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2023金融工作个人总结(10篇)2023金融工作个人总结篇1本人自—年12月份参加工作至今,已经有一年时间一年中,在单位领导和同事们的悉心关怀和指导下,通过自身的不懈努力,我各方面都取得了较大的进步现向单位领导和同事们就我一年来的工作汇报如下
一、在思想上,通过参加工作和单位组织的一系列学习培训,使我深刻地意识到学习理论知识与实践相结合的重要性和必要性工作前的我,对集体荣誉感和大局意识是那样的淡薄,更不懂得什么叫做解放思想工作一年了,从工作到生活,从生活到实际,每一个环节都是那么的重要和不可忽视从事金融工作的我们,尤其是从事一线柜台业务的我,时刻都要保持一种高度警惕和认真细致的心态,领悟到什么才叫把一件事重复地做好就是成功的道理!面对金钱,我们应经得起考验和诱惑,牢固树立正确的金钱价值观安全保卫,大于天,我们必须时刻提高安全防范意识,加强内控管理,筑起一道坚固的安全防范长堤
二、在工作上,继续保持良好的工作作风和积极上进的学习心态多向老员工请教和学习,做到不耻下问勇于探索和发展新业务和新品种,积极搞好外围揽储,结合自身工作实际,进行品和服务方式,利用授信、开证、押汇、保理等多种担保融资手段,进一步拓宽中小企业的融资渠道,并做好对中小企业的金融信息咨询和代客理财服务要加强中小企业金融统计和信息报送工作,探索建立适合中小企业特点的融资信息动态监测制度,及时掌握中小企业金融服务信息2023金融工作个人总结篇3我于20_年4月接到省分行的调令,调任一支行客户经理在一支行8个月的工作中,我勤奋努力,注重创新,在自身业务水平得到了不断提高的同时,于思想意识方面也取得了不小的进步现将我本人在20_年三个季度的工作情况总结汇报如下20_年二季度我在一支行行长和各条线同事的关心指导下,用较短的时间熟悉了新的工作环境在工作中,我能够认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自己的理论素质和业务技能20_年3月至6月,我参加了北京金融培训中心举办的afp(金融理财师)资格认证培训,取得参加afp认证考试资格,并于20—年7月顺利通过了afp认证考试通过这次全方位的培训和学习,使我深刻意识到自身岗位的重要性和业务发展的紧迫感在工作中,我把所学到的理论知识和客户所遇到的实际问题相结合,勇于探索新理论、新问题,创造性的开展工作到了新的岗位,自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相比有一定的差距且到了新的工作环境,对行内业务往来频繁的对私对公客户都比较陌生,加之支行的大部分存量客户已划分到其他客户经理名下要开展工作,就必须先增加客户群体到任新岗位后,我始终做到勤动口、勤动手、勤动脑以赢得客户对我行业务的支持,加大自身客户群体在较短的时间内,我通过自身的优质服务和理财知识的专业性,成功营销了支行的优质客户,提高了客户对银行的贡献度和忠诚度担任客户经理以来,我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责客户经理是我们一银行对公众服务的一张名片,是客户和银行联系的枢纽,在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止,代表着我行的形象我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的关注,因此要求其综合素质必须相当的高从我第一天到任新岗位,从开始时的不适应到现在的能很好地融入到这个工作中,心态上也发生了很大的转变刚开始时,我觉得客户经理工作很累、很烦锁,责任相对比较重大但是,慢慢的,我变得成熟起来,我开始明白这就是工作每天对不同的客户进行日常维护,热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作,为客户制订理财计划和让客户的资产得到增值就是我的工作范围,当我明确了目的,有了工作目标和重点以后,工作对于我来说,一切都变得清晰、明朗了起来当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张,我已经可以用非常轻松的姿态和亲切的微笑来从容面对如今客户提出的问题和疑惑我都能够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息,都能与大部分客户进行良好的沟通并取得很好的效果,从而赢得了客户对我工作的普遍认同同时,在和不同客户的接触中,也使我自身的沟通能力和营销技巧得到了很大的提高2023金融工作个人总结篇4
