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年中级银行从业资格之中级银行管理题库及精品答案2023单选题(共35题)
1、行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议,按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见作出行政处罚决定的,应当获得行政处罚委员会全体委员()以上同意A.半数B.三分之二C.三分之一D.四分之三【答案】A
2、根据国际生产折中理论,跨国公司将其所拥有的资产加以内部化使用而带来的优势称为()A.所有权优势B.厂商优势C.内部化优势D.区位优势【答案】C
3、在商业银行公司治理中,对董事会负责,同时接受监事会监督的是()oA.股东大会B.董事C.高级管理层D.理事会
29、下列选项中,不属于银行卡用户使用管理中风险的是A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确,对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】C
30、资产公司集团管控的基本原则是要在的大框架下,以尊重附属法人机构独立法人地位为前提,合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理A.《公司法》B.《监管办法》C.《企业管理办法》D.《会计法》【答案】A
31、立案程序须经批准方可生效A.行政处罚委员会主任委员B.监督检查部门C.行政处罚委员会办公室D.监督检查部门主任【答案】A
32、根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》规定,应定期按照统一模板披露详细的流动性覆盖率及其构成信息A.大型商业银行B.适用流动性覆盖率监管要求的商业银行C.实施资本计量高级方法的商业银行D.所有商业银行【答案】C
33、个人住房贷款的主要风险点不包括()A.虚假按揭风险B.虚假权证风险C.虚假抵押担保风险D.借款人信用风险【答案】C
34、()业务,是银行利用自身的结算便利,接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务A.个人贷款B.代收代付C.支付结算D.储蓄消费【答案】B
35、资产公司集团管控的基本原则是要在()的大框架下,以尊重附属法人机构独立法人地位为前提,合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理A.《公司法》B.《企业管理办法》C.《监管办法》D.《会计法》【答案】A多选题(共20题)
1、系统性区域性风险非现场监管应重点监测()A.金融体系运行情况,关注金融风险的跨部门传递B.法律政策调整情况,包括境内法律制度、货币政策、财政政策、产业政策等对系统性区域性风险的影响C.国际主要经济体和国内宏观经济运行情况,评估特定行业、特定领域和经济周期波动对金融体系的冲击D.银行业风险情况,特别是系统重要性机构风险情况E.区域性风险情况,关注特定地域内的经济、金融市场以及地方性金融机构的风险状况【答案】ABCD
2、某银行资本净额为1000万元,该行发生了下列操作风险事件,根据《商业银行操作风险管理指引》应及时向监管机构或其派出机构报告的包括()A.由于业务员交易失误,使得银行资产损失
2.5万元B.载有40万元现金的运钞车被抢劫C.在涉及一个省范围内中断业务
4.5小时D.不可抗力造成水害导致该行武汉一网点造成损失1500万元E.发生损失为39亿元的票据诈骗案【答案】ABD
3、公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的要求实体公正的要求有()A.依法进行行政处罚,不偏私B.平等对待相对人,不歧视C.合理考虑相关因素,不专断D.处理涉及与自己有利害关系的事物或裁决与自己有利害关系的争议时,应实行回避制度E.不在事先未通知和听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为【答案】ABC
4、下列关于关联交易管理制度说法正确的有()A.股东特别是主要股东在本行授信逾期时,应当对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进行限制B.股东在本行借款余额超过其持有经审计的上一年度股权净值的50%的,不得将本行股票进行质押C.商业银行对一个关联方的授信余额不得超过资本净额的15%D.商业银行不得接受以本行股权为质押权标的的信贷E.主要股东转让本行股份的,应当事前告知本行监事会【答案】AD
