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银行客户经理工作计划下面是我为大家整理的银行客户经理工作计划(7篇),供大家参考时间过得真快,总在不经意间消逝,我们又将续写新的诗篇,展开新的旅程,该为自己下阶段的学习制定一个计划To写计划的时候需要留意什么呢?有哪些格式需要留意呢以下我给大家整理了一些优质的计划书范文,希望对大家能够有所帮助银行客户经理工作计划篇一制定了详细的学习计划,坚持每周学习的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件,使理论水平、业务能力明显提高做到了知识更新、业务更新,在办理客户业务的时候就能够正确把握该笔业务的难点及风险点,能够准时发现,尽早补齐,做到事半功倍上半年收官战的时候让我们团队的每一个人动容,虽然很多客户不是很协作,虽然有巨大的数字需要我们想方法去完成,但是当团队的每一个人都参加进来,都为了的目标在拼尽全力的时候,那种不抛弃不放弃的精神让我很感动,也正是由于这样的精神存在,才让我们坚持到了最后,实现了完善的收官一位学者说真正的优质服务是发自内心的自觉行为,而不是对规章条例的机械遵循为此,作为公司业务的初学者,年底收官战的时候让我们团队的每一个人动容,虽然外面的天气很冷,虽然很多客户不是很协作,虽然有巨大的数字需要我们想方法去完成,但是当团队的每一个人都参加进来,都为了的目标在拼尽全力的时候,那种不抛弃不放弃的精神让我很感动,也正是由于这样的精神存在,才让我们坚持到了最后,实现了完善的收官O一位学者说真正的优质服务是发自内心的自觉行为,而不是对规章条例的机械遵循为此,作为公司业务的.初学者,我应该花更多的时间去学习产品知识,业务技能,并不能由于接触时间短,就降低要求,必须努力在开门红期间完成自身素养的搭建,为进一步提高服务质量,争创服务品牌,提升顾客满意度做好一切努力O一是充分利用我行授信的优势,面对授信单位,以存贷比的要求做第一抓手,保证存贷比完全达标的同时,我们的存款任务也能够达成60%以上二是争揽他行资金,面对众多的客户,我们不断跟企业联系,充分挖潜,一遍一遍地梳理潜在客户,瞄准单位找关系,全面出击银行客户经理工作计划篇六另外,我们的柜员做的都是与金钱有关的细致工作,容不得一点差错他们每日都要办很多笔业务,工作压力一定极大假如有些顾客在他们办理业务时插进来进行询问,不但影响了他们的工作,还极易因此出现失误操作,导致操作风险此时,假如停下来为客户解答,就影响了正在办理的业务假如不予理睬,又会得罪客户两者都会导致投诉或者客户的流失的风险作为大堂经理,多向柜员学习业务知识、多与柜员沟通了解业务流程,对每个柜员办理业务的流程、习惯有所把握,才能更好的在客户与柜员之间建立更有效的沟通平台,只有将这些辅助工作做在前面,我才能尽自己所能为他们分担压力,同时为客户提供更好、更全面、更优质的服务因此在大堂经理的岗位上,我围绕岗位职责主要开展了以下工作
一、分流、引导客户根据客户的需求,引导客户到相关的业务区域办理业务,向客户推举使用自助设备办理业务,指导客户了解和使用各种电子机具和电子服务渠道,并激励客户逐渐以电子银行服务渠道作为进行日常的非现金类交易操作的主要渠道,节省客户在银行等待及填写表格的时间,更可以足不出户轻松办理业务
二、为客户提供基本的询问服务,解决客户遇到的业务问题并根据客户需求,主动推举各种新型、高回报的理财产品和分行新一期的特色优待服务
