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银行风险学习心得体会银行风险学习心得体会「篇一」商业银行是经营风险、管理风险从中获得收益的高风险经营行业,因而防范和化解风险是银行的永恒主题随着经济金融全球化发展,在大量金融产品提供给消费者的同时,银行业所面临的操作风险也越来越大作为商业银行客户经理如何应对防范日益复杂多变的风险,如何采取多种防控措施,建立风险管理的长效机制,以提升银行的竞争力,这是一门风险管理科学一.商业银行客户经理在工作中存在的风险
1、道德风险商业银行客户经理对外是代表着银行与客户进行业务营销和维系,由于商业银行的良好信誉和形象,使得银行客户经理在与客户打交道时,会使客户对客户经理充满信任因此客户经理和客户很容易建立起较为牢固的关系如果某位客户经理的道德出现偏差,将会存在很大的风险
2、素质风险客户经理是银行业务的直接营销人员,因此他们的业务水平,政策水平,分析判断能力和个人素质的高低在一定的程度上影响着银行业务风险的高低
3、形象风险由于客户经理对外代表银行进行业务营销和客户维系,因此他对外是一个商业银行的形象如果客户经理在与客户交往过程中存在以权谋私,怠慢客户,言行粗俗等情况,必然会影响到银行形象和合作关系,会给银行带来客户流失风险
三、完善工作机制,防范道德风险道德风险是各项案件发生的一个重要因素每一件有内部员工参与的案件背后,无不有作案人长期处心积虑的身影,他们正是利用了工作机制上存在的一些问题,精心准备,伺机作案我们要通过工作机制的转变,来防范道德风险转化为实际风险比方,在工作机制方面,可以以制度化的形式进展岗位轮换,以制度化的形式做好稽核监察工作,以制度化的形式作好员工的培训工作等等
四、建立健全好各种规章制度加强迫度建立,重视员工道德风险防范,严格操作流程,把对员工思想排查工作纳入议事日程;并做到亲密关注员工思想动态,将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态
五、实在加强自身的素质学习特别是加强规章制度的学习,熟悉和掌握规章制度的要求,进步自身的综合素质和分析才能认真履行工作职责,将各项制度落实到业务活动中去强化责任意识,要求自己爱岗敬业,认真严肃对待自己的职业,忠于自己的事业,勤奋工作,深思慎行,将责任心融化于血液,表达于行动,伴随于身边银行风险学习心得体会「篇六」“细节决定成败,细节决定存亡”,这一点对高风险的金融行业尤为重要古语有言“千里之堤,溃于蚁穴”从巴林银行的一个基层交易员对一个帐户的管理失控,到一个具有200多年历史的“龙字号”银行的轰然倒下,银行放松的每一个小细节,都有可能成为使“牢固大堤”轰然崩溃的“蚁穴”在农发行加速发展的关键时期,开展合规管理年活动对于增强农发行业务合规经营管理意识,培育良好合规文化,促进农发行事业的健康成长,提高防控金融风险的能力有着很强的现实性和必要性通过这次认真学习,都感悟颇多,现将我个人的学习心得汇报如下
一、认真学习,提高思想素质,增强依法合规经营的理念要加强法律法规、规章制度的学习,提高思想素质,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段银行员工加强对风险防范知识的学习,就能认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性,认识到银行本身是高风险行业,必须把风险防范放在第一位每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律的弊端,视制度为生命,纠违章如排雷,增强风险防范意识和自我保护意识,规范操作,从源头上预防案件的发生
