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B.3-5C.5-7D.79〜【答案】B
30、()监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价A.定量B.定性C.定额D.定值【答案】B
31、《有效银行监管的核心原则》要求银行业监管当局应具备特征不包括()A.有足够的监管能力实施充分、有效的审查B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.与履行监管职责相适应的充分法律授权D.有符合规定的资本充足率【答案】D
32、下列选项中,不属于银行卡用户使用管理中的风险是()A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】C
33、资产公司集团管控的基本原则是要在的大框架下,以尊重附属法人机构独立法人地位为前提,合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理A.《公司法》B.《企业管理办法》C.《监管办法》D.《会计法》【答案】A
34、理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付,本金以外的投资风险由投资者承担,并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划A.保本浮动收益B.非保本浮动收益C.保证收益D.保本固定收益【答案】A
35、2011年,银监会发布了《商业银行杆杠率管理办法》,规定了商业银行杠杆率的最低要求是A.3%B.4%C.6%D.8%【答案】B多选题(共20题)
1、单件小批量生产企业和成批轮番生产企业的期量标准中,相同的有()A.生产间隔期B.在制品定额C.生产周期D.批量E.生产提前期【答案】C
2、我国经济发展的大逻辑包括()oA.认识新常态B.适应新常态C.引领新常态D.提升新常态E.完善新常态【答案】ABC
3、下列关于银监会发布《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的说法正确的有()A.引入了差异化监管理念B.综合考虑我国商业银行实际及相关国际标准C.要求在信息系统和数据精细化程度方面具备更好的基础D.经银监会批准实施资本计量高级方法的银行,定期按照全球统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息E.经银监会批准实施资本计量高级方法的银行,定期披露与流动性覆盖率有关的定性信息【答案】ABCD
4、信托公司申请调整业务范围,增加以下哪些业务资格时,应当向银监分局或所在城市银监局提交申请OA.企业年金基金管理业务资格B.特定目的受托机构资格C.受托境外理财业务资格D.股指期货交易的衍生品交易业务资格E.发行金融债券、次级债券【答案】ABCD
5、在权重法下,表内资产划分为不同类型,根据每个资产类别的性质及风险大小,分别赋予了不同的权重,包括等档次A.10%B.25%C.100%D.250%E.500%【答案】BCD
6、固定资产工作时间是指按照全年现行工作制度计算的()的综合A.机器设备的全部有效工作时间B.机器设备的全年制度工作时间C.生产面积的全部有效利用时间D.机器设备计划修理时间E.单位机器设备的产量定额【答案】AC
7、消费者在使用自助设备时应注意()A.确认银行客户服务专用热线号码,切勿拨打粘贴在自助设备周围除银行客服电话外的任何联系电话B.消费者如果发现自助设备工作不正常,应立即取消交易并退卡C.若自助设备吞卡、交易金额有误或未吐钞,应及时联系银行营业网点人员或拨打客户服务电话D.如有门禁系统需刷卡,留意门禁是否有改装痕迹查看自助设备插卡口、出钞口、键盘及机器其他部位是否加装多余装置或摄像头E.选择打印交易单据后,妥善保管或及时销毁,切勿随意丢弃,以防银行卡信息泄露【答案】ABCD
8、市场风险管理体系的主要要求包括()oA.按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求,为所承担的市场风险提取充足的资本B.按照银监会关于商业银行内部控制的有关要求,建立完善的市场风险管理内部控制体系C.商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序,对市场风险实施限额管理,建立市场风险限额体系,并对市场风险有重大影响的情形制订应急处理方案D.商业银行应当对每项业务和产品中的市场风险因素进行分解和分析,及时、准确地识别所有交易和非交易业务中市场风险的类别和性质E.商业银行应当制定适用整个银行机构的、正式的书面市场风险管理政策和程序,管理政策和程序应当与争行的业务性质、规模、复杂程度和风险特征相适应,与其总体业务发展战略、管理能力、资本实力和能够承担的总体风险水平相一致【答案】ABCD