三、识别优质客户根据分层次服务的原则,给予其特殊关注和优先服务,依据客户的及资金闲置情况,向客户经理推举有潜力的优质客户在上述工作开展的过程中,我认为自己的不足之处还很多,仍有以下几方面需要改进
一、我在接待客户时虽然很娴熟但很多时候流于表面,没有更深层次地挖掘客户的需求,推举产品主动性有待加强
二、在日常工作中需要处理的杂务较多,占用了较多时间,以致于对优质客户的关注度不够
三、有时只单纯为了解决问题而解决问题,没有专心的思考问题产生的源头,没能杜绝问题的再次发生
四、在与客户交往和关系维护时手段简洁,营销效果并不明显,营销技巧有待提高结合我这一年来的所得,我非常庆幸自己得到了在这个岗位上见习的机会,也很感谢工行的帮助无论将来我从事哪一行,做什么工作,重视团队合作耐心、细致、热忱的服务态度更加专业的知识积累以及一颗奇怪且不断进取的心,都能为我带来更加光明的前途银行客户经理工作计划篇七为了加强我的工作,改善自己的不足,我特地写下这份工作计划,希望我能在接下来的工作中专心的完成
1、走访客户制度化,增进沟通促进共赢建立走访客户制度,旨在进一步加强与客户之间的沟通和沟通,为客户带给更优质的服务,向社会展现邮政部门崭新的形象和高层次的服务水平为了把走访工作做实,不流于形式,明年将把这项工作作为制度纳入服务规范走访客户时,走访人需详细填写《客户走访日志》,每月末交负责人核实处理状况,并填写意见在走访过程中,留意与客户开展应对面沟通,专心倾听客户的意见和推举,把握客户需求的新导向,切实为改善服务收集材料和依据为下一步开展营销猎取第一手资料,以此增强营销的针对性和提高营销效果
2、专心推行客户经理制,规范大客户开发与管理流程在过去一年走访客户过程中遇到一些问题,比如,由于走访人之间缺乏沟通和沟通,出现被走访人的重叠性,客户的难点问题以及意见、推举的处理没有得到很好监督,等等为此执行走访人督办制度,即遵循“谁走访谁督办”的原则,如由于客观原因不能当场答复的,或不属于本部门职责范围的问题应向客户说明原因并详细记录下被访用户的资料、用邮困难以及对方提出的意见推举,送交相关专业局处理,并协调督促实施,事后将处理结果告知客户负责人负责对《记录表》的收集整理工作,每季度以报表的形式将走访结果报相关领导,并对近期走访工作进行梳理,并对客户意见推举的处理结果进行分析、评议
3、对大客户执行分级管理,开发统一版本的客户关系管理系统为了不断地深化、优化服务质量,大客户中心将从多方面着手改善、提高服务质量,以满足大客户的要求首先执行客户经理负责制,并对大客户实施分级管理制度,强调服务的时效性、准时性,以制度化保证客户服务工作得以顺利进行同时开发统一版本的客户关系管理系统,在走访客户时关注企业、客户动态,了解新年新动向和搜集信息,以保证时时更新大客户档案,为下一步开展营销猎取第一手资料,以此增强营销的针对性和提高营销效果,有助于提高运行效率,降低运营成本,最大限度地削减内耗,实现客户资源的共享客户经理是企业与客户之间的桥梁和纽带,客户经理能否对客户带给“标准化、个性化、超值化”服务,直接影响客户对企业的“信任度、满意度、忠诚度”大客户中心将把握机会,制造条件,致力于客户经理整体素养的提高
1、强化邮政业务学习,提高业务素养作为客户经理,首先务必对邮政业务有着深刻的了解大客户中心将定期组织学习邮政业务,以成长为能够随时理解公司指令与大客户进行业务谈判的营销专家为目标,专心参加各专业局的业务讲座,并与各专业局持续高度沟通,不断提高自身业务素养