二、从严治行,加强内控,把细节管理融入长效机制建设中抓住“防、查、建、纠”四个关键点,建立四种机制,实现四个转变一要“防”建立群防群治机制从事后查向事前防转变要发动全员力量,共同参与,齐抓共管,切实提高全行员工依法合规经营意识,增强执行力,严格落实内控制度,杜绝有章不循违规操作,工作中责权不分,职责不明,授权不清,反程序操作等现象二要“查”建立监督检查长效机制从集中检查向制度化经常化转变稽核等相关检查部门要注重实效,提高科技手段在检查中的运用,实行重点检查与抽查相结合,现场检查与调取掌握监控相结合,对违规问题查实、查清、查准,检查不能三天打鱼两天晒网,要常抓不懈被查部门要加强事后监督和事中复核,使“查”落实到每笔业务始终三要“建”建立制度及时更新机制从被动防向主动堵转变,充分利用检查结果,超前规划,及时查补,及时堵塞漏洞,制定相关制度时要由具有一定实践经验的人员参加,出台的制度要易操作,易检查,易评价要加快机构扁平化改革步伐,切实解决基层机构多头管理,使制度执行能够“一戳到底”四要“纠”实行属地、属下、属权管理违规必纠,对于发现问题,绝不搞“下不为例”,对直接管理者要问责,对责任人要问责通过加强教育,加强检查,及时纠错,严格问责等多手段的综合运用,培养全行员工合、规经营意识,建设合规文化系统工程,营造业务发展的良好内部环境
三、正视问题,构建金融合规管理体系农发行成立已经快已经20年,已逐步形成了自己的管理模式和特点但距离现代商业银行的要求还有相当大的差距一是风险意识淡薄经营银行就是运营风险,任何金融业务都有风险,只有采取识别、计量、监测、控制的方法才能使风险得到有效规避二是不合规的现象较为严重当前农发行最易出现问题和案件的最多点、最难控制点,莫过于前台操作中存在的问题和隐患三是
一、二级条线风险防范流于形式检查走马观花,尽责不实四是针对发现的问题进行整改落实不够针对这些差距,应该采取积极的对策和措施一是建立条线的合规风险防控体系各部门、各业务线都要有明晰的操作流程和风险提示以及对应的措施和方法二是建立“三条五线”的合规防控体系一条是前、后台业务操作的自我检查,及时整改责任体系;第二条是业务部门对前、后台业务的监督、检查、指导、帮促整改的体系;第三条是专职稽查检查部门履职体系的进一步完善;三是加大对合规风险防控的考核将责、权、利捆绑在一起,实行业务线、管理线“双线”问责;四是银企密切配合按照国家有关法规,谁受益谁担责的原则,银企双方都应承担起管理的责任,而不仅仅是某一方面的责任,不仅不能削弱管理的职能,还要落实稽查检查人员,对稽查检查提供有力的支持和保障如此,农发行的业务才会逐步走上规范化的轨道通过这次合规管理年学习,让我树立起了“合规人人有责”、“合规从我做起”、“合规创造价值”和“合规促进发展”的理念作为一名普遍员工,我应该在日常工作中将合规管理真正落到实处,自觉遵守合规经营,规范操作,踏踏实实地从每一项具体业务做起,真正将合规作为一种意识来培养,最终养成良好的工作习惯,为创造我们农发行更美好的明天贡献我的一份力量!银行风险学习心得体会「篇七」在银行业务高速发展的背景下,日益激烈的行业竞争、客户对于银行网点的不满和期望,以及网点运营效率低下等各种风险因素都迫切要求银行业对现有内部风险积极进行防控邮储银行为全面提升内部风险防控意识,提高综合竞争力,认真学习现代银行的风险管理经验,从稳健经营出发,从为城乡居民提供基础金融服务和从事低风险的资产业务起步,通过不断加强银行内部管理和风险控制能力,逐步拓展新业务提高经济效益根据队伍的现状,确定内部风险的防控重点和方向,确定培训对象和内容,制定和落实好培训计划,积极引进商业银行先进的经营理念、管理理念改善员工的知识和专业结构,全面提高员工整体素质,使其逐步适应邮储银行的发展需要最大限度降低风险,主要采取了以下几方面措施
1.加强领导内部风险防控的最终目标是要实现网点自主内部控制功能的提升,把推进内部风险防控作为提高员工满意度和客户满意度,提高网点的营销服务能力和核心竞争力,乃至撬动全行内部安全意识,实现工作目标的重中之重的工作来抓作为对内部风险防控的内容、步骤、目标和要求都进行明确,为降低内部防控风险提供科学依据
2.坚持原则坚持优化布控、提高效益原则本着“稳定内部风险结构”的思路,合理调整内部安全意识,提高网点的创效能力根据不同的区域和经济条件,加强对基础网点和自助网点的安全风险进行建设,各部门要对自身的安全问题执行情况进行全面检查、监督和评价考核,对执行不力的要严肃追究责任,以确保内部风险控制的质量和效果,通过网点形象建设工作促进网点全方位功能的提升