9、在拟订和优化生产计划方案时,必须围绕生产任务进行全面反复的综合平衡,其工作内容包括()A.生产任务与生产能力之间的平衡B.测算企业设备、生产面积对生产任务的保证程度C.生产任务与物资供应之间的平衡D.生产任务与生产技术准备工作的平衡E.生产任务与生产时间的平衡【答案】ABCD
10、国际银行业资产负债管理的工具方法可以分为()A.风险计量方法B.风险对冲方法C.结构调节方法D.量化交易方法E.算法交易方法【答案】ABC
11、针对保证金存款的风险点,监管要求的重点主要包括()A.商业银行会计科目中设立的保证金存款类别是否都经过了监管部门的批准B.收取的保证金是否有依据C.商业银行是否对保证金出台了针对性的管理制度D.商业银行在保证金存款账户的使用上是否存在弄虚作假行为E.是否采取了集中管理等措施【答案】ABCD
12、信托的基本分类不包括的有()A.意定信托和非意定信托B.定向信托和不定向信托C.私益信托与公益信托D.个人信托和法人信托E.民事信托和营业信托【答案】BD
13、国际银行业资产负债管理的工具方法可以分为()A.风险计量方法B.风险对冲方法C.结构调节方法D.量化交易方法E.算法交易方法【答案】ABC
14、下列属于操作风险监测指标的是()A.一类案件风险率B.二类案件风险率C.资本利润率D.资产利润率E.成本收入比【答案】AB
15、保障基金公司可以使用保障基金的情形有()A.信托公司因资不抵债,在实施恢复与处置计划后,仍需重组的B.信托公司依法进入破产程序,并进行重整的C.信托公司因违法违规经营,被责令关闭、撤销的D.信托公司因临时资金周转困难,需要提供短期流动性支持的E.需要使用保障资金的其他情形【答案】ABCD
16、对银行业金融机构的措施包括的内容是()A.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准B.限制资产转让C.限制分配红利和其他收入D.责令控股方转让股权E.限制部分股东的权利【答案】ABC
17、根据《商业银行内部控制指引》,商业银行应当建立内部控制管理责任制,强化责任追究,下列表述正确的有()A.主要股东应当对内部控制负最终责任B.业务部门应当对未执行相关制度、流程,未适当履行检查职责,未及时落实整改承担直接责任C.董事会、高级管理层应当对内部控制的有效性分级负责D.高级管理层应当对内部控制失效造成的重大损失承担管理责任E.内部审计部门应当对未适当履行监督检查和内部控制评价职责承担间接责任【答案】BCD
18、下列选项中,()是银团贷款的风险A.代理行风险B.汇入行风险C.汇出行风险D.牵头行风险E.参加行风险【答案】AD
19、关于电子商务的产生和发展,下列说法不正确的是()A.以计算机为代表的电子信息技术为电子商务的应用提供了技术基础B.信用卡和电子钱包以其方便、快捷、安全等优点,吸引了众多的网络消费者,为电子商务中的网上支付提供了重要的手段C.电子商务的发展经历了从基于互联网的电子商务到基于电子数据交换(EDI)的电子商务,再到如今基于移动通信技术的移动电子商务三个阶段D.国际互联网是全球性的网络,是一种公用信息的载体,是大众传媒的一种其具有快捷性、普及性,是现今最流行、最受欢迎的传媒之一,比以往任何一种通信媒体都要快捷【答案】C
20、A企业从银行办理了以下业务
(1)A企业在甲银行贷款100万元期限1年用于原材料采购,该笔贷款由B企业提供担保;
(2)A企业在乙银行开具由该行承兑的汇票;
(3)A企业收到了采购商的银行承兑汇票,并到丙银行贴现下列关于上述信贷业务分类的说法正确的有()A.第
(1)笔业务中的贷款属于担保贷款B.第
(1)笔业务中的贷款属于短期贷款C.第
(2)笔业务属于乙银行的表外业务D.第
(1)笔业务中的贷款属于流动资金贷款E.第
(3)笔业务属于丙银行的表外业务【答案】ABCD【答案】c
7、商业银行在经营过程中应该注重盈利能力与风险相匹配,确保商业银行的安全性、流动性与盈利性,这主要体现了商业银行盈利的()A.真实性B.稳定性C.风险覆盖性D.可持续性【答案】C