2、美化言行举止,提升客户经理形象客户经理不仅仅要有强烈的事业心、高度的职责感和高尚的职业道德,其一言一行还代表着邮政企业的整体形象,工作效率、服务质量和个人素养直接影响着客户对邮政企业的认知为此,在新的一年里,我们将系统提升客户经理商务礼仪和沟通技巧,进一步美化客户经理的言行举止、提升客户经理形象,有助于赢得客户对邮政企业的好感,从而有利于营销工作的顺利开展
3、丰富营销知识体系,提高营销水平为了进一步提高营销水平,大客户中心将制造条件透过远程培训、优秀营销书籍等途径获得专业化销售流程的知识与技能,丰富营销知识体系,增强拜访与服务客户的潜力、提升工作信心与客户服务的满意度透过学习,旨在对邮政业务有全面的了解,对市场营销和大客户管理也有更深刻的熟悉,培育客户经理的服务营销意识,同时开阔事业,提高觉悟,使客户经理熟悉到营销不仅仅要透过优质的服务让客户满意,而且要透过专心有效的客户关系管理培育客户的忠诚,并把握培育客户忠诚的方法和技巧,为今后的工作打下了坚实的基础我应该花更多的时间去学习产品知识,业务技能,并不能由于接触时间短,就降低要求,必须努力在开门红期间完成自身素养的搭建,为进一步提高服务质量,争创服务品牌,提升顾客满意度做好一切努力一是充分利用我行授信的优势,面对授信单位,以存贷比的要求做第一抓手,保证存贷比完全达标的同时,我们的存款任务也能够达成60%以上二是争揽他行资金,面对众多的客户,我们不断跟企业联系,充分挖潜,一遍一遍地梳理潜在客户,瞄准单位找关系,全面出击银行客户经理工作计划篇二
1、走访客户制度化,增进沟通促进共赢建立走访客户制度,旨在进一步加强与客户之间的沟通和沟通,为客户提供更优质的服务,向社会展现邮政部门崭新的形象和高层次的服务水平为了把走访工作做实,不流于形式,明年将把这项工作作为制度纳入服务规范走访客户时,走访人需详细填写《客户走访日志》,每月末交负责人核实处理情况,并填写意见在走访过程中,留意与客户开展面对面沟通,乐观倾听客户的意见和建议,把握客户需求的新导向,切实为改进服务收集材料和依据为下1步开展营销猎取第一手资料,以此增强营销的针对性和提高营销效果
2、乐观推行客户经理制,规范大客户开发与管理流程在过去一年走访客户过程中遇到一些问题,比如,由于走访人之间缺乏沟通和沟通,出现被走访人的重叠性,客户的难点问题以及意见、建议的处理没有得到很好监督,等等为此执行走访人督办制度,即遵循“谁走访谁督办”的原则,如由于客观原因不能当场答复的,或不属于本部门职责范围的问题应向客户说明原因并详细记录下被访用户的资料、用邮困难以及对方提出的意见建议,送交相关专业局处理,并协调督促实施,事后将处理结果告知客户;负责人负责对《记录表》的收集整理工作,每季度以报表的形式将走访结果报相关领导,并对近期走访工作进行梳理,并对客户意见建议的处理结果进行分析、评议
3、对大客户执行分级管理,开发统一版本的客户关系管理系统为了不断地深化、优化服务质量,大客户中心将从多方面着手改善、提高服务质量,以满足大客户的要求首先执行客户经理负责制,并对大客户实施分级管理制度,强调服务的时效性、准时性,以制度化保证客户服务工作得以顺利进行同时开发统一版本的客户关系管理系统,在走访客户时关注企业、客户动态,了解新年新动向和搜集信息,以保证时时更新大客户档案,为下一步开展营销猎取第一手资料,以此增强营销的针对性和提高营销效果,有助于提高运行效率,降低运营成本,限度地削减内耗,实现客户资源的共享客户经理是企业与客户之间的桥梁和纽带,客户经理能否对客户提供“标准化、个性化、超值化”服务,直接影响客户对企业的“信任度、满意度、忠诚度”大客户中心将把握机会,制造条件,致力于客户经理整体素养的提高