3.建立机制控制银行内部风险是为了更好的为客户提供服务,增加产品销售,但如果不重视内控制度建设、规章制度的落实和风险理念的教育,甚至以牺牲风险来增加服务的便利性,则有可能导致转型的失败因此,加强员工思想道德教育和风险意识,狠抓制度落实和按章操作,建立先进的风险控制文化和合规文化,督促网点整改,巩固风险安全检查效果
4.完善措施通过专业的合规风险教育去进行企业改革,用统一的标准,规范网点的营销模式,实现服务标准化和客户体验的一致性,以提高产品销售能力,提升客户满意度从而提高网点内部控制的全面转型,实现企业经济效益的稳步提高>银行风险防控心得体会5自1998年邮政独立运营以来,中国邮政人在近几年的时间时一直在摸索邮政运营的最佳模式,寻找邮政业务最佳契机和途径我国邮政储蓄网点超过36000个,其中2/3以上网点分布在县和县以下农村地区,己成为我国连接城乡的最大金融网中国邮政储蓄银行挂牌成立,是我国邮政金融事业发展历程上的一件大事,具有重要的里程碑意义是我国邮政体制改革取得的又一重大阶段性成果,也是在国家金融监管部门的指导下,金融体制改革取得的又一项新的重要成就随着加入世贸组织过渡期的结束,中国邮政蓄银行成立伊始,合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的我国商业银行面临的重要风险合规作为一门独特的银行风险管理技术,如今已经得到全球银行业的.普遍认同如何大力倡导银行自身的合规文化,建立一个有效的银行合规风险管理组织体系,成为各家银行的当务之急淮南子有训“矩不正,不可为方;规不正,不可为圆”因此,必须把〃合规风险〃放到与银行业三大风险,即信用风险、市场风险、操作风险同等重要的程度来重视
一、正确理解合规风险与银行三大风险合规风险〃指的是银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则,而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险合规是银行业一项核心的风险管理活动,健全、有效的合规风险管理机制,是实施以风险为本监管的基础银行业三大风险是信用风险、市场风险和操作风险
二、建立合规风险管理机制的必要性
(一)树立主动合规意识,克服被动合规心理合规是银行文化的重要组成部分,也是银行业稳健运行的基本内在需求,在银行员工中树立〃合规人人有责〃、〃主动合规意识〃、〃合规创造价值〃等理念,要将绩效考核机制作为培育合规文化的重要组成部分,以充分体现商业银行倡导合规经营和惩处违规的价值观念
(二)制定合规政策,组建合规部门构建商业银行合规风险管理机制需要设立专职的合规部门,并要确保合规部门不受干扰地发现、调查问题,让合规人员及时地参与到银行组织架构和业务流程的再造过程,使依法合规经营原则真正落实到业务流程的每一个环节乃至每一位员工合规作为一门独特的银行风险管理技术,已日益渗透到农村金融全面风险管理框架之中合规风险逐渐成为除信用风险、市场风险和操作风险之外的农村金融面临的重要风险,因此,完善合规风险管理已成为农村金融当前的重要研究课题完善银行业合规风险管理已是商业银行当前刻不容缓的重要任务也是中国邮政储蓄银行改革与顺利发展的重要举措银行风险学习心得体会「篇八」风险防范是银行每时每刻都存在的话题每个银行员工都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法银行柜员一般指在银行分行柜台里直接跟顾客接触的银行员工银行柜员在最前线工作这是因为顾客进入银行第一类人就是柜员作为银行风险防范的第一线,柜员占到了一个举足轻重的位置,如何减少这一风险就成为柜员们的一项重要工作对进入马鞍山农村商业银行已有半年的我来说,工作之余也是我考虑的一个问题,同时也了解到一些柜员风险防范认识不够深刻所带来的问题
