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文本内容:
月向公司总经理、总会计师填报《财务部工作月报》等主要指标情况,建立会计档案室,对公司直管已完工项目进行会计档案清理,及时将档案运回公司总部归档管理每月末对公司各部门职工备用金进行催报,在月6底基本完成备用金的清理工作、按照“预算前找标准、使用前看预算、开支前走程序、开支后有2分析、分析后有考核”的.原则,做好企业费用预算管理,费用预算工作财务部及时组织编制公司机关年度费用预算并分解到部门和具体责任人,对各个分公司费用预算进行审核并报公司领导审批,按人头建立费用预算实际发生台账,每季度及时向各个部门反馈费用使用情况并报公司领导每季度末公司总部及分公司进行预算分析并形成分析报告,作好事中费用控制和总结截止上半年公司总部管理费用万元,加上半年尚未xxx入账的办公楼租金万元,以及公司上半年绩效考核及月工资估计约xx6xx万元,补助约万元共计约万元未入账,上半年总部管理费用约为xx xxxxxx万元,在年度控制目标万元的一半之内xxxx、积极稳妥组织资源,做好公司资金的调度工作3一是进一步做好现有银行账户清理及新成立项目经理部账户跟进管理工作二是建立全公司银行账户台账,及时掌控各账户资金情况三是通过每月铁路项目资金收支计划预算,严格控制铁路项目资金使用按公司审批意见执行,加强对铁路项目等游离于局体系外的资金使用情况检查监督力度,落实资金计划和公司财务制度的执行情况四是每月末对本月资金集中情况进行统计汇报,定期和不定期对所属单位资金集中情况和银行外部账户进行检查五是合理布局存量资金结构,提高存量资金的综合效益,减少在途资金占用,尽量用银行承兑等保理业务方式支付,减少或延迟现金流出全年累计使用承兑多万元,XXXX六是积极与上级对接借款和缓缴上缴款项,全年共计为公司各单位投标履约向局借款万元,有效缓解公司资金压力,为公司对接市场提XXXXX供有力的资金保证七是积极筹措资金为公司购置设备,为海外市场开拓提供资金保证,上半年公司共计支付各类购置设备款项多万元,为刚果项目部提供XXXX资金支持多万元XXX、加强内部借款回收力度,进一步降低借款融资总量,降低财务费4用,合理调剂内部存量资金,进一步完善内部融资管理的制度建设、财务管理制度修订工作5一是按经济业务性质完善经济合同台账,财务往来台帐、项目管理台帐、营销费用台账和资金和承兑汇票、保证金类台账等四类台账二是进一步完善财务预警系统加强对合同额、营业额、利润、现金流量和应收款项指标财务信息的搜集、分析、评价,对照财务指标的标准值、历史值、同行值、预算值等,及时发出预警信号三是通过完善财务管理手册来完善内部控制制度,有效进行,防止、发现、纠正各方面的偏差与弊端四是完善公司直管项目财务收支审批程序、加强清欠和审计工作5一是财务部积极参与对新开工项目进行项目综合考核指标制定,参与亿元大项目成本分析和稽核二是对哈大项目进行审计监察和对武黄项目进行项目综合效益和财务收支情况审计,通过审计和监察工作及时向公司领导汇报项目存在的问题三是积极开展财务半年度检查工作,通过检查发现财务工作中好的典型拟在今后公司财务工作中进行推广,对发现的问题提出整改意见督促各单位认真整改四是根据每月清欠月度报表,建立全公司所有项目清欠台账,动态掌握公司各项目拖欠情况和清欠进度,及时分析公司应收款项回收指标完成情况,指导分公司和重大项目清欠工作
四、上半年工作中存在的问题一是财务部深入一线的决心不是很坚定,除对铁路项目的财务工作直接管理较多外,其他项目基本处在统计资料阶段,未深入项目了解情况作出分析提出财务管理的指导意见二是公司财务部总部对分公司和项目的调控能力不强三是资金的管理措施、方法有待改进和提高,四是财务人员的业务素质有待提升,部分财务人员只能做一些日常的收付业务,不能对本公司本项目的工作提供有力的分析证据及时预警,导致财务工作不能顺利展开,财务作用有所降低,五是内部借款回收力度不大,借款融资总量增加,财务费用增多