1、强化邮政业务学习,提高业务素养作为客户经理首先必须对邮政业务有着深刻的了解大客户中心将定期组织学习邮政业务,以成长为可以随时接受公司指令与大客户进行业务谈判的营销专家为目标,乐观参加各专业局的业务讲座,并与各专业局保持高度沟通,不断提高自身业务素养
2、美化言行举止,提升客户经理形象客户经理不仅要有强烈的事业心、高度的责任感和高尚的职业道德,其一言一行还代表着邮政企业的整体形象,工作效率、服务质量和个人素养直接影响着客户对邮政企业的认知为此,在新的一年里,我们将系统提升客户经理商务礼仪和沟通技巧,进1步美化客户经理的言行举止、提升客户经理形象,有助于赢得客户对邮政企业的好感,从而有利于营销工作的顺利开展
3、丰富营销知识体系,提高营销水平为了进一步提高营销水平,大客户中心将制造条件通过远程培训、优秀营销书籍等途径获得专业化销售流程的知识与技能,丰富营销知识体系,增强拜访与服务客户的能力、提升工作信心与客户服务的满意度通过学习,旨在对邮政业务有全面的了解,对市场营销和大客户管理也有更深刻的熟悉,培育客户经理的服务营销意识,同时开阔事业,提高觉悟,使客户经理熟悉到营销不仅要通过优质的服务让客户满意,而且要通过乐观有效的客户关系管理培育客户的忠诚,并把握培育客户忠诚的方法和技巧,为今后的工作打下了坚实的基础银行客户经理工作计划篇三客户经理是商业银行高素养人才的群体,是现代商业银行经营与管理的人力资源主体,其素养凹凸对商业银行开发客户、开拓市场的着直接的影响因此,商业银行均高度重视对客户经理的持续培训1(也叫终身培训),以应对愈来愈激烈的市场竞争培训的方式主要有银行内部举办专业培训班由资深的客户经理带领,执行在职岗位培训邀请金融专家到本银行讲座派往参加其它金融机构举办的培训与讲座,组织到国外金融机构考察学习到其它业务部门接受短期培训新产品推介培训等培训内容包括有关的法律、财务分析、国际贸易融资、营销技巧,其它如生存训练、eq训练、战争游戏等客户经理的主要职能是
1、开拓银行业务(主动进攻型)这是客户经理的主要职责大力挖掘优质新客户全方位地开发新业务不断制造客户需求,提出产品创新思路
2、加强现有客户关系对现有客户的维护服务,是客户经理的一项重要职责大力促销业务,提倡连带促销,交叉式销售,为客户提供一揽子报务专心解决客户的疑难问题,处理客户投诉千方百计提高服务质量,为客户提供高品质服务大力开展各种收费服务,努力提高非利息收入比例
3、受理客户授信申请对客户提出的授信申请,客户经理要在专心进行调查分析的基础上,提出客户真实、资料完整齐全、分析正确、观点鲜亮的授信调查报告,送同级信贷管理部门审查
4、参加审批工作客户经理主管大都是信贷委员会委员,直接参加审批工作
5、搞好贷后监控工作加强对信贷客户的日常工作监测、风险管理工作,及早察觉坏帐信号并立即执行行动进行补偿
6、收集反馈信息准时正确地收集客户经营情况及客户意见、行业动态、同业竞争对手情报等各类信息情报资料,上报给有关部门,以执行应对措施,把握商机,促进业务进展客户经理处在市场竞争的最前线,必须充分运用现代化的服务手段来把握资讯、利用资讯才能在市场竞争中抢占待机客户经理的营销技巧比较高超客户经理在长期激烈的市场竞争中积累了许多丰富的营销技巧客户经理作为银行与客户联系的桥梁,银行形象的代表者、客户开发者、产品营销者,在商业银行市场竞争和业务进展中发挥着愈来愈重要的作用科学定位进一步明确客户经理的工作职责客户经理的工作职责既不能定得过多,也不能定得太少其主要职责应定为开发客户开拓业务(以批发业务和私人银行业务为主)提出新产品创意信贷调查贷后监管信息情报收集反馈严格管理,逐步建立一支高素养的职业化客户经理队伍首先,把好