一、柜员疏忽大意,处理业务操作不当,造成大额记账差错疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因,特别是有些柜员觉得特别熟练的业务更加容易引起错帐交易,一味地追求效率而不认真审核输入内容的准确性开户时户名录入错误;汇款业务金额,日期,姓名,账号,汇款收款人姓名,身份证号码,出生年月和有效期等极易录入错误,而且错了有时也比较难以发现取款操作成存款造成了自己短款,如能及时发现还好,待客户离开之后才发现就会造成严重的后果,这些都是有的所以我们办理业务的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地仔细核对确保正确的情况下才提交
二、原始凭证保管不善,丧失记账凭证,存在风险隐患原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账的法律依据如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢,有可能被不法分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷我们在每天的营业结束后勾兑流水时,必须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票,不跳票,与流水上保持一致,并且保证凭证上的要素齐全,没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知自己没有办理过该笔业务,而引起经济纠纷填写错误的凭证交回客户自行作废,办理业务过程中打印的错误凭证如果是不需要跟随传票作附件的,应柜员自行作废,不能随手丢弃对客户资料也要妥善保管不能随便泄露客户的资料
三、柜员风险防范意识不强,代客填写单据代客户填写单据极易引起客户纠纷,产生不必要的法律风险在办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写,这时作为临柜人员我们必须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果,我们要做好对客户的解释工作,或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务以上这些都是柜员平时业务处理时所能遇到的,这也是我这半年来所学习到的一些东西,所以作为一名马鞍山农村商业银行的一名柜员来说,我们必须增强风险防范意识,规范日常业务操作,提高自身的业务技能水平,才能有效的节制以上内容的发生,减少不必要的风险,这样才能更好的为广大马鞍山农村商业银行的客户提供良好服务,提升我们农商行在客户心里服务质量,为马鞍山农村商业银行的成长献出自己的一份力量!银行风险学习心得体会「篇九」XX年12月6日我行组织全体员工学习了“省行整理下发的九个风险提示性文件”材料精神,通过学习,进一步认识到银行是经营风险的特殊行业,风险防范的内容、范围在向全方位、全过程延伸,覆盖了整个经营活动的每一个环节、每一项业务、每一个岗位和每一位员工,风险无处不在,因此,防范风险也将无处不在现在我结合工作的实际谈点对风险防范的个人看法,算是我的体会吧
一、注重合规文化学习,规范从业行为,牢树“合规文化创造价值,安全就是效益”的理念,认真学习《员工守则》、学习《业务操作流程》,通过学习明白业务操作中,啥可做,啥不能做,咋样去做,明白违规的后果才能在现实的工作中自觉、自律、自醒、自重、自悟时刻牢记法规、风险观念使合规文化成为防范风险的第一道防线
二、注重细节,为了切实防范和预防风险,每一位员工必须从我做起、从小事做起、从细节做起,银行内控制度贯穿于业务过程的始终风险管理也要从小事抓起,从办理每一笔业务做起,不仅要严防思想、道德、操作风险、还要严防外部各种各样的风险坚决剔除凭感觉、凭经验办事同事间要相互沟通、相互提示、相互制约、相互把关信任必须建立在遵纪、守法、按章办事的基础上
三、注重业务操作的全过程在受理业务时,由于业务的拓展和扩大,操作流程有待进一部完善和优化对业务的合理性、真实性、手续的完整性、和业务办理的准确规范性要认真审核,要多长一双眼睛,发现问题及时堵塞和纠改加强对重点产品、重点客户、重要环节的审查与监督特别是对身份证件的审核、开销户的审核、挂失、解挂、密码重置、办理网银、印鉴、单折、代办业务等方面提高识别能力保护客户和银行的资金,同时也保护自己
