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文本内容:
1、您的家庭年收入为?5万元以下5—20万元20—50万元50—100万元100万元以上
2、您的投资目的是?子女教化费,退休支配个人目标(如置业、购车)让财宝保值增值
3、您期望的投资理财回报是?(附注高回报附带高风险)跟银行存款利率大体相同比定期存款利率梢高远超过定期存款利率
4、您的年龄是?18—3031—4041—5051—60高于61岁
5、将来五年,您预料自己每月可拿出多少资金用于投资理财?预料将来每月可投资金额会削减(比如退休)预料将来每月可投资金额跟现在大体相同预料将来每月可投资金额比现在高
6、假如您要参与投资理财,您打算购买理财产品(含基金,下同)的资金占个人总资产的百分之几?25%以下25%—50%51%—75%75%以上
7、您希望您的投资目标在多长时间内实现?1年以下1—2年3—5年5年以上
8、以下哪项最能说明您的投资阅历?阅历有限除存款、国债,我几乎没有其他投资阅历阅历适度我有一些投资阅历,但希望得到专业人士的进一步帮助阅历丰富我是活跃且有阅历的投资者,希望自行进行投资决策
9、以下哪项是适合您的投资风格?无风险不希望本金担当风险保守希望保守投资,回报高于定期存款稳健希望以平衡的投资方式,寻求资金的较高收益和成长性进取希望赚取高回报,能接受为期较长期间的负面波动,包括本金损失
10、当您购买的投资理财产品价值出现负收益时,您的反映是明显焦虑稍有焦虑可以接受无所谓
11、您可承受的价值波动幅度?能够承受本金50%以上亏损能够承受本金20-50%的3损能够承受本金10%以内的亏损不能够承受本金损失
12、您是否已充分了解拟购买的投资理财产品的类型、风险、期限、收益计算方式以及提前终止的约定?是否
13、对于不保本型理财产品,银行不承诺保证本金平安,您可能在产品到期收回本金并拿到较高收益,也可能无法获得任何收益且无法收回全部本金对上述状况您是否了解并接受?是否
14、投资于代客境外理财产品,从您签署认购协议起至产品到期,您可能会面临汇率风险,您的投资本金会因此面临损失的可能对于上述风险,您是否已经清楚地了解并且能够接受?是否
15、您在产品持有期内是否有赎回产品的需求?有不确定没有客户风险偏好评估表敬重的客户为了便于您了解自身的风险承受实力,选择合适的理财产品,我公司为你设计了一套科学的评估问卷,请您细致阅读下列问题并在最合适的答案上打钩我们将依据您的加总评估出您的风险承受实力,并介绍适合您的投资的产品,我公司承诺对您的个人资料保密(每个问题只有一个答案)
5.以下那个选项符合您的投资目的?A只想确保资产的平安性,同时想得到固定的收入B希望资产稳步增长,同时获得适度波动的年回报C期望一年内获得高额收益6您以往的投资以什么产品为主?A存款,国债B存款,债券,债务基金等C存款,债券,债务基金,股票,信托支配等7您对投资产品的适应程度A只想确保投资产品的平安性,只能承受资产的短期小幅度波动B希望能使投资产品价值的稳步增长,能够承受资产价格的适度波动C期望高收益,接受短期资产价格的大幅波动
8.您对将来三年内的投资看法是A我须要至少获得确定的收益B我几乎不能承受任何损失C我能承受确定程度的损失9当您有相当的资金被投入到高风险的股票或其他不确定的收益项目中时,你最贴近的心态是以下哪种?A特殊焦虑B一般焦虑C完全放心。