五、下半年工作安排、加强资金管理,保证生产经营活动最低现金流量下半年公司需1要向局上缴万元,需要归还局借款万元,需要支付两级管理费XXXX XXXXX万元,需要支付拖欠设备款多万元,另外我们投标需要资金,以XXXX XXX上共计需资金亿元,公司资金极度紧张,如果不加以疏导和分析,X X公司资金有断链的危险,因此资金的分析和管理将会是下半年财务工作的重中之重,我们要坚持每季度召开一次全公司资金分析会,积极查找问题,弥补漏洞此外要加大内部借款回收力度,要积极督促石武项目和安徽中烟项目在年内归还局借款保证各单位及时上缴、加强对项目现场经费和核算和控制,尤其要在项目中推广项目年2度现场经费预算制度,通过制定预算加强对项目间接费用的控制、加强对铁路项目固定资产管理,尽可能的将项目的折旧费和资产3使用费多万回收公司
800、进一步加强对项目的审计,及时发现问题进行整改
4、加强财务人员跨专业知识的学习了解,尤其是要加强财务人员商5务合约方面专业知识的学习,便于在今后的项目财务管理中更好的沟通和配合,有效地发挥财务在项目管理中的作用
(一)坚持以人为本,狠抓员工队伍建设,充分调动员工工作积极性,增强员工组织归属感,努力打造团结、和谐、高效的战斗集体今年来,支行把队伍建设作为第一要务来抓,自始至终坚持以人为本,实实在在谋发展,真心诚意办实事,理顺了人气,凝聚了人心、改革工资分配办法,调整月度绩效工资和年度绩效工资的分配权1重,解决了年度绩效工资激励滞后的问题同时改革对网点和机关科室的激励政策,妥善解决了原有分配激励政策中显失公平的矛盾和问题,平衡了柜员与分理处主任、一线与二线之间的关系,有效地鼓舞了士气,带动了人气,促进了业务的指标的攀升、因人因地制宜,把合适的人安排在合适的岗位,用人所长,使全2行上下各个部门、各个岗位、每位员工都在一个和谐的氛围中充分地发挥各自的作用,是支行今年工作的一个着力点面对支行特殊的人力资源结构,今年初,支行就如何利用现有人力资源,发挥每一个员工的特长,充分调动每一个员工的积极性,支行班子动了很多脑筋中层干部的竞聘也好,员工的双向选择也好,自始至终都坚持了一个根本原则,那就是竞聘上岗、双向选择不脱离现有的人力资源实际,以现有的人力资源为依托,仔细分析每一个员工的优势和不足,每一个岗位的要求和特点,竭尽全力地在每一个员工和每一个职位之间寻求一个相得益彰的平衡点,扬长避短,把每一个员工安排在最能发挥他能量的位置,全面调动了每一个员工的工作积极性今年初竞聘上任的分理处主任同志,虽然年纪偏大,但她在分理处主任的工作岗位上充分发挥了她老大姐的表率作用,带领全处员工兢兢业业跑营销,抓服务,上半年新增储蓄存款万元,超额完成全年任务,并创造了该网点建所—年来新增存款历史最好记录
(二)坚持以市场为导向,以产品营销和个性化服务为手段,进一步扩大客户群体,确保支行各项业务的快速发展、改革业务发展科的业务流程和营销模式,加大了对私存款营销和1对网点管理的工作力度年初,支行班子经过认真的分析和审慎的考虑,把业务发展科细分为零售业务科和公司业务科零售业务科负责对私存款、零售贷款、代收代付等中间业务的营销和网点的管理公司业务科负责对公存款、公司贷款、票据贴现及中间业务的营销和管理这一改革,将原来业务科大而全的职责进一步明细化,有效强化了部门负责人的工作责任,为对私、对公业务的良性发展奠定了基础今年上半年对私、对公存款如此好的来势,业务流程整合功不可没、改革营销模式,变一线网点人员单打独斗、散兵游勇式的营销为2全员整体联动、铺天盖地、轰炸式的全员营销原来员工的思维定势是存款是一线网点人员的事情,贷款、票据贴现等中间业务是业务科的事情,二线员工完成揽存任务后就万事大吉对外营销信息零碎,缺乏沟通,以网点和个人为单元走出去营销,势单力薄,缺乏集中火力对业务科的流程和营销模式整合后,支行从全行各个层面收集信息,最后反馈到零售业务科和公司业务科汇总筛选,确定重点,以支行整体的经济实力为后盾,以零售业务科、公司业务科和网点组成联合营销阵线,多层次、全方位营销,一个个堡垒不断地被攻克今年我们各项存款节节攀升,与我们全行员工的艰苦努力和