四、加强培训,提高风险防范能力,增加员工的反假识别技能,熟悉操作流程、增强制度执行的责任心自上而下重视责任、重视风险、感知风险,营造遵纪、守法、打击不法行为的氛围
五、在提高风险预警能力上实现突破银行不可能回避风险,能做的.只能是如何去认别、分散和化解风险,如何为控制风险提供相应的保障一要充分利用网络优势,发挥全面风险预警系统的作用,加强对重点产品、重点客户、重要环节等各种风险信息数据的分析,及时向基层单位发出预警信息二要引导和修正基层单位的操作经营行为第三,基层单位要积极主动地加强对风险分析和监测研究,及时向上级行反映内控过程中的重大变化情况,通过发挥内部信息传导作用,与上级行形成一个协调互动的反馈机制,及早发现和报告风险隐患,为全行风险防控提供决策依据总之,防范风险要从文化理念、制度建设、机制创新、科技手段、案件查防等各方面入手,形成“文化约束、制度制约、系统制约、监管制约、违规惩戒”的风险防范模式,全方位构建并筑牢风险防范的“免疫系统”提高自身的竞争能力,防范一切风险的发生,从而从进一步增强识别风险、防范风险、控制风险的能力,确保全行健康稳步发展银行风险学习心得体会「篇十」
4、挖转风险客户经理大多数是各家商业银行的销售精英,与优质客户的关系十分密切,尤其是优秀的客户经理都有自己的忠实客户,加上他们手上掌握着大量的高端客户的信息,因此成为挖转的重点对象如果一个客户经理被他行挖走,他手上的客户必然大部分资产随之转户,造成客户流失风险二.对客户经理风险管理的建议
1、用人制度高水准,严要求客户经理代表着银行去服务客户,其提供的服务质量和结果会关系到银行客户的前途命运,因此必须严格把好客户经理资格认定关,在众多资格条件中人品和道德是首位
2、培训认证制度化,常态化客户经理是未来商业银行的精英,但是目前的客户经理因工作经验,知识结构,分工机制等因素的制约,离正真能提供综合化的服务还有一定的差距,所以银行应加强客户经理综合素质的培训
3、强化内控机制建设,加大商业银行内部稽核力度总之,要防范风险最根本还应从治本入手,要有针对性地加强对客户经理理想信念、思想道教育,建立良好的合规文化,要引导他们树立正确的人生观、价值观和荣辱观,要教育他们珍惜现有的工作、生活环境、爱岗敬业,乐于奉献,自觉抵制各种诱惑,远离违法乱纪;要加强职业道教育,引导他们学规学法,增道意识和法制意识,遵章守法;要警钟长鸣,加强对有不良行为员工的转化教育,严防道风险>银行风险防控心得体会3银行员工内部风险防控学习心得体会通过对#祥副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上讲话深入学习,对于最近发生的风险事项和案件,暴露出的我们在工作上思想认识上还没有完全到位、工作措施上海不够细和实、内控管理上的重大缺陷,员工行为的不够敏感、对风险案件揭露能力的不够强、对突发事件近年来,因商业银行柜面风险所引发的案件层出不穷,涉案的金额也越来越大,极大的影响了银行的信誉和业务的发展提高员工合规意识、完善相关规章制度,使柜员在办理业务时有章可循、有章可依首先应加强对员工合规经营意识和自我保护意识的教育,认真组织学习各项规章制度,坚决杜绝以习惯代替制度,以感情代替规章,以信任代替纪律的陋习,严格按照操作规程办理业务,不断强化员工风险防范意识,从思想、职业道德和行为习惯上培育良好的合规意识让员工树立细节决定成败,合规创造价值的理念其次,银行柜面管理规章制度随着柜面业务的调整和拓展经常做补充和修正,管理制度的频繁波动使柜员难以领悟其宗旨,业务操作不当,规章执行力度不够在实际工作中,有些业务柜员不是很了解到底违不违规,到底怎样做才算合规有的为了保险起见,干脆拒绝办理;有的柜员在斟酌之后,还是给客户办了业务办理和制度要求的不统一,造成了客户的不满,影响银行的形象和声誉针对上述现象,建议有关部门科室每季或每月将下发的有关业务办理要求、规章制度的邮件统一整理,对现有规章制度大幅度清理整合,使之更为科学合理,再下发,并组织员工学习再次,关注员工的自身利益,尊重员工,发挥员工的“主体作用”切实站在一线员工的立场上,考虑员工的各方面需求银行要抛开只讲效益不要质量的做法,注重员工长远人生规划和发展,通过组织各项学习和竞赛来提高员工的综合素质和能力,提高员工识别柜面风险的意识和抵抗柜面风险的能力的应对和处置不够有力这几个方面我们得进行深刻的反思通过学习,我认识到,我们在工作中必须时刻保持清醒的认识,不可掉以轻心,需进一步增强危机意识、增强对新情况、新问题的敏感性和预判力,摒弃各种麻痹大意的思想和错误的认识,时刻保持警惕,有效遏制各类风险案件的发生对于以上存在问题,经过学习与思考,本人觉得可以从以下几方面入手,以提高案件防控的实效性