一、不断加强学习,提高自身素质时代的发展已使银行业由一个最平稳的行业变成一个变化最为迅速,最富挑战性的行业,学习对于银行业人员来说,比以往任何时侯更为重要,更为迫切现在我们金融行业的竞争日益激烈,金融产品不断创新,业务品种日益丰富,非凡是随着网上银行,电话银行,手机银行等电子化产品的推出,我们只有自己首先学习把握这些产品的基本特点,会使用它,才能向其他客户营销,而这些并不是只简单地学些操作规程就会的,还要懂些相关的微机操作知识等这些都需要我们不断地加强学习,自觉地克服那种认为把握一定的会计操作技能就是合格人员的片面熟悉只有学习,开阔视野,才能跟得上业务发展的需要而我们青年员工思维活跃,接受新生事物快,理解能力强,更应加强学习,不仅要加强自己的专业理论学习和相关业务技术的学习,提高自己的业务技能,还要有针对性地加强法律和金融规章制度的学习,使我行的业务在最大限度控制风险的前提下得到快速发展独木不成林,在与同事合作中,我们不仅做好自己份内事,还要帮助其他同事一同干好工作,尤其在业务交流上,主动向同事们介绍自己工作中的好方法,悉心帮助业务不太熟练的同志提高操作技能,帮助他们共同提高业务水平,提高我们整体的服务质量我们青年员工不仅要自己学习,还要带动其他同志一起学,形成良好的学习氛围,不断提高自身素质,成为遵守制度精通业务的骨干,成为领导信任同志信服的技术型人才
二、立足本职岗位,培养无私奉献精神敬业爱岗是我们每个人应具备的最基本的职业道德操守,但做为青年人,有时好高鹫远,总埋怨自己所从事的工作有多么琐碎,与自己的远大理想简直是天壤之别,其实天下大事无不是由小事堆积而成,不积小流,无以成江海也说明了这个道理,只要理清这个熟悉,我们就应该在工作中从一点一滴做起,不怕苦,不怕累,率先垂范,勇挑重担,爱岗敬业,不计较个人名利,个人得失,无私奉献工作中碰到困难,不要气馁推诿,要虚心向老同志请教,积极寻求解决问题的办法,问题解决后要及时总结经验,改进工作方法,避免重蹈覆辙做为青年人,我们有更旺盛的精力投入到工作,对新业务也有更强的接收能力,我们要发挥自己的优势,把握新业务新技能后要向其他同志讲解,使大家都尽快把握以促进业务的更快发展
三、树立行兴我荣,行衰我耻’的思想,开拓进取,不断创新当前建行,中行已先后成功上市,工行也在积极做上市前的筹备工作,在这种背景下,关于中国农业银行改革的话题受到广泛关注,尽管人们的关注合情合理,但一些不准确的报道,也给农业银行的改革增添了一些不必要的压力,影响了农行的品牌形象虽然农行历史包袱重,不良资产占比高,机构网点多,改革要比其它三家国有商业银行复杂困难,做为农行的青年员工,我们要坚定农行改革的信心,牢固树立‘行兴我荣行衰我耻’的思想,用自己的良好的言行服务塑造农行良好的的形象,打造农行一流的品牌为了农行健康强大的发展,我们青年员工要开拓进取,不断创新做为前台部门的一名普通员工,我们不仅要为客户服好务,还要深入了解客户的需求,还需要什么样的产品,然后将此信息自查、自纠,找出工作中所存在的问题,善于发现问题,勤于思考记得刚刚着手工作的我,是那样的迷茫和不知所措办理业务时都会紧张不安,怕出错所以刚刚开始的那段日子对我来说真的很难熬其实这并不能很好的开展工作,只会给自己增添更大的负担和压力后来,通过不断实践和摸索,我也终于克服了畏惧的心理,业务也开始逐渐从陌生到熟悉,从紧张不安到镇定自若现在,工作对我来说是一种乐趣,更是一种责任和崇高的使命