5、保税仓库货物储存保管作业中,保管期间货物的检查主要包括()A.质量检查B.数量检查C.做好记录及时联系D.分析问题找出原因及时处理E.安全检查【答案】AB
6、《有效银行监管的核心原则》要求银行业监管当局应具有特征包括()A.与履行监管职责相适应的充分法律授权B.有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准C.有足够的监管能力实施充分、有效的审查D.作出审慎决定E.有符合规定的资本充足率【答案】ABCD
7、在权重法下,表内资产划分为不同类型,根据每个资产类别的性质及风险大小,分别赋予了不同的权重,包括()等档次A.10%B.25%C.100%D.250%E.500%【答案】BCD
8、降低周转库存的基本做法是()A.缩短生产周期B.使用生产和需求吻合C.持有额外库存D.减少库存批量【答案】D
9、现场检查的阶段包括()A.现场检查处理阶段B.现场检查准备阶段C.现场检查报告阶段D.现场检查档案整理阶段E.现场检查实施阶段【答案】ABCD
10、为确保资产公司的集团战略风险能被(),集团母公司应要求附属法人机构的战略目标的设定符合监管导向,并与集团的定位价值、文化及风险承受能力等相一致A.识别B.监测C.评估D.控制E.报告【答案】ABCD
11、银行业金融机构市场准入的主要内容的有()A.机构设立、变更和终止B.调整业务范围C.增加业务品种D.董事(理事)任职资格许可E.高级管理人员任职资格许可【答案】ABCD
12、商业银行其他负债业务主要包括()A.同业存放B.同业拆入C.债券融资D.向中央银行借款E.大额存单【答案】ABCD
13、巴塞尔委员会《有效银行监管的核心原则》将银行面临的主要风险分为()、声誉风险、法律风险、战略风险等A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.流动性风险E.社会风险【答案】ABCD
14、()决定生产调度必要性A.生产计划B.产品性质C.市场需求D.工业企业生产活动的性质【答案】D
15、流动性风险管理体系应当包含A.全面的内部控制系统B.完善的流动性风险管理策略、政策和程序C.有效的流动性风险识别、计量、监测和控制D.完备的管理信息系统E.有效的流动性风险管理治理结构【答案】BCD
16、银监会及其派出机构在现场检查或者调查银行业金融机构违法、违规行为时,应当对直接负责的和其他直接责任人员的违法、违规行为及其责任一并进行调查认定A.市场部经理B.监事C.理事D.董事E.高级管理人员【答案】CD
17、下列选项中,关于定活两便储蓄存款、个人通知存款计结息方法正确的是OoA.存期三个月(含)以上、一年以内的,按支取日同档次整存整取利率打六折计息B.定活两便储蓄存款存期不限,存期不满三个月的,按支取日活期利率计息C.定活两便储蓄存款存期不限,存期不满六个月的,按支取日活期利率计息D.存期超过一年(含)的,无论存期多长,一律按支取13定期整存整取一年期存款利率打六折计息E.存期六个月(含)以上、一年以内的,按支取日同档次整存整取利率打六折计息【答案】ABD
18、英国金融监管体系现状包括()A.金融政策委员会由英格兰银行行长任主席B.金融行为监管局独立于英格兰银行,直接对英国财政部和议会负责C.审慎监管局负责对银行和其他吸收存款的机构(包括房屋抵押贷款协会和信用社)、保险公司和大型投资公司进行审慎监管D.设立系统性风险委员会,加强宏观审慎监管E.成立欧洲金融监管当局,加强微观审慎监管【答案】ABC
19、下列属于非标准化债权资产的有()A.国债B.承兑汇票C.信托贷款D.信用证E.应付账款【答案】BCD
20、下列关于商业银行从事项目融资业务,说法正确的是()A.具备对所从事项目的风险识别能力B.具备对所从事项目的风险管理能力C.配备业务开展所需要的专业人员D.建立完善的操作流程E.建立完善的风险管理机制【答案】ABCD【答案】c
4、根据《中国银行业监督管理委员会行政复议办法》规定,下列有关行政复议的表述,正确的是()A.行政复议只审查具体行政行为是否合法B.公民、法人或其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益,可以向该行政机关申请复议C.复议机关依法复议后不得再提起行政诉讼D.申请人申请行政复议,必须采用书面形式,不得口头申请【答案】D
5、我国合理扩大财政支出规模,将财政赤字目标由2015年的
2.3%调升至(),将增加的赤字用于弥补减税降费带来的减收和保障重点支出需要A.
3.0%B.
4.0%C.
5.0%D.