一、树立“以人为本”,提高思想教育水平案件防控工作教育活动,首要解决的就是一个人的意识问题,应该使大家认识到,制度并不是用来看的’,而是用来指导实际工作的特别是案件专项治理的典型案例,对每一位员工应该是有很强的震憾,模范地遵守内控制度,不仅仅是对自身的爱护,也是对他人的负责在这个方面,应该将本项工作深入持久的开展下去,做好人的思想工作,真正使每一位员工从思想上重视,从行动上自觉
二、严肃工作纪律,提高违章违纪的代价要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作,对于严重违反内控制度的要严厉予以处理,要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价,让其有切身之痛,严重的更应严肃处理至开除
三、完善工作机制,防范道德风险道德风险是各项案件发生的一个重要因素每一件有内部员工参与的案件背后,无不有作案人长期处心积虑的身影,他们正是利用了工作机制上存在的一些问题,精心准备,伺机作案我们要通过工作机制的转变,来防范道德风险转化为实际风险比如,在工作机制方面,可以以制度化的形式进行岗位轮换,以制度化的形式做好稽核监察工作,以制度化的形式作好员工的培训工作等等
四、建立健全好各种规章制度加强制度建设,重视员工道德风险防范,严格操作流程,把对员工思想排查工作纳入议事日程;并做到密切关注员工思想动态,将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态
五、切实加强自身的素质学习特别是加强规章制度的学习,熟悉和掌握规章制度的要求,提高自身的综合素质和分析能力认真履行工作职责,将各项制度落实到业务活动中去强化责任意识,要求自己爱岗敬业,认真严肃对待自己的职业,忠于自己的事业,勤奋工作,深思慎行,将责任心融化于血液,体现于行动,伴随于身边银行风险学习心得体会「篇二」根据市分行开展合规提升年主题内控活动的精神,在市行相关部门的宣传、组织和活动下,进一步提高了我的风险防范意识,增强了合规经营的观念,并且明晰了岗位责任以及这次活动的意义和重要性
一、要在我行内部大兴求真务实之风形成讲实话,报实情,办实事,务实效的经营作风,营造良好的经营环境,提升管理水平,严明纪纪律,严格责任,狠抓落实,严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险,维护和提升我行形象一方面,要提高全体员工对加强企业合规教育的认识,全行干部职工是我行企业合规建设的主体,又是企业合规的实践和创造者,没有广大员工的积极参与,就不可能建设好优良的合规企业,更谈不上让员工遵守法要集中时间集中精力做好人员的培训考核,业务培训力要求培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性,要使所有人员从熟知制度规定,个个争当合格柜员,柜面成为营销舞台;要强化思想和职业道德培训,针对不同岗位的实际情况采取以会代训、专题培训等不同形式,力求综合素质在原有基础上在上一个等极通过系列活动,使我更进一步了解合规建设的真正内涵,自觉也融入到企业的合规建设中去,增强内控管理意识,狠抓基础管理,促进依法合规经营
