageA.经济监管论B.公共利益论C.社会选择论D.特别利益论.下列银行业监管内容中,属于市场准入监管的是TopSageA.审批业务范围监管资产平安性C.监管内控有效性D.监管流淌适度性.依据《商业银行风险监管核心指标》,我国商业银行资本足够率必需大于或等于TopSageA.3%B.5%C.8%D.11%.早在2023年9月,我国对金融控股集团的监管就实行TopSage制度A.中心银行监管B.主监管C.统一监管D.集体监管.资本金是金融机构抵挡风险和汲取损失的保障,“巴塞尔协议”对于银行业的监管以TopSage为核心A.不良贷款率B.资产利润率C.资本利润率D.资本足够率.本币贬值以后,以外币计价的出口商品与劳务的价格下降,以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨,从而TopSageA.刺激出口和进口,削减常常项目逆差B.限制出口和进口,增加常常项目逆差C.刺激出口,限制进口,削减常常项目逆差D.限制出口,刺激进口,增加常常项目顺差一国之所以要对国际收支逆差进行调整一是因为国际收支逆差会导致TopSageA.外汇汇率下跌B.通货紧缩C本币汇率上升D.通货膨胀.在科学确定国际储备总量时,国际储备量要与TopSageA.经济规模成反B.外债规模成正比C.短期国际融资实力成正比D.对外开放度成反比.从其次次世界大战结束到1973年初实行的布雷顿森林体系,其一重要特征是TopSageA.实行浮动汇率制B.黄金非货币化C.汇率制度支配多元化D.实行可调整的固定汇率制.假如中国政府在英国伦敦发行一笔美元债券,则该笔债券发行属于TopSage的范畴A.外国债券市场B.英国猛犬债券市场C美国扬基债券市场D.欧洲债券市场
二、多项选择题共20题,每题2分每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得
0.5分.与传统的定期存单相比,大额可转让定期存单的特点是TopSageA.不记名并可转让流通B.面额不固定且为大额C.不行提前支取D.利率一般高于同期限的定期存款利率E.利率是固定的.作为一种投资工具,投资基金的特点是TopSageA.集中投资,分散风险B.集合投资,降低成本C.投资对象单一D.分散投资,降低风险E.专业化管理.依据利率风险结构理论,导致债权工具到期期限相同但利率却不同的因素是TopSageA.违约风险B.流淌性C.所得税D.交易风险E.系统性风险.对金融业实行分业监管体制的缺陷是TopSageA.监管成本较高B.简洁导致官僚主义C.监管效率低D.简洁出现重复交叉监管E.简洁出现监管真空.下列职能中,属于综合类证券公司职能的是TopSageA.承销政府债券B.组织监督证券交易C.代理买卖有价证券D.充当企业财务顾问E.办理证券资金清算.在选择贷款客户时,银行信贷人员要想了解客户自身及项目,通常要完成的步骤包括TopSageA.宏观经济分析B.贷款面谈C.行业调查D.信用调查E.财务分析.从内部限制的角度看,胜利的商业银行一般具有的共同特征是TopSageA.职责分别,相互制约的部门和岗位设置B.实行行长负责制C.实行全员劳动合同制D.纵向的授权和审批制度E.完善的信息系统.相对于公募发行而言,证券私募发行具有的优点是TopSageA.简化了发行手续B.证券流淌性好C.缩短了发行时间D.避开公司商业机密泄露E.发行价格有利于筹资者.按出资方式划分,投资银行并购业务的类型可以分为TopSageA.交换发盘B.现金购股C.要约收购D.管理层收购E.现金购资产.金融制度的创新主要表现在TopSageA.金融机构业务的变更B.分业管理制度的变更C新的金融工具的出现。