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人身险公司分析报告编报基本框架注各项数据按业务口径(旧口径)数据统计,除表
3、表5外,各数据均为累计数据
一、指标情况分析综合考核在全国排名情况总公司对本公司主要关注指标完成进度情况,各公司可结合实际情况,根据总公司对分公司考核的具体指标排名情况进行说明填表1对本公司新单保费计划达成情况进行分析说明表1计划达成情况表
二、业务状况分析(-)总体业务状况分析
1、本年累计保险保费收入与上年同期比较的变化情况及变动原因分析列出完成全年计划任务进度,保费规模和增速在总公司系统内的排名本年和上年各月原保险保费收入的趋势分析可通过图表方式对当年和上年的保费进行对比,总结业务发展的总体特点和趋势对变化较大的情况进行说明
2、填表2对本公司保费继续率进行分析说明表2保费继续率情况表注BF1二评估前一年度生效之长期险期缴新单于生效后第13个月的实收保费(含附加险);BF2二评估前一年度生效之长期险新单期缴保费(含附加险);BF3二评估前二年度生效之长期险期缴新单于生效后第25个月的实收保费(含附加险);BF4二评估前二年度生效之长期险新单期缴保费(含附加险);13个月保费继续率=BF1/BF2*100%;25个月保费继续率二BF3/BF4*100%
3、填表
3、表4及表5对本公司个人代理人,并对人员发生较大变动的情况进行说明表3营销员发展情况表(单位人、%)表4营销员13个月留存率情况表(单位人、%)13个月留存率=评估期前一年度入司的营销员在入司后第13个月后仍然留存的人数小评估期前一年度入司的营销员人数X100%表5营销员活动率情况表(单位人、%)
(三)渠道及产品分析填表6介绍个人代理、银邮代理渠道整体情况,分析变化的原因分析寿险新单业务结构变化(期缴与是缴结构、缴费年限结构)原因及对公司经营的影响结合产品,分析介绍新单期缴业务指标如公司其他销售渠道有突出表现或异常动态,或有开辟新渠道,也应作具体分析对个人代理和银邮代渠道的主要产品介绍分析,如产品特点、保费收入、手续费政策等简要介绍渠道开展的业务推动情况及取得的效果新产品销售,也需做简要介绍说明表6主要销售渠道业务发展情况表(单位万元、%)
(四)大单项目分析填表
7、8分析大单项目对本公司业务发展的影响表7原保险保费收入排在前三位的团体保单表(单位万元)注以到账保费为排名参数表8社会招标中标项目情况表(单位万元)
(五)政策性业务分析参与城乡居民大病保险、健全社会保障体系服务“三农”等方面的举措和成效,介绍项目,参保人数,保费收入,保险金额,补偿金额、补偿人次等情况表9小额人身保险统计表(季报表)单位万元、万人注主要产品可列多个
三、业务支出分析
(一)退保金支出结合渠道、产品等因素介绍分析退保情况及主要原因,主要风险及处置措施、重点产品的退保情况(含非正常退保投诉及补偿情况)
(二)满期给付分析结合渠道、产品等因素介绍分析满期给付的情况和面临的主要风险,重点产品满期给付的基本情况(含非正常给付投诉及补偿情况)
四、费用支出列出手续费及佣金支出、业务及管理费支出等的金额、同比增长情况,对费用支出同比变化进行原因分析,对占比较高,增长较大的项目进行重点分析(各公司可结合实际情况,根据总公司对费用考核的具体指标进行统计和分析)表10银邮渠道手续费支出情况表(单位万元)
七、其他需要说明的情况达成率系统排名个险新单计划达成率(累计)期缴计划达成率(累计)银保新单计划达成率(累计)期缴计划达成率(累计)团险计划达成率(累计)总体新单计划达成率(累计)规模保费计划达成率(累计)项目保费继续率BF1BF2BF3BF413个月25个月个险银邮总体月初人数本月新增本月脱落本月增员率本月脱落率评估期前一年度入司的营销员在入司后第13个月后仍然留存的人数评估期前一年度入司的营销员人数13个月留存率本月活动(举绩)人力本月平均人力本月活动率本月件均保费本月人均FYC销售渠道新单保•本年累计费收入同比增长主打产品简称产品新单保费个人代理新单保费其中新单期缴5年及以下期缴6—9年期缴10年及以上期缴新单延缴银邮代理新单保费其中新单期缴5年及以下期缴6~9年期缴10年及以上期缴新单是缴序号保单号投保人保费收入归属险种起保日期产品简称到账保费合同保费123序号招标单位/投保单位保费收入归属险种起保日期产品简称123覆盖人数去年同期保费收入去年同期保险金额去年同期赔付人次去年同期赔款支出去年同期主要产品代理行保费收入同比增长平均手续费率主打产品中国银行建设银行工商银行邮储银行邮政公司oooo0O。