二、加强合规是建立长效发展机制的需要要合理确定发展目标,在一个时期内要有一定的规划目标,最终建立适应企长久发展机制首先要采取走出去,请进来等形式,通过学习、交流使全体员工认识到邮政银行应如何发展,员工在自己的岗位上应如何做好自己的工作,与别的员工相比差别有多大,应如何改进;在宜阳支行这个大家庭中自己是什么角色,自己出了多少力,对邮政银行的改革与发展有何建设性意见其次要与案件专项治理和正在开展的治理商业贿赂专项工作茧自缚结合起来,要统筹兼顾,合理安排,加强对晚发不正当交易行为降商业贿赂的业务环节的分析研究,突出重点,有的放矢地开展专项治理,坚决纠正经营活动中违反商业道德和市场规则、影响公平竞争的不正当行为,依法查处商业贿赂案件要通过开展教育活动,鼓励员工检举违纪违法的人和事,提供案件线索,推动案件专项工作深入开展,提高企业合规最后要结合工作实际认真开展规范化服务,按照总行各项规章规定的条款,对一些细节问题,难点问题要进行专项学习对当前的业务经营和柜台服务形势,认真总结和细分客户群体和业务需要,整合有限资源,对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益,打开思路,不继创新服务方式,以最大的限度满足客户需要,提升企业合规精华
三、加强合规教育,是提高经济效益和需要加强合规教育和主要目地,是通过提高企业的凝聚力、向心力,降底金融风险,实现企业效益的最大化要结合工作实际,制订并完善一系列规章制度,坚持用制度来规范业务经营过程,确保有章可循,切实堵住各种漏洞,防止违规行为的发生,确保每一个环节都不出现问题要紧紧抓住思想教育这一重要环节,经常开展有关规章制度的.学习,有针对性地进行教育,不继增强依法合规经营的意识,利用金融系统身边发生的案例进行现身说法,使全体职工始终保持清醒头脑,自觉抵制各种风险防范意识,增强了合规经营的观念银行风险学习心得体会「篇三」“零违规,防差错,从我做起”这项活动开展已有两个月了,在这段时间里,我行的每位员工,都在以自己的行动来参与这次活动通过活动给我最深刻的体会就是细心防差错,粗心铸大过银行工作是风险性很高的一项工作,如果不按规章制度办事,当风险发生时可能就会酿成严重的后果所以在工作中,一定要按照相关规章制度去办以往总是认为,这样也是小事那样也没有多大的事,很多的制度都没有切实落实到实处,比如说有时临时离柜一下马上就回来时没有锁屏锁箱;偶尔为了图方便也没有将大额现金全部放入保险柜等,这种现象现在已经全部都得以纠正了,防范意识也得到了明显的提高我想,在我们前台办理业务,只要按制度办事了,就会减少很多案件的发生比如在开户和挂失时,一定要认真审核客户的有效证件的真实性,不要用复印件替客户开户和挂失,这样就会有效的减少诈骗案件的发生;大额存取款时要审查是否属于可疑交易和洗钱交易;自己保管的各种印章也要妥善保管好,不能借用给他人使用和加盖只要我们在办理业务过程中始终认真仔细,坚持按制度办事,就不会有风险的存在,相反如果我们粗心大意,不遵章守纪,随时都有可能铸成大过同时,我们还需要积极学习,不能抱着安于现状、不思进取的想法,要让自己更上一个台阶,获得更大的发展学习的积累相当的重要,加强学习,及时掌握新的知识,掌握熟练的技能,才能让自己实现零差错学习能提高思想素质,只有从思想上提高了,才能防止对金钱的诱惑与邪念学习不能只满足于理论方面,与同事之间的相互学习、相互交流经验也很重要总之,“零差错,零违规”是一项长期而又艰巨的任务,我们一定会做到始终坚持,并且坚信“习惯成自然”的道理相信自己,一定成功银行风险学习心得体会「篇四」20xx年3月11日我行展开了“合规管理年”活动的学习总动员会通过我们深入学习,把理论具体化,根据实际建章立制,以规章制度管理人,以规章制度约束人,以规章制度培养人,以此我们要坚决遵循合规守纪的行为习惯从“严”开始,抓实抓细,增强自己遵章守纪、依法合规经营的观念和抵御职务犯罪的能力经过学习,因此,我将自己的心得体会写下来勉励自己日后更加时刻提醒自己的主动合规“意识有这样一则笑话一个人和他的女朋友逛街,看到红灯便闯了过去女朋友说,你连红灯都敢闯,什么违法的事不敢做,就跟他分手了他又结识了一个女友,逛街时,看见了红灯,便老老实实地等,女友不高兴了,说你连红灯都不敢闯,还能干什么事?