营销模式的改革是分不开的、抓客户群体的建设,通过各种途径,巩固老客户,争揽新客户,3侵吞、蚕食他行重点客户,我们的客户群体正在逐步扩大去年,由于授信政策和费用政策的限制,我们一度失去了和中心等一些核心老客户,一度也使我们各项工作都处于非常不利的境地但是,我们没有被暂时的困难吓倒,通过半年来踏踏实实、辛勤努力的营销,深度开发了、公司、等一批优质目标客户,同时还新拓展了房产、、等一帮新客户,不仅弥补了核心老客户流失带来的存款损失,也为我行—年对私、对公业务超常发展储备了深厚的客户资源、加大对票据业务的营销力度,广辟票据渠道,初步形成了一定规4模的客户群,票据业务步入了良性发展的轨道今年我们将票据业务摆在与资产负债业务同等重要的位置,制定专项奖励办法,强力营销,有效地调动了业务人员拓展票据业务的积极性和主动性同时,为了调动全行员工拓展票据业务的积极性,支行又推出了票据业务专项激励措施这一系列激励政策的出台,充分调动了全行员工营销票据业务的积极性,认真及时的考核兑现,将激励政策转换成了实实在在的效益,比较好地解决了激励政策和实际效果的良性循环问题零售科同志从纸厂一次揽入票据多万元通过上门营销,公司科将公司所有承兑汇票业务争揽到我行办理在与公司的交往中了解到其供货的客户所在的商业银行暂停办理承兑汇票质押分解业务的信息后,主管行长立即率公司业务科客户经理奔赴等地通过与等公司的多次交流和接洽,开辟了票据业务的市场至今年六月末,、等公司在我行办理贴现万元,质押拆零银行承兑汇票万元,吸收个月定期保证金存款万元
6、因势利导,多策并举抓清收,确保了资产质量的不断提高截至5月末,我行不良贷款余额万元,比年初减少万元,贷款不良率由年初的6降至,降幅达%首先是明确重点清收目标,实事求是地制定一户一策的催收计划,并明确专人专责抓催收其次因势利导,采取得力措施抓催收落实对于恶意赖帐的钉子户,通过法律手段虎口拔牙,局职工,每月有固定的工资收入,恶意拖欠住房按揭贷款本息达五期以上,我们在多次上门催收无果的情况下,将之诉诸法律,法院约谈该客户后,该客户重新认识了恶意拖欠银行贷款的严重后果,一次性归还了以前所欠贷款本息,以后每月均按期归还本息,再没有出现一次逾期对于有保险担保的逾期零售贷款,在积极催收的同时,积极主动地与保险公司协调沟通,争取保险公司的垫款支持,消化不良,降低不良比重对于有限公司因资金周转困难,导致贷款逾期,我行又不能继续给予支持的现实,一方面积极帮助企业想方设法盘活,同时积极协助该厂与行联系,促成行给予该厂万元贷款,置换了我行万元不良贷款,有效化解了我行授信资产风险
(三)坚持依法合规经营,进一步强化内部管理,确保安全无事故今年是银行业务发展关键年,员工思想曾一度出现较大波动,为迅速扭转该局面,支行一方面通过耐心细致的思想政治工作,积极主动地宣传股改,及时引导员工走出思想认识上的误区,另一方面始终不渝地坚持从严治行,不断强化内部管理,加大对风险点的检查督导,确保了各项业务的健康平稳运行
三、下半年的工作意见今年上半年,我行各项业务工作都取得了较快的发展,经营效益也得到了大幅提高,的确令人欣喜,但我们在享受胜利的喜悦的同时也必须清醒地认识到我们下半年面临的巨大的困难和挑战今年下半年,我们要消化撤销分理处带来的存款流失,要妥善处理好股份制改革过程中人力资源改革的突出问题,工作的难度非常大,任务非常艰巨,稍有懈怠,上半年取得的成绩就会化为乌有下半年我们的工作重点、积极稳妥地推进人力资源的改革,初步建立一个符合股份制银行1内在运作机制的人力资源管理机制和绩效考核机制抓好队伍建设,进一步增强全体员工的组织归属感和职业使命感、进一步加大营销客户、服务客户的工作力度,进一步巩固和发展2上半年已经取得的成果,尽最大努力全面完成全年的目标任务、积极主动地解决好费用资源和费用需求之间的突出矛盾,在业务3和效益发展的同时,实现员工收入的同步稳定增长、进一步强化内部管理,落实安全制度,抓好反腐防案工作,保障4各项工作的健康运行财务部上半年总结财务部紧紧围绕集团公司的发展方向,在为全公司提供服务的同时,认真组织会计核算,规范各项财务基础工作,站在财务管理和战略管理的角度,以成本为中心、资金为纽带,不断提高财务服务质量在年做了xx大量细致的工作