6.0%【答案】A
6、目前银行大量推出创新型理财产品,而内控建设相对滞后,在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的()A.市场风险B.法律风险C.信用风险D.操作风险
7、开发银行和政策性银行应当遵循风险管理()原则,充分考虑金融业务和金融风险的相关性,按照相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表管理范围,并将各类表内外、境内外、本外币业务纳入并表管理范围A.实质性B.及时性C.可控性D.相关性【答案】A
8、资产公司集团管控的基本原则是要在()的大框架下,以尊重附属法人机构独立法人地位为前提,合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理A.《公司法》B.《企业管理办法》C.《监管办法》D.《会计法》【答案】A
9、商业银行()履行内部控制的监督职能A.内部审计部门B.监事会C.高级管理层D.董事会【答案】A
10、()是指银行向从事合法生产经营的个人发放的,用于定向购买或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人控制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款A.个人住房贷款B.个人消费贷款C.个人经营类贷款D.自营性个人住房贷款【答案】C
11、金融消费者面临着无处不在的风险,而且随着金融产品()的提高和金融市场演变的提速,金融消费者权益保护的难度也在增加,亟待提高金融消费者自身素质以增强自我保护能力A.风险性B.复杂性C.单一性D.流动性【答案】B
12、某企业成批轮一生产产品,产品的生产批量为120台,平均日产量为10台,该产品的生产间隔期是()天A.6B.8C.10D.12【答案】D
13、下列最能体现银监会“管法人”的监管理念的是()oA.对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管,跟踪、监控风险,及早发现、预警、控制和处置风险B.建立与完善有效率的内控机制C.建立系统而有效的信息披露制度,从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度D.坚持法人监管,重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解【答案】D
14、()又称为风险资本,是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本A.会计资本B.监管资本C.权益资本D.经济资本【答案】D
15、成员单位以外的战略投资者作为财务公司出资人,且战略投资者为非金融企业的,应具备的条件不包括()A.最近2个会计年度连续盈利B.最近2年无重大违法违规经营记录C.最近1个会计年度末净资产不低于总资产的20%D.不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股
16、下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是()A.信用风险管理情况B.利率管理情况C.流动性管理情况D.本外币存贷款数据【答案】A
17、《流动性覆盖率披露标准》规定,银行应定期在财务报告中或()公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性分析A.银行网站B.证监会指定网站C.中国银行指定网站D.银监会指定网站【答案】A
18、以下哪一项不是阶段性股权投资的类型?()A.对拟上市公司的阶段性股权投资B.对上市公司的阶段性股权投资C.对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资D.对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资【答案】C
19、创新理论是由()提出的,当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】c
20、根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》,不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重,不得高于()A.4%B.5%C.10%D.8%【答案】B
21、在投资期限上,金融资产管理公司应制订明确的退出计划,在()年内实现退出A.13〜B.35〜C.57〜D.79〜【答案】B
22、假如某商业银行对一家大型贸易类公司贷款1亿元,开立短期信用证2亿元,信用证适用的信用转换系数为20%,该公司为一般企业,适用风险权重为100%则该o企业的风险加权资产是()A.3亿元B.
1.4亿元C.2亿元D.1亿元【答案】B
23、商业银行利率定价的基本目标是()A.发展收益高、风险低的业务,降低高风险、低收益业务占比B.健全公司治理结构,确立股东回报最大化为银行经营管理C.在收益与成本匹配、收益与风险匹配的原则下争取最大的盈利D.在给定的资本约束下,实现资本回报率最大化【答案】C
24、合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限,在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于()天A.10B.20C.30D.40【答案】C
25、以其他银行的业绩作为标杆或参照系,由此对被评价者作出评价的标准是()oA.历史标准B.预算标准C.相对业绩标准D.行业标准【答案】C
26、下列选项中,不属于银行信用风险的是A.信用质量发生恶化B.交易对手未能履行合同C.外部欺诈D.债务人未能履行合同【答案】C
27、是衡量一家金融机构经营状况的最重要的依据A.资产质量B.流动性C.盈利能力D.资本充足性【答案】A
28、是银行业监管的首要目标A.维护金融体系的安全和稳定B.保护广大存款人和金融消费者的利益C.维护公众对银行业的信心D.支持实体经济发展。