8、银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的,由银行业监督管理机构责令改正,逾期不改正的,处万元以上万元以下罚款()A.十;三十B.五;三十C.五;二十D.十;二十【答案】A
9、财务公司长期投资比例不得高于()A.20%B.25%C.30%D.35%【答案】C
10、根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》,不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重,不得高于()4%A.B.5%C.10%D.8%【答案】B
11、金融租赁公司开展业务时,可使用的抵(质)押品不包括()A.租赁标的物B.应收账款C.土地使用权D.金融质押品【答案】A
12、下列不属于商业银行董事会职责的是()A.制定管理人员的职业规范B.制定资本规划,承担资本管理最终责任C.维护存款人和其他利益相关者合法权益D.定期评估并完善商业银行公司治理【答案】A
13、同业拆借比例是指金融租赁公司同业拆入资金余额占金融租赁公司资本净额的比例金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的()A.30%B.50%C.80%D.100%【答案】D
14、单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数()以上股东可以向董事会提出独立董事候选人A.1%B.2%C.3%D.5%【答案】A
15、下列选项中,关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是()A.主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷B.有可能低价转让资产,使该机构蒙受损失C.存在着严重违规的关联交易行为D.有可能高价转让资产,使该机构蒙受声誉损失【答案】D
16、我国商业银行最主要的盈利资产是()oA.现金B.贷款C.证券D.固定资产【答案】B
17、商业银行发行公募理财产品的,单一投资者销售起点金额不得低于()人民币A.1万元B.2万元C.3万元D.5万元【答案】A
18、关于信用卡诈骗罪,下列说法正确的是()A.透支时具有归还意愿,透支后经发卡银行两次催收,超过3个月仍不归还的,属于恶意透支,成立信用卡诈骗罪B.《刑法》规定,盗窃银行卡并使用的,以盗窃罪论处,与此相应,拾得信用卡并使用的,就应以侵占罪论处C.根据相关司法解释,在自助柜员机(ATM机)上擅自使用他人信用卡的,属于冒用他人信用卡的行为,涉嫌信用卡诈骗罪D.以非法占有为目的,用虚假身份证明骗领信用卡后又使用该卡的,应以妨害信用卡管理罪与信用卡诈骗罪并罚【答案】C
19、风险计量常用的方法包括()A.缺口分析、久期分析、内部评级法B.缺口分析、久期分析、敏感性分析C.波特五力分析法、久期分析、敏感性分析D.高级内部评级法、标准法、压力测试【答案】B
20、()是银行增加一级资本最便捷的方式,相对于发行股票来说,其成本相对要低得多A.留存利润B.长期次级债务C.可转换债券D.混合资本债券【答案】A
21、下列业务中,汽车金融公司可以办理的是()A.办理汽车售后回租业务B.收取购车贷款客户保证金C.吸收股东1个月以上的存款D.办理汽车经销商采购营运设备贷款【答案】D
22、下列不属于商业银行二级资本的是()A.二级资本工具及其溢价B.少数股东资本可计入部分C.一般风险准备D.超额贷款损失准备【答案】c
23、()是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式A.信息金融B.互联网金融C.数字金融D.创新金融【答案】B
24、关于我国经济发展的大逻辑,下列说法中错误的是()A.认识新常态B.引领新常态C.适应新常态D.提升新常态【答案】D
25、监控租赁物件运营维护状况属于租赁物管理的()A.租前管理B.租中管理C.租后管理D.权属转移管理【答案】C
26、固定资产贷款的监管要求不包括A.强化合同管理B.加强风险评价C.全流程管理D.明确法律责任【答案】D
27、商业银行要定期对衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况进行检查A.风险管理部门B.内审部门C.高层管理者D.监事会【答案】B
28、能使银行业务在瞬间全部瘫痪的风险是A.合规风险B.信息科技风险C.信用风险D.市场风险【答案】B
29、在投资期限上,金融资产管理公司应制订明确的退出计划,在年内实现退出A.13〜。