一、严格遵守财务管理制度和税收法规,认真履行职责组织会计核算财务部的主要职责是做好财务核算,进行会计监督财务部全体人员一直严格遵守国家财务会计制度、税收法规、集团总公司的财务制度及国家其他财经法律法规,认真履行财务部的工作职责从收费到出纳各项原始收支的操作;从地磅到统计各项基础数据的录入、统计报表的编制;从审核原始凭证、会计记账凭证的录入,到编制财务会计报表;从各项税费的计提到纳税申报、上缴;从资金计划的安排,到各项资金的统一调拨、支付等等,每位财务人员都勤勤恳恳、任劳任怨、努力做好本职工作,认真执行企业会计制度,实现了会计信息收集、处理和传递的及时性、准确性
二、以实施软件为契机,规范各项财务基础工作ERP用在经过两个月的项目的筹建和准备工作后,财务部按新企业会ERP计制度的要求、结合集团公司实际情况着手进行了项目销售管理、采ERP购管理、合同管理、库存管理各模块的初始化工作对供应商、客户、存货、部门等基础资料的设置均根据实际的业务流程,并针对平时统计和销售时发现的问题和不足进行了改进和完善如设置存货调价单,使油品的销售价格按照即定的流程规范操作;设置普通采购订单和特殊采购订单,规范普通采购业务和特殊采购业务的操作流程;在配合资产部实物管理部门对所有实物资产进行全面清理的基础上,将各项实物资产分为大类,9并在此基础上,完成了系统库存管理模块的初始化工作在月初正ERP8式运行系统,并于月初结束了原统计软件同时运行的局面目前已ERP1将财务会计模块升级到系统中并且运行良好ERP
三、制订财务成本核算体系,严格控制成本费用根据集团年初下达的企业经济责任指标,财务部对相关经济责任指标进行了分解,制订了成本核算方案,合理确认各项收入额,统一了成本和费用支出的核算标准,进行了医院的科室成本核算工作,对科室进行了绩效考核在财务执行过程中,严格控制费用财务部每月度汇总收入、成本与费用的执行情况,每月中旬到各责任单位分析经营情况和指标的完成情况,协助各责任单位负责人加强经营管理,提高经济效益
四、资金调控有序,合理控制集团总体资金规模由于原材料市场的价格不稳定,销售市场也变化不定,在油品生产与销售方面需要占用大量的资金为此,财务部一方面及时与客户对账,加强销售货款的及时回笼,在资金安排上,做到公正、透明,先急后缓;另一方面,根据集团公司经营方针与计划,合理地配合资金部安排融资进度与额度,通过以资金为纽带的综合调控,促进了整个集团生产经营发展的有序进行
五、加强财务管理制度建设,提高财务信息质量财务部根据公司原制定的《财务收支管理细则》的实际执行情况,为进一步规范集团的财务工作、提高会计信息的质量,财务部比较全面的制定了财务管理制度体系,包括财务部组织机构和岗位职责、财务核算制度、内部控制制度、管理制度、预算管理制度,通过对财务人员的职ERP责分工,对各公司的会计核算到会计报表从报送时间及时性、数据准确性、报表格式规范化、完整性等方面做了比较系统的规定,从而逐步提高会计信息的质量,为领导决策和管理者进行财务分析提供了可靠、有用的信息平时财务部通过开展定期或不定期的交流会,解决前期工作中出现的问题,布置后期的主要工作,逐步规范各项财务行为,使财务工作的各个环节按一定的财务规则、程序有效地运行和控制
六、开展了以涉税业务和执行企业会计制度、会计法及其他财经法律、法规的自查活动为了规范财务行为配合年终与明年年初的汇算清缴的稽查与审计工作,财务部组织了在本集团公司内的年年终财务决算的财务自查活动,在年终决算之前清理xx了关联企业的往来款项,检查在建工程未作处理的项目,对已支付的财务利息费用及时追踪开具了发票等等一系列的财务自查活动骋请了税务师事务所对年的帐务处理做了预审,对审计和自查中发现的问题及时地进xx行了整改,降低了涉税风险