这虽是一则笑话,却道出了一个事实,就是一些人对法律、规则的漠视事实上,在我们的身边,规则意识缺失的现象随处可见小到闯红灯、轧黄线、随地吐痰、乱丢垃圾,大到随意违约、坑蒙拐骗、违法乱纪对这些现象,有的人似乎已是习以为常、司空见惯殊不知,个人意志高于社会规则,个体行为凌驾于制度约束之上,这是一件非常可怕的事情没有规矩,不成方圆法律和行业规则是社会运行、企业发展的基石,是社会有序运转、企业健康发展、人与人和谐共处的基本元素合规是银行职业者的生命线我们可以设想一下,如果法律富有弹性,形同虚设,社会必定混乱无序;如果规则可以灵活掌握,随意调整,人人不择手段,以实现一已私欲为目的,企业又会变成什么样子?远的不说,从近年来,邮政储蓄所发生的资金案件,在社会上造成不良的影响,银行管理遭到质疑,员工法纪意识、道德水准遭到否定究其原因来讲非常简单,“十案十违章”,有章不循,违章操作是发生案件的最主要原因以案为鉴,以过为镜,防微杜渐勿以善小而不为,勿以恶小而为之我们应该意识到在邮政储蓄银行改革和发展取得显著成绩,信贷业务发展的同时,提高现代经营理念,深入推进违规积分,切实强化案件防控的.重要性、紧迫性它是搞好内部管理的中心环节旨在提倡高标准的职业道德行业规范,弘扬诚信、合规、尽职等职业价值理念,提高银行业从业人员的整体素质和职业道德水准应该意识到,规矩不是阻碍个性发展的枷锁,却恰恰是个人想取得成功,企业稳健经营的核心环节和可持续发展的内在动力诚然,我们谁也不希望,一场运动式的教育活动之后,违规操作的问题卷土重来;不希望因为个别人的随意操作和小问题不断,使全行员工的利益受到牵连;不希望再有惊天动地的案件发生,却只能在事后感慨万千因此,凡事坚持以人为本,建立起防范“人”险的长效机制,最为一名信贷员,我应该从自身做起,从小事做起,从经办的每一笔业务做起,从这一分钟做起做一名合规守纪的信贷员,关健要树立四种意识、做到两个加强四种意识为一树立合规办事意识,坚决剔除凭感觉办事、凭经验办事、凭习惯办事的陋习,摒弃片面强调业务发展,忽视风险管理;片面重视市场开拓,忽视规章制度建设的陈腐观念,从管理的结构和细节中加强风险管理和防控二树立责任意识,信贷员应本着对事业负责任、对领导负责任、对自己负责任,认真执行各项规章制度,处理业务要认真审核各项要素用制度规范工作和业务操作,将安全经营贯穿于业务始终,杜绝风险控制“盲区”,有效防范操作风险三树立监督意识,员工相互之间不能盲目信任,领导和员工之间的信任必须建立在遵章守纪、按章办事的基础上,我们在处理问题的时候一定要形成自觉监督的意识,养成相互监督的习惯四树立保密意识,信贷员要作好行内贷款人员资料保密工作,更要作好为客户的保密工作银行风险学习心得体会「篇五」过对副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上讲话深化学习,对于最近发生的风险事项和案件,暴露出的我们在工作上思想认识上还没有完全到位、工作措施上海不够细和实、内控管理上的重大缺陷,员工行为的不够敏感、对风险案件揭露才能的不够强、对突发事件的应对和处置不够有力这几个方面我们得进展深化的反思通过学习,我认识到,我们在工作中必须时刻保持清醒的认识,不可掉以轻心,需进一步增强危机意识、增强对新情况、新问题的敏感性和预判力,摒弃各种麻木大意的思想和错误的认识,时刻保持警觉,有效遏制各类风险案件的发生对于以上存在问题,经过学习与考虑,本人觉得可以从以下几方面入手,以进步案件防控的实效性
一、树立“以人为本〃,进步思想教育程度案件防控工作教育活动,首要解决的就是一个人的意识问题,应该使大家认识到,制度并不是用来看的,而是用来指导实际工作的特别是案件专项治理的典型案例,对每一位员工应该是有很强的震憾,模范地遵守内控制度,不仅仅是对自身的保护,也是对别人的负责在这个方面,应该将本项工作深化持久的开展下去,做好人的思想工作,真正使每一位员工从思想上重视,从行动上自觉
二、严肃工作纪律,进步违章违纪的代价要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监视工作,对于严重违背内控制度的要严厉予以处理,要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价,让其有切身之痛,严重的更应严肃处理至开除。