客户经理资格认定关客户经理不是信贷员和存款外勤的“翻牌”,更不是分流富余人员的渠道,应是银行比较优秀的人才的群体特殊是客户部门的主管一定要由资深客户经理担任,竞争上岗第二,加大专业培训力度总行重点培训客户经理师资力气和高级客户经理,分支行重点对客户经理进行操作性培训客户经理培训不能只搞短期行业,要坚持持续性、长期性,对客户经理进行终身培训除了在国内培训外,对一些高级客户经理,可有计划地组织到境(国)外进行短期培训考察,以开拓视野、把握新知识第三,严格进行考核在指标体系中,突出以业绩为中心,以效益为目标考核方法一经出台,就要严格执行第四,完善对客户经理的监督管理,防范经营风险严格的奖罚制得以布满生机和活力最重要的激励机制以业绩论英雄,凭贡献拿薪酬,按表现定去留,这在银行已成为一种制度赏罚制度对激励客户经理工作乐观性有着十分重要及直接的影响银行客户经理工作计划篇四20xx年新一年新气象,是布满激情的一年,努力总结去年工作中的不足,巩固好团队今年的管理工作,强有力的提高团队的凝聚力、向心力及执行力,促进团队成员之间的感情,用饱满的青春士气,把今年的业绩做的提升,通过进一步优化管理计划、精神文化建设和营销方案,深入推动天琪团队建设,坚定信心、众志一心、扎实完善今年的各项工作做好今年的工作意义重大
(一)充分熟悉完成今年资产量的目标艰难性去年,我们团队业绩量做的离目标太远,营销计划的实施中遇到不少的问题团队在营销宣传当中,无法拿到相应的礼品实物及模拟品,不能更好的做好宣传计划银行网点维护方面,因银行业的竞争,对证券公司的客户经理,要求过高,对于信用及、基金及存款方面月度任务较重导致我们的客户经理都在为维护好网点宣传方面进度迟缓,虽然是团队协作个人完善银行网点维护,可是对于存款难度还是较大对于银行网点开发我们处于劣势,不能够在为银行提供存款和更好双赢“营销方案”达成双方的合作目的没有一个很好的渠道开发,营销计划的开展难度就增加了
(二)充分熟悉推动优化管理工作的重要性团队管理进入了成长阶段,一些深层次的问题可能还会凸显出来,构建完善的团队管理计划尤为重要,综合计划改革今年进入实质性实施阶段,通过对于团队成员间的凝聚力,向心力,执行力及对工作的热忱等现状存在的一些问题,作出新的优化计划,准时解决其问题,完善团队管理
(三)充分熟悉聘请成员的重要性新的成员是团队的新鲜血液,是补充团队进展的重要部分,没有新成员的增加,大家庭的组成也是不行能的,公司对于聘请方面做出好的优化方案,以团队聘请细化一并实施,善营销目标充分的熟悉形势问题和任务的目标,完善20xx年,团队新景象,新变化完善完成各项任务,好以下6个方面的工作
(一)营销管理制度
①分组管理制度工作中,将团队分成3个小组,通过把人数落实到分组,由小组长进行管理,提高其团队进展并通过与小组长沟通,更深入的了解到团队每个成员工作上、生活上的情况,工作上进行良性竞争
②日常一对一管理工作中,多与团队成员沟通,了解趋于成员的展业情况及宣传中遇到的问题,准时指导,给予他们激励和支持银行客户经理工作计划篇五客户经理是对外服务的窗口,是支行对外的形象个人素养的凹凸直接就反映我行的服务水平,我清晰自身还有很多不足,比如遇到困难容易产生急躁情绪,综合协调能力有待提高,工作阅历有待丰富,工作系统性不够强,产品知识面狭窄等等今后我将努力做到以下几点制定了详细的学习计划,坚持每周学习的金融理论和某种特定产品的有关政策、文件,使理论水平、业务能力明显提高做到了知识更新、业务更新,在办理客户业务的时候就能够正确把握该笔业务的难点及风险点,能够准时发现,尽早补齐,做到事半功倍。