三、在生活上,从不会到会,从不知道到知道,从无到有,从依赖到独立,这是一段短暂而漫长的路程经过一年的努力和拼搏,我已经开始学会自己理财,以前只知道没钱就向父母伸手的我,现在居然轮到自己“当家”,自己掌握经济就连平时的作息时间也不能再像参加工作前那样没有规律了,每天都要把握好自己的每分每秒,什么事情也都只有靠自己去处理,再也不能够依赖家人和身边的朋友了参加工作后,有时遇到加班可能就要很晚才能回家,也有时因为工作需要,就连休息也都在加班加点当每天结束完忙碌的工作后便是拖着疲惫的身躯回家这就是工作,虽然有些累,但却是那样的充实而有意义当然,在这一年工作中,我也有做的不够好的地方思想上还不够成熟,工作上不够主动,生活上不够自律希望通过今后的勤奋和努力,进而改正过来,争取做到最好在接下来的一年中我能够做的更加好时间过的真快,转眼工作已经一年了,回首往日的点点滴滴,心中不由得掀起了一阵沉思总之,工作短短的一年,却是我人生角色转换的一年,是我不断成长的一年,也是我对农村金融事业由陌生进而熟悉、热爱并愿意为之终生默默奉献的一年最后,籍此20—来临之际,衷心祝愿我区—事业兴旺发达,再创佳绩!祝我区农信全体同仁在新的一年里身体健康、工作顺利、家庭幸福、万事如意!下面我们公司明年的工作计划
一、建立金融工作网络,做好区金融工作拟定在年初建立区金融工作领导小组,由政府分管领导任组长、发改、经科、财政、工商、税务等政府部门参与,各街道为成员单位的区金融工作网络体系,有效开展区域性金融工作
二、加强农村小额贷款公司监管检查、落实长效机制
(一)、进一步充实监管力量,加强对监管员的专业培训及业务交流
(二)、做好日常动态监测计划每月按要求做好6家农贷公司监管报表,将农贷公司数据与监管系统数据进行比对分析,对数据出现不一致的情况下及时与农贷公司联系,找出原因,及时更正或进行情况说明如果发现3个70%偏低或者贷款利率、不良贷款率偏高等情况,及时提醒农贷公司,要求该公司在今后的经营活动过程进行注意和调整
(三)、做好监管评级考核复查工作6月上旬,配合市金融办完成对昌融公司的20_年度监管评级考核复查工作7月初,配合省金融办完成对鑫鑫、广银和昌信3家农贷公司20—年度监管评级复查工作8月末,聘请会计师事务所完成对友谊公司20年度监管评级考核复查工作
(四)、认真履行职责,为农贷公司提供服务对—公司的营业地址变更,、—和—公司的银行外融资等申请,按规定及时进行审批对—公司申请的财政性补贴和农贷公司申请的所得税减半等申请及时审核和上报
(五)、成立—市小贷协会片区活动小组拟定在今年成立—市小贷协会片区活动小组,—农贷被推选为首任组长单位,计划在6月份举办第一次活动,10月份举办第二次活动,重点学习小贷公司管理经验,特别是风险控制方面好的做法和措施
三、拓宽企业融资渠道、积极推进企业上市工作
(一)、调查走访企业,梳理筛选区内拟上市企业,建立名录库,储备后备资源
(二)、加强对上市后备资源的培育经初步了解,辖区内有5家企业有上市意向
(三)、与中介机构开展战略合作拟定与证券公司营业部签订战略合作协议,为企业提供融资服务,拓展企业融资渠道
(四)、强化服务指导功能
(五)、协助拟制订区推动企业上市的扶持政策其中重点扶持区域内服务业企业及成长性较好的科技型企业
(六)、开展银企对接活动主动与经信科技局企业服务处联系,拟共同开展为中小微企业融资服务的银企对接活动
四、开展预防和打击处置非法集资活动
(一)、成立领导小组,统一负责开展预防和打击处置非法集资活动
(二)、计划在今年2-3月份开展集中宣传活动,为扩大宣传效果,准备宣传海报、宣传手册和宣传短片,制作横幅和宣传袋,并将宣传材料发放至各街道在3月初集中开展举办讲座、设置宣传台、挂横幅、张贴海报、播放宣传片、发放宣传手册和发放宣传袋等形式的宣传活动
(三)、对涉嫌非法集资的情况及时处置有信息显示,—商务有限公司以养生、度假、旅游的名义涉嫌非法集资,我们计划与公安分局和—街道即刻取得联系,了解情况,要求街道上门查看,协助市金融办接访,安慰涉及的有关人员
(四)、参与—市涉众型经济违法犯罪案件信息共享平台建设工作根据市预防和打击处置非法集资工作领导小组的通知精神,计划认真参与共享平台建设工作,积极提供相关资料,完成平台测试的工作要求
(五)、拟定于9月份,协助市金融办完成金融创新服务月系列活动
五、积极开展筹建科技小贷公司