七、组织财务人员培训,提高团队凝聚力财务部组织了两批财务人员培训与经验交流会,对整个财务系统做了工作总结和预期的工作计划展望,将财务人员分成会计、出纳和统计、收费两组进行了分组讨论,及时解决实际工作中存的问题通过南峰会计师事务所对内部控制和税务风险的专题讲座,丰富了财务人员税务知识邀请了审计部、资金部、资产部和财务人员做了深入的交流增强了整个财务链各部门工作的协作性,强化了各岗位会计人员的责任感,促进了各岗位的交流、合作与团结
八、提出了全面预算管理方案,建立集团公司全面预算管理模式根据年经营目标和各项成本核算指标的实现情况,财务部提出了全面预算管xx理的方案,全面预算管理按照企业制定的经营目标、发展目标,层层分解于企业各个经济责任单位,以一系列预算、控制、协调、考核为内容建立起一整套科学完整的指标管理控制系统在年数据和以前年度各项经营XX数据的基础上制定了年度各单位的成本费用预算、销售额预算、人员XX预算、目标利润预算等一系列预算指标,希望通过分散权力,集中监督来有效配置企业资源,提高管理效果,实现企业目标年,为实现本集团XX公司的全面预算管理和总体发展目标,财务部的工作任重而道远为此,需要在以下几个方面继续做好工作、做好上半年和第一季度的所得税汇算清缴工作,合理地降低各项1税务风险、根据全面预算管理制度和预算管理指标跟踪预算的执行情况,监控2预算费用的执行和超预算费用的初步审核,按月准确及时地提供预算执行情况的汇总分析,为实现本集团和各单位的预算指标提出可行性措施或建议财务部上半年总结年上半年,面对资金紧缺的严峻的形势,在局财务部和公司领导20xx领导下,财务部全体工作人员,紧紧围绕公司及部门全年各项工作目标,按照公司年初工作会议认真践行“价值管理”理念,以精细化管理为主题、以资金管理为中心、以风险管理为主线的要求,统一思想,提振信心,增强服务意识,全面履行职责,努力完成阶段性各项工作任务
一、全年量化指标完成情况、资金上存率以上;完成,达到1XX%XX%、年末货币资金余额万元以上,其中公司本级万;上半年期2xxxxx xxxx末货币资金仅仅万元,总部约为万元,离指标差距很大XXXX XXX、总部费用支出控制万元以内上半年实际发生万元,由于3xxxx XXX有大约万元左右的职员费用,另外办公楼租赁费万未计算,半年绩效XX XX考核估计大概有万元左右,加上上述费用预计上半年实际发生费用XX XXX万元,在预算控制之内、全年收取司属单位上交款项万元;已收万元,完成年度4xxxxx xxxx计划的XX%O、新开项目资金策划率新开项目个,均做了资金策划5100%;x(XX两个,一个)XX、全司利润总额万元;上半年完成利润万元,完成6xxxxx xxxx XX%o、办理资金信贷类业务,投诉率为完成上半年未发生投诉70;
二、主要经济指标分析上半年累计完成产值亿元,占局下达指标的实现利润万元,XX XX%,XXX占局下达指标的从各分公司情况来看,隧道公司完成万,占年XX%XXXX度指标的公司年度计划指标为万元,实际完成万元,仅完XX%XX xxxxXXX成下半年需要完成万元,项目部计划完成万元,实际亏损XX%,XXXX XXxxxx万元,下半年要完成指标需要万元,从目前情况来看,公司和XXX XXXX XX经营部要完成年度指标已经不可能XX、上缴货币资金情况2上半年公司累计上交局货币资金万元(含公司的万元),XXXX XX XXX完成局下达指标万元的各单位如果按照公司本年度新的收款办法xxxxXX%,(收款比例+利润比例)应收款万元,实际收款万元(含公司xxxx XXXXXX算抵扣局上交的万元),超收万元其中公司超收万元,XXXX XXXXX XXX公司超收万元,公司少收万元但从完成年度计划来看,XX XXXXXXXXXX公司完成年度计划的公司完成年度计划的而公司仅仅完成XX%,XXXX%,XX年度计划的尚差万元XX%,xxxx
三、上半年所作的主要工作年上半年,我们主要围绕以下几个20xx方面展开财务工作、认真做好财务的日常工作1上半年我们按照公司统一部署,完成年度的结账、过账工作,做好日常财务账务处理工作,季度做好公司财务分析工作以及公司月度财务快报、清欠报表、亿元项目分析报告、季报和年度报表工作,每。