(一)、上报—小贷公司年度发展规划
(二)、整理设定—小贷公司设立基本条件
(三)、初步确定设立地点,拟设在—科技园内
(四)、积极与有意向企业洽谈,落实主发起人2023金融工作个人总结篇2我公司挂牌成立以来,作为市第四家民间资本性质的担保公司加入“市中小企业信用担保协会”以来,已走过了三个年头三年来,松银担保公司担保业务、队伍不断发展壮大,与银行金融机构的合作层次不断加深在促进担保业的发展和推动银保、银企合作方面都取得了可喜的成绩截止20_年第二季度,我担保公司共为融资诉求企业实行货币担保70家,担保金额3亿yG o公司注册资本总金额9900万元,扩资增股5100万元,后续储备资金2700万元帮助基础设施建设担保资金2400万元在保贷款余额8500万元公司在发展的同时,不忘回馈社会,支付用于帮扶助困
13.8万元我公司十分注重合作金融机构资本运作问题,并互之于体现效益,以成为民营资本服务于中小企业的重要组成部分在着力解决货币、抵押担保瓶颈、缓解中小企业融资难方面发挥着越来越突出的功能与作用特别是为钢贸行业中的中小企业,审视和卓识了江苏、福建、苏闽商投资企业的稳健,敢拼会赢的经营经商理念依托分区域商会、让有血缘、份缘、业缘情感相连、文化相融、理念相近经营者在控制风险的前提下,利益捆绑、实力叠加,发挥资本信用信增的乘数效应,强强联合的战略联盟,逐步成为连接银行和中小企业的桥梁和纽带在取得可喜成绩和巩固的基础上今年,我们将在市经委的领导下,市中小企业信用担保协会的督促下,朝着自身行业规范发展,行业自律,有序竞争的方向迈进着实、更加有效地改善服务理念和意识为钢贸行业、中小企业的服务
一、为银保合作拓宽层次和空间,继续为银企合作搭建可持续性良好互信、宽松平台,促进“三方”共创双赢近期来,松银担保公司在拓宽银保合作的层面和空间、合作规模上与苏南长三角周边城市相比还略显薄弱20_年度我们将在市经贸委等相关经济综合部门的督导下一是积极创新、积累资本、通过扩资增股方式增强自身硬件设施的、固定资本的投入与建设,筹建担保租赁大夏,钢贸生产资料交易楼,建立永久性综合服务平台,竭力打造降低融资成本,促进钢贸物流流通与金融部门扩大合作范围、合作规模二是积极参与担保机构信用评选以市中小企业组织牵头担保机构参加全省开展的信用评级工作为契机,通过规范和完善将级别结果录入全国统一的企业信用信息基础数据库,进而提升我担保公司的企业工作效能、职能和功能三是探索建立银保、银企沟通例会制度和邀请专家、学者就目前国内金融形势,探索把控风险的有限机制分析银保、银企合作的状况、研究合作中的存在的突出、热点、焦点问题,并研究不断改进和发展的相关工作举措
二、进一步加强担保公司与金融机构的合作目前,国际金融危机对相关实体经济的影响颇深尤其是对市中小企业发展有一定冲击可抵押资产有所缩水,财务状况有所转弱在此困难时期,主动与金融银行机构沟通,达成共识,精诚合作是十分具有迫切性、必要性、重要性的,只有通过“银一保一企”三方合作,才能共克时艰一方面担保公司需认真贯彻人民银行南京分行下发的《关于进一步推动金融机构与信用担保机构加强合作的指导意见》精神,通过担保公司甄别,择优选择实力底子较强,依法经营、管理规范、财务较之健全、诚实守信的钢贸、中小企业作为合作对象促使合作走制度化、规范化、长期化通过历年合作征求金融银行放大放贷敞口比例另一方面,我们担保公司应树立规范、稳健的发展意识,要把中小企业融资担保作为主营业务,进一步加强与金融机构的合作,并针对主管部门和评级机构分析发现的潜在风险和薄弱环节提高风险识别能力和管理水平,在支持企业发展过程中实现自身发展
三、持续改善对中小企业融资、拓宽金融渠道的服务在巩固市内客户和中小企业服务的同时,需内部建立健全机构设置及相关制度,改进和优化担保信贷流程,配合金融部门金融产品的创新,服务效率的提升并深入探讨和引进淡马锡中小企业业务模式在当前经济相对困难的形势下,担保公司要树立大局意识和责任意识对已经出台的支持中小企业发展的各项信贷政策措施,要读懂、读细、抓实、抓好积极探索建立、健全钢贸中小企业融资量化考核制度要对基本面和信用记录较好、有竞争力、有市场、有订单但暂时出现经营或财务困难的中